Mitleid und Naivität zum Betrug genutzt. Ein 42-jähriger Mann aus Surrey in Großbritannien war bei seinen Betrügereien weder zimperlich noch einfallslos. Am Ende mussten mehre Behörden zusammenarbeiten, um ihn ins Gefängnis zu bringen.
Smooth Sailing ist derzeit in der Rückversicherungsbranche angesagt. Die Prämien steigen, die Ratingagenturen sind zufrieden. Alle? Nein, die Schweizer Großbank UBS hat eine andere Sicht auf Markt und Unternehmen. Sie sieht Probleme und stuft die Munich Re sowie die Hannover Rück wegen der Inflationsgefahr herunter.
Es ist kein Geheimnis, dass Allianz-Chef Oliver Bäte bei internationalen Polit- und Wirtschaftstreffen ein gern gesehener Gast ist. Sei es das Weltwirtschaftsforum oder jüngst einer Tagung der Atlantik-Brücke und des American Council on Germany. Für ein klares Wort ist er jedenfalls immer gut. Klare Worte dürfte es diese Woche auch in Köln geben, wenn es um den aktuellen Insurtech-Markt geht.
Versicherer haben die Notwendigkeit erkannt, den Kunden in den Mittelpunkt ihres Handelns zu stellen. Es geht darum, dynamische und ansprechende Kundenerlebnisse online, mobil und per Sprache zu bieten – und das alles bei anhaltendem Druck auf die Margen. Um mehr Interaktionskanäle mit den Kunden zu unterstützen, werden sich bis 2025 die meisten Contact Center in „Digital Experience Hubs" verwandeln oder haben diese Transformation bereits durchlaufen. Diese Hubs sind dafür verantwortlich, dass Kunden und Interessenten alle Interaktionen mit dem Versicherer als positiv erleben. Was sind die Schlüsselfaktoren für eine erfolgreiche Transformation? Ein Gastbeitrag von Klaus Thummert und Christoph Mauer von Infosys Consulting.
Wie klingen 84 Mio. potenzielle Kunden? Die Central Insurance Company of Iran (CII) konzentriert sich auf die Förderung spezialisierter Versicherungsunternehmen im Land. Der Markt soll geöffnet werden, erklärt die CII, deren Wort als Regulierungsbehörde Gewicht hat.
Die Axa kündigt den Start eines strategischen Programms zum Aufbau einer Gewerbeplattform an. Das weitere Beschreiten des Digitalpfades hatte Axa-Chef Thomas Buberl mehrfach angekündigt. Das Unternehmen aus Paris hat für sich die Frage klar beantwortet, wie der Versicherungsmarkt von morgen aussehen wird und will sich mit aller Kraft an die Spitze der Entwicklung setzen.
Das Ratingunternehmen Morgen & Morgen hat in einer aktuellen Analyse verschiedene Pflegeversicherungstarife miteinander verglichen. „Die Pflegetagegeldtarife befinden sich auf einem stabil guten Niveau. Von 233 analysierten Tarifen erhalten weiterhin mehr als die Hälfte eine Top-Bewertung von vier und fünf Sternen“, fasst Thorsten Bohrmann, Senior Versicherungsanalyst, das Ergebnis zusammen.
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Auch am heutigen Brückentag zwischen Fronleichnam und dem Wochenende hat VWheute die aktuellen Produktneuheiten und -updates der Versicherer zusammengetragen. Heute unter anderem im Angebot: Die Bayerische erweitert Angebot der Branchen-individuellen Gewerbeversicherung.
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Keine gute Aussichten. Der US-amerikanische Markt für medizinische Berufshaftpflichtversicherungen (MPLI) verzeichnete im Jahr 2021 zwar eine Verbesserung der finanziellen Leistung, aber die Schaden-Kosten-Quote blieb unrentabel bei 108 Prozent. Eine Rückkehr zur Rentabilität ist „unwahrscheinlich“, schreibt Fitch Ratings.
Trotz Gefahren kein Stopp. Das ist die Schlussfolgerung von Aon zum Markt für Fusionen und Unternehmensübernahmen (M&A). Der Bereich wird sich auch in diesem Jahr „weiter positiv entwickeln“, doch Gefahren sind mannigfaltig vorhanden. Die im letzten Jahr sichtbar gewordenen Erholungstendenzen nach der Pandemie dürften sich fortsetzen.
