Die deutschen Lebensversicherer dürften mit dem Neugeschäft in diesem Jahr wohl weitgehend zufrieden sein. So schätzt der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) die Neuabschlüsse für 2021 auf rund 4,8 Millionen Verträge. Die Beitragseinnahmen aus dem Neugeschäft könnten auf dieser Basis um knapp sechs Prozent auf gut 10,0 Mrd. Euro steigen.
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Der Herbst hat mit Sturm “Hendrik” ein erstes Ausrufezeichen gesetzt. Nicht ganz so herbstlich geht es bei den Produkten der Woche zu. Heute unter anderem in der Theke: Ein Kfz-Tarifupdate bei der HDI und bei der VHV sowie eine Cloud-Ausfallversicherung von Parametrix.
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Der Maklermarkt ist weiter in Bewegung. Wie es um dessen Zukunft angesichts der Nachfolgeproblematik bestellt ist und wie man diesen für den Nachwuchs attraktiver machen kann, erläutert Charta-Vorstandschef Dietmar Diegel im Gespräch mit dem E-Vertriebsmagazin Der Vermittler.
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Der maltesische Abwickler Marco Capital hat die Übernahme des auf Guernsey ansässigen Rückversicherungsunternehmens Humboldt Re Limited bekannt gegeben. Zuvor hatte die Guernsey Financial Services Commission die Genehmigung erteilt. Humboldt Re, ein auf Sach- und Katastrophendeckungen spezialisierter Rückversicherer, befindet sich seit Jahresanfang im Run-off. Für Marco ist es der dritte Deal innerhalb von neun Monaten.
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Mit der Corona-Pandemie hat sich die IT-Sicherheitslage verschärft. “Das Zusammentreffen einer aktuell ohnehin angespannten IT-Sicherheitslage und der Covid-19-Pandemie führt zu einer Bedrohungslage von bisher nicht bekanntem Ausmaß”, sagte Harald Niggemann, Cyber Security Strategist des BSI Bundesamtes für Sicherheit in der Informationstechnik, am Mittwoch bei der MCC-Konferenz “IT-Optionen für Versicherungen 2021”.
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Neuer Rückschlag für die staatlich geförderte Riester-Rente. Die Deka-Bank will sich laut einem Bericht des Finanzmagazins Capital aus dem Riester-Geschäft zurückziehen. Demnach werde Deka Investments zum 1. November 2021 ihre Vertriebsunterstützung von zwei Riester-Fondssparplänen einstellen. Für das Riester-Produkt Deka-Bonusrente war bereits 2017 das Neugeschäft eingestellt worden.
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Die Pflichten zur Dokumentation von Beratung und Verkauf im Internet müssen nach Meinung von Rainer Sommer dringend neu geregelt werden. “Unser Datenschutz stößt bei den Kunden auf Unverständnis und Nicht-Akzeptanz“, sagte der Chief Operating Officer der Generali Deutschland AG bei der MCC-Fachkonferenz “IT-Optionen für Versicherungen 2021”. Ein Auto dürfe online gekauft, aber keine Krankenmitteilung als PDF versendet werden.
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Warum sind die Lebensversicherer Fondsmuffel und welche Spezifika gelten für sie in deren Anlageverhalten? Entsprechende Antworten darauf hat Kristina Mentzel, Leiterin Vertrieb Deutschland bei Wealthcap, im Gespräch mit VWheute.
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Das Ratingunternehmen Franke und Bornberg hat 87 Rechtsschutztarife mit dem Leistungsumfang Privat, Beruf, Verkehr und Wohnen untersucht. Durch Tarifvarianten und zusätzlich versicherbare Leistungseinschlüsse macht das insgesamt 391 Tarifvariationen. Das Ergebnis ist allerdings eher durchwachsen: Die Bestnote FFF+ konnten mit der Arag und Roland nur zwei Gesellschaften erreichen.
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Der Laden und der Firmenwagen müssen laufen! Denn ein Unfall, ein Diebstahl oder eine Panne können Fahrzeuge und damit den Betrieb zum Erliegen bringen. Die Flottenversicherung der Allianz bietet individuellen Schutz, egal, wie groß der Fuhrpark ist.
