Die Prämiensätze des P&I-Sektors führten im vergangenen Jahr zu einer durchschnittlichen kombinierten Schaden-Kosten-Quote von über 120 Prozent. Der in London ansässige U.K. P&I Club erklärte unter der Woche, dass die Marine Protection and Indemnity Clubs die Prämien für den Seetransport der Schiffseigner daher erhöhen müssen.
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“Wenn sich einer schlampig anzieht, denkt er auch schlampig”, sagt der Modedesigner Wolfgang Joop. Trifft das zu, dann sind seit Beginn der Corona-Pandemie viele unordentliche Gedanken in die Welt getragen worden. Einer Kommission in South Carolina reicht es jetzt mit all den Schlabbershirts, Jogginghosen und Kapuzenpullis.
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Die Wechselbereitschaft der bislang treuen Gewerbekunden ist so hoch wie nie. Außerdem sind viele KMUs unterversichert und fordern einfachere Produkte und automatisierte Schadenabwicklungen. Wie können Versicherer dieses Milliardenpotenzial ausschöpfen? Laut einer McKinsey-Studie am effektivsten durch Differenzierung und Segmentierung, der Schaffung von Kundenerlebnissen und sieben weitere Erfolgsfaktoren.
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Filmschauspieler sind bisweilen notorisch was ihr Privat- und Liebesleben angeht. Alkohol- und Kokaingenuss, Trunkenfahrten, politisch inkorrekte Äußerungen, die ganze Klaviatur des schlechten Benehmens wird virtuos zelebriert. Doch solche Ausschweifungen können sie auch zu Unperson in Hollywood werden lassen; speziell in einer Zeit, in denen Verstöße gegen Gesetz und Moral hart geahndet werden. Das weiß jetzt auch der Schauspieler Kevin Spacey.
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Schon lange sind Unternehmen beim Absatz ihrer Dienstleistungen und Produkte nicht mehr auf ihren Heimatmarkt beschränkt. Eine Internationalisierung innerhalb der EU bietet sich insbesondere an, weil die Tätigkeit in anderen Mitgliedstaaten über die Dienstleistungsfreiheit ohne große Hürden möglich ist und etwa die Bedingungen für den Vertrieb der Produkte durch die Mindestharmonisierung der Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) in der Regel vergleichbar sind. Eine Fachanalyse.
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Nach einjähriger Covid-Pause fand am Rande der Art Cologne 2021 wieder ein Kunstversicherungsgespräch statt. Zur zehnten Wiederholung hatten der Kölner Spezialmakler Zilkens Fine Art Insurance Broker und HDI eingeladen. Der Kunstmarkt wird für viele Versicherer wieder interessanter, birgt aber etliche neue Fallstricke. Das Geschäft wächst.
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Versicherungsnehmer ziehen sich mit dem Abklingen der COVID-19-Pandemie aus den digitalen Kanälen zurück und wenden sich der persönlichen Einreichung von Versicherungsansprüchen zu. Ein Trend oder nur eine Übergangserscheinung
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Ein neues Wunderkind startet an der Börse durch. Der Versicherer Definity Financial Corp verzeichnete bei seinem Börsendebüt am Donnerstag einen Kurssprung von 36 Prozent, nachdem er beim zweitgrößten Börsengang Kanadas 1,6 Mrd. Dollar eingenommen hatte. Auch ein Verdienst von Swiss Re.
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Betrachtet man die Entwicklung der digitalen Vertragsabschlüsse in der Versicherungsbranche, so hat sich deren Anzahl in den letzten zehn Jahren fast verdoppelt. Laut einer Umfrage des Digitalverbands Bitkom aus dem Jahr 2020 finden 46 Prozent der Vertragsabschlüsse über ein Online-Portal statt. Das liegt insbesondere daran, dass sich die Kunden selbstbestimmter bei der Auswahl und dem Vergleich ihres Versicherungsprodukts fühlen. Aber auch die Schnelligkeit spielt eine ausschlaggebende Rolle. Während man bei einem Abschluss über einen Makler Öffnungszeiten beachten und einiges an Zeit einplanen muss, funktioniert der Online-Abschluss schnell und bequem von Zuhause aus. Umso wichtiger ist es für Versicherer, diesen Kanal effizient zu nutzen und alle Möglichkeiten auszuschöpfen.