Der südkoreanische Tech-Gigant Kakao und der Finanzriese Shinhan wollen reine Online- und Handy-Versicherungen auf den Markt bringen. Hinter der Produktoffensive steckt die Absicht, Millennials und Kunden der Generation Z mit erschwinglichen und einfachen Produkten anzulocken.
Klassische Versicherer schalten deutlich mehr Werbung in sozialen Netzwerken als Direktversicherer. Laut einer Analyse von Research Tools werden in den Anzeigen vor allem Inhalte zum Produkt Kfz-Versicherung oder Imagewerbung ausgespielt. Zu den aktivsten Advertisern zählen ADAC, Allianz und Ergo.
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Die Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit haben in der Vergangenheit im Vergleich zu den Global Playern der Branche ein Nischendasein gefristet - zu Unrecht, wie nun eine aktuelle Analyse vom Amice zeigt. Im Mittelpunkt des Interesses steht diese Woche auch die DEVK, die ihre Bilanz für 2021 vorlegen wird.
Die Aktionäre des US-Versicherers Alleghany haben der Übernahme durch Berkshire Hathaway für 848,02 US-Dollar pro Stammaktie in bar zu erwerben zugestimmt. Auf der außerordentlichen Aktionärsversammlung stimmten etwa 84 Prozent der ausstehenden Stammaktien von Alleghany und mehr als 98 Prozent der abgegebenen Stimmen für den Fusionsvorschlag.
Welche Versicherungen gehen bei dem Kunden derzeit besonders gut? Die beliebteste Police war im ersten Quartal 2022 die Wohngebäudeversicherung – gefolgt von der privaten Haftpflicht- und der Hausratversicherung.
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Die Vermögenstochter der Generali will verstärkt Investmentfirmen kaufen, die sich auf die US-Kreditmärkte und erneuerbare Energien spezialisiert haben. Der Schritt ist eine der Säulen der Strategie des Unternehmens unter CEO Philippe Donnet. Demnach wollen die Triester bis 2024 bis zu drei Mrd. Euro in Akquisitionen in den Bereichen Nicht-Lebensversicherung und Vermögensverwaltung stecken.
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Pfingsten ist vorbei, Fronleichnam steht vor der Tür: Dennoch waren die Produktentwickler wieder produktiv und haben manch Neuheit auf den Markt gebracht. Unter anderem im Angebot: Ein neuer Spezialfonds mit nachhaltigen Wohnimmobilien der HMG Grundwerte Wohnen Sozial GmbH & Co.
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Wie können die Kfz-Versicherer die wechselbereiten Kunden am besten abholen? Antworten darauf hat das Analysehaus Heute & Morgen in einer aktuellen "Customer Journey" gegeben. Eine persönliche Beratung wird im Informations- und Entscheidungsprozess von den Kunden seltener als früher genutzt. Bei den Anbietern macht vor allem ADAC Meter gut.
Auf seiner Mitgliederversammlung in Köln zeigte sich der Pensionssicherungsverein mit Blick auf die Beitragssatzprognose 2022 nicht mehr ganz so zuversichtlich wie zuletzt. Obwohl das Schadenvolumen in den ersten Monaten des Jahres etwa auf dem Niveau des Vorjahres lag, werde der Beitragssatz 2022 höher ausfallen als der des Vorjahres von 0,6 Promille, hieß es.
Für die Senkrechtstarter Hippo, Lemonade und Root war das letzte Jahr nicht einfach. Sie mussten aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Rentabilität und wetterbedingter Schäden einen starken Rückgang ihrer Aktien verzeichnen. Die Finanzierung von Insurtechs insgesamt wuchs 2021 zwar immer noch, aber langsamer als der Rest der Fintechs. Drei Insurtechs schafften es dennoch in die Forbes 50-Bestenliste. Darunter auch Akteure, die von etablierten Kräften wie Swiss Re oder Munich Re gefördert werden.
Umweltziele, Sozialstandards und Regeln guter Unternehmensführung (ESG) spielen für die weltweiten Investoren eine zunehmend große Rolle. Dabei ist der Klimawandel für eine überwiegende Mehrheit der Anleger bei weitem das wichtigste Umweltthema. Dies geht aus dem aktuellen Global Private Equity Barometer von Coller Capital hervor. Im Gespräch mit VWheute analysiert Investment-Experte Gregor von Deuten die Ergebnisse.
