Der Begriff „Nachhaltigkeit“ ist in der Versicherungsbranche bereits seit Längerem in aller Munde. Allerdings setzen die Unternehmen ihre Nachhaltigkeitsstrategien durchaus unterschiedlich um. Einen Zusammenhang gibt es dabei wohl mit der Größe des Versicherers.
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Die VPV Versicherungen haben Steffen Fuchs mit Wirkung zum 1. März 2022 zum Nachhaltigkeitsbeauftragten ernannt. In seiner neuen Rolle soll er sich zukünftig ganzheitlich mit allen Aspekten der Nachhaltigkeit auseinandersetzen und somit die zukunftsorientierte Ausrichtung der VPV weiter vorantreiben.
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Die R+V Versicherung setzt bis 2050 auf Klimaneutralität in der Kapitalanlage. Erstes Zwischenziel: Bis 2025 will die R+V die gemessene CO₂-Intensität in den Assetklassen Aktien und Unternehmensanleihen um 20 Prozent reduzieren. Ein Ausschluss von Investments sei allerdings nur das letzte Mittel.
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Versicherer legen derzeit großen Wert auf Berichte zur eigenen Nachhaltigkeit. Bis auf die Ratingagenturen scheinen sich allerdings nur wenige Endkunden auch wirklich dafür zu interessieren. Zu diesem Ergebnis kommt eine Analyse des Beratungsunternehmens EY.
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Die Europäische Aufsichtsbehörde EIOPA hat heute ihren aufsichtlichen Konvergenzplan für 2022 veröffentlicht. Das Papier legt fest, auf was die nationalen Behörden unter EIOPA-Aufsicht künftig achten werden. Derweil hat sich Insurance Europe (IE) zu den Richtlinien über die Nachhaltigkeitsberichterstattung von Unternehmen (CSRD) geäußert.
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Nachhaltige Produkte gewinnen bei den Versicherern zunehmend an Bedeutung. Die Stuttgarter setzt dabei künftig auf die "Grüne Zukunft Index". VWheute sprach mit Jens Göhner, Leiter Produkt- und Vertriebsmarketing Vorsorge und Investment, über die vertrieblichen Ziele mit dem Nachhaltigkeitsprodukt.
Wasser und Nachhaltigkeit bildeten die thematische Klammer beim diesjährigen Pressefrühstück der aktuariellen Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK). Beim Aspekt des Kundeninteresses bei der Nachhaltigkeit ist es die berühmte Frage nach dem halbvollen oder -leeren Glas.
Die Umsetzung der Transparenzverordnung, die schon zum 10. März 2021 in Kraft trat, und der Geeignetheitsprüfung für Kapitalanlagen- und Versicherungsanlageprodukte, die zum 2. August 2022 umgesetzt sein soll, ist deshalb besonders schwierig, weil auf europäischer Ebene z.B. (noch) die notwendigen Regulierungsstandards fehlen. Jetzt hat der Votum Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V. auf ein neues Problem aufmerksam gemacht: ein Übersetzungsfehler in den amtlichen Dokumenten. Umso peinlicher, weil mittlerweile nach dem Brexit mehr Menschen in der EU amtlich deutsch sprechen als englisch.
Jahresauftaktveranstaltung bei der Debeka. Die Koblenzer haben verraten, welchen Vertriebsfokus sie neben der PKV haben. Es wird vor allem auf die betriebliche Altersvorsorge- und Krankenversicherung sowie die Gewerbeversicherung gesetzt. Der bewährte Außendienst soll die Klammer bilden, der die unterschiedlichen Ziele zusammenhält. Ein besonderer Fokus liegt auf der Nachhaltigkeit, erklärt Vertriebsvorstand Paul Stein.
Das Thema Nachhaltigkeit eignet sich nach Auffassung der Zurich nicht für den Wettbewerb und das Marketing. „Wir sollten national und international als Versicherer, aber auch mit den Unternehmen auf allen Ebenen zusammenarbeiten“, sagte Björn Bohnhoff, Vorstand der Zurich Gruppe Deutschland, bei einer Presseveranstaltung der Versicherungsforen Leipzig GmbH. Beim Impact Investing lasse sich gemeinschaftlich mehr Druck auf die Unternehmen hinsichtlich deren ESG-Konformität ausüben.
