Bis zu 30 Mrd. Dollar an Gesamtschäden verursachte der Supersturm. Zu viel für zwei kleinere Versicherer, wie sich nun zeigt. Die Branche muss einspringen und das Geld für die Versicherungsnehmer der beiden zahlungsunfähigen Häuser auftreiben.
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„Wenn sich einer schlampig anzieht, denkt er auch schlampig“, sagt der Modedesigner Wolfgang Joop. Trifft das zu, dann sind seit Beginn der Corona-Pandemie viele unordentliche Gedanken in die Welt getragen worden. Einer Kommission in South Carolina reicht es jetzt mit all den Schlabbershirts, Jogginghosen und Kapuzenpullis.
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Erinnerungen an den Anschlag auf den Berliner Weihnachtsmarkt werden wach: In Waukesha, Wisconsin raste ein Geländewagen in einen Weihnachtsumzug, es kam zu furchtbaren Szenen.
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Million Menschen. Jetzt soll den verantwortlichen Arzneikonzernen, wenn schon nicht die moralische, dann doch wenigstens die finanzielle Rechnung präsentiert werden. Das gestaltet sich nach ersten Erfolgen aber zunehmend schwierig.
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Während der Covid-Pandemie war die Spielstätte des Basketballteams Los Angeles Lakers geschlossen. Das ließ Einnahmen fallen und Ausgaben steigen. Ersatz wollte die Franchise im Rahmen einer Covid-Klage von der Chubb-Tochter Federal Insurance Co. Die lehnte ab, hatte zunächst einen juristischen Teilerfolg und legt jetzt nach. Ein Sieg hätte Signalwirkung für eine Vielzahl von ähnlichen Fällen.
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Das US-Insurtech Lemonade lanciert in den Vereinigten Staaten einen Telematik-Tarif. Dieser wurde nach eigener Aussage so konzipiert, dass US-Fahrer mit sicherer Fahrweise und geringer durchschnittlicher Kilometerzahl niedrigere Beiträge zahlen. Dasselbe gilt für Besitzer von umweltfreundlichen Elektro- und Hybridautos. Der neue Tarif wird zunächst im Bundesstaat Illinois angeboten, soll aber in den ganzen USA eingeführt werden.
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Die amerikanische Football-Liga NFL sieht sich mit Klagen von Ex-Spielern konfrontiert. Die Liga hätte sie nicht gegen harte Tackles geschützt, die zu Kopfverletzungen und Gehirnschäden führten. Die NFL schlug ein „concussion settlement“ in Höhe von einer Milliarde Dollar vor und bot kognitive Tests für die Ex-Spieler an. Doch diese Prüfungen enthalten rassistische Vorannahmen, die den überwiegend afroamerikanischen Spielern die Beweisführung erschweren. Jetzt soll nachgebessert werden.
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Der US-Schadenversicherer Travelers ist bei den schweren Zerstörungen durch Hurrikan „Ida“ bislang noch vergleichsweise glimpflich davongekommen. Wie die Nachrichtenagentur dpa berichtet, lag der Gewinn mit 662 Mio. US-Dollar (571 Mio. Euro) ein Fünftel niedriger als ein Jahr zuvor. Analysten hatten indes einen höheren Gewinneinbruch erwartet.
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Es war die Meldung des Jahres: AON und Willis fusionieren. Dann die Kehrtwende, die US-Aufsicht verhinderte die Fusion, dem Reduktionsverkäufe vorangegangen waren. Der Trend zur Fusionierung auf dem Broker-Markt setzt sich dennoch fort. Das liegt neben den genannten Unternehmen vor allem an Howden und Gallagher, die kaufen, was das Scheckbuch hergibt.
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Sinkt der Stern von Lemonade? Das Unternehmen um den CEO Daniel Schreiber ist nicht unter den zehn Insurtechs, „die man im Auge behalten sollte“. Der Prüfer MEDICI Global, „Erkenntnis- und Beratungsplattform für die globale FinTech-Branche“, sieht andere Unternehmen vorne.
