Die europäische Aufsicht kann mit Fug und Recht als Nachhaltigkeitstreiber bezeichnet werden – nicht immer zur Freude der Finanzbranche. Was mit Ex-EIOPA-Chef Gabriel Bernardino begann, setzt nun seine Nachfolgerin Petra Hielkema fort, wie der 5th Sustainable Finance Round Table von EIOPA zeigt. Ein Kommentar von Phillip Thomas.
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Wir wollen das diverseste Unternehmen der Branche sein“, sagte Allianz-CEO Oliver Bäte kürzlich. Das sehen die anderen europäischen Versicherer offenbar anders, denn wie sonst sind die niedrigen Frauenquoten in den Führungsetagen zu erklären?
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Am 6. Oktober 2018 fuhr eine Neuneinhalb-Meter-Stretch-Limousine in New York nach einem Bremsversagen in einen Graben. Alle 18 Personen an Bord inklusive dem Fahrer und zwei Schaulustigen kamen ums Leben. Der Versicherer ist nach der Begleichung seiner Schuld an die 20 Familien nun insolvent.
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Evergrande besitzt einen Fußballklub, entwickelt E-Autos und betreibt Bank- und Versicherungsgeschäfte. Vieles davon ist auf Pump finanziert, vor allem die Immobilien. Geldgeber sind auch Versicherer. Mit der drohenden Pleite des Unternehmens muss Peking eine nationale und internationale Wirtschaftskrise abwenden. Wie kam der Aufstieg dieses Immobilienriesen überhaupt zustande?
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„Freiheit geht über Silber und Gold“, sagt der Volksmund. Das wissen nun auch mehrere Täter einer Betrugsserie, bei der sie mit gefälschten Goldzertifikaten hantierten und damit Bauunternehmen um Millionen betrogen.
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Bis zu 30 Mrd. Dollar an Gesamtschäden verursachte der Supersturm. Zu viel für zwei kleinere Versicherer, wie sich nun zeigt. Die Branche muss einspringen und das Geld für die Versicherungsnehmer der beiden zahlungsunfähigen Häuser auftreiben.
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Einen komplizierten Fall um Hinterbliebenenversorgung in der bAV hatte das Bundesarbeitsgericht zu klären. Pensionszusage und Betriebsvereinbarung waren unklar und das Gericht besann sich schlussendlich auf die römische Justiz: In Dubio pro reo.
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Die Babyboomer gehen in Rente. Nicht nur in der gesetzlichen Rentenversicherung, sondern auch bei Betriebsrenten werden Leistungen fällig; das sind manchmal auch Kapitalleistungen. Doch sind insbesondere Einmalkapitalzahlungen auch vor dem Zugriff des Insolvenzverwalters geschützt und greift an dieser Stelle ein Pfändungsschutz? Im Falle eines Geschäftsführers hatte aktuell der Bundesgerichtshof (BGH) zu entscheiden. Das Urteil wird in die Zukunft hinein wirken.
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Kein Wort wird derzeit so inflationär verwendet wie „klimaneutral“. Das ist nicht nur leidgeprüften Redakteuren, sondern auch der Wettbewerbszentrale ein Dorn im Auge.
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Einen Monat vor Ablauf des Jahres 2021 zeichnet sich bereits jetzt ab, dass die Gesamtemissionssumme für 2021 allein für Rule-144A-Sachkatastrophenanleihen bereits jetzt 12 Mrd. US-Dollar übersteigen dürfte. Zählt man Cat-Bonds hinzu, die andere Risikoarten abdecken wie z. B. Lebens-, Kranken- oder Spezialversicherungen, dann kann man von einem Rekordjahr bei fast allen Arten von Cat-Bonds sprechen.
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Keine Zeit für den Prozess wegen Versicherungsbetrug. Das galt für über zehn Jahre für eine Angeklagte; der Richter war am Ende deutlich zeitkritischer – und im Urteil unnachgiebig.