Gestiegene Kundenansprüche, Disruptoren wie Insurtechs und eine Kultur des schnellen Anbieterwechsels durch Vergleichsportale fordern ein Umdenken der Versicherungsbranche. Agilere, automatisierte Prozesse, personalisierte Nutzer-Erfahrungen und flexible Workflows lassen sich umso mehr zum eigenen Vorteil einsetzen. Moderne Versicherungsplattformen unterstützen bestehende IT-Systeme und die Einführung neuer Geschäftsmodelle.
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Wie ist es um die aktuellen Karrierechancen in der Versicherungsbranche bestellt? Und warum herrscht beim Thema Sexismus noch immer Stillstand? Antworten darauf gab es vor wenigen Tagen im VersicherungswirtschaftCLUB. Antworten gibt am Mittwoch auch die Signal Iduna, wenn es um die Geschäftsbilanz für 2021 geht.
Der Assekuradeur Dual hat in den nächsten Jahren viel vor. Aktuell pusht das Unternehmen vor allem seine Cybersparte - und versuch sich neuerdings auch als Nischenanbieter in den Bereichen Unfall, Auslandsreise und Kranken. Dual hat viel Power im Rücken. Sie ist Teil der organisch und akquisitorisch auf die fünf Mrd. Euro an verwaltetem Prämienvolumen zusteuernden britischen Howden Group.
Das internationale Beratungsunternehmen Finnoconsult hat erstmals die Digitalkompetenz von Versicherern untersucht. Unter den deutschen Anbietern belegte - beinahe erwartungsgemäß - die Allianz den Spitzenplatz. VWheute sprach mit Martin Schachinger, Gründer und Geschäftsführer von Finnoconsult, über die Ergebnisse der Analyse.
Der Volkswohl Bund hat im Geschäftsjahr 2021 nur bedingt unter den Folgen der Corona-Pandemie und Sturmtief „Bernd“ gelitten. Vor allem im Lebenneugeschäft legte der Versicherungskonzern im letzten Jahr deutlich zu. Wachstumstreiber waren dabei nach eigenen Angaben die fondsgebundenen Lebensversicherungen.
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Zum Pfingstwochenende hat die Redaktion wieder die aktuellen Produktneuheiten der Versicherer zusammengestellt. Heute unter anderem mit einer Elektronik-Flatrate der Helvetia sowie einem neuen Kfz-Tarif der VHV.
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Nach dem durchwachsenen letzten Geschäftsjahr soll es für die indische Versicherungsbranche bis 2026 steil nach oben gehen. Laut Analyseunternehmen Global Data werden die Bruttoprämien von aktuell knapp 30 Mrd. US-Dollar in den nächsten vier Jahren auf knapp 42 Mrd. US-Dollar in die Höhe schnellen. Das käme einer jährlichen Wachstumsrate von 9,9 Prozent gleich.
Das Insurtech Getsafe hat einen zweiten Auslandsmarkt gefunden. Die Heidelberger bieten ab sofort in der Alpenrepublik Österreich eine Haftpflicht-, eine Haushalts- und eine Hundehalterhaftpflichtversicherung an. Die Pläne sind - wie gewohnt - ehrgeizig.
Der Versichertenbestand in der privaten Krankenvollversicherung ist weiterhin leicht rückläufig. Nach Abzug der Sterbefälle belief sich die Anzahl im vergangenen Jahr auf 8,7 Millionen. Das ist ein leichtes Minus von 0,1 Prozent. Dies geht aus dem aktuellen Rechenschaftsbericht des PKV-Verbandes hervor.
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Der Rückversicherer hat sich ein neues Geschäftsfeld erschlossen: Über die eigens gegründete Tochter Tree Trust will die Munich Re künftig Zertifikate für Aufforstungsprojekte anbieten, mit denen Unternehmen ihren Ausstoß an Kohlendioxid kompensieren können. Erster Kunde ist das Energieunternehmen Vaillant.
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Das Münchener Insurtech- und Proptech-Start-up Garentii hat im Vorfeld des Marktstarts im Rahmen seiner ersten Seed-Finanzierungsrunde insgesamt 1,9 Mio. Euro Venture-Capital eingesammelt. Neben dem Rückversicherer Greenlight Re und dem irischen Elkstone Ventures hat auch ein deutscher Privatinvestor in das Unternehmen rund um die Gründer Michael Hazoume, Dennis Stern und Vitaliy Zhovtyuk investiert.
Das Münchener Start-up Ryd hat mit der Axa Schweiz einen neuen Investor gefunden. In einer neuen Finanzierungsrunde hat der Schweizer Versicherer eine nicht genannte Summe in das Unternehmen investiert.
