Das Vertriebsumfeld der Versicherer erfordert ungewohnt kurze Anpassungszyklen. Verantwortlichen fällt es schwer, die Prozessstrukturen abzubilden und den Überblick zu wahren. Process Mining schaft hierbei Abhilfe, schreibt Andreas Stollenwerk von msg group.
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Der Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) geht auf die Barrikaden. Offen kritisiert der Verband die Politik für ihr zögerliches Vorgehen, beispielsweise bei der Riester-Rente. Die Zahlen der Branche stimmen spartenübergreifend, allerdings gerieten die GDV-Vorstände und ihr Präsident Wolfgang Weiler bei Fragen nach den Einmalbeiträgen in der Lebensversicherung gehörig in Erklärungsnot.
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BVK-Präsident Michael H. Heinz treiben momentan die Vergütungsstrukturen von einigen Unternehmen um. Im Interview mit VWheute beklagt er, dass „immer noch volumen- und rein umsatzorientierte Boni gezahlt werden, obwohl der Gesetzgeber der Branche aufgegeben hat, dass sich Sondervergütungen an qualitative Kriterien (Stornoquote, Beratungsqualität, hohe Weiterempfehlungsrate) zu orientieren haben.“
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Der Basketball-Star Kobe Bryant und seine Tochter Gianna starben bei einem Helikopterabsturz in Los Angeles (LA). Offenbar waren neben dem Piloten insgesamt acht Personen an Bord, nach Medienberichten kamen alle ums Leben. Der Absturz erinnert an den Tod von Vichai Srivaddhanaprabh, Ex-Besitzer des Premier League Clubs Leicester City. Laut Insurance Insider haftet AIG für den Schaden. Dem Medium zufolge besitzt Island Express Helicopters eine Police über 50 Millionen US-Dollar.
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Frauen als Unternehmensgründerinnen in der Versicherungsbranche? Bislang ist dies noch die große Ausnahme. Nun will das Münchener Insurtech Verde den deutschen Versicherungsmarkt mit nachhaltigen, sozialen Sachversicherungen versorgen. Hinter der Idee steckt die 49-jährige Biologin und Ökonomin Marie-Luise Meinhold, der nach eigener Aussage ersten Frau, die in Deutschland ein Versicherungsunternehmen gegründet hat.
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Die Versicherungsunternehmen in Deutschland investieren weiter kräftig in ihre IT-Technologie. Nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) investierten die Konzerne mit rund 4,7 Mrd. Euro etwa 4,5 Prozent mehr in neue Hard- oder Software als im Jahr zuvor.
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Es ist raus, das erste Sozialpartner Modell – zumindest als valide Willenserklärung. Und es ist kein Flächentarifvertrag. Und ebenso wenig eine große Industriebranche, sondern die Versicherungswirtschaft. Respekt – es ist auf diesem Gebiet nicht leicht als erster auf dem Plan zu treten. Ein Kommentar von Heribert Karch.
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Sind Versicherer ein verlässlicher Partner bei der Sicherheit der Industrie? Welche Rolle spielt die Künstliche Intelligenz künftig? Und was für Risiken lauern bei Kfz-Rückrufkostenversicherungen? Aktuelle Themen, über die Teilnehmer auf einer Podiumsdiskussion im Rahmen des Hamburger Euroforums Haftpflicht 2020 debattiert haben.
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Die Dienstleistungsgewerkschaft Verdi und die Provinzial Nordwest haben sich auf einen Tarifvertrag für die rund 3.500 Beschäftigten geeinigt. Laut Gewerkschaft reagiere man damit auf die sich ständig ändernden Anforderungen des Versicherungsmarktes und die damit verbundenen Digitalisierungsprozesse. Beobachter sehen darin einen möglichen Schritt hin zur Fusion mit der Provinzial Rheinland.
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Die D&O-Branche in Deutschland erlebt erstmals seit über zehn Jahren wieder eine härtere Marktphase. Versicherer sehen sich gezwungen, ihr Zeichnungsverhalten radikal zu ändern. Es ist nicht nur mit Prämienerhöhungen, sondern auch mit geringeren Kapazitäten und Bedingungseinschränkungen zu rechnen. Die Entwicklung versetzt die Industrieversicherer im D&O-Bereich in Aufruhr. Sebastian Klapper kommentiert.
