Die Corona-Einschränkungen zu den Jahreswechseln 2020 und 2021 haben sich bei manch Versicherer spürbar auf die Schadenbelastung ausgewirkt. So verzeichnete die Zurich Deutschland in den sechs größten Städten Deutschlands im Vergleich zu den drei Silvester-Nächten zuvor einen Rückgang der Sach- und Gebäudeschäden um 29 Prozent.
Weiterlesen
Der Provisionsrichtwert und was noch davon übrig ist, löst bei den Versicherungsmaklern nach wie vor großes Unbehagen aus. Dirk Czaya, Rechtsanwalt und Mitglied des Vorstandes bei der Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen e.V. (SdV), nennt das Vorgehen der Bafin „bizarr“ und klärt im Exklusiv-Beitrag für VWheute auf, warum jegliche Deckelung der Provisionen auch für die Verbraucher Unfug wäre.
Weiterlesen
Nasse Überraschung zum Weihnachtsfest: Im Berliner Hotel Radisson Blu ist am Freitagmorgen ein Groß-Aquarium mit einer Million Liter Wasser geplatzt. Die 1.500 Fische im Aquarium sind wohl zum weitaus größten Teil tot. Die Ursache für das Unglück ist noch nicht bekannt. Die Schadenhöhe wird ermittelt.
Weiterlesen
Uwe Bürgin vom Analytics-Spezialisten SAS zum Thema Kundeninteraktion bei Versicherungen – und wie viel Luft nach oben bleibt.
Weiterlesen
Neuer Zukauf bei der Swiss Life Deutschland: Der Versicherer übernimmt zum 1. Januar 2023 die Franke und Bornberg Research GmbH. Im Zuge der Akquisition erwirbt der Versicherer auch eine Beteiligung von 51 Prozent der Anteile von Franke und Bornberg an der vers.diagnose GmbH. Die Rating-Einheit Franke und Bornberg GmbH bleibt von den Transaktionen unberührt.
Weiterlesen
Weihnachten rückt näher: Kurz vor den Feiertagen hat die VWheute-Redaktion wieder die aktuellen Produkt-Updates und Neuheiten zusammengestellt. Der Konzern Versicherungskammer bringt in Bayern eine neue Dürrepolice auf den Markt und die Zurich Deutschland erweitert ihre Krankenschutzbriefe.
Weiterlesen
KPMG Financial Services hat unter deutschen Versicherern eine Umfrage zur Digitalisierung der Prozesse in der Finanzfunktion getätigt – VWheute hat die Ergebnisse. Die Ausprägung der Automatisierung ist innerhalb der Branche unterschiedlich, einige Häuser sind schon komplett technisiert, andere erst am Anfang.
Die betriebliche Altersversorgung steht in dem Ruf, zu den komplexeren Disziplinen in der Versicherungsbranche zu gehören. Aus Sicht der Makler und Kunden gibt es jedoch viele Möglichkeiten, diese leichter und attraktiver zu gestalten. Wie die Digitalisierung hierbei die Verwaltungsprozesse vereinfacht und den Zugang zu relevanten Informationen vereinfacht, beschreibt Sandra Weis, Senior Business Consultant bei adesso SE.
Weiterlesen
Die aktuellen ökonomischen Herausforderungen zwingen die Versicherer zu mehr Kosteneffizienz. So wird der wirtschaftliche Druck die Versicherungsbranche dazu zwingen, auf effizientere Geschäftsmodelle umzustellen, konstatiert das Wirtschafts- und IT-Beratugsunternehmen Sollers in einer aktuellen Analyse. Es führe kein Weg vorbei an der Cloud.
Weiterlesen
Auch wenn die Unternehmensinsolvenzen im Jahr 2023 wahrscheinlich um 20 Prozent ansteigen werden, bedeutet das keinen Kahlschlag, sondern nur, dass sich das Feld lichtet. So das Fazit des GDV auf der Jahrespressekonferenz der Kreditversicherer. Im Bereich Warenkredite, der sich um Bonitätsprüfung und Zahlungsausfälle kümmert, stiegen die Deckungssummen in diesem Jahr um elf Prozent auf 510 Mrd. Euro.
