Die aktuell galoppierende Inflation macht auch vor der Altersvorsorge nicht Halt. Das Institut der Versicherungsmathematischen Sachverständigen für Altersversorgung e.V. (IVS) fordert nun von der Politik, einen Nachhaltigkeitsmechanismus einzuführen, durch den die begrenzten Mittel in der betrieblichen Altersversorgung im Sinne eines Generationenausgleichs gerechter verteilt werden sollen.
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Der breite Einsatz von künstlicher Intelligenz bei Versicherern ist oft mehr Mythos als Realität. Die historisch gewachsenen Prozess- und IT-Welten der letzten Jahrzehnte hängen wie ein Klotz am Bein und verhindern schnelle, digitale Kunden- und Vertriebserlebnisse. Eine Case Study bei der Generali Deutschland zum Process-Mining offenbart die Komplexität auf mehreren Ebenen.
Die aktuellen weltpolitischen Probleme verändern zunehmend das Risikobewusstsein der Versicherer. Laut einer aktuellen Analyse des Investmentunternehmens Blackrock suchen die Unternehmen nach neuen Anlageansätzen, um sich den rasant veränderten Marktbedingungen anzupassen.
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Pandemie, Krieg in der Ukraine und Inflation: Vielen Branchen machen die derzeitigen Krisen schwer zu schaffen. Für die Versicherungsbranche scheint dies allerdings nicht zutreffend zu sein. Plenum Investments hat nun die Halbjahreszahlen der Versicherer analysiert – und kommt zu überraschenden Ergebnissen.
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Der IT-Dienstleister Tata Consultancy Services (TCS) und die Zurich Gruppe Deutschland erweitern ihre Zusammenarbeit nun auch auf die Lebensversicherung. TCS ist bereits seit 2016 Partner des Versicherungskonzerns. Bislang lag der Fokus vor allem auf der Schadenversicherung.
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Die Managerhaftpflicht gehört derzeit nicht gerade zu den lukrativsten Sparten. Auch bei der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) könnte es derzeit besser laufen. Welche Herausforderungen es zu bewältigen gibt, sollen in dieser Woche zwei Fachveranstaltungen klären.
Harte Zeiten für InsurTechs – und dennoch Chancen für innovative, hartnäckige und kluge Gründer. Das ist das Fazit des ersten Hörsaalgespräches der HWR Berlin. Moderiert von Prof. Thomas Köhne von der Hochschule für Wirtschaft und Recht Berlin (HWR) und Moritz Finkelnburg, Vorstand des Badischen Kommunalversicherers BGV und unterstützt vom Institut für Versicherungswirtschaft e.V. an der HWR, trafen vor vollbesetzten Reihen Old-Economy und InsurTechs aufeinander.
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Ein vielfältiges Rahmenprogramm mit fachlichen Inhalten und Infotainment sowie viel Raum für Networking und eine bunte Messelandschaft. Dies sind die Erfolgsfaktoren der Leitmesse DKM. Diese findet vom 25. bis 27. Oktober statt – und das bereits zum 25. Mal.
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Vereine genießen in Deutschland einen hohen Stellenwert. Derzeit existieren in der Bundesrepublik etwa 620.000 eingetragene Vereine – fast jeder zweite Deutsche ist in einem Klub aktiv, sei es nun sportlich, kulturell oder politisch. Um das Risikobewusstsein der deutschen Vereinslandschaft scheint es jedoch nicht sonderlich gut bestellt zu sein.
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Die VWheute-Redaktion hat wieder die neuesten Produktupdates der Versicherer zusammengetragen. Heute unter anderem in der Ladentheke: Die Ergo bringt eine neue Gewerbe-Haftpflichtversicherung auf den Markt, Getsafe setzt auf Tierkrankenversicherungen und OCC Assekuradeur erweitert sein Produktportfolio.
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Nach zweijähriger Corona-Pause wurde der dienstälteste Award für Vertriebssoftware für Finanzdienstleister („Eisenhut-Award“) ausgetragen. Der Weg für die Bewerber war lang und steinig. Die Softwarelösungen wurden in der mehr monatigen Prüfungsphase auf Herz und Nieren geprüft. Einer der Finalisten erhielt am Ende sogar die seltene Platin-Auszeichnung.
Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) hatte gestern nach langer Corona-Pause in einem Berliner Nobelhotel in kleinem Kreis zum Hintergrundgespräch mit der Verbandsführung geladen. Die Themenvielfalt zwischen überfälligen Reformen in der privaten Altersvorsorge und gesetzlichen Rentenversicherung ist inzwischen noch breiter geworden, wenn man etwa an das Thema Nachhaltigkeit oder Investitionen in grüne oder soziale Anlagen denkt. Aktuell treibe laut BVK die Versicherungsvermittler vor allem die Inflation um.
Unternehmen, die sich gegen Cyberangriffe per Versicherung schützen wollen, müssen künftig mit deutlich strengeren Anforderungen durch die Assekuranzen rechnen. „Die Zeiten, in der mäßig gesicherte Unternehmen Cyberschutz über eine höhere Prämie einkaufen konnten, sind vorbei“, sagte Fabian Willi, Head Cyber EMEA & Product Centre bei der Swiss Re, auf einer Fachveranstaltung. Auch die Zeiten hoher Prämiensteigerungen gehören für ihn der Vergangenheit an.
Neuer Geldregen für ein deutsches Insurtech: Das Münchener Start-up Hakuna hat im Rahmen einer Seed-Finanzierung rund vier Mio. Euro erhalten. Die Runde wurde von Earlybird angeführt, mit Beteiligung der bestehenden Investoren Visionaries Club, Discovery Ventures, Klarna-Gründer Victor Jacobsson, sowie SumUp-Gründer Marc Christ.
Wie stark fällt in diesem Jahr die Hurrikan-Saison im Atlantik aus? Während Meteorologen bereits eine überdurchschnittliche Saison vorausgesagt haben, sieht der Industrieversicherer AGCS bislang nur geringe Aktivitäten. Entwarnung wollen die Experten deswegen aber nicht geben.
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Der Schweizer Rückversicherer Swiss Re hat im Auftrag der Schadenorganisation Erdbeben (SOE) eine digitale Plattform entwickelt, um nach einem Erdbeben schnell alle Schäden aufzunehmen. Damit sollen sich alle wichtigen Informationen für die Berechnung der Reparatur- und Wiederaufbaukosten ableiten lassen, teilt der Schweizer Versicherungsverband (SVV) mit.
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„Der wachsende Klimanotstand, der zunehmende Protektionismus und das Aufkommen von Daten und Technologie als Motor für enorme Veränderungen in allen Sektoren haben unterschiedliche Auswirkungen auf die Welt, den internationalen Handel und damit auch auf uns als Seeversicherungsbranche", erklärte Richard Turner, Präsident der International Union of Marine Insurance, im Rahmen der laufenden Jahreskonferenz in Chicago. 2021 liefen die Geschäfte dennoch gut. Die Prämien sind um 6,4 Prozent auf 33 Mrd. US-Dollar gestiegen.
Interne Datenpannen haben nach Erkenntnissen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) den höchsten Anteil an den IT-Vorfällen in der Versicherungswirtschaft. IT- und Cybersicherheit stünden weit oben auf der Agenda der Aufsicht. "Bei schwerwiegenden Mängeln auf diesem Feld behalten wir uns auch vor, Kapitalaufschläge zu verhängen", sagte Bafin-Exekutivdirektor Frank Grund auf dem "Zukunftsforum Assekuranz 2022".
Die Mobilität der Menschen befindet sich im Wandel – mit entsprechenden Folgen für die Versicherer. „Organisatorisch durchkreuzt ein Mobilitätsökosystem einige sehr festgefahrene Strukturen“, glaubt Reto Marta, Co-Founder des Schweizer Insurtechs Cubiq.
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R+V-Chef Norbert Rollinger ist dieser Tage ein viel gefragter Mann. Erst feierte der Wiesbadener Genossenschaftsversicherer seinen 100. Geburtstag. Am kommenden Donnerstag dürfte der Versicherungsmanager womöglich auch der neue Präsident des Branchenverbandes GDV sein. Der BVK informiert derweil über die Finanzlage der Lebensversicherer.