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Das Blöde an der Zukunft ist, dass sie niemand kennt. Das gilt auch für die Allianz, die aber dennoch still und heimlich ein Konzept entwickelt hat, um den Finanz-, nicht nur Versicherungsmarkt, künftig anzuführen. Unter Iconic Finance firmiert das Projekt, für das personell bereits die Grundlagen gelegt wurden. Doch es bleiben Fragen, beispielsweise, welche Rolle der Vermittler in dieser neuen Welt spielen soll.
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Wären am kommenden Sonntag Bundestagswahlen, steht die FDP in der Gunst der Vermittlerschaft ganz weit oben. Auf Rang zwei landet die Union, gefolgt von Bündnis 90/Die Grünen und der AfD. Die SPD landet weit abgeschlagen auf dem letzten Platz. Dies geht aus dem 12. Vermittlerbarometer des AfW hervor.
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Seit fast 20 Jahren agiert Huk24 als reine Online-Versicherung im deutschen Versicherungsmarkt. Mit diesem Geschäftsmodell ist das Unternehmen mittlerweile zum achtgrößten deutschen Kraftfahrtversicherer mit mehr als 2,3 Millionen Online-Kunden herangewachsen. Aber was eigentlich steckt hinter dieser Positionierung? Huk24-Chef Uwe Stuhldreier analysiert.
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Wer hat Angst vorm Hacker? Offenbar fast alle Unternehmer, wie das Allianz Risk Barometer zeigt. Vielleicht sollten die Firmen aber den Blick auf die Risikovermeidung legen, den sehr viele Schäden sind hausgemacht, nicht nur im Bereich Cyber. Findig wie die Allianz ist, wird sie daraus ein Geschäft machen, wie die Münchener erklärten. Ein Prototyp mit einem namhaften Dax-Unternehmen existiert bereits.
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Prüfungen durch die Finanzaufsicht Bafin sind bei den Versicherern erwartungsgemäß nicht sonderlich gern gesehen. Umso weniger, fast keine Prüfung gebe, „in der wir nicht maßgebliche Dokumentationsmängel feststellen.“ Im Exklusivinterview mit VWheute spricht Elke Washausen-Richter, Abteilungsleiterin Aufsicht bei der Bafin, über Solvency II, Vor-Ort-Checks und Defizite der Versicherer.
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Garantien – dieses Wort hören die Bundesbürger besonders gerne, gerade wenn es um finanzielle Angelegenheiten geht. Garantien geben ihnen in der Regel das, was sie sich am meisten wünschen in der Altersvorsorge – nämlich Sicherheit und Beständigkeit. Doch die Luft in der Lebensversicherung wird dünner.
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Es ist womöglich das Versicherungs-Comeback des Jahres. Carsten Maschmeyer steigt über seine Risikokapitalfirma Alstin Capital gemeinsam mit der Deutschen Rück beim saarländischen Insurtech Neodigital ein. Ein Unternehmenssprecher bestätigte entsprechende Medienberichte gegenüber VWheute.
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Die Welt der Online-Suche hat sich in den vergangenen Jahren stetig verändert. Ein Wandel, dem sich auch die Versicherungsbranche nicht entziehen kann. Während früher Freunde und Bekannte nach einer passenden Versicherung oder einem geeigneten Berater gefragt oder sämtliche Webseiten von Versicherungsanbietern studiert wurden, suchen Konsumenten heute meist gezielter über Suchmaschinen, Kartendienste oder Social-Media-Plattformen nach Informationen zu Versicherungen und deren Vertretern. Ein Gastbeitrag von Barbara Eigner.
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Die Begrenzung von Geschwindigkeit auf deutschen Straßen ist ein Reizthema. Wohl vernünftig, aber sehr unpopulär beim Durchschnittsbürger und der Autoindustrie. Fragt man wie Versicherer dazu stehen, geben sie sich wortkarg und verweisen auf ihren Verband GDV. Dieser wiederum lässt seine Unfallforscher sprechen, die ihrerseits einen Praxistest fordern, um die Wirkungen eines Tempolimits wissenschaftlich zu untersuchen. Denn ein Tempolimit bringe nicht automatisch weniger Unfälle.