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Status schützt vor Strafe nicht: Weil sie Unbefugten Zugang zu verschlossenen Berichten ermöglichte und eine Versicherung betrog, muss die Mitarbeiterin einer Polizeistelle in der US-Hauptstadt Washington D.C. ins Gefängnis.
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Ein Arbeitgeber hat eine Fürsorgepflicht gegenüber seinen Mitarbeitern. Offensichtlich hat Tesla diese verletzt, was zur wohl höchsten Diskriminierungsstrafe der (US-)Geschichte führte.
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Die Luft für die Großbank Wells Fargo wird empfindlich dünn: Aktionäre werfen dem Unternehmen mangelhafte Kommunikation und Täuschung bei der Bearbeitung früherer Fehlleistungen vor. Das Unternehmen habe über die letzten Jahre 54 Mrd. Dollar an Wert verloren. Kürzlich musste die Bank bereits eine Viertelmillion Dollar Strafe wegen mangelnder Fehlerbearbeitung leisten.
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Das gibt es nicht oft: Pacific Gas and Electric (PG&E) ist wegen fahrlässiger Tötung und anderer Verbrechen angeklagt worden. Das Unternehmen habe einen im vergangenen Jahr verheerenden Waldbrand in Nordkalifornien verursacht, das unter anderem vier Menschen das Leben kostete.
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Die Allianz-Gruppe sendet widersprüchliche Lebensversicherungssignale (LV). Während in Deutschland gebetsmühlenartig jegliche Art von Policenabgabe verneint wird, sind aus dem Ausland gegensätzliche Meldungen zu vernehmen. Nach Medienberichten sollen die Münchener den Verkauf von Policen in den USA und der Schweiz planen. Ist das die Vorbereitung zu einem globalen LV-Ausstieg oder sind das Einzelmaßnahmen? VWheute hat sich umgehört.
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Allianz-CEO Oliver Bäte spricht Klartext über den verprellenden Wahlkampf, Lügen zu den (Konsum-)Folgen des Klimawandels und den neuen Dreijahresplan der Münchener. Schmallippig(er) wird er im Interview mit einer Wirtschaftszeitung beim Skandal um Allianz Global Investors. Für seine Nachfolge sieht er keine Probleme: Jeder ist ersetzbar, denn der „Friedhof ist voll von scheinbar unverzichtbaren Menschen“.
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Achtung, Leserkontrolle: Welche beiden Unternehmen hatten sich zuletzt wegen illegaler Abwerbungspraktiken als “konspirativer Dieb” bzw. “armselige Manager” bezeichnet? Richtig: Aon und Marsh. Welchen Schluss zieht der Unterlegene Marsh aus der Sache; richtig, er versucht es in einem anderen Bundesstaat noch einmal. Verblüffenderweise scheint es diesmal zu gelingen.
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Manche Menschen scheinen selbst vor dem eigenen Tod nicht zurückzuschrecken, um irgendwie an das Geld der Versicherer zu kommen. Im US-Bundesstaat South Carolina hat ein bekannter Anwalt – dessen Frau und Sohn im Juni ermordet wurden – seine eigene Erschießung geplant, damit ein überlebender Sohn die Versicherungssumme von zehn Mio. Dollar bekommen soll.
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Im letzten Jahr haben Waldbrände und Überschwemmungen in den USA einen Schaden von rund 100 Mrd. Dollar (etwa 89 Mrd. Euro) verursacht. „Dieses Jahr werden wir diesen Rekord unglücklicherweise brechen“, sagte US-Präsident Joe Biden bei einem Besuch in Sacramento im US-Bundesstaat Kalifornien.
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In Amerika sitzt der „Strafen-Colt“ der Finanzsheriffs locker. Das weiß Wells Fargo eigentlich aus Milliardenstrafen der letzten Jahre, trotzdem war nun offenbar eine millionenschwere Erinnerung notwendig. Der Grund für den Denkzettel ist ein Fehlverhalten gegenüber bereits zuvor geschädigten Kunden.