Naturkatastrophen gehören im US-Bundesstaat Florida beinahe schon zum Alltag. Kein Wunder, dass manch Versicherer den Südostzipfel der Vereinigten Staaten bereits praktisch als "unversicherbar" ansieht. Laut einer aktuellen Analyse der Ratingagentur Moody's hat sich die Liste der wichtigsten Rückversicherer, die ausschließlich Sachversicherern in Florida Versicherungsschutz bieten, in den letzten fünf Jahren erheblich verändert.
Die Lebensversicherer sollten ihren Kunden bei der Bezahlung von hohen Gasrechnungen mit Vorausdarlehen mit subventionierten Zinsen entgegenkommen. „So haben wir die Chance, uns in einer ganz anderen Art und Weise im Markt zu etablieren“, sagte Martin Gattung, Gründer und Geschäftsführer der Aeiforia GmbH, auf einer MCC-Fachtagung.
Beim Thema Run-off haben in jüngster Vergangenheit vor allem die Lebensversicherer von sich Reden gemacht – Axa und Zurich lassen grüßen. Allerdings beschäftigen sich derzeit auch einige Sachversicherer mit dem Verkauf von Schadenportfolios. Laut einer aktuellen PwC-Analyse sind die Abwicklungsreserven in der Schadenversicherung deutlich gestiegen.
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Es ist Freitag und damit wieder Zeit für die aktuellen Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Es ist Freitag und damit wieder Zeit für die aktuellen Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Die HDI kooperiert mit dem DAV in der Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung für Rechtsanwälte. Zudem setzt die Provinzial auf eine neue Privathaftpflicht.
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Seit Langem herrscht bereits ein Dauerstreit zwischen Kfz-Versicherern und Automobilherstellern um die Daten der Kunden. Rund die Hälfte der Autofahrer wäre demnach bereit, wenn ihre Daten an die Versicherer übermittelt würden. Dies ergab eine Analyse der Dekra, die VWheute exklusiv vorliegt.
Deutschlands Versicherer sind alt. Und sie erinnern uns unentwegt mit ihren Jubiläumsfeiern daran. Schließlich symbolisiert das Beständigkeit im stetigen Wandel. 225 Jahre (Mecklenburgische), 200 Jahre (Gothaer), 190 (Generali), 150 (Zurich), 125 (LVM) – nur um einige in den vergangenen zwei Jahren zu nennen. Dafür werden Websites angefertigt, historische Bilder aus dem Archiv geholt und neue Filme produziert. Die R+V steht dem in nichts nach. Man holte dafür sogar Historiker und Fernsehmoderator Guido Knopp. Schließlich wird man nur einmal 100 Jahre.
Das technische Rechnungswesen der Branche ist auf Basis hausgeschriebener oder Standard-Software mittlerweile recht brauchbar. So liefern diese zwar auch aussagekräftige Statistiken, doch bedarf es mangels eines industrieweiten Abrechnungsstandes immer noch der halbmanuellen Dateneingabe. In diesem Bereich machen sich nun Manage Solutions Provider breit.
Ein Event reiht sich an das nächste: Erst das GVNW-Symposium für Industrieversicherer, Monte Carlo für Rückversicherer und nun trafen sich die Vermittler in Berlin zur Hauptstadtmesse der Fonds Finanz. Neben dem Networking ging es bei jedem Fachvortrag um die Werbung der eigenen Produkte. Die Bayerische verteidigte ihre umstrittene Schüler-BU, Allianz präsentierte ihre flexiblen Garantien, aber am spannendsten war die Ausführungen von Oliver Scheider, Geschäftsführer der Münchener Unternehmensberatung RiskWorkers, zum Thema Cyber-Erpressung.
Nach den coronabedingten Verlusten und den steigenden Schäden aus Naturkatastrophen kämpfen der zweit- und drittgrößte Rückversicherer nun auch mit Themen wie Inflation und Rezession. Thierry Léger, Chief Underwriting Officer bei Swiss Re, hatte noch nie so eine Erneuerung in seinen 25 Arbeitsjahren erlebt. Trotz der konjunkturellen Schwäche ist die Nachfrage nach Naturkatastrophendeckungen enorm. „In einigen Fällen haben wir kein Geschäft gezeichnet“, sagte Hannover Rück-Vorständin Silke Sehm. "Jetzt haben wir gesteigerten Appetit auf NatCat in Europa".
