Die Pensionsverpflichtungen der heutigen DAX-Unternehmen sind 2020 um 1,8 Prozent auf 409 Mrd. Euro gesunken (2019: 416 Mrd. Euro). Auch die Pensionsvermögen liegen niedriger als im Vorjahr: Sie sanken um 3,9 Prozent auf 266 Mrd. Euro (2019: 277 Mrd. Euro). Dies geht aus einer Analyse von Willis Towers Watson (WTW) hervor.
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Die VWheute-Redaktion hat auch in dieser Woche wieder die aktuellen Produktneuheiten der Versicherer zusammengetragen. Heute unter anderem in der Ladentheke: Eine neue Betriebshaftpflicht der VHV und ein Kunstversicherungsangebot der HDI.
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„Corona dürfte nach meiner Einschätzung keine wesentlichen Auswirkungen auf den Bedingungsumfang der einzelnen Industrieversicherungssparten haben“, konstatiert Peter Wesselhoeft. Im Exklusiv-Interview mit dem E-Vertriebsmagazin Der Vermittler skizziert der Gesellschafter der Gossler, Gobert & Wolters Holding GmbH die Zukunftsszenarien für die Industrieversicherung.
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Teurer Schaden für die Versicherer: Nach milliardenschweren Bilanzmanipulationen beim deutsch-südafrikanischen Möbelhersteller Steinhoff will der D&O-Versicherer rund 78 Mio. Euro an die Aktionäre und Gläubiger zahlen. Dies teilte der Konzern in Stellenbosch nahe Kapstadt mit.
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Corona hat laut aktuellem Versicherungsmarkt Report 2021 von Marsh Deutschland zu einer Verhärtung im Industrieversicherungsmarkt geführt. Welche Lehren die Branche und die Versicherer daraus ziehen sollen, erläutert Thomas Olaynig, Geschäftsführer von Marsh Deutschland, im Exklusiv-Interview mit dem Vermittler.
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Der Höchstrechnungszins soll zum 1. Januar 2022 auf 0,25 Prozent sinken. Dies gehe aus einem Schreiben der Parlamentarischen Staatssekretärin im Finanzministerium, Sarah Ryglewski (SPD), an die Bundestagsfraktionen von CDU/CSU und SPD hervor.
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Wie viel Digitalisierung verträgt der Vermittler-Stand? Und wie schaffen die Versicherer die entsprechende Balance? Exklusive Antworten darauf hat Gerrit Böhm, Vorstand des Volkswohl Bund, im Interview mit VWheute.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen.
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Die Warenkreditversicherung wird teurer, denn das Risiko steigt für die Kreditversicherer. „Viele Unternehmen in Deutschland sind ein regelrechtes Pulverfass. Über ihnen schwebt das Damoklesschwert einer Insolvenz“, warnt die Volkswirtin Christiane von Berg vom Kreditversicherer Coface aus Mainz. Echte Zahlungssicherheit gibt es für Lieferanten kaum noch.
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„Das Thema Nachhaltigkeit in der Altersvorsorge dürfte im Gegenteil eher noch an Bedeutung gewinnen und damit auch die Nachfrage“, glaubt Oliver Horn, Bereichsleiter Produktmanagement private Altersversorgung der Ergo Vorsorge Lebensversicherung AG. Warum dies kein „Modethema“ sei, erläutert er im Interview mit VWheute.
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Diese Übernahme würde den Markt verändern. Der Industrieversicherer Chubb will den Mitbewerber Hartford Financial Services Group (Hartford) übernehmen. Das hätte Auswirkungen auf den kompletten Industrieversicherungsmarkt in den USA, also auch auf die Ambitionen der Allianz-Tochter AGCS und Axa XL.
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Der diesjährige Rückversicherungskongress im September in Monte Carlo wird wegen Covid-19 erneut abgesagt. Die Veranstalter begründen dies mit den aktuellen Unsicherheiten in der Corona-Pandemie.
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Die Pensionsverpflichtungen der 30 DAX-Konzerne sind 2020 auf etwa 407 Mrd. Euro (2019: 389,9 Mrd. Euro) gestiegen. Zudem stiegen die Pensionsvermögen im IFRS-Abschluss von 258,6 Mrd. Euro auf etwa 266 Mrd. Euro. Der Deckungsgrad der Pensionsverpflichtungen sinkt auf etwa 65 Prozent (2019: 66 Prozent).