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Die EU-Kommission will Atom- und Gaskraftwerke als klimafreundlich einstufen. Die deutsche Bundesregierung ist dagegen, wird aber am Vorhaben nichts ändern können. Die (internationalen) Versicherer müssen sich in der Atomfrage positionieren und drohen in einer Mühle zwischen Investment- und Klimazielen sowie Politik und Kundenbefindlichkeit zerrieben zu werden.
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Viele Versicherer nehmen beim Klimaschutz eine Vorreiterrolle ein, so wie Zurich Deutschland. CEO Carsten Schildknecht stört aber die kopflose Panik und die inhaltsleere Rhetorik bei den Debatten um Nachhaltigkeit. Ein Gastbeitrag über grüne Investitionen, Elementarschutz und ESG-Fondspolicen.
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Cyber, BSV, Klima, Nachhaltigkeit, Regulierung. Das Jahr 2021 hatte es in sich. Für besondere Aufmerksamkeit sorgte zuletzt die Sicherheitslücke Log4Shell. Cyberversicherer haben sich auf eine große Schadenwelle einzustellen. Im nächsten Jahr fallen auch an vielen anderen Stellen wichtige Entscheidungen. Der Wandel ist spürbar wie selten zuvor. Ein Themenüberblick.
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Kommen die Änderungen zu schnell? Als Vorsitzender des europäischen Dachverbands der Anlageberater FECIF setzt sich Votum-Vorstand Martin Klein bei der Europäischen Kommission für eine Verschiebung des für August 2022 geplanten Inkrafttretens der Abfragepflicht von Nachhaltigkeitspräferenzen im Beratungsprozess ein.
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Es gehört mittlerweile zum guten Ton in der Branche einen Klimaverantwortlichen zu ernennen: Marsh McLennan hat Francis Bouchard zum Managing Director für den Bereich Klima innerhalb des Marsh McLennan Advantage Teams ernannt.
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Mogeln die großen Versicherer bei ihrem Umweltengagement? Eine von der NGO Urgewald unterstützte Studie – durchgeführt von der Universität Edinburgh und University College Dublin – analysiert das klimabezogene Abstimmungsverhalten der Mitglieder der Net Zero Asset Owner Alliance (NZAOA), zu der unter anderem Allianz, Axa und Generali gehören. Die Ergebnisse sind nicht schmeichelhaft.
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Die europäische Aufsicht kann mit Fug und Recht als Nachhaltigkeitstreiber bezeichnet werden – nicht immer zur Freude der Finanzbranche. Was mit Ex-EIOPA-Chef Gabriel Bernardino begann, setzt nun seine Nachfolgerin Petra Hielkema fort, wie der 5th Sustainable Finance Round Table von EIOPA zeigt. Ein Kommentar von Phillip Thomas.
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Nachhaltigkeit wird für Versicherer immer mehr zur Notwendigkeit. Doch welche Art der Umsetzung von Nachhaltigkeit im Portfolio ist am sinnvollsten? Um potenzielle Nachhaltigkeitschancen zu identifizieren und zu nutzen, kann es hilfreich sein, einen nachhaltigen Anlageansatz zu wählen, der über bloße Ausschlüsse hinausgeht. Welche Anreize es gibt, als Versicherer nachhaltig zu investieren und welche Punkte man bei der Umsetzung im Portfolio betrachten sollte, erläutert Marie Niemczyk, Head of Insurance Relations bei Candriam, in ihrem Gastbeitrag.
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Paukenschlag im letzten Monat des Jahres. Die Signal Iduna kündigt an, zum Jahreswechsel mit einem zusätzlichen, nachhaltig ausgerichteten Lebensversicherer an den Markt zu gehen. Ziel der Signal Iduna Lebensversicherung AG, so der offizielle Name, sei es, beim Thema Nachhaltigkeit „eine führende Rolle einzunehmen und ein klimaneutrales Unternehmen zu werden“. Was bedeutet das für die bestehenden Kunden der Signal Iduna Leben a.G.?
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Insgesamt hapert es in der Branche beim Thema Nachhaltigkeit. Speziell das Vorhandensein einer stringenten Strategie ist oft Wunschdenken, analysiert Assekurata. Die Stuttgarter will genau das ändern und hat mit Volker Bohn einen Nachhaltigkeitsbeauftragten ernannt.
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Aufstand der Asset-Könige. In einem Papier fordert die Net Zero Asset Owner Alliance (NZA), unter anderem von Allianz, Zurich und Axa, eine „Mischfinanzierung“ in großem Maßstab als wirksames Mittel zur Überwindung zahlreicher Hürden bei der Dekarbonisierung, zur Verringerung des Risikos von Investitionen in aktuelle und künftige Klimalösungen und zur Beseitigung von Marktverzerrungen „infolge von Politikversagen“.