Ein neuer Player betritt den Markt. Mithilfe des auf die Versicherungsbranche spezialisierten Langzeitinvestors Beat Capital Partners gibt ein langjähriger Branchenexperte die Gründung einer Spezialagentur für Seeversicherungen bekannt. Der Name: Marcato Marine Insurance Services.
Die D&O-Versicherung gehört derzeit eher zu den Sorgenkindern der Branche. Aktuellen Zahlen des Branchenverbandes GDV zufolge waren die Fallzahlen zwar in den letzten Jahren rückläufig, die Schäden werden im Durchschnitt aber deutlich teurer. Der Industrieversicherer AGCS erwartet hier nun im kommenden Jahr einen Turnaround bei den Schadenfällen.
Weiterlesen
Der Rückversicherungsmarkt schrumpft stärker als gedacht. Das Swiss Re Institute schätzt, dass das traditionelle Rückversicherungskapital in den ersten neun Monaten des Jahres 2022 um 30 Prozent zurückgegangen ist, ein weitaus stärkerer Rückgang als zuvor prognostiziert. Welche Folgen hat das für den Markt?
Welche Rolle nehmen die Run-off-Gesellschaften derzeit auf dem Lebensversicherungsmarkt ein? Dieser Frage ist Assekurata in einer aktuellen Studie nachgegangen. Eine Erkenntnis: Die Rohüberschüsse bei der Run-off-Gruppe fallen seit dem Bilanzjahr 2017 deutlich höher aus als im Marktdurchschnitt. Assekurata legt sich auch fest, ob es trotz steigender Zinsen, weitere Bestandsverkäufe geben wird.
Weiterlesen
Die Politik diskutiert zum zigsten-mal über eine Elementarpflicht in Wohngebäude. Doch selbst mit der Bindung und möglicher Kalkulationssicherheit sind die Probleme der Versicherer reichhaltig. Gemeinsam mit zwei Experten hat VWheute drei führenden Wohngebäudeversicherern auf den Zahn gefühlt.
Das Jahr 2022 neigt sich dem Ende zu, die Weihnachtstage stehen vor der Tür. Zeit also, eine erste Bilanz für die zurückliegenden Monate zu ziehen. So gibt die Gothaer einen ersten Überblick über den aktuellen Geschäftsverlauf. Zudem ziehen die Kreditversicherer in ihrem traditionellen Jahresgespräch ihr Resümee.
Steht auf dem Private-Equity-Markt eine Blockade bevor? Das aktuelle Global Private Equity Barometer von Coller Capital zeigt Probleme durch den Denominator-Effekt. Für VWheute erklärt Gregor von Deuten, Investmentexperte bei Coller Capital, was das für Markt und Versicherer bedeutet und was die aktuelle Marktanalyse an Chancen bietet.
Der italienische Versicherer Generali prüft den Verkauf eines italienischen Lebensversicherungsportfolios im Wert von rund 20 Mrd. Euro. Nach Informationen verschiedener Medien soll das Portfolio aus Bestandteilen der im letzten Jahr übernommenen Cattolica und Genertel bestehen. Was als Sensation verkauft wird, ist nur die Umsetzung eines Vorjahresplans.
Die Allianz Global Partners haben ein lukratives Investitionsobjekt gefunden: Der Versicherer steigt mit 25 Mio. Euro in das finnische Wasserstoff- und Power-to-Gas-Entwickler Nordic Ren-Gas Oy („Ren-Gas“) ein. Der Münchener Konzern wird Minderheitsaktionär des Unternehmens und kann damit über Ren-Gas in zukünftige grüne Power-to-Gas-Projekte in Finnland investieren.
Weiterlesen
Es ist Freitag und damit wieder Zeit für die aktuellen Versicherungsprodukte der Woche. Heute unter anderem in der Ladentheke: Eine neue Hausrat- und Privathaftpflichtversicherung von Friday, sowie ein neuer PKV-Tarif der Halleschen für Beamtenanwärter.