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Die Ratingagentur Franke & Bornberg hat in ihrem jüngsten Map-Report erneut die Stabilität der BU-Versicherer untersucht. Eine wesentliche Erkenntnis: Fast alle Anbieter haben sich vom aktiven Verkauf klassischer Garantieprodukte der dritten Schicht verabschiedet und fokussieren sich nun vor allem auf die Biometrie. Zudem forciere der zunehmende Wettbewerb noch zusätzlich den Preiskampf.
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Die VWheute-Redaktion hat wieder die aktuellen Produktneuheiten der Versicherer zusammengestellt. So bringt die Bayerische eine neue Gesundheits-App auf den Markt. Zudem bringt die Generali Deutschland biometrische Lebenprodukte auf den Markt.
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In seiner aktuellen Statistik bezifferte der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. die Bestandszahlen für Pflegevorsorgeprodukte zum 31. Dezember 2019. Stellt man diese Vertragszahlen der Anzahl der Einwohner Deutschlands gegenüber, so errechnet sich unter der Maßgabe von einer versicherten Person/Vertrag eine Marktsättigung von ungefähr 5,0 Prozent. Eine Analyse von Ideal-Chef Rainer M. Jacobus.
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Das Sturmtief am vergangenen Wochenende dürfte die deutschen Versicherer rund 100 Mio. Euro kosten. Zu diesem Ergebnis kommt die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) aus Köln.
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Die Datenschutzaffäre beim Fußball-Bundesligisten VfB Stuttgart ist nun wohl zu einem Fall für die Versicherer geworden. So gehen die Vereinschefs von einem sechsstelligen Betrag aus, der wohl großenteils über eine Cyberversicherung der Allianz gedeckt ist.
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Mit ihren Sanierungsbemühungen stehen die Anbieter von Managerhaftpflichtversicherungen (D&O) weiterhin in der Kritik. Beim Renewal 2020/21 sei ein stückweit überzogen worden, sagte Alexander Mahnke, Vorstandsvorsitzender des Gesamtverbandes der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. (GVNW), am Dienstag in einer Fachkonferenz des Verbandes.
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Erinnern Sie sich noch an die Ausländermaut? Nichtdeutsche sollten für die Nutzung der hiesigen Autobahnen zahlen, doch die Gerichte versetzten dem CSU-Plan und dessen ausführendem Organ „Andi“ Scheuer eine Abfuhr. Die Schweiz hat einen anderen Weg gefunden, ausländische Fahrer zur Kasse zu bitten, die Profiteure sind die Versicherer.
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Aus dem Debakel um die Betriebsschließungsversicherung sollte die Branche nach Meinung von Christian Gründl für Cyberdeckungen eine Lehre ziehen. „Es muss einiges bei den Versicherungssummen und der Klarheit in den Bedingungen getan werden, damit alle vor Überraschungen gefeit sind“, sagte der Vorstand der Ergo Versicherung AG bei einer Fachkonferenz des Gesamtverbandes der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. (GVNW) am Montag.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen.
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Solvency II wird komplexer. Die anstehende Überarbeitung des Regelwerks ist laut Eiopa nur eine Angleichung an die Marktbedingungen, doch tatsächlich werden die Regeln festgelegt, die die Lebensversicherung in den nächsten Jahr(zehnt)en bestimmen werden. Ulrich Keunecke und Frank Püttgen, Partner und Senior Manager bei KPMG Law, steigen tief in den Solvency-Maschinenraum hinab und erklären, was auf die Branche zukommt.
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Die Deutschen sind bei der Altersvorsorge konservativ. Offenbar neuen Produkten wie Fonds- oder Indexrenten stehen sie eher skeptisch gegenüber. Die Stuttgarter setzt der Weiterentwicklung der Produktwelt in Verbindung mit Aufklärung entgegen. Eine Schlüsselposition in dieser Verbindung hat der Vermittler inne. Wie das genau funktioniert, erklären Linda Dahm und Jens Göhner von der Stuttgarter in einem Gastbeitrag.
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Der Finanzvertrieb DVAG sorgt momentan für keine guten Schlagzeilen: Eine Unternehmenssprecherin erklärte gegenüber dem Finanzportal boerse-online.de, dass man eine Kampagne mit positiven Fake-Bewertungen gestoppt habe. Sie bestätigte damit Medienberichte, wonach ein Frankfurter Direktionsleiter seine zugeordneten Vermögensberater aufgefordert hatte, auf dem Bewertungsportal „trustpilot.de“ positive Bewertungen über die Generali abzugeben.
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Pünktlich zum Wochenende hat die VWheute-Redaktion wieder die aktuellen Produktneuheiten der Versicherer zusammengestellt. Während die AllianzGI und die Swiss Life Deutschland auf Nachhaltigkeit setzen, hat die Helvetia ihre Tierkrankenversicherung neu aufgesetzt.
