Weiterspielen oder eine Versicherungspolice in Höhe von fünf Millionen US-Dollar einlösen? Vor dieser Entscheidung steht Keyontae Johnson. Der Basketballer des University of Florida war Ende vergangenen Jahres zusammengebrochen und mit dem Gesicht voran auf das Spielfeld gestürzt. Der 22-jährige Johnson hat seither weder trainiert noch gespielt.
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„Seit fast genau drei Jahren haben wir nun mit Swiss Life Investo eine reine Fondspolice auf dem Markt, die es unseren Kundinnen und Kunden erlaubt, Renditechancen optimal zu nutzen und langfristig Vermögen aufzubauen“, sagt Stefan Holzer, Leiter Versicherungsproduktion und Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life. „Erst im Frühjahr haben wir mit Investo Green eine nachhaltige Variante im Markt platziert. Nun haben wir das gesamte Produkt nochmals deutlich flexibler gemacht, damit unsere Kundinnen und Kunden ihren Vertrag ganz selbstbestimmt noch individueller an ihre Lebensumstände und ihren finanziellen Bedarf anpassen können.“
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Die Zahl der Corona-Neuinfektionen erreicht dieser Tage neue Rekordhöhen. Die Politik diskutiert bereits über schärfere Maßnahmen. Und die Unternehmen? Manch Dax-Konzern plant bereits die Trennung von Geimpften und Ungeimpften in Kantinen und Cafeterias. Die Allianz hat bereits einen „2G-Bereich“ extra ausgewiesen. Andere Versicherer halten jedoch weiter an der 3G-Regelung fest.
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Die Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 kann Versicherern die Kundenbindung erleichtern. Wie mit Instant Payouts die Kundenbindung erhöht und Kosten reduziert werden, weiß Lena Hackelöer, Gründerin und CEO des schwedischen Fintechs Brite. Die Expertin verrät in ihrem Gastbeitrag auch, wie und warum der „Account Information Service“ die Kirsche auf dem Dienstleistungskuchen ist.
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Während die Krankenvollversicherung weiterhin das Sorgenkind der Branche bleibt, legen die privaten Krankenversicherer ihre Hoffnung zunehmend auf die Zusatzversicherungen. Nach Angaben von Assekurata stieg die Anzahl der Verträge in der Zusatzversicherung 2020 marktweit um 744.562 von 26.647.519 auf 27.392.081, was einem Plus von rund 2,8 Prozent entspricht. Großer Gewinner ist die Barmenia – großer Verlierer ist die Signal Iduna.
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Der Herbst hat Einzug gehalten in Deutschland. Dennoch gibt es auch in dieser Woche wieder neue Produkte und Updates von den Versicherern zu berichten. Heute unter anderem mit neuen Kfz-Angeboten der Continentale und der Europa Versicherung sowie einer neuen Krankenhaus-Zusatzversicherung der Arag.
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Kunden erwarten zunehmend umfassende digitale Services rund um das Vertrags- und Schadenmanagement. Die Notwendigkeit der digitalen Anbindung von Vertriebspartnern, gepaart mit einem zunehmenden Kostendruck durch eine Niedrigzinsphase, führen in der Versicherungsbranche zu einem Zielkonflikt bei der langfristigen IT-Entwicklung. Eine moderne, leistungsfähige IT ist eine Voraussetzung für die Zukunftsfähigkeit der Versicherer, aber auch ein hoher Kostenfaktor.
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Nach einer zweijährigen coronabedingten Pause soll das Rendez-Vous de Septembre (RVS) in Monaco im kommenden Jahr wieder wie gewohnt als physisches Treffen stattfinden. Laut einer Mitteilung wurde die Entscheidung von Vorstandsmitgliedern des RVS-Vereins unter dem Vorsitz von Claude Tendil und in enger Zusammenarbeit mit dem Fürstentum Monaco getroffen.
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In die Debatte um eine Pflichtversicherung gegen Elementarschäden scheint Bewegung zu kommen. Auf Initiative von Nordrhein-Westfalen und Rheinland-Pfalz sollen die Justizminister der Länder eine solche Möglichkeit nun prüfen. Dafür solle die ehemalige Arbeitsgruppe „Pflichtversicherung für Elementarschäden“ ihre Arbeit wieder aufnehmen.
