50 Übernahmen seit 2018: Aston Lark mischt den Markt auf

Aston Lark ist erst seit vier Jahren auf dem Markt - und hat bereits für einen kleinen "Rekord" gesorgt: Mit dem Versicherungs-, Gesundheits- und Risikomanagement-Anbieter UKGlobal Broking Group hat der Versicherungsmakler die 50. Übernahme seit der Unternehmensgründung im Jahr 2018 fix gemacht.

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Asskurata: Über die Hälfte aller Kriegsklauseln bei Cyberversicherungen unklar

Versicherungsklauseln können tückisch sein. Immer wieder gibt es mitunter langwierige juristische Auseinandersetzungen zwischen Versicherern und Versicherten um die Frage, wie eine solche Klausel ausgelegt werden kann. Jüngstes Beispiel war der Streit um die Betriebsschließungsversicherung. Nun könnten die Kriegsklauseln in der Cyberversicherung für neuen Sprengstoff sorgen.

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Das plant KI-Spezialist Tractable in Deutschland

Mit der deutschen Tochtergesellschaft Tractable GmbH will das britische Insurtech den drittgrößten Versicherungsmarkt der Welt erschließen. Die Hoffnungen auf Erfolg sind immens. Das Unternehmen sieht hierzulande große Schwächen im Bereich Schadenmanagement - und für sich darin eine noch größere Marktchance.

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Schafft das Start-up Enzo die Revolution in der Wohngebäudeversicherung?

Neugründungen in der Versicherungsbranche sind in Deutschland derzeit selten. Und nicht alle Versuche sind auch erfolgreich, wie das Beispiel Flypper leidlich zeigt. Dennoch wagt sich nun ein neues Insurtech an den Start und will mit einem neuen Angebot für eine Gebäudeversicherung den Markt aufmischen.

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Gewerbe- und Industrieversicherungen: Makler rechnen mit neuem Preisanstieg wegen Ukraine-Krieg und Inflation

Der jährliche Prämienanstieg hat sich seit Ende 2020 verlangsamt und bei den Unternehmen die Hoffnung geweckt, dass der "harte Markt" zu einem Ende kommt. Doch die Auswirkungen des Ukraine-Krieges verleihen ihm neuen Schwung, so die Meinung von Marsh und Howden.

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KPMG-Experte Michael Sauermann: „Wir sehen eine Evolution der Cyber-Angriffe, die sehr schnell voranschreitet“

Cyberversicherungen haben lange Zeit ein Nischendasein gefristet. Der stärkere Trend zur Digitalisierung durch die Corona-Pandemie und der Konflikt in der Ukraine haben das Bewusstsein für die Gefahren durch Hackerangriffe wieder stärker ins Bewusstsein der Unternehmen gebracht. VWheute sprach mit dem KPMG-Experten Michael Sauermann exklusiv über die aktuellen Trends in der Sparte und warum sich vor allem kleinere Unternehmen noch immer schwer mit einem Abschluss tun.

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Branchenpuls: Lebensversicherung, Allianz, Geschäftsbilanzen

Die Lebensversicherung galt lange als stabiles Instrument der Altersvorsorge. Vorbei sind nun die Zeiten, als Lebens- und Rentenversicherungen vier Prozent Zinsen im Jahr auf das angesparte Kapital garantierten. Heute hat sich das Blatt gewendet. Ein Aufschrei der Kunden blieb dennoch aus. Wenig Aufschrei gibt es derzeit allerdings auch bei den Aktionären auf den Jahreshauptversammlungen der Branchen.

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Das große Comeback von Warren Buffett

Das „Woodstock für Kapitalisten“ ist zurück. Zum ersten Mal seit 2019 hat der Star-Investor seine legendäre Hauptversammlung wieder mit Publikum abhalten, und mehr als 10.000 Anteilseigner sind dafür eingeflogen. Buffett hat kräftig eingekauft und im ersten Quartal 51 Milliarden Dollar in neue Wertpapiere gesteckt.

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Gallagher Re: Investitionen in Insurtechs erreichen Rekordhöhe

Die weltweiten Investitionen in Insurtechs sind 2021 auf ein neues Rekordhoch gestiegen. Insgesamt steckten die Investoren mit 15,8 Mrd. US-Dollar die höchste Summe aller Zeiten in Versicherungs-Start-ups. Dies sind laut einem aktuellen Report von Gallagher Re mehr als in den Jahren 2020 und 2019 zusammen.