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Die Eiopa hat ihre Empfehlung an die Europäische Kommission zu zwei Instrumenten für die Altersversorgung veröffentlicht – dem sogenannten Renten-Tracking-System und dem Renten-Dashboard. Diese seien wichtig, um das Bewusstsein der Bürger für ihr künftiges Renteneinkommen zu schärfen, die Überwachung der nationalen Rentensysteme zu verbessern und letztlich einen Weg zur Schließung von Rentenlücken zu finden. Versicherer sollen mithelfen und den Zugang zu relevanten Daten erleichtern.
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In der Industrieversicherung werden große Risiken durch aufeinander aufbauende Mitversicherungen gedeckt, was zu einer Doppelmatrix von horizontaler und vertikaler Mitversicherung führt. Geringere Kapazitäten führen zu vermehrter Risikodiversifikation und mithin zu mehr Mitversicherung. Ob das auch zu größeren Problemen bei der horizontalen und vertikalen Interaktion der beteiligten Risikoträger und bei der Abwicklung von Schäden führt, bleibt abzuwarten. Eine juristische Fachanalyse.
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Ehemalige Mitarbeiter vom Agrarunternehmen Cargill wurden eines Betrugs überführt. Der Vorfall sei durch eine Police der National Union Fire Insurance für Verbrechensschäden in Höhe von bis zu 25 Mio. US-Dollar abgesichert, argumentiert Cargill. Der Versicherer sieht das anders und verweigert die Zahlung.
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Die Datenschutzgrundverordnung verleiht Versicherungsnehmern ein weitreichendes Auskunftsrecht gegenüber ihren Versicherern, urteilt der Bundesgerichtshof. Die Branche muss jetzt Transparenz gegenüber ihren Kunden schaffen. Was man dabei beachten muss, schreibt Malte Krohn von WILHELM Rechtsanwälte in einem Gastbeitrag.
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Der Versicherer CNA Financial zahlte 40 Mio. Dollar, um seine gehackten Daten wiederzuerhalten. JBS Foods legte 11 Mio. Dollar auf den Tisch, Colonial Pipeline etwa 4,4 Mio. Dollar. Ein US-Kongressausschuss untersuchte, wie Cyberkriminelle Unternehmen hacken, unter Druck setzen und Lösegeld kassieren. Welche Lehren man daraus ziehen sollte.
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Offenheit gegenüber dem Versicherer tut Not: Gibt ein Kfz-Versicherter Vorschäden am Auto nicht an, kann er bei einem Unfall unabhängig von der Schuldfrage leer ausgehen, zeigt ein aktuelles Urteil.
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Einigkeit beim Zins. Die Deutsche Aktuarvereinigung e.V. (DAV) empfiehlt, den Höchstrechnungszins in der Lebensversicherung 2023 auf unverändertem Niveau von 0,25 Prozent zu belassen. Aktuell liegt der Wert noch bei 0,9 Prozent, sinkt aber zum 1. Januar 2022 auf 0,25 Prozent. GCV-Chef Asmussen stimmt der DAV zu.
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„Versicherungsbetrug: Hat Bushido wieder zugeschlagen?“ titelte VWheute vor rund einem Jahr. Die Potsdamer Staatsanwaltschaft hat die Frage nun mit einem „Ja“ beantwortet. Die Anklage ist gestellt, es droht Haft im zweistelligen Jahresbereich.
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Auch wenn in der Assekuranz bislang moderne KI-Anwendungen noch nicht umfassend etabliert sind, so werden ihnen wertsteigernde Veränderungspotenziale entlang der gesamten Wertschöpfungskette zugeschrieben. Nicht alles davon ist aber rechtlich zulässig oder wird vom Kunden gewünscht. Eine Fachanalyse zum Innovationswettbewerb am Beispiel der Künstlichen Intelligenz von Prof. Dr. Michaele Völler, Leiterin der Forschungsstelle Versicherungsmarkt am ivwKöln der TH Köln.