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Die Corona-Pandemie scheint die Risikoeinschätzung der Top-Manager zu verändern. So habe die aktuelle Krise neue Risiken und Schwachstellen aufgedeckt, weswegen 70 Prozent der Top-Entscheider es für notwendig erachten, den zukünftigen Kurs des Unternehmens grundlegend zu überdenken, heißt es in einer aktuellen Aon-Studie.
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Der Software-Anbieter Claimsforce setzt auf digitale Lösungen in der Schadenbearbeitung für Versicherer. Im Exklusiv-Interview mit VWheute erläutert Gründer und CEO Nils Mahlow die aktuellen Pläne des Hamburger Unternehmens und welche Rolle künstliche Intelligenz bei der Betrugserkennung spielen kann.
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Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) geht eine strategische Partnerschaft mit dem Schweizer Unternehmen Global Sana ein. Damit weitet der Finanzvertrieb seine Aktivitäten auf dem Schweizer Markt aus und wird neuer Hauptanteilseigner des Schweizer Unternehmens.
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Wie gut verdienen die Mitarbeiter der Versicherungsunternehmen? Laut einer Analyse des Statistischen Bundesamtes lag der durchschnittliche Brutto-Monatsverdienst im 2. Quartal bei 5.671 Euro – ohne Sonderzahlungen. Doch stimmen die Zahlen wirklich? Keine falschen Zahlen stehen jedenfalls in den Bilanzen der Versicherer.
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Fast 27 Mrd. Euro. So viel haben deutsche Lebensversicherungen zwischen 2015 und 2020 in Immobilien investiert und damit ihr Immobilien-Exposure von 35 Mrd. auf nahezu 62 Mrd. Euro erhöht. Und doch scheint diese beeindruckende Summe wie ein Tropfen auf den heißen Stein zu sein: In einer Umfrage des Meinungsforschungsinstituts Civey im Rahmen der Studie „Future Asset Allocation“ von Wealthcap gibt jede fünfte Lebensversicherung an, mit der aktuellen Portfolioallokation ihre Renditeziele in den nächsten drei bis fünf Jahren nicht zu erreichen. Von Achim von der Lahr.
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Eine Altersvorsorge mit Investmentfonds ist zeitgemäß und sorgt für Renditechancen. Und mit einer eingebauten Garantieoption kann das Ersparte Ihrer Kunden bei Bedarf wieder sicherer angelegt werden, z.B. bei schwankenden Kursen oder kurz vor Renteneintritt.
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Übernahme im zweiten Anlauf: Der französische Versicherer Covéa hat eine Absichtserklärung über den Kauf des Rückversicherers PartnerRe mit der italienischen Holding Exor unterzeichnet. Der Kaufpreis soll wie erwartet bei neun Mrd. US-Dollar liegen. Das neue Memorandum of Understanding enthalte keine zusätzlichen Klauseln im Zusammenhang mit der Pandemie, um den Ausstieg einer der beiden Parteien zu erleichtern, betonte Covéa-Chef Thierry Derez.
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Unabhängige Versicherungsvermittler nutzen die Maklerportale der großen Versicherer oft nur sporadisch – und empfehlen diese in der Regel auch nur selten weiter. Ursächlich dafür ist eine durchwachsene Beurteilung der Gesamtqualität und der Unterstützungsfunktionen im vertrieblichen Alltag. Das ist das Fazit einer aktuellen Untersuchung von Nordlight Research und Wert Eins.
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Beim 21. Map-report PKV-Rating wurde achtmal die Höchstwertung vergeben. Dennoch ist der Herausgeber unzufrieden mit den Unternehmen, denn die geizen trotz guter Leistungen mit den Daten.
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In der DKM-Woche präsentieren Versicherer traditionell neue Produkte. Dieses Jahr ist keine Ausnahme. Dabei sind unter anderem die Allianz, die Inter und die Stuttgarter. Insbesondere Makler können sich an wieder neuen Produkten und -varianten erfreuen.
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DKM ist Großkampftag für den BVK. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute ist nicht nur bei der DKM wortstark vertreten, er hat auch Forderungen an die Politik, warnt Makler vor zu viel Dienstleisterabhängigkeit und veröffentlicht einen Berichtsstandard zur Nachhaltigkeit.