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Der lange Weg der agilen Transformation
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Versicherer sollten sich auf einen Marathon, statt auf einen Sprint einstellen. Agilität bezeichnet die Fähigkeit, sich an den jeweiligen Kontext anzupassen. Dabei geht es darum, schneller, flexibler und näher am Kunden zu agieren. Um als Unternehmen das zu erreichen, braucht es einen Veränderungsprozess – die agile Transformation. Mit der Transformation gehen strukturelle Veränderungen, Anpassungen der Prozesse und Abläufe sowie der Aufbau von Know-how und ein Wandel der Unternehmenskultur einher.

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„Der Spiegel“ poliert das Image der Versicherer

Versicherungsunternehmen gehören nicht gerade zu den beliebtesten Ausbildungsbetrieben. Glaubt man den Zahlen des Arbeitgeberverbandes AGV, ist die Ausbildungsquote in den Versicherungsunternehmen in den letzten Jahren von 6,2 Prozent (2011) auf 5,1 Prozent im Jahr 2021 zurückgegangen. Ein Trainee-Beitrag im Spiegel will nun mit gewissen Klischees über die Branche aufräumen.

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GVNW: Trotz günstiger Schadenquoten drohen Preiserhöhungen in der Industrieversicherung

Der Markt für Industrieversicherungen verhärtet sich weiter. Dies zeigt die Umfrage des Gesamtverbandes der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. zum Renewal 2021/22. Beitragssprünge bis zur Verdopplung kann der Verband nicht nachvollziehen. Dabei dürfte die nächste Preisrunde angesichts der weltpolitischen Lage bevorstehen.

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PKV gerät in die Kritik

Dass die Mehrzahl der Teilnehmer der DAV-Jahrestagung die umlagefinanzierte Gesundheits- und Pflegesystem für nicht nachhaltig hält, überrascht nicht. Aber auch das private System wird kritisch gesehen. Einigen DAV-Vorschläge zur Stärkung des Systems kann auch der Bund der Versicherten zustimmen. 

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Vermittler hadern mit nachhaltigen Produkten

Mit dem Inkrafttreten der IDD-Änderungsverordnung am 2. August 2022 sind Vermittler künftig verpflichtet, die Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen. Laut einer aktuellen Umfrage des BVK und des German Sustainability Network (GSN) ist das Thema Nachhaltigkeit zwar längst in der Vermittlerschaft angekommen. Allerdings hapert es wohl noch mit der Umsetzung.

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Indien: Staatlicher Lebensversicherer LIC soll am 4. Mai an die Börse gehen

Die indische Regierung hat weitere Details zum geplanten Börsengang der Life Insurance Corporation (LIC) bekannt gegeben. Demnach soll der staatliche Lebensversicherer am kommenden Mittwoch an die Börse gehen. Dabei will Indien rund 3,5 Prozent seiner Anteile im Wert von 22,13 Mrd. Rupien (etwa 274 Mio. Euro) verkaufen. Dies wäre der bislang größte Börsengang in der Geschichte des Landes.

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MMM Maklermesse ganz im Zeichen der Krisen

Über 100 Fachvorträge, 150 Aussteller und mehrere tausend Besucher machen die Münchner Makler- und Mehrfachagentenmesse (MMM), welche alljährlich von Deutschlands größtem Maklerpool, der Fonds Finanzgruppe als Hausmesse organisiert wird, zu einer der wichtigsten Veranstaltungen ihrer Art im Lande. In diesem Jahr drehte sich alles um Inflation, Energie und Ukraine.

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„Das Modell der Riester-Rente hat noch erhebliches Potenzial“

Eine Wende in der Altersvorsorge in Deutschland wird aufgrund der ungünstigen demografischen Entwicklung immer drängender. Doch anstatt die seit 20 Jahren etablierte Riester-Rente zu reformieren, will die Ampel-Koalition die Riester-Rente auslaufen lassen und gibt nur einen Bestandsschutz für bereits abgeschlossene Verträge, kritisiert Michael H. Heinz.

