Same procedure as every year: Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat die Typklassen für rund 32.000 verschiedene Automodelle veröffentlicht. Für 70 Prozent beziehungsweise rund 29,3 Millionen Autofahrer soll allerdings alles beim alten bleiben.
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Die Managerhaftpflicht gehört derzeit nicht gerade zu den lukrativsten Sparten. Auch bei der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) könnte es derzeit besser laufen. Welche Herausforderungen es zu bewältigen gibt, sollen in dieser Woche zwei Fachveranstaltungen klären.
Berlin. Donnerstagmorgen. Bundesfinanzminister Christian Lindner zündete auf dem GDV-Versicherungstag ein wahres Sprüchefeuerwerk. Teile seines Auftritts erinnerten mehr an eine Vertriebsveranstaltung als an ein Top-Manager-Event. Mehrmals erntete er Szenenapplaus. Punkte dürfte der FDP-Politiker bei den Top-Managern durch seine gute Kompetenz im Bereich Versicherungen gesammelt haben. Auch seinen Sinn für Verkaufen stellte Lindner beim GDV unter Beweis.
Ein Satz, der aufrüttelt. Der neue GDV-Präsident Norbert Rollinger wählte ihn bewusst, um darauf hinzuweisen, wie wichtig es ist, dass die Versicherer ihre Rolle in der Gesellschaft finden. Deutlich wurde auch: Der Manager nimmt das Amt nicht auf, um zu verwalten, sondern um zu reformieren. Jungen Leuten wird beim GDV in der Gremien- und in der Lobbyarbeit künftig eine wichtige Rolle zukommen.
Hinter den Kulissen galt es lange als offenes Geheimnis. Nun ist es offiziell. Norbert Rollinger, Chef den viertgrößten Versicherers Deutschlands, wird die Versicherungsbranche künftig auch als GDV-Präsident repräsentieren. Er wurde gestern auf der Mitgliederversammlung gewählt. Für den Verband um Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen ist das ein wichtiger Coup. Rollinger kennt die Branche wie seine eigene Westentasche und hat sowohl Lust als auch den Einfluss, sie nachhaltig nach vorne zu bringen. Das wird er auf seiner heutigen Antrittsrede beim Versicherungstag noch einmal belegen.
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Mit ihrem Verbot von Anlagen von Long Term Equity Investment erschwert die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) laut Carsten Zielke die deutschen Lebensversicherer den Inflationsausgleich. „Franzosen und wohl auch Niederländer lassen diese Kategorie zu, die Bafin wartet das Solvency-ll-Review ab“, kritisiert der Geschäftsführer der Zielke Research Consult GmbH bei der Vorstellung einer Analyse der Solvenzberichte 2021 sowie des „Body-Mass-Index“.
Die Inflation treibt derzeit nicht nur den Menschen die Schweißperlen ins Gesicht. Auch Debeka-Konzernchef Thomas Brahm sorgt sich angesichts der deutlich steigenden Preise um die Vorsorge für den Ruhestand. „Wir merken etwa seit Juni, dass die Menschen verunsichert sind“, konstatiert der Versicherungsmanager.
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Viel zu wenig Hausbesitzer haben sich gegen Hochwasser und Überflutung geschützt. Die Einführung einer Pflichtversicherung könnte Jahre dauern. Viel eleganter wäre es, wenn Banken bei der Finanzierung von Immobilien Extra-Elementarschutz verlangen würden. Möglich wäre es. Die Praxis sieht anders aus.
Die bundesweit beste Schadenbilanz in der Kfz-Haftpflichtversicherung hat der Bezirk Elbe-Elster in Brandenburg. Dort sind die Schäden laut GDV fast 30 Prozent niedriger als im Durchschnitt. Die schlechteste Schadenbilanz hat erneut Berlin.
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Es ist so weit: die Rückversicherer kommen in Monte Carlo nach zweijähriger Pause wieder zum alljährlichen Rendez-vous zusammen. Die Stimmung in der Branche ist jedoch zwiespältig: Steigenden Prämieneinnahmen stehen die Weltpolitik und das Klima gegenüber. Auch die schwächelnde Konjunktur dürfte das Stimmungsbild weiter eintrüben.
