Zurich-Vertreter sollen künftig auch Policen anderer Anbieter verkaufen dürfen. Das wäre in der Marktpraxis der Kölner neu. Bislang durften im Agenturvertrieb nur Produkte aus dem eigenen Haus vermittelt werden. In einer Vorstandsvorlage, die das Handelsblatt zitiert, warnt Vertriebsvorstand Ulrich Christmann vor dem Risiko, Vertriebspotenziale zu verpassen, „wenn wir dieses Projekt nicht machen“.
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Die schlimmsten Befürchtungen traten zwar nicht ein – trotzdem dürfte Hurrikan „Milton“ zu den fünf teuersten Naturkatastrophen in den USA gehören. Zu dieser Einschätzung kommt die Ratingagentur Morningstar DBRS. Die Fachleute rechnen mit versicherten Schäden von bis zu 60 Mrd. US-Dollar, was die aufkeimende Hoffnung auf stabilere Rückversicherungspreise zunichtemachen würde. Auch dürften einige kleinere und mittelgroße lokale Versicherer durch „Milton“ unter erheblichem Ertragsdruck geraten, so die Prognose der Fachleute.
Der indische Versicherungsmarkt wird für die Ergo immer wichtiger. Sechs Prozent des weltweiten Geschäfts erwirtschaftet die Munich Re-Tochter bereits auf dem Subkontinent – kein Markt wächst schneller als der indische, wie Ergo International-CEO Oliver Willmes in einem Interview erklärte. Der Manager ist überzeugt, dass die Konzerntochter Ergo International, in die auch das Indien-Geschäft fließt, in naher Zukunft fast die Hälfte zum Gesamtumsatz der Düsseldorfer beisteuern wird.
Die deutschen Versicherer schätzen ihre Ertragslage seit 2021 kontinuierlich schlechter ein. Aktuell beurteilt jeder Dritte (32 Prozent) der vom Ifo-Institut im Auftrag des Branchenverbands GDV befragten Versicherer ihre Ertragslage als ungünstig ein – das sind zehn Prozentpunkte mehr als im Vorjahr. Eine positive Trendwende erwartet die Branche ab dem kommenden Jahr: 53 Prozent der Befragten rechnen von 2025 bis 2027 mit einer verbesserten Ertragssituation.
Unternehmen können in Zukunft nur dann erfolgreich werden, wenn es ihnen gelingt, die richtigen Entscheidungen zügig zu treffen. Dabei gilt: Nicht alles muss die Führungskraft selbst entscheiden – außer, sie hat Spaß daran, sich im Mikromanagement zu verlieren. Denn es gibt zwei Typen von Entscheidungen.
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Der Rückversicherer Munich Re zeichnet ab 2025 Erstversicherungsspezialgeschäft am spanischen Markt. Munich Re Specialty, so der vollständige Name, hat über seine Einheit Munich Re Risk Solutions Ireland Limited eine Niederlassung im Land gegründet. Spanien ist nach Großbritannien, Irland und Deutschland der vierte Standort des Unternehmens.
Sirius Campus hat 1.576 Telefoninterviews mit Ausschließlichkeitsvertretern von 23 Vertrieben durchgeführt und herausgefunden, mit welchem Vertriebsweg man die meisten Neukunden gewinnt. Seit 2020 gibt es beim Online-Marketing ein Wachstum von 62 Prozent. Hierbei sind besonders Vertreter der HanseMerkur, Huk-Coburg und Barmenia erfolgreich. Bei der Weiterempfehlung durch Kunden sind andere Versicherer dominant.
Die Idee von eingebetteten Versicherungen wird häufig als etwas völlig Neues angesehen – allerdings ist dem gar nicht so. Es kommt derzeit nur eine neue Komponente hinzu: die zur Verfügung stehende Technologie. Und diese hat das Potenzial, die Versicherungsbranche massiv zu verändern. "De facto überblicken wir heute erst einen Bruchteil dessen, was möglich ist", glaubt Fredrik Solberg. Ein Gastbeitrag.
