Ja, das Jahr 2019 ist hektisch. Der (beinahe) Wirtschaftskrieg zwischen China und USA, Brexit, Rezensionsängste hierzulande und mittendrin die EZB. Selbst das Investmenthaus Feri weiß die Situation nicht recht einzuordnen. Bei der EZB ist derweil Feuer im Haus, was nicht nur am Wechsel an der Spitze liegt.
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Der Provisionsdeckel kommt! Vielleicht – oder auch nicht. Was nach Ansicht von Verbraucherschützern auf jeden stärker werden muss, ist die Honorarberatung. Vertriebscoach und Autor Ralf Teicher hat bereits mehrere Bücher zum Thema geschrieben. Zeit, mit dem Experten über Nettotarife, Honorarberatung und die geringe Anzahl an Honorarberatern zu sprechen.
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Die Welt wird digitaler, technischer und automatisierter. Leider steigt das Wissen über IT-Absicherungen nicht im gleichen Maße. Die Zunahme der Digitalisierung beflügelt das Geschäft der IT-Dienstleister, doch die Beratung und Absicherung dieser Zielgruppe ist nicht optimal, wie eine Studie von Hiscox zeigt. Das birgt Gefahren.
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Die Baloise ist neuer Partner des kalifornischen Accelerator Plug and Play. Der Schweizer Versicherungskonzern verspricht sich damit vor allem entsprechende Kontakte zu versicherungsfremden Startups. Damit erweitert der Versicherer sein Portfolio an strategischen Innovationspartnerschaften.
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Von den Sicherheitsproblemen in der IT-Technik sind Experten nach Einschätzung von Michael Kreutzer vom Fraunhofer Institut für Sichere Informationstechnologe rund 80 Prozent bekannt, werden aber nicht entsprechend behoben. „Wir sehen uns einer riesigen Welle von Lücken gegenüber, die man hätte fixen können, es aber nicht getan hat“, sagte er am Donnerstag auf der MCC-Konferenz „Cyberrisks for Critical Infrastructures“.
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Cyberversicherungen fristen derzeit noch immer eine Art Nischendasein. Die große Mehrheit der Anbieter entsprechender Policen (86 Prozent) erwartet jedoch eine starke oder sehr starke Marktentwicklung. Dies ist ein Ergebnis einer gemeinsamen Studie des Rating- und Analysehauses Assekurata und der Strategie- und Kommunikationsberatung Instinctif Partners bei aktuell 38 Anbietern von Cyber-Deckungen.
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Die Versicherer haben in dieser Woche wieder einige neue Produkte auf den Markt gebracht, die VWheute zusammengestellt hat. Vor allem die HDI war in dieser Woche besonders fleißig. Neues gibt es auch von der Gothaer und der Alten Leipziger.
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Wenn die ARIAS Deutschland e.V. ihre Mitglieder zur Jahrestagung ruft, dann stehen interessante Themen auf der Tagesordnung. Der Verein wurde von führenden Vertretern des deutschen Erst- und Rückversicherungsmarktes gegründet. In einem Umfeld des Run-offs ehemals bedeutender Rückversicherer sollte die Möglichkeit zur alternativen Streitbeilegung durch hinreichend qualifizierte Schiedsrichter geschaffen werden. Bei strahlendem Sonnenschein am Hamburger Hafen konnten sich die Besucher am zweiten Tag auf sieben Referenten aus den unterschiedlichsten Feldern freuen.
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Sind die Lebensversicherer angesichts der aktuellen EZB-Geldpolitik überhaupt noch krisenfest? Und was würde diese für die Kunden bedeuten? Eine aktuelle Studie des Instituts für Finanzwirtschaft der Hochschule Ludwigshafen kommt jedenfalls zu einem durchwachsenen Ergebnis.
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Die Zukunft ist digital verkünden die Experten unisono. Die Gegenwart ist schon digital, sagen hingegen alle, die operativ die Geschicke der Versicherungsunternehmen leiten. Das wurde am zweiten Tag des Zukunftsforums Assekuranz in Köln deutlich. Denn die „Digitalisierung hilft Aktuaren risikogerechter zu tarifieren“ sagt dazu Huk-Coburg CEO Klaus-Jürgen Heitmann.
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Versicherungsmakler schätzen ihre Kunden an der ein oder anderen Stelle augenscheinlich falsch ein. Daher schaffen sie es auch nicht, sich zum Hauptansprechpartner für ihre Kunden zu machen. Zu diesem Ergebnis kommt eine aktuelle Studie der Strategie- und Marketingberatung Simon-Kucher & Partners.
