Die LV 1871 berichtet von herausragenden Geschäftsergebnissen. Im Vergleich zum Vorjahr verzeichneten die Münchener ein Wachstum der Beitragssumme des Neugeschäfts in Höhe von 41,7 Prozent auf 2,1 Mrd. Euro. Das fondsgebundene Altersvorsorgegeschäft im privaten und betrieblichen Segment sowie das Berufsunfähigkeitsgeschäft führten das gute Ergebnis herbei.
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Die Ideal ist anders; der Standort Berlin, der Fokus auf die klassische LV und die White-Label-Fähigkeiten zeichnen das Bild eines erfolgreichen Querläufers. Im nächsten Jahr gibt der Vorstandsvorsitzende Rainer M. Jacobus den Staffelstab an Vorstand Maximilian Beck weiter. Im tiefen Interview mit der Versicherungswirtschaft zeigen die Beiden, dass Tradition die Weitergabe des Feuers, nicht der Asche ist – ein Auszug.
Es ist kein Geheimnis, dass sich Axa und Zurich von ihren alten Lebenbeständen in Deutschland trennen wollen. Die erste Verhandlungsrunde ist nun abgeschlossen. Die Abwicklungsgesellschaften Viridium und Athora sind in beiden Fällen in der zweiten Runde des Verkaufsprozesses. Resolution Life und FL (ehemals Frankfurter Leben) sind jeweils für eines der Portfolios weiter, berichtete das Handelsblatt. Da die Altbestände sehr heterogen mit unterschiedlichen Verzinsungen sind und auch auf unterschiedlichen IT-Systemen laufen, könnten sich die Verhandlungen noch ziehen. Eine Analyse.
Das Angebotsspektrum der Lebensversicherer ist kaum wiederzuerkennen. Vollständige Garantien werden weniger, Flexibilität und die Bereitschaft, am Markt zu partizipieren, wird wichtiger. Einige Produkte sind dieser Entwicklung zum Opfer gefallen.
Der Bund der Versicherten (BdV) hat gerechnet. Das endet oft nicht gut für die Branche. Im aktuellen Fall werfen die Verbraucherschützer den Lebensversicherungsanbietern eine "absurde" Kostenpolitik vor. Auch die Bafin schaut kritisch auf die Branche. Nur die Allianz stellt sich der Kritik.
Der Ukrainekrieg hat Folgen für die deutsche Assekuranz. GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen erwartet nach aktuellen Erkenntnissen ein Beitragswachstum von knapp 2,5 Prozent. Vor allem in der Lebensversicherung sind die Aussichten trüb.
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Mit der Absenkung des Höchstrechnungszinses zum 1. Januar dieses Jahres auf nunmehr 0,25 Prozent scheint die Zeit der klassischen Lebensversicherung endgültig abgelaufen. Angesichts einer Inflation von fünf Prozent ist sie aus Kundensicht nicht mehr attraktiv. Und die Anbieterseite? Die meisten schreiben kein Neugeschäft mehr, dabei haben die Versicherer aber weiterhin große klassische Bestände in ihren Büchern. Eine Analyse von Stefanie Gerards, Senior-Analystin bei Assekurata.
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Die Bafin checkt die Lage der deutschen Lebensversicherer. Um sich einen branchenweiten Überblick zu verschaffen, hat die Behörde im vergangenen Jahr nach den Effektivkosten und weiteren Informationen zur Kostenbelastung von Versicherungsanlageprodukten befragt. Einige Erkenntnisse dürften für Verbraucher erschreckend sein.
Die jährlichen Standmitteilungen, die die deutschen Lebensversicherer an ihre Bestandskunden verschicken, erfüllen nun fast überall eindeutig die gesetzlichen Vorgaben. Dennoch herrscht weiterhin Optimierungsbedarf – insbesondere bei der Verständlichkeit, heißt es in einer aktuellen Analyse von Policen Direkt.
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Die Bafin hat mit Mark Branson einen neuen Präsidenten. Der Modernisierungsprozess der Behörde erfasst auch die Versicherungsaufsicht. Dafür ist Frank Grund zuständig. Im Interview spricht er über den gestärkten Verbraucherschutz, die Lage der Lebensversicherer und Streitfragen um die Betriebsschließungversicherung sowie ausfinanzierte Insurtechs.
