Trotz steigender Schadenhäufigkeit bleiben die Versicherer cyber-investiert – nicht zuletzt wegen dreistelligen Prämienzuwächsen. Für die Kunden gilt die Cyber-Unerschrockenheit leider nicht, wie eine Untersuchung zeigt.
Die Baloise-Tochter Friday weist mit ihrem Pay-as-you-drive-Tarif in Deutschland bislang eine gemischte Bilanz auf. Dennoch will der Autobauer Ford das Konzept kopieren. Als Partner holt man sich die Allianz, die auf die Huk-Coburg Boden gutmachen muss.
Weiterlesen
Erst hat Element mit der ehemaligen Axa-Vorständin Astrid Stange eine neue Co-Chefin engagiert. Nun haben die Berliner im Rahmen einer neuen Finanzierungsrunde auch frisches Kapital eingesammelt. So hat das Insurtech weitere 21,4 Mio. Euro eingesammelt. Lead-Investor ist das Versorgungswerk der Zahnärztekammer Berlin (VZB).
Weiterlesen
Nachhaltigkeit ist bei den Versicherern derzeit großgeschrieben. Allerdings sind die Versicherten nicht bereit, höhere Prämien für nachhaltige Produkte zu zahlen. Dies geht aus einer aktuellen Analyse von BearingPoint hervor.
Weiterlesen
Deutschland stehen heiße Tage bevor. Mit heißer Nadel gestrickt haben die Versicherer auch ihre jüngsten Produktneuheiten und -updates. Heute unter anderem mit einem neuen Telemedizin-Service der Allianz-Krankenversicherung und einer Produkterweiterung der Gothaer Tierkrankenversicherung.
Weiterlesen
Über elf Jahre sind seit der schweren Atomkatastrophe in Fukushima vergangen. Nun verpflichtete ein Gericht in Tokio ehemalige Führungskräfte der Tokyo Electric Power Company, kurz Tepco, zu Schadenersatzzahlungen in Höhe von knapp 95 Mio. Euro. Dem Richter zufolge hätten sie die durch einen Tsunami ausgelöste Katastrophe im Kernkraftwerk vorhersehen können. Das Unglück verursachte wirtschaftliche Schäden von knapp 200 Mrd. US-Dollar, von denen 35 bis 40 Mrd. US-Dollar versichert waren.
Die Swiss Re prognostiziert für die Jahre 2022 und 2023 ein Wachstum des globalen Versicherungsmarktes. Für dieses Jahr soll sogar erstmals die Marke von sieben Billionen US-Dollar überschritten werden, zeigt der World Insurance Sigma Report des Swiss Re Institute. Doch die guten Nachrichten sind mehr Schein als Sein.
In acht Jahren von 38 Mio. zu 3,8 Mrd. Dollar Umsatz. Das sind die Zahlen des amerikanischen Maklers Acrisure, der aktuell mit einer spektakulären Aktion offiziell in die Riege der Top-Unternehmen in den USA aufgestiegen ist. Das Unternehmen hat allerdings weit größere Ziele.
Die Serie-D-Finanzierungsrunde von Wefox mit rund 400 Mio. US-Dollar schlägt hohe Wellen. Stand jetzt ist das Berliner Start-up rund 4,5 Mrd. US-Dollar. Im Interview mit Sky News gab sich CEO Julian Teicke gewohnt selbstbewusst. "Wir haben kein Geld gebraucht", sagt er. Die jüngste Investition sei der Lohn dafür, wie man Versicherungen angehe. Gegen die Insurtech-Konkurrenz setzte er Nadelstiche.
Die britische Private-Equity-Firma Cinven hat die Mittelbeschaffung für seinen ersten speziellen Finanzdienstleistungsfonds abgeschlossen und 1,5 Mrd. Euro eingesammelt. Der Fonds soll sich auf Versicherungen, Rückversicherungen, Asset-Backed-Spezialfinanzierungen, Vermögensverwaltung, Versicherungsvertrieb und andere kapitalschwache Bereiche fokussieren.
