Vor ziemlich genau zwölf Jahren, im Juni 2008, sahen wir „die endgültige Beerdigung von Bancassurance“. So prophezeite es zumindest Henri de Castries, immerhin langjähriger Vorstandsvorsitzender der Axa, und beide Branchen, Banken ebenso wie Versicherungen, waren angesichts des krachenden Scheiterns ihrer Allfinanz-Ambitionen gerne bereit, ihm zu glauben. Ein Gastbeitrag von Christopher Lieber.
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Vermögensinhaber sorgen sich um den Wertverlust ihrer Anlagen. Gleichzeitig eröffnen sich jetzt attraktive Steuersparpotenziale bei Schenkungen. Wie vermögende Privatpersonen und Unternehmer das Beste aus der Wirtschaftskrise machen. Ein Gastbeitrag von Rechtsanwalt Andreas Otto Kühne.
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Covid-19 verunsichert die Menschen. Eine spanische Hotelgruppe will dem Touristen-Schwund nun entgegenwirken und versichert die Gesundheit der Gäste einfach mit einer kostenlosen (Corona-)Krankenversicherung. Dafür kooperieren die Hoteliers mit einer Generali-Tochter.
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Auch in dieser Woche hat die VWheute-Redaktion wieder einen Blick in die Produktwerkstätten der Versicherer geworfen. Heute unter anderem im Warenkorb: Ein neuer Telematik-Baustein der ADAC Autoversicherung und ein neuer Hausrattarif des Hägar Versicherungsvereins.
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Die Corona-Pandemie hat das Verhalten von Kunden und Nutzern nach Einschätzung von Birte Sewing „sehr schnell“ auch in datensensiblen Bereichen verändert. Dies wird sich positiv in Innovationen niederschlagen, sagte die Vorständin (COO) der Company-Builder-Gruppe Finleap GmbH auf dem „Hannover-Forum“.
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Die Corona-Krise dürfte in diesem Jahr für einen erheblichen Einbruch der weltweiten Versicherungsprämien führen. So rechnet die Allianz mit einem weltweiten Rückgang der Beitragseinnahmen um 3,8 Prozent. In Westeuropa dürfte der Einbruch mit einem Minus von 4,7 Prozent noch deutlicher ausfallen. Verglichen mit dem erwarteten Trend vor Corona „fehlen“ damit Prämieneinnahmen von rund 360 Mrd. Euro.
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Die Versicherer sparen Millionen von Euro durch die für das zweite Halbjahr geplante Senkung der Umsatzsteuer. Sie sinkt ab dem 1. Juli von 19 auf 16 Prozent. Dadurch müssen die Assekuranzen weniger für Schäden zahlen. Vermittler profitieren weniger von der Absenkung. Für die Versicherungskunden fallen Vorteile sogar ganz flach, denn die Versicherungssteuer wird nicht gesenkt.
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Der Einsatz von Robotic Process Automation – kurz RPA – erlaubt es, Prozesse in Versicherungen effizient und ohne aufwendige Schnittstellentwicklungen zu automatisieren. Für Gerald Klammer, Leiter Schaden bei Helvetia Österreich, ist das dringend notwendig. „Versicherer setzen hochqualifizierte Fachleute für Arbeiten ein, bei denen es vielfach gar nichts zu entscheiden gibt.“ Im Fokus der Automatisierungsoffensive steht das Ziel, das Kundenerlebnis deutlich zu verbessern.
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In der Wirtschaftswelt ist Umwelt- und Sozialbewusstsein derzeit en vogue. Keine Pressemitteilung ohne den Hinweis auf die eigene Verantwortung gegenüber Welt und Zukunft. Doch Schnaps ist Schnaps und Dienst ist Dienst, an den Kapitalmärkten sind Anleger (weiter) „pragmatisch und opportunistisch“, wie Martin Lück, Kapitalmarktstratege beim größten Vermögensverwalter Blackrock, erklärt.
