Über 300 Jahre ist das Frankfurter Bankhaus Metzler bereits im Geschäft und hat viele Krisen überstanden. Franz von Metzler, Geschäftsführer Institutionelle Kunden bei der Metzler Asset Management GmbH, spricht im Interview über Geschäftsbeziehungen mit Versicherern, attraktive Asset-Klassen und ESG-Anlagepräferenzen.
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Die SV Sparkassenversicherung hat Anfang 2021 erstmals einen digitalen Kundenservice für die automatische Schadenregulierung in den Regelbetrieb überführt. Damit ist bei dem öffentlichen Versicherer eine weitere Anwendung von künstlicher Intelligenz (KI) produktiv gegangen.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen. Versicherungsprozesse werden verstärkt an Effizienz aber auch an Convenience und Transparenz gemessen. Gradmesser sind hier Ökosysteme und Plattformen, die für ihre Teilnehmer durch diese Attribute attraktiv sind. Deutsche Versicherer können die Innovationskraft und Diversität internationaler Partner nutzen, um Innovation zu realisieren und von Best-Practices in einer globalen Versicherungswelt zu profitieren.
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In den letzten Monaten wurde viel über die Umsatzeinbrüche von Maklern während der Corona-Krise berichtet – natürlich sind alle Zahlen aus 2020 und es ist nicht abzusehen, ob dieser Trend sich 2021 nochmals verschärfen wird. Die Branche ist optimistisch gestimmt und dafür gibt es gute Gründe. Von Tim Kaltofen.
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Noch vor wenigen Jahren waren Cloud Computing, Home Office und mobiles Arbeiten ein Schreckgespenst, das Führungskräften wie IT-Verantwortlichen den Angstschweiß auf die Stirn trieb. Die dringend notwendige Modernisierung der IT für Assekuranzen und die Mobilisierung der Mitarbeiter für eine effektivere, moderne Kundeninteraktion schienen im krassen Gegensatz zu Themen wie Datenschutz, Netzwerk-Sicherheit und dem Schutz der Unternehmensreputation zu stehen. Wie können Versicherungen dieses scheinbare Dreier-Paradoxon lösen? Ein Gastbeitrag von Thomas Herrguth, Director Financial Services, bei VMware.
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Metzler ist nun mit einem zweiten Pensionsfonds am Markt. Denn Metzler bietet eigens für die Umsetzung eines Sozialpartnermodells den nicht versicherungsförmigen Metzler Sozialpartner Pensionsfonds an, der am 8. Februar 2021 von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen wurde.
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Wegen der Coronakrise ist das Rampenlicht derzeit auf die Krankenhäuser gerichtet. Zurecht: Was Pflegekräfte und Ärzte seit Monaten leisten, ist heldenhaft. Die Versicherer müssen dennoch einen nüchternen Blick bewahren und das Risiko Krankenhaus auch in diesen Zeiten nach objektiven Maßstäben bewerten.
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Der Frühling steht vor der Tür, die Wetteraussichten für das Wochenende sind sonnig und auch die Versicherer sind in den vergangenen Tagen wieder besonders kreativ bei der Produktgestaltung gewesen. Heute unter anderem mit einer Covid-19-Versicherung von Santander und einem neuen Hausrat-Angebot der Waldenburger.
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Die weltweiten Investitionen in Startups aus dem Finanzbereich sind laut KPMG nach einem schwachen ersten Halbjahr in der zweiten Jahreshälfte 2020 wieder deutlich gestiegen. So stieg das Volumen aller Venture Capital-, M&A- und Private Equity-Investitionen in Fintechs von 33,4 Mrd. US-Dollar in der ersten Jahreshälfte mit 71,9 Mrd. Dollar in den letzten sechs Monaten des Jahres auf mehr als das Doppelte.
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Makler und Mehrfachagenten bleiben der wichtigste Vertriebskanal für betriebliche Altersversorgungsprodukte (bAV) in Deutschland. Sie verfügten 2019 mit einem Anteil von 37 Prozent über den größten Teil am Neugeschäftsvolumen nach APE vor den Einfirmenvermittlern (33 Prozent) und Banken (20 Prozent). Dies geht aus der Vertriebswegestudie 2019 zur deutschen Lebensversicherung von Willis Towers Watson hervor.
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Inwieweit spielen nachhaltige Kriterien eine Rolle für Versicherungskunden? Die Ratingagentur Assekurata hat bei 972 Versicherten nachgefragt. Das Ergebnis: Den Befragten sind Kriterien wie Langfristigkeit/Dauerhaftigkeit und vor allem Fairness noch wichtiger als „grüne“ Aspekte wie Umweltbewusstsein oder Klimaschutz. Auch das soziale Engagement spielt eine weniger große Rolle.