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Wenn der Admiral mit dem Ex-Underwriting Officer eine Cyber Gesellschaft vorstellt, ist man wahrscheinlich in Monte Carlo beim Rückversicherungstreffen. Unser Korrespondent vor Ort hat genau zugehört und weiß nun, dass Cyber-Angriffe auf Länder eine gute Vorbereitung für eine Geschäftsgründung sein können.
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Beim Einsatz von Künstlicher Intelligenz gehen die Versicherer nach Auffassung von Stefan Groschupf zu langsam und vor allem falsch vor, weil sie Chatbots einsetzen. „Beim Chatbot sind die Texte zu kurz, als dass die Maschine den Kontext verstehen kann. Unsere grundsätzliche Erfahrung ist, dass die Kundenzufriedenheit mit Chatbots sinkt“, sagte der Founder & CEO, Automation Hero und Founding CEO of Datameer am Montag auf der BF21-Konferenz „Zukunftsforum Assekuranz“. Seinen Angaben zufolge zählt Hero weltweit 50 Versicherer zu seinen Kunden.
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Kritik an der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) ist so alt wie das Produkt selbst. Eine BU sei in vielen Fällen nur „eine Streitoption für den Leistungsfall“, erklärte kürzlich Claus-Dieter Gorr vom Informationsdienstleister PremiumCircle. Ähnlich kritisch äußert sich nun auch die Webseite anwalt.de und zitiert einen Advokaten.
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Auch wenn das Thema in der Öffentlichkeit nur mit spitzen Fingern angefasst wird, gegen Terroranschläge und die sie begleitenden Schäden kann man sich seit ein paar Jahren auch in Deutschland versichern. Beworben werden darf eine solche Police jedoch nicht, da ist die Bafin dagegen. Doch im Hintergrund haben Versicherer wie z.B. das Hansekuranz Kontor, eine Tochtergesellschaft der Münchener Rück, längst Notfallpläne und Notfall-Teams ausgearbeitet und in Stellung gebracht um im Ernstfall sofort reagieren zu können.
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Eine Studie von Guy Carpenter und Cyber Cube Analytics untersuchte mögliche bevorstehende Cyberattacken und ihre Schäden. Das teuerste Szenario wäre ein Datenklau bei einem Serviceprovider: Versicherungsschaden von 23,8 Mrd. Dollar. Das wahrscheinlichste Szenario ist aber ein anderes.
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In der vergangenen Wochen sind wieder neue Versicherungsprodukte bei VWheute ins Haus geflattert. Heute unter anderem mit neuen Cyberrechtsschutz-Produkten der Roland sowie einem neuen Hausrat-Tarif des Insurtechs helden.de.
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Unter dem Motto „Von analog zu digital: Was kommt als Nächstes?“ hat in München das 14. Symposium des Gesamtverbandes der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. (GVNW) begonnen. Mit mehr als 700 Teilnehmern, die, inklusive der anwesenden Versicherungsunternehmen, rund 50 Prozent der Marktteilnehmer repräsentieren, ist die Veranstaltung die größte ihrer Art im deutschsprachigen Raum.
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Mikromobilität und die Entwicklung von Telematik-Tarifen waren zentrale Themen der 10. K-Tagung, die der Rückversicherer Scor in Köln veranstaltete. Unterschiedlich wurde diskutiert, ob E-Scooter eine neue Mobilitätswende einläuten können. „Sie werden weder das Auto noch Fahrräder ersetzen“, glaubt Torsten Oletzky vom Institut für Versicherungswesen der Technischen Hochschule in Köln. Sie würden eher als ergänzende Verkehrsmittel für bestimmte Fußwege oder kurze Taxifahrten eingesetzt.
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In der BMW Welt München versammelten sich am Donnerstag Führungskräfte aus Finanzdienstleistungsunternehmen zum Austausch über Wertschöpfung in Versicherungsmarken. Die Jahrestagung des Instituts für Versicherungswirtschaft der Universität St. Gallen trug das Etikett „Der Kunde – das unbekannte Wesen?“. Und fand im Kontext des Projekts Future.Value statt, einer Plattform für die Verständigung über Assekuranz-Themen zwischen Wissenschaft und Markt.
