Der Industrieversicherer will seine Kunden zu mehr Umweltschutz und Prävention animieren. Wer sich vorausschauend aufstellt, wird von FM Global mit einer Prämie belohnt. Die Schadenersparnis durch die Investitionen soll im dreistelligen Milliardenbereich liegen.
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Deutsche sind beim Plan der Ampel-Koalition für den Führerschein mit 16 gespalten. Doch was würde die Vergrößerung des Fahrerfeldes für die Kfz-Versicherer bedeuten? – VWheute hat beim Kfz-Primus Huk-Coburg nachgefragt.
Dass Lebensversicherungsverträge extern verwaltet werden, kein Problem. Der Kunde würde es nicht merken, heißt es oft. Auch Axa-Chef Schumacher lobte das Modell Run-off ausdrücklich bei VWheute. Vielen Plattformen sei es gelungen, Bestände rentabler zu verwalten. Dass es nicht immer reibungslos läuft, zeigt aktuell das Beispiel Proxalto, Abwickler der Lebenbestände der Generali. Vor allem in der Kundenbeziehung kommt es wohl zu dicken Rissen.
Der japanische Versicherer Mitsui Sumitomo steht kurz vor dem Kauf des US-Rückversicherungsmaklers Transverse. Die Tochtergesellschaft der MS&AD-Gruppe soll bereit sein, dafür rund 400 Millionen Dollar auf den Tisch legen. Die Japaner sehen im Deal eine Chance, ihre Expertise im Cybergeschäft um den Baustein Rückversicherung zu erweitern.
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Die SDK verwendet einen erheblichen Anteil der Beiträge, um die Auswirkungen der demografischen Entwicklung aufzufangen. Die Vorsorgequote bei den Stuttgartern lag im zweiten Halbjahr mit 43,5 % deutlich über dem Branchendurchschnitt. Die Zuführung zu den Alterungsrückstellungen betrug über 340 Mio. Euro. „Wir legen größten Wert auf seriöses Wirtschaften“, sagt Dr. Ralf Kantak.
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Die Insurance-Linked Investment Advisors Corporation ist bei der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC registriert und operiert als hundertprozentige Tochter des Rückversicherers am Markt. Das Unternehmen ist auf Investment-Management-Dienstleistungen für institutionelle Anleger spezialisiert. Der Schwerpunkt liegt im Bereich Katastrophenanleihen.
Vorsicht ist die Mutter der Hannover Rück-Kiste. Der Rückversicherer handelt sowohl auf dem Kapitalmarkt wie auch bei Rückstellungen umsichtig. Geschadet hat das nicht, die Bruttoprämien konnten massiv gesteigert werden, das Ergebnis sei „zufriedenstellend“. Die Ziele für Bruttoprämienwachstum und Kapitalanlagerendite wurden erhöht, den Aktionären winkt eine Sonderrendite.
Einen echten Versicherer schreckt die Hitze nicht. Aus diesem Grund sind diesmal unter anderem die Ergo, Alte Leipziger und Württembergische mit dabei. Inhaltlich geht es von der Kfz- zur Rentenversicherung und darüber hinaus.
Hiscox blickt mit gemischten Gefühlen auf das abgelaufene Halbjahr zurück. Die gebuchten Bruttoprämien stiegen um 9,2 % auf 2, 6 Mrd. US-Dollar. Auch die Tarifdynamik halte laut Unternehmensangaben mit den Inflationserwartungen in den Geschäftsbereichen Schritt oder übertreffe diese. Die Verluste werden auf 48 Mio. Dollar nach Abzug der Rückversicherung beziffert. Indes setzt sich Hiscox für ein geplantes Versicherungskonsortium ein.
Bis zu 170 Milliarden Dollar an Versicherungsprämien könnten in den nächsten fünf Jahren durch schlechte Erfahrungen bei der Schadenregulierung gefährdet sein, warnt die Strategieberatung Accenture. Aufgrund von ineffizienten Prozessen bei der Risikoprüfung drohen der Branche im gleichen Zeitraum weitere 160 Milliarden Dollar.