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Nachdem die US-Regierung den Druck auf Staaten und Unternehmen sukzessiv erhöht hat, haben sich nun mehrere Beteiligte aus dem umstrittenen Gasprojekt Nordstream 2 zurückgezogen; darunter viele Versicherer. Kürzlich war die Zurich ausgestiegen, nun folgt unter anderem die Munich Re.
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Viele Versicherer knirschen mit den Zähnen angesichts ihrer Altbestände von Lebensversicherungen – die hohen Garantiezinsen scheinen ein schier unlösbares zu Problem sein: Sie stellen Verbindlichkeiten dar, die wegen der niedrigen Zinsen und fehlenden Rendite aber nur schwer oder gar nicht bedient werden können. Ein Gastbeitrag von Nadja Müller.
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Niemand mussAlphabet Inc. als Vater von Google und Oscar Health Insurance mögen. Doch wenn die Amerikaner etwas anfassen, wird es meistens ein Erfolg. Läuft es bei „Oscar“ perfekt, wird der Börseneinstieg fast sieben Mrd. Dollar einbringen.
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Versicherungskunden, die ein Kfz-Gebrauchtwagengutachten vom TÜV Rheinland anfordern, bekommen künftig einen Nachlass für eine Kfz-Versicherung von Zurich. Dafür hat der Versicherer mit dem Kölner Prüfdienstleister eine Kooperation geschlossen.
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Denken, durchschauen, darlegen: Sofie Quidenus-Wahlforss, Omnius-CEO, lässt das Auflösen komplexer Schadenmanagement-Probleme einfach erscheinen. Warum die Kundeneinbindung Kosten spart, Plattformlösungen Vertriebschancen kosten und Kernsysteme ferngesteuert werden sollten, erklärt Sie im Interview mit VWheute.
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Die P&C Gewerbeversicherung als Teil des Firmenkundengeschäfts ist eines der spannendsten Wachstumsfelder der nächsten Jahre. Neben einem – im Vergleich zu anderen Sparten und Geschäftssegmenten – hohen Wachstum, werden sich das Kundeneinkaufsverhalten und damit auch der Vertriebsansatz zunehmend ändern. Von Kai Prestinari.
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Gute Nachrichten für die Branche: Die Preise werden über (fast) alle Sparten steigen, erklärt das Beratungsunternehmen AON. Ursächlich für die gute Nachricht ist ausgerechnet Covid-19. Allerdings rät das Unternehmen seinen Kunden dazu, Alternativen zum klassischen Versicherungsschutz zu eruieren.
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Die pandemiebedingten Kursverluste im vergangenen Jahr belasten die Renditen der Indexpolicen. Vielfach wären „Nullrenditen“ ausgewiesen worden, analysiert Assekurata. Dennoch schlägt sich das Produkt im über die Jahre oft besser als die klassische Variante.
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Seit Aschermittwoch gilt zwar offiziell die Fastenzeit – allerdings gilt dies nicht für die Produktentwickler der Versicherungsunternehmen. Heute unter anderem in der Ladentheke von VWheute: Eine verbesserte Unfallversicherung der Waldenburger.
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Versicherer und Verbraucherschützer sind meist nicht gerade die besten Freunde. So sind Auseinandersetzungen durchaus häufiger an der Tagesordnung. Im konkreten Fall scheint sich nun der Branchenprimus der Stiftung Warentest gebeugt zu haben.
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Sind Versicherer wirklich immer fair? Und wird niemand durch besondere Policen benachteiligt? Das Frankfurter Insurtech Clark ist dieser Frage anlässlich des Day of Social Justice nachgegangen. Das Ergebnis stimmt zumindest nachdenklich.
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Nach der Erklärung des Marktführers, Garantien im Neugeschäft mit Lebensversicherungen abzusenken, und damit außer bei Riester und in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) auf den garantierten Beitragserhalt zu verzichten, begann in den Medien eine Diskussion über die Zukunft der Lebensversicherung. Ein Gastbeitrag von Christoph Bohn.
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Die Nachfrage nach gewerblichen und privaten Cyber-Versicherungen steigt. Doch für eine nachhaltige Absicherung reicht eine Versicherungspolice allein nicht aus. Auf die Zusatzleistungen einer Cyber-Police kommt es an: Ein gutes Notfall-Management oder wirksame Mitarbeiter-Awareness-Trainings sind für die potenziellen Kunden relevant. Von Miroslav Mitrovic.
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Burnout wird in Deutschland zunehmend zu einer Volkskrankheit. Auch immer mehr Vermittler leiden unter dieser Krankheit. Die Versicherer reagieren mittlerweile mit Präventionskursen und erweitern ihre BU-Angebote für Kunden.
