Studie: Pensionskassen schweigen zu ihrer ESG-Arbeit und kritisieren Bafin

Haben die Pensionskassen ein Transparenzproblem? Der Großteil verzichtet noch auf die inhaltliche Offenlegung der Berücksichtigung von ESG-Kriterien bei Anlageentscheidungen. Stattdessen rücken Bestandsübertragungen in den Fokus, zeigt eine Analyse. Mit der BaFin sind viele Unternehmen in einem Punkt unzufrieden.

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Kehrtwende bei Lloyd’s – und auch Tokio Marine zieht sich aus NZIA zurück

Es wird einsam um Philippe Donnet. Nachdem sich Tokio Marine und Lloyd’s of London aus der Net Zero Insurance Alliance (NZIA) verabschiedeten, steht der Generali-CEO nahezu allein auf weiter Flur. Lloyd’s-CEO John Neal hatte sich letzte Woche noch zur Vereinigung bekannt, um nun eine 180-Grad-Wende hinzulegen. Ex-CEO Inga Beale kritisiert die Entwicklung mit klaren Worten.

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„Versicherer werden ihre Rolle in Ökosystemen finden. Sicher nicht in allen“

„Nicht jedes Unternehmen hat schon die Reife, an Ökosystemen erfolgreich teilzunehmen oder sogar selbst eines zu entwickeln und zu orchestrieren“, sagt Robert Rieckhoff, Leiter Team Prozesse, Organisationsentwicklung und neue Geschäftsmodelle bei den Versicherungsforen Leipzig. Es werde auf Seiten der Versicherer Gewinner wie Verlierer geben. Wovon das abhängt, verrät der Experte im VWheute-Interview. 

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Versicherer wappnen sich für drohenden US-Zahlungsausfall

Weil die US-Regierung mehr ausgibt, als sie einnimmt, muss die Schuldenobergrenze regelmäßig vom Kongress angehoben werden. Ohne Einigung der Republikaner und Demokraten droht Anfang Juni ein Zahlungsausfall, der in der Geschichte der USA bislang noch nie vorgekommen ist. Auf diese geringe Eintrittswahrscheinlichkeit hoffen auch deutsche Versicherer wie Allianz, Talanx oder der Branchenverband GDV und geben sich gelassen. Dennoch wäre ein Default verheerend.

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Neues Spiel, neues Glück? Das sind die wichtigsten regulatorischen Entwicklungen in der Versicherungsbranche

Gestern veröffentliche die EU-Kommission offiziell ihre Kleinanlegerstrategie. Jetzt geht es ans Eingemachte. Indes warten auf die Versicherer zahlreiche weitere Regulierungsprojekte. „Mittlerweile werden die Zeiträume für neue Vorhaben deutlich verkürzt“, beobachtet Ludger Hanenberg, Abteilungsleiter Grundsatzfragen der Versicherungsaufsicht bei der Bafin. Ein Gastbeitrag.

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Swiss Re erwartet „nächste Welle des Anstiegs“ bei Lebenserwartung

In den nächsten 20 Jahren ist eine Steigerung der Lebenserwartung durch weitere medizinische Durchbrüche zu erwarten. Insbesondere im Hinblick auf Krebserkrankungen und altersbedingte Krankheiten wie Alzheimer erwartet die Swiss Re in einer Studie erhebliche Verbesserungen. Gegen einen drastischen Anstieg in der Lebensdauer spricht lediglich das Verhalten des Einzelnen. Die Swiss Re erklärt auf Nachfrage, was das für den Versicherungsmarkt bedeutet.

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Votum feiert geringe Beschwerden ihrer Schlichtungsstelle

Alles super bei den Vermittlern. Das ist in etwa das Ergebnis des aktuellen Tätigkeitsberichts der Votum-Schlichtungsstelle. Für die gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung bestehe eine „weiterhin äußerst geringe Anzahl von Beschwerdefällen“. Die Anzahl der verfolgten Fälle ist gering, was Fragen zur Aussagekraft aufwirft.