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In den USA haben die Banken und Versicherer den Rechtsstreit um Steuerhinterziehung mit einer Strafzahlung beendet. Allerdings werde noch gegen einzelne Mitarbeiter weiter ermittelt, konstatieren Johannes Fiala und Peter A. Schramm.
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Diese Nachricht versetzt die D&O-Versicherer und Manager von Boeing in Panik. Ein Richter im Bundesstaat Delaware (USA) hat entschieden, dass sich der Vorstand des Flugzeugherstellers Boeing einer Klage seiner Aktionäre über den Absturz zweier Flugzeuge des Typs 737 Max stellen muss. Ein Rechtsprofessor vermutet, dass die D&O-Versicherer für „jedwede Einigung“ werden aufkommen müssen.
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Eine herbe BSV-Schlappe für den amerikanischen Versicherer. Ein US-Gericht hat dem „Snoqualmie Indian Tribe“ im Rahmen seiner Betriebsschließungsversicherung (BSV) für die entstandenen Covid-Schäden Deckung zugestanden. Betroffen sind ein Casino und ein Spa. Die Deckungssumme der Police beläuft sich auf 150 Mio. Dollar.
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Neue Unruhe bei der Allianz in München: Im Streit um den US-Hedgefonds scheint sich Medienberichten zufolge nun auch die deutsche Finanzaufsicht Bafin mit dem Fall zu beschäftigen. Demnach würden Beamte prüfen, ob Führungskräfte der Allianz außerhalb des Fondsbereichs von den Ereignissen, welche zu den Milliardenverlusten geführt hatten, wussten oder daran beteiligt waren.
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Ein US-Bundesgericht hat zwei Anwälte und zwei Chirurgen wegen angeblicher Beteiligung an einem 31 Mio. Dollar schweren Versicherungsbetrug angeklagt. Dabei sollen „extrem arme“ und oft obdachlose oder drogenabhängige Menschen in New York City angeworben worden sein, um Stolperunfälle zu inszenieren.
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Das Weiße Haus organisierte gestern ein Treffen, bei dem die größten US-Techunternehmen über Cybersicherheit diskutierten. Auf der Gästeliste standen u.a. Amazonchef Andy Jassy, Apple-Boss Tim Cook und Microsoft-CEO Satya Nadella, berichtete Reuters. Erstmals waren auch Vertreter der Versicherungswirtschaft dabei. Der US-Kongress denkt aktuell über neue Gesetze zur Meldung von Datenschutzverletzungen und zur Regulierung des Bereichs Cybersecurity nach.
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Im Silicon Valley hat das Credo „Move Fast and Break Things“ der Start-up-Szene schon immer einen chaotischen Anstrich verliehen. Dennoch war das vergangene Jahr außergewöhnlich disruptiv. Es hat einigen Unternehmen die Existenzgrundlage entzogen, während es anderen massive Möglichkeiten eröffnet hat. Ein Gastbeitrag von Marc Schröder und Simon Schneider.
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Die Milliardenklage in den USA hat die Allianz in den vergangenen Wochen ordentlich durchgerüttelt. Laut Manager Magazin könnte dies nun den ein oder anderen Kopf im Vorstand kosten. Unter Druck stehe demnach vor allem die für Vermögensverwaltung zuständige Vorständin Jacqueline Hunt.
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Bei den Boy Scouts of America (BSA) kam es jahrzehntelang zu Missbrauch. Die Klagen führten zu einem Bankrott der Organisation, die für den aufzubringenden Schadenersatz teilweise ihre (damaligen) Versicherer bemühten. Opfer, Versicherer und BSA konnten sich lange nicht auf eine finale Summe einigen. Jetzt steht ein Urteil bevor, das im schlimmsten Fall alles wieder auf Anfang setzt.
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Es wird ungemütlich für den bisher unumstrittenen Allianz-CEO Oliver Bäte. Nachdem in den USA eine Sechs-Milliarden-Dollar-Klage gegen die Allianz wegen ihres Fondsgeschäfts eingereicht wurde, hat nun eine weitere Einheit juristischen Ärger. Gegen die „Allianz Life Bermuda Limited“ wurde eine Millionenstrafe wegen des Verstoßes gegen das Geldwäsche- und Anti-Terrorist-Financing-Gesetz verhängt.