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Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) ist dieser Tage mal wieder in den Fokus medialer Aufregung gerückt. Kritikpunkt waren – wieder einmal – die Vertriebsmethoden des Finanzdienstleisters. Unterdessen herrscht im politischen Berlin aufgrund immer neuer Rekordwerte bei den Corona-Neuinfektionen Alarmstimmung. Besonders für Menschen ohne Impfung sollen die Regeln nun verschärft werden.
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Der Kurs von Aviva-Chefin Amanda Blanc wird klarer. Die CEO hat ihr Unternehmen zuletzt stark verschlankt, die Führung umgebaut und das Geschäft fokussiert. Nun wird klar, wohin das Aviva-Schiff steuert: Direkt zu Lloyd’s.
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Das Ratingunternehmen Franke und Bornberg hat in seinem jüngsten Map-Report die Bilanzen der Lebensversicherer für das Jahr 2020 etwas genauer unter die Lupe genommen. Das Ergebnis der Analysten: Den deutschen Lebensversicherern gelang es, die Rekordeinnahmen des Vorjahres noch einmal zu übertreffen.
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Die Ecclesia-Gruppe übernimmt zum 1. Januar 2022 die API Assekuranz Partner der Industrie Versicherungsmakler GmbH (API Assekuranz) in Beckum. Zudem beteiligt sich die Ecclesia-Gruppe an der Peritos GmbH, die Unternehmen und Versicherungsmaklern Dienstleistungen im Großschadenmanagement anbietet. Ein konkreter Kaufpreis wurde – wie immer – nicht kommuniziert.
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Es ist Freitag und damit wieder Zeit für die neuesten Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Eine Hundeversicherung von BavariaDirekt und Element, eine digitale Reiseversicherung von Nexible sowie eine neue Hausratversicherung von Policenwerk.
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Neue Ideen präsentierten viele Versicherer auf der 7. InnoVario – dem Ideen- und Innovationsmarktplatz für die Versicherungswirtschaft. Unter dem Eindruck der Coronapandemie spielte vor allem die Digitalisierung eine große Rolle. Die Messe wurde hybrid veranstaltet.
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Die Versicherer konnten trotz Corona einen Großteil der geplanten Weiterbildungsmaßnahmen durchführen. Laut aktueller Bildungsumfrage des BWV Bildungsverbandes und des Arbeitgeberverbandes AGV ist die Weiterbildungsbeteiligung im Vergleich zum Vorjahr um drei Prozentpunkte auf aktuell 76 Prozent gestiegen. Besonders davon profitiert hat das E-Learning.
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Die neue Bundesregierung soll Beamte und Selbstständige in die gesetzliche Rentenversicherung einbeziehen. Laut einer aktuellen Umfrage von Aon halten 37,5 Prozent der Befragten dies für richtig und sinnvoll. Allerdings erwarten nur 21,6 Prozent, dass das auch umgesetzt wird. Anders sieht es hingegen bei der Frage des Rentenalters aus.
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Der Vorschlag der EU-Kommission für die Überarbeitung des Aufsichtsregimes Solvency II ist nach den Worten von Jörg Kukies ein “konstruktiver Aufschlag”. Der Staatssekretär des Bundesministeriums der Finanzen warnte beim “Handelsblatt Insurance Summit 2021 – Digital Edition” aber vor Eile: “Die Detailregelungen erlauben keine Schnellschüsse.” Wichtig für die deutsche Assekuranz sind im Wesentlichen die Änderungen bei der Extrapolationsmethode für die Zinsstrukturkurve, die Ultimate Forward Rate (UFR) und der Last Liquid Point.