Die von Tobias Warweg geführte GGW Group hat vier weitere Unternehmen gekauft, darunter einen Versicherungsberater aus Stuttgart und zwei im Ausland ansässige Makler. Die Transaktionen erfolgten über einen Zeitraum von zwei Monaten, wie erst jetzt bekannt wurde. Mit einem der Zukäufe baut der Hamburger Maklerkonsolidierer unter anderem seine hiesige Luftfahrtexpertise aus.
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Als Hurrikan der Kategorie 4 soll Milton in Florida in wenigen Stunden auf Land treffen. Nach Helene ist es der zweite schwere Sturm binnen kurzer Zeit, der auf den US-Bundesstaat zurast. Obwohl die vollen Auswirkungen ungewiss sind, prognostizieren Analysten der amerikanischen Investmentbank Piper Sandler, dass das Unwetter den Versicherungsmarkt verändern könne.
Nach Jahren harter Marktbedingungen beginnen sich die Marktzyklen in der Sach- und Betriebsunterbrechungsversicherung zu drehen. Dies geht aus dem neuen Power Market Review von Willis Towers Watson hervor. „Während kleinere Abnutzungsschäden im Energiesektor eine Konstante bleiben, dürfte das Ausbleiben größerer Schäden in den Jahren 2023 und 2024 zu einer wettbewerbsfähigeren Preisgestaltung bei Sach- und Betriebsunterbrechungsschäden führen”, heißt es.
Der Risikoanalyst Corelogic hat seine Schätzung der gesamten versicherten Schäden durch Hurrikan „Helene“ deutlich nach oben korrigiert: Nach anfänglich bis zu 5 Mrd. Dollar geht die US-Firma inzwischen von 10,5 bis 17,5 Mrd. Dollar aus. So sind in der neunen Schätzung inzwischen auch die Schäden berücksichtigt, die das staatliche Flutversicherungsprogramm NFIP abdeckt. Auch Moody’s RMS kommt auf eine zweistellige Summe. Unterdessen rollt mit „Milton“ der nächste Hurrikan auf den Südosten der USA zu – die Rückversicherungsmakler Guy Carpenter und Howden Re befürchten „erhebliche Auswirkungen“.
Jedes fünfte Unternehmen mit bis zu 50 Mitarbeitern hat hierzulande eine betriebliche Krankenversicherung (bKV) eingeführt. Das ergab die Kubus-Befragung des Kölner Marktforschungs- und Beratungsunternehmens MSR Consulting unter 3.500 Gewerbekunden deutscher Versicherer. Die Berater halten das Marktpotenzial der bKV für längst noch nicht ausgeschöpft – und sagen, was die Versicherer künftig besser machen müssen, um bei der Verbreitung voranzukommen.
Der Großteil der Versicherungsvermittler steuert unaufhaltsam auf die Rentenphase zu. Unabhängig davon, ob die direkte Nachfolge bereits feststeht, ob Kolleginnen oder Kollegen vor Ort einspringen oder Pools und Großaufkäufer die laufenden Verträge übernehmen: Eine automatisierte und datenschutzkonforme Übertragung der Bestände erlaubt einen möglichst reibungslosen Prozess. Versicherungsunternehmen und Makler können hier durch digitale Maklerunterstützung punkten und sich vom Wettbewerb abheben.
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Wer mehr in Prävention investiert, erhält dafür niedrige Prämien und hohe Kapazitäten. Mit diesem Angebot an Kunden hat der US-Industrieversicherer FM seit über 200 Jahren viel Erfolg. Nigel Todd, Client Service Manager bei FM in Deutschland, verrät im Gespräch, was er von der GVNW-Datenplattform hält, wie hoch die Maximaldeckung im Feuergeschäft ist und wie stark FM vom Fachkräftemangel betroffen ist.
Der amerikanische Cyber-Assekuradeur Coalition hat Tine Simonsen zur Versicherungschefin für Kontinentaleuropa berufen. Die erfahrene Cyber-Underwriterin arbeitet von der dänischen Hauptstadt Kopenhagen aus. Simonsen steht vor der Aufgabe, die Präsenz und Expansion des aufstrebenden Insurtechs auf dem alten Kontinent voranzutreiben.