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Der Versandriese Amazon bietet in den USA nun eine Haftpflichtversicherung für Händler an. Darüber sollen Kunden gegen Personen- und Sachschäden abgesichert werden, wenn diese durch fehlerhafte Produkte entstehen. Partner sind unter anderem der Münchener Rückversicherer Munich Re und der Großmakler Marsh.
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In den USA sind die Gerichte bei der Betriebsunterbrechung (BSV) eher auf der Seite der Versicherer. Doch diesmal hat sich ein kalifornisches Gericht gegen die Zurich (-Töchter) und weitere Versicherer ausgesprochen und einen großen Fall zugelassen. Der Streitwert ist potenziell dreistellig.
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Mittlerweile hat gefühlt jedes amerikanische Sport- und Entertainment-Team wegen Covid-19 Klage gegen seinen Versicherer eingereicht. In diese illustre Riege hat sich nun auch die mit Stars wie Jennifer Aniston und Reese Witherspoon besetzte TV-Produktion „Morning Show“ eingereiht. Der Grund für die Klage ist ein Produktionsausfall in Folge des Covid-Lockdowns.
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Jahrelang zankten sich die USA und Deutschland über die Pipeline. Nun haben sich die Parteien auf einen Kompromiss geeinigt. Doch was ist mit den Versicherern, die aufgrund des Drucks der USA aus dem Projekt ausstiegen. Sind sie wieder an Bord?
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Der Zusammenschluss von Willis Towers Watson (WTW) und AON ist weder einfach noch günstig. In Europa ist sie genehmigt, in den USA und weiteren Ländern steht die Erlaubnis aber noch aus. Der Einwand der Kartellämter ist immer derselbe, zu große Marktmacht, weswegen Teile des Unternehmens verkauft werden müssen. Genau das hat Willis jetzt erneut getan.
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Das Leben eines Industrieversicherers ist oft hart: Chubb sucht eine juristische Verständigung in einem Fall um ein zusammengestürztes Kohlelager, bei dem der Versicherer nicht leistete und dafür ein 32-Mio.-Urteil gegen sich kassierte. Es ist ein typischer „Aus Schaden wird man klug“-Fall für Chubb, denn rund drei Viertel der Summe ist eine Strafzahlung.
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Der Hoody-tagende Teenager ist passe. Längst sind Hackerattacken ein milliardenschweres Geschäft für Profis, die oftmals staatliches Patronat genießen. Die jüngsten Attacken könnten in der Cyberversicherung zu einer Entwicklung führen, an deren Ende möglicherweise die Unversicherbarkeit des Risikos steht.
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Anwälte prägen den Versicherungsmarkt. Kunden gegen Versicherer, Versicherer gegen Verbraucherschützer, Unternehmen gegen Unternehmen; kein Problem, in das keine Anwaltskanzlei eingebunden ist. In einem Rating ist jetzt aufgezeigt worden, welche juristischen Themen die Branche in den nächsten Jahren prägen werden – und aktuell dominieren.
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„Mieses Management“ gegen „geistigen Diebstahl“. In den USA verklagen sich beide Unternehmen gegenseitig, weil Marsh auf einen Schlag 44 Fachkräfte vom Konkurrenten abgeworben hat. Das sei illegal, argumentiert Aon und hat eine einstweilige Verfügung erlassen, der jetzt zugestimmt wurde. In Wahrheit ist der Mitarbeiterstreit aber nur ein Stellvertreterkampf.
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Das gegenseitige Ausspannen von Fachkräften ist im Versicherungssektor alltäglich. Die Personalmeldungen auf VWheute oder die bloße Existenz von Headhuntern sind dafür Zeugnis. Doch werden 44 Personen auf einmal abgeworben, ist eine rote Linie überschritten, wie der juristisch ausgefochtene Disput zwischen den Brokern Aon und Marsh zeigt. Marshs Konterklage trifft bei Aon eine empfindliche Stelle.