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Die Hürden der DSGVO sind noch nicht überwunden. Alte Einwilligungserklärungen sind nicht mehr gültig und die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) erschwert den essenziellen direkten Kundenzugang. Wie die Lösung aussieht, zeigt Jan Schemuth, Geschäftsführer bei rpc, in seinem Gastbeitrag.
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der Ausgestaltung der betrieblichen Altersversorgung (bAV) und der Versicherungsbranche geübt. Die Antwort der Branche war Gegenwind aber auch in einigen Punkten Zustimmung. Nun ist mit Aon ein weiterer Kritiker dazugekommen, die Botschaft ist eindeutig.
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Auf Megarisiken wie Pandemien, Naturkatastrophen, Cyberangriffe und Terror ist die deutsche Gesellschaft nicht gut vorbereitet. Fortschritte könnten nach Einschätzung von Professor Dr. Michael Hüther konzertierte Aktionen bringen. Es brauche die Abstimmung unterschiedlicher Interessen und dies dürfe nicht allein wissenschaftsbasiert, sondern auch demokratisch legitimiert sein, so der Direktor des Instituts der deutschen Wirtschaft Köln e.V. (IW) beim 26. Kölner Versicherungssymposium der TH Köln Institut für Versicherungswesen (IVW Köln). Besorgt äußerte er sich über die langfristigen sozialen Schäden – z.B. Verluste bei Bildung und dem Sozialkapital – durch Corona.
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Die Kranken- und Pflegekassen haben im Jahr 2020 alle Möglichkeiten ausgeschöpft, um Gesundheitsförderungs- und Präventionsangebote für ihre Versicherten auch unter den durch Corona bedingten Einschränkungen vorzuhalten. Dennoch spiegeln sich die Auswirkungen der Pandemie auch in den Ausgaben zur Gesundheitsförderung und Prävention in Lebenswelten, in Betrieben und für einzelne Versicherte wider: Diese sind auf rund 414 Mio. Euro und damit auf zwei Drittel des Vor-Pandemie-Jahres 2019 gesunken.
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Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beschäftigt sich mit der Vergütung von Versicherungsvermittlern beim Abschluss von Lebensversicherungen. Auf der virtuellen GDV-Konferenz zur Versicherungsregulierung sagte BaFin-Exekutivdirektor für Versicherungs- und Pensionsfondsaufsicht Frank Grund, die Aufsicht werde sich in dieser Frage noch konkret positionieren, doch er verriet auch seine Vorstellungen.
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Kaum zu glauben, aber wahr: Willis hat eine Prüfung durch die Aufsicht überstanden. Nachdem die Aufseher – in Amerika – den Großdeal mit Aon verweigerten, hatte der englische „Watchdog“ die Gallagher-Übernahme des Willis Re-Vertragsrückversicherungsgeschäfts ins Auge genommen. Dieser Deal ist jetzt genehmigt.
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ur aktuellen Regulierung. Aus den laufenden Koalitionsverhandlungen drangen keine Details an die Öffentlichkeit, dennoch entstand ein Bild, womit die Branche in den nächsten Jahren an regulativen Eingriffen zu rechnen hat.
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Wie funktioniert eine parametrische Versicherung? Was hat der preußische Jurist Carl Gottlieb Svarez mit dem aktuellen Urteil des Bundesverwaltungsgerichts zur Missstandsaufsicht zu tun? Welchen Einfluss hat die Digitalisierung auf Massenschäden in der Rechtsschutzversicherung? Ein Tagungsbericht von Johanna Scheiper, LL.M., wissenschaftliche Mitarbeiterin, Forschungsstelle für Versicherungswesen Münster.
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Erinnerungen an den Anschlag auf den Berliner Weihnachtsmarkt werden wach: In Waukesha, Wisconsin raste ein Geländewagen in einen Weihnachtsumzug, es kam zu furchtbaren Szenen.