Die zunehmenden Cyberattacken auf deutsche Unternehmen machen den Versicherern zu schaffen. Laut einer aktuellen Analyse des GDV sind die Anbieter im Geschäftsjahr 2021 mit einer Schaden-Kostenquote von 123,7 Prozent (2020: 64,7 Prozent) erstmals in die Verlustzone gerutscht. Auf Anfrage geben sich Anbieter wie Axa oder Allianz noch gelassen.
Die Unwetter im ersten Halbjahr 2022 kosten die Versicherer rund drei Mrd. Euro. Laut GDV entfielen 2,5 Mrd. Euro auf Schäden an Häusern, Hausrat sowie Gewerbe- und Industriebetrieben und weitere Naturgefahren. Die Schadenbelastung für die Kfz-Versicherer liegt mit 500 Mio. Euro über dem bisherigen Durchschnitt.
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Als viertgrößter Lebensversicherer in Deutschland hat die Debeka 451.000 Kunden gegen Berufsunfähigkeit versichert. In sechs Fällen wollen die Koblenzer nun eine Invalidenrente auszahlen wegen Langzeitfolgen einer Covid-19-Infektion. Vorstandschef Thomas Brahm hält eine Abgrenzung zu psychischen Erkrankungen ohnehin für schwierig und der GDV gibt ebenfalls ein Kommentar ab.
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Cyberattacken sind weiterhin ein großes Problem für Unternehmen. So beziffert der Digitalverband Bitkom die Schäden durch Hackerangriffe für 2021 auf rund 203 Mrd. Euro. Damit liegt der Schaden etwas niedriger als im Rekordjahr 2021 mit 223 Mrd. Euro. Zum Vergleich: 2018/19 lagen die Folgekosten noch bei 103 Mrd. Euro.
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Die EZB erhöhte im Juli erstmals seit 2011 ihre Leitzinsen. Am 8. September soll der nächste Schritt folgen. Angesichts der hohen Inflation sind große Sprünge möglich. Händler träumen bereits von einem Plus von 0,67 Prozentpunkten für die kommende Zinssitzung. Die Versicherer sind genügsamer, wie eine VWheute-Umfrage zeigt. Doch eines ist klar, die Branche dürstet nach Zinsen.
Bei den Versicherern hat die Stimmung wohl einen neuen Tiefstand erreicht. So bewerten die vom Ifo-Institut befragten Unternehmen ihre aktuelle Geschäftslage deutlich schlechter als noch im Vorquartal. Damit setze sich der Abwärtstrend aus der Frühjahresumfrage weiter fort, konstatiert der Branchenverband GDV. In einer Sparte sind die Aussichten besonders düster.
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Sachsens Ministerpräsident Michael Kretschmer fordert eine Pflichtversicherung gegen Elementarschäden für private Wohngebäudeeigentümer gegen Elementarschäden. Das Thema kam bei seinem Besuch des Landeshochwasserzentrums in Dresden zum 20. Jahrestag des Elbehochwassers 2002 erneut auf. Nach Angaben des CDU-Politikers ist das Bundesjustizministerium jetzt aufgefordert, einen Gesetzentwurf zu formulieren.
Über die Hälfte der weltweiten Unternehmen können ihre Cybergefahr nicht richtig einschätzen. Damit sind sie in guter Gesellschaft, denn auch den Versicherern fehlt beim Thema Cyber der Durchblick; immerhin steigen die Preise.
Axa-Manager Alexander Vollert gilt eher als Mann der leisen Töne - und der kraftvollen Taten. Zur Belohnung steigt er nun in den innersten Führungszirkel des französischen Konzerns auf. Die Deutschland-Tochter zeigt ebenfalls Mut beim Thema "Run-off", während man im Vertrieb nun auf den Hund gekommen zu sein scheint. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Die anhaltende Dürre macht den Landwirten in Deutschland auch in diesem Sommer wieder schwer zu schaffen. So klagen die Bauern in diesem Jahr über eine schlechte Getreideernte, während der Weinbauverband Württemberg nun eine Dürreversicherung fordert. Die Vereinigte Hagel spricht sich allerdings gegen eine Pflichtversicherung aus.
Inflation, Unwetter, Hacker – die Gefahren für den Allianz Spezialversicherer steigen. In Deutschland lehnt die AGCS drei Viertel der Cyberanfragen ab, der durchschnittliche BU-Schaden steigt auf 3,8 Mio. Euro und Inflation sowie steigende Rückversicherungskosten fressen die Margen. Doch trotz dieser Entwicklungen ist Chief Claims Officer Thomas Sepp beim Pressegespräch zum "Global Claims Review" hinsichtlich der Zukunft optimistisch – und hat dafür gute Gründe.
Heute soll es in Deutschland verbreitet sehr heiß werden. Experten sehen darin eine Folge des Klimawandels. „Durch die Integration von Klimarisiken in ihre Zeichnungsrichtlinien können sie darauf hinwirken, dass Industriesektoren grüner werden und die Industrieunternehmen sich weiterentwickeln“, kommentiert DAV-Vorstand Detlef Frank.
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Trotz steigender Schadenhäufigkeit bleiben die Versicherer cyber-investiert – nicht zuletzt wegen dreistelligen Prämienzuwächsen. Für die Kunden gilt die Cyber-Unerschrockenheit leider nicht, wie eine Untersuchung zeigt.
Vor genau einem Jahr kam es in Rheinland-Pfalz und Nordrhein-Westfalen zu einer der größten Naturkatastrophen in der jüngeren deutschen Geschichte. Insgesamt 220 Menschen kamen dabei ums Leben - davon allein 134 im Ahrtal. Seitdem wird kontrovers über eine Pflichtversicherung gegen Elementarschäden diskutiert. Die Politik ist dafür - die Versicherer dagegen. Woran hakt es bei der Umsetzung?
Die Versicherer werden wohl keine Freunde der Elektroscooter mehr. Der Branchenverband GDV kritisiert dabei vor allem die hohe Zahl an Unfällen und die damit verbundenen hohen Schadensummen. Eine Analyse des Statistischen Bundesamtes scheint der Branche nun recht zu geben.
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Corona macht es möglich: Jahreshauptversammlungen von Aktiengesellschaften sollen künftig auch virtuell möglich sein. Der Deutsche Bundestag hat ein entsprechendes Gesetz verabschiedet, wonach die bisherige Sonderregelung dauerhaft möglich sein wird. Aus den Reihen der Versicherer gibt es Kritik.
70 Prozent der Geschädigten der Flutkatastrophe vor einem Jahr an der Ahr und in der Eifel wussten nicht, dass sie sich in einem hochwassergefährdeten Gebiet befinden, und ein Viertel hat keine Ahnung, wie man Häuser vor derartigen Katastrophen schützen kann. So das Ergebnis von Umfragen, die Annegret Thieken, Professorin für Geografie und Naturrisikenforschung Universität Potsdam, gestern während einer Veranstaltung des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) vorstellte.
Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft verpasst sich einen neuen Anstrich. Der öffentliche Auftritt des Verbandes soll insgesamt „grüner“ werden und damit die Transformation widerspiegeln, die die Branche nach eigenen Angaben vollziehen will. Das abgeänderte Verbandslogo ist nur der erste Schritt. Dahinter stecken große Pläne - und große Veränderungen.
Von Unternehmenssprecher zur Social-Media-Agentur zu wechseln, scheint auf den ersten Blick kein Aufstieg zu sein. Nicht wenn man bei StoryMachine anfängt, von wo Ex-"Bild"-Chef Kai Diekmann die LinkedIn-Accounts der wichtigsten Dax-Bosse führt. Es gibt Stimmen, die behaupten, dass die CEO-Aktivitäten bei Oliver Bäte jedoch nicht so gut ankommen. Holt sich StoryMachine deshalb Hilfe direkt aus dem Allianz-Haus mithilfe von Sascha Brok?
Die angespannte wirtschaftliche Lage sorgt bei den Versicherern für eingetrübte Aussichten. „Für 2023 erwarten wir 1,9 Prozent nominales Beitragswachstum über alle Sparten hinweg“, sagt GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Die konjunkturelle Unsicherheit drückt besonders die Erwartungen der Lebensversicherer.
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Die Sommerhitze der letzten Tage hat zum Wochenende eine kurze Pause eingelegt. Glaubt man allerdings einer Analyse des Branchenverbandes GDV, hat die Zahl der Hitzetage jüngst deutlich zugenommen. Hitzig sind allerdings mitunter auch die Gemüter, wenn es um die Regulierung der Branche geht. Weniger hitzig dürfte es indes bei der Geschäftsbilanz der Inter für 2021 zugehen.
Die Frage, ob Unternehmen Lösegeldzahlungen nach Cyberangriffen zahlen sollen, stößt weiterhin auf geteilte Meinungen. "Durch den hohen Entscheidungsdruck kombiniert mit einer schnellen Überforderung, die Lage zu kontrollieren, sind unversicherte Organisationen deutlich schneller geneigt, auf die Lösegeldforderung als vermeintlich einfachste und schnelle Lösung einzugehen", konstatiert Ole Sieverding, Geschäftsführer von Cyberdirekt.
Wie sehen die Perspektiven für den Lebensversicherungsmarkt aus? Laut einer aktuellen Analyse von Adesso werde der Lebensversicherungsmarkt künftig stärker von biometrischen Produkten und Fondspolicen ohne Garantien geprägt. Auch die betriebliche Altersvorsorge werde weiter an Bedeutung gewinnen. Der schwache Digitalisierungsgrad der Sparte sei jedoch ein Problem.
Die Generali sorgte vor einigen Jahren mit dem Verkauf ihrer Lebenbestände an Viridium für erhebliches Aufsehen. Die Ergo hat sich unterdessen für eine interne Lösung entschieden. Nun hat die Zurich ihre Klassik-Bestände an Viridium verkauft - die Axa könnte bald mit einem ähnlichen Schritt folgen. Wie ist es um die aktuelle Debatte zum Thema Run-off bestellt?
Die finanziellen Folgen des Dieselskandals werden für die Rechtsschutzversicherer immer teurer. Nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) steigen die Kosten nunmehr auf rund 1,4 Mrd. Euro.
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"Interessenvertretung ist legal und legitim, aber sie muss transparent sein". Ein wichtiger Satz, der zeigt, wie Jörg Asmussen seinen Job und den des GDV interpretiert. Seinen Worten folgten konkrete Taten als sich der Verband im Februar ins Lobbyregister des Bundestages eintrug. Was fast unterging. Auch Big Player wie Allianz oder Generali, die mit eigenen Büros in der Hauptstadt präsent sind, zogen nach. Die Ausgaben sind moderat.
Trotz Coronapandemie, Krieg und Unwettersommer hat die Versicherungsbranche in Deutschland und der Schweiz die Nachhaltigkeit weiter verankert. Die hiesigen Unternehmen liegen im Ergebnis einen Wimpernschlag vorne, im Ergebnis geht es aber nicht um Wettbewerb, sondern die Zukunft.
Der Eigentümer-Verband „Haus & Grund“ sieht eine Versicherungspflicht für Elementarschäden skeptisch. So würden die meisten Besitzer eine solche Versicherung nicht benötigen, weil sie nicht in Hochwasser-Risikogebieten leben würde, sagt Verbandspräsident Kai H. Warnecke.
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Die Politik hält die Einführung einer Versicherungspflicht gegen Elementarschäden für denkbar. Verfassungsrechtlich sei dies jedenfalls nicht ausgeschlossen, betonten die Justizminister der Länder auf ihrer diesjährigen Frühjahrskonferenz. GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen betonte jedoch: "Eine Pflichtversicherung bei verfassungskonformer Umsetzung hat enge Grenzen."
Die Nachfrage nach Elementarschadenversicherungen ist nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) wieder deutlich zurückgegangen. "Von Anfang Januar bis Ende März 2022 wurden nur noch 125.000 Policen zum Schutz vor Extremwetter abgeschlossen", sagte GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen am Montag in Berlin. Dennoch ist der Verband gegen eine Pflichtversicherung.
Der Krieg in der Ukraine schlägt stark auf die deutsche Versicherungsbranche durch: So korrigierte der Branchenverband GDV seine Prognose für 2022 nach unten. Gleichzeitig steigt die Schadenbelastung für die Erst- und Rückversicherer durch die Winterstürme im Februar.
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Wer ist der beste Versicherungschef Deutschlands? Dieser Frage ist die Redaktion in den vergangenen Wochen nachgegangen. Allianz-Konzernchef Oliver Bäte landete jedenfalls nicht auf Platz eins - dieser hat vielmehr mit den unternehmensinternen Turbulenzen um "Structured Alpha" zu kämpfen. Derweil muss DFV-Chef Stefan Knoll seinen Aktionären einen Strategiewechsel verkaufen.
Die Schäden durch Unwetter sind in Deutschland im Jahr 2021 auf ein neues Rekordhoch von fast 13 Mrd. Euro gestiegen. Besonders betroffen waren nach Angaben des Branchenverbandes GDV vor allem die Bundesländer Nordrhein-Westfalen und Rheinland-Pfalz. Wesentlicher Grund dafür war das Sturmtief „Bernd“.
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Der BDI als Spitzenverband der deutschen Industrie und GVNW als Interessenvertretung der versicherungsnehmenden Wirtschaft haben bereits im März eindringlich darum gebeten, die Staatsgarantie für den Terrorversicherer Extremus zügig zu verlängern. Seitdem ist nichts passiert. Nun fordert GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen eine Entscheidung bis September. Derweil senkt Pool Re, Großbritanniens führender Terrorismus-Rückversicherer, die Preise um bis zu 30 Prozent.
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Die Unwetter des Jahres 2021 haben in Deutschland spürbare Schäden hinterlassen. Im Vergleich zum Vorjahr hat sich die Schadenbelastung für die Kfz-Versicherer auf rund 1,7 Mrd. Euro fast verdoppelt. Davon entfielen 1,3 Mrd. Euro auf Kfz-Schäden durch Sturm, Hagel und Blitz. Die restlichen 400 Mio. Euro wurden durch Überschwemmungen verursacht.
Erst das Frühjahrsforum, dann der parlamentarische Abend. Der GDV setzte am Donnerstag zum Doppelschlag an, um nach überstandener Coronakrise auf die Dringlichkeit der Klimawende hinzuweisen. Warnende Worte fanden die hochrangigen Experten aus Wissenschaft, Politik und Versicherungsbranche beim Netzwerk-Event. Reicht das für den großen Aha-Effekt?
Versicherungsunternehmen gehören nicht gerade zu den beliebtesten Ausbildungsbetrieben. Glaubt man den Zahlen des Arbeitgeberverbandes AGV, ist die Ausbildungsquote in den Versicherungsunternehmen in den letzten Jahren von 6,2 Prozent (2011) auf 5,1 Prozent im Jahr 2021 zurückgegangen. Ein Trainee-Beitrag im Spiegel will nun mit gewissen Klischees über die Branche aufräumen.
Immer wieder mahnen Experten aus der Versicherungsbranche an, wie dringlich eine Wende in der Altersvorsorge sei – und dass man jetzt handeln müsse. Genug Durchschlagskraft haben die Anliegen der Assekuranz auf politischer Ebene offenbar nicht. Es entwickelt sich immer mehr eine Hängepartie im Bereich der Altersvorsorge. Bei Riester fängt es an.
Neue personelle Veränderungen beim Branchenverband des GDV: Der DIW-Ökonom Paul Berenberg-Gossler übernimmt zum 1. Juni 2022 die Leitung der Abteilung Volkswirtschaft und Finanzmärkte. Der neue Mann ist derzeit noch wissenschaftlicher Mitarbeiter in der Abteilung Konjunkturpolitik beim DIW Berlin.
Der Ukrainekrieg hat Folgen für die deutsche Assekuranz. GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen erwartet nach aktuellen Erkenntnissen ein Beitragswachstum von knapp 2,5 Prozent. Vor allem in der Lebensversicherung sind die Aussichten trüb.
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