Im Rahmen der Scor-Sessions-Reihe präsentierte der französische Rückversicherer eine 45-minütige Diskussionsrunde zum Thema „The Reinsurer of Tomorrow, How the Industry is Preparing to Face the Future“. Neben CEO Thierry Leger nahmen auch Lloyd's-Chef John Neal sowie Axa-Chief-Risk-Officer Françoise Gilles teil. Bei vielen Themen waren sich die drei Manager einig - sei es um die Exponierung, die Risikobepreisung oder die Zusammenarbeit mit staatlichen Akteuren.
Der Wieslocher Finanzdienstleister MLP rechnet für das Gesamtjahr 2024 mit höheren Gewinnen als noch vor zwei Monaten prognostiziert – die bisherige Ebit-Spanne wird deshalb um zehn Millionen Euro heraufgesetzt: Das Unternehmen erwartet nun ein Ergebnis vor Zinsen und Steuern (Ebit) von 85 bis 95 Mio. Euro. Zuvor lag die Schätzung in der oberen Hälfte der Bandbreite von 75 bis 85 Mio. Euro. MLP begründet seinen Optimismus mit dem starken Zuwachs bei erfolgsabhängigen Vergütungen im dritten Quartal.
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Jankelson und Max Bachem kennen sich noch aus ihrer gemeinsamen Zeit bei Coya. 2020 heuerte der Australier beim später in Luko umfirmierten und mittlerweile insolventen Insurtech an. 2022 folgte er in der Funktion des CEO auf Bachem. Der deutsche Manager legte sein Mandat damals auf eigenen Wunsch nieder. Nun kreuzen sich die Wege der beiden beim Altersvorsorge-Fintech Xaver wieder.
Die Schäden in der D&O-Versicherungssparte sind hierzulande im vergangenen Jahr schneller gestiegen als die Beitragseinnahmen. Mit einer durchschnittlichen Schadenquote von knapp unter 40 Prozent verlief das Geschäft mit Managerhaftpflichtpolicen zuletzt jedoch mehr als auskömmlich für die Anbieter. Das ergab eine aktuelle Auswertung des Versichererverbands GDV. Den Trend zu höheren Schadenersatzforderungen gegen Manager verfolgt man dort mit Sorge.
LinkedIn hat Kurzvideos im TikTok-Stil eingeführt. Marketing-Experte Dr. Robin Kiera zieht nach ersten Erfahrungen Bilanz und kommt zum Schluss: Es hat das Potenzial, TikTok für Manager und Professionals zu werden. Eine Analyse.
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Als Huk-Coburg-Vorstand Jörg Rheinländer kürzlich von immer teuer werdenden Hagelschäden sprach, nannte er das Beispiel im kanadischen Calgary. Allein dieses Ereignis kostete fast zwei Mrd. Euro. Offiziell hat Kanada mit dem Sommer 2024 die schadenreichste Jahreszeit seiner Geschichte verzeichnet. Über sieben Mrd. kanadischer Dollar (CAD, 4,6 Mrd. Euro) zählt der kanadische Versicherungsverband IBC. Dieser wirft der Regierung schon seit geraumer Zeit vor, viel zu wenig gegen die Auswirkungen des Klimawandels zu tun.
Der niederländische Versicherungskonzern Nationale-Nederlanden veräußert sein Türkeigeschäft an die Zurich. Seit 15 Jahren ist NN im Land präsent. Der Geschäftsfokus liegt neben Renten- und Lebensversicherungen auf Krankenzusatzpolicen an. Besonders wertvoll war die Einheit wohl nicht. Der Abschluss ist für das erste Quartal 2025 vorgesehen
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Er sei „voller Optimismus und Tatendrang“, sagte Norbert Rollinger dieser Tage im Interview mit VWheute. Wie zum Beweis legte der frisch wiedergewählte Präsident des GDV einen energischen Auftritt auf dem Versicherungstag 2024 hin. Auf dem Berliner Podium pries Rollinger den Wert einer lebenslangen Rente und verteidigte das Alleinstellungsmerkmal der Branche gegen Angriffe aus der Fondsindustrie. Mit Bundesjustizminister Marco Buschmann (FDP) fand Rollinger einen Verbündeten im Kampf gegen die um sich greifende Bürokratie und Forderungen nach einer Pflichtversicherung gegen Elementarschäden.