Weiterlesen
Die Hannover Digital Investments GmbH (HDInv) investiert im Rahmen einer Serie-A-Finanzierungsrunde in das Berliner Software-Start-up Babelforce. Mit der Finanzierung in Höhe von insgesamt vier Mio. Euro wollen die Jungunternehmer unter anderem ihre Vertriebs- und Entwicklerteams vergrößern.
Weiterlesen
Wie ist es derzeit um die Lebensversicherer bestellt? Das Analysehaus Morgen & Morgen geht insgesamt von einem stabilen Erscheinungsbild der deutschen Lebensversicherer aus. Auch die globalen Aussichten sind insgesamt robust, so die Ratingagentur Moody's.
Schlechte Aussichten: Höhere Kosten aufgrund von Schadeninflation und erhöhter Schadenhäufigkeit in der deutschen Sachversicherung werden den Nutzen aus höheren Prämiensätzen und gestiegenen Kapitalerträgen überwiegen, zeigt eine Untersuchung. Infolgedessen ist der Ausblick für den Sektor nach unten angepasst worden.
Weiterlesen
Laut einer aktuellen Analyse von WTW vermittelten Makler und Mehrfachagenten mehr als jeden zweiten Neuzugangs-Euro der BU. Darüber hinaus kommen nur noch Einfirmenvermittler auf signifikante Vertriebsanteile, während Banken und Direktvertrieb lediglich untergeordnete Rollen spielen.
Weiterlesen
Die Abkündigung der Text- und Ouput-Lösung DOPiX hat Anfang 2022 viele Versicherer unvorbereitet getroffen. Wie nutzt man die ungeplante Belastung als Chance, die nicht nur Migrationskosten verursacht, sondern auch einen langfristigen Mehrwert bringt? Eine Analyse von Ingo Simon und Marian Grzabel, Geschäftsführer der Saviscon GmbH.
Weiterlesen
Der Versicherungsmarkt im Süden der USA ist ein Tollhaus. Regelmäßige Naturkatastrophen, eine erratisch handelnde Regierung und eine fragwürdige Gesetzgebung lassen mehr und mehr (Rück-) Versicherer scheitern oder vom Markt in Florida zurücktreten. Dass neue Unternehmen nachkommen, wird durch eine Entscheidung der Ratingagentur Demotech unwahrscheinlicher. Laut Aussage des CEO soll sein Unternehmen "zerstört werden".
In einem neu veröffentlichten Diskussionspapier skizziert Eiopa ihre Ansätze zur Bewertung der aufsichtsrechtlichen Behandlung von nachhaltigen Vermögenswerten und Aktivitäten von Versicherern. Bis zum 5. März bittet die europäische Aufsichtsbehörde um Kommentare zu den vorgestellten Punkten. Der Bericht legt offen, dass es noch sehr viele offene Fragen über das "Risiko" Nachhaltigkeit gibt.
"Die Mannschaft" hat sich bei der Fußball-Weltmeisterschaft in Katar sportlich blamiert und ist nach 2018 erneut in der Vorrunde ausgeschieden. Die Talanx erklärt sich auf dem Capital Markets Day über das laufende Geschäftsjahr und die Arag zieht eine erste Bilanz für 2022.
Eine Folge der geopolitischen Situation sind enorme Preissteigerungen in vielen Lebensbereichen. Auch bei Kfz-Versicherern macht sich die Inflation bemerkbar, vor allem bei den Schadenaufwänden. Auf der Suche nach Möglichkeiten, anfallende Kosten zu senken, bietet sich ein automatisierter Schadenabwicklungsprozess unter Einsatz neuer Technologien als smarte Lösung an. Ein Gastbeitrag von Andreas Witte, Geschäftsführer ControlExpert, und Kai Siersleben, Geschäftsführer Copart Deutschland.