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Der Run-Off von Versicherungsbeständen ist in der Branche nicht unumstritten. So halten drei Viertel der Versicherungsmakler entsprechende Run-Off-Anbieter für weniger leistungsfähig als aktiv gemanagte Lebensversicherer. Dies geht aus einer aktuellen Umfrage von Maxpool hervor.
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Grenzenlosen Vertrauen in Mitarbeiter, Verzicht auf ein Vier-Augen-Prinzip und falsch verstandene Kollegialität machen es potentiellen Betrügern leicht in die Firmenkasse zu greifen, Rechnungen zu erfinden oder sogar über Scheinfirmen Transaktionen vorzunehmen. Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat jetzt einmal die 2018 bei der Vertrauensschadenversicherung eingegangenen rund 2.400 Schadenfälle ausgewertet.
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Hurrikan „Dorian“ wirbelt derzeit die Karibik kräftig durcheinander. So befürchten die Rückversicherer zwar enorme Schäden. Und dennoch: „Wir sehen Verbesserungen für den globalen Versicherungsmarkt, aber wir sehen auch, welchen Herausforderungen er weiterhin ausgesetzt ist“, sagte S&P-Versicherungsexperte Johannes Bender am Dienstag vor Journalisten in Frankfurt.
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Die Versicherungskunden scheinen mit der Schadenabwicklung ihres Versicherers nicht sonderlich zufrieden zu sein. Laut einer aktuellen Analyse des Ratingunternehmens Assekurata erfüllen nur fünf von zehn Kompositversicherern Kundenerwartungen an einen schnellen und reibungslosen Ablauf im Schadenfall.
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Hochwasser und Stürme sorgen in Deutschland immer häufiger für Schäden. Glücklich schätzen kann sich dabei, wer eine entsprechende Hausratversicherung abgeschlossen hat. Die Ratingagentur Franke & Bornberg hat nun für das Handelsblatt verschiedene Anbieter unter die Lupe genommen. Das Ergebnis: Vor allem kleinere Versicherer haben die Nase vorn.
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Angestellte in deutschen Unternehmen gehen allzu sorglos mit den Gefahren aus dem Netz um und werden damit zu einem Risiko für ihre eigene Firma. So hatte nur jeder dritte Angestellte (39 Prozent) bereitseinmal eine IT-Sicherheits- oder Datenschutz-Schulung. Sechs Prozent der Nutzer von PCs, Laptops oder Smartphones verzichten komplett auf Zugangssperren, die genutzten Passwörter könnten in vielen Fällen einfach zu knacken sein.
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Insurtech, short for insurance technologies, has really shaken up the insurance industry in the past few years. After decades of relative stagnation, insurance companies are suddenly all about innovation. The reason is clear — technological disruption attracts big money. More than $8 billion has been invested in insurtech since 2012, according to the Ernst & Young report.
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Automatisierte Fahrzeuge (Autonomous Vehicles, AV) werden die Kfz-Branche signifikant beeinflussen und nachhaltig prägen. Eine erwartete Reduzierung der Unfallwahrscheinlichkeit, welche die Risikoprämie beeinflusst, sowie die graduelle Verschiebung der Fahraufgabe vom Mensch zum System sind nur zwei Herausforderungen, welchen sich die Versicherungsbranche stellen muss. Hinzu kommen weitere einflussnehmende Aspekte, wie die Änderung der Risikolandschaft und damit auch die der Risikobewertung, prognostiziert Caren Büning, Mitglied der Geschäftsleitung bei der Scor Rückversicherung Deutschland.
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Swiss Life Deutschland will ein neues Seminar- und Tagungszentrum am Firmenstandort in Hannover-Lahe bauen. Der Neubau wird über eine Gesamtfläche von etwa 7.300 Quadratmeter, davon circa 3.800 Quadratmeter Tagungs- und Bürofläche mit mehr als 30 Schulungs- und Tagungsräumen und über einen 650 Quadratmeter großen Veranstaltungssaal verfügen. Die Kosten belaufen sich auf 30 Mio. Euro.
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Die Allianz Lebensversicherungs-AG wird Mitte Oktober eine fondsgebundene Rentenversicherung an den Markt bringen, die nur in „Alternative Investments“ investiert.
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Die Sommerferien neigen sich langsam dem Ende entgegen. So herrscht in den Produktwerkstätten der Versicherer wieder rege Betriebsamkeit. Heute unter anderem mit neuen Angeboten von der Signal Iduna, der Bayerischen und Coya.