Die Erwartungen der Kunden im Kontakt mit ihrem Versicherer steigen kontinuierlich, insbesondere im Bereich digitaler Angebote. Dennoch gelingt es der Branche bisher nicht, diesen Ansprüchen in allen Bereichen gerecht zu werden, wie ein aktuelles CX-Score-Ranking von msg zeigt. Die großen Player wie Allianz, R+V und Ergo sind auch die Bestplatzierten.
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Die US-Ratingagentur Fitch geht davon aus, dass die weltweiten Preise in der Rückversicherung bei der anstehenden Erneuerung im Januar 2025 fallen werden – doch diese Ansicht teilt nicht einmal ein Viertel (22 Prozent) der von Fitch befragten Marktexperten auf dem jährlichen Rückversicherungstreffen in Monte-Carlo. Welche Sparten künftig die attraktivsten Margen bieten werden, brachte Fitch ebenfalls in Erfahrung.
Rund 500 Tarife von vier Dutzend Anbietern hat das Analysehaus Morgen & Morgen im PKV-Zusatzmarkt analysiert. Bei Zahnzusatz erhalten 160 Tarife die Bestbewertung von fünf Sternen, im Jahr 2020 gab es nur 80 mit dieser Auszeichnung. Einige Produkte von der DEVK, Hallesche, HanseMerkur, Münchener Verein und Universa kommen nicht gut weg. Bei Krankenhauszusatzpolicen schneiden u.a. die Deutsche Familienversicherung, die Bayerische, Signal Iduna und die Huk-Coburg schlecht ab. Auch die Krankentagegeld-Absicherung wurde untersucht, hier sind die meisten Produkte "durchschnittlich".
Die New Yorker American International Group hat Keith Walsh zum Executive Vice President und Chief Financial Officer berufen. Der Manager kommt vom Versicherungsmakler Marsh und klettert in der Karriereleiter nach oben. Seine neue Aufgabe tritt Walsh zum 21. Oktober an.
Am 1. Juli trat Christine Kaaz das Amt als Vorstandssprecherin bei der Nürnberger Allgemeine an. 2025 sollte die 46-jährige Managerin dann zudem in den Vorstand der Nürnberger Beteiligungs-AG rücken. Der Versicherer hat diesen Schritt nun etwas vorgezogen.
Der Anteil von Private-Equity-Investoren an der Kapitalisierung von US-Lebensversicherern hat bald die Marke von 25 Prozent erreicht. Das hat viel mit Regulatory Arbitrage und Rückversicherung zu tun. Eine Analyse.
Diagnosen, Testergebnisse und andere sensible Kundendaten von Star Health and Allied Insurance, Indiens größtem Krankenversicherer, sind über Chatbots auf der Messaging-Plattform Telegram durchgesickert. Kleine Portionen sind kostenlos erhältlich, große Dateien von rund 31 Millionen Kunden kann man gegen Geld erwerben.
Bereits in den letzten Jahren haben die Versicherer bei der Schadenabwicklung große Fortschritte durch den Einsatz automatisierter Prozesse gemacht. Die Entwicklung hat die Effizienz gesteigert, Fehler reduziert und die Bearbeitungszeit verkürzt. Es braucht keine Glaskugel, um zu prognostizieren, dass die flächendeckende Einführung neuer Technologien im Bereich der künstlichen Intelligenz – die in den nächsten Jahren stattfinden wird – einen bedeutenden Wandel in der Schadenbearbeitung herbeiführt, der erhebliche Chancen, aber auch spezifische Herausforderungen mit sich bringt. Ein Gastbeitrag.
Die auf betriebliche Vorsorge spezialisierte IT-Plattform Xempus stellt sich hierzulande neu auf. Die im Mai 2023 übernommene eVorsorge Systems GmbH wird mit dem operativen Geschäft der Xempus AG zur Xempus Deutschland GmbH verschmolzen. Die Xempus AG agiert künftig als Holdinggesellschaft.