Weiterlesen
Forum für den fachlichen Austausch zwischen Wissenschaft und Praxis zu aktuellen Themen der Versicherungswirtschaft unter der Leitung von Prof. Dr. Fred Wagner.
Weiterlesen
Versicherungsvereine sind für gewöhnlich nicht den Interessen der Aktionäre, sondern ihrer Eigentümer verpflichtet. Sind diese dann auch automatisch die besseren Lebensversicherer? Laut einer aktuellen Analyse des Instituts für Finanzwirtschaft der Hochschule Ludwigshafen stehen diese zwar solide da, haben allerdings ein spürbares Kostenproblem.
Weiterlesen
Erst die noch nicht vollständig überwundene Corona-Pandemie, dann der russische militärische Überfall auf die Ukraine. Jetzt trüben die Energiekrise in Europa und speziell in Deutschland die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen für das kommende Jahr deutlich ein.
Die Vollversicherung in der PKV leidet bereits seit Jahren unter einem kontinuierlichen Abrieb im Versichertenbestand. Allerdings trifft dies nicht auf alle Anbieter zu, wie eine aktuelle Analyse von Assekurata nun belegt.
Weiterlesen
Freitag heißt bei VWheute wie immer Zeit für die aktuellen Produkte der Woche. Heute unter anderem auf dem vorweihnachtlichen Gabenteller: Die Universa hat ihre Hausratversicherung FLEXXhome überarbeitet und Berkley Deutschland erweitert sein Versicherungsangebot um eine auf Financial Institutions zugeschnittene E&O-Versicherung.
Weiterlesen
Nicht für alle Rückversicherer war 2022 eine Fiesta. Unzureichendes Underwriting verdarb vielen Unternehmen wie der Swiss Re die Party, während in Hannover der Champagner fließt. Wie sich die Unternehmen geschlagen haben und was das für die Branche und individuell für die Zukunft bedeutet, darüber haben sich die Unternehmen Gallagher Re und AM Best Gedanken gemacht.
Sterbegeldtarife sind bei Verbraucherschützern umstritten. Das Ratingunternehmen Morgen & Morgen hat nun verschiedene Tarife untersucht. Das Ergebnis: Die Anzahl der bewerteten Tarife sinke zwar stetig. Allerdings bleibe die Bedingungsqualität der verbleibenden Tarife nahezu unverändert.
Weiterlesen
Bei den mittelständischen Unternehmen zählen die Versicherer nicht zu den attraktivsten Arbeitgebern. Im Ranking Top-Arbeitgeber Mittelstand von Focus findet sich weiterhin kein Versicherungsplayer unter den Top Ten. Das Start-up Andsafe landet in der Branche auf Platz eins. Branchenübergreifend reicht das allerdings nur zu Platz 22.
Weiterlesen
Die Süddeutsche Krankenversicherung a.G. will den aktuariellen Zins (AUZ) künftig zur Bildung von Sicherheitspuffern nutzen. „Der Rechnungszins ist mit 1,9 Prozent im zweiten Jahr in Folge stabil. Wir sehen das als momentane Bodenbildung“, sagte Vorstand Benno Schmeing am Mittwoch. Er kündigte zudem die Arbeit an einem Pflegeprodukt an.
Klimaproteste führen Aktivisten unter anderem zu Aktionen in Museen, bei denen sie sich an berühmte Gemälde festkleben oder die Schutzscheiben mit Farbe bewerfen. In der Regel ist die Absicht die Schaffung von Aufmerksamkeit für die ökologischen Ziele und nicht die Beschädigung des Werks. Ausgeschlossen ist es jedoch nicht, dass die teuren Werke ramponiert werden. Die Kunst(versicherungs)branche ist aufgeschreckt, doch die antizipierten Preissteigerungen haben andere Ursachen.
Im juristischen Dauerstreit um die Beitragserhöhungen in der PKV hat das Landgericht Stade ein weiteres Urteil gefällt: Demnach sind bestimmte Beitragserhöhungen der DKV Deutsche Krankenversicherung unwirksam. Die Versicherten haben damit einen Anspruch auf die Rückzahlung der überhöhten Beiträge (Az.: 3 O 290/21).