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Die Kosten für den Dieselskandal kommen die Rechtsschutzversicherer immer teurer zu stehen: Nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) steigen die Prozesskosten mittlerweile auf 1,2 Mrd. Euro.
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Die privaten Krankenversicherer stecken in einer Spirale. Ihre Bedingungen gewähren Top-Leistungen, die die Kosten steigen lassen, sodass die Beiträge regelmäßig angepasst werden müssen. Im Jahr 2022 wird „rund ein Viertel“ der Privatversicherten betroffen sein, schreibt der PKV-Verband offen. Allein sind die privaten mit dem Problem des Kostenanstiegs nicht.
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Die deutschen Versicherer wollen die Cloud-Nutzung voranbringen und prüfen gemeinsam die Sicherheit der großen Anbieter. In einem ersten Schritt haben 38 Unternehmen die Daten- und IT-Sicherheit von Microsoft 365 unter die Lupe genommen.
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Ein im Jahr 1973 geborener Mann verlangt eine Altersrente. Schon bei einer ersten groben Kopfrechnung fällt auf, dass an dieser Stelle etwas nicht stimmen kann. Doch der Mann beharrt auf sein Alter von 102 Jahren; die Justiz muss zum zweiten Mal ran.
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Ein preisbewusster polnischer Bergsteiger hat die Rettungsmannschaft überrascht und Stoff für eine zeitlose Geschichte geliefert. Mit Händen und Füßen wehrte sich der Mann gegen eine Rettung.
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„Das geht besser“ – die Deutsche Aktuarvereinigung (DAV) hat Anmerkungen zum Vorschlag der EU-Kommission zur Überarbeitung des seit 2016 gültigen Aufsichtsregimes Solvency II. Wie es ein guter Lehrer tut, wird der Schüler „EU-Kommission“ zuerst gelobt. Erfreulich sei der Kommissionsansatz zum sogenannten Zinsrisiko, das fortan sachgerechter bewertet werden soll. Bislang sah die Solvency-II-Standardformel vor, dass negative Zinsen nicht noch weiter fallen können.
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Der gesetzliche Arbeitgeberzuschuss zur Betriebsrente, der in § 1a Abs. 1a BetrAVG geregelt ist, lässt bekanntlich bei der Umsetzung in die Praxis viele Fragen offen. Und ab. 1. Januar 2022 läuft die Übergangsfrist. Die Zuschusspflicht gilt dann auch für „Altzusagen“.
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Keinen Respekt vor dem Gerstensaft: Hacker haben Spaniens zweitgrößten Bierhersteller Sociedad Anónima Damm lahmgelegt. Nachdem die Computersysteme Anfang der Woche von einem Cyberangriff betroffen waren, wurde die Produktion außerhalb Barcelonas eingestellt.
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Die deutschen Versicherer rechnen in den kommenden Jahren mit einem deutlichen Rückgang der Autounfälle. So rechnet der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) bis 2040 im Vergleich zu 2019 mit einem Rückgang der Unfälle um 20 bis 30 Prozent. Der Schadenaufwand könnte laut der neuen Prognose des GDV um 19 bis 25 Prozent sinken. Allerdings seien höhere Reparaturkosten von vier bis sechs Prozent gegenzurechnen.
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Der Versicherer OneDegree aus Hongkong will als erster Versicherer in Asien Kryptowährungen versichern. Dafür hat sich das Unternehmen mit der Kryptobörse Hong Kong Digital Asset Exchange (HKbitEX) zusammengetan. Demnach will der Versicherer eine Deckung bis zu 100 Mio. US-Dollar bieten, um „Verluste durch Schäden, Hacking und Diebstahl abzudecken“.