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Zur Werkstattbindung haben Kritiker und Versicherungsnehmer unterschiedliche Ansichten. Die Versichere würden nur aus Kostengründen auf die Festlegung der Reparaturstelle bestehen, lautet der Vorwurf, doch den Kunden gefällt es. Allerdings nur, wenn sie vom Angebot wissen, was nicht oft der Fall ist.
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Auf diese „Auszeichnung“ ist kein Versicherungsunternehmen wirklich scharf. Der Bund der Versicherten e. V. (BdV) hat das Produkt „MeinPlan Kids“ der LV 1871 zum Versicherungskäse des Jahres gekürt. So handele es sich dabei lediglich um eine ungeförderte fondsgebundene Rentenversicherung – mit den bekannten Nachteilen wie mangelnde Transparenz und hohe Kosten – begründet die Jury ihre Entscheidung.
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Norbert Rollinger neben Jack Ma, Warren Buffett oder Jeff Bezos? Die deutschen CEOs haben das Potenzial zum Wirtschafts-Star und sollten diesen Weg gehen, sagt der PR-Profi David Rölleke, der nach eigener Aussage schon viele CEOs betreute. Wer die Idee des PR-Mannes für abwegig hält, sollte sich fragen, warum Stars die Werbung dominieren.
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Von wegen ständige Erhöhung; die PKV-Beiträge wurden in den letzten fünf Jahren „tendenziell gesenkt“, zeigt eine Studie. Der Trend geht für die Kunden ebenfalls in die richtige Richtung.
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Am Wochenende schließen die Erste und Zweite Bundesliga – coronabedingt natürlich vor leeren Zuschauerrängen – die laufende Saison ab. „Denn es ist immer noch besser, als die Bundesliga komplett zu stoppen“, glaubt WWK-Vorstandschef Jürgen Schrameier.
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Die erste Hitzewelle dieses Sommers zieht derzeit durch Deutschland. Trotz sommerlicher Wärme hat die VWheute-Redaktion wieder die neuesten Versicherungsprodukte zusammengestellt.
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Der Verband der Privaten Krankenversicherung e.V. (PKV) warnt wieder einmal vor einer „Gesundheitspolitik nach Kassenlage“ und Wettbewerbsnachteilen für die Privaten. Gegenstand der Kritik sind geplante Steuerzuschüsse von fast 20 Mrd. Euro an die gesetzliche Krankenversicherung (GKV) und die Soziale Pflegeversicherung (SPV). In der Pressekonferenz kündigte Verbandschef Ralf Kantak eine Sonder-Öffnungsaktion der PKV für Beamte an.
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Halten die Privathaftpflichttarife der Versicherer das, was sie sagen? Das Ratingunternehmen Franke & Bornberg hat insgesamt 562 Tarife nach 55 Kriterien je nach Produktvariante unter die Lupe genommen, darunter auch einige Insurtechs. Das Ergebnis ist eher ernüchternd.
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Versicherer und Fachmakler sehen die BU als das Prä-Corona-Produkt. Die Pandemie wird die Menschen dazu animieren, „die bestehenden Absicherungen neu zu priorisieren“, sagte kürzlich der Biometrie-Fachmakler Frank Dietrich. Vielleicht ist die Pandemie dafür gar nicht nötig, denn Zahlen des Gesamtverbandes der deutschen Versicherungswirtschaft für 2018 zeigen bereits ein erhöhtes und steigendes Bewusstsein der Menschen für die Wichtigkeit ihre Arbeitskraft.
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Die Deutschen zieht es im Urlaub ja gerne ins Ausland. Sommer, Sonne, Strand sind demnach das A und O für die ideale Erholung in den wohl schönsten Wochen des Jahres – wäre da 2020 nicht das Corona-Virus. So hat das Auswärtige Amt zwar die Reisewarnung für die meisten EU-Staaten aufgehoben, nicht aber die Türkei. Die will deutsche Urlauber nun mit einer speziellen Krankenversicherung locken.