Was haben Weinflaschen mit einer Versicherung zu tun? Auf den ersten Blick erst einmal nichts. Ein Hotelier in Eltville-Hattenheim im Rheingau sah sich nach dem Diebstahl von mehr als 200 Weinflaschen im Wert von rund 240.000 Euro dem Verdacht des Versicherungsbetruges ausgesetzt.
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Auf fast allen Veranstaltungen in Monte Carlo befassten sich die Manager mit dem Thema Cyber - vor allem was den Haftungsumfang auf der direkten Ebene, den Umfang der Zession an Rückversicherer und die mögliche Verlagerung auf ILS-Märkte angeht. Generelles Ziel ist es, möglichst wenig an den kaum modellierbaren Risiken im Selbstbehalt laufen zu lassen, dennoch hierfür aber Prämien zu vereinnahmen. Dies gilt sowohl für Erst- als auch Rückversicherer.
Die angespannte Cybersicherheitslage macht auch vor der Versicherungsbranche nicht Halt. Um sich Zugang zu Systemen zu verschaffen und sie mit Schadsoftware zu infiltrieren, suchen Hacker den Weg des geringsten Widerstandes. Datenverschlüsselung und Lösegelderpressung sind nur zwei von vielen Methoden. Ein Gastbeitrag von Sebastian Brabetz.
Es ist so weit: die Rückversicherer kommen in Monte Carlo nach zweijähriger Pause wieder zum alljährlichen Rendez-vous zusammen. Die Stimmung in der Branche ist jedoch zwiespältig: Steigenden Prämieneinnahmen stehen die Weltpolitik und das Klima gegenüber. Auch die schwächelnde Konjunktur dürfte das Stimmungsbild weiter eintrüben.
Die Covid-19-Pandemie und der Ukraine-Krieg haben unmittelbare Auswirkungen auf die Lieferketten. Laut einer aktuellen Sigma-Studie der Swiss Re dürfte dies zu entsprechenden Investitionen in neue Infrastruktur und Produktionsanlagen sowie zu einer höheren Nachfrage nach Engineering-Versicherungen führen.
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Lloyd’s of London hadert nicht nur mit dem Ukraine-Krieg und den Sanktionen, sondern vor allem auch mit Aktienmärkten. Zwar gab es für das erste Halbjahr einen versicherungstechnischen Gewinn von 1,2 Mrd. Pfund und eine Verbesserung bei der Combined-Ratio (CR) in Höhe von 91,4 Prozent. Doch trotz dieser Errungenschaften präsentierte der britische Versicherungsmarkt insgesamt rote Zahlen.
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Zum Wochenabschluss hat die VWheute-Redaktion wieder die neuesten Produkt-Updates der Versicherer zusammengetragen. Heute im Angebot: Die Allianz Leben führt flexible Garantien ein, die Axa Deutschland setzt auf eine digitale Versicherungskarte für Reisende und Thinksurance bessert beim Kfz-Flottenprodukt nach.
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Die zunehmenden Cyberattacken auf deutsche Unternehmen machen den Versicherern zu schaffen. Laut einer aktuellen Analyse des GDV sind die Anbieter im Geschäftsjahr 2021 mit einer Schaden-Kostenquote von 123,7 Prozent (2020: 64,7 Prozent) erstmals in die Verlustzone gerutscht. Auf Anfrage geben sich Anbieter wie Axa oder Allianz noch gelassen.
Der einst größte Versicherer der Welt, AIG, hatte nach Druck von aktivistischen Investoren seine Leben- und Rentenversicherungssparte abgespalten und sie später in Corebridge umbenannt. Nun folgt der verspätete Börsengang. Etwa 80 Millionen Stammaktien werden zu einem Stückpreis zwischen 21 und 24 Dollar veräußert.
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Wie schlagen sich derzeit die privaten Krankenversicherer (PKV)? Entsprechende Antworten dazu gibt ein aktuelles Rating von Morgen & Morgen. Die Bilanz fällt jedenfalls durchwachsen aus: Gleich vier Unternehmen schneiden sogar mit „sehr schwach“ ab. Der Rest des Felder kommt ganz gut über die Runden.