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Analyse: Neue Regulierungspläne zur Preissetzung könnte Geschäftspraxis einiger Versicherer auf den Kopf stellen

Die europäische Aufsichtsbehörde Eiopa will mehr Verbraucherschutz im Pricing von Kompositversicherern sicherstellen. Vor allem geht es darum, dass vulnerable Gruppen nicht durch den Einsatz von Preisdifferenzierungstechniken (DPP) benachteiligt werden. Nun hat die Eiopa ein neues, an die lokalen Aufsichtsbehörden adressiertes Supervisory Statement zur DPP veröffentlicht.

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Alte Leipziger greift zu ESG-Lösung von Simcorp

Das Modul vom dänischen Softwareanbieter von Investment-Lösungen Simcorp wurde entwickelt, um Finanzmarktakteuren bei der Erfüllung ihrer Berichtspflichten für das Jahr 2024 gemäß der EU-Taxonomieverordnung unter die Arme zu greifen. Laut Gesetz müssen große, in Europa aktive Player den Umfang nachhaltigkeitsbezogener Leistungsindikatoren in ihrem Jahresbericht erweitern.

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Arag will Anwaltsmonopol kippen

Eine künstliche Intelligenz (KI) hilft bei der Anwaltsempfehlung für Kundinnen und Kunden der Arag-Versicherung. "Das bisherige Scoring-Modell wird von einer KI unterstützt", erläuterte Vorstand Hanno Petersen anlässlich der Bilanzkonferenz des Unternehmens. Dabei greift der Versicherer auf ein Partnernetzwerk von 3.000 Rechtsanwaltskanzleien zurück. "Wir raten zu Juristen, die im jeweiligen Rechtsgebiet eine besonders hohe Erfolgsquote haben", so Petersen.

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Aba vermisst Altersvorsorgepolitik aus einem Guss

Die aba Arbeitsgemeinschaft für betriebliche Altersversorgung (Aba) vermisst eine Altersvorsorgepolitik der Bundesregierung aus einem Guss. Stattdessen versuche sich die Bundesregierung getrennt nach den drei Säulen um Verbesserungen, sagte Aba-Vorstandsvorsitzender Georg Thurnes auf der Jahrestagung in Berlin.

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Mehrjährige Haftstrafen für Dresdner Juwelendiebe

Es war einer der spektakulärsten Kunstdiebstähle in den letzten Jahrzehnten. Nun hat das Landgericht Dresden fünf Angehörige des Berliner Remmo-Clans wegen des Juwelendiebstahls im Grünen Gewölbe zu mehrjährigen Haftstrafen verurteilt. Ein sechster Angeklagter wurde freigesprochen. Der Gesamtversicherungswert der Schmuckstücke lag im hohen Millionenbereich.

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Makro- und Marktrisiken belasten Versicherer

Risiken im Zusammenhang mit dem makroökonomischen Umfeld bringen den Versicherungssektor ins Schwitzen. Das geht aus einem jetzt veröffentlichen Risk Dashboard der europäischen Aufsichtsbehörde Eiopa, das auf Solvency-II-Daten aus dem vierten Quartal 2022 basiert, hervor. Alle anderen Risikokategorien liefen auf einem mittleren Niveau.

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Analyse: So groß ist Einfluss von IFRS 17 auf Eigenkapital und Aktionärswert im Bereich Leben

Seit Januar dieses Jahres ist mit IFRS ein International Financial Reporting Standard eingeführt. Die Finanzchefs der Versicherer sind sichtbar bemüht, den Reportern und  manchem Analysten die Feinheiten des Rechnungslegungsstandards näherzubringen. Besonders die Auswirkungen auf den Aktionärswert sind erheblich, erklärt AM Best.

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Swiss Re-Expertin Linkin bricht Lanze für parametrische Versicherungen

Nicht zuletzt wegen steigender Schadenkosten setzen die (Rück-)Versicherer stärker auf parametrische Absicherungen. Diese wären nicht länger ein "Bonus", sondern ein „entscheidender Bestandteil jeder ganzheitlichen Risikomanagementstrategie“, sagt Megan Linkin, Senior Parametric Nat Cat Structurer bei Swiss Re Corporate Solutions. Die Strategie soll auch bei Hurrikans helfen.