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Nach zweijähriger Covid-bedingter Unterbrechung trafen sich in Luxemburg circa 300 Delegierte anlässlich des European Captive Forums. Unisono wurden Captives während der gegenwärtigen Hard-Market-Periode als Instrument zur Befreiung vom Diktat der traditionellen Risikoträger betrachtet, allerdings mit dem Haken, dass ein größerer Captive-Selbstbehalt auch eine erhöhte Kapitalisierung bzw. den Einsatz von zusätzlichem Surrogat-Kapital erfordert.
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Million Menschen. Jetzt soll den verantwortlichen Arzneikonzernen, wenn schon nicht die moralische, dann doch wenigstens die finanzielle Rechnung präsentiert werden. Das gestaltet sich nach ersten Erfolgen aber zunehmend schwierig.
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Ein Skandal um bleiverseuchtes Trinkwasser kommen den US-Bundesstaat Michigan sowie die Industriestadt Flint teuer zu stehen: Eine Bezirksrichterin sprach den Opfern nun einen Schadenersatz über 626 Mio. US-Dollar (etwa 540 Mio. Euro) zu. Davon sollen vor allem die Menschen aus Flint profitieren, die zur Zeit des Skandals Kinder waren und durch das Blei im Trinkwasser dem größten Gesundheitsrisiko ausgesetzt waren.
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In der Gesundheitspolitik könnte sich möglicherweise eine große Reform abzeichnen. Nach Angaben des Business Insider verhandelt eine Arbeitsgruppe eine grundlegende Wechsel-Möglichkeit von Beamten in die gesetzliche Krankenversicherung. Noch können Beamte aktuell zu Beginn ihrer Laufbahn zwischen gesetzlicher und privater Absicherung wählen. Danach kann nicht mehr ohne Weiteres gewechselt werden. Privaten Anbietern droht ein Beben.
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Am 19. Juni überfuhren zwei Deutsche mit ihrem Boot nachts ein italienisches Paar. Einer davon konnte eine hohe Gefängnisstrafe verhindern, weil seine Versicherung eine Rekordentschädigung von über einer Million an ein Opfer zahlte.
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Das Jahr 2021 auf 0,6 Promille festgesetzt. Im Vorjahr waren es noch 4,2 Promille; der aktuelle Satz ist der niedrigste seit dem Jahr 2016. Die neue Zielmarke entlastet Unternehmen mit PSV-pflichtigen Versorgungen 2021 deutlich.
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Acht junge Menschen starben, mehr als 300 wurden verletzt. Travis Scott hätte als Performer die Massenpanik bei seinem Konzert verhindern und als Mitveranstalter auch für bessere Sicherheitsmaßnahmen sorgen können. Somit wird er laut Experten in „erheblichen Maße“ dafür haftbar gemacht werden. Der Versicherungsschutz reiche dafür nicht aus.
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Ein Jahr zum Vergessen: Im Frühjahr fand sich Robin Hood dem Verdacht der Marktmanipulation ausgesetzt, jetzt haben „Hacker“ per Telefon zugeschlagen und wohl Kundendaten erbeutet.
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Während der Covid-Pandemie war die Spielstätte des Basketballteams Los Angeles Lakers geschlossen. Das ließ Einnahmen fallen und Ausgaben steigen. Ersatz wollte die Franchise im Rahmen einer Covid-Klage von der Chubb-Tochter Federal Insurance Co. Die lehnte ab, hatte zunächst einen juristischen Teilerfolg und legt jetzt nach. Ein Sieg hätte Signalwirkung für eine Vielzahl von ähnlichen Fällen.
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Auf die D&O-Versicherer kommen erneut hohe Schadenzahlungen zu: Der Flugzeughersteller Boeing hat laut einem Bericht von Bloomberg im Streit um die Schadenersatzansprüche um den 737 max Jetliner einem Vergleich in Höhe von 237,5 Mio. US-Dollar zugestimmt.
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Bei einer Massenpanik auf einem Musik-Festival in Houston hat ein Konzertbesucher den Rapper Travis Scott und die (Mit-)Veranstalter verklagt. Die Rede ist von einer „vorhersehbaren Tragödie“.
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