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Welcher Versicherer hat die besten Vermittler? Das Deutsche Institut für Service-Qualität hat jüngst die Ausschließlichkeitsvermittler von 14 großen Versicherern getestet. Das Ergebnis klingt wenig überraschend: Auf Platz eins landet die Allianz – vor der Alte Leipziger und der Generali.
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Das Konzept der eingebetteten Versicherung ist in der Lage, den Abschluss einer Versicherung deutlich zu vereinfachen. Schätzungen zufolge wird sich das Marktvolumen in Europa bis 2030 um ein vierzehnfaches steigern. Ein Großteil der deutschen Versicherungsunternehmen verfügt über einen veralteten Technology-Stack und ist deshalb nur eingeschränkt in der Lage, sich an digitale Ökosysteme anzuschließen. Von Florian Alsbach.
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Alternative Anlagen abseits der klassischen Aktien- und Rentenmärkte werden für die Versicherer zunehmend interessanter. Gleichwohl wenden sich die Versicherungsunternehmen angesichts der anhaltenden Niedrigzinsphase von Staatsanleihen ab. Zu diesem Ergebnis kommt eine aktuelle Branchenumfrage von Black Rock unter 362 Versicherungsmanagern, die zusammen ein Vermögen von 27 Billionen US-Dollar verwalten.
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Die Pandemie dominiert dieser Tage wieder das Tagesgeschehen. Die Zahl der Neuinfektionen ist in Deutschland auf neue Höchstmarken gestiegen. Bund und Länder wollen am kommenden Donnerstag über die weiteren Maßnahmen im Kampf gegen das Virus beraten. Das Insurtech Clark hat hingegen schon Nägel mit Köpfen gemacht – und übernimmt den Versicherungsmakler Finanzen Group von Allianz X.
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Es ist eine im Cyber-Markt einmalige Sache. Deep Instinct hat eine Garantie für Ransomware-Abwehr und niedrige False-Positive-Werte inklusive einer Millionengarantie eingeführt. Versichert und unterstützt wird das Ganze von der Munich Re. Was das Angebot kann, wie kalkuliert wurde und welche Rolle die Münchener in der internationalen Kooperation innehaben, erklärt Michael Berger, Head of AI Insurance Munich Re.
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Bei jedem Unternehmen war die digitale Umstellung während der Corona-Pandemie ein Erfolg – zumindest nach Eigenaussage. Da überrascht es, dass ein Sechstel der Versicherungsagenturen weiterhin große Probleme aufgrund der anhaltenden Pandemie hat. Sie sind hinsichtlich ihrer Einnahmesituation betroffen und haben Probleme bei der Neukundengewinnung. Nicht alle Versicherer unterstützen ausreichend, zeigt eine Analyse.
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Ein Wechsel in die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) wird ab 2022 für gesetzlich versicherte Kund:innen noch attraktiver. Denn ihre leistungsfreie Vorversicherungszeit in der GKV wird auf die künftige Beitragsrückerstattung angerechnet.
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Der Oberste Gerichtshof des Vereinigten Königreichs hat in einem Datenschutzfall zugunsten von Google entschieden. Zum Glück für Versicherer, denn der Fall hätte Millionen von Zahlungen für Apple iPhone-Nutzer nach sich ziehen können und Versicherer mit Haftungs- und Cyberansprüchen konfrontiert. Genau genommen ging es um drei Mrd. Pfund.
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Der Finanzdienstleister MLP liegt weiter auf Wachstumskurs. In den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres stieg der EBIT gegenüber dem Vorjahreswert um 76 Prozent auf 47,3 Mio. Euro (9M 2020: 26,8 Mio. Euro). Die Gesamterlöse stiegen um 20 Prozent auf 632,2 Mio. Euro (9M 2020: 525,4 Mio. Euro). Zudem will der Konzern den Bad Kreuznacher Versicherungsdienst Asspario kaufen.