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Wird die Lage der Lebensversicherer schlechter geredet als sie ist? Glaubt man der Branche, ist dies natürlich zutreffend. Glaubt man hingegen den Verbraucherschützern – allen voran dem BdV – ist dies nicht der Fall. Die Wahrheit dürfte wohl wie so oft irgendwo in der Mitte liegen. Über die aktuelle Lage der Rückversicherer geht es in dieser Woche beim Rückversicherungstreffen in Baden-Baden.
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Wie kann die Maklerbetreuung der Zukunft aussehen? “Die Betreuung der Makler hat sich nicht zuletzt aufgrund der
Pandemie verändert. Die ‘Nähe’ zum Makler wird heute weniger in räumlicher Dimension als vielmehr in der schnellen
Erreichbarkeit und Reaktionsgeschwindigkeit wahrgenommen”, konstatiert Rolf Mangold, Vertriebsdirektor im Konzern Versicherungskammer im Gespräch mit dem E-Vertriebsmagazin Der Vermittler.
Eine Wand gegen professionelle Cyberkriminelle: Unter Führung des Brokers Marsh McLennan haben sich Guy Carpenter, Mercer und Oliver Wyman zusammengetan und ein Cyber Risk Analytics Centers gegründet.
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Die aktuellen BU-Tarife sind leistungsstark wie nie. Zu diesem Ergebnis kommt ein aktuelles Rating von Franke & Bornberg. “Noch nie waren BU-Tarife so leistungsstark. Die BU-Versicherung ist auf der Leistungsseite in Bestform”, bringt Michael Franke, Gründer und Geschäftsführer von Franke und Bornberg, die aktuellen Ergebnisse auf den Punkt.
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In was investieren institutionelle Anleger wirklich? Der Trend der vergangenen Jahre zu höheren Real-Asset-Allokationen hat sich weiter fortgesetzt, zeigt eine Analyse. Sachwerte profitieren vom Wunsch vieler institutioneller Investoren nach verstärkter Diversifizierung und stabilen Cashflows. Vor diesem Hintergrund werden Fondsstrukturen bei vielen Investorengruppen gegenüber Direktinvestments beliebter. Nur die Lebensversicherer sind Fondsmuffel.
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Die maltesische Run-off-Gruppe Marco Capital Holdings Limited hat einen Risikopool der British Reserve Insurance Company Limited (BRIC) übernommen. Der Deal betrifft Medienberichten zufolge die Übertragung der verbleibenden Risiken in der britischen Niederlassung der Allianz Suisse.
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Ein voraussichtlich sonniges Herbstwochenende steht vor der Tür, Zeit also für eine neue Ausgabe der neuesten Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Eine Hunde-OP-Versicherung von hepster, eine überarbeitete Hochzeitsversicherung der Waldenburger Versicherung und ein neuer Kfz-Tarif der Helvetia.
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Sinkt der Stern von Lemonade? Das Unternehmen um den CEO Daniel Schreiber ist nicht unter den zehn Insurtechs, “die man im Auge behalten sollte”. Der Prüfer MEDICI Global, “Erkenntnis- und Beratungsplattform für die globale FinTech-Branche”, sieht andere Unternehmen vorne.
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Die steigenden Anleiherenditen könnten den Lebensversicherern deutliche Probleme bereiten. So könnte eine Extremsituation dazu führen, dass die Versicherer Investitionen in Höhe von einer Billion US-Dollar in den USA und Europa liquidieren müssten, warnte der Internationale Währungsfonds.
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Parametrix bietet eine einzigartige IT-Ausfallversicherung, die die wachsenden Risiken abdeckt, die durch Cloud-basierte Ausfälle Dritter entstehen. Durch das parametrische Versicherungskonzept wird eine schnelle Auszahlung der vereinbarten Versicherungssumme ermöglicht – und dies völlig automatisiert basierend auf klar festgelegten Ausfallereignissen. Die IT-Ausfallversicherung von Parametrix ist für E-Commerce-Plattformen, Zahlungsdienstleister, Cloud-Anbieter, CDN-Dienste und CRM-Systeme ideal.
