Die Todeszahlen in den USA sind mittlerweile fünfstellig, die Wirtschaft wankt und mittendrin kämpft die Versicherungswirtschaft an mehreren Fronten. Immer mehr Amerikaner bangen in Corona-Zeiten mehr denn je um ihren Versicherungsschutz, während renommierte Starköche die Versicherungsbranche als Bösewicht ausgemacht haben und die Messer schwingen.
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Die Palette an Pflegezusatztarifen ist groß geworden. Auch weil die meisten Versicherer die Gesetzesänderung des SGB XI 2017 zum Anlass genommen, ihre Produkte zu überarbeiten. Jetzt muss nur noch der Kunde vom Wert der Pflegeversicherung überzeugt werden. Ein Beitrag aus dem E-Magazin Der Vermittler.
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Homeoffice bietet dieser Tage zwar Schutz vor dem Corona-Virus, doch leider nicht vor Viren und globalen Cyberattacken aus dem Netz. Denn das hauseigene Netzwerk und die private Internetverbindung sind perfekte Einfallstore für Cyberkriminelle, um so Zugang zum Firmennetzwerk zu erhalten und vertrauliche Daten abzugreifen. Ein Gastbeitrag von Hanno Pingsmann.
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Das Thema Risiko ist vielschichtig und Dauerbrenner – der Bundesverband der Versicherungskaufleute (BVK) hat sich aktuell damit beschäftigt und die Risikoneigung von kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) untersucht, die Ergebnisse sind erstaunlich bis besorgniserregend.
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Die Corona-Pandemie wird in den kommenden Monaten gravierende Auswirkungen auf die globale Wirtschaft. So verwundert es nicht, dass die deutschen Finanzvorstände bereits entsprechende Vorkehrungen zur Bewältigung der Krise treffen. Dies betrifft die Investitionspläne und die Einstellungsbereitschaft der deutschen Unternehmen gleichermaßen.
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Die Redaktion von VWheute hat pünktlich zum Wochenende wieder einen bunten Strauß neuer Versicherungsprodukte zusammengestellt. Heute unter anderem im Angebot: Ein neuer Grundfähigkeitenschutz der Gothaer, die Swiss Life mit einem neuen Produktangebot in der Berufsunfähigkeitsversicherung sowie Ottonova mit einem neuen KV-Tarif.
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Die Ratingagentur S&P will vor dem Hintergrund der aktuellen Corona-Krise keine Versicherungskonzerne wegen ihrer Kapitalstärke vornehmen. Demnach gehen die Experten davon aus, dass es in den kommenden Wochen nur vereinzelt zu Herabstufungen oder Änderungen beim Ausblick kommen werde.
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Wie hat sich die Kommunikation zwischen Versicherern und Kunden in Zeiten der Corona-Krise verändert? Und welche Anforderungen stellen die Versicherten an die Unternehmen? Eine Ad-Hoc-Umfrage des Beratungsunternehmens Heute & Morgen ist diesen Fragen nachgegangen.
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Die Versicherungsbranche befindet sich im Umbruch. Neue Technologien und Kundenerwartungen zwingen Versicherer, ihre bestehenden Geschäftsmodelle und Strategien zu überdenken. Cloud-Lösungen werden zu einem wichtigen Instrument, um den fortschreitenden digitalen Wandel zu unterstützen.
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Wieder einmal Map-Report Krankenversicherung, wieder einmal die Debeka als Sieger. Im 20. PKV-Rating war aber neben der Bewertung der Unternehmen, wie könnte es anders sein, Corona und dessen Auswirkungen auf die PKV ein wichtiges Thema.
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Wie wird sich die Corona-Epidemie dauerhaft auf die Firmen auswirken? Laut einer Marktstudie der MSR Consulting Group sehen sich 73 Prozent der 350 befragten Firmen mit 50 Mitarbeitern unterschiedlich von den Auswirkungen der Krise betroffen. Lediglich 27 Prozent rechnen mit keinen oder nur leichten Folgen.
