Verbesserung nach Fehlermeldung: Schadenquote in der D&O sinkt deutlich

Die Leistungen der D&O-Versicherer und damit auch die Schadenquote nach Abwicklung wurden in der bisherigen GDV-Statistik in den Jahren 2017 bis 2021 zu hoch ausgewiesen. Grund dafür waren „fehlerhafte Meldungen eines Mitgliedsunternehmens an den Verband“. Das hat Auswirkungen auf die Gewinne der Branche.

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Pensionsfonds-Stress bedroht Solvency-II-Reformpläne im Vereinigten Königreich

Die Kombination aus steigenden Zinsen und der Nervosität, die durch die Beinahe-Zusammenbruch der Pensionsfonds verursacht wurde, könnte den Bemühungen der britischen Regierung, die Solvency-II-Regeln aus der EU-Ära zurückzudrehen, einen Strich durch die Rechnung machen. Kleinere Anpassungen am Regelwerk seien möglich, der Umfang werde jedoch begrenzt sein, berichtet Bloomberg unter Berufung auf das Umfeld der Bank of England.

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Versicherungsprodukte der Woche – KW 40/2022

Man merkt, dass die DKM in einigen Wochen startet, denn die Versicherer schalten produkttechnisch in den sechsten Gang. In dieser Woche sind unter anderem die Allianz und Continentale je zweimal, die Gothaer und Aon mit dabei und bieten viel Neues und Schönes über das ganze Warenspektrum hinweg.

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Württembergische geht auf Kundenjagd mit Kinostar

Elyas M’Barek, bekannt aus Kassenschlagern wie „Türkisch für Anfänger“ oder „Fack ju Göhte“, schwimmt auf einer Welle des Erfolgs. Daran will nun auch die Württembergische Versicherungsgruppe teilhaben. Zum Jahreswechsel schenkt der österreichische Star-Schauspieler sein Lächeln dem Stuttgarter Unternehmen. Das Ziel: eine höhere Bekanntheit.

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Howden kauft den letzten unabhängigen Makler für Transportversicherungen in Frankreich

Wenn es noch unabhängige Makler gibt, dann scheint Howden nicht weit entfernt zu sein, um diese zu übernehmen. Erneut schlagen die Briten in der Grande Nation zu. Das Kaufobjekt ist die Seasecure Group, einer der größten Makler für See- und Frachtversicherungen in Frankreich.

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Überraschendes Rating-Ergebnis: Kleine Lebensversicherer halten sich eher an Zinsversprechen als große Anbieter

Mit der Zinswende hat sich die Lage für Lebensversicherer entspannt. Kunden werden ihr garantiertes Geld erhalten - wie viel sie sich davon künftig kaufen können, ist durch die Inflation ungewiss. Die Wirtschaftswoche hat ein Ranking erstellt, bei welchem Anbieter die Chance auf Überschüsse oberhalb des garantierten Mindestniveaus am besten steht. Unter den leistungsfähigsten Anbietern finden sich an der Spitze nicht die großen Lebensversicherer, sondern die Europa Versicherung, Huk-Coburg und die Ergo Vorsorge.

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Der teuerste Sturm der US-Geschichte ist für Versicherer verkraftbar

Solange die Hurrikans in Mittelamerika heftig wüten, kommt die Versicherungsbranche meist mit einem blauen Auge davon. Ziehen sie jedoch in Richtung Norden treffen sie auf den größten Versicherungsmarkt der Welt - und mit Florida auf einen besonders krisengeplagten. Erste Schadenschätzungen für "Ian" reichen bis zu 80 Mrd. Dollar und würden damit den bislang teuersten Sturm "Katrina" aus dem Jahr 2005 deutlich übertreffen. Dennoch ist das für die Branche verkraftbar.

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R+V-Chef Rollinger entdeckt „digitales Neuland“

Norbert Rollinger, Chef der R+V und frisch gebackener GDV-Präsident, beschreitet nun auch im Internet neue Wege. Sein Wiesbadener Arbeitgeber R+V hat für seinen Vorstandsvorsitzenden einen Linkedin-Account erstellt. Unter den Bossen der führenden Versicherer in Deutschland fehlen auf dem beliebten Karrierenetzwerk nur noch die Namen Frank Walthes, Wolfgang Breuer und Markus Rieß.