Der Streit zwischen Twitter und Elon Musk wird schmutzig. Der exzentrische Unternehmer wollte den Nachrichtendienst für Milliarden übernehmen und zuckte dann zurück. Das gefällt dem geprellten Unternehmen nicht, das eine Mega-Klage vorbereitet. Auf Hilfe der Versicherungsbranche kann Musk nicht zählen.
Die Assekuranz findet im Vergleich zu 2021 ein deutlich verändertes wirtschaftliches Umfeld in Deutschland vor. Nach langen Jahren der Nullzinspolitik zeichnet sich eine Zinswende ab. Die Inflation stieg rasant auf über acht Prozent. Zu alledem droht durch Russlands Angriffskrieg besonders hierzulande eine Energiekrise. Man könnte annehmen, dass die Versicherungen daraufhin spürbare Kursänderungen bei ihren Immobilieninvestitionen eingeleitet haben oder dies beabsichtigen.
An Heiligabend bricht eine vierköpfige Bande in die Villa der Pooths ein. Sie klauen einen Safe und ein Auto und hinterlassen einen Schaden in Höhe von einer Mio. Euro. Die Diebe sind immer noch nicht gestellt, was TV-Moderatorin Verona Pooth besonders wütend macht. Enttäuscht ist sie auch vom Versicherer, der nicht die volle Entschädigungssumme auszahlen will.
Weiterlesen
Johnny Deep verklagte seine Ex-Frau Amber Heard wegen Verleumdung auf 50 Mio. Dollar Schadensersatz, sie wiederum tat es ihm gleich und wollte das Doppelte vor Gericht erstreiten. Die Jury hat sich am Ende für Depp ausgesprochen, doch hatte Heard hatte eine Haftpflichtversicherung abgeschlossen, die sogar im Falle einer Niederlage unrechtmäßiges Verhalten wie eine Verleumdung decken sollte. Der Versicherer New York Marine and General Insurance Co. verweigert jedoch die Zahlung und verklagt wiederum die Schauspielerin. Die horrenden Verteidigungskosten des Prozesses betreffen indes einen anderen Versicherer.
Weiterlesen
Immobilien gehören mittlerweile zu den beliebtesten Investitionsobjekten der Versicherer. Dabei sind diese auch wirtschaftlich essenziell für die Branche - ist deren Cashflow doch immens wichtig, um die Garantiezinsversprechen weiter einzuhalten. Über die aktuellen Trends bei den Immobilienanlagen geht es zu Wochenbeginn bei EY Real Estate.
Zauber oder Schwindel: Das Vertriebstool „move“ kann große Datenmengen sichten, das Wesentliche herauskristallisieren und punktgenaue Anregungen für den Vermittler geben. Das verspricht Produzent Almir Adrovic, Mitgründer der Schweizer Selli AG. Ob das stimmt, weiß Klaus Schneider, Leiter Agenturvertrieb der Versicherungskammer Bayern. Ein Doppelinterview.
Der Kunde will mehr Amazon, gutes Gewissen gratis und in der Krise an Reise- und Sachschutz sparen. Das sind die wesentlichen Ergebnisse des "Guidewire Survey Report 2022". Zur Vorstellung der Studie hatte der Herausgeber unter anderem Christoph Samwer eingeladen. Der CEO und Mitgründer vom Digitalversicherer Friday brachte interessante Details in die Digitalrundtischdiskussion ein.
Kommt es in Deutschland nach der Generali und der Zurich bald zum dritten großen Run-off von Lebensversicherungsbeständen? Bei der Axa Deutschland bahnt sich bereits der nächste große Deal an. Athora bietet sich als möglicher Käufer der Bestände schon an.
Weiterlesen
In seiner langen Historie hat das Geschäftsmodell der Lebensversicherung schon viele Ereignisse überdauert. Hier seien Wirtschaftskrisen, Kriege, Währungsreformen, Pandemien oder die seit 2010 andauernde Niedrigzinsphase genannt. Die Branche zeigt sich trotzdem erstaunlich resilient. Ein Gastbeitrag.
Ist das die Zukunft? Mit Chainproof ist der weltweit erste regulierte Smart-Contract-Versicherungsanbieter angetreten, um die ungeschützte Lücke zwischen traditioneller Versicherung und dezentralem Finanzwesen (DeFi) zu füllen. Auch die Munich Re ist mit an Bord.
