Eine Anwaltskanzlei hat die Daten einer Online-Plattform für die Bewertung von PKV-Unternehmen genutzt. Zudem wurden Gründe für Kritik und Lob der Unternehmen aus Kundensicht gesammelt. Doch statt einer Diskussion über die Ergebnisse bemängeln einige Branchenteilnehmer die Datengrundlage. Ist eine Online-Meinung wertlos?
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Die anhaltende Corona-Pandemie, aber auch deutlich gestiegene Preise insbesondere für Energie und Rohstoffe haben in der deutschen Wirtschaft deutliche Bremsspuren hinterlassen. "Die Wirtschaft hält die Luft an", sagte DIHK-Hauptgeschäftsführer Martin Wansleben zu den Ergebnissen der jüngsten Konjunkturumfrage des Deutschen Industrie- und Handelskammertags (DIHK).
In der Hochphase der Kfz-Wechselsaison werben die Kfz-Versicherer offensiv um die Gunst der Kunden. Laut einer aktuellen Studie des Marketinganalysten Research Tools stehen vor allem drei Versicherer an der Spitze des Werbeausgabenrankings und damit im medialen Fokus.
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Nur noch 21 der 46 Lebensversicherer, die an der diesjährigen Assekurata-Marktstudie teilgenommen haben, bieten im Neugeschäft klassische Garantieprodukte. Bezogen auf einzelne Tarifarten ist die Zahl der Anbieter sogar noch niedriger: Nur noch drei Anbieter für Riester- und sechs bei der Basis-Rente und jeweils zwölf für laufende und private Renten.
Die Corona-Pandemie hat sich bei den Versicherungsvermittlern bislang nur wenig bemerkbar gemacht. Nach Angaben des Bundesverbandes Finanzdienstleistung AfW verdienten die freien Vermittler 2021 im Durchschnitt einen Umsatz in Höhe von 121.000 Euro und einen Gewinn von rund 64.100 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr stieg der durchschnittliche Umsatz damit um 1.000 Euro (plus 0,8 Prozent) und der durchschnittliche Gewinn um 4.250 Euro (plus 7,1 Prozent).
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Versicherer legen derzeit großen Wert auf Berichte zur eigenen Nachhaltigkeit. Bis auf die Ratingagenturen scheinen sich allerdings nur wenige Endkunden auch wirklich dafür zu interessieren. Zu diesem Ergebnis kommt eine Analyse des Beratungsunternehmens EY.
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Während die Winterolympioniken in Peking derzeit um Edelmetall kämpfen, haben die Versicherer wieder neue Produktneuheiten auf den Markt gebracht. Heute unter anderem mit einer Produktoffensive der Bayerischen und einem neuen Arztservice der Alten Oldenburger.
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Die Behörde unter Führung von Christine Lagarde spricht eine Warnung aus: Die Europäische Zentralbank bereitet die Kreditinstitute auf einen "von Russland unterstützten" Cyberangriff vor. Der Grund sind die Spannungen mit der Ukraine, erklären Insider. Derweil sieht Hiscox einen massiven Anstieg der Hacker-Angriffe – auch ohne staatliche Unterstützung.
Können betroffene Unternehmen ihre coronabedingten Schäden über die Gewerbeversicherung geltend machen? Der oberste Gerichtshof des US-Bundesstaates Ohio hat in einem Fall zu entscheiden, der auch für andere US-Gerichte wegweisend sein könnte.
Acrisure – ein US-amerikanischer Makler aus Grand Rapids in Michigan ist auf der Überholspur. Dank einer erfolgreichen M&A-Strategie hat das Unternehmen in acht Jahren seinen Umsatz von 38 Mio. Dollar auf mehr als drei Mrd. Dollar steigern können. Das entspricht einer jährlichen Wachstumsrate von 67 Prozent. Der CEO erklärt seine weiteren Pläne.
Deal mit Auswirkungen für Europa in Großbritannien: Der Makler Brown & Brown Inc. hat eine Vereinbarung zur Übernahme der operativen Gesellschaften des Lloyd's of London-Maklers BDB Ltd. geschlossen. Das Ziel ist wohl der europäische Markt.
Cloud-Lösungen scheinen bei den Versicherern zusehends im Trend zu liegen. Wie eine aktuelle Studie der Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsgesellschaft PricewaterhouseCoopers (PwC) zeigt, erwarten 58 Prozent der befragten 90 IT-Entscheider:innen der Branche, dass die Cloud-Nutzung von Versicherern in den nächsten zwei Jahren steigen wird, insbesondere bei größeren Instituten.
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Nachhaltige Produkte gewinnen bei den Versicherern zunehmend an Bedeutung. Die Stuttgarter setzt dabei künftig auf die "Grüne Zukunft Index". VWheute sprach mit Jens Göhner, Leiter Produkt- und Vertriebsmarketing Vorsorge und Investment, über die vertrieblichen Ziele mit dem Nachhaltigkeitsprodukt.