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Wir Deutschen wissen es am besten, ein Kampf an mehreren Fronten wird selten gewonnen. Doch genau den müssen die Versicherer derzeit ausfechten, wie die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) erklärt. Die Folgen sind entsprechend gravierend, aber es gibt Lichtblicke.
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Die wirtschaftlichen Folgen der Corona-Pandemie dürften für manche Unternehmen möglicherweise sehr gravierend ausfallen. Und dennoch: Ein großer Teil der europäischen Unternehmen versucht, ihre Mitarbeiter in der Corona-Krise so gut zu unterstützen, wie es eben geht. Dies geht aus einer aktuellen Aon-Analyse hervor.
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Durch den Corona-Virus setzen viele Unternehmen derzeit auf Homeoffice. Dennoch bleiben die Gefahren aus der Cyberwelt durchaus real. Und wie reagieren die Rückversicherer darauf? „Tendenziell wird mehr Cyber gekauft, weil es teilweise Marktstandard ist und zur Entlastung des Managements und zum Risikomanagement gehört“, erläutert Michael Pickel, Vorstand der Hannover Rück, im Exklusiv-Interview mit VWheute.
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„Wir haben vom Federal Emergency Management Agency 400 Beatmungsgeräte geschickt bekommen, wir brauchen aber 30.000“. Sie können die 26.000 Leute aussuchen, die sterben, weil sie nur 400 Beatmungsgeräte geschickt haben, zürnt New York Gouverneur Andrew Cuomo in einer Video-Botschaft gen Washington. Die Lage in den USA ist dramatisch und die privaten Krankenversicherer verschärfen die Krise.
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Gute Ideen müssen gewürdigt und verbreitet werden. Aktiv Assekuranz Makler hat in Corona-Zeiten Fragen und Antworten zu diversen Versicherungen im Logistikbereich gesammelt und für alle Interessierten zur Verfügung gestellt – ein Auszug.
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In den traditionell exportorientierten deutschen Unternehmen wächst die Sorge unbezahlter Rechnungen. „Immer mehr Unternehmen melden uns, dass sich Kreditversicherer in der Corona-Krise aus der Deckung des internationalen Warenverkehrs zurückziehen“, sagt Volker Treier, Außenwirtschaftschef des Deutschen Industrie- und Handelskammertages (DIHK). Er fordert Hilfe vom Staat, doch was sagen die Kreditversicherer zum Vorwurf?
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Hepster will den Schritt ins Ausland wagen und künftig auch Versicherungspolicen in Österreich verkaufen. So will das Rostocker Insurtech künftig auch in der Alpenrepublik ein Anbieter für Fahrrad- und E-Bike-Versicherungen werden. Für das Unternehmen sei es der erste Schritt außerhalb des Heimatmarktes. Weitere europäische Länder sollen folgen
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Der Corona-Virus hält derzeit auch die Versicherer fest im Griff. Dementsprechend wirkt sich dies auch auf die Produktpalette der Unternehmen aus. Ein kurzer Überblick bei VWheute.
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Versicherer können Kunden, Agenturen und Mitarbeiter in der Pandemie nachhaltig unterstützen. Das zeigen die bisherigen Erfahrungen aus China und Italien. Doch was können die deutschen Versicherungskonzerne daraus lernen? Ein Gastbeitrag von Christian Kinder und Ingo Janisch von Bain & Company.
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Die Branche ist stolz auf ihre grünen Projekte und die gelebte Nachhaltigkeit. Leider haben sie offenbar vergessen, ihr Streben den Menschen mitzuteilen. Stolze 86 Prozent der Bundesbürger können – auch bei gestützter Abfrage – nicht angeben, welche Versicherer aus ihrer Sicht besonders nachhaltig sind. Das ist schlecht, denn die Kunden wollen bei nachhaltigen Unternehmen versichert sein, zeigt eine Studie.