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Deutschland sucht den Datenkönig

Der Erfolg bei der Datennutzung hängt nicht nur von Strategie, Systemen und Tools ab, sondern auch von neuen Fähigkeiten und einer starken Datenkultur unter den Mitarbeitenden aller Unternehmensbereiche. Einige Versicherer haben sich bereits einen großen Vorsprung erarbeitet. Andere hinken hinterher. Ein Gastbeitrag von Joachim Rawolle.

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„Ich bin lieber Bilanzherr statt Rechenknecht“: DAV-Chef Schneidemann zur neuen Rolle des Aktuars

Die stillen Zahlenherren im Hintergrund eines jeden Versicherers sehen sich großen Aufgaben, aber auch Kritik gegenüber. Die Aktuare würden sich Kompetenzen zuschreiben, die ihnen nicht zustehen, sagen Kritiker. Pünktlich zur Jahrestagung von DAV und DGVFM hat VWheute mit dem Vorsitzenden der Aktuarvereinigung – Herbert Schneidemann - über diese und weitere Themen gesprochen.

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Für diese Autos zahlt man die teuersten und günstigsten Versicherungsprämien in den USA

Die Kfz-Prämien in den USA sind - abgesehen von einem Rückgang von 2013 und dem Corona-Jahr 2020 - in den letzten zehn Jahren stetig gestiegen: von 2011 bis 2021 um insgesamt 28 Prozent. Das Versicherungsvergleichsportal The Zebra analysierte 83 Millionen Kfz-Versicherungstarife und ermittelte die Risikofaktoren, die Preis in die Höhe treiben. Heraus kam die Top-Ten der teuersten und die günstigsten zu versichernden Autos in den USA.

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Branchenpuls: DVAG, Generali, Munich Re, Ukraine-Krieg

Mit dem Ende der Osterpause kehrt die Versicherungsbranche wieder in den Alltag zurück. Während die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) mit einer Luxus-Reise für Top-Performer für Schlagzeilen sorgt, geht es bei der Generali in dieser Woche um die Zukunft von Konzernchef Philippe Donnet.

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Allianz-Ökonom Subran zur Frankreich-Wahl: „Die Krise bringt leider das Schlechteste aus dem Leviathan-Staat hervor“

Frankreich hat gewählt und einen neuen Präsidenten: Das alte – und neue Staatsoberhaupt – Emmanuel Macron bleibt für weitere fünf Jahre im Amt. Politisch dürften die meisten Staats- und Regierungschefs wohl erleichtert über den Wahlausgang sein. Allianz-Chefökonom Ludovic Subran warnt allerdings vor den wirtschaftlichen Folgen des Wahlsieges.

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Darag übernimmt Offshore-Captive in Nordamerika

Die Darag hat eine neue Vereinbarung mit einer Offshore-Captive-Versicherungsgesellschaft bekannt gegeben. Bei der Transaktion handelte es sich um eine Novation, die der Gegenpartei volle Rechtsgültigkeit verlieh. Der Transaktionswert betrug etwa zehn Mio. Dollar. Der Name der Gesellschaft wurde allerdings nicht genannt.

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LVM enttäuscht von digitalen Fortschritten der Bundesregierung bei Open-Source und Datenschutz

Die Bundesregierung hält in Sachen Multi-Cloud-Strategie der öffentlichen Verwaltung auf Basis von offenen Standards, kurz Open-Source, laut Meinung vieler Experten nicht, was sie versprochen hat. Die Open Source Business Alliance (OSB) und die Free Software Foundation Europe (FSFE) kritisieren, dass noch immer unklar sei, wie konkret mehr Interoperabilität zwischen Anwendungen und die Austauschbarkeit von Anbietern erreicht werden solle. Auch LVM-IT-Vorstand Markus Loskant zeigt sich enttäuscht.

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Morgen & Morgen registriert Boom bei Grundfähigkeitsversicherungen

Grundfähigkeitsversicherungen haben in der Vergangenheit eher ein Nischendasein gefristet. Dies scheint sich nun gründlich zu ändern, wie ein aktuelles Rating des Analysehauses Morgen & Morgen belegen will. So verzeichnen die Analysten mittlerweile einen regelrechten Boom in diesem Segment.