Die Versicherer haben in den vergangenen Tagen wieder eine ganze Reihe an Produktneuheiten und -updates auf den Markt gebracht. Heute unter anderem in der VWheute-Ladentheke: Ein neues bAV-Angebot für Kinoschaffende von PMA, sowie ein neues BU-Angebot der Nürnberger für Kinder.
Weiterlesen
70 Prozent der Geschädigten der Flutkatastrophe vor einem Jahr an der Ahr und in der Eifel wussten nicht, dass sie sich in einem hochwassergefährdeten Gebiet befinden, und ein Viertel hat keine Ahnung, wie man Häuser vor derartigen Katastrophen schützen kann. So das Ergebnis von Umfragen, die Annegret Thieken, Professorin für Geografie und Naturrisikenforschung Universität Potsdam, gestern während einer Veranstaltung des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) vorstellte.
Die JAB Holding erwirbt über die Pinnacle Pet Group 100 Prozent der Anteile an der Veterfina Verzekeringsmaatschappij N.V. und ihren europäischen Tochtergesellschaften („Veterfina“). Wie bei den letzten Deals, spezialisiert sich auch das niederländische Unternehmen auf Haustierversicherungen.
Weiterlesen
Steigende Prämien in der PKV sind schon länger ein juristischer Streitpunkt. Dennoch rechnet das Ratingunternehmen Morgen und Morgen auch in diesem Jahr mit leicht steigenden Beitragseinnahmen. Dafür haben die Analysten die Tarife berücksichtigt, die bereits seit mindestens fünf Jahren auf dem Markt sind.
Vor wenigen Tagen gab Wefox bekannt, die Marke von zwei Millionen Kunden geknackt zu haben. CEO Julian Teicke sieht darin allerdings nur einen Zwischenstopp. Nach Angaben des Chefs ist das Start-up im Vergleich zum Vorjahr um mehr als 200 Prozent gewachsen und habe „viel weniger Barmittel verbrannt, mit einem klaren Weg zur Rentabilität“. Bemerkenswerte Worte.
Die Generali-Tochter Europ Assistance (EA) hat mit Mapfre Asistencia eine Vereinbarung zur Übernahme von fast 75 Prozent der Anteile an Gulf Assist mit Sitz in Bahrain getroffen. Das arabische Unternehmen ist weltweit tätig und verfügt über 33 Niederlassungen auf der ganzen Welt. Derweil meldet Generali, dass auch die Übernahme von La Médicale abgeschlossen sei.
MRH Trowe setzt seine Einkaufstour fort. Neben dem Kauf der Lech-Assekuranz Versicherungsmakler wurde eine Partnerschaft mit der WRV-Versicherungsmakler für Bau, Handwerk und Heizung, Klima, Sanitär aus Scheden bei Göttingen geschlossen. Zudem hat MRH Trowe seine Beteiligung an der H+W Financial Solutions Group GmbH auf einen Mehrheitsanteil aufgestockt.
Die Winterstürme "Ylenia", "Zeynep" und "Antonia" sind in diesem Jahr der bislang größte Versicherungsschaden. Laut einer Analyse von Cresta belaufen sich die Versicherungs- und Rückversicherungsschäden der drei Naturereignisse auf bislang 4,1 Mrd. US-Dollar.
Und sie steigen weiter. Die Erneuerungen der Rückversicherungsverträge zur Jahresmitte waren für die Käufer mit "seit mehreren Jahren nicht mehr gesehenen Stress" verbunden, zeigt eine Analyse. Einige Erstversicherer gingen sogar leer aus.
Die Sommerhitze der letzten Tage hat zum Wochenende eine kurze Pause eingelegt. Glaubt man allerdings einer Analyse des Branchenverbandes GDV, hat die Zahl der Hitzetage jüngst deutlich zugenommen. Hitzig sind allerdings mitunter auch die Gemüter, wenn es um die Regulierung der Branche geht. Weniger hitzig dürfte es indes bei der Geschäftsbilanz der Inter für 2021 zugehen.