Lloyd´s erhält von der britischen Aufsichtsbehörde Prudential Regulation Authority (PRA) und der Financial Conduct Authority (FCA) grünes Licht zum Start seiner zweiten sogenannte Protected Cell Company. Sie soll dem Markt ein breiteres Spektrum an Möglichkeiten und den Anlegern eine bessere Zugänglichkeit bieten.
Letzte Woche bezifferte die Munich Re die versicherten Schäden aus Naturkatastrophen im ersten Halbjahr auf rund 34 Mrd. Dollar. Der Konkurrent Swiss Re kommt mit 35 Mrd. Dollar zu einem ähnlichen Ergebnis. Die Schweizer rechnen jedoch drei Mrd. US-Dollar durch Man-Made-Ereignisse hinzu, sodass sich die versicherten Katastrophenschäden insgesamt auf 38 Mrd. USD beliefen.
MEAG, Assetmanager der Munich Re und Ergo, steckt 300 Millionen US-Dollar in Longroad Energy. Das US-Unternehmen entwickelt Projekte im Bereich der Erneuerbaren Energien in den USA. Die Münchener schließen sich den bereits bestehenden Eigenkapitalgebern Infratil und NZ Super Fund an.
Die Preise für gewerbliche Versicherungen sind laut Marsh Global Insurance Market Index im zweiten Quartal 2022 weltweit um 9 Prozent gestiegen. Das Tempo der Preiserhöhungen verlangsamte sich im sechsten Quartal in Folge. Im vierten Quartal 2020 erreichte der globale Preisanstieg im Sachgeschäft mit 22 % seinen Höhepunkt.
Seit dem 1. August müssen alle Versicherungsvermittler Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden bei der Produktauswahl von Versicherungsanlage- und Kapitalanlageprodukten berücksichtigen. Das schreibt eine Änderungsverordnung zur EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD vor. Doch die Vermittler stehen den Herausforderungen nicht allein gegenüber.
Seit mehr als einem Jahrzehnt führt die NFL einen Rechtsstreit mit den Versicherern über die Haftung für sogenannte Concussions-Schäden. Mittlerweile sollen mehr eine Mrd. US-Dollar für Entschädigungszahlungen geflossen sein. In einer neuen Wendung behaupten die Versicherer laut US-Magazin The Athletic, dass der NFL selbst gar kein Schaden entstanden sei, da die Teams die Beträge gezahlt hätten.
Der südliche US-Bundesstaat wird für (Rück-)Versicherer zur No-Go-Area. Zum Ausgleich übernimmt Florida nun die Rolle eines Rückversicherers, sodass die Erstversicherer weiterhin Schutz anbieten können. Der Staat feiert sich für die Lösung, das Analysehaus Artemis und die Swiss Re sind dagegen keine Fans der Status quo.
Wie im Vorfeld angekündigt versichern Lloyd's-of-London-Syndikat Ascot zusammen mit dem US-Makler Marsh den Seekorridor in der Ukraine. Damit sollen Getreide- und Lebensmittellieferungen aus den Schwarzmeerhäfen ermöglicht werden.
In den USA zerstörten extreme Tornados Milliardenwerte, Teile der Ostküste Australiens versanken in Fluten und im Süden Europas herrschten Hitze, Waldbrände und Dürre. „Die Naturkatastrophen-Bilanz des ersten Halbjahres ist von Wetterkatastrophen geprägt“, erklärt Munich-Re-Vorstand Torsten Jeworrek. Die Gesamtschäden beliefen sich nach Angaben des Rückversicherers im ersten Halbjahr auf 65 Mrd. US-Dollar. Die versicherten Schäden lagen bei rund 34 Mrd. US-Dollar.
Die M&A-Aktivitäten der Versicherer in Europa befinden sich auf einem hohen Niveau. Zu diesem Ergebnis kommt die Managementberatung FTI in einer aktuellen Untersuchung. Das Transaktionsvolumen blieb im zweiten Quartal trotz steigender Inflation und steigender Zinssätze stabil. Insgesamt wurden 110 Deals bekannt gegeben, 25 mehr als im gleichen Zeitraum im Jahr zuvor. Rund die Hälfte der angekündigten Deals entfiel auf strategische Käufer. Die Lust auf Leben fällt besonders ins Auge.
