Der Bildungskongress der Deutschen Versicherungswirtschaft feiert in diesem Jahr sein 20. Jubiläum. Vom 30.09. bis zum 01.10.2021 treffen sich die Personal- und Bildungsverantwortlichen der Branche auf der hybriden Tagung in Berlin und diskutieren die Fragen der Zukunft.
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Mit dem heutigen Ausbildungsstart kann die deutsche Versicherungswirtschaft auch eine positive Ausbildungsbilanz für das Jahr 2020 ziehen, wie der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) mitteilt.
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Die Sommerferien sorgen üblicherweise auf den Fluren der Versicherer für Ruhe und Stille. Anders dürfte es hingegen dieser Tage bei der Allianz aussehen: Eine Managementkrise sorgt in der Münchener Königinnenstraße vielmehr für Turbulenzen. Deutlich besser sieht es derzeit in der Kfz-Versicherung aus.
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Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat neue Regionalklassen in der Kfz-Versicherung festgelegt. Besonders gute Schadenbilanzen erreichten Autofahrer in Brandenburg, Schleswig-Holstein, Niedersachsen und Mecklenburg-Vorpommern. Hohe Regionalklassen gelten insbesondere in Großstädten sowie in Teilen Bayerns.
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Die Schadenbelastung durch Sturmtief „Bernd“ könnte für die Branche deutlich teurer werden als bislang erwartet. Der Gesamtverband der Deutschen Versicherer (GDV) taxiert die Schäden nun auf eine Summe von rund sieben Mrd. Euro. Bislang ging der Branchenverband noch von rund 5,5 Mrd. Euro aus.
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Die Gothaer zieht eine erste Schadenbilanz nach Sturmtief „Bernd“: So schätzt der Versicherer die Kosten derzeit auf eine Summe zwischen 400 und 450 Mio. Euro. Dabei haben die Kölner nach eigenen Angaben bereits rund 140 Mio. Euro Soforthilfe an die Kunden ausgezahlt.
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Rund einen Monat nach der Flutkatastrophe in Deutschland haben die Versicherer bereits Vorschüsse in Höhe von rund 700 Mio. Euro geleistet. „Davon entfallen gut 500 Mio. Euro auf Schäden im privaten Bereich wie Wohngebäude, Hausrat und Kraftfahrzeuge sowie knapp 200 Mio. Euro auf gewerbliche Risiken“, sagt GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen.
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Karl von Drais fuhr 1817 erstmals mit seiner zweirädrigen Laufmaschine von Mannheim nach Schwetzingen. Wirtschaftlich profitieren konnte er von seiner Erfindung nicht. Kopien der Laufmaschine erschienen in den Folgejahren in ganz Europa. Heute sorgt der Boom von E-Bikes auch bei Versicherern für gute Geschäfte.
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Die deutschen Versicherer rechnen nach der Flutkatastrophe im Rheinland und in der Eifel mit Schäden von bis zu 5,7 Mrd. Euro. Dies geht aus einer aktuellen Umfrage der deutschen Finanzaufsicht Bafin hervor. Zudem rechnen die deutschen Rückversicherer schlimmstenfalls mit einer Nettobelastung von rund einer Milliarde Euro.
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Wenn die Munich Re heute ihre Bilanz für das erste Halbjahr 2021 vorlegt, wird es vor allem auch um die Frage gehen, wie hoch die finanziellen Belastungen durch die Hochwasserkatastrophe in Deutschland oder die Waldbrände im Süden Europas ausfallen werden. Dabei zeigte sich Konzernchef Joachim Wenning erstmals offen für eine Versicherungspflicht für Hausbesitzer gegen die Folgen von Hochwasser und Starkregen.
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Die Debatte um eine Impfpflicht in Deutschland geht mit unverminderter Härte weiter. Auch in der Versicherungsbranche ist das Thema längst angekommen. Unterdessen ziehen die Versicherer in diesen Tagen ihre Bilanz für das erste Halbjahr 2021.
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Kenner des Kraftfahrtmarktes waren für 2020 eigentlich von einer „schwarzen Null“ in der Versicherungstechnik ausgegangen. Die Kraftfahrtversicherer haben von der geringeren Mobilität vor allem während der Lockdowns profitiert. Doch jetzt könnte sich die Lage drehen. Eine Bestandsaufnahme zur Jahresmitte 2021.
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Neue Schadenschätzung: Die Unwetter der vergangenen Monate treffen auch die Versicherungskammer Bayern (VKB) hart. So erwartet der Versicherer einen Schadenaufwand von 150 und 225 Mio. Euro.