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Die BDVM-Makler kommen gut durch die Corona-Krise und sind optimistisch für die weitere Entwicklung. 98 Prozent beurteilten bei der traditionellen Trendumfrage des Bundesverbandes Deutscher Versicherungsmakler e.V. ihre Geschäftslage in den ersten acht Monaten 2021 als “gut” oder “befriedigend”, sagte Hans-Georg Jenssen, geschäftsführender Vorstand des Verbandes.
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Die Allianz scheint ein neues Investitionsobjekt der Begierde gefunden zu haben. Laut einem Bericht der Nachrichtenagentur Bloomberg konkurriert der Versicherer um einen Anteil am spanischen Glasfasernetzbetreiber Reintel.
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Die Online-Kunstverkäufe haben in den ersten sechs Monaten des Jahres einen Rekordwert von 7,9 Mrd. US-Dollar erreicht. Das sind 72 Prozent mehr als in der ersten Jahreshälfte 2020. Bis zum Jahresende könnte ein Rekordwert von 15,7 Mrd. Dollar erreicht werden. Doch die neue Onlinelust hat auch Schattenseiten.
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Nachhaltigkeit ist kein Trend mehr, das Thema ist vielmehr in der Mitte unserer Gesellschaft angekommen. Die Allianz hat mit InvestFlex Green eine neue fondsgebundene Vorsorgelösung auf den Markt gebracht, die den Fokus auf Nachhaltigkeit legt.
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Der russische Online-Versicherer Renaissance Insurance Group JSC will an die Moskauer Börse gehen. Für den Börsengang hat das Unternehmen laut Bloomberg eine Preisspanne von bis zu 73,3 Mrd. Rubel (eine Mrd. US-Dollar) geplant.
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Atradius geht davon aus, dass die Insolvenzen in den meisten Märkten im Gesamtjahr 2022 deutlich zunehmen werden. So rechnet der Kreditversicherer nach einem leichten Rückgang von einem Prozent in diesem Jahr mit einem starken Anstieg von 33 Prozent im kommenden Jahr.
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Welche Rolle spielen Neocarrier unter den Start-ups? “Neocarrier weisen den Weg, wie sich die Industrie verändern muss. Selbst wenn die große Disruption ausbleibt, werden die Versicherer langfristig auf der Strecke bleiben, die ihr Geschäftsmodell nicht rechtzeitig genug anpassen”, konstatiert sum.cumo-Geschäftsführer Ingolf Putzbach im Gespräch mit VWheute.
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Viele Versicherer kennen ihre Kunden zu wenig – das ist das Ergebnis einer Umfrage des Softwareherstellers BSI in Kooperation mit dem AMC Assekuranz Marketing Circle. Ein Großteil der Versicherungen besitzt zwar Daten zur Kommunikationshistorie und zu Geschäftsvorfällen, allerdings fehlen meist Informationen zu Lebensereignissen, Gewohnheiten sowie Erkenntnisse zum Verhalten der Kunden.
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Autonome Fahrzeuge, E-Mobilität oder Telematik: Die Kfz-Versicherung steht vor ganz neuen Herausforderungen. Glaubt man Huk-Vorstandschef Klaus-Jürgen Heitmann, sieht er bereits massive Umbrüche in der Branche. Für politische Umbrüche dürften womöglich auch die “Pandora Papers” sorgen.
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Das Rating-Unternehmen Ascore hat insgesamt 32 private Krankenversicherer genauer unter die Lupe genommen. Fünf Anbieter schnitten dabei am besten ab: die Hallesche, die LVM, die R+V, die Signal Iduna und die Universa. Zwei Anbieter haben sich jedoch verschlechtert.
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Die Axa-Tochter in der Schweiz will in der Schadenabwicklung verstärkt auf Künstliche Intelligenz (KI) setzen und gründet dafür ein eigenes Insurtech mit dem Namen Noimos. Zunächst soll die Abwicklung von Motorfahrzeugschäden digitalisiert und damit effizienter und kostengünstiger gestaltet werden, heißt es weiter.
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Die Corona-Pandemie hat 2020 für die tiefste Rezession seit dem Ende des Zweiten Weltkrieges geführt. Beim globalen Geldvermögen scheint die Entwicklung jedoch vorbeigegangen zu sein. Nach Berechnungen der Allianz stieg das private Bruttogeldvermögen der privaten Haushalte 2020 um 9,7 Prozent auf einen neuen Rekordwert von 200 Billionen Euro.