Trotz Sommerferien sind die Versicherer in Produktlaune. VWheute hat für Sie einen bunten Strauß an Neuofferten gepflückt. Mit dabei sind u.a. Hanse Merkur, Allianz und Zurich.
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Versicherer und Makler des britischen Marktes Lloyd’s of London bereiten eine Deckung von Getreidelieferungen aus der Ukraine vor und sollen konkrete Pläne bald bekanntgeben, berichtet Reuters. Russland und die Ukraine unterzeichneten zuletzt ein von der Türkei und den Vereinten Nationen vermitteltes Abkommen zur Wiederaufnahme der durch den Krieg blockierten Getreide- und Düngemittelausfuhren.
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Zufriedenheit in Hagen. Im Geschäftsjahr 2021 steigerte der Maklerverbund germanBroker.net AG (gBnet) seinen Umsatz um knapp 10 Prozent auf jetzt 21,50 Millionen Euro. Aktionäre und Angestellte profitieren finanziell.
Immer mehr Deutsche verzichten auf ihre Lebensversicherung. Das Stornovolumen in der Lebensversicherung ist im Jahr 2021 um 1,1 Prozent auf 13,8 Milliarden Euro gestiegen; 2020: 13,3 Mrd. Das ist abgesehen vom Jahr 2020 der höchste Wert seit Verabschiedung des Lebensversicherungsreformgesetzes (LVRG) 2014. Es gäbe seit Jahren ein „ein konstant hohes Bedürfnis“ zur Kündigung.
Die aktuellen Preissteigerungen machen sich in weiten Teilen der Gewerbe- und Industrieversicherung bemerkbar, unter anderem in der D&O- und der Cyber-Versicherung, berichtet Finlex. Aufgrund der Inflation sei nun mit einer deutlich erhöhten Haftungsgefahr für Manager zu rechnen. Schäden sollen künftig teurer werden und höhere Kosten verursachen.
Die Online-Raten für die „Sachkatastrophenrückversicherung“ in den Vereinigten Staaten sind nach Daten des Maklers Guy Carpenter auf dem höchsten Stand seit 2009. Der Anstieg bei den cat reinsurance rates beträgt fast 15 Prozent.
Über die Hälfte der weltweiten Unternehmen können ihre Cybergefahr nicht richtig einschätzen. Damit sind sie in guter Gesellschaft, denn auch den Versicherern fehlt beim Thema Cyber der Durchblick; immerhin steigen die Preise.
Für die DAX-Unternehmen haben sich die Rahmenbedingungen ihrer Pensionsverpflichtungen im Geschäftsjahr 2021 positiv entwickelt. Das zeigt die aktuelle DAX-Studie des Dienstleistungsunternehmen Aon plc (zum Stichtag 31.12.2021). Darin werden alljährlich bAV-relevante Bilanzkennzahlen analysiert und die Anlage- und Risikostrategien der im DAX gelisteten Unternehmen dargestellt. Ein Problem ist die Inflation
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Die Versicherungswirtschaft ist beim Thema Innovation eher ein Hidden Champion, schreiben die Gothaer-Expertinnen Maike Gruhn und Solveig Schulze im Gastbeitrag für die Versicherungswirtschaft. Insbesondere in den letzten Jahren habe sich viel getan. „Durch Amazon, Google & Co. ist es zum Beispiel selbstverständlich geworden, Informationen und Produkte auf einen Klick zu erhalten.“ Die Branche hat darauf reagiert. Eine Case Study.
Die Versicherungsunternehmen Tokio Marine & Nichido Fire haben in Japan einen Versicherungsschutz gegen den „einsamen Tod“ auf den Markt gebracht. Laut einem Bericht des Online-Portals Sumikai übernimmt die Versicherung die Kosten der Wohnungsgenossenschaften, wenn ältere Mieter alleine sterben und keine Verwandten ausfindig gemacht werden können.