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Die geplatzte Hochzeit zwischen Aon und Willis Towers Watson. Es war die Meldung der letzten Woche. Viele Marktteilnehmer atmen auf. Auch wichtig: Die Schadenzahlen für die Flutkatastrophe werden konkreter. Der GDV rechnet mit bis zu 5,5 Mrd. Euro versicherten Schäden. Indes geht es in dieser Woche in die nächste Präsentationsrunde der Halbjahreszahlen, u.a. mit Generali und Hannover Rück.
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Der GDV präzisiert seine Schadeneinschätzung der durch das Tiefdruckgebiet „Bernd“ ausgelösten Flutkatastrophe. Der Verband geht von versicherten Schäden zwischen 4,5 Milliarden und 5,5 Milliarden Euro aus. In einer ersten Schätzung hatte der GDV eine Größenordnung von vier bis fünf Milliarden Euro nur für Rheinland-Pfalz und Nordrhein-Westfalen genannt.
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Der Bildungskongress feiert in diesem Jahr sein 20. Jubiläum. Vom 30. September bis zum 1. Oktober 2021 treffen sich die Personal- und Bildungsverantwortlichen der Branche in Berlin und online.
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Die Flutereignisse und die dramatischen Bilder der letzten Tage lassen die Nachfrage nach Elementarschadenversicherungen steigen, sagen die Versicherer.
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Eine laufende Betrachtung ist die Königsdisziplin der Schadenprognose. Aus diesem Grund sind sie eher Orientierung statt Faktenfels. Es ist daher nicht verwunderlich, dass die Einschätzungen variieren; eine solche Differenz wie zwischen GDV und MSK gibt es allerdings selten. Derweil tobt die Diskussion um eine Versicherungspflicht weiter und der Bund (sowie Gothaer) haben Hilfen für die Geschädigten angekündigt.
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Elementarschäden: Die Versicherungsbranche warnt vor unbezahlbaren Schäden. Kommt die Pflicht?
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In den kommenden Tagen beginnen in den deutschen Bundesländern die Sommerferien. Da das Corona-Virus allerdings keinen Urlaub kennt, scheinen die Versicherer mit einem entsprechenden Angebot eine lukrative Einnahmequelle gefunden zu haben – falls nicht die Unberechenbarkeiten des Wetters einen Strich durch die Rechnung zu machen.
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Sommer sieht eigentlich anders aus: Erst im Juni haben Unwetter mit heftigem Starkregen und Hagel erhebliche Kosten für die Versicherer verursacht. Sturmtief „Bernd“ könnte dieses Jahr nun zu einem der schadenträchtigsten in der Geschichte machen.
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Gute Fachkräfte sind auch in der Versicherungsbranche gern gesehen. Da bleibt es natürlich nicht aus, dass manch Unternehmen auch bei der Konkurrenz wildert. Allerdings stoßen manche Methoden dabei nicht immer nur auf Zustimmung.
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Die Unwetter im Juni 2021 mit heftigem Starkregen und Hagel hat nach vorläufigen Schätzungen des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) versicherte Schäden in Höhe von 1,7 Mrd. Euro verursacht. Davon entfällt eine Milliarde Euro auf die Sachversicherer für beschädigte Häuser, Hausrat, Gewerbe- und Industriebetriebe.
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Der Branchenverband klopft sich wegen der niedrigen Stornoquoten auf die LV-Schulter – die Bild malt wegen Strafzinsen den Untergang. Dazwischen stehen die Unternehmen, die krampfhaft faktisch argumentieren und auf die neue Tarifgeneration verweisen. Ob das gegen die Kraft des Boulevardblattes ausreicht?
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Die Versicherer verkörpern auch in ihrer Eigenschaft als Arbeitgeber die Ideale des eigenen Geschäftsmodells. Was manche als Traumarbeitgeber sind, interpretieren andere als tröge und langweilig. Dass es in der Branche alles andere als langweilig ist, zeigt die anhaltende Diskussion um die Beitragsgarantien in der Altersvorsorge.
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Traditionell berichtet der Pensions-Sicherungs-Verein (PSV), der die Betriebsrenten in Deutschland sichert anlässlich seiner Mitgliederversammlung auch immer zur Schadensentwicklung im ersten Halbjahr. Trotz Corona sieht es beim Insolvenzgeschehen 2021 bisher aus Sicht des PSV „gut“ aus.
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Die Kfz-Versicherer haben im Jahr 2020 deutlich weniger Unwetterschäden verzeichnet. Nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) verursachten Sturm, Hagel, Blitz und Überschwemmungen rund 154.000 Kfz-Schäden mit einem Gesamtschaden von 350 Mio. Euro.