Die Victoria Lebensversicherung hat in der Vergangenheit milliardenschwere Überschusskürzungen bei Lebens- und Rentenversicherungen einbehalten. Das ist nur bei ordentlicher Begründung zulässig, die der Bund der Versicherten (BdV) gerichtlich anzweifelt. Der BGH hat den Fall zurück ans OLG verwiesen; was der Kläger als Erfolg wertet. Der in den Vorinstanzen erfolgreiche Versicherer spricht dagegen dem Sinn nach von der Klärung von Einzelfällen.
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Erfreulich selbstkritisch, stellenweise kreativ und zahlenmäßig stagnierend, so präsentierte sich der Gesamtverband der Versicherungswirtschaft (GDV) bei der Präsentation seiner 2021er-Zahlen. Die Zukunftsprognose des Verbandes ist entweder langweilig oder gewaltig, je nach Perspektive.
Die hohe Inflation zwingt Notenbanken, die Zinsen zu erhöhen. Dabei können Versicherer eigentlich damit gut leben, glaubt Björn Jesch, Global Head of Multi Asset & Solutions, CIO EMEA bei DWS. Im Exklusiv-Interview spricht er über die Folgen möglicher Zinserhöhungen, die Zukunft der Lebensversicherung sowie die Unterschiede bei den Anlagestrategien zwischen Banken und Versicherern.
Erst die Zinsangst und nun ein möglicher Ukraine-Krieg: Vier Prozent schmierte der Dax gestern ab, seit seinem Januar-Hoch bei 16.285 Punkten hat der Leitindex nunmehr über 1.000 Punkte verloren. Dabei haben die Versicherer bislang vom Börsenboom profitiert. Können höhere Aktienquoten sogar dabei helfen, Garantieversprechen einzuhalten?
Umsatzeinbrüche und hohe Verluste im Risikoergebnis wären für die Lebensversicherer in einer Pandemie nicht unwahrscheinlich. Doch die Branche kommt vergleichsweise gut durch die Krise und profitiert gar noch von einem gestiegenen Risikobewusstsein der Bevölkerung. Ein Überblick über die größten Lebensversicherer, deren Beiträge, die laufende Verzinsung und die Marktanteile des Run-off-Geschäfts.
Die Versicherungsgruppe Octium übernimmt die Credit Suisse Life & Pensions AG, eine Tochtergesellschaft von Credit Suisse, die auf das Angebot von Lebensversicherungslösungen spezialisiert ist. Das Vorhaben wurde bereits im Juli 2021 angekündigt. Octium verfügt über ein Lebensversicherungsvermögen von über zehn Mrd. Euro.
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„Wir stoppen nicht an der US-Grenze“, erklärt CEO Oliver Bäte auf dem zurückliegenden Investor Day. Er meinte damit die Bereitschaft, sich auf verschiedenen Wegen zwecks Kapitalfreisetzung von LV-Beständen zu trennen. Das Prinzip hatte die Allianz zuvor bereits in den USA und der Schweiz angewandt. Jetzt ist Frankreich an der Reihe.
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Neuer Run-off: Die Allianz verkauft ihr Lebensversicherungsgeschäft in Frankreich an die CNP Assurances. Der geschlossene Bestand umfasst mehr als 20.000 Lebens- und Kapitalisierungspolicen mit einer Bilanzsumme von 2,1 Mrd. Euro. Die Policen – darunter 60 Prozent fondsgebundene Lebensversicherungen – waren unter den Namen „Excelis“ und „Satinium“ an Privatkunden verkauft worden.
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Die Zurich verkauft den Altbestand ihres italienischen Lebens- und Rentenversicherungsgeschäfts an den portugiesischen Versicherer GamaLife – Companhia de Seguros de Vida, S.A. Im Rahmen der Transaktion werden ungefähr 9,5 Mrd. US-Dollar an Nettoreserven an GamaLife übertragen. Die Transaktion soll im zweiten Halbjahr abgeschlossen werden.
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Ob Niedrigzinsen oder Solvency: Das neue Jahr 2022 schleppt viele alte Probleme mit sich her. Jawed Barna, Vorstand Vertrieb und strategische Partnerschaften bei der Zurich Deutschland, erklärt im Interview, warum sein Unternehmen dennoch gut aufgestellt ist und was er von der Ampel-Koalition erwartet.