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Die Erholung der Wirtschaft und der Finanzmärkte 2021 wirkte sich positiv auf die Entwicklung der 15 größten europäischen Versicherungsgruppen aus. Diese verzeichneten einen Anstieg der Prämieneinnahmen um 9,1 Prozent auf 579.284 Mio. Euro, berichtet Mapfre in einer aktuellen Untersuchung. Am stärksten gewachsen sind die französischen Bankversicherer Sogecap (38,3 Prozent), BNP Paribas Cardif (30,6 Prozent), Crédit Agricole Assurance (23,8 Prozent) und CNP Assurances (17,6 Prozent). Talanx und R+V sorgten am deutschen und internationalen Markt für dicke Ausrufezeichen.
Wieder einmal ein neues Ranking: Das Analysehaus Morgen & Morgen (M & M) hat für die WirtschaftsWoche nach dem besten Rechtsschutzversicherer gesucht. Dabei haben die Analysten die Policen mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis auf der Basis zweier Musterfälle gekürt. Besonders heraus gestochen hat dabei allerdings kein sehr großer Name.
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In den Bundesländern beginnen dieser Tage allmählich die Sommerferien. Keinen Urlaub scheinen derzeit die Produktentwickler der Versicherer zu machen. Heute in der Ladentheke bei VWheute: Die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) hat ihren Zahnschutz überarbeitet und die Degenia hat ihren Versicherungsschutz für Wohngebäude überarbeitet.
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Mit der britischen Aufsicht ist nicht zu spaßen. Wenn die Kunden in den Augen der beiden „Watchdogs“ benachteiligt werden, dann folgt ein energisches Einschreiten. Aktuelles Beispiel sind die Wohngebäudeprämien, die nach dem Grenfell Tower-Vorfall explodierten. Die Pläne der Financial Conduct Authority (FCA) sind drastisch. Aber trotz des unermüdlichen Einsatzes für die Bürger droht den Aufsehern eine politische Gefahr.
Die Policen Direkt-Maklergruppe (PDM) befindet sich weiter auf Expansionskurs. Nach bereits drei erfolgreichen Maklerübernahmen 2022 meldet das Unternehmen die Übernahme von 32 Beständen im 2. Quartal 2022. Damit liegt sie voll im globalen Trend, Maklerbestände sind das neue Versicherungsgold.
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Auf Wirtschaft und Verbraucher werden nach Plänen der Europäischen Union erhebliche Energiesparmaßnahmen zukommen. Der Grund ist eine mögliche Drosselung oder Stopp der Gaslieferungen durch den russischen Präsidenten Wladimir Putin. Einige Experten befürchten bereits eine Zunahme von Leitungswasserschäden und Schimmel aufgrund der im Winter auskühlenden Häuser; doch die Versicherer beruhigen.
Alle Unternehmen, und dazu gehören auch die Versicherer, sind dem Änderungsdruck ihres Marktes ausgesetzt, kommentiert Jörg Agartz, Chief Innovation Officer Basler Versicherungen. Neue, sich ändernde Kundenbedürfnisse, technologischer Fortschritt oder gesellschaftliche sowie demografische Entwicklungen hätten seiner Meinung nach schon immer dazu geführt, dass Unternehmen ihr Angebot anpassen müssen. Neu ist die Geschwindigkeit, mit der solche Veränderungen auf die Versicherungsunternehmen einwirken.
Nächster Punktsieg für den Bund der Versicherten (BdV): Nach einer Abmahnung durch die Verbraucherschützer verzichten einige Reiseversicherer auf entsprechende Ausschlussklauseln, wonach Leistungen infolge von Alkohol- oder Drogenmissbrauch während Urlaubsreisen verweigert werden sollten.
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Heute soll es in Deutschland verbreitet sehr heiß werden. Experten sehen darin eine Folge des Klimawandels. „Durch die Integration von Klimarisiken in ihre Zeichnungsrichtlinien können sie darauf hinwirken, dass Industriesektoren grüner werden und die Industrieunternehmen sich weiterentwickeln“, kommentiert DAV-Vorstand Detlef Frank.
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Trotz steigender Schadenhäufigkeit bleiben die Versicherer cyber-investiert – nicht zuletzt wegen dreistelligen Prämienzuwächsen. Für die Kunden gilt die Cyber-Unerschrockenheit leider nicht, wie eine Untersuchung zeigt.
