Die deutschen Versicherer sprechen sich gegen verschärfte Finanzierungsauflagen für Versicherungs-Startups aus. Damit kritisiert der Branchenverband GDV die Pläne der Finanzaufsicht Bafin, Versicherungslizenzen an den Nachweis einer vollständigen Ausfinanzierung am Tag des Lizenzantrages zu knüpfen. Bitkom übt ebenfalls Kritik.
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Die deutschen Anleger fürchten sich derzeit besonders vor einem wirtschaftlichen Abschwung infolge der Corona-Pandemie. Auch der Aspekt der Nachhaltigkeit spielt eine immer wichtigere Rolle. Dies geht aus der aktuellen Anlegerstudie 2021 der Gothaer hervor.
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Nicht nur der Kundenwunsch nach digitalen Kontaktmöglichkeiten zum Versicherungsberater ist deutlich gestiegen. Auch das Verhalten der Kunden hat sich verändert, wie die jährlich durchgeführte Marktstudie KUBUS Versicherung zeigt. 2018 zählte noch jeder fünfte Versicherungskunde zum Segment der „Digital Lover“, 2020 ist es bereits jeder Dritte. Ein Gastbeitrag von Torben Tietz, Michael Schulte und Christoph Pitter, MSR Consulting Group.
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Die größten Versicherungsmarken der Welt haben im vergangenen Jahr an Wert eingebüßt. Laut Brand Finance liegt der Markenwert von Ping An für 2021 bei 54,6 Mrd. US-Dollar. Zum Vergleich: im Vorjahr war der chinesische Versicherungskonzern rund 69 Mrd. Euro wert. Auch die Allianz hat an Wert verloren.
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Die Investitionen in Versicheruns-Startups sind 2020 trotz Corona auf ein neues Rekordhoch gestiegen. Nach Angaben von Willis Towers Watson wurden im letzten Jahr insgesamt 377 Transaktionen mit einem Investitionsvolumen von 7,1 Mrd. US-Dollar getätigt. Gegenüber 2019 stiegen die Gesamtinvestitionen 2020 um zwölf Prozent und die Anzahl der Transaktionen um 20 Prozent. Über diesen Positivtrend durfte sich zuletzt auch das deutsche Insurtech Inzmo freuen.
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Die Versicherer haben in dieser Woche wieder einige neue Produkte und weitere Neuerungen auf den Weg gebracht. Die VHV ist gleich mit zwei Angeboten vertreten. Zudem erweitern die Allianz und die Online-Bank N26 ihr Reiseversicherungsangebot.
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Mit Großbritannien hat Europas größter Finanzplatz den EU-Binnenmarkt verlassen. Die größte Verlagerung von Kapital und Arbeitsplätzen hat gerade erst begonnen. Und was machen die einfachen Vermittler auf der Insel? Es scheint, als ob sie sich wohlig auf der Assekuranz-Wertschöpfungskette eingenistet haben.
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2021 wird für Versicherer ein Geschäftsjahr, das gar nicht so einfach vorherzusagen ist. Das Corona-Jahr 2020 hat die Branche, so wie die gesamte Wirtschaft und Gesellschaft, kräftig durchgeschüttelt. Diese Eruption wird in das kommende Jahr hineinwirken. Teils werden Veränderungen im Markt schneller sichtbar, teils löst die Pandemie neue Veränderungen aus. Ein Gastbeitrag von Kai-Uwe Reiter.
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Den Krankenversicherern entsteht jedes Jahr ein Schaden durch Abrechungsbetrug von mindestens 500.000 Euro. Die meisten Unregelmäßigkeiten gibt es laut einer Analyse von PwC Deutschland im Pflegebereich. Ebenfalls erschreckend: Die Branche rechnet mit einer steigenden Dunkelziffer.