Die NÜRNBERGER Berufsunfähigkeitsversicherung überzeugt schon seit jeher mit starken Leistungen und fairem Preis. Für die BU4Future hat der Einkommensschutz-Versicherer noch weitergedacht – und die Themen Nachhaltigkeit und Flexibilität in den Fokus gerückt. Und mit BetterDoc zum Beispiel bietet der Gesundheitspartner NÜRNBERGER seinen Kunden einen praktischen Service.
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Unter Impfgegnern kursiert eine neue Geschichte: Nach einem Tod durch eine Covid-Impfung habe ein französischer Lebensversicherer die Zahlung verweigert. Ein Gericht sagte, das sei rechtens, da eine „freiwillige Impfung mit experimentellem Impfstoff“ wie Selbstmord zähle. Mehrere Recherchenetzwerke weisen nach, dass der Fall frei erfunden ist.
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Risk Strategies Co. sieht einen deutlichen Anstieg in den Tarifen für gewerbliche Versicherungen. In diesem Jahr würden "in den meisten Versicherungssparten" der USA Wachstum generiert, wobei in vielen Sektoren "weiterhin zweistellige Steigerungsraten" zu erwarten sind. Doch auch andere Märkte sind prämientechnisch im Aufschwung begriffen.
Nicht immer ist es leicht im häuslichen Schadenfall den richtigen Ansprechpartner zu finden. Abgrenzungsprobleme werden schnell zum Ärgernis, wenn Ihre Kunden auf den Kosten sitzen bleiben. Nicht so beim kombinierten Schutz der Eigenheimversicherung allsafe casa von K&M.
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Heute ist Weltkrebstag. Die Techniker Krankenkasse macht auf ungewöhnliche Art und Weise darauf aufmerksam, wie man Hodentumore erkennt. Für ein Aufklärungs-Video buchte man dazu Porno-Sternchen Anny Aurora (25.000 Abonnenten bei OnlyFans) und erntete im Netz viel Kritik, aber auch viel positive Kommentare für den Mut.
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Indien will die teilstaatliche Life Insurance Corporation of India (LIC) an die Börse bringen. Nun wurde der Embedded Value des indischen Lebensversicherers von der Regierung auf mehr als fünf Billionen Rupien (66,82 Mrd. US-Dollar) festgelegt. Marktbeobachter gingen zuvor von Schätzungen zwischen 53 und 150 Mrd. US-Dollar aus.
Die Preise in der Industrieversicherung sind im Jahr 2021 um 13 Prozent gestiegen. Dies geht aus dem aktuellen Global Insurance Market Index von Marsh hervor. Damit setze sich der im ersten Quartal 2021 begonnene Trend eines moderaten Preisanstiegs weiter fort, heißt es weiter.
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Die VWheute-Redaktion hat wieder die jüngsten Produktneuheiten und -updates der Versicherer zusammengestellt. Heute unter anderem in der Ladentheke: eine E-Scooter- und Mopedversicherung von Adam Riese sowie eine Autoklassikerversicherung der Sparkassen DirektVersicherung.
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Den Wind können wir nicht ändern, doch die Segel richtig setzen, schrieb der griechische Philosoph Aristoteles sinngemäß. Für Versicherungsunternehmen in Deutschland dürfte das der Leitspruch für das anbrechende Jahr 2022 sein. Welche Digitalstrategie sinnvoll ist, beschreiben Nils Stölken und Bastian Weigel von Sopra Steria.
Die Versicherungskonzerne der Eidgenossenschaft blicken auf ein durchwachsenes Geschäftsjahr 2021 zurück. Während die Prämieneinnahmen im Nichtlebengeschäft gegenüber dem Vorjahr um 2,7 Prozent auf 29,9 Mrd. Franken stiegen, gingen die Prämien im Lebengeschäft um 7,0 Prozent auf 22,9 Mrd. Franken zurück. Die Rückversicherer zeigten sich indes stabil.
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Die Beratungsgrundlage des Versicherungsvermittlers wurde erweitert. Nach VVAG § 60 ist der Versicherungsmakler verpflichtet, seinem Rat eine hinreichende Zahl von auf dem Markt angebotenen Versicherungsverträgen und von Versicherern zugrunde zu legen […]. Was das in der Praxis bedeutet, hat nun das Landgericht Konstanz festgelegt – mit schmerzhaften Folgen für den Vermittler. Das Urteil (AZ.: 4 O 90/19) hat weitreichende Folgen.
Policen Direkt hat zum Jahreswechsel mit der VIS Versicherungsmakler und Immobilien-Service GmbH & Co. KG ein neues Maklerhaus aus Nordrhein-Westfalen übernommen. Der Versicherungsmakler wird mit dem bestehenden Team und der bestehenden Geschäftsführung fortgeführt.