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Alte Oldenburger verteidigt Spitzenposition im PKV-Rating

Franke und Bornberg hat im jüngsten Map-Report die Bilanzkennzahlen der privaten Krankenversicherer untersucht. In der Spitzengruppe sind demnach weiterhin keine Branchenriesen zu finden. Eine weitere Erkenntnis: Die Entwicklung des Neugeschäfts in der Vollversicherung ist in weiten Teilen der Branche leider noch immer ein Geheimnis.

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Nordstream-Lecks: „Sabotage ist versicherbar“

An den Pipelines Nord Stream 1 und Nord Stream 2 in der Ostsee tritt Gas aus. Die gleichzeitige Beschädigung mehrerer Leitungen spreche nicht für einen Unfall, es handle sich um absichtliche Taten, sind sich die EU und Nato einig. Bei Nord Stream 2 sind viele Versicherer abgesprungen, anders bei Nord Stream 1, wo seit zwölf Jahren Gas durchfließt. Das Bauprojekt hat u.a. die Munich Re abgesichert, ob es auch den Betrieb deckt, will der Rückversicherer nicht verraten. Pipeline-Policen gegen Sabotage oder Unfälle sind am Markt zu bekommen, wie Insider berichten. Das jedoch zu beweisen, wird schwierig.

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IVS will Renten inflationsfest machen

Die aktuell galoppierende Inflation macht auch vor der Altersvorsorge nicht Halt. Das Institut der Versicherungsmathematischen Sachverständigen für Altersversorgung e.V. (IVS) fordert nun von der Politik, einen Nachhaltigkeitsmechanismus einzuführen, durch den die begrenzten Mittel in der betrieblichen Altersversorgung im Sinne eines Generationenausgleichs gerechter verteilt werden sollen.

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Case-Study bei Generali: Was bringt Process-Mining?

Der breite Einsatz von künstlicher Intelligenz bei Versicherern ist oft mehr Mythos als Realität. Die historisch gewachsenen Prozess- und IT-Welten der letzten Jahrzehnte hängen wie ein Klotz am Bein und verhindern schnelle, digitale Kunden- und Vertriebserlebnisse. Eine Case Study bei der Generali Deutschland zum Process-Mining offenbart die Komplexität auf mehreren Ebenen.

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Branchenpuls der Woche: Zukunft der Managerhaftpflicht, Vorwurf des Versicherungsbetruges gegen Trump

Die Managerhaftpflicht gehört derzeit nicht gerade zu den lukrativsten Sparten. Auch bei der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) könnte es derzeit besser laufen. Welche Herausforderungen es zu bewältigen gibt, sollen in dieser Woche zwei Fachveranstaltungen klären.

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Harte Zeiten für Insurtechs

Harte Zeiten für InsurTechs – und dennoch Chancen für innovative, hartnäckige und kluge Gründer. Das ist das Fazit des ersten Hörsaalgespräches der HWR Berlin. Moderiert von Prof. Thomas Köhne von der Hochschule für Wirtschaft und Recht Berlin (HWR) und Moritz Finkelnburg, Vorstand des Badischen Kommunalversicherers BGV und unterstützt vom Institut für Versicherungswirtschaft e.V. an der HWR, trafen vor vollbesetzten Reihen Old-Economy und InsurTechs aufeinander.

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Swiss Life und Ergo überzeugen kritische Jury beim Vertriebssoftware-Award

Nach zweijähriger Corona-Pause wurde der dienstälteste Award für Vertriebssoft­ware für Finanzdienstleister („Eisenhut-Award“) ausgetragen. Der Weg für die Bewerber war lang und steinig. Die Softwarelösungen wurden in der mehr monatigen Prüfungsphase auf Herz und Nieren geprüft. Einer der Finalisten erhielt am Ende sogar die seltene Platin-Auszeichnung.

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Inflation treibt Versicherungsprämien: BVK empfiehlt Vermittlern den Kunden eine Anhebung der Selbstbeteiligung vorzuschlagen

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) hatte gestern nach langer Corona-Pause in einem Berliner Nobelhotel in kleinem Kreis zum Hintergrundgespräch mit der Verbandsführung geladen. Die Themenvielfalt zwischen überfälligen Reformen in der privaten Altersvorsorge und gesetzlichen Rentenversicherung ist inzwischen noch breiter geworden, wenn man etwa an das Thema Nachhaltigkeit oder Investitionen in grüne oder soziale Anlagen denkt. Aktuell treibe laut BVK die Versicherungsvermittler vor allem die Inflation um.