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Praxistipp: Wie Versicherer eine integrierte Multichannel-Kommunikation für sich nutzen

Die Wettbewerbssituation und Kundenansprüche sind auch in der Versicherungsbranche komplexer als je zuvor. Wie in vielen anderen Branchen gilt es, aus der Masse an Anbietern herauszustechen und in einer fortschreitend digitalisierten Welt mitzuhalten. Immer im Fokus: Der Kunde und seine individuellen Bedürfnisse. Genau dort setzt maßgeschneidertes Multichannel-Marketing an. Ein Gastbeitrag von Andreas Leihener.

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Cyber: Das Kaspersky-Problem und eine überraschende Ausdehnung des Ausschlusses auf die Ukraine

Nebenkriegsschauplätze aus Putins Angriffskrieg auf die Ukraine zeigen sich nun auch in der Cyber-Versicherung und führen dort zu teils bemerkenswerten Auswüchsen. Was dies für die Branche bedeutet, erläutert Sabine Sander in einer exklusiven Analyse für VWheute.

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Gericht entscheidet, dass Ansprüche wegen Gehirnerschütterung im Football nicht auf die Zurich-Police angerechnet werden

Der zehn Jahre alte Streit zwischen der NFL und ihren Versicherern geht auf eine Klage ehemaliger Footballspieler zurück, die behaupten, die Liga habe die Risiken dauerhafter Hirnschäden verschwiegen, die bei wiederholten Kopftraumata und Gehirnerschütterungen zu Demenz, Parkinson und ALS führen können. Die amerikanische Zurich-Tochter American Guarantee & Liability Insurance Co. ist einer der letzten Versicherer, die aus dem Rechtsstreit aussteigen wollen. Die Begründung scheint plausibel.

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Sind ETF’s ein geeignetes Instrument zur Altersvorsorge?

Der Versicherer Alte Leipziger und der amerikanische Vermögensverwalter Vanguard haben die Kräfte zusammengelegt. Die Unternehmen verbindet ein fester Glaube an die Kraft von Exchange Traded Funds. Im Interview sprechen die Experten Sebastian Külps (Vanguard) und Karsten Schmithals (Alte Leipziger) Klartext zu den Vorteilen und der künftigen Bedeutung der ETFs im Versicherungsmarkt.

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Luca-App erfindet sich neu: Teicke und Niroumand steigen als Investoren ein

Als Anwendung zum Eindämmen der Corona-Pandemie hat die umstrittene Luca-App seit Ende März ganz offiziell ausgedient. Sie ist aber weiterhin auf Millionen Smartphones installiert. Finanzinvestoren wie Wefox-CEO Julian Teicke und Ex-Finleap-Chef Ramin Niroumand sehen hier großes Potenzial. Ein dritter Geldgeber könnte zum Problem werden, da Verbindungen nach Russland bestehen.

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Ukraine-Krieg: Scor erwartet zweistellige Q1-Schäden, FM Global zieht sich verspätet aus Russland zurück

Der in Paris ansässige Rückversicherer Scor rechnet im ersten Quartal 2022 mit einer Belastung in Höhe eines hohen zweistelligen Millionenbetrags für potenzielle Schäden im Zusammenhang mit dem Ukraine-Krieg, sowohl in der Vertragsrückversicherung als auch in der Spezialversicherung. Derweil geht der Exodus aus Russland weiter: FM Global zieht sich nach anhaltender Kritik aus dem Land zurück, wo es etwa acht Mio. Dollar an Prämien erwirtschaftet.

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„Mehr Cyberangriffe, hohe Inflation und steigende Geo-Gefahren“ – Aufsichtstrio warnt Finanzbranche eindringlich

Das klingt nicht gut. Die drei europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA - ESAs) haben heute ihren ersten gemeinsamen Risikobewertungsbericht für 2022 veröffentlicht. Der Bericht hebt die zunehmenden Schwachstellen im gesamten Finanzsektor sowie die Zunahme von Umwelt- und Cyberrisiken hervor. 