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Smile, die Online-Versicherung von Helvetia, und die Migros Bank haben eine Partnerschaft für den Vertrieb von Autoversicherungen vereinbart. Im Rahmen der Partnerschaft sollen sie Kunden mit einem Autokredit fokussieren, die zusätzlich zur Finanzierung ihres neuen Fahrzeugs einen passenden Versicherungsschutz suchen. Der Abschluss soll vollautomatisch erfolgen.
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Hacker erbeuteten vergangene Woche 80 Mio. Dollar an digitalen Vermögenswerten von der Handelsplattform Qubit. Auch Binance, die weltweit größte Kryptobörse nach Handelsvolumen, wurde in der Vergangenheit Opfer von Cyberangriffen. Um Kunden zu beruhigen, wurde nun ein Versicherungsfonds in Höhe von einer Milliarde US-Dollar aufgebaut.
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Corona hält die Bundesrepublik nun seit fast zwei Jahren in Atem: Derzeit sorgt die Omikron-Welle für hohe Infektionszahlen. Laut einer aktuellen Sonderbefragung der R+V-Studie „Ängste der Deutschen“ befürchtet mehr als jeder zweite Deutsche, dass es immer neue Corona-Wellen gibt, bis alle geimpft sind.
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Das Jahr 2022 wird problematisch für Versicherungskäufer. Das Umfeld ist schwierig, weil die Versicherer auf weitere Tariferhöhungen drängen, sagt Patrick Gallagher Jr., CEO des Maklerunternehmens Arthur J. Gallagher & Co. in einer Konferenz.
Die Omikron-Variante sorgt dieser Tage für immer neue Rekordwerte bei den Corona-Neuinfektionen in Deutschland. Die Versicherer - wie beispielsweise die Allianz - setzen wieder verstärkt auf Heimarbeit. Zudem wirkt das Urteil des Bundesgerichtshofes (BGH) zur Betriebsschließungsversicherung nach - zum Leidwesen der Gastronomen. Sportlich wird es dann kommende Woche in Peking.
Der Versicherungsmarkt ist im steten Wandel und die Makler gehen diesen Weg mit. So ist das Klischee in den Köpfen in erster Linie durch freundliche Außendienst-Mitarbeiter bestimmt, die mit einem großen Stapel Papierformularen vorbeikommen. Doch der Alltag der Versicherungsmakler wird immer mehr bestimmt durch digitale Werkzeuge. Ein Gastbeitrag von Zelros-CEO Christophe Bourguignat.
Wasser und Nachhaltigkeit bildeten die thematische Klammer beim diesjährigen Pressefrühstück der aktuariellen Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK). Beim Aspekt des Kundeninteresses bei der Nachhaltigkeit ist es die berühmte Frage nach dem halbvollen oder -leeren Glas.
Zum Wochenabschluss hat die VWheute-Redaktion wieder in die Produktwerkstätten der Versicherer geschaut. Heute unter anderem im Angebot: Eine Tierkrankenversicherung für Katzen bei der DA Direkt und eine neue Hausratversicherung der Helvetia.
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Die ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) ändern die Risikolandschaft. Rechtsanwalt Henning Schaloske warnt vor dem „Sturm auf die Bastille. Den Haag hat die Türen aufgerissen.“ Es sei Zeit zu handeln – und dies an vielen Stellen, sagte der Partner der Kanzlei Clyde & Co. auf der Euroforum-Jahrestagung Haftpflicht. 2021 hatte Shell vor einem Den Haager Gericht einen Klimaprozess gegen Umweltschutzorganisationen verloren.
Die Zahl der Vermittler ist zum Jahresende weiterhin rückläufig. So ging die Gesamtzahl der Versicherungsvermittler allein im vierten Quartal um 1.744 auf insgesamt 192.789 zurück – ein Minus von 0,9 Prozent gegenüber dem dritten Quartal. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) vermutet vor allem in der Regulierung einen Grund für das Vermittlersterben.
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Nach Tesla nun General Motors. Der amerikanische Kfz-Riese beabsichtigt bis zum Ende des ersten Quartals in einigen US-Bundesstaaten einen auf Algorithmen basierenden Autoversicherungstarif einzuführen. Weitere Expansion ist angedacht.
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Gut, besser, Versicherer? Die Kundenzufriedenheit unter den Privatkunden der deutschen Assekuranz erreicht 2021 "erneut einen historischen Höchststand". Allerdings heißt es in der Studie auch, dass die Kundenzufriedenheit aktuell "auf dem Stand von vor vier Jahren" sei, was der ersten Aussage widerspricht.
Cyber-Experten prognostizieren Herausforderungen für die IT-Sicherheit voraus. Die Unternehmen müssen auf die Cybersecurity-Trends 2022 reagieren, sonst sind sie der vierfachen Erpressungen, den neuen 5G-Gefahren oder personalisierten Phishing-Attacken ausgeliefert.
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Erst