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Die Allianz Global Corporate & Specialty SE (AGCS) wird auch künftig die finanziellen Folgen von Starkregen- und Überschwemmungsschäden absichern. “Der Versicherungsschutz bei unseren Corporate-Kunden ist schon sehr hoch. Das werden wir auch weiterhin so machen. Die Frage nach einer Pool-Lösung stellt sich für uns nicht, das ist mehr eine Frage für das Flächengeschäft, also Privatkunden”, sagte AGCS-Manager Jürgen Wiemann auf einer Veranstaltung des GVNW. Allerdings setzt der Industrieversicherer der Allianz bei seinen Kunden “überzeugende” Schutzkonzepte und eine “faire” Eigentragung voraus.
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Die VWheute-Redaktion hat auch diese Woche wieder einen Blick in die Produktwerkstätten der Versicherer geworfen. Heute unter anderem mit einer neuen Hunde-OP-Versicherung der Berlin Direkt Versicherung sowie einem Startmanagment für Fondspolicen der Condor Leben.
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Das Risiko von Naturkatastrophen wächst durch den Klimawandel, wird aber vielfach nicht richtig verstanden. Risikotechnische Begriffe müssen nach Einschätzung von Matthias Land übersetzt werden. “Viele, auch in der Assekuranz, verstehen nur einzelne Teile”, sagt der Chefaktuar Schadenversicherung im Gothaer-Konzern. Bei der Elementarschadendeckung geht es üblicherweise um die Versicherung seltener, aber meist existenzbedrohender Naturgefahrenereignisse – etwa der Jahrhundertflut. “Aussagen zur Jährlichkeit oder Wiederkehrperioden sind äußerst problematisch und nur scheinbar einfach zu verstehen”, sagt Land.
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Die Berichterstattung der deutschen Versicherer über ihre „Corporate Social Responsibility“ (CSR) hat sich 2020 verbessert, aber die Anlagestrategie wird immer noch nicht genutzt, um positiven Einfluss auf die Gesellschaft zu erzielen. Dies ist ein Ergebnis der vierten Studie zum CSR der Zielke Research Consult (ZRC). Gleichzeitig hat der GDV mit seinem jetzt veröffentlichten Nachhaltigkeitsbericht als EU-weit erster Versicherungsverband eine Bestandsaufnahme vorgelegt. Der Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen kündigt an, dass Versicherungen schon 2025 “erkennbar grüner” sein würden. Insgesamt ist die CSR- Analyse von Zielke – wenig überraschend – deutlich kritischer als die des Verbandes zu Nachhaltigkeit.
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Wie oft denken Sie außerhalb der Urlaubsplanung an Portugal? Vielleicht sollten Sie das ändern, denn der Versicherungsmarkt im südeuropäischen Land ist kräftig am Wachsen. Portugals allgemeine Versicherungsbranche wird im Jahr 2025 ein Volumen von 6,7 Milliarden Euro an Bruttoprämien (GWP) erreichen, prognostiziert GlobalData, ein Daten- und Analyseunternehmen.
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Die Corona-Pandemie wirkt sich unterschiedlich auf die Betriebsrenten der Unternehmen aus. Laut einer aktuellen Umfrage der Generali betont jedes vierte Unternehmen, dass die Covid-19-Pandemie der eigenen Betriebsrente nicht schaden würde. Gut jeder zehnte Betrieb sieht sich durch die Pandemie stark negativ in seiner bAV getroffen. Vor allem größere Betriebe berichten von negativen Folgen der Pandemie für die eigene bAV.
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In seinem aktuellen Buch beschreibt Jens Bergmann, seit 2017 stellvertretender Chefredakteur des Magazins Brand Eins, den Reiz des “Business Bullshit”. Nach Angaben des Autors handelt es sich dabei um einen inhaltsleeren und irreführenden Jargon, der dennoch attraktiv sei. Manager benutzen ihn ebenso wie Politiker, Wissenschaftler – oder Journalisten. Auch in der Versicherungswirtschaft werden die nebulösen Schlagworte gerne genutzt.