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Laut dem heute von Marsh veröffentlichten Global Insurance Market Index sind die Preise für Industrieversicherungen im dritten Quartal 2021 weltweit um 15 Prozent gestiegen. Das berichtet Marsh in einer aktuellen Untersuchung. Es ist zwar das 16. Quartal in Folge, in dem die Preise steigen, doch ist die Steigerungsrate in vielen Sparten und in den meisten Regionen weiterhin moderat. Dieser Trend könnte darauf hindeuten, dass die Preiserhöhungen im vierten Quartal 2020 mit 22 Prozent ihren Höhepunkt erreicht haben.
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Die globalen Investitionen in Insurtechs erreichen in den ersten drei Quartalen 2021 ein neues Rekordhoch von 10,5 Milliarden US-Dollar. Das entspricht dem gesamten Investitionsvolumen der Jahre 2018 und 2019. Auch die Anzahl der Deals übertrifft mit 421 Abschlüssen in 2021 die Zahlen aller vorherigen Jahre „bei weitem“.
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Noch herrscht viel Unsicherheit, wie die Altersvorsorge in Deutschland künftig organisiert werden wird. Die Eckpunkte im Sondierungspapier der Ampelkoalitionäre sind wenig detailliert. Daher haben Rentenexperten die Angst, dass die betriebliche Altersvorsorge (bAV) durch Konkurrenzprodukte beschädigt werden könnte. Sie plädieren dafür, dass das bestehende bAV-System weitgehend erhalten bleibt, aber seine Fehler und Schwächen korrigiert werden. Beim Sozialpartnermodell wollen sie eine gravierende Änderung, die auf Gegenwehr stoßen wird.
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Die Pensionsvermögen der DAX-Unternehmen stiegen im dritten Quartal 2021 um 2,8 Prozent auf 291,5 Mrd. Euro. Gleichzeitig stieg der Rechnungszins auf 1,34 Prozent (Q2: 1,2 Prozent) und sorgte dafür, dass die Pensionsverpflichtungen auf 397,2 Mrd. Euro zurückgingen, heißt es in einer aktuellen Analyse von Willis Towers Watson. Damit sei der Ausfinanzierungsgrad auf 73,4 Prozent gestiegen.
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Mein Unternehmen ist auf die Neubau-, Kauf- und Anschlussfinanzierungen für eigengenutzte Immobilien oder für Kapitalanleger spezialisiert. Gelegentlich begleite ich auch Gewerbefinanzierungen. Aufgrund der aktuellen Lage am Immobilienmarkt ist es für meine Kunden sehr wichtig gut vorbereitet zu sein. Daher biete ich meinen Kunden ein erstes Beratungsgespräch an, wo wir gemeinsam besprechen, was sich die Kunden aufgrund ihrer Ausgangssituation an Darlehenssumme und der dazugehörigen monatlichen Zins- und Tilgungsrate leisten können und/oder wollen. Von Jungmakler-Finalistin Marie Lauchstädt.
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„Hohe Bildung kann bewiesen werden, indem man die kompliziertesten Dinge auf einfache Art zu erläutern versteht“. Es ist unwahrscheinlich, dass der Dramatiker George Bernard Shaw bei seinem Zitat an die betriebliche Altersvorsorge (bAV) dachte, doch speziell in diesem komplexen Feld kann seitens des Beraters hohe (Finanz-)Bildung bewiesen werden. Das ist aber kein Widerspruch zu durchdachter IT-Technik, weiß die SparkassenVersicherung (SV).
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Im letzten Jahr konnten 33 von 81 Lebensversicherern nicht mehr genug Rendite am Kapitalmarkt erzielen, als für die Garantieversprechen an die Kunden notwendig gewesen wäre. Zum Vergleich: Im Vorjahr 2019 waren es noch 24 LV-Unternehmen. Dies geht aus einer aktuellen Analyse der Zahl&Recht GmbH hervor.
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Das Pandemiejahr 2020 hat auch bei den Aktionären ihre Spuren hinterlassen – in Form von niedrigeren Dividenden. Für das laufende Jahr besteht aber nun wieder Hoffnung. Laut einer aktuellen Branchenstudie der Berenberg Bank dürften Allianz, Axa, Generali, Sampo und Zurich wieder zu nachhaltigem Dividendenwachstum zurückkehren.
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Morgen früh öffnet die DKM wieder ihre Pforten in der Messe Dortmund. Nachdem die Leitmesse 2020 noch wegen Corona in rein digitaler Form über die Bühne ging, setzen die Veranstalter in diesem Jahr auf ein hybrides Konzept. Ein besonderes Highlight ist die Verleihung des Awards „Jungmakler des Jahres“.