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Swiss Re beruhigt Kunden: Preiserhöhungen bei Cyber-Policen pendeln sich ein

Unternehmen, die sich gegen Cyberangriffe per Versicherung schützen wollen, müssen künftig mit deutlich strengeren Anforderungen durch die Assekuranzen rechnen. „Die Zeiten, in der mäßig gesicherte Unternehmen Cyberschutz über eine höhere Prämie einkaufen konnten, sind vorbei“, sagte Fabian Willi, Head Cyber EMEA & Product Centre bei der Swiss Re, auf einer Fachveranstaltung. Auch die Zeiten hoher Prämiensteigerungen gehören für ihn der Vergangenheit an.

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Münchener Insurtech Hakuna bekommt eine neue Finanzspritze

Neuer Geldregen für ein deutsches Insurtech: Das Münchener Start-up Hakuna hat im Rahmen einer Seed-Finanzierung rund vier Mio. Euro erhalten. Die Runde wurde von Earlybird angeführt, mit Beteiligung der bestehenden Investoren Visionaries Club, Discovery Ventures, Klarna-Gründer Victor Jacobsson, sowie SumUp-Gründer Marc Christ.

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IUMI: Seeversicherer rüsten sich für schwere Zeiten

„Der wachsende Klimanotstand, der zunehmende Protektionismus und das Aufkommen von Daten und Technologie als Motor für enorme Veränderungen in allen Sektoren haben unterschiedliche Auswirkungen auf die Welt, den internationalen Handel und damit auch auf uns als Seeversicherungsbranche", erklärte Richard Turner, Präsident der International Union of Marine Insurance, im Rahmen der laufenden Jahreskonferenz in Chicago. 2021 liefen die Geschäfte dennoch gut. Die Prämien sind um 6,4 Prozent auf 33 Mrd. US-Dollar gestiegen.

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Bafin fordert mehr IT-Sicherheit

Interne Datenpannen haben nach Erkenntnissen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) den höchsten Anteil an den IT-Vorfällen in der Versicherungswirtschaft. IT- und Cybersicherheit stünden weit oben auf der Agenda der Aufsicht. "Bei schwerwiegenden Mängeln auf diesem Feld behalten wir uns auch vor, Kapitalaufschläge zu verhängen", sagte Bafin-Exekutivdirektor Frank Grund auf dem "Zukunftsforum Assekuranz 2022".

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Branchenpuls der Woche: Neuer Präsident des GDV, Solvabilität der Lebensversicherer, Steigende Korruption

R+V-Chef Norbert Rollinger ist dieser Tage ein viel gefragter Mann. Erst feierte der Wiesbadener Genossenschaftsversicherer seinen 100. Geburtstag. Am kommenden Donnerstag dürfte der Versicherungsmanager womöglich auch der neue Präsident des Branchenverbandes GDV sein. Der BVK informiert derweil über die Finanzlage der Lebensversicherer.

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Analyse: Wer für die Katastrophenschäden in Florida haftet

Naturkatastrophen gehören im US-Bundesstaat Florida beinahe schon zum Alltag. Kein Wunder, dass manch Versicherer den Südostzipfel der Vereinigten Staaten bereits praktisch als "unversicherbar" ansieht. Laut einer aktuellen Analyse der Ratingagentur Moody's hat sich die Liste der wichtigsten Rückversicherer, die ausschließlich Sachversicherern in Florida Versicherungsschutz bieten, in den letzten fünf Jahren erheblich verändert.

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Greifen Versicherer Gaskunden unter die Arme?

Die Lebensversicherer sollten ihren Kunden bei der Bezahlung von hohen Gasrechnungen mit Vorausdarlehen mit subventionierten Zinsen entgegenkommen. „So haben wir die Chance, uns in einer ganz anderen Art und Weise im Markt zu etablieren“, sagte Martin Gattung, Gründer und Geschäftsführer der Aeiforia GmbH, auf einer MCC-Fachtagung.

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Versicherungsprodukte der Woche – KW 37/2022

Es ist Freitag und damit wieder Zeit für die aktuellen Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Es ist Freitag und damit wieder Zeit für die aktuellen Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem im Angebot: Die HDI kooperiert mit dem DAV in der Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung für Rechtsanwälte. Zudem setzt die Provinzial auf eine neue Privathaftpflicht.

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Knapp die Hälfte der Autofahrer würde Datenübermittlung an Kfz-Versicherer zustimmen

BMW X5

Seit Langem herrscht bereits ein Dauerstreit zwischen Kfz-Versicherern und Automobilherstellern um die Daten der Kunden. Rund die Hälfte der Autofahrer wäre demnach bereit, wenn ihre Daten an die Versicherer übermittelt würden. Dies ergab eine Analyse der Dekra, die VWheute exklusiv vorliegt.