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Eine stärkere Fokussierung auf das Komposit-Geschäft hat sich 2019 noch nicht als Garant für Erfolg erwiesen. Im Gegenteil: Wichtige Sparten sind weiterhin notleidend oder wachstumsschwach. Für 2020 steht für viele Versicherer noch eine Menge Sanierungsarbeit an. VWheute wird nach einer kurzen Winterpause pünktlich zum 7. Januar weiter für Sie berichten.
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Die PKV sorgte auch 2019 immer wieder für Zündstoff – sei es beim Thema Beitragsstabilität oder bei der Öffnung der GKV für Beamte. Und dennoch: „Erfreulich ist, dass wieder mehr Menschen aus der Gesetzlichen in die Private Krankenversicherung wechseln als umgekehrt“, konstatiert Florian Reuther im Exklusiv-Interview. Die Versicherungswirtschaft sprach mit dem PKV-Verbandsdirektor über aktuelle und künftige Herausforderungen im Gesundheitswesen.
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Der einst größte Flugzeugbauer der Welt stoppt die Produktion der Boeing 737 Max, die seit März ohnehin nicht fliegen darf. Die Zeitschrift Versicherungswirtschaft berichtete bereits im Juni in ihrer Titelgeschichte, dass das Startverbot Boeing ans seine Existenz bringen wird, weil der Schaden nur begrenzt von Versicherern übernommen wird.
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Geht es nach dem Willen der Großen Koalition, sollen die 34f-Vermittler künftig durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) und nicht mehr durch die Industrie- und Handelskammer (IHKen) beaufsichtigt werden. Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW fürchtet nun einen dramatischen Einbruch unabhängiger Finanzberatung, sollten die Pläne in die Tat umgesetzt werden.
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Kurz vor den Feiertagen ziehen die Versicherer ihre Bilanz für 2019. Die Versicherungswirtschaft hat exklusiv mit Wolfgang Breuer, Vorstandsvorsitzender Provinzial Nordwest, über Finanzmärkte, Fusionsvorhaben und gute Geschäfte gesprochen.
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Alles dümpelt gemütlich Weihnachten entgegen, da drehen Munich Re und Ergo nochmal heftig am Personalrad. Theodoros Kokkalas (55) wird zum 1. Mai 2020 Nachfolger von Achim Kassow (53) als Vorstandsvorsitzender der Ergo Deutschland. Dieser wechselt zur Unternehmensmutter Munich Re und wird dort Vorstand mit breitem Aufgabengebiet.
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Diesen Test werden Makler lieben. Die Zeitschrift Finanztest hat Makler-Apps von erfolgreichen Jungunternehmen getestet und ein vernichtendes Urteil gefällt. Die Beratung per App ist im besten Fall noch befriedigend (Verivox) oder sogar mangelhaft (Clark). Über die Gesamtnote befriedigend kommt kein Unternehmen hinaus.
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Es ist bekanntlich kein Geheimnis mehr: Die anhaltende Niedrigzinsphase macht den Lebensversicherern weiterhin zu schaffen. Ein aktuelles Patentrezept dagegen hat die Branche indes nicht – allenfalls Stellschrauben, um die Auswirkungen abzufedern. Aktuelle Beispiel: Die Deutsche Aktuarvereinigung e.V. (DAV) empfiehlt, den Höchstrechnungszins in der Lebensversicherung zum 1. Januar 2021 auf 0,5 Prozent zu senken.
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Im Jahr 2018 leisteten die Versicherer in mehr als 2,6 Millionen Wohngebäude-Schadenfällen. Allein Unwetter verursachten Schäden von rund 3,1 Mrd. Euro. Die Einnahmen sind mit rund 7,6 Mrd. Euro hoch, die Ausgaben höher. So entstehen seit Jahren Schaden-Kosten-Quoten von über 100 Prozent, Ausnahme sind die Jahre 2016 und 2017.
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Diversity gehört derzeit zu den großen Schlagworten in der Unternehmenskultur. Dabei gilt die Branche noch immer von Männern dominiert. Allerdings habe die Vielfalt in der Belegschaft auch für die Versicherer „viele Vorteile, wie den Zugang zu mehr Talenten, eine offene Arbeitsatmosphäre und kollegiale Zusammenarbeit“, glaubt Wefox-CEO Julian Teicke im Exklusiv-Interview mit VWheute.