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Stürmisch ging es in den letzten Tagen in Deutschland zu: Vergangene Woche sorgten die Herbststürme „Ignatz“ und „Hendrik“ bundesweit für Beeinträchtigungen im Bahnverkehr und verursachten größere Schäden. Stürmische Zeiten erleben derzeit auch die Rückversicherer, die nach den jüngsten Naturkatastrophen mit steigenden Preisen rechnen. Die Kfz-Versicherer bereiten sich indes auf eine stürmische Wechselsaison vor, während die DKM ihre Schatten vorauswirft.
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Die Arbeits- und Lebensbedingungen von ausländischen Arbeitskräften in Katar sind Menschenrechtsorganisationen schon lange ein Dorn im Auge. Daher ist auch die Vergabe der Fußball-Weltmeisterschaft in das arabische Emirat umstritten. Laut einem neuen Gesetz müssen Arbeitgeber in Katar künftig eine Krankenversicherung für ausländische Arbeitnehmer und ihre Familien anbieten.
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Die deutschen Lebensversicherer dürften mit dem Neugeschäft in diesem Jahr wohl weitgehend zufrieden sein. So schätzt der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) die Neuabschlüsse für 2021 auf rund 4,8 Millionen Verträge. Die Beitragseinnahmen aus dem Neugeschäft könnten auf dieser Basis um knapp sechs Prozent auf gut 10,0 Mrd. Euro steigen.
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Der Herbst hat mit Sturm „Hendrik“ ein erstes Ausrufezeichen gesetzt. Nicht ganz so herbstlich geht es bei den Produkten der Woche zu. Heute unter anderem in der Theke: Ein Kfz-Tarifupdate bei der HDI und bei der VHV sowie eine Cloud-Ausfallversicherung von Parametrix.
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Der Maklermarkt ist weiter in Bewegung. Wie es um dessen Zukunft angesichts der Nachfolgeproblematik bestellt ist und wie man diesen für den Nachwuchs attraktiver machen kann, erläutert Charta-Vorstandschef Dietmar Diegel im Gespräch mit dem E-Vertriebsmagazin Der Vermittler.
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Der maltesische Abwickler Marco Capital hat die Übernahme des auf Guernsey ansässigen Rückversicherungsunternehmens Humboldt Re Limited bekannt gegeben. Zuvor hatte die Guernsey Financial Services Commission die Genehmigung erteilt. Humboldt Re, ein auf Sach- und Katastrophendeckungen spezialisierter Rückversicherer, befindet sich seit Jahresanfang im Run-off. Für Marco ist es der dritte Deal innerhalb von neun Monaten.
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Mit der Corona-Pandemie hat sich die IT-Sicherheitslage verschärft. „Das Zusammentreffen einer aktuell ohnehin angespannten IT-Sicherheitslage und der Covid-19-Pandemie führt zu einer Bedrohungslage von bisher nicht bekanntem Ausmaß“, sagte Harald Niggemann, Cyber Security Strategist des BSI Bundesamtes für Sicherheit in der Informationstechnik, am Mittwoch bei der MCC-Konferenz „IT-Optionen für Versicherungen 2021“.
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Neuer Rückschlag für die staatlich geförderte Riester-Rente. Die Deka-Bank will sich laut einem Bericht des Finanzmagazins Capital aus dem Riester-Geschäft zurückziehen. Demnach werde Deka Investments zum 1. November 2021 ihre Vertriebsunterstützung von zwei Riester-Fondssparplänen einstellen. Für das Riester-Produkt Deka-Bonusrente war bereits 2017 das Neugeschäft eingestellt worden.
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Die Pflichten zur Dokumentation von Beratung und Verkauf im Internet müssen nach Meinung von Rainer Sommer dringend neu geregelt werden. „Unser Datenschutz stößt bei den Kunden auf Unverständnis und Nicht-Akzeptanz“, sagte der Chief Operating Officer der Generali Deutschland AG bei der MCC-Fachkonferenz „IT-Optionen für Versicherungen 2021“. Ein Auto dürfe online gekauft, aber keine Krankenmitteilung als PDF versendet werden.
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Warum sind die Lebensversicherer Fondsmuffel und welche Spezifika gelten für sie in deren Anlageverhalten? Entsprechende Antworten darauf hat Kristina Mentzel, Leiterin Vertrieb Deutschland bei Wealthcap, im Gespräch mit VWheute.