Versicherungen leben von Vertrauen. In ihren Werbekampagnen vermitteln sie Sicherheit, Geborgenheit und Sorglosigkeit. Doch auch im Kontakt mit bestehenden Kunden muss die Versicherungsbranche die Bindung stärken. Ein konsistentes Markenbild ist dabei genauso wichtig wie seine Vermittlung über verschiedenste Kanäle. Dabei häufig unterschätzt: der gute Ton. Die strategische Bedeutung von Musik, Sound und Stimme fasst zwar langsam Fuß in der Branche, dennoch haben viele Versicherer nach wie vor Nachholbedarf. Ein Gastbeitrag.
Über Innovationen, clevere Antragsstrecken und den perfekten Zeitpunkt für neue Angebote. Fast alle Versicherungen sehen sich heute als „Partner der Kunden“, bei der Umsetzung der Strategie in den einzelnen Sparten liegt der Fokus trotzdem meist auf Einzelprodukten und singulären Risiken. Durch die Autonomie geht jedoch der Gesamtblick auf den Kunden verloren. Warum Versicherungen hier viel Potenzial verschenken und wie sie stattdessen vorgehen können, erklärt Alexander Strahleck, Senior Regional Vice President für die Finanzbranche bei Salesforce, im Interview.
Weiterlesen
Der Finanzdienstleister JDC Group aus Wiesbaden will mit Bain Capital und der zu Great-West Lifeco gehörenden Canada Life Irish Holding Company Limited ein Joint Venture gründen. Ziel sei des neuen Unternehmens sei der Kauf von Versicherungsmaklern oder -agenturen in Deutschland und Österreich.
Weiterlesen
Die Allianz hat einen neuen Kooperationspartner gefunden. Der Versicherungskonzern aus München geht mit dem US-Cyberversicherer Coalition aus San Francisco eine mehrjährige Partnerschaft ein. Das Insurtech schaffte es als eines von drei Versicherungs-Startups in die 50-Besten-Liste von Forbes.
In den USA können Versicherung gegen Massenerschießungen abgeschlossen werden. Das ist traurig. Die Preise für die Absicherung gegen ,mass shootings‘ sind nach einer Reihe von tödlichen Ereignissen um mehr als zehnProzent gestiegen. Das ist noch trauriger.
Im idyllischen Taets Art & Event Park von Amsterdam präsentierten auf der DIA über 60 Insurtechs ihre Ansätze und Lösungen. Und es ging Schlag auf Schlag - nur zehn Minuten stehen den Start-ups für ihren Speed-Pitch zur Verfügung. Versicherer blickten gespannt auf neue, mögliche Investments und Partnerschaften.
Halbzeit im Jahr 2022: Trotz heißer Sommertage haben die Versicherer auch in dieser Woche wieder manch Produktneuheit mit heißem Eisen geschmiedet. Heute unter anderem in der VWheute-Ladentheke: Neue Budget-Tarifen der R+V sowie eine BU-Absicherung von Condor.
Weiterlesen
Thomas Verduzco-Weisel von CoreLogic über die Chancen intelligenter digitaler Anwendungen im Kumulfall. Gefühlt sind schwere Unwettermeldungen in Mitteleuropa schon (fast) Normalität statt Ausnahme. Und nachdem uns Orkantief Emmelinde im Mai sogar Tornados in Nordrhein-Westfalen bescherte, wird klar, dass wir uns alle auf zunehmendes Extremwetter einstellen müssen.
Weiterlesen
Zunehmend schwierige Aussichten für die Wirtschaft und Kreditqualität in Europa. Die Gründe für den Niedergang sind die rasche Verschlechterung der globalen makroökonomischen Bedingungen, die zu hohe Inflation und große Marktvolatilität. Hinzu kommt geopolitische Unsicherheit und die anhaltenden COVID-19-Sperren in China. Die Versicherungswelt steht allerdings wie ein Fels in der Brandung.
Wie sehen die Perspektiven für den Lebensversicherungsmarkt aus? Laut einer aktuellen Analyse von Adesso werde der Lebensversicherungsmarkt künftig stärker von biometrischen Produkten und Fondspolicen ohne Garantien geprägt. Auch die betriebliche Altersvorsorge werde weiter an Bedeutung gewinnen. Der schwache Digitalisierungsgrad der Sparte sei jedoch ein Problem.
Die Lebensversicherer werden nach Einschätzung von Assekurata erst langfristig von der Zinswende profitieren. Für das Branchenwachstum zeigte sich Bereichsleiter Lars Heermann bei der Vorstellung des Marktausblicks Lebensversicherung „skeptisch“. 2022 werde die Branche voraussichtlich erneut um ein Prozent schrumpfen.
Sollen Unternehmen nach Cyberangriffen künftig keine Lösegeldzahlungen mehr leisten dürfen? Mehrere IT-Sicherheitsexperten haben nun in einem offenen Brief gefordert, entsprechende Zahlungen künftig zu unterbinden. Widerspruch gibt es allerdings vom GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen.
Keine guten Nachrichten aus „down under“. Experten erwartet, dass die Rückversicherungskosten für australische Sach- und Unfallversicherer weiter steigen werden. Da die Schadenskosten durch Naturkatastrophen in diesem Land in den letzten Jahren erheblich stiegen, sind Anpassungen in der Rückversicherung wahrscheinlich, schreibt der Analyst S&P Global Ratings.
Wie können Daten und Künstliche Intelligenz (KI) für Unternehmen und Kunden nutzbar gemacht werden? Antworten auf diese Frage gab es am Dienstag auf der SZ-Konferenz "KI und Data Analytics in der Versicherungswirtschaft" in Berlin.
Die Situation an Amerikas Südostspitze verschlechtert sich zunehmend: Zwei weitere Sachversicherer in Florida haben die Annahme von Neugeschäften eingestellt. Ein Unternehmen spricht von „unfairen und unerwartet hohen“ Preiserhöhungen der Rückversicherer in diesem Jahr. Ein Manager vermutet gar Absprachen. Derweil steigen die Preise für den Rückversicherungsschutz weiter und sogar „höher als erwartet“.
Passt ein Bewerber zu einem Unternehmen oder nicht? „Man sieht es meistens schon im Blick“, weiß Dietmar Scheel. Aus Erfahrung berichtet der Vorstand Personal und Vertrieb bei der DEVK, dass ein Gesichtsausdruck manchmal mehr sagt als tausend Worte.
Die Bundesregierung hat die Garantieverzinsung neuer Verträge von 2022 an auf 0,25 Prozent gedeckelt. Viele Versicherungen kehren der Beitragsgarantie den Rücken. Die Inflationsrate hat inzwischen die Sieben-Prozent-Marke überschritten und übersteigt damit die Erträge vieler Verträge. Viele Versicherer haben Probleme, garantierte Leistungen zu erwirtschaften. Ein Viertel der etwa 80 deutschen Lebensversicherer sei angezählt, heißt es in Alarmmeldungen. Wie können neue Konzepte aussehen?
Weiterlesen
Die G7-Staaten wollen Wladimir Putin durch eine Preisobergrenze von russischem Öl unter Druck setzen. Sie soll durch Beschränkungen für Versicherungen und Transporte erzielt werden.
Kritische Stimmen sind in der Versicherungsbranche nicht besonders häufig. Und wenn Kritiker mal ihre Stimme erheben, ist die mediale Aufmerksamkeit nicht weit. Jüngstes Beispiel: Makler Bastian Kunkel mit seinem Buch "Total verunsichert". Einer kritischen Betrachtung muss sich in dieser Woche auch die Lebensversicherung stellen.
Datenschutzbestimmungen und die Ausdünnung der Filialdichte reduzieren die Touchpoints für Versicherer mit ihren Kund:innen und erschweren damit den Kontakt und die Kundenbindung. Ein weiterer Punkt: Besonders im Rahmen von bedarfsbezogenen Beratungen verschenken Versicherer noch oft großes Potenzial, da nicht jede:r Mitarbeiter:in die Möglichkeit zum Cross-Selling im Anschluss an die Beratung nutzt. Hinzu kommt die seit Jahren steigende Konkurrenz durch Insurtechs, die die traditionelle Versicherungsbranche unter Druck setzt. Ein Gastbeitrag.