Die Maklergruppe Hanseatic Broking Center (HBC) kauft erstmals in Österreich zu, auch eine Holding und eine Versicherungsmakler-Gesellschaft wurden gegründet. Das von Hauke Martinsen geführte Unternehmen sieht großes Potenzial im Nachbarland.
Der Versichererverband GDV hat seine alljährliche Typklassen-Verteilung für die Kfz-Versicherung bekannt gegeben – sie ist mitentscheidend darüber, wie hoch die Beiträge für den Haftpflicht- und Kaskoschutz ausfallen. Wie schon im Vorjahr bleibt für den Großteil der Autofahrer (70 Prozent) alles beim Alten. Große Sprünge seien die Ausnahme, so der Verband. Traditionell finden sich SUVs und Oberklasse-Modelle eher in den teureren Klassen wieder.
Erneut erleben wir in Europa eine Jahrhundertflut. Eine Wohngebäudeversicherung für Eigentümer ist unverzichtbar. Doch es gibt große Unterschiede in Preis und Leistung. Finanztest hat 182 Tarife von 67 Anbietern und marktbedeutenden Vermittlern für die gleitende Neuwertversicherung untersucht. 57 sind mangelhaft, aber immerhin 94 sehr gut. Ein Überblick über die Ergebnisse.
Russischen Versicherern kommt bei der Abwicklung von Öllieferungen von Russland nach Indien eine immer größere Rolle zu. Einem Medienbericht zufolge ist vor allem Russlands führender Versicherer Ingosstrakh bestrebt, Tanker zu versichern, die Indien mit Öl beliefern. Moskau ist dadurch in der Lage, die vom Westen verhängte Preisobergrenze zu umgehen.
Der Großteil der Versicherungsvermittler steuert unaufhaltsam auf die Rentenphase zu. Unabhängig davon, ob die direkte Nachfolge bereits feststeht, ob Kolleginnen oder Kollegen vor Ort einspringen oder Pools und Großaufkäufer die laufenden Verträge übernehmen: Eine automatisierte und datenschutzkonforme Übertragung der Bestände erlaubt einen möglichst reibungslosen Prozess. Versicherungsunternehmen und Makler können hier durch digitale Maklerunterstützung punkten und sich vom Wettbewerb abheben.
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Aufgerissene Straßen, zerstörte Häuser, ganze Landstriche unter Wasser: Seit Tagen kämpfen vor allem Polen, die Tschechische Republik, Österreich und Rumänien mit schweren Überschwemmungen. 18 Menschen sind bislang gestorben. Treffen werden die Unwetterereignisse auch die Versicherungsbranche. Für PZU, den führenden Player in Polen, rechnen Experten mit versicherten Schäden in Höhe von mindestens einer halben Milliarde Zloty, umgerechnet sind das knapp 120 Mio. Euro.
Erst vor einigen Monaten hat der Rückversicherungsmakler Howden Re seine Marktpräsenz in Japan eröffnet. Nun steigt der Mutterkonzern Howden ins Maklergeschäft des Landes auf und sammelt weiter Captives ein, von denen er inzwischen über 100 besitzt. Erneut positionieren die Briten dort einen Manager von Gallagher.
Vor allem durch die Schlammschlacht zwischen Gründern und Aufsichtsrat sorgte das Karlsruher Unternehmen in den vergangenen Monaten für Aufsehen. Nachdem sich die Streitparteien zuletzt in einer „Phase der Einigung“ befanden, versucht Kompass positivere Schlagzeilen zu machen. Nun verkündet das Insurtech eine neue Übernahme.
Das Institut der Versicherungsmathematischen Sachverständigen für Altersversorgung fordert mehr Gestaltungsspielraum für die Auszahlungsphase von Betriebsrenten. Das aktuelle Betriebsrentenrecht müsse gelockert werden, um ab Rentenbeginn höhere Leistungen zu ermöglichen, heißt es in einer Mitteilung.