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Gegen Nullzinsen, eine alternde Bevölkerung und nationale Katastrophen wie Erdbeben und Tsunamis sind Japans Versicherer kampferprobt. Wachstum entstand aus Gewinnen an den Aktienmärkten und durch Akquisitionen im Ausland. Eine Pandemie bringt dieses Geschäftsmodell nun ins Wanken. Ein Gastbeitrag von Köksal Sahin.
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Deutsche Unternehmen sind ein lohnenswertes Ziel für Cyberattacken. Dabei müssen die Firmen deutlich tiefer in die Tasche greifen, um die Folgen eines Angriffs zu beheben. Dies geht aus dem aktuellen Cyber Readiness Reports 2020 des Spezialversicherers Hiscox hervor. Demnach sind aktuell zwar nur 41 Prozent der befragten Unternehmen Opfer einer Cyberattacke geworden (2019: 61 Prozent).
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Die Corona-Pandemie hat in diesem Jahr auch den Passionsspielen Oberammergau einen Strich durch die Rechnung gemacht. Vermeintliches Glück im Unglück: Die Veranstalter haben erstmals in der Geschichte eine Ausfallversicherung bei der Munich Re über 21,4 Mio. Euro abgeschlossen.
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Rund zwei Jahre nach seiner Gründung hat der saarländische Versicherer Neodigital erstmals die magische Marke von 100.000 Kunden geknackt. VWheute hat exklusiv mit Vorstand Stephen Voss über Meilensteine und große Ziele gesprochen.
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Wie die Zahlen laut des Insurtech-Radars von Oliver Wyman 2019 verdeutlichen, sind insgesamt 134 Start-ups im Insure-Bereich auf dem deutschen Markt aktiv und der Markt ist konstant in Bewegung. So verwundert es nicht, dass nachdem Privatkundensegment auch der B2B-Markt zunehmend in den Fokus der Investoren rückt, denn dieser bietet großes Wachstumspotenzial, wie etwa die Cyberversicherungsbranche unter Beweis stellt. Ein Gastbeitrag von Hanno Pingsmann.
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Vor rund einem Jahr startete Nexible seinen Ausflug in die weite Welt. Der digitale Kfz-Versicherer trat in den österreichischen Markt ein und ist von der digitalen Affinität unserer Nachbarn begeistert. Ein Gespräch mit Nexible-CEO John-Paul Pieper über Digitalität, Österreich und die kommende Wechselsaison in Deutschland.
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Lloyd´s of London hat eine bittere Vergangenheit. Im 18. und 19. Jahrhundert förderte der heutige Versicherungsmarkt den atlantischen Sklavenhandel. Eine „beschämende Rolle“, wie man heute zugibt. Jetzt kommt die Entschuldigung. Im Zuge der „Black Lives Matter“-Bewegung wolle man Zeichen pro Gleichberechtigung setzen und entsprechende Hilfsorganisationen finanziell unterstützen.
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Das multinationale Risiko- und Finanzunternehmen hat mit Thomas Obenberger einen weiteren „renommierten Pensionskassenexperten“ engagiert. Willis Towers Watson (WTW) will damit künftigen Herausforderungen auf dem bAV-Markt begegnen. Darüber hinaus hat sich das Unternehmen intensiv mit den anstehenden Veränderungen am Markt auseinandergesetzt und dabei insbesondere die neuen Anforderungen der Bafin analysiert.
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Die Redaktion von VWheute hat sich wieder in den Produktwerkstätten der Versicherungskonzerne umgeschaut. Heute unter anderem im Angebot: Ein Einmalbeitragsprodukt der Gothaer zum Firmenjubiläum sowie ein neuer BU-Tarif der Stuttgarter.
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Die Mannheimer Versicherung hat auf die Kritik gegen ihre Maßnahmen in der Betriebsschließungsversicherung (BSV) reagiert. Wirth-Rechtsanwälte hatten dem Versicherer vorgeworfen, er kündige entgegen dem Versicherungsrecht Verträge und handle kundenschädigend. Der Versicherer bestreitet das und erklärt, dass es ihm in der Sache um Klarheit zum Vorteil von Kunde und Unternehmen gehe.