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Niederlage für Axa

Die Axa Deutschland hat im juristischen Dauerstreit um Beitragserhöhungen in der privaten Krankenversicherung (PKV) eine neuerliche Schlappe hinnehmen müssen. So hat das Landgericht Köln mit Urteil vom 13. April 2023 entschieden (Az.: 24 O 369/21), dass bestimmte Beitragserhöhungen aus dem Jahr 2015 unwirksam seien.

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Fokusgruppe Altersvorsorge: Außer Spesen nichts gewesen?

Steht die Altersvorsorge in Deutschland vor einer umfassenden Reform oder bleibt alles wie bisher, mit den Produkten wie Lebensversicherung, Riester- und Rürup-Rente? Das diskutiert die sogenannte Fokusgruppe seit Januar und im Sommer folgt ein Abschlussbericht. Fraglich, ob es einen Konsens zwischen dem GDV und der Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv) gibt. Ein Überblick über die Streitpunkte.

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Bafin nimmt Provisionssünder in die Zange

Die Bonner Finanzaufsicht Bafin hat ihr „Merkblatt zu wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten“ veröffentlicht. Das Team um Versicherungs-Chefaufseher Frank Grund will für klare Verhältnisse sorgen. Die im Papier genannten Forderungen sollen einen „angemessenen Kundennutzen“ sicherstellen und – was mindestens genauso wichtig ist – Interessenskonflikte beim Vertrieb dieser Produkte vermeiden. Von einem Vermittlerverband bekommt die Bafin ihren Segen.

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Erdbeben in der Türkei und Syrien: Schadenschätzungen um ein Drittel erhöht

Die Erdbeben-Folgen werden größer: Die Perils AG hat ihre Schätzung der Schäden für den Versicherungs- und Rückversicherungsmarkt für die jüngste Erdbebenserie in Kahramanmaras, die die Türkei und Syrien im Februar 2023 erschütterte, um 32 Prozent auf fast 4,5 Mrd. US-Dollar erhöht.

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Zinserhöhung kommt nicht bei Kunden an: Aktuare sehen viel Handlungsbedarf

Von der Zinswende wird bei der Deklaration der Überschussbeteiligungen 2024 nach Einschätzung der Aktuare nur wenig bei den Lebensversicherungskunden ankommen. "Eine marktweite und signifikante Erhöhung der Überschussbeteiligung durch das Abschmelzen der Zinszusatzreserve ist kurzfristig noch nicht erwartbar", sagte Maximilian Happacher, neuer Vorsitzender der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. (DAV). Im Pressegespräch wurden einige Standpunkte der unlängst stattgefundenen Jahrestagung des Verbandes dargestellt.

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„2023 könnte der Beginn einer neuen Ära für Insurtechs sein”

Nach den Rückschlägen im Jahr 2022 stieg die Neufinanzierung für den globalen Insurtech-Sektor im ersten Quartal 2023 um satte 37,6 Prozent auf 1,39 Mrd. US-Dollar im Vergleich zum vorangegangenen Quartal. Das durchschnittliche Deal-Volumen stieg um 25,3 Prozent, die Anzahl der Geschäfte blieb jedoch konstant.

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Wer spricht das verständlichste Versicherungsdeutsch?

Versicherungsdeutsch sei für viele Verbraucher schlichtweg "einfach sehr kompliziert", konstatierte einmal der Vermittler und Spiegel-Autor Bastian Kunkel. Das IT-Unternehmen Wortliga hat nun die Kundenansprachen einzelner Versicherer genauer untersucht. Das Ergebnis: Die meisten Akteure scheitern daran, ihre Produkte rechtssicher und gleichzeitig einfach zu beschreiben.

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Bundesarbeitsgericht urteilt zum Kapitalwahlrecht

Häufig enthalten Rentenzusagen in der betrieblichen Altersversorgung - in allen Durchführungswegen - ein Kapitalwahlrecht. Nun hatte das Bundesarbeitsgericht in zwei Fällen zu entscheiden, wann und in welcher Form das zulässig ist. Die Urteilsgründe des zweiten Urteils (BAG vom 17. Januar 2023, Az.: 3 AZR 501/21) sind jetzt gerade bekannt geworden und lassen den Weg für ein Kapitalwahlrecht weiter offen.