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Corona macht den Veranstaltungsorganisatoren der Versicherungsbranche auch in diesem Jahr noch manchen Strich durch die Rechnung. So verschiebt der Maklerpool Fonds Finanz die MMM-Messe in die zweite Jahreshälfte. Ein genauer Termin steht noch nicht fest.
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Das Jahr 2020 ist vorbei. Für viele Finanzdienstleister war es mit enormen Herausforderungen verbunden. Die Corona-Pandemie bewirkte nicht nur, dass Menschen weltweit völlig neuen Ängsten und Sorgen ausgesetzt waren, was das Geschäft mit Finanzprodukten grundlegend veränderte. Ein Gastbeitrag von Dieter Kiwus in der aktuellen Ausgabe des Vermittlers.
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Wer mag was bei den Zusatzangeboten der privaten Krankenversicherer? Der Unterschied bei den Vorlieben zu den Gesundheitsservices ist zwischen Alten und Jungen groß, aber zwischen den Geschlechtern größer. Vereint sind die Kunden bei der Liebe zum elektronische Rezept, wenige wollen die Online-Sprechstunde. Ihre Gesundheits-Apps können die Versicherer mangels Interesse eigentlich einstampfen.
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Die noch immer anhaltende Coronapandemie beeinflusst den Versicherungsmarkt auch zum Jahreswechsel nachhaltig und beschleunigt die Verhärtung der ohnehin schon angespannten Versicherungsmärkte. In den Bilanzen der Versicherer hat Covid-19 zu einer deutlichen Ergebnisbelastung geführt. Ein Markteinblick von Ralf Becker in der aktuellen Ausgabe des Vermittlers.
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Telematik und Nachhaltigkeit vom Aktuar ihres Vertrauens. Die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) hat erklärt, dass sie mit Neodigital zur nächsten Wechselsaison eine Telematiklösung auflegen werden. Wie das geschehen soll, was gegen eine beherrschende Huk-Allianz-Kombination auf dem Kfz-Markt spricht und warum nachhaltige Versicherungsprodukte für Kunden und Versicherer lukrativer sind, zeigt die Analyse.
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Die Versicherungsmakler und unabhängigen Finanzdienstleister nach Paragraf 34f haben 2020 trotz Corona ihren Umsatz um elf Prozent und den Gewinn um acht Prozent steigern können. Dies geht aus dem aktuellen Vermittlerbarometer des AfW Bundesverbandes hervor.
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Die USA haben mit Joe Biden nun einen neuen Präsidenten und mit Kamala Harris erstmals eine Vizepräsidentin. Corona bestimmt weiterhin die internationalen Schlagzeilen. Ungeachtet dessen hat die VWheute-Redaktion auch in dieser Woche die aktuellen Produktneuheiten der Versicherer zusammengestellt.
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Der Spezialversicherer Liberty Specialty Markets (LSM), ein Tochterunternehmen der Liberty Mutual Insurance Group, bietet ab sofort in Deutschland eine neue Terrorismus-Versicherungsdeckung an. Zusätzlich bietet die LSM optional eine Reihe von sachschadenunabhängigen Betriebsunterbrechungsschäden (Verlust der Anziehungskraft, Zugangsbeschränkungen) und Schäden durch Streiks, Aufruhr und Innere Unruhen (SRCC).
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Die Haftpflichtversicherer sehen sich aus gesellschaftlichen oder technischen Entwicklungen herauszunehmend neuen Risiken gegenüber, die oftmals nicht oder nicht ausreichend eingepreist sind. Dies ist eines der Ergebnisse der von der Euroforum Deutschland GmbH veranstalteten Konferenz „Haftpflicht 2021“.
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Die heute endende Ära Trump und beginnende Biden-Präsidentschaft hat die US-amerikanische Bevölkerung verunsichert. Dasselbe gilt offenbar für die Versicherungswelt, denn nur ein Haus des deutschen Erst- und Rückversicherungsmarktes wollte sich zu der neuen politischen Führung und ihren Erwartungen für den US-Markt äußern. Dabei gibt es viel zu diskutieren, beispielsweise einen Billionen-Regen und hohe Erwartungen.