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Die Corona-Pandemie könnte die Investitionen in die Infrastrukturentwicklung der Schwellenländer in den kommenden Jahren zu einem der wichtigsten Faktoren für nachhaltiges Wachstum in den Schwellenländern. So rechnet die Swiss Re in ihrer jüngsten Sigma-Studie in den kommenden 20 Jahren mit einer Investitionssumme von jährlich rund 2.200 Mrd. US-Dollar. Dies entspreche 3,9 Prozent ihres Bruttoinlandsprodukts (BIP).
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Das IT-Unternehmen Perseus Technologies GmbH hat rückwirkend zum 12. Juni 2020 den Dienstleister Cyriso Risk Solutions GmbH übernommen. Die Mitarbeiter sowie Cyriso-Geschäftsführer Torsten Töllner werden im Rahmen der Akquisition von Perseus übernommen.
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Berater sind erfolgreicher, wenn sie im Gespräch etwas von sich persönlich preisgeben, um beim Gegenüber eine Beziehung und Vertrauen aufzubauen. Um Kunden einen Schritt vorher auf dieser Ebene zu binden, sollte dies in Form von Geschichten auf digitalem oder auch analogem Wege transportiert werden. Ein Gastbeitrag von Kommunikationsexpertin Miriam Rupp.
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Neben Streamingdiensten gehört die Videospiele-Industrie zu den großen Gewinnern der Coronakrise. Für Versicherer lohnt sich der Einstieg als Sponsor in den E-Sport. Denn die junge Zielgruppe ist nicht nur gebildet, sondern offen für exklusive Produkte. VWheute sprach mit Carl Kuhn, Account Director E-Sports bei der Werbeagentur JvM/SPORTS, über das richtige Platzieren der Firmenmarke in der Gaming-Industrie.
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„Wer nicht fragt bleibt dumm“, weiß jeder seit der Sesamstraße. Doch die Ratingagentur Heute und Morgen (HuM) weiß weiterhin, dass kluge Fragen interessante Antworten zur Folge haben. In ihrer Trendstudie haben sie so unter anderem herausgearbeitet, dass sich die Deutschen während Corona intensiv mit ihren Versicherungen auseinandergesetzt haben und Vergleich wie auch Preis an Bedeutung gewinnen. Das wird zu Verwerfungen auf dem Versicherungsmarkt führen.
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Der in Schanghai ansässige chinesischer Versicherer Pacific Insurance Group will an die Londoner Börse gehen. Vor einigen Tagen wurde von dem Unternehmen mitgeteilt, dass man der Londoner Börse die Emissionsabsicht über Ausgabe von Global Depository Receipts (GDR) erklärt hatte.
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Corona macht’s möglich: Online-Veranstaltungen und digitale Beratung spätestens mit Beginn der Corona-Krise an Bedeutung gewinnen. So stellte die MMM-Messe im März wegen des Virus kurzfristig auf das Internet um. VWheute sprach dazu mit Norbert Porazik über die Erfahrungen.
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Chinesische Versicherer und deren Vermittler sind sehr mutig beim Thema Digitalisierung. Die Corona-Krise scheint einen weiteren Schub zu geben. In Zeiten, wo es für die Vermittler nicht möglich ist, direktes Gespräch mit Kunden zu führen, greifen diese oftmals auf die Apps wie Douyin, eine chinesische Version von TikTok, um ein sogenanntes Live Video Cast Marketing zu betreiben.
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Politische Risiken und der Klimawandel dominieren derzeit die Anlagepolitik internationaler Investoren. So sind die meisten Investoren sind der Ansicht, dass die General Partner den Klimawandel in ihrer Investitionspolitik und -praxis nicht ernst genug nehmen. Dies geht aus dem aktuellen Global Private Equity Barometer von Coller Capital hervor.
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Die durchschnittliche SCR-Bedeckung des Schaden- und Unfallmarktes ist im vergangenen Jahr um weitere fünf Prozent zurückgegangen. Dies geht aus einer Analyse hervor, der aktuariellen Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) auf Basis der veröffentlichten SFCR-Berichte von 165 Erstversicherern aus dem Bereich Schaden/Unfall durchgeführt hat.