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Der Bund der Versicherten e.V. (BdV) hält die Solvenzlage der deutschen Lebensversicherer für „dramatisch“. Nur wenige Minuten nachdem Carsten Zielke seine diesjährige, für den BdV erstellte Studie „Solvenzberichte 2020 auf dem Prüfstand – Der Griff in die Kundengelder“ vorgestellt hatte, gab es bereits Widerspruch aus der Branche. Der Studie zufolge sind 23 der 80 untersuchten Lebensversicherer „angezählt“.
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Mit der CDU/CSU hat sich die nächste Partei von der Riester-Rente verabschiedet. Außer dem Votum-Verband und dem BVK hat es niemand zur Kenntnis genommen, doch mit der CDU sind praktisch alle maßgeblichen Parteien vom millionenfach verkauften Produkt abgerückt. Eine Reform ist vom Tisch. Die Alternative soll ein „digitales Standardprodukt“ sein, doch was dahintersteckt, bleibt nebulös.
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Versicherer sind mittendrin und mit dabei: Nachhaltigkeit, Klimawandel, Digitalisierung, demografischer Wandel, Niedrigzins, Pandemien, Cyberattacken, Künstliche Intelligenz, die Verkehrswende. Die Branche, ihr Umfeld und ihre Jobs verändern sich – schneller als jemals zuvor. Ein Gastbeitrag von Wolfgang Weiler und Jörg Asmussen.
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Torsten Oletzky sorgte in den vergangenen Tagen mit seiner VWheute-Montagskolumne für Schlagzeilen. Im Fokus dabei: Die hohen Vertriebskosten in der Versicherungsbranche. Als Reaktion darauf sah sich selbst BVK-Präsident Michael H. Heinz zu einem Leserbrief genötigt.
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Dieses Jahrzehnt hätte nach Einschätzung von Joachim Müller eigentlich das der Assekuranz werden müssen. „Wir haben das Know-how und die Instrumente für die wichtigen gesellschaftlichen Probleme“, sagte der CEO der Allianz Global Corporate & Speciality SE beim digitalen Aon Marktforum 2021.
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Der Dieselskandal wird für die Rechtsschutzversicherer zum teuersten Schaden in der Geschichte. Nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) sind seit Oktober 2020 nochmals rund 60.000 Rechtsschutzfälle und ein Mehraufwand von mehr als 250 Mio. Euro hinzugekommen.
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In den letzten Wochen ist die Diskussion um die Riesterrente, ihre Eignung als Instrument der Altersvorsorge und die Belastung der Kunden mit Vertriebskosten neu entbrannt. Weder ist das Thema neu, noch kann es wirklich überraschen, dass die Diskussion im Vorfeld der Bundestagswahl wieder auflebt.
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Der Deutsche Bundestag hat in der Nacht zum Freitag einen Sicherungsfonds für Pauschalreisen beschlossen. Die finanziellen Mittel sollen von den Reiseveranstaltern zur Verfügung gestellt werden. Hintergrund ist die Pleite von Thomas Cook im Jahr 2019.
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Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) ist den Principles of Sustainable Insurance (PSI) der Vereinten Nationen als sogenannte Supporting Institution beigetreten. Der Verband ist bereits seit mehreren Monaten Supporting Member der Principles for Responsible Investment und der UN Net-Zero Asset Owner Alliance.
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Das Thema „Rente und Altersvorsorge“ rückt angesichts des bevorstehenden Bundestagswahlkampfes wieder in den Vordergrund der medialen Wahrnehmung – und damit auch der Versicherer. So fordert das arbeitgebernahe Institut der deutschen Wirtschaft (IW) die Anhebung des Rentenalters auf 70 Jahre ab 2052.
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Das Erzbistum Köln scheint offensichtlich einen neuen Mediendirektor gefunden zu haben. Wie der Kölner Stadt-Anzeiger aus sicherer Quelle erfahren haben will, soll der ehemalige GDV-Kommunikationschef Christoph Hardt die neue Rolle übernehmen.
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Mit harschen Worten reagiert Michael H. Heinz auf den Vorschlag von Jörg Asmussen zu einem „einfachen, digital vertriebenen und kostengünstigen Standardprodukt“ bei Riester. „Es ist für mich ein Dammbruch und Foulspiel erster Güte“, sagte der Präsident des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute e.V. in einer Pressekonferenz anlässlich der BVK-Jahreshauptversammlung. Der Vorschlag des GDV-Hauptgeschäftsführers sei in der „derzeitigen Situation, kein Versehen oder Ausrutscher“.
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Das Saarland war im letzten Jahr besonders stark von Naturkatastrophen betroffen. Insgesamt verzeichnete der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) eine Schadenhäufigkeit von 54,9 Meldungen je 1.000 Sachversicherungsverträge (plus sieben Prozent). Berlin war mit 3,4 Meldungen am wenigsten betroffen.