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Das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) hat die allgemeinen Vollkostentarife der privaten Krankenversicherer unter die Lupe genommen. Dazu haben die Analysten drei unterschiedliche Leistungsniveaus zur Tarif-Bewertung definiert: Grund-, Standard- und Premiumschutz. Das Ergebnis: Bei den Beamtentarifen schnitt die Axa am besten ab. Beim allgemeinen Tarif mit Premiumschutz kam die Hallesche auf Platz eins. Bei allgemeinen Tarifen auf Standardniveau siegte hingegen die SDK. Und bei Tarifen mit Grundschutz liegt die HanseMerkur ganz vorne.
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Nayib Bukele, Präsident des kleinen mittelamerikanischen Staats El Salvador, sorgte mit der Maßnahme, Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel zuzulassen, für weltweites Aufsehen. Einer aktuellen Umfrage zufolge lehnen aber etwa 70 Prozent der Bürgerinnen und Bürger El Salvadors Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel ab. Wie das Beispiel zeigt, ist es nicht so einfach, digitales Geld zu etablieren, schreibt Deutsche-Bundesbank-Vorstand Burkhard Balz. Sinn macht es trotzdem.
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Weiterspielen oder eine Versicherungspolice in Höhe von fünf Millionen US-Dollar einlösen? Vor dieser Entscheidung steht Keyontae Johnson. Der Basketballer des University of Florida war Ende vergangenen Jahres zusammengebrochen und mit dem Gesicht voran auf das Spielfeld gestürzt. Der 22-jährige Johnson hat seither weder trainiert noch gespielt.
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“Seit fast genau drei Jahren haben wir nun mit Swiss Life Investo eine reine Fondspolice auf dem Markt, die es unseren Kundinnen und Kunden erlaubt, Renditechancen optimal zu nutzen und langfristig Vermögen aufzubauen”, sagt Stefan Holzer, Leiter Versicherungsproduktion und Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life. “Erst im Frühjahr haben wir mit Investo Green eine nachhaltige Variante im Markt platziert. Nun haben wir das gesamte Produkt nochmals deutlich flexibler gemacht, damit unsere Kundinnen und Kunden ihren Vertrag ganz selbstbestimmt noch individueller an ihre Lebensumstände und ihren finanziellen Bedarf anpassen können.”
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Die Zahl der Corona-Neuinfektionen erreicht dieser Tage neue Rekordhöhen. Die Politik diskutiert bereits über schärfere Maßnahmen. Und die Unternehmen? Manch Dax-Konzern plant bereits die Trennung von Geimpften und Ungeimpften in Kantinen und Cafeterias. Die Allianz hat bereits einen “2G-Bereich” extra ausgewiesen. Andere Versicherer halten jedoch weiter an der 3G-Regelung fest.
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Die Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 kann Versicherern die Kundenbindung erleichtern. Wie mit Instant Payouts die Kundenbindung erhöht und Kosten reduziert werden, weiß Lena Hackelöer, Gründerin und CEO des schwedischen Fintechs Brite. Die Expertin verrät in ihrem Gastbeitrag auch, wie und warum der “Account Information Service” die Kirsche auf dem Dienstleistungskuchen ist.
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Während die Krankenvollversicherung weiterhin das Sorgenkind der Branche bleibt, legen die privaten Krankenversicherer ihre Hoffnung zunehmend auf die Zusatzversicherungen. Nach Angaben von Assekurata stieg die Anzahl der Verträge in der Zusatzversicherung 2020 marktweit um 744.562 von 26.647.519 auf 27.392.081, was einem Plus von rund 2,8 Prozent entspricht. Großer Gewinner ist die Barmenia – großer Verlierer ist die Signal Iduna.