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Die staatlich geförderte Altersvorsorge könnte mit einer einfachen Änderung des Steuerrechts deutlich attraktiver werden. „Dafür muss nur der heutige Verrentungszwang abgeschafft werden“, schlug Dr. Carsten Zielke, Geschäftsführer der Zielke Research Consult GmbH, auf einer virtuellen Pressekonferenz vor. Bisher gilt bei der Riesterrente ein Kapitalerhalt zum Renteneintrittsalter und ein Verrentungszwang.
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Nachdem 2020 die Branche um 1,6 Prozent gewachsen ist, stiegen die Beitragseinnahmen für 2021 über alle Sparten hinweg um drei Prozent. Und auch für das nächste Jahr erwarten wir „ein Beitragswachstum zwischen zwei und drei Prozent für den Versicherungssektor insgesamt“, sagte der Hauptgeschäftsführer des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV), Jörg Asmussen.
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Der Schweizer Versicherungskonzern will sich von einem Teil seines Altbestandes an klassischen Lebensversicherungen in Deutschland trennen. Auch ein externer Run-off an einen Abwickler sei im Gespräch, berichten Medien. Die LV-Tochter, unter der Marke Zurich Deutscher Herold bekannt, will sich stattdessen überwiegend auf fondsbasierte Policen konzentrieren.
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Die Nachfrage nach Altersvorsorgeprodukten wird steigen. Daran glaubt Ergo Deutschland-Vorstand Dr. Dr. Michael Fauser. Dass sein Unternehmen dabei zu den Gewinnern in der Branche zählen wird, davon geht er fest aus. Auch sonst hat der Manager im Interview einige Thesen für 2022 in petto.
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Die Allianz Leben mit zwei wichtigen Meldungen: Die Verzinsung für das kommende Jahr ist bekannt gegeben worden. Darüber hinaus hat sich der hiesige Lebensversicherer dazu geäußert, ob er Pläne zu einer Rückversicherungslösung wie in der Schweiz und USA anstrebt. Der CEO Oliver Bäte hatte auf dem Investors Day angekündigt, die Strategie in weitere europäische Länder zu tragen.
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Die Lebensversicherungssparte von Samsung wird derzeit von den Finanzbehörden wegen Verstößen gegen die Aktionärsvorschriften verfolgt und wohl auch bestraft. Wegen des selben Vorwurfs droht jetzt auch Ärger mit der Kartellbehörde des Landes. Der Versicherer hat wohl einem anderen Samsung-Unternehmen ungerechtfertigterweise eine Mio.-Rechnung erlassen.
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So lala – das ist die Antwort von Assekurata auf die Frage nach der Lage der LV-Branche. Die „extremen Zinsbedingungen“ belasten die Lebensversicherer unterschiedlich stark, zeigt eine Analyse. Bei der Ertragskraft zeigt sich eine deutliche Streuung auf dem Markt. Immerhin, unter gleichbleibenden Zinsbedingungen ist ein Großteil der Zinszusatzreserve bereits gestemmt.
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Die Lebensversicherungsbranche schwächelt? Vielleicht tut sie das, aber bei den Versicherungsvereinen ist diese Entwicklung (noch) nicht angekommen, wie eine Analyse von Prof. Dr. Hermann Weinmann von der Hochschule für Wirtschaft und Gesellschaft Ludwigshafen zeigt. Die Mehrzahl der untersuchten Versicherungsvereine ist in „guter bis sehr guter Verfassung“, doch einige der Herausforderungen sind hausgemacht.
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Paukenschlag im letzten Monat des Jahres. Die Signal Iduna kündigt an, zum Jahreswechsel mit einem zusätzlichen, nachhaltig ausgerichteten Lebensversicherer an den Markt zu gehen. Ziel der Signal Iduna Lebensversicherung AG, so der offizielle Name, sei es, beim Thema Nachhaltigkeit „eine führende Rolle einzunehmen und ein klimaneutrales Unternehmen zu werden“. Was bedeutet das für die bestehenden Kunden der Signal Iduna Leben a.G.?
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In der Risikolebensversicherung zeigt sich ein hohes Bedingungsniveau mit breiter Preisrange. Das Angebot der Sterbegeldtarife geht zurück, die Bedingungsqualität der verbleibenden Tarife ist aber unverändert gut, zeigt eine Untersuchung der aktuellen Ratings des Analysehauses Morgen & Morgen (M&M).