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Die von den Lebensversicherern seit 2011 für klassisches Garantiegeschäft zu stellende Zinszusatzreserve (ZZR) dürfte nach Einschätzung der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. (DAV) vielfach komplett ausfinanziert sein. "Sollte sich das aktuelle Zinsniveau verstetigen, wird die Zinszusatzreserve im Branchenschnitt Ende 2021 mit knapp 100 Mrd. Euro wohl ihren Höchststand erreicht haben und wird in den kommenden Jahren sogar leicht fallen", sagte Guido Bader in seiner Eigenschaft als DAV-Vorstand. Von einer kurzfristigen Anhebung der Überschussbeteiligung rät er aus "aktuarieller Vorsicht" aber ab. Vor der Presse äußerten sich die Aktuare auch zur Inflation und Pandemie.
„Wir brauchen diverse Management-Teams mit unterschiedlichen Perspektiven und Erfahrungen, genau das wird uns besser und erfolgreicher machen“, sagte jüngst die designierte Ergo-Personalvorständin Lena Lindemann im VersicherungswirtschaftCLUB. Und dennoch: „Auf dem prestigeträchtigen Kerngebiet des Versicherungsgeschäfts, dem Vertrieb, bleibt die Branche hartnäckig eine homogene Männerbastion. Um eine Balance und echte Diversität auf allen Positionen herzustellen, muss das Bild vom Versicherungsmakler modernisiert werden“, konstatiert Marco Gerhardt, Vorstand bei MRH Trowe und verantwortlich für HR.
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Corona hat es möglich gemacht: Mobiles Arbeiten - auch Remote-Work genannt. Doch wo ziehen die Versicherer die Grenzen bei der viel gerühmten neuen Flexibilität? Die Zurich Deutschland hat ihr Konzept "FlexWork 2.0" vorgestellt - ganz so weit wie die Konkurrenz wollen die Kölner aber nicht gehen. Ganz andere Pläne dürfte derzeit der Finanzdienstleister MLP haben.
Der Spezialversicherer Apollo prescht in Sachen autonomes Fahren nach vorne. Gemeinsam mit dem in Oxford und Toronto beheimateten Softwareanbieter Oxbotica liefert das Unternehmen die erste Lösung für Europa. Das Programm wurde über Apollo ibott in Zusammenarbeit mit dem Versicherer Aioi Nissay Dowa Europe in Großbritannien entwickelt und vom Rückversicherungsmakler Marsh vermittelt.
Der Fachkräftemangel, herbeigeführt durch den demografischen Wandel, erhöht den Wettbewerb zwischen den Unternehmen als mögliche Arbeitgeber auf dem Personalmarkt, der sich immer rasanter vom Verkäufermarkt zum Käufermarkt entwickelt. In Zukunft werden also die potenziellen Mitarbeiter und nicht mehr die Unternehmen die Arbeitsbedingungen festlegen. Unternehmen müssen sich die Frage stellen, was Arbeitnehmer wirklich möchten. Arbeitnehmer werden zum umworbenen "Objekt der Begierde". Besonders im Mittelpunkt hierbei stehen "Digitale Talente". Von Sven Keese.
Howden tätigt einen wichtigen Schritt im Indiengeschäft. Der Versicherungsmakler hat von der indischen Versicherungsaufsichtsbehörde (IRDAI) die Genehmigung erhalten hat, seine Beteiligung an Howden India von 49 Prozent auf 100 Prozent zu erhöhen.
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Die Versicherer suchen derzeit händeringend nach neuen Fachkräften. Dabei zählt die Branche nicht gerade zu den Wunscharbeitgebern für neue Talente. VWheute sprach exklusiv mit BWV-Geschäftsführerin Katharina Höhn darüber, wie das neue Berufsbild "Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen" aussieht und welche Rolle die Vergütung für die Talentgewinnung spielt.
Auch am langen Wochenende hat VWheute wieder die neuesten Versicherungsprodukte der Woche zusammengetragen. Heute unter anderem im Angebot: Ein neuer bAV-Tarif der Stuttgarter, WTW führt spezielle Cyber-Deckung für Häfen und Terminals ein und die Interlloyd launcht eine neue Unfallversicherung.