Der Industrieversicherer HDI Global hat seine Expertise für Energierisiken in einer spartenübergreifenden Energy Unit gebündelt. Die neue Einheit wird von Franz Adamczyk geführt, dem bisherigen Leiter Global Risk Property. Kunden mit allgemeinen Energierisiken oder Risiken, die sich aus der Energiewende ergeben, sollen dadurch ab sofort einen einzigen Ansprechpartner erhalten.
Wie sich die Preise und Kapazitäten bei der bevorstehenden Erneuerungsrunde 2025 in der Industrieversicherung entwickeln, hängt stark davon ab, wie gut die Unternehmen ihre Risiken steuern und in welchem Segment sie tätig sind. Zu dieser Einschätzung kommt der Industriemakler MRH Trowe in seinem Marktreport. „Versicherer agieren selektiv mit ihren Kapazitäten – Unternehmen mit aktivem Risikomanagement profitieren von besseren Konditionen“, heißt es in dem Bericht. Erhebliche Preisaufschläge halten die Fachleute insbesondere in der Flottenversicherung für unumgänglich.
Die Schäden durch Hurrikan Francine, der über den US-Bundesstaat Louisiana hinweg gezogen ist, dürften für die Versicherungsbranche verkraftbar sein. Die voraussichtlichen versicherten Schäden liegen nach ersten Schätzungen zwischen einer und drei Milliarden US-Dollar. Der Großteil wird demnach von den Erstversicherern getragen, für die Rückversicherer gebe es nur minimale Auswirkungen.
Das Kölner Institut für Versicherungsinformation und Wirtschaftsdienste (KIVI GmbH) hat erneut die Marktanteile im deutschen Erstversicherungsmarkt untersucht. Die Allianz dominiert mit 17,51 Prozent bei den Gesamt-Bruttoprämien auf Konzernebene. Deutlich dahinter folgen die R+V, Generali und Ergo. Das schwache Lebengeschäft zieht besonders die öffentlichen Versicherer nach unten. Die fusionierte BarmeniaGothaer ist dabei, die Provinzial abzulösen.
Nachdem sich der Versichererverband GDV über eine Studie zur sogenannten Fondsrente durch den Investmentverband BVI geärgert hat, gehen nun auch die Aktuare von DAV und IVS mit den Studienmachern hart ins Gericht: Die Fondsrente verdiene den Namen nicht und sei nur ein simpler Entnahmeplan, der keine lebenslange Sicherheit biete, lautet die Kritik.
Die expandierende Maklergruppe Helmsauer schließt zum 1. Oktober einen neuen Zukauf ab: Die Rapp Versicherungsmakler GmbH aus Bad Säckingen nahe der Schweizer Grenze markiert die bislang 24. Übernahme der umtriebigen Nürnberger.
Bei komplexeren Themen habe die persönliche Beratung nach wie vor einen hohen Stellenwert – zugleich brächten die Kunden im Beratungsgespräch ein hohes Bedürfnis nach digitalen Bedarfsanalysen mit, konstatierte Evi Popp, Vorständin der Neue Leben, auf einer Veranstaltung in Hamburg. Joséphine Chamoulaud, CEO der digitalen Helvetia-Tochter Smile Insurance, machte unterdessen deutlich, wie wichtig der Aufbau einer starken Marke für die Kundenbindung ist. Hanse-Merkur-Vorstand Eric Bussert warnte die Branche wiederum davor, einseitig auf Prämienerhöhungen zu setzen.
Die Schaden-Kosten-Quote in der Cybersparte stieg laut GDV binnen eines Jahres um gut 20 Prozent. Die Zahl schadenträchtiger Hacker-Angriffe auf Unternehmen nimmt hierzulande also zu. Dennoch bleiben deutsche Führungskräfte gelassen, nur 28 Prozent von ihnen stufen Cyber als größtes Unternehmensrisiko ein. 2021 waren es noch 34 Prozent. Das kann daran liegen, dass deutsche Firmen sich offenbar gut gewappnet gegen Hackerangriffe sehen, wie eine Umfrage des Cyberversicherers Beazley ergab.