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2020 wurden 481.000 weniger Lebensversicherungen verkauft als im Vorjahr. Das meiste Neugeschäft nach APE haben erstmals Makler und Mehrfachagenten gemacht, während vor allem die Einfirmenvermittler hohe Rückgänge hinnehmen mussten. Das sind die Kernergebnisse der 22. Vertriebswege-Studie zur Lebensversicherung, die Willis Towers Watons für 2020 erhob.
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Olaf Scholz (SPD) ist am Ziel. „Die Ampel steht“, verkündet der designierte neue Bundeskanzler zu Beginn der gemeinsamen Pressekonferenz mit den Spitzen der Koalitionspartner Bündnis 90/Die Grünen und FDP. Unter der Überschrift „Mehr Fortschritt wagen“ präsentierte die Ampelkoalition ihre auf knapp 180 Seiten zusammengefassten Vorhaben. Ganz offensichtlich konnte die FDP Giftpillen für die Vermittler, die Versicherungswirtschaft und die private Krankenversicherung (PKV) verhindern. Über eine Ressortverteilung im Kabinett war viel spekuliert worden; der Koalitionsvertrag sorgte für Überraschungen – die namentliche Besetzung ist den drei Parteien vorbehalten. Zudem müssen noch Parteitage der SPD und FDP sowie die grüne Basis ihre Zustimmung geben.
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Das Ratingunternehmen Franke und Bornberg hat in seinem jüngsten Map-Report die Bilanzen der Lebensversicherer für das Jahr 2020 etwas genauer unter die Lupe genommen. Das Ergebnis der Analysten: Den deutschen Lebensversicherern gelang es, die Rekordeinnahmen des Vorjahres noch einmal zu übertreffen.
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Die Allianz China Life hat vom Shanghai Regulatory Bureau der China Banking and Insurance Regulatory Commission die Genehmigung erhalten, die 49-prozentigen Anteile der CITIC Trust Co., Ltd. an die Allianz China Holding zu übertragen. Damit wird Allianz China Life eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Allianz China Holding.
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Schon seit 1983 vertritt der Bund der Versicherten die These, dass Lebensversicherungen als Altersvorsorge legaler Betrug sind. Gestern wärmte BdV-Vorstandssprecher Axel Kleinlein in einem Presseworkshop das Thema erneut auf. Drei verschiedene Betrugsszenarien – allesamt durch Gesetzgeber und Gerichte legalisiert – nahm er dabei auf’s Korn.
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Trotz Corona-Bremse bleiben die Finanzstärke der Lebensversicherer „nahezu konstant“ und die Garantien „weiterhin sicher“, wie Policen Direkt analysiert. Dennoch ist die Lebensversicherung keine unbeschwerte Idylle. Immerhin 33 der 80 Lebensversicherer können gesetzliche Reserven „nicht primär bedienen“ und 44 Unternehmen haben „unverändert geringe Spielräume“.
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Versicherungsbetrug, eine Tat so alt wie das Absicherungsgeschäft selbst. Speziell der Bereich der Lebensversicherung ist ein Eldorado für Finstermänner. Jüngstes Beispiel ist ein Fake-Vermittler, der mithilfe einer „Maklerspezial-LV “ zwei Opfern fast eine Million Euro abgenommen hatte, bevor schließlich die Handschellen klickten.
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In schlechten Zeiten sind selbst kleine Lichtblicke willkommen: Zwar bleibt die deutsche Lebensversicherungsbranche aufgrund des nach wie vor bestehenden Niedrigzinsumfeldes unter Druck, doch deutet sich eine Stabilisierung an. Der Ausblick in 2022 ist “stabil”. Schlechter sieht es in der Schaden- und Unfallversicherung aus.
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Klimawandel, Corona, Digitalisierung, Finanzmärkte unter Druck. „Die Welt ist in Unruhe“, sagt Jens Hasselbächer. Das hat Folgen für das Lebensversicherungsgeschäft. „Praktisch über Nacht sind neue, kreative Lösungen gefragt, um dem sozialpolitischen Ansatz unserer Branche – nachhaltige und planbare private und betriebliche Altersvorsorge für jedermann zu ermöglichen – gerecht zu werden.“ Im Gastbeitrag schreibt der R+V-Vorstand, wie Leben-Produkte ihre Anziehungskraft wiederbekommen.