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Genexperiment, Vergiftung oder globale Verschwörung als Ziel; Bill Gates, George Soros oder Angela Merkel als Täter. Die Impfgegner sind wenig sachlich, dafür aber laut. Wiederholt findet sich auch die Versicherungsbranche in der Bubbel von falschem Halbwissen und Pseudoargumenten wieder. Die Versicherer würden Coronaleistungen verweigern, lautet der Vorwurf, dem sich der GDV (erneut) entgegenstellt.
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Mit „überrascht“ ist die aktuelle Stimmungslage des BVK wohlwollend umschrieben. Am Dienstag zeigte sich GDV Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen gegenüber Riester-Kritikern bei einem „einfachen, digital vertriebenen und kostengünstigen Standardprodukt“ gesprächsbereit. Ein solches Vehikel würde wohl ohne Berater auskommen. Dass der GDV die „wichtige Beratungsleistung“ der Vermittler zur Disposition stellt, ist für BVK-Präsident Michael Heinz ein „inakzeptabler Dammbruch“.
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Wichtiger als die Argumente ist das Timing. Die Verbraucherschützer haben sich zusammengetan und wollen die Riester-Rente begraben. In der kommenden Bundestagswahl sehen sie die Gelegenheit dazu. Der GDV spricht von einer Erfolgsgeschichte, sieht aber auch Reformbedarf. Bei der Forderung eines „kostengünstigen Vorsorgeangebots“ will der Verband auf die Verbraucherschützer zugehen.
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Die FDP-Bundestagsfraktion will die politischen Diskussionen über eine überfällige Reform der Riester-Rente weiter befeuern. Dabei wissen die Liberalen, dass die von der Regierungskoalition im Koalitionsvertrag festgehaltene Reformabsicht bei Riester an der SPD längst gescheitert sei. Der FDP-Finanzexperte Frank Schäffler brachte den Antrag „Für ein Volk von Eigentümern – Riester reformieren“ (Bundestagsdrucksache 19/29209) namens der Fraktion in den Bundestag ein.
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Das Bundeskabinett hat die erste deutsche Strategie für Nachhaltige Finanzierung („Sustainable Finance“) beschlossen. Der Plan verfolgt das Ziel, „dringend notwendige“ Investitionen für Klimaschutz und Nachhaltigkeit zu mobilisieren und adressiert zugleich die zunehmenden Klimarisiken für das Finanzsystem. Der GDV ist begeistert und hofft auf Anlegechancen.
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Wer durch eine Corona-Erkrankung berufsunfähig wird, könnte womöglich von seinem BU-Versicherer keine Leistungen bekommen. Dies geht aus einer Analyse der Beratungsfirma PremiumCircle hervor, die der Welt am Sonntag (WamS) vorliegt. Von 59 angefragten Versicherern hatten allerdings nur sieben geantwortet.
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Der Garantiezins für Lebensversicherungen sinkt zum 1. Januar 2022 von 0,90 auf 0,25 Prozent. Die entsprechende Senkung wurde am Dienstag im Bundesgesetzblatt veröffentlicht. Ende März 2021 hatte das Bundesfinanzministerium eine entsprechende Verordnung auf den Weg gebracht.
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Der Provisionsdeckel ist weiter Thema; sowohl Jörg Kukies wie auch Frank Grund sehen weiter Handlungsbedarf, ihr Argument ist IDD. Derweil soll bis Juli die Solvency-II-Anpassung in Kraft gesetzt werden, obwohl Jörg Asmussen und die Branche weiter um Änderungen feilschen. Von der Neuausrichtung der Bafin im Zuge des Wirecard-Skandals erwartet der Exekutivdirektor Grund „Rückenwind“, wie er auf der „Jahreskonferenz der Versicherungsaufsicht 2021“ erklärt.
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Gutes muss erhalten bleiben. Das baden-württembergische Landwirtschaftsministerium hatte für das Erntejahr 2020 erstmals 1.290 Förderanträge für Versicherungszuschüsse gegen Klimaschäden bewilligt, das Pilotprojekt kam gut an. Die gerade abgelaufene Antragsperiode für das laufende Jahr schloss mit 1.640 Anträgen.
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Die Ostertage sind vorüber, die versteckten Ostereier wurden – hoffentlich – alle gefunden. Den richtigen Weg im Umgang mit dem Negativ-Bild in der Öffentlichkeit scheint die Branche jedoch noch nicht gefunden zu haben. Auch bei der Impfstrategie sucht die Politik noch immer nach dem richtigen Weg – auch zum Unmut in Vermittlerkreisen.
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