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Wenn sich die Schadensabwicklung in die Länge zieht, kostet das die Versicherungen unnötig Geld. Mit modernen Technologien auf Basis künstlicher Intelligenz lassen sich Schriftstücke gezielt auswerten. Dies trägt dazu bei, die Schadensauszahlungen zu reduzieren. Ein Gastbeitrag von Ramin Assadollahi, Gründer von ExB Labs – spezialisiert auf Cloud-basierte KI-Lösungen im Bereich der Gesundheits-, Finanz- und Automobilindustrie.
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Die Ergo Deutschland setzt künftig auf die KI-basierten Betrugs- und Risikolösungen von Friss. Unternehmensangaben zufolge soll die Lösung in den Geschäftsbereichen für die private Pkw-, Hausrat- und Haftpflichtversicherungen eingesetzt werden. Friss hatte zuvor schon entsprechende Lösungen bei den Ergo-Gesellschaften in Österreich, Griechenland und Litauen implementiert.
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Der Bund der Versicherten sowie der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW fordern im Falle eines Run-offs, dass Versicherte die Möglichkeit eines fairen Wechsels bekommen sollen. „Wir erwarten nach dem Generali-Deal weitere Run-Offs und damit viele Millionen weiterer Betroffener“, fordert BdV-Vorstandssprecher Axel Kleinlein. „Mit einem fairen Übertragungswert unter Berücksichtigung der ausstehenden Abschlusskosten kann das Know-How der qualifizierten, unabhängigen Vermittler genutzt werden, um die besten Lösungen für die Versicherten bei einem Run-Off zu finden“, ergänzt Norman Wirth, Vorstand des Maklerverbandes AfW.
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Täuschungsdelikte wie „Fake President“, Besteller- und Zahlungsbetrug kommen die deutschen Unternehmen und ihre ausländischen Tochterunternehmen immer teurer zu stehen. Laut einer Analyse von Euler Hermes haben allein diese drei Betrugsmaschen seit 2014 zu Schäden von mehr als 190 Mio. Euro verursacht. Einen starken Anstieg habe es zudem 2018 bei den Fallzahlen mit +35 Prozent im Vergleich zum Vorjahr vor allem beim Bestellerbetrug sowie mit +24 Prozent beim Zahlungsbetrug gegeben.
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Der Verkauf der Generali Leben an Viridium könnte nur der Anfang gewesen sein: Das Thema „Run-off“ gewinnt in der Versicherungsbranche immer mehr an Bedeutung. Laut einer Studie der Managementberatung 67rockwell glauben 88 Prozent der 24 befragten Kompositversicherer, dass der Verkauf von Altbeständen zunehmend in den Fokus der Konzernlenker rücken wird.
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Die Basler bietet ihren Agenturen mit der sogenannten Agenturberatung seit April 2019 einen neuen Service an. Das Ziel: Ein professionelles Unternehmertum der Agenturen zu fördern und auszubauen. VWheute hat exklusiv mit Thomas Winkenbach, Leiter Exklusivvertrieb, über das neue Modell gesprochen.
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Was würden Sie mit einem Extrageldbetrag von 10.000 Euro machen? Ein neues Auto oder einen ausgedehnten Urlaub? Die Gothaer hat gemeinsam mit dem Meinungsforschungsinstitut Forsa rund 1.000 Bundesbürgern eben jene Frage gestellt. Das Ergebnis: Eine große Mehrheit von 83 Prozent würde das Geld ausschließlich (36 Prozent) oder zur Hälfte (47 Prozent) zur persönlichen Absicherung einsetzen. Nur 16 Prozent würden sich damit einen persönlichen Wunsch erfüllen.
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Vom 22. bis 24. Oktober ist die DKM in Dortmund erneut der Treffpunkt für die Finanz- und Versicherungsbranche. In diesem Jahr werden die Messebesucher mit einem neuen Eingangsbereich willkommen geheißen. Frischer Wind also für die 23. Auflage der Leitmesse. Hier gibt es an zwei kompakten Messetagen zukunftsweisende Impulse für eine moderne und unabhängige Beratung und Vermittlung.
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Der Industrieversicherungsmakler Marsh hat zwischen 2016 und 2018 einen starken Anstieg der Schadenmeldungen bei Warranty and Indemnity (W&I)-Versicherungen in der EMEA-Region (Europa, Naher Osten und Afrika) von 293 Prozent registriert. Dies gehe allerdings auch mit einer wachsenden Nachfrage nach W&I-Versicherungen bei Käufern und Verkäufern zur Absicherung von Unternehmenstransaktionen einher. Dies geht aus der aktuellen Transactional Risk Insurance Claims Study hervor.