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Die Finanzberatungen der Swiss Life haben im letzten Jahr im Neugeschäft deutlich zugelegt. Rund 69 Prozent der mehr als 100.000 Neukunden sind dabei 16 bis 35 Jahre alt und gehören damit zu den Generationen Z und Y.
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Die IT-Ausgaben der deutschen Versicherer sind nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) im Jahr 2019 gegenüber dem Vorjahr um 15 Prozent auf 5,5 Mrd. Euro gestiegen. Auch die IT-Kostenquote ist leicht auf 2,5 Prozent (2018: 2,3 Prozent) gestiegen.
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Der digitale Venture-Capital-Fonds Heal Capital der privaten Krankenversicherer hat nach Angaben des PKV-Verbandes sein Zielvolumen erreicht. Insgesamt umfasst der Fonds nun Einlagen in Höhe von 100,7 Mio. Euro von mehr als 20 PKV-Unternehmen.
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Die Corona-Pandemie hat die Risikolandschaft in der Versicherungsbranche in den vergangenen Monaten quasi auf den Kopf gestellt. Plötzlich standen Nischenprodukte wie die Eventversicherung oder die Betriebsschließungsversicherung (BSV) im Fokus des Interesses – mit gravierenden finanziellen Folgen für die betroffenen Versicherer. Wenn der Industrieversicherer AGCS heute sein Risikobarometer vorstellt, dürfte die aktuelle Entwicklung ihre Spuren hinterlassen.
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Seit dem Ausbruch der Corona-Pandemie boomen Online-Events und -Konferenzen. Deren erfolgreiche Gestaltung erfordert neue Kompetenzen, die bisher eher in der TV-Produktion zu finden waren. Ein Gastbeitrag von Lukas Leist.
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Im Jahr 2020 haben die vertrieblich tätigen gut beraten-Teilnehmer nach Angaben des Berufsbildungswerks der Deutschen Versicherungswirtschaft insgesamt 2.828.470 Stunden in ihre Weiterbildung investiert. Laut BWV erfüllten bereits 89.133 gut beraten-Teilnehmer die Weiterbildungsverpflichtung nach IDD.
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Die Zahl der Versicherungsvermittler ist im vierten Quartal 2020 überraschend gestiegen. Im Gesamtjahr sank ihr Zahl allerdings um rund 1.000, wie aus den gestern vom Deutschen Industrie- und Handelskammertag veröffentlichten Daten hervorgeht. Per 4. Januar 2021 weist das Vermittlerregister insgesamt 197.437 Eintragungen aus. Am 30. September 2020 waren noch 196.756 Vermittler gezählt worden. Zu Jahresbeginn waren es aber noch 198.452 gewesen.
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Neues Spiel, neues Glück: Viele Versicherer haben in dieser Woche wieder ihre Produktneuheiten vorgestellt. VWheute hat wieder die wichtigsten Neuerungen zusammengestellt.
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Vor vielleicht zwei Jahrzehnten pflegten sich professionelle Rückversicherer ihre Kapazität speziell für Naturkatastrophen im Retrozessionsmarkt innerhalb der eigenen Branche zu suchen. Mittlerweile aber gestatten neue Risikotransferkonstrukte auch nicht-Versicherern auf das fehlenden Eintreten von Naturkatastrophen in einem bestimmten Jahr zu setzen. Munich Re besorgt sich berits seit 2014 unter der biblisch inspirierten Bezeichnung Eden Re II in folgenderweise Kapazität:
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Das Jahr 2021 lässt für die Branche Gutes erhoffen. Die Rückversicherer konnten über alle Sparten hinweg Preiserhöhungen durchsetzen. Es hätte sogar noch mehr erzielt werden können.