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Das Ratingunternehmen Franke und Bornberg hat 87 Rechtsschutztarife mit dem Leistungsumfang Privat, Beruf, Verkehr und Wohnen untersucht. Durch Tarifvarianten und zusätzlich versicherbare Leistungseinschlüsse macht das insgesamt 391 Tarifvariationen. Das Ergebnis ist allerdings eher durchwachsen: Die Bestnote FFF+ konnten mit der Arag und Roland nur zwei Gesellschaften erreichen.
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Der Laden und der Firmenwagen müssen laufen! Denn ein Unfall, ein Diebstahl oder eine Panne können Fahrzeuge und damit den Betrieb zum Erliegen bringen. Die Flottenversicherung der Allianz bietet individuellen Schutz, egal, wie groß der Fuhrpark ist.
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Wird die Lage der Lebensversicherer schlechter geredet als sie ist? Glaubt man der Branche, ist dies natürlich zutreffend. Glaubt man hingegen den Verbraucherschützern – allen voran dem BdV – ist dies nicht der Fall. Die Wahrheit dürfte wohl wie so oft irgendwo in der Mitte liegen. Über die aktuelle Lage der Rückversicherer geht es in dieser Woche beim Rückversicherungstreffen in Baden-Baden.
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Wie kann die Maklerbetreuung der Zukunft aussehen? „Die Betreuung der Makler hat sich nicht zuletzt aufgrund der
Pandemie verändert. Die ‚Nähe‘ zum Makler wird heute weniger in räumlicher Dimension als vielmehr in der schnellen
Erreichbarkeit und Reaktionsgeschwindigkeit wahrgenommen“, konstatiert Rolf Mangold, Vertriebsdirektor im Konzern Versicherungskammer im Gespräch mit dem E-Vertriebsmagazin Der Vermittler.
Eine Wand gegen professionelle Cyberkriminelle: Unter Führung des Brokers Marsh McLennan haben sich Guy Carpenter, Mercer und Oliver Wyman zusammengetan und ein Cyber Risk Analytics Centers gegründet.
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Die aktuellen BU-Tarife sind leistungsstark wie nie. Zu diesem Ergebnis kommt ein aktuelles Rating von Franke & Bornberg. „Noch nie waren BU-Tarife so leistungsstark. Die BU-Versicherung ist auf der Leistungsseite in Bestform“, bringt Michael Franke, Gründer und Geschäftsführer von Franke und Bornberg, die aktuellen Ergebnisse auf den Punkt.
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In was investieren institutionelle Anleger wirklich? Der Trend der vergangenen Jahre zu höheren Real-Asset-Allokationen hat sich weiter fortgesetzt, zeigt eine Analyse. Sachwerte profitieren vom Wunsch vieler institutioneller Investoren nach verstärkter Diversifizierung und stabilen Cashflows. Vor diesem Hintergrund werden Fondsstrukturen bei vielen Investorengruppen gegenüber Direktinvestments beliebter. Nur die Lebensversicherer sind Fondsmuffel.
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Die maltesische Run-off-Gruppe Marco Capital Holdings Limited hat einen Risikopool der British Reserve Insurance Company Limited (BRIC) übernommen. Der Deal betrifft Medienberichten zufolge die Übertragung der verbleibenden Risiken in der britischen Niederlassung der Allianz Suisse.
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Ein voraussichtlich sonniges Herbstwochenende steht vor der Tür, Zeit also für eine neue Ausgabe der neuesten Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Eine Hunde-OP-Versicherung von hepster, eine überarbeitete Hochzeitsversicherung der Waldenburger Versicherung und ein neuer Kfz-Tarif der Helvetia.
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Sinkt der Stern von Lemonade? Das Unternehmen um den CEO Daniel Schreiber ist nicht unter den zehn Insurtechs, „die man im Auge behalten sollte“. Der Prüfer MEDICI Global, „Erkenntnis- und Beratungsplattform für die globale FinTech-Branche“, sieht andere Unternehmen vorne.
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Die steigenden Anleiherenditen könnten den Lebensversicherern deutliche Probleme bereiten. So könnte eine Extremsituation dazu führen, dass die Versicherer Investitionen in Höhe von einer Billion US-Dollar in den USA und Europa liquidieren müssten, warnte der Internationale Währungsfonds.
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