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Der Herbst hat Einzug gehalten in Deutschland. Dennoch gibt es auch in dieser Woche wieder neue Produkte und Updates von den Versicherern zu berichten. Heute unter anderem mit neuen Kfz-Angeboten der Continentale und der Europa Versicherung sowie einer neuen Krankenhaus-Zusatzversicherung der Arag.
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Kunden erwarten zunehmend umfassende digitale Services rund um das Vertrags- und Schadenmanagement. Die Notwendigkeit der digitalen Anbindung von Vertriebspartnern, gepaart mit einem zunehmenden Kostendruck durch eine Niedrigzinsphase, führen in der Versicherungsbranche zu einem Zielkonflikt bei der langfristigen IT-Entwicklung. Eine moderne, leistungsfähige IT ist eine Voraussetzung für die Zukunftsfähigkeit der Versicherer, aber auch ein hoher Kostenfaktor.
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Nach einer zweijährigen coronabedingten Pause soll das Rendez-Vous de Septembre (RVS) in Monaco im kommenden Jahr wieder wie gewohnt als physisches Treffen stattfinden. Laut einer Mitteilung wurde die Entscheidung von Vorstandsmitgliedern des RVS-Vereins unter dem Vorsitz von Claude Tendil und in enger Zusammenarbeit mit dem Fürstentum Monaco getroffen.
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In die Debatte um eine Pflichtversicherung gegen Elementarschäden scheint Bewegung zu kommen. Auf Initiative von Nordrhein-Westfalen und Rheinland-Pfalz sollen die Justizminister der Länder eine solche Möglichkeit nun prüfen. Dafür solle die ehemalige Arbeitsgruppe “Pflichtversicherung für Elementarschäden” ihre Arbeit wieder aufnehmen.
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Die Corona-Pandemie scheint die Risikoeinschätzung der Top-Manager zu verändern. So habe die aktuelle Krise neue Risiken und Schwachstellen aufgedeckt, weswegen 70 Prozent der Top-Entscheider es für notwendig erachten, den zukünftigen Kurs des Unternehmens grundlegend zu überdenken, heißt es in einer aktuellen Aon-Studie.
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Der Software-Anbieter Claimsforce setzt auf digitale Lösungen in der Schadenbearbeitung für Versicherer. Im Exklusiv-Interview mit VWheute erläutert Gründer und CEO Nils Mahlow die aktuellen Pläne des Hamburger Unternehmens und welche Rolle künstliche Intelligenz bei der Betrugserkennung spielen kann.
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Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) geht eine strategische Partnerschaft mit dem Schweizer Unternehmen Global Sana ein. Damit weitet der Finanzvertrieb seine Aktivitäten auf dem Schweizer Markt aus und wird neuer Hauptanteilseigner des Schweizer Unternehmens.
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Wie gut verdienen die Mitarbeiter der Versicherungsunternehmen? Laut einer Analyse des Statistischen Bundesamtes lag der durchschnittliche Brutto-Monatsverdienst im 2. Quartal bei 5.671 Euro – ohne Sonderzahlungen. Doch stimmen die Zahlen wirklich? Keine falschen Zahlen stehen jedenfalls in den Bilanzen der Versicherer.
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Fast 27 Mrd. Euro. So viel haben deutsche Lebensversicherungen zwischen 2015 und 2020 in Immobilien investiert und damit ihr Immobilien-Exposure von 35 Mrd. auf nahezu 62 Mrd. Euro erhöht. Und doch scheint diese beeindruckende Summe wie ein Tropfen auf den heißen Stein zu sein: In einer Umfrage des Meinungsforschungsinstituts Civey im Rahmen der Studie „Future Asset Allocation“ von Wealthcap gibt jede fünfte Lebensversicherung an, mit der aktuellen Portfolioallokation ihre Renditeziele in den nächsten drei bis fünf Jahren nicht zu erreichen. Von Achim von der Lahr.
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