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R+V im Club der 100er

Deutschlands Versicherer sind alt. Und sie erinnern uns unentwegt mit ihren Jubiläumsfeiern daran. Schließlich symbolisiert das Beständigkeit im stetigen Wandel. 225 Jahre (Mecklenburgische), 200 Jahre (Gothaer), 190 (Generali), 150 (Zurich), 125 (LVM) – nur um einige in den vergangenen zwei Jahren zu nennen. Dafür werden Websites angefertigt, historische Bilder aus dem Archiv geholt und neue Filme produziert. Die R+V steht dem in nichts nach. Man holte dafür sogar Historiker und Fernsehmoderator Guido Knopp. Schließlich wird man nur einmal 100 Jahre.

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Wie IT-Unternehmen das Backoffice der Rückversicherer aufmischen wollen

Das technische Rechnungswesen der Branche ist auf Basis hausgeschriebener oder Standard-Software mittlerweile recht brauchbar. So liefern diese zwar auch aussagekräftige Statistiken, doch bedarf es mangels eines industrieweiten Abrechnungsstandes immer noch der halbmanuellen Dateneingabe. In diesem Bereich machen sich nun Manage Solutions Provider breit.

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Netzwerk, Austausch und Kuchen: Welche Produkte auf der Hauptstadtmesse überzeugten

Ein Event reiht sich an das nächste: Erst das GVNW-Symposium für Industrieversicherer, Monte Carlo für Rückversicherer und nun trafen sich die Vermittler in Berlin zur Hauptstadtmesse der Fonds Finanz. Neben dem Networking ging es bei jedem Fachvortrag um die Werbung der eigenen Produkte. Die Bayerische verteidigte ihre umstrittene Schüler-BU, Allianz präsentierte ihre flexiblen Garantien, aber am spannendsten war die Ausführungen von Oliver Scheider, Geschäftsführer der Münchener Unternehmensberatung RiskWorkers, zum Thema Cyber-Erpressung.

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Höhere Preise, mehr NatCat: Wie Swiss Re und Hannover Rück im harten Markt bestehen wollen

Nach den coronabedingten Verlusten und den steigenden Schäden aus Naturkatastrophen kämpfen der zweit- und drittgrößte Rückversicherer nun auch mit Themen wie Inflation und Rezession. Thierry Léger, Chief Underwriting Officer bei Swiss Re, hatte noch nie so eine Erneuerung in seinen 25 Arbeitsjahren erlebt. Trotz der konjunkturellen Schwäche ist die Nachfrage nach Naturkatastrophendeckungen enorm. „In einigen Fällen haben wir kein Geschäft gezeichnet“, sagte Hannover Rück-Vorständin Silke Sehm. "Jetzt haben wir gesteigerten Appetit auf NatCat in Europa".

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Not macht erfinderisch: Kann man Cyber-Risiken an ILS-Märkte weitergeben?

Auf fast allen Veranstaltungen in Monte Carlo befassten sich die Manager mit dem Thema Cyber - vor allem was den Haftungsumfang auf der direkten Ebene, den Umfang der Zession an Rückversicherer und die mögliche Verlagerung auf ILS-Märkte angeht. Generelles Ziel ist es, möglichst wenig an den kaum modellierbaren Risiken im Selbstbehalt laufen zu lassen, dennoch hierfür aber Prämien zu vereinnahmen. Dies gilt sowohl für Erst- als auch Rückversicherer.

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Wie Hacker Versicherer angreifen

Die angespannte Cybersicherheitslage macht auch vor der Versicherungsbranche nicht Halt. Um sich Zugang zu Systemen zu verschaffen und sie mit Schadsoftware zu infiltrieren, suchen Hacker den Weg des geringsten Widerstandes. Datenverschlüsselung und Lösegelderpressung sind nur zwei von vielen Methoden. Ein Gastbeitrag von Sebastian Brabetz.

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Branchenpuls der Woche: Rückversicherer in Monte Carlo, 100 Jahre R+V, düstere Konjunkturaussichten

Es ist so weit: die Rückversicherer kommen in Monte Carlo nach zweijähriger Pause wieder zum alljährlichen Rendez-vous zusammen. Die Stimmung in der Branche ist jedoch zwiespältig: Steigenden Prämieneinnahmen stehen die Weltpolitik und das Klima gegenüber. Auch die schwächelnde Konjunktur dürfte das Stimmungsbild weiter eintrüben.

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