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Am Brückentag zwischen Fronleichnam und dem Wochenende hat VWheute wieder einen Blick in die Produktwerkstätten geworfen. Heute unter anderem mit einem neuen Zahnzusatztarif der SDK.
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Die wirtschaftlichen Folgen der Corona-Pandemie werden in diesem Jahr deutliche Spüren in der Schadenbilanz der Kompositversicherer hinterlassen. Ertragsseitig dürften die Folgen im Geschäftsjahr 2020 für die Branche hingegen weniger gravierend sein. Dies geht aus einem aktuellen Marktausblick der Ratingagentur Assekurata für die Schaden- und Unfallversicherer hervor.
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Die HDI Lebensversicherung AG ist nach eigenen Angaben bisher weiterhin der einzige Anbieter, bei dem Direktversicherungskunden ihren laufenden, monatlichen Beitrag zur betrieblichen Altersvorsorge (bAV) auf die Förderwege „steuerfreie Entgeltumwandlung“ und „Riester“ aufsplitten können.
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Versicherungs-Startups stehen in der Branche unter besonderer Beobachtung. Konkrete Zahlen über die Geschäftsentwicklung gab es hingegen kaum. Eine Auswertung des Online-Portals Finance Forward will erstmals eine Übersicht liefern.
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Immer mehr Kunden wandern ins Internet ab. Gute Resultate sind kein Selbstgänger. Berater und Makler müssen auf dem neuesten Stand sein, doch die Zeit für Weiterbildung ist knapp. Neue Formen des Lernens sind gefragt – das Gute ist: Es gibt sie schon, man muss sie nur nutzen wollen. Ein Gastbeitrag von Thomas Köhler.
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Nachhaltiges Investieren, verantwortliches Anlegen, ESG – kaum ein Thema generiert so viele Schlagwörter wie Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage. Spätestens mit der Veröffentlichung des Merkblatts zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken wurde deutlich, dass auch die BaFin hier ein ernsthaftes Interesse zeigt und Position bezieht. Sie sieht in darin einen Faktor, der auf viele bekannte Risikoarten wirkt und zur jeweiligen Wesentlichkeit für ein Unternehmen beitragen kann.
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Die COVID-19-Pandemie hat in der Versicherungsbranche nicht nur Bilanzen strapaziert und schwierige Fragen zu geschäftspolitischen Anpassungen aufgeworfen, sondern auch die bereits bestehenden Probleme in der DACH-Region verschärft. Was sind das für Probleme? Ein Gastbeitrag von Ingolf Putzbach, und Kai Schichtel.
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Ist die Börse ein Tollhaus? Die größte Rezession der modernen Wirtschaftsgeschichte droht, Konjunkturdaten und Unternehmensgewinne brechen ein, in Deutschland sind Millionen auf Kurzarbeit, aber die Kurse steigen. Dafür gibt es viele plausible Gründe. Ein Kommentar von David Gorr.
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„Wir wollen mit Wumms aus der Krise kommen“, kündigte Vizekanzler und Bundesfinanzminister Olaf Scholz (SPD) am Mittwochabend bei der Präsentation des milliardenschweren Konjunkturpakets der Bundesregierung an. Ob dies die coronabedingten Schäden dauerhaft mindern kann, werden die kommenden Wochen und Monate zeigen. Die Kreditversicherer reagieren auf Anfrage von VWheute verhalten optimistisch.
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Die Swiss Re mahnt angesichts der Corona-Krise mehr Umweltbewusstsein an. So mahnt der Schweizer Rückversicherer in seinem aktuellen Sonar-Bericht davor, dass die Welt zu einer nachhaltigeren Wirtschaft und einer kohlenstoffarmen Zukunft übergehen müsse.
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Wie jede Woche hat sich die VWheute-Redaktion wieder in den Produktwerkstätten der Versicherungskonzerne umgeschaut. Heute unter anderem mit einem erweiterten Modularschutz Online der Zurich Deutschland sowie einer neuen Kunstversicherung der Helvetia Österreich.
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