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Pünktlich zum Wochenende hat die VWheute-Redaktion wieder die jüngsten Produktneuheiten der Versicherer zusammengetragen. Heute unter anderem mit einem neuen Flottentarif der VHV sowie einem neuen Rechtsschutztarif der Roland.
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Auf wen setzen Jugendliche zwischen 18 und 29 Jahren, wenn Sie eine Versicherungspolice abschließen wollen? Laut einer aktuellen Umfrage des IT-Unternehmens Senacor liegt der engste Bekanntenkreis mit rund der Hälfte der Antworten deutlich vorn. Etwa ein Drittel setzt dabei auf den Vermittler, 26 Prozent auf digitale Angebote.
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Staaten und Versicherer rücken bei Versicherungslösungen enger zusammen. In Europa bei den Themen Pandemie und Terror, in Australien sind es Wirbelstürme und Fluten. In Neuseeland ist das Problem ein anderes: Erdbeben. Der Staat hat nun neue Schritte eingeleitet, mithilfe der Versicherer. Die Partnerschaften sind ein Trend, der Europa (noch) nicht erreicht.
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Während der Hochphase der Corona-Pandemie mit ihren zahlreichen Kontaktbeschränkungen war die Online-Beratung die ideale Lösung, um Kunden weiterhin zu betreuen. Im Zuge der schrittweisen Lockerungen und der damit einhergehenden Möglichkeit von Präsenzterminen fällt auf: Die Online-Beratung rückt bei vielen Vermittlerinnen und Vermittlern in den Hintergrund. Allerdings gibt es dafür genau genommen keinen Grund. Denn auch Präsenztermine profitieren vom Online-Gespräch. Ein Gastbeitrag von Jan Helmut Hönle.
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Deutschland ist der zweitwichtigste Cybermarkt und hat den höchsten Entwicklungsstand in Kontinentaleuropa, sagt Jörg Wälder, CEO der Cogitanda Group. “Wer als Versicherungsanbieter relevant bleiben will, muss Cyber zeichnen”, erklärt er; doch Halbherzigkeit und mangelnde Expertise würden schnell zu einem finanziellen Waterloo führen.
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Viele Deutsche fühlen sich augenscheinlich unterversichert und suchen nach neuen Versicherungsangeboten. Fast zwei Drittel der Deutschen (61 Prozent) bewerten ihre aktuelle Versicherungssituation mit Blick auf ihre Krankenhaus-, private Pflegezusatz-, Zahnzusatz- als auch Auslandskrankenzusatzversicherungen als teilweise lückenhaft oder sogar als schlecht. Dies geht aus einer Umfrage von Simon-Kucher hervor.
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Top-Nachhaltigkeitsfonds sucht man laut der Zeitschrift Finanztest vergeblich. Manche haben überhaupt keine solchen Fonds im Angebot und diejenigen mit grünen Fonds haben manchmal keine Nachhaltigkeitsbewertung und wollten mit der Zeitschrift erst gar nicht zusammenarbeiten. Unabhängig davon beklagt Finanztest bei allen Anbietern die hohen Verwaltungskosten und die Intransparenz, wie diese Kosten entstehen.
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Kunden lieben ihre Vermittler. Das hohe Ansehen der Berater hat Sirius Campus kürzlich per Umfrage bestätigt, trotzdem ist der Beruf einer der unbeliebtesten im Land. Warum das so ist und wie dem Abhilfe getan werden kann, darüber hat VWheute mit Oliver Gaedeke gesprochen, Geschäftsführer von Sirius Campus und Verantwortlicher der Studie. Er verrät auch, wie Vermittler ihren Vertrieb um 20 Prozent steigern können.
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Manche Versicherungsgesellschaften sind über 100 oder 200 Jahre alt und haben sich bis heute am Markt bewährt. Doch der technologische Fortschritt schreitet so stark voran, dass Versicherer in zehn Jahren nur noch wenig Ähnlichkeit mit der heutigen Organisation haben werden. Fünf Trends, so prophezeit McKinsey, werden eine seismische Wirkung haben.