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Die Ideal Lebensversicherung hält auch im Jahr 2022 an ihrer Überschussbeteiligung fest. Die Kunden des Berliner Gegenseitigkeitsversicherers erhalten weiter eine laufende Verzinsung von 3,0 Prozent. Hinzu kommt ein Schlussüberschussanteil von 0,7 Prozent und die Beteiligung der Versicherungsnehmer an den Bewertungsreserven bei Auszahlung des Vertrages. Im Jahr 2021 bildete das mittelständische Unternehmen mit diesen Konditionen die Spitze des Marktes. Das Unternehmen hat viel vor.
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Die VWheute-Spatzen pfiffen es bereits von den Dächern: Allianz Suisse und Resolution Re schließen eine Rückversicherungslösung für Altbestand an Einzellebensprodukten ab. Der Bestand hat ein Rückstellungsvolumen von rund 4 Milliarden Schweizer Franken. Zu den finanziellen Aspekten wurde Stillschweigen vereinbart.
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Die Allianz-Gruppe sendet widersprüchliche Lebensversicherungssignale (LV). Während in Deutschland gebetsmühlenartig jegliche Art von Policenabgabe verneint wird, sind aus dem Ausland gegensätzliche Meldungen zu vernehmen. Nach Medienberichten sollen die Münchener den Verkauf von Policen in den USA und der Schweiz planen. Ist das die Vorbereitung zu einem globalen LV-Ausstieg oder sind das Einzelmaßnahmen? VWheute hat sich umgehört.
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“Das wird das IPO des Jahrzehnts werden“, feiert ein Analyst. DSer Grund für den Jubel: Indien will die teilstaatliche Life Insurance Corporation of India (LIC) an die Börse bringen. Dass dies vor dem Hintergrund des bald bevölkerungsreichsten Landes der Erde eine größere Sache werden wird, überrascht nicht. Nun wurden neue Details bekannt.
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„Die Situation der Lebensversicherung ist ernst, aber insgesamt nicht dramatisch“, skizziert Hermann Weinmann von der Hochschule Ludwigshafen gegenüber VWheute die aktuelle Situation. Wie es um die Stabilität der zwölf größten Lebensversicherer bestellt ist, soll nun eine aktuelle Studie belegen.
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Die Niedrigzinsen sind ein globales Problem. Doch während der deutsche Lebensversicherer ums Überleben kämpfend wüste Verwünschungen gegen Brüssel ausstößt, ist sein japanisches Pendant behände und entspannt pfeifend durch die Zinswüste gewandert. Doch nicht nur das, frisch und ausgeruht geht er im Ausland auf Einkaufstour. Wie das möglich ist, zeigt eine Analyse.
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Die Lebensversicherung als attraktive Sparanlage hat für viele Bundesbürger mittlerweile längst ausgesorgt. Und dennoch: „Eine zusätzlich kapitalgedeckte Altersvorsorge halte ich für wichtig und sinnvoll. Die aktuelle demografische Situation in Deutschland macht es umso dringender, dass jeder sich um seine Altersvorsorge kümmert“, konstatiert GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen.
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Erfolg des Kölner Insurtechs: Balance Re hat die Zulassung als Lebensrückversicherer der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) erhalten. Zudem wurde die erste Finanzierungsrunde abgeschlossen.
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Wiederhole deinen Erfolg. Nachdem AIG kürzlich bereits Teile seines LV-Geschäfts abgegeben hat, will es jetzt weitere Verkäufe in diesem Bereich tätigen. In der Cybersparte hat das Unternehmen derweil die Bedingungszügel kräftig angezogen.
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Die Stuttgarter hat mit der Einführung des „easi-Konzeptes“ 2020 den Umsatz um 70 Prozent gesteigert. Dennoch hat der Versicherer das Konzept aktuell überarbeitet. Warum, erklärt Klaus-Peter Klapper, Leiter Produkt- und Vertriebsmarketing Biometrie.
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Der Versicherungskonzern AIG verkauft einen Anteil von 9,9 Prozent seiner Lebensversicherungs- und Altersversorgungssparte an den US-Vermögensverwalter Blackstone. Der Kaufpreis liegt bei rund 2,2 Mrd. US-Dollar. Der Betrag werde in bar entrichtet.
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