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Die Politik will den coronageschüttelten Unternehmen milliardenschwere Unterstützung gewähren. Auch der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) will seinen Mitgliedern nun eine „Soforthilfe“ durch ein neues zusätzliches Beratungsangebot in Kooperation mit der Kanzlei Wolter Hoppenberg an.
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Das Coronavirus hat bei Unternehmen und Versicherern Mängel beim Thema Betriebsunterbrechungsversicherung (BUV) aufgedeckt. Bereits jetzt wird über die Erstattung der zahlreichen Schäden gestritten. Der Autor Dr. Reinhard Keil hat im ersten Teil der Serie erklärt, unter welchen Bedingungen gehaftet wird. Nun erläutert der Praktiker mit jahrelanger Erfahrung, wie Unternehmer das Risiko der Geschäftsschließung kalkulieren und wie Vermittler eine gute Beratung bieten können.
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Die Digitalisierung macht auch vor der Assekuranz nicht Halt. Viele Versicherer ziehen sich aus Kostengründen aus der großflächigen Kundenbetreuung zurück.Doch: Was genau bedeutet das? Wohin entwickelt sich der Maklerbetreuer in Zukunft? Ein Gastbeitrag.
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Angesichts der grasierenden Corona-Pandemie sorgen sich viele Unternehmen zunehmend um die Bezahlung ihrer offenen Rechnungen. Ein weiteres Problem: „Immer mehr Unternehmen melden uns, dass sich Kreditversicherer in der Corona-Krise aus der Deckung des internationalen Warenverkehrs zurückziehen“, konstatiert Volker Treier, Außenwirtschaftschef des Deutschen Industrie- und Handelskammertages (DIHK).
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Die Assekuranz soll nach den Worten von Carsten Zielke die Pandemie und den Klimawandel als Chance begreifen. Als größte Investorengruppe könnte sie mehr Einfluss auf Eindämmung des Klimawandels nehmen und über ihre Investments die „Re-Regionalisierung“ der Wirtschaft beeinflussen.
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Das ist kein gutes Omen. Die Ratingagentur Fitch hat ihren Ausblick für die Fundamentalfaktoren, „underlying fundamentals“, des Rückversicherungssektors gesenkt. Ursächlich ist, wie könnte es anders sein, Corona aka. Covid-19. Andere Sparten hätten es aber noch weit schwieriger als die Rückversicherung.
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Anfang April sollen die Lebensversicherer erneut ihre Berichte über die Solvabilität und Finanzlage (SFCR) offenlegen. Auch wenn die Aufsichtsbehörden die Frist anlässlich der Corona-Krise verlängert haben, sieht die Situation bis dato gut aus. Allerdings sei vermeintlich hohe Solvenzniveau jedoch unter verschiedenen Erwägungen zu relativieren, konstatiert Lars Heermann, Bereichsleiter Analyse und Bewertung bei Assekurata.
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Endlich der eigene Chef sein, Ideen voranbringen und sich selbst verwirklichen: Gründen erfordert Mut, Neugier und Idealismus. Mindestens genauso wichtig ist es, dass Jungunternehmer mögliche Stolpersteine kennen und wissen, wie sie diese umgehen können. Ein Beitrag aus dem Vertriebsmagazin Der Vermittler.
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Das Coronavirus hat die Wirtschaft im Würgegriff. Weltweit werden gewaltige Rettungsschirme und Stützungsprogramme angekündigt, die den Schaden begrenzen sollen. Einige Länder wie Italien könnte das finanziell überfordern, warnt die Investmentgesellschaft Feri. Der Chef der Deutschen Familienversicherung (DFV), Stefan M. Knoll, hat es vorausgesagt und gehandelt.
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Die Corona-Krise ist für Versicherungsvermittler desaströs. Ohne persönlichen Kontakt ist ihre Profession schwierig durchführbar. BVK-Präsident Michael H. Heinz erklärt, welcher Beratertyp gut durch die Krise kommen wird und wie Vermittler an Hilfe vom Bund kommen.