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Es ist eine besondere Premiere: Nach einem Jahr Pause kehrt die DKM am 27. und 28. Oktober wieder in die Messe Dortmund zurück. Zudem findet die DKM erstmalig hybrid statt. Das persönliche Treffen wird mit digitalen Elementen ergänzt, von denen die Teilnehmerinnen und Teilnehmer auch noch nach der Veranstaltung profitieren können.
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Die VWheute-Spatzen pfiffen es bereits von den Dächern: Allianz Suisse und Resolution Re schließen eine Rückversicherungslösung für Altbestand an Einzellebensprodukten ab. Der Bestand hat ein Rückstellungsvolumen von rund 4 Milliarden Schweizer Franken. Zu den finanziellen Aspekten wurde Stillschweigen vereinbart.
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Bei den Verbänden herrscht nach der Bundestagwahl beträchtliche Verunsicherung, welche politischen Entwicklungen auf die Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler zukommen. Die Verbände fürchten deutliche Verschlechterungen für die Branche. Übereinstimmung gab es zwischen dem Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) und dem AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung, dass eine sogenannte Jamaika-Koalition aus CDU/CSU, FDP und Bündnis90/Die Grünen für die Anliegen der Vermittlerschaft deutlich positiver wäre. Das Fazit zogen die Lobbyisten in einer Diskussion auf dem MCC-Kongress „VersicherungsVertrieb der Zukunft 2021“.
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Altersvorsorge, Unternehmensschutz und Zähne prägen die dieswöchige Ausgabe der Produkte der Woche. Mit dabei sind auf Unternehmensseite u.a. Basler, Volkswohl Bund, Generali und Neodigital.
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Ein Familienanwesen am Starnberger See, ein teurer Verlobungsring aus dem Familienerbe, eine Kunstsammlung als Investment – sehr wohlhabende Privatkunden suchen zunehmend Versicherungsschutz für materielle wie emotionale Werte. Dabei erwarten sie von der Beratung über den Abschluss der Versicherung bis zum Schadenhandling Top-Service und absolute Diskretion. Welche Herausforderungen, aber auch Chancen hält die Zielgruppe der „Superreichen“ für Vermittler bereit? Ein Gastbeitrag von Alina Sucker-Kastl, Underwriting Manager Art & Private Clients bei Hiscox.
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Spieglein, Spieglein an der Wand, wer hat die schönste App im Land? Welcher digitale Versicherungsmanager die besten Dienste leistet, zeigt eine Customer-Experience-Studie. Insgesamt überzeugen die Dienstleistungen der Insurtechs in der Anwendung, der Testsieger ist ein Marktschwergewicht.
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“Als Versicherer ist es unsere Aufgabe, Schutzlösungen für die Risiken von heute anzubieten, aber auch unseren Kunden und der Gesellschaft zu helfen, die Risiken von morgen zu antizipieren”, sagt Axa-Chef Thomas Buberl. Der Future Risks Report 2021 zeigt, was risikotechnisch wichtig wird.
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Mit der ERGO Rente Balance sind Ihre Kunden maximal flexibel unterwegs. Ohne Cashlock und Hintertüren! Denn mit dem flexibelsten Kapitalschutz, den wir je hatten, können Ihre Kunden einfach zwischen Index- und Fondspolice wechseln oder sie frei kombinieren. Zudem garantiert unser ERGO Rentenfaktor PLUS den aktuellen Rechnungszins von 0,9 Prozent p.a.! Auch wenn er am 1. Januar 2022 auf 0,25 Prozent p.a. sinkt. Und falls er zukünftig weiter sinkt oder sogar steigt? Auch dann garantieren wir den höheren Wert!
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Der klassische Vertreterkontakt beeinflusst noch immer im hohen Maße die Kundenbegeisterung mit einer Versicherungsgesellschaft. Dabei leisten Vertreter in den Augen der Kunden einen hervorragenden Job, zeigt das Servicebarometer Assekuranz von Sirius Campus. Versicherungs-Vertreter bleiben “ein Garant für Kundenbegeisterung”. Besonders Vermittler von fünf Unternehmen stechen heraus.
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