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„Wir wollen Gesundheitsdienstleister werden“, schallt es unaufhörlich und durchdringend aus den PKV-Zentralen. Vielleicht sollten die Unternehmen lauter oder gezielter rufen, denn nur die Hälfte der Kunden wissen von den Gesundheitsservices ihrer Krankenversicherung.
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„Same procedure as every year“: Jedes Jahr wechseln viele Kfz-Versicherungskunden ihren Versicherer – mit gravierenden finanziellen Folgen für die Anbieter, wie eine aktuelle Analyse des Marktforschungsunternehmens Sirius Campus belegt. So haben die Kfz-Versicherer allein in der Wechselsaison 2020 rund 250 Mio. Euro verloren.
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Die Allianz Real Estate hat ihr europäisches Kreditportfolio zum Jahresende 2020 auf 10,6 Mrd. Euro erhöhen können. Dies entspricht einem Zuwachs von rund 15 Prozent gegenüber dem Vorjahr.
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Beim Vertrieb von Produkten in der privaten Altersvorsorge haben die Banken auch weiterhin die Nase vorn. So lag deren Anteil am Neugeschäftsvolumen nach APE im Jahr 2019 bei 36 Prozent, gefolgt von den Einfirmenvermittlern (32 Prozent) und Maklern/Mehrfachagenten (27 Prozent). Dies geht aus der aktuellen Vertriebswegestudie zur deutschen Lebensversicherung von Willis Towers Watson hervor.
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Viele Experten erwarten in diesem Jahr eine stolze Zahl von Unternehmenskäufen und -verkäufen. Der Treiber des Aufschwungs sind niedrige Zinsen sowie viel freies Kapital und, speziell in Nordamerika.
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Alternative Investments scheinen sich bei den Versicherern zunehmender Beliebtheit zu erfreuen. Die Allianz hat nun über einen Fonds rund eine Milliarde Euro für Investitionen in Infrastruktur-Projekte eingesammelt. Verwaltet wird dieser von der Allianz Capital Partners (ACP).
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Der Wachstumstreiber Nachhaltigkeit ist mittlerweile auch in den Chefetagen der Versicherer angekommen. Im Exklusiv-Interview sprach VWheute mit Ralph Hientzsch, Geschäftsführender Gesellschafter bei Consileon, über Kapitalanlagen, Digitalisierung und nachhaltige Investments.
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Die Schäden aus Naturkatastrophen sind nach Angaben der Munich Re im letzten Jahr deutlich gestiegen. So verbuchte der Rückversicherer für das Jahr 2020 einen wirtschaftlichen Schaden von insgesamt 210 Mrd. US-Dollar, einem Anstieg um 44 Mrd. US-Dollar gegenüber dem Vorjahr (2019: 166 Mrd. US-Dollar.). Dabei kam Europa noch recht glimpflich davon.
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Die Stuttgarter konnte im letzten Jahr den Absatz in der Altersvorsorge insbesondere wegen ihrer Nachhaltigkeitsangebote steigern. Doch nicht nur der Versicherer aus der schwäbischen Hauptstadt ist auf den grünen Zug aufgesprungen, das Thema Nachhaltigkeit ist längst in der Mitte der Finanzbranche angekommen. Doch es droht eine Blasengefahr.
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Auch im neuen Jahr blickt die Redaktion von VWheute wieder in die Produktwerkstätten der Versicherungskonzerne. Zum Jahresauftakt gibt eine neue Wohngebäudeversicherung sowie ein neues Altersvorsorgeangebot.
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Der frühe Versicherer macht den Deal: Während sich hierzulande die Rückversicherer noch die Neujahrsmüdigkeit aus den Äuglein reiben, ist in Amerika und Großbritannien bereits Alarm. Es wird gegründet und das aus gutem Grund, wie ein aktueller Marktbericht von Willis Towers Watson zum Rückversicherungsmarkt zeigt. Im Industriesektor gibt Hiscox einen Geschäftsbereich ab.