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Die Redaktion von VWheute hat auch in Zeiten des Corona-Virus nach neuen Produkten aus den Werkstätten der Versicherer geforscht. Heute unter anderem auf der digitalen Auslage: Individuelle Policen für autonome Fahrzeuge. Zudem erweitert die HDI ihre Arzthaftpflicht auf den Corona-Virus.
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Die Berufsunfähigkeitsversicherung ist heute eine der wichtigsten Versicherungen. Dennoch oder gerade deshalb steht sie in der Kritik. Versicherer versuchen sich mit neuen BU-Tarifen positiv auf dem Markt zu positionieren. Doch das ist nicht immer leicht. Ein Gastbeitrag.
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Die M&A-Transaktionen in der US-Versicherungsbranche sind im vierten Quartal 2019 auf 11,43 Mrd. US-Dollar angestiegen. Gegenüber dem Vorquartal entspricht dies einem Anstieg von 174,03 Prozent. Dies geht aus einer aktuellen DealD-Datenbank von GlobalData hervor.
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Am 17. März 2020 war es soweit: das Institut für Versicherungswissenschaften e.V. an der Universität Leipzig lud zu seinem 20. Vorlesungstag an der Universität Leipzig ein. Die Jubiläumsveranstaltung fand in diesem Jahr jedoch aufgrund der besonderen gesellschaftspolitischen Umstände und der angespannten Situation um Covid-19 kurzfristig als erste große Veranstaltung der Branche rein digital über ein Video-Streaming statt. Ein Veranstaltungsbericht des Instituts für Versicherungswissenschaften e.V., gekürzt durch die Redaktion.
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Niedrigzinsen, harte Regulierung und Geschäft (fast) nur noch über Einmalbeitrag – die Lebensversicherung hat es wieder einmal schwer. Die Zuversicht der Versicherer wird also am Boden der Realität zerschellen. Falsch, die Branche ist so optimistisch wie seit zehn Jahren nicht mehr. Doch das war vor Corona.
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Aon hat ein neues Modellierungsmodell entwickelt, mit dem Versicherungsunternehmen relevante Informationen zu ihrer Naturgefahrenexponierung über einen deutlich längeren Zeitraum als bisher erhalten sollen. Unternehmensangaben zufolge solle den Versicherern damit geholfen werden, regulatorische Anforderungen noch vorausschauender zu erfüllen sowie auch die Unternehmensstrategie nachhaltig zu steuern.
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Die Haftungsrisiken für Manager nehmen immer weiter zu, wie das aktuelle Beispiel um Bilfinger zeigt. Dennoch ist die „D&O-Versicherung derzeit ein Millionengrab“, konstatiert Rechtsanwalt Thomas Lindner im Exklusiv-Interview mit VWheute. Allerdings sei das „derzeitige Marktumfeld für die Versicherer günstig, da wir gerade eine Verhärtung bei der D&O erleben“.
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Die aktuelle Corona-Epidemie hat auch unmittelbare Auswirkungen auf den deutschen Leitindex Dax. Zum Wochenbeginn stürzte der Deutsche Aktienindex deutlich unter 9.000 Punkte. Seit seinem Rekordhoch von 13.795 Punkten sind die Aktienkurse um rund 40 Prozent eingebrochen. Pimco-Chefökonom Joachim Fels glaubt hingegen nicht daran, dass sich die Börsen in absehbarer Zeit wieder erholen werden.
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Der Deutsche Maklerverbund (DMV) will die Versicherungsbedingungen im Gewerbebereich für seine Partner verbessern. Wie diese Bedingungen aussehen und welche Rolle der Provisionsdeckel spielt, erläutert Karsten Allesch, Geschäftsführer des Deutschen Maklerverbundes, im Exklusivinterview mit VWheute.
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Könnte das Corona-Virus zu einer Existenzkrise für Versicherungs-Start-ups werden? Eher das Gegenteil, glaubt Christian Wiens, Gründer und CEO von Getsafe: „Die Ausfälle und Kosten durch den Ausbruch von Corona werden auf die gewaltige Summe von vier Billionen US-Dollar geschätzt – wir sehen dem gelassen entgegen“.