Die Baloise-Tochter Friday weist mit ihrem Pay-as-you-drive-Tarif in Deutschland bislang eine gemischte Bilanz auf. Dennoch will der Autobauer Ford das Konzept kopieren. Als Partner holt man sich die Allianz, die auf die Huk-Coburg Boden gutmachen muss.
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Erst hat Element mit der ehemaligen Axa-Vorständin Astrid Stange eine neue Co-Chefin engagiert. Nun haben die Berliner im Rahmen einer neuen Finanzierungsrunde auch frisches Kapital eingesammelt. So hat das Insurtech weitere 21,4 Mio. Euro eingesammelt. Lead-Investor ist das Versorgungswerk der Zahnärztekammer Berlin (VZB).
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Nachhaltigkeit ist bei den Versicherern derzeit großgeschrieben. Allerdings sind die Versicherten nicht bereit, höhere Prämien für nachhaltige Produkte zu zahlen. Dies geht aus einer aktuellen Analyse von BearingPoint hervor.
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Deutschland stehen heiße Tage bevor. Mit heißer Nadel gestrickt haben die Versicherer auch ihre jüngsten Produktneuheiten und -updates. Heute unter anderem mit einem neuen Telemedizin-Service der Allianz-Krankenversicherung und einer Produkterweiterung der Gothaer Tierkrankenversicherung.
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Über elf Jahre sind seit der schweren Atomkatastrophe in Fukushima vergangen. Nun verpflichtete ein Gericht in Tokio ehemalige Führungskräfte der Tokyo Electric Power Company, kurz Tepco, zu Schadenersatzzahlungen in Höhe von knapp 95 Mio. Euro. Dem Richter zufolge hätten sie die durch einen Tsunami ausgelöste Katastrophe im Kernkraftwerk vorhersehen können. Das Unglück verursachte wirtschaftliche Schäden von knapp 200 Mrd. US-Dollar, von denen 35 bis 40 Mrd. US-Dollar versichert waren.
Die Swiss Re prognostiziert für die Jahre 2022 und 2023 ein Wachstum des globalen Versicherungsmarktes. Für dieses Jahr soll sogar erstmals die Marke von sieben Billionen US-Dollar überschritten werden, zeigt der World Insurance Sigma Report des Swiss Re Institute. Doch die guten Nachrichten sind mehr Schein als Sein.
In acht Jahren von 38 Mio. zu 3,8 Mrd. Dollar Umsatz. Das sind die Zahlen des amerikanischen Maklers Acrisure, der aktuell mit einer spektakulären Aktion offiziell in die Riege der Top-Unternehmen in den USA aufgestiegen ist. Das Unternehmen hat allerdings weit größere Ziele.
Die Serie-D-Finanzierungsrunde von Wefox mit rund 400 Mio. US-Dollar schlägt hohe Wellen. Stand jetzt ist das Berliner Start-up rund 4,5 Mrd. US-Dollar. Im Interview mit Sky News gab sich CEO Julian Teicke gewohnt selbstbewusst. "Wir haben kein Geld gebraucht", sagt er. Die jüngste Investition sei der Lohn dafür, wie man Versicherungen angehe. Gegen die Insurtech-Konkurrenz setzte er Nadelstiche.
Die britische Private-Equity-Firma Cinven hat die Mittelbeschaffung für seinen ersten speziellen Finanzdienstleistungsfonds abgeschlossen und 1,5 Mrd. Euro eingesammelt. Der Fonds soll sich auf Versicherungen, Rückversicherungen, Asset-Backed-Spezialfinanzierungen, Vermögensverwaltung, Versicherungsvertrieb und andere kapitalschwache Bereiche fokussieren.
Der Streit zwischen Twitter und Elon Musk wird schmutzig. Der exzentrische Unternehmer wollte den Nachrichtendienst für Milliarden übernehmen und zuckte dann zurück. Das gefällt dem geprellten Unternehmen nicht, das eine Mega-Klage vorbereitet. Auf Hilfe der Versicherungsbranche kann Musk nicht zählen.