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Versicherer kaufen immer mehr Schadendienstleister

Immer mehr Schadendienstleister werden von den Versicherern gekauft. Das Geschäftsmodell ist aber schwierig, wie der Rechtsanwalt Jochen Tenbieg auf dem MCC-Kongress „Innovatives SchadenManagement“ in Köln darstellte. „So sollen die Dienstleister selbstständig weiterhin am Markt aktiv sein“, erläuterte der Berater, der früher bei der Allianz SE tätig war. Das birgt Chancen, aber auch Probleme, wie die Experten darlegen.

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BU-Stabilitätsrating: Warum Ergo, Generali, HDI und die Nürnberger überzeugen können

Trotz wiederholter Senkungen des Rechnungszinses sind kaum steigende Tendenzen bei den BU-Prämien zu verzeichnen, so eine Analyse von Franke und Bornberg. Die Ratingagentur untersuchte Schäden und Überschüsse sowie die Differenz zwischen Netto- und Bruttoprämie und kürte die besten BU-Versicherer.

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„Spiegel TV“ berichtet, wie Versicherer den Flutopfern im Ahrtal die Entschädigung verweigern

Es „besteht nur Versicherungsschutz für Schäden durch Überschwemmung infolge Starkregen. Kein Versicherungsschutz besteht hingegen für Schäden, die durch eine Sturmflut oder Flut verursacht werden“, lautet ein Ablehnungsschreiben. Die Unwetterkatastrophe im Juli 2021 fordert allein im Ahrtal 133 Menschenleben. Diejenigen, die überlebten, haben ihre Häuser verloren und streiten mit der Versicherung, berichtet eine Spiegel TV-Reportage.

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AIG will auch westlichen Firmen in Russland den Versicherungsschutz streichen

Versicherungsmakler wie Aon und Willis Towers Watson haben ihre Geschäftstätigkeit in Russland eingefroren, während Rückversicherer wie Munich Re oder Swiss Re keine neuen Geschäfte in dem Land abschließen werden, unabhängig davon, ob potenzielle Versicherungsnehmer sanktioniert sind oder nicht. AIG und andere Versicherer wollen noch weitergehen und auch für westliche Firmen in Russland, Weißrussland und der Ukraine keine Versicherungsdeckung mehr anbieten.

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Ohne Ingenieurausbildung keine D&O-Schutz? Warum sich Versicherer die Lebensläufe der Vorstände anschauen

Durch den Boeing-Abstürze will der US-Versicherer AIG darauf achten, dass nicht nur Betriebswirte, sondern Piloten oder Ingenieure in den Top-Gremien sitzen - sonst gibt es keinen D&O-Versicherungsschutz. Experte Michael Hendricks erklärt, warum das sinnvoll ist und wann auch hierzulande Versicherer sich die Lebensläufe einzelner Manager anschauen werden.

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Expert: German Transition to Green Economy will lead to a New Generation of M&A Deals

The implementation of the green transformation project will have a significant impact on the corporate landscape in Germany. With the transition to a green economy, ESG reporting in M&A deals is gaining importance, especially in the last two years. What impact this has and what needs to be done is explained by Sebastian Schmitt, Co-Head of Germany, Austria & Switzerland, Liberty Global Transaction Solutions, in the following guest article.

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Shanghai-Lockdown: Chinas Versicherer legen Covid-19-Policen neu auf

Mit der Ankunft von Omikron erlebt China den größten Corona-Ausbruch seit Beginn der Pandemie vor zwei Jahren. Die Führung in Peking zwingt Metropolen wie Shanghai in harte Lockdowns. Auch die deutsche Wirtschaft leidet darunter. Public Mutual Insurance als auch ZhongAn Online haben inzwischen neuere Versionen von Policen auf den Markt gebracht, die für Lohnausfälle aufgrund von staatlich verordneten Quarantänemaßnahmen entschädigen sollen.

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Naturkatastrophen kleiner als Corona: Rückversicherer mit überragenden Combined Ratios

Die gewichtete durchschnittliche Schaden-Kosten-Quote der Rückversicherer im Jahr 2021 lag bei 97,6 Prozent. Das ist eine deutliche Verbesserung gegenüber den durch COVID-19 verursachten 104,1 % im Vorjahr, schreibt der globale Rückversicherungsmakler Gallagher Re. Das Niveau von vor zehn Jahren ist dennoch weit entfernt.

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