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Die Swiss Re und Microsoft wollen künftig bei der Datenanalyse zusammenarbeiten. Im Mittelpunkt steht dabei nach Angaben des Schweizer Rückversicherers das Digital Market Center von Swiss Re, welches ein breiteres Verständnis von Risiken und ihrer Dominoeffekte für Gesellschaft, Regierungen und Volkswirtschaften liefern soll.
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Dies dürfte wohl einmal Balsam für die geschundene Seele der Versicherungsvertreter sein. Laut aktuellem Kundenmonitor Assekuranz 2019 des Forschungs- und Beratungsinstitut Sirius GmbH sind 68 Prozent der insgesamt 2.359 Entscheider und Mitentscheider in Versicherungsangelegenheiten mit ihrem Vermittler zufrieden. Dies ist eine deutliche Steigerung seit 2016 (55 Prozent).
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Das Milliardengeschäft Fußball ist durch das Coronavirus zum Erliegen gekommen. Ähnliches droht nun dem US-Sport. Die Basketball-Liga NBA verkündete ihre Saison auf unbestimmte Zeit zu unterbrechen, nachdem ein Spieler der Utah Jazz positiv getestet wurde. Zuvor drohte Lebron James nicht mehr zu spielen, falls Geisterspiele stattfinden. Derweil schmunzelt die Netzgemeinde über das perfekte Timing von Roger Federers Auszeit.
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Eine „vorbildliche Rückholaktion“ und zügig bei den Entschädigungen, so kann man die Rolle der Zurich Deutschland bei der Pleite von Thomas Cook beschreiben. Seit sechs Monaten warten Reisende immer noch auf das Geld von der Bundesregierung, die Zurich will die letzten Einzelfälle bis zum Juni regulieren. Und auch der Condor-Deal mit der polnischen Airline Lot ist aufgrund der Coronakrise in Gefahr. Was lernt man aus dem Debakel?
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Die Vergleichsportale haben bei den Versicherern und Vermittlern oft ein schlechtes Image – aber (fast) jedes Unternehmen nutzt sie. Im Schnitt sind die 20 präsentesten Versicherungsgesellschaften in 30 Vergleichsportalen gelistet. Die beiden Produktkategorien Hausrat und Private Haftpflicht verzeichnen die größte Anzahl an Anbietern. Produktspezifische Portale verfügen in der Versicherungsbranche über eine hohe Bedeutung und bilden die größte Portalgruppe, zeigt eine Studie.
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Die VEMA Versicherungsmakler Genossenschaft hat ihre Mitglieder zur Produktqualität in Sachen Pflege befragt. Gesucht wurden die favorisierten Anbieter im Bereich der privaten Pflegeergänzung bei Pflegetagegeld und -rente gebeten.
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Die Zahl der Beschäftigten in der Versicherungsbranche ist 2019 erstmals wieder leicht gestiegen. Laut Arbeitgeberverband (AGV) beschäftigen die Versicherungsunternehmen im vergangenen Jahr rund 202.000 Mitarbeiter (2018: 201.900). Der Frauenanteil lag bei 47,6 Prozent.
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Verbraucher erhalten von ihren Lebensversicherern noch immer keine ausreichenden Informationen über den aktuellen Stand ihrer Altersvorsorge. Dennoch haben viele Unternehmen ihre Kunden-Schreiben mittlerweile überarbeitet und die seit Juli 2018 geltenden Vorschriften weitgehend umgesetzt. Zu diesem Ergebnis kommt eine neue Transparenzstudie von Policen Direkt.
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Ende Januar hat die von der Bundesregierung eingesetzte „Wissenschaftliche Kommission für ein modernes Vergütungssystem“ (KOMV) das Ergebnis ihrer Beratungen vorgestellt. Dass die Experten keine gemeinsame Honorarordnung mit einheitlichen Preisen empfehlen, ist eine gute Nachricht für das duale deutsche Gesundheitssystem. Ein Gastbeitrag.
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