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Vor dem Reinsurance-Treffen in Monte Carlo am Wochenende überschlagen sich die Ratingagenturen mit ihren Marktprognosen. Auch Moody's rechnet mit steigenden Rückversicherungsprämien aus mehreren Gründen. Das Rückversicherungskapital ist indes gesunken, zeigt die Analyse.
Viele Vermittler kennen die Alte Leipziger, insbesondere aus dem Bereich der Biometrie, speziell der Berufsunfähigkeitsversicherung. Hier belegt die Versicherung aus Oberursel regelmäßig Spitzenplätze. Aber auch bei der Altersvorsorge, speziell bei fondsgebundenen Tarifen, kann sie einiges bieten. Ein Beitrag von Finanzberater Daniel Wenzel.
Die Regulierung eines Schadens gehört zu den ureigensten Aufgaben eines Versicherers. Gibt es dabei dennoch Ärger - wie in einem aktuellen Fall der Huk-Coburg - sorgt dies nicht nur für Missmut bei den Versicherten. Negative Kundenerfahrungen könnten die Branche insgesamt auch finanziell teuer zu stehen kommen.
Sachversicherer sind von einer anhaltenden Geldentwertung hauptbetroffen. In einer Szenario-Betrachtung von Fitch wird deutlich, wie schlecht Abwertung und langfristige Verträge zusammenpassen. Die Märkte in Italien, dem Vereinigten Königreich und Frankreich sind besonders anfällig. Doch auch im Lebenssektor zeigen sich Risse. Trotzdem gibt es auch Gewinner.
Die meisten Insurtechs starten mit einer Sparte und erweitern nach und nach ihr Portfolio. So auch Friday, Tochter des Schweizer Baloise-Konzerns. Nach der kilometergenauen Kfz-Versicherung bietet man inzwischen auch Hausrat- und Rechtsschutzversicherungen an, ebenso wie Haftpflicht-Policen. Nun bringt Friday eine digitale Unfallversicherung auf den Markt. Die White-Label-Lösung stammt von einem anderem erfolgreichen Insurtech, der zuletzt erfahrene Versicherungsmanager von Axa abwarb.
Die Betriebsrente ist der Liebling der Vorsorgeanbieter. Im Gegensatz zur viel gescholtenen und mitunter per Run-off verhökerten Lebensversicherung bietet sie Vorteile wie Steuervergünstigungen und Förderung. Sie hat schlicht ein besseres Image. Welches Unternehmen das beste Paket in der Direktversicherung schnürt, hat Stiftung Warentest ermittelt.
Am letzten Donnerstag endete - zumindest meteorologisch - der Sommer 2022. Der Deutsche Wetterdienst hat bereits eine erste Bilanz gezogen. Angesichts der aktuellen Dürre fällt diese entsprechend alles andere als sommerlich aus. Die aktuellen Klimakapriolen spielen ab Sonntag auch beim Rückversicherungstreffen in Monte Carlo eine zentrale Rolle.
Eine der wichtigsten Prioritäten für die Swiss RE ist derzeit die inflationsfestigung ihres ILS-Angebots. Swiss Re Capital Markets will ihr Angebot für Insurance-Linked Securities (ILS) und die Strukturierung von ILS-Instrumenten wie Katastrophenanleihen im Jahr 2022 an die Inflation anpassen, doch das ist nicht einfach.
Cyberattacken sind weiterhin ein großes Problem für Unternehmen. So beziffert der Digitalverband Bitkom die Schäden durch Hackerangriffe für 2021 auf rund 203 Mrd. Euro. Damit liegt der Schaden etwas niedriger als im Rekordjahr 2021 mit 223 Mrd. Euro. Zum Vergleich: 2018/19 lagen die Folgekosten noch bei 103 Mrd. Euro.
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Es ist wieder Freitag und damit Zeit für die aktuellen Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: zwei neue bKV-Tarife der Gothaer, ein neuer Kfz-Tarif der Itzehoer und eine Ausfallversicherung der Inter. Außerdem bietet die HanseMerkur eine neue Zusatzversicherung Krebs-Scan an.
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„Marketing muss so anziehend sein, dass uns die Leute in ihrem Leben haben wollen“, sagt der amerikanische Geschäftsmann und Autor Jim Stengel. Der Frage, wie das den Versicherern gelingt, hat sich nun eine Untersuchung gewidmet.