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Die Lebensversicherer haben bei der Verständlichkeit der Standmitteilungen noch immer Nachholbedarf. Vorsorgesparer können so nicht immer beurteilen, ob ihr Geld dauerhaft gut und sicher angelegt ist. Das zeigt die dritte Auflage der systematischen Transparenzstudie von Policen Direkt.
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Unternehmen sollten die Bedrohungen durch den Klimawandel nicht aus den Augen verlieren und müssen weiterhin ihre klimabezogenen Risiken kritisch analysieren, heißt es im aktuellen Versicherungsmarkt Report 2021 von Marsh Deutschland. Zudem führen Regulatorik sowie die Corona-Pandemie zu einer Verhärtung im Industrieversicherungsmarkt.
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Ab heute greift die europäische Offenlegungsverordnung. Finanzunternehmen müssen belegen, wie nachhaltig ihre Angebote tatsächlich sind. Die Verordnung richtet sich an alle Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater. „Finanzmarktteilnehmer“ sind dabei auch all jene Versicherungsunternehmen, die Insurance-based Investment Products, kurz Versicherungsanlageprodukte, anbieten. Die Unklarheiten sind allerdings groß.
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Die Run-Off-Plattformen haben es nach Auffassung von Lutz Golsch erfolgreich geschafft, Vertrauen aufzubauen. „Die Kunden haben Eigentümer- und Markenwechsel bisher relativ gelassen begleitet. Das Grundvertrauen ist intakt“, sagte der Leiter der Strategischen Kommunikation bei der deutschen Niederlassung der FTI Consulting.
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Der deutsche Maklermarkt wird sich weiter konsolidieren. Das ist die zentrale Aussage eines Marktkommentars der Unternehmens- und Steuerberatung EY. Dass neben größeren Maklerunternehmen auch die Versicherer mitmischen und unterschiedliche Strategien verfolgt werden, gibt den kommenden Entwicklungen die Frische. Die Geschwindigkeit der Entwicklung wird weiter zunehmen.
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Der Bund der Versicherten (BdV) hat wieder einmal drei Kandidaten für den „Versicherungskäse des Jahres“ nominiert. In die Endauswahl geschafft haben es die „Generation Basic Plus“ von Canada Life, der Tarif „Kennzeichen Plus“ der Arag und die „Kreditlebensversicherung“ der Targo Versicherung.
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Die Versicherungsbranche kommt gut durch Corona und weiß nicht, wohin mit ihrem Geld. Die Folge sind Aktienrückkaufprogramme oder Übernahmen, gerade auf dem internationalen Markt. Laut einem Analysten plant speziell die Axa Großes.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen.
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Nicht alle Aktionäre waren glücklich mit der Geschäftsverbreiterung der Finanzberatung MLP. Doch am Ende sprechen Zahlen lauter als Meinungen und die 2020er-Ergebnisse geben dem Management der Wieslocher recht. Im Interview erklärt Oliver Liebermann, Vorstandsmitglied der MLP Finanzberatung SE, die nächsten Schritte, denn Stillstand ist Rückschritt.
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Die Insurtechs Hepster und FinanzRitter haben einen neuen Geldsegen erhalten. So haben die Rostocker mit Element Ventures als neuem Lead-Investor eine Series A Finanzierung von rund zehn Mio. US-Dollar erhalten. Der digitale Versicherungsmakler FinanzRitter hat zudem ein siebenstelliges Investment durch Odysseus Investments zum Aufbau einer Full-Service-Agentur für Versicherungsmakler erhalten.
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Rund eine Milliarde Schweizer Franken (etwa 900.000 Mio. Euro) an Schadenzahlungen haben die Privatversicherer der Schweiz im vergangenen Jahr allein aufgrund der Corona-Pandemie geleistet, erklärte auf der gestrigen Jahrespressekonferenz des Schweizerischen Versicherungsverbandes (SVV) deren Präsident Rolf Döring. Dabei sei klar geworden, dass Groß- und Kumulrisiken dieser Art privatwirtschaftlich nicht oder nur schwer versicherbar sind.
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Die Redaktion von VWheute hat auch in dieser Woche wieder einen Blick in die Produktwerkstätten der Versicherer geworfen. Die HDI versichert nun auch Jungmediziner und die Waldenburger will nachhaltiger werden.
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Wie ist es um die Jungunternehmer in der Versicherungsbranche bestellt und was machen andere Länder besser? Im Exklusiv-Interview mit der Versicherungswirtschaft spricht Torsten Oletzky, Professor am Institut für Versicherungswesen der Technischen Hochschule Köln und Vorstand im Insurlab Germany, über die Gründungskultur am Standort Deutschland und Potenziale sowie Probleme junger Marktteilnehmer.