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Selbst für einen globalen Top-Manager wie Thomas Buberl ist ein Interview in der renommierten New York Times (Times) nicht alltäglich. Vielleicht hat sich der Axa-CEO aus diesem Grund einige Thesen zur Nachhaltigkeit und Umweltschutz zurechtgelegt, die sein Haus wie auch die Branche prägen werden. Er will eine „sehr mächtige Koalition schaffen“, um den (Kohle-)Markt wirklich zu verdrängen.
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Die Meinung eines der erfahrensten und dienstältesten Vorstandschefs an der Spitze eines Top-Versicherers war auf der Talk-Runde VersicherungswirtschaftClub sehr gefragt. Dr. Frank Walthes, CEO des Konzerns Versicherungskammer, glaubt an Ökosysteme, an ein hybrides Modell beim Verkauf von Policen und an grüne Produkte. Allerdings merke er, dass kein Kunde für Nachhaltigkeit Einbußen bei der Rendite akzeptiert.
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Die Berichterstattung der deutschen Versicherer über ihre „Corporate Social Responsibility“ (CSR) hat sich 2020 verbessert, aber die Anlagestrategie wird immer noch nicht genutzt, um positiven Einfluss auf die Gesellschaft zu erzielen. Dies ist ein Ergebnis der vierten Studie zum CSR der Zielke Research Consult (ZRC). Gleichzeitig hat der GDV mit seinem jetzt veröffentlichten Nachhaltigkeitsbericht als EU-weit erster Versicherungsverband eine Bestandsaufnahme vorgelegt. Der Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen kündigt an, dass Versicherungen schon 2025 „erkennbar grüner“ sein würden. Insgesamt ist die CSR- Analyse von Zielke – wenig überraschend – deutlich kritischer als die des Verbandes zu Nachhaltigkeit.
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DKM ist Großkampftag für den BVK. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute ist nicht nur bei der DKM wortstark vertreten, er hat auch Forderungen an die Politik, warnt Makler vor zu viel Dienstleisterabhängigkeit und veröffentlicht einen Berichtsstandard zur Nachhaltigkeit.
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Deutschlands Lebensversicherer müssen gleichzeitig den Niedrigzins und den Umstieg auf ESG-Investments wuppen. Kein leichtes Unterfangen. Der Druck kommt nicht nur von der Politik, sondern vom Verbraucher. „Bei gleichen Konditionen würde heute schon fast die Hälfte der Kunden zu einem nachhaltigeren Anbieter wechseln“, glaubt Heiko Faust, Partner bei Oliver Wyman. „Sobald jemand im Markt ein nachhaltiges Produkt mit den gleichen Eigenschaften anbietet, sind viele weg“, erklärt er im Das Investment-Interview.
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Nachhaltigkeit wird zu einem Dauerbrenner in den Versicherungsetagen – vor allem dann, wenn man dies auch als Investitionsobjekt begreifen will. Aktuelles Beispiel ist die Axa, die rund 1,5 Mrd. Euro in nachhaltige Waldwirtschaft investiert. Davon entfallen laut Versicherer 500 Mio. Euro in Aufforstungsprojekte in Schwellenländern, wodurch jährlich insgesamt 25 Megatonnen CO₂ eingefangen werden können.
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Vor dem Hintergrund der Sondierungsverhandlungen haben 69 deutsche Unternehmen mehr konkrete Maßnahmen für den Klimaschutz von einer neuen Bundesregierung gefordert. Deutschland müsse auf einen „klaren, verlässlichen und planbaren Pfad zur Klimaneutralität“ gebracht werden, hieß es. Zu den Unterzeichnern gehören u.a. SAP, E.on, Bayer, Adidas, General Electrics, die Deutsche Post, Ikea und Rossmann. Auch die Allianz macht mit.
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Zwei Frauen sprechen über Regulierung: Auf der einen Seite Michaela Koller, seit 2007 general director bei Insurance Europe, ihr gegenüber Petra Hielkema, die kürzlich den Platz an der Spitze der europäischen Aufsicht Eiopa übernahm. Der neuen Eiopa-Chefin liegen besonders die Themen Nachhaltigkeit und Gerechtigkeit nah am Herzen.