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Neue Produkte, digitale Kundenbedürfnisse, Strategieprogramme: Die R+V blickt auf ein bewegtes 2019 zurück. „Wir werden insgesamt wieder ein erfolgreiches Geschäftsjahr haben“, sagt Vorstandschef Norbert Rollinger. Im Interview mit der Versicherungswirtschaft. Gefährliche Entwicklungen für sein Unternehmen sowie die Branche insgesamt gäbe es trotzdem.
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D&O bleibt wohl bis auf weiteres ein Problemkind für die Versicherungsbranche. Nach langen Jahren des Verlustgeschäfts müssen sich die Anbieter einer Managerhaftpflicht nun auch auf steigende finanzielle Risiken einstellen. Zu diesem Ergebnis kommt eine aktuelle Analyse des Industrieversicherers AGCS.
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Die deutschen Schüler schneiden im internationalen Vergleich besser ab als bislang gedacht. Laut aktueller PISA-Studie der OECD kommen die Schüler in Deutschland beim Länder-Ranking weit nach oben. Und dennoch gibt es einige alarmierende Ergebnisse – unter anderem beim Finanzwissen. Ein Grund: Deutschland verzichtete sogar darauf, Fragen nach der finanziellen Allgemeinbildung zu stellen.
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Der Beruf des Aufsehers ist undankbar. Funktioniert auf dem Finanzmarkt alles, dankt der Bafin niemand, läuft dagegen etwas schief, sind sie der Prügelknabe. Die Bürgerbewegung Finanzwende aus Berlin übt an den Bonnern Kritik wegen mangelnder Aufsicht in der Pensionskassenkrise und zeigt sich auch sonst bissig. Der Bafin wirft sie dagegen Zahnlosigkeit vor, einige Aspekte der Kritik sind nachvollziehbar.
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Was bedeutet Zukunft für die Versicherer wirklich? Wie müssen sich die Unternehmen strategisch aufstellen und wo umstellen? Wann droht im schlimmsten Fall eine Bruchlandung? Vor diesem Hintergrund hat die Redaktion Versicherungswirtschaft die zehn spannendsten Entwicklungen in der Branche untersucht, die man nicht verpassen darf. Heute im Check: die Blockchain.
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Das Autoversicherungsgeschäft ist einfach. Die Leistungen sind weitgehend gleich, das Unterscheidungsmerkmal ist der Beitrag, weswegen Portale wie Check24 den Kfz-Markt dominieren. Doch das bewährte Portal-Modell könnte vor dem Aus stehe, immer mehr Versicherer setzen auf preisrelevante und technisierte Unterscheidungsmerkmale, die Portale kaum darstellen können
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Nie zuvor waren Versicherungsunternehmen größerem Druck aufgrund von disruptiven Entwicklungen durch neue Technologien ausgesetzt oder sahen sich mit derart innovativen neuen Akteuren konfrontiert. Die niedrigen Markteintrittsbarrieren für branchenfremde Wettbewerber haben dazu geführt, dass viele Versicherer ihre Marktposition überdenken und sich neu ausrichten. Ein Gastbeitrag.
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So ganz geht man nie. Die CDU hat auf ihrem Parteitag eine halbe Abkehr von der bisherigen Altersvorsorgepolitik beschlossen, die Komplette könnte folgen. Die Branche wurde abgewatscht, dennoch soll die Riester-Rente (RR) stark reformiert erhalten bleiben. Harald Christ, SPD-Politiker, Ex-Versicherungsmanager und Aufsichtsrat, und Dorothea Mohn, Teamleiterin Finanzmarkt beim Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv), bewerten den CDU-Ansatz gegensätzlich. Das letzte Wort über die RR ist noch lange nicht gesprochen.
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Die Kontrahenten stehen Nase an Nase und blicken sich in die Augen, der Schweiß tropft vor Anspannung, beide wirken selbstbewusst; Zuschauer und Medien wissen um die Brisanz. Der Schiedsrichter ruft zu einem fairen Kampf auf, die Kontrahenten gehen noch einmal kurz in ihre Ecke, ein paar letzte Worte, dann der Gong. Heute geht es vor dem – Landgericht München I – wieder los: BVK gegen Check 24.
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Die Lebensversicherung schwächelt, die betriebliche Altersvorsorge kommt nicht vom Fleck und die CDU macht sich für eine „Deutschlandrente“ stark. VWheute hat Helmut Hofmeier, Vorstand Leben der Continentale, um eine exklusive Bestandsaufnahme gebeten.