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Der Spezialversicherer Hiscox hat 2020 einen deutlichen Verlust eingefahren. So beläuft sich der Fehlbetrag vor Steuern coronabedingt auf 268,5 Mio. US-Dollar (2019: Gewinn von 53,1 Mio. US-Dollar). Die Covid-19-Reserven liegen unverändert bei 475 Mio. US-Dollar.
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Einst als großer Stern am Versicherungshimmel gefeiert, sorgte Mehmet Göker in den vergangenen Jahren wiederholt durch seinen Ärger mit der Justiz. Nun scheint die Endlosgeschichte um ein Kapitel reicher: Nach Recherchen des NDR scheint er in Deutschland wieder aktiv zu sein – allerdings mit einer abgewandelten Masche.
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Über 300 Jahre ist das Frankfurter Bankhaus Metzler bereits im Geschäft und hat viele Krisen überstanden. Franz von Metzler, Geschäftsführer Institutionelle Kunden bei der Metzler Asset Management GmbH, spricht im Interview über Geschäftsbeziehungen mit Versicherern, attraktive Asset-Klassen und ESG-Anlagepräferenzen.
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Die SV Sparkassenversicherung hat Anfang 2021 erstmals einen digitalen Kundenservice für die automatische Schadenregulierung in den Regelbetrieb überführt. Damit ist bei dem öffentlichen Versicherer eine weitere Anwendung von künstlicher Intelligenz (KI) produktiv gegangen.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen. Versicherungsprozesse werden verstärkt an Effizienz aber auch an Convenience und Transparenz gemessen. Gradmesser sind hier Ökosysteme und Plattformen, die für ihre Teilnehmer durch diese Attribute attraktiv sind. Deutsche Versicherer können die Innovationskraft und Diversität internationaler Partner nutzen, um Innovation zu realisieren und von Best-Practices in einer globalen Versicherungswelt zu profitieren.
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In den letzten Monaten wurde viel über die Umsatzeinbrüche von Maklern während der Corona-Krise berichtet – natürlich sind alle Zahlen aus 2020 und es ist nicht abzusehen, ob dieser Trend sich 2021 nochmals verschärfen wird. Die Branche ist optimistisch gestimmt und dafür gibt es gute Gründe. Von Tim Kaltofen.
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Noch vor wenigen Jahren waren Cloud Computing, Home Office und mobiles Arbeiten ein Schreckgespenst, das Führungskräften wie IT-Verantwortlichen den Angstschweiß auf die Stirn trieb. Die dringend notwendige Modernisierung der IT für Assekuranzen und die Mobilisierung der Mitarbeiter für eine effektivere, moderne Kundeninteraktion schienen im krassen Gegensatz zu Themen wie Datenschutz, Netzwerk-Sicherheit und dem Schutz der Unternehmensreputation zu stehen. Wie können Versicherungen dieses scheinbare Dreier-Paradoxon lösen? Ein Gastbeitrag von Thomas Herrguth, Director Financial Services, bei VMware.
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Metzler ist nun mit einem zweiten Pensionsfonds am Markt. Denn Metzler bietet eigens für die Umsetzung eines Sozialpartnermodells den nicht versicherungsförmigen Metzler Sozialpartner Pensionsfonds an, der am 8. Februar 2021 von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen wurde.
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Wegen der Coronakrise ist das Rampenlicht derzeit auf die Krankenhäuser gerichtet. Zurecht: Was Pflegekräfte und Ärzte seit Monaten leisten, ist heldenhaft. Die Versicherer müssen dennoch einen nüchternen Blick bewahren und das Risiko Krankenhaus auch in diesen Zeiten nach objektiven Maßstäben bewerten.
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Der Frühling steht vor der Tür, die Wetteraussichten für das Wochenende sind sonnig und auch die Versicherer sind in den vergangenen Tagen wieder besonders kreativ bei der Produktgestaltung gewesen. Heute unter anderem mit einer Covid-19-Versicherung von Santander und einem neuen Hausrat-Angebot der Waldenburger.
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Die weltweiten Investitionen in Startups aus dem Finanzbereich sind laut KPMG nach einem schwachen ersten Halbjahr in der zweiten Jahreshälfte 2020 wieder deutlich gestiegen. So stieg das Volumen aller Venture Capital-, M&A- und Private Equity-Investitionen in Fintechs von 33,4 Mrd. US-Dollar in der ersten Jahreshälfte mit 71,9 Mrd. Dollar in den letzten sechs Monaten des Jahres auf mehr als das Doppelte.
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