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Top-Nachhaltigkeitsfonds sucht man laut der Zeitschrift Finanztest vergeblich. Manche haben überhaupt keine solchen Fonds im Angebot und diejenigen mit grünen Fonds haben manchmal keine Nachhaltigkeitsbewertung und wollten mit der Zeitschrift erst gar nicht zusammenarbeiten. Unabhängig davon beklagt Finanztest bei allen Anbietern die hohen Verwaltungskosten und die Intransparenz, wie diese Kosten entstehen.
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Wir leben in einer Zeit, in der das einst vorherrschende Unternehmensziel der Gewinnmaximierung zunehmend durch diffusere Vorgaben ersetzt wird. In dem sich in diese Richtung verändernden Umfeld bedarf es über die neuen Werte wachender Gralshüter. Der/die/das Gender-Beauftrage/r ist schon einmal ein lobenswerter Anfang, aber angesichts des drohenden Weltuntergangs gilt es diesen in geordnete Bahnen zu lenken und vielleicht gar um einige Hundert Jahre zu verschieben. Dies ruft nach einem Klimaverantwortlichen wie Axa’s Andy MacFarlane; doch erreichen seine Botschaften die Vorstände oder verhallen sie ungehört wie die Warnungen der Seherin Cassandra?
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Nach 16 Jahren unter Bundeskanzlerin Angela Merkel steht Deutschland bei der Bundestagswahl 2021 eine richtungsweisende Entscheidung bevor. Der Staat braucht einen Modernisierungsschub, glaubt der VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen (Votum). Er fordert von der kommenden Regierung u.a. die Beibehaltung der Privatvorsorge, Abbau von Bürokratie und mehr Nachhaltigkeitsfokus.
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Versicherungsvermittler nähern sich nur zögerlich dem Thema Nachhaltigkeit. Dabei sollten sie darin vor allem eine Vertriebschance sehen, ist sich Norman Wirth, Fachanwalt und Vorstand des AfW Bundesverband Finanzdienstleistung, sicher. Auf einer Fachdiskussion am gestrigen Abend, organisiert vom Verein zur Förderung der Versicherungswissenschaft in Berlin, legte er die Pflichten dar, die sich aus der EU-Transparenzverordnung ergeben.
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Die Zurich Gruppe Deutschland erschwert klimaschädlich wirtschaftenden Unternehmen den Versicherungsschutz. Das Underwriting-Portfolio schließe Firmen aus, die 30 Prozent ihrer Erträge durch die Förderung von Kohle, Ölsanden und Ölschiefer erwirtschaften oder mehr als 20 Millionen Tonnen Kohle pro Jahr fördern, ebenso wie mit solchen, die mehr als 30 Prozent ihres Stroms mit Kohle produzieren.
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Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage spielt bei den Versicherern eine immer größere Rolle. Laut einer aktuellen Umfrage der Ratingagentur Assekurata stuft die Hälfte der befragten 34 Teilnehmer die Bedeutung von ESG-Kriterien bei Investmententscheidungen als hoch oder sehr hoch ein.
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Digitalisierung, Klimawandel oder die aktuelle Pandemie verändern das Bewusstsein vieler Menschen. Nicht nur die junge Generation der Anleger denkt zunehmend darüber nach, wie sie ihr Geld nachhaltiger investieren und wie sie einen Beitrag zum Erhalt der Umwelt leisten kann. Umgekehrt rücken auch die Nachhaltigkeitsrisiken immer mehr in die Wahrnehmung der Anleger. Ein Gastbeitrag von Ulrike Götz.
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Das Thema „Nachhaltigkeit“ breitet sich sukzessive auf alle Lebens- und Wirtschaftsbereiche aus und dringt dabei immer tiefer in die einzelnen Branchen vor. Vor allem die Assekuranz zeigt sich angesichts der im März eingetretenen EU-Transparenzverordnung zu neuen Höhenflügen beim Megatrend berufen. Ein Gastbeitrag von Gordon Diehr, COO der Liechtenstein Life.
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Selbst machen statt warten. Da es bislang noch wenig Standards zu Nachhaltigkeit gibt, sollten die Versicherer eigene definieren. Auch wenn dies zunächst mit Aufwand verbunden ist, wird sich dies für die Unternehmen schlussendlich auszahlen, sagen Christoph Brüggentisch und Ewald Stephan, Consultants bei Assekurata Solutions.