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Schaut Thomas Buberl in die Röhre? Credit Agricole Italien ist daran interessiert, in die Versicherungsaktivitäten der Banco BPM zu investieren. Es ist ein weiterer Schritt im Plan, das komplette Versicherungspaket der Bank zu erwerben. Die Axa muss nun nachlegen, denn auch sie möchte die Banco BPM übernehmen.
Dank kräftigen wirtschaftlichen Rückenwinds, gestiegener Risikowahrnehmung und rekordhoher Ersparnisse vor dem Hintergrund boomender Aktienmärkte sind die globalen Prämieneinnahmen 2021 um 5,1 Prozent gestiegen (Leben: plus 4,4 Prozent, Sach: plus 6,3 Prozent). Das geht es aus dem aktuellen „Global Insurance Report“ der Allianz hervor. Die gesamten Prämieneinnahmen erreichten 4,2 Billionen Euro (Leben: 2,5 Billionen Euro, Sach: 1,7 Billionen Euro). Der deutsche Markt tut sich allerdings schwer.
Bereits vor Donald Trump hielten die US-Republikaner den Klimawandel für ein Fake. Daher ist es nur logisch, dass man auch die Anlagestrategie, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) berücksichtigt, als Teil einer linken Verschwörung ansieht. Finanzplayer, die nicht mehr in Öl und Kohle, investieren, könnten nach den Kongresswahlen große Probleme bekommen. Auch die Aktionäre von Chubb wollen weiterhin Geschäftsmodelle mit fossilen Brennstoffen absichern. Währenddessen feuert die Bank HSBC einen Fondsmanager, der die finanziellen Schäden des Klimawandels hinterfragt.
Höhere Naturkatastrophen- und Elementarschäden und als Bonus die Inflation. Die Sachversicherer hatten schon einfachere Zeiten. Der Bund der Versicherten schwört die Kunden in der "Bild-Brand-Story" bereits auf höhere Prämien ein. Prominent an der Geschichte mitgearbeitet hat offenbar die Huk-Coburg.
Höhere Inflation, Verschlechterung der Kreditwürdigkeit, wachsende Schaden- und Verwaltungskosten: Versicherer des Euroraums sehen sich zunehmend mit einem wachstumsschwachen Umfeld konfrontiert und suchen in einem höchst angespannten Markt beinahe verzweifelt nach Lösungen. Alternative Anlagen wie Immobilien, Hedge-Fonds und Private Equity konnten Abhilfe schaffen. Nun kommen neue Probleme an die Oberfläche.
Vom persönlichen Mindset bis zur Verantwortung über den eigenen Schreibtisch hinaus: Gewaltige Herausforderungen erfordern verantwortliches Handeln – im Kleinen wie auch im Großen und Ganzen. Was das eine mit dem anderen zu tun hat und welchen Anteil jede:r einzelne daran hat, beleuchtet der diesjährige Bildungskongress der Deutschen Versicherungswirtschaft. Prof. Dr. Dr. h.c. Julian Nida-Rümelin übernimmt mit einer praktisch-philosophischen Keynote die gesellschaftliche Einordnung.
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Wer ist der beste Versicherungschef Deutschlands? Dieser Frage ist die Redaktion in den vergangenen Wochen nachgegangen. Allianz-Konzernchef Oliver Bäte landete jedenfalls nicht auf Platz eins - dieser hat vielmehr mit den unternehmensinternen Turbulenzen um "Structured Alpha" zu kämpfen. Derweil muss DFV-Chef Stefan Knoll seinen Aktionären einen Strategiewechsel verkaufen.
Aktuelle Untersuchungen des GDV zeigen, dass sich die extremen Steigerungen des Schadenaufwands bei Personengroßschäden in der Heilwesen-Haftpflichtversicherung fortsetzen. Auch wenn die meisten der rund 130 Haftpflichtversicherer in Deutschland vorrangig im Privatkundengeschäft engagiert sind, zeichnen mehr als 30 Versicherer in nennenswertem Umfang Haftpflichtrisiken aus dem Heilwesen.
Die vergangenen zwei Jahre haben Gesellschaft, Wirtschaft und Politik einiges abverlangt. Keimte Mitte des ersten Quartals 2022 noch die Hoffnung auf, nach dem Höhepunkt der pandemiebedingten Kontakt- und Mobilitätseinschränkungen wieder in ruhigere Gewässer zurückkehren zu können, zeigt uns die Eskalation des Konflikts zwischen Russland und der Ukraine, dass wir uns auch weiterhin auf höchst unsichere Zeiten einstellen müssen. Von Ralf Bender.