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„Komplexes Jahr, erfolgreiche Generali“: CEO Donnet triumphiert vor den Aktionären

"Trotz eines schwierigen Umfelds hat die Generali ihren Weg der Transformation und des nachhaltigen Wachstums erfolgreich fortgesetzt", sagte der CEO Philippe Donnet in seiner Ansprache auf der Jahreshauptversammlung des italienischen Versicherungsriesen. Die Aktionäre waren dem Franzosen wohl gesonnen, seine ehemaligen Widersacher sind offenbar endgültig besiegt.

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EU verschiebt Entscheidung zum Provisionsverbot

Gut Ding will in Europa Weile haben: Statt am 3. wird das Thema EU-Kleinanlegerstrategie nun am 24. Mai entschieden. Der Verlegung war ein Sturm von Wortmeldungen, Argumenten und Studien der Provisionsbefürworter vorausgegangen. Aktuell haben BVK und BDVM nachgelegt und einen Brief an die Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen geschrieben.

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Aktuare sprechen sich für Pflicht bei Elementarschadenversicherung aus

Die Frage "Sind Sie für eine Elementarschadenpflichtversicherung?" bejahten 70 Prozent der Anwesenden beziehungsweise online zugeschalteten Aktuare auf der Jahrestagung der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. (DAV) und der Deutschen Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik e.V. (DGVFM). Offene Fragen gibt es trotzdem.

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Wegen Vergewaltigungsvorwürfen: Britischer Verband der Krankenversicherer und -vermittler tritt aus Wirtschaftslobbygruppe aus

Gegen die einflussreiche Confederation of British Industry (CBI) werden schwere Vorwürfe erhoben, darunter zwei Vergewaltigungsanschuldigungen. Bereits mehrere Versicherer haben dem Verband den Rücken gekehrt, aktuell vollzieht die Association of Medical Insurers and Intermediaries (amii) den Schritt.

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Versicherer erzielen Fortschritte bei Nachhaltigkeit

Wie nachhaltig sind die deutschen Versicherer derzeit wirklich? Das Ratingunternehmen Franke und Bornberg ist dieser Frage in einer aktuellen Analyse nachgegangen. Ein Kernergebnis: Die Gesellschaften schränken zunehmend ihren Ressourcenverbrauch ein und in der Kapitalanlage zeichnen sich Verbesserungen ab.

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Pensions-Sicherungs-Verein verzeichnet deutlich weniger Schäden als befürchtet

Der Pensions-Sicherungs-Verein, eine Einrichtung zum Schutz von Betriebsrenten gegen die Insolvenz des Arbeitgebers, meldet für das Geschäftsjahr 2022 ein Schadenvolumen von 582 Mio. Euro. Das entspricht dem Niveau des Vorjahres. Die Anzahl der Sicherungsfälle sank um acht Prozent.

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Reform des Schadenrechts in Florida: Klageflut und Milliardenforderungen gegen Versicherer

Im März hagelten zehntausende Klagen auf die Gerichte Floridas. Das ist kein Zufall, denn die Gesetzesreform zur Reform des Schadenersatzrechts des Staates trat zum 24. März in Kraft. Der Branchenverband Insurance Information Institute (Triple-I) sieht eine Bedrohung des angegriffenen Versicherungsmarktes und potenziell Milliardenforderungen gegen die Versicherer. Doch die Klageflut zeigt auch die Wirksamkeit der Reformen.

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„Keine Modernisierung der Kern-IT-Systeme ist keine Option“

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Die digitale Transformation schreitet voran. Die Modernisierung von Kern-IT-Systemen wird die Versicherer noch weitere Jahre beschäftigen. ESG-Reporting und auch Künstliche Intelligenz, vor allem mit den neuesten Entwicklungen rund um ChatGPT, reihen sich als aktuelle Trends in den Themenkanon mit ein. Eine Einschätzung dazu liefern die Convista-Vorstände Martin Hinz und Hans-Peter Holl.

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