Weiterlesen
Die Kreditgrundlagen werden sich in den nächsten zwölf Monaten im französischen Sachversicherungssektor verschlechtern. Dagegen bleiben sie in der Lebensversicherung weitgehend unverändert, da sich die Unternehmen „anpassen“, zeigt eine Analyse. Möglicherweise ist das nicht genug, um ein „schwerwiegendes Abwärtsszenario“ bei den Credit Fundamentals abzuwenden.
Der neue Entwurf des Bundesfinanzministeriums zur Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) beschäftigt den Votum-Verband. Nun fordert der Berliner Verband bei der Abfragepflicht von Nachhaltigkeitspräferenzen im Beratungsprozess mehr Rechtssicherheit auf Beraterseite.
Weiterlesen
Kaum eine Branche, die heute nicht händeringend nach geeigneten Fachkräften sucht. Dies gilt auch für die Versicherer - gerade für die Managementebene. So haben in den letzten Jahren manch Granden ihren Platz aus Altersgründen geräumt und damit Platz gemacht für neue aufstrebende Jungmanager und -managerinnen. VWheute hat die größten Talente in der Branche zusammengetragen.
Die Beitragserhöhungen in der privaten Krankenversicherung (PKV) haben in den letzten Jahren für erheblichen Zündstoff gesorgt - bis hin zum Bundesgerichtshof (BGH). Für die SDK nun Grund genug, dies in einem Pressegespräch zu thematisieren. Die Chefvolkswirte der großen Rückversicherer und der Allianz sorgen sich indes um das weltweite Wirtschaftsklima.
Die Helvetia hat ihre Anteile am spanischen Lebensversicherungsgesellschaft Sa Nostra Vida an die Caixabank verkauft. Der Preis beträgt Unternehmensangaben zufolge 262 Mio. Euro. Caser erzielt durch den Deal einen Gewinn in hoher zweistelliger Millionenhöhe.
Weiterlesen
Sollers Consulting hat vielen Versicherern dabei geholfen, bei der Automatisierung voranzukommen. Den britischen Versicherer QBE beispielsweise haben Sollers-Teams dabei unterstützt, die Verwaltung von Zahlungen zu automatisieren, weitere Automatisierungen sind im Schadenbereich geplant.
Weiterlesen
Der Münchener Versicherer schaltet in den Zukunftsmodus: Die Anwendung der IFRS 9-Finanzinstrumente wird Einfluss auf den Nettogewinn haben, sagt Finanzvorstand Giulio Terzariol. Der Schwerpunkt der Änderung wird allerdings auf der Verringerung von Volatilität bei der Asset-Bewertung liegen. Im nächsten Jahr schreiten die Münchener bei der Anwendung final zur Tat.
Der Maklerriese Marsh hat im Auftrag von Space Forge eine Versicherung für den ersten Start einer Weltraumrakete in Großbritannien abgeschlossen. Platziert wurde die Police bei Beazley und sie deckt unter anderem das Verlustrisiko für die Nutzlast der ForgeStar-Rakete ab. Das Projekt ist einzigartig und spektakulär.
Mit der Beginn der Adventszeit am kommenden Sonntag hat die Redaktion von VWheute wieder die aktuellen Produktgeschenke der Versicherungsunternehmen zusammengetragen. Heute im Angebot: BNP Paribas Cardif und Bank11 entwickeln eine gemeinsame Kfz-Lösung und die Huk-Coburg erweitert ihre Fondspalette.
Weiterlesen
Gut anderthalb Jahre nach dem Sturmtief „Bernd“ steht eine politische Lösung für die Versicherung bestimmter Naturkatastrophenrisiken immer noch aus. Auf dem MCC-Kongress „Innovatives Schadenmanagement 2022“ beklagten verschiedene Referenten, dass die Politik noch nicht entsprechend auf das Konzept des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) eines „Opt-Out“ reagiert habe - auch wenn sich "im Hintergrund viel tut".