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Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat auf die Branchenberichterstattung über mögliche Pläne der Politik reagiert, wonach der Gesetzgeber Fondspolicen als von der BaFin zu kontrollierende Finanzanlageprodukte definiert. „Weder auf europäischer Ebene noch in der deutschen Politik ist es derzeit im Gespräch oder geplant etwas an dem derzeitigen Status Quo der Einordnung von Versicherungsanlageprodukten zu ändern“, konstatiert der Verband nun in einer Stellungnahme.
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Der Klimawandel steht seit Wochen wieder ganz oben auf der Tagesordnung – vor allem ausgelöst durch die Demonstrationen rund um „Fridays for Future“ oder durch die Waldbrände im brasilianischen Amazonasgebiet. Dennoch lassen sich mit der Auswertung von Wetterdaten durchaus neue Umsatzpotenziale generieren – auch für Versicherer. So lassen sich beispielsweise Wetterdaten für autonome Fahrzeuge entsprechend auswerten, um den Zustand der
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Die Zahl der Beschwerden beim Versicherungsombudsmann sind im ersten Halbjahr 2019 auf den niedrigsten Stand seit fünf Jahren gesungen. Demnach verzeichnete der Streitschlichter für die Versicherungsbranche in den ersten sechs Monaten des Jahres lediglich 9.221 Eingaben. Im gleichen Vorjahreszeitraum waren es noch 9.890 gewesen.
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Wie sieht die Produktlandschaft der Versicherer in fünf Jahren aus? Laut einer aktuellen Analyse des Beratungsunternehmens Sopra Steria will mehr als ein Drittel der befragten Versicherer (35 Prozent) ihre Produktlandschaft bis 2022 gravierend verändern. Hauptantreiber seien dabei vor allem der geplante Provisionsdeckel und der harte Preiskampf in der Sachversicherungssparte. Produkte wie Pay-as-you-live-(PAYL-)Policen gewinnen in Deutschland allerdings nur langsam an Relevanz.
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Der Maklerversicherer Hendricks und Cogitanda haben eine strategische Partnerschaft für den Vertrieb von Cyberversicherungen geschlossen. Demnach erhalten mittelständische und kleinere Industrie- und Gewerbekunden von Hendricks ab sofort eine voll digitale Abschlussmöglichkeit für Cyber-Versicherungen.
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Same procedure as every week: Auch heute verwöhnt VWheute seine Leser wieder mit neuen Produkten aus den Werkstätten der Versicherer. Heute unter anderem mit neuen Angeboten von Ottonova und Mailo.
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Nettoversicherungen sind bei den Versicherten noch weitgehend unbekannt. Laut einer Online-Studie von Mylife haben 73,7 Prozent bislang noch nie etwas von einem solchen Produkt gehört. Lediglich 1,9 Prozent hätten demnach bereits eine entsprechende Police abgeschlossen. Dabei zeigen sich die Kunden augenscheinlich offen für eine eine Honorarzahlung.
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Komplexere Datenanalysen eröffnen den Nichtlebenversicherern durchaus neue Möglichkeiten zur Risikobewertung und -minderung. So können die Versicherungskonzerne durch den Einsatz von Advanced Analytics ihre Schadenquoten um zwei bis fünf Prozent verbessern, konstatiert eine aktuelle Sigma-Studie der Swiss Re.
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Öffentliche Bauprojekte wie der neue Berliner Großflughafen BER oder die „Stuttgart21“ sorgen in der breiten Öffentlichkeit immer wieder für deutliche Kritik. Grund dafür sind für gewöhnlich die immens gestiegenen Baukosten für die Großprojekte. Auch bei den Versicherungsunternehmen macht sich diese Entwicklung nun bemerkbar, wie eine aktuelle Analyse des Industrieversicherers Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) belegt.
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Die Versicherungsbranche ist eine Säule der Volkswirtschaft. Das dürfte den meisten Menschen bekannt sein, wenn nicht, hilft der GDV mit seinem Statistischen Taschenbuch 2019 aus, das im Verlag Versicherungswirtschaft (VVW) erscheint. Es gibt viel zu lernen, so erfährt der Leser zum Beispiel, dass die Versicherer Kapitalanlagen von fast 1,7 Billionen Euro halten.
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