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Gesundheitsschutz oder Grundrechte? Laut jüngstem Roland Rechtsreport bewertet eine deutliche Mehrheit der Deutschen (69 Prozent) im Zusammenhang mit der Corona-Pandemie den Gesundheitsschutz höher als freiheitliche Grundrechte
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Praxisbericht statt Wortschimären. Weshalb inflationärer Bot-Einsatz keine freudvolle Nutzererfahrung ist, warum und wie jedes Bit psychologischen Bedürfnissen dient und weswegen eine „Kernpersona“ Userzufriedenheit sicherstellt, erklärt Luise Hübbe, Chief Strategy Officer bei Experience One. Versicherer aufgepasst, Amazon ist nicht der Prüfstein jedes Digitalprozesses.
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Die JDC Group und die Provinzial haben eine Absichtserklärung zur Abwicklung von Versicherungsprodukten außerhalb des Provinzial Produktangebots unterzeichnet. Dazu wollen beide Unternehmen ein Joint Venture gründen.
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Laut einer aktuellen Analyse des Industrieversicherers AGCS verursachten insgesamt 5.386 Leitungswasserschäden in den vergangenen zehn Jahren Schäden von insgesamt mehr als 86 Mio. Euro. Allein in 2020 wurden 375 Leitungswasserschäden – zumeist in Folge einer berstenden, undichten oder leckenden Wasserleitung – registriert.
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Das kann nicht jeden Tag gelesen werden: Das Analyseunternehmen Global Data glaubt, dass das Urteil des Supreme Court in der Betriebsschließungsversicherung (BSV) langfristig gut für die Reputation der Branche ist. Mit dieser Einschätzung dürfte das Unternehmen ein Alleinstellungsmerkmal gefunden haben.
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Die Millenials haben in Deutschland noch immer ein großes Informationsdefizit, wenn es um die Absicherung im Alter geht. So machen sich 65 Prozent der Befragten Sorgen, als Rentner später selbst arm zu sein. Für mehr als zwei Drittel steht fest, dass die gesetzliche Rente für ihr Leben im Alter nicht ausreichen wird. Hinzu kommt, dass 19,4 Prozent der jungen Menschen angeben, das Thema Altersvorsorge sei ihnen zu komplex – sie wüssten nicht konkret, was zu tun sei.
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Pünktlich zum „Karnevalswochenende“ hat die VWheute-Redaktion – ganz narrenfrei – wieder die neuesten Produktneuheiten der Versicherer zusammengefasst. Heute unter anderem mit einer neuen Schüler-BU der R+V sowie einem Hiscox-Angebot für den stationären Handel.
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Der Wintereinbruch in Deutschland hat in den letzten Tagen für ein erhebliches Verkehrschaos gesorgt. Während auf einigen Autobahnen in Hessen, Sachsen-Anhalt, Sachsen und Thüringen teils nichts mehr ging, kam es im Bahnverkehr in weiten Teilen des Landes zu Verspätungen und Ausfällen. Die Versicherer sind laut Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) bislang aber kaum davon betroffen.
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Haben Rex und Miez ihren Zenit überschritten? Die Deutschen waren schon immer ein Tierliebhaberland, doch während der Pandemie ist die Nachfrage explodiert. Die Versicherer reiben sich die Hände, doch jede Nachfragespitze birgt in sich bereits das Potenzial des Absinkens.
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Erneutes Investment in ein Jungunternehmen: Der Helvetia Venture Fund investiert in das TaxTech Taxly. Das Zürcher Start-up unterstützt Kunden beim Ausfüllen und Einreichen der Steuererklärung mit einem „radikal einfachen“ Prozess.
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Die Beitragssteigerungen in der privaten Krankenversicherung (PKV) sorgen immer wieder für Zündstoff. Laut einer aktuellen Studie im Auftrag des Insurtechs PBM Personal Business Machine AG und des IT-Dienstleisters Adesso SE hat sich 52 Prozent der Deutschen kürzlich der Beitrag ihrer Krankenversicherung erhöht. Dies betreffe zwar die Krankenkassen und PKV-Unternehmen gleichermaßen. Allerdings scheinen die Versicherer den Anstieg der Beiträge nicht wirklich gut zu erklären.
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Nachhaltigkeit in der Finanzwirtschaft ist ein breit diskutiertes Thema. Allerdings kristallisiert sich erst langsam heraus, was genau unter „nachhaltig“ zu verstehen ist. Auf EU- und nationaler Ebene gibt es dazu eine Reihe von Initiativen, die zu mehr Klarheit und Einheitlichkeit führen sollen. Doch der Weg dorthin ist noch ziemlich lang.
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Eine Forderung nach Geld für alle kommt stets gut an. Das dachte sich wohl auch die nicht tariffähige Gewerkschaft NAG und fordert 1.500 Euro für jeden Beschäftigten in der Branche. Die Begründung ist nachvollziehbar.