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Alles auf Anfang. Jahrzehntelang kam es bei den Boy Scouts of America (BSA) zu sexuellem Missbrauch. Die finanziell und moralisch schwer angeschlagene Vereinigung hatte sich mit dem Versicherer The Hartford Financial Services Group Inc. (Hartford) auf die Zahlung von 650 Mio. US-Dollar geeinigt, um die Beilegung von jahrzehntealten Prozessen zu gewährleisten. Diese Vereinbarung steht nun vor dem Widerruf.
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Nordamerika befindet sich in einer extremen Hitzewelle. Die Wetterextreme in Verbindung mit Materialknappheit und Fachkräftemängel haben auch Auswirkungen auf die Versicherungspreise. Wer das als nordamerikanisches Phänomen begreift, liegt falsch.
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Sollen bei einer Hacker-Attacke die Angreifer ausbezahlt werden? Diese Diskussion ist nicht zuletzt wegen der Axa entbrannt und spaltet weiter die Gemüter. Nun hat sich sowohl das Federal Bureau of Investigation (FBI) wie auch der Internal Revenue Service (IRS) eingeschaltet. Die Meinungen widersprechen sich.
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Der Oberste Gerichtshof in den USA hat eine weitere Klage gegen Obamacare abgewiesen. Die Kläger – darunter der Bundesstaat Texas und andere republikanisch geführte Staaten sowie zwei Einzelpersonen – hätten kein Recht, ihre Klage vor einem Bundesgericht einzureichen, berichtet tagesschau.de unter Berufung auf das Urteil.
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Schlimmer als gedacht. Hackerattacken legen den Geschäftsbetrieb und die Produktion lahm, das Freikaufen ist teuer und der Ruf ist dahin. Zu diesen Gefahren kommt noch eine Weitere hinzu: Die Klagen von geschädigten Geschäftspartnern und Kunden. Mit der Sammelklage haben diese ein scharfes Schwert zur Verfügung, wie der Fall Colonial Pipeline zeigt.
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Zwischen Preissteigerung und Naturkatastrophen. Das Geschäft der Rückversicherer läuft (wieder) gut, aber die Klimarisiken steigen. Ein gutes Beispiel dafür ist der nordamerikanische Kontinent, es werden Milliarden in Schutz investiert, doch gleichzeitig steigt die Gefahr durch Stürme.
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Die Lebenserwartung in den USA hat sich „dramatisch verbessert“. Die steigende Lebenserwartung in den USA unterstützt die Wiederbelebung des Zweitmarkts für Lebensversicherungen, sagt Dr. Rainer Grünig, CEO von Plenum Investments. Das Potenzial des Marktes erreicht nicht mal ein Prozent und ist demnach nicht einmal angekratzt. Auch der asiatische LV-Markt ist in Bewegung geraten, es kam – und kommt? – zu einem Kaufrausch auf Anleihen.
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Acht Menschen starben im Januar 2020 bei einem Hubschrauberunfall in Los Angeles. Darunter der Basketballstar Kobe Bryant und seine Tochter Gianna. Bei nebligem Wetter war die Maschine vom Typ Sikorsky S-76 abgestürzt und in Flammen aufgegangen. Schnell kamen Fragen zu Schuld und Haftung auf. Eine Tochter des US-Versicherer Sompo hat sich nun in einem Statement für nicht erstattungspflichtig erklärt, ebenso bereits zuvor der Anbieter des Fluges.
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Das ist die traurigste (Versicherungs-)Nachricht: In den USA ist die Nachfrage nach Versicherungen gegen Amokläufe mit Schusswaffen (mass shootings) erheblich angestiegen. Der Grund ist das Ende der Pandemie.
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Ein kräftiger Denkzettel für die Swiss Life. Der Schweizer Lebensversicherer muss wegen des sogenannten „Wrapper Geschäfts“ 77 Millionen US-Dollar Strafe zahlen. Der Hintergrund ist möglicher Steuerbetrug der Kunden.
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