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Second place is first loser; das gilt im Sport wie in der der Wirtschaft. Damit klar ist, welcher Versicherer der Größte im Jahr 2019 war, hat die Ratingagentur AM Best ein Ranking ermittelt, eigentlich sind es sogar zwei. Ein deutsches Unternehmen ist ganz vorne mit dabei, während die Axa Plätze einbüßt. Insgesamt sind amerikanische und chinesische Unternehmen stark.
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Die Rückversicherer dürften sich freuen: Der Versicherungsschutz für Flugzeuge dürfte sich in diesem Jahr spürbar verteuern. Laut einer Analyse des Versicherungsmaklers Willis Re seien die Rückversicherungspreise in der Luftfahrt um bis zu 250 Prozent gestiegen.
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Im Laufe der Corona-Pandemie und dem daraus resultierenden Umzug ins Homeoffice hat sich der Heimarbeitsplatz zum neuen Einfallstor für Cyberangriffe entwickelt. Der Bedarf auf das Risiko hinzuweisen steigt, auch mit E-Learning-Videos. Ein Gastbeitrag von Miroslav Mitrovic.
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Die Dominikanische Republik will ihr Angebot einer kostenlosen Covid-19-Versicherung für Touristen bis zum 30. April 2021 verlängern. Dies hat das Tourismusministerium des karibischen Inselstaates bestätigt.
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Versicherer müssen ab März 2021 ihre unternehmens- und produktbezogenen ESG-Informationen offenlegen. Dass dadurch Kunden einen besseren Überblick über nachhaltige Policen erhalten, ist zweifelhaft. Ein Marktbericht über grüne Altersvorsorgeprodukte.
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Wie steht es um die Zukunft der Lebensversicherung? Die Allianz hat sich jedenfalls jüngst von einer hundertprozentigen Beitragsgarantie verabschiedet. Und dennoch: „Die Lebenspolice stirbt nicht aus. Sie ist quicklebendig“, glaubt Allianz-Vorstandschef Oliver Bäte.
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Die HDI Lebensversicherung AG hält ihre Deklaration – wie auch bereits im Vorjahr – weiter stabil. Für die Indexpolice TwoTrust Selekt liegt die Gesamtverzinsung bei 2,85 Prozent. Für Klassik-Tarif „TwoTrust Kompakt“ beträgt die Gesamtverzinsung für Vertragsabschlüsse in 2021 3,3 Prozent. Die darin enthaltene laufende Verzinsung liegt bei 2,2 Prozent.
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Das Wort des Jahres 2020 müsste für mich lauten „eigentlich“. Denn eigentlich war alles ganz anders geplant. Im Januar war ich gespannt auf das Jahr 2020: Ich erwartete mir Impulse von der neuen SPD-Doppelspitze, bei der CDU rumorte es dagegen, der Brexit war vollzogen und die Gespräche zum Handelsabkommen standen an, Deutschland würde die EU-Präsidentschaft übernehmen und im November sollte die US-Wahl stattfinden. Ein Rückblick von Christiane von Berg.
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Die Corona-Krise hat sich 2020 als regelrechter Digitalisierungstreiber für die Versicherer erwiesen. „Der Blick auf den aktuellen Digitalisierungsgrad zeigt allerdings noch ein Spiel aus Licht und Schatten“, glaubt Markus Heyen. Im Exklusiv-Interview mit VWheute spricht der Accenture-Geschäftsführer über digitale Lücken und Cloudifizierung.
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Die Versicherungsbranche befindet sich im Umbruch: Kunden verlangen zunehmend nach holistischen Lösungsangeboten, die jederzeit digital einsehbar sind, einen unmittelbaren Bedarf treffen und sich nahtlos in ihren Alltag fügen. Welche Chancen bieten Assekuranz-Ökosysteme und neue technologische Plattformlösungen, um die Loyalität von Kunden zu steigern und geänderten Verbrauchererwartungen gerecht zu werden? Ein Gastbeitrag von Oliver Hechler vom Softwarehersteller Business Systems Integration.
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