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Rechtsschutz ist mit einer Marktdurchdringung von 45 Prozent kein Verdrängungsmarkt, erst recht nicht, wenn man auf die ausbaubare Produktdurchdringung je Haushalt, die Alterskohorten und in den Bereich der Firmenkunden blickt. Eine aktuelle Markteinschätzung von Örag-Vorstand Andreas Heinsen.
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Heute geht es um den Deckel. Aber um den für Vorstände. Klammheimlich hat sich die Koalition auf eine Begrenzung von Vorstandsgehältern geeinigt. Die Branche gibt sich, bis auf ein Unternehmen, äußerst schmallippig. Die Politik ist wesentlich auskunftsfreudiger, der Enthusiasmus für das Gesetz ist in den politischen Lagern unterschiedlich stark ausgeprägt.
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Die deutsche Finanzindustrie ist in heller Aufregung. Der Deutschlandfonds mit dazugehöriger Rente ist nahe der Realisierung. In der Not haben sich die Finanzverbände d zusammengerauft und einen Gegenplan entwickelt, doch kommt das zu spät?
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Nichts ist so wirkungsvoll wie Mundpropaganda. Doch nur in 9 der 22 untersuchten Ausschließlichkeitsvertriebe empfehlen mindestens die Hälfte der Vermittler ihren Arbeitgeber weiter. Das ist keine gute Bilanz und die Versicherer sind daran selbst schuld.
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Real Madrid und Barcelona, Joe Frazier gegen Muhammad Ali oder die ewigen Rivalen Roger Federer und Rafael Nadal; es sind die großen Duelle, die die Menschen beschäftigen. In der KFZ Versicherung ist ein Kampf zwischen dem KFZ-Primus Huk-Coburg und dem größten Versicherer Allianz entbrannt.
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Zwei der 50 wertvollsten Unternehmen haben eine Partnerschaft bekanntgegeben. Microsoft und Allianz wollen gemeinsam das Versicherungserlebnis für Unternehmen „neu erfinden und den „Versicherungsprozess vereinfachen“. Die Allianz könnte mit dem Deal zum Softwaregiganten aufsteigen, die Zielgruppe sind andere Versicherer und Insurtechs, die über die Cloud bedient werden. VWheute hat mit beiden Unternehmen gesprochen.
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Das war es wohl für die Pensionskasse. Die Probleme der Deutsche Steuerberater-Versicherung, Pensionskasse des steuerberatenden Berufs VVaG, waren bekannt, ein Sanierungsplan sollte die Rettung sein. Doch dieser ist der Bafin offenbar nicht gut genug. Die Geschichte mit den Pensionskasse(n) zeigt, dass Bafin-Exekutivdirektor Frank Grund sein Medienhandwerk versteht
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Der „Krieg um Talente“ ist in der Versicherungswirtschaft in vollem Gange. Das Suchen von passendem Personal wird für den Erfolg der kommenden Jahre mindestens mitentscheidend sein. Das wissen auch Headhunter wie Jan Hauke Krüger, die mittlerweile mehr tun als bloße Kandidatensuche.
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Die Lebensversicherung bleibt ein Problem für die Branche. Nullzinsen, und Regulatorik erschweren den Versicherern das Leben. Nun kündigt die Rheinland Versicherung eine massive Abschreibung wegen ihrer LV-Tochter an.
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„Oliver der Outperformer“ titelte VWheute vor einem Jahr über Allianz-Vorstandschef Oliver Bäte. Der Topmanager hat den Versicherungstanker seit seinem Amtsantritt vor vier Jahren deutlich durcheinander gewirbelt. Das klare Ziel: Die Allianz soll digitaler, schlanker und effizienter werden. Sein Kurs scheint sich jedenfalls auszuzahlen: Der Versicherer hat im letzten Quartal erneut einen Gewinn von mindestens einer Milliarde Euro erzielt.
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Kein Einlenken nach der Pleite des Reiseveranstalters Thomas Cook: Die Zurich Versicherung bleibt bei der Entschädigung der betroffenen Kunden weiter hart. So werde der Konzern nur 110 Mio. Euro erstatten, erklärte Finanzvorstand George Quinn bei der Vorstellung der aktuellen Quartalsergebnisse. Auf die Bilanzzahlen hat die Insolvenz jedoch kaum.
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