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Die Verbraucher erwarten von den Versicherungskonzernen ein großes Engagement beim Thema Nachhaltigkeit. Acht von zehn Verbrauchern wissen inzwischen, was Nachhaltigkeit bedeutet und über 70 Prozent erwarten von Versicherungen, dass diese mit ihren Produkten nachhaltiges Verhalten fördern sollten. Dies geht aus dem aktuellen Stimmungsbarometer von BearingPoint hervor.
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Acht Versicherungskonzerne setzen künftig auf mehr Nachhaltigkeit. So haben sich die Mitglieder der neu gegründeten „Net-Zero Insurance Alliance (NZIA)“ dazu verpflichtet, ihre Versicherungs-Portfolios bis 2050 von Treibhausgas-Emissionen zu befreien.
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Svetlana Thaller-Honold (43) übernimmt zum 1. Juli 2021 die Leitung des Bereichs Nachhaltigkeitsmanagement bei der Gothaer. Sie folgt auf Thomas Barann (63), der in den Ruhestand geht.
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Nichtstun wird selbst der größte Kritiker den Münchenern nicht vorwerfen. Die blaue Ideenmaschine dreht sich unaufhörlich, diesmal sind eine stargespickte Pflegekampagne und dreistellige nachhaltige Immobilien-Investments herausgekommen. Mit halben Sachen geben sich die Münchener nicht ab.
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Mehr als jeder zweite Kunde möchte bei der Wahl einer Versicherung künftig auf das Thema Nachhaltigkeit achten. Das ergab eine neue Studie des Marktforschungsinstituts Rothmund Insights Anfang des Jahres. Ein enormer Markt, der für Vermittler in den nächsten Jahren rasant an Bedeutung gewinnen wird. Doch es gibt einen Haken. 75 Prozent der Verbraucher wittern hinter der schönen grünen Versicherungswelt vor allem eines: reines Marketing. Uwe Mahrt, Geschäftsführer Pangaea Life, gewährt im „Vermittler“ exklusive Markteinblicke.
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Das Bundeskabinett hat die erste deutsche Strategie für Nachhaltige Finanzierung („Sustainable Finance“) beschlossen. Der Plan verfolgt das Ziel, „dringend notwendige“ Investitionen für Klimaschutz und Nachhaltigkeit zu mobilisieren und adressiert zugleich die zunehmenden Klimarisiken für das Finanzsystem. Der GDV ist begeistert und hofft auf Anlegechancen.
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Die Allianz passt ihre Vorgaben für Unternehmen mit Kohle-basierten Geschäftsaktivitäten in der Kapitalanlage und der Schaden- und Unfallversicherung an. Unternehmensangaben zufolge sollen Bergbauunternehmen, die neue Kohleminen planen oder mehr als 25 Prozent Umsatz durch Kohleabbau bzw. mehr als zehn Millionen Tonnen Kohle jährlich erzeugen, keine Schaden- und Unfallversicherung und Finanzierung mehr erhalten.
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Die Branchen-Initiative Nachhaltigkeit in der Lebensversicherung (BINL) hat im 1. Quartal 2021 weitere Mitglieder gewonnen. Inzwischen haben sich auch die Alte Leipziger, Standard Life, Swiss Life und Zurich Deutscher Herold der Initiative angeschlossen. Damit gehören nun 21 Mitglieder der Initiative an.
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Die Munich Re Investment Partners haben Steffen Hörter zum neuen Leiter für Nachhaltigkeit und ESG ernannt. Er war zuvor in gleicher Funktion bei Allianz Global Investors tätig.
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Die Transparenzverordnung (TVO) verpflichtet Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater den Umgang mit dem Thema Nachhaltigkeit auf ihren Internetseiten offenzulegen. Wie die Lebensversicherer die TVO umgesetzt haben, zeigt das Ratingunternehmen Franke und Bornberg.
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Einen Bogen von Nachhaltigkeit über Digitalität bis hin zur Assekuranzzukunft schlagen. Dieser Aufgabe ist VWheute-Kolumnist Frank Reichelt, Managing Director bei Swiss Re Deutschland, in der heutigen Ausgabe nachgegangen.
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Inwieweit spielen nachhaltige Kriterien eine Rolle für Versicherungskunden? Die Ratingagentur Assekurata hat bei 972 Versicherten nachgefragt. Das Ergebnis: Den Befragten sind Kriterien wie Langfristigkeit/Dauerhaftigkeit und vor allem Fairness noch wichtiger als „grüne“ Aspekte wie Umweltbewusstsein oder Klimaschutz. Auch das soziale Engagement spielt eine weniger große Rolle.
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