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So schließt sich der Kreis. Das Land im Norden Europas hat Teile seines Ölgeldes in einem arabischen Ölland angelegt. Ein Objekt der Begierde ist QLM Life & Medical Insurance, ein Versicherer aus Katar.
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Vor wenigen Wochen haben sich die Europäische Union (EU) und China auf ein umfangreiches Investitionsabkommen geeinigt. EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen sprach zwar von einem „Meilenstein in unseren Beziehungen zu China und für unsere wertebasierte Handelsagenda“. Dennoch ist der Deal nicht unumstritten.
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Die Zinskurven zeigen in den negativen Bereich. Das hat Auswirkungen auf Regulierung, Kalkulation und Produkte. Die beiden Experten und VVW-Buchautoren Henriette Meissner und Alexander Schrehardt haben mit VWheute über Folgen für Beitragsgarantien, Berufsunfähigkeitsversicherung und Beratungsbedarf für Vermittler gesprochen. Sie sind Herausgeber des „Kompass für die Beratungspraxis“, einem interdisziplinären Beratungsleitfaden, der mit der nötigen Tiefe essenzielle Beratergrundlagen legt.
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Die anhaltend niedrigen Zinsen lassen die Pensionsverpflichtungen der 30 Dax-Konzerne weiterhin steigen. Nach Angaben des Beratungsunternehmens Mercer stieg der Wert im Jahr 2020 von etwa 389,9 Mrd. Euro auf etwa 410 Mrd. Euro.
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Die VWheute-Redaktion hat auch in dieser Woche die neuesten Produkt-Highlights zusammengetragen. Heute unter anderem in der Auslage: Ein neuer Premium-Lebentarif der DELA und eine Nettopolice von Liechtenstein Life.
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Die Alte Leipziger Leben hat sich als erste Gesellschaft dem neuen Rating des Ifa – Instituts für Finanz- und Aktuarwissenschaften zur Bewertung der Beitragsstabilität in der Berufsunfähigkeitsversicherung unterzogen. Alle fünf BU-Tarife haben das neue Qualitätssiegel erhalten. Das Verfahren zur Bewertung wurde gemeinsam mit der Assekurata Assekuranz Rating-Agentur GmbH entwickelt, auf deren Seiten die Bewertungen veröffentlicht werden.
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Carsten Zielke hat erneut die Solvenzberichte der privaten Kranken- und erstmals auch der Sachversicherer analysiert und auf Auswirkungen auf die Geschäftspolitik hin untersucht. Konkret trifft er anhand von Solvenz und Kriterien wie Abwicklungsergebnisse Annahmen über die Wahrscheinlichkeit von Beitragserhöhungen in der PKV bzw. der Zahlungsbereitschaft im Schadenfall bei den SHU-Versicherern. Mit seiner neugestalteten Website wird die Zielke Research Consult GmbH zudem zum Lead-Generator.
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Die Schweizer Lebensversicherer scheinen 2021 schweren Zeiten entgegenzugehen. So dürften sich die niedrigen Zinsen negativ auf die Wachstumsaussichten, Erträge und Kapitalausstattung auswirken, konstatiert die Ratingagentur Moody’s.
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Wie wirkt sich die Corona-Pandemie auf den Gesundheitszustand aus? Die Ratingagentur Assekurata ist dieser Frage nachgegangen. Ein Ergebnis: 22 Prozent der Befragten geben an, dass sie aufgrund der Corona-Pandemie ihre Kontroll-/Vorsorgetermine 2020 nicht wahrgenommen haben. Auffällig ist dabei, dass Frauen mit 27 Prozent weit häufiger ihre Termine nicht wahrgenommen haben als Männer (15 Prozent).
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Bei Rankings gilt dasselbe wie beim Highlander: Es kann nur einen geben. Im Jahr 2021 ist das bei den Kfz-Vergleichsportalen Verivox. Eine gute Nachricht für Vermittler, der Online-Versicherungsvergleich ist nicht überall effektiv.
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Die Beschwerden über Vermittler sind im letzten Jahr weiter gesunken. So registrierte der Versicherungsombudsmann in seinem Geschäftsbericht für 2020 insgesamt 298 Beschwerden über Vermittler (2019: 261). Das gesamte Beschwerdeaufkommen stieg hingegen auf 17.413 (2019: 16.928).
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Die Eishockey-Weltmeisterschaft 2020 in der Schweiz gehörte ebenfalls zu den Sportveranstaltungen, die im letzten Jahr der Corona-Pandemie zum Opfer fiel. Dennoch haben die Organisatoren damit einen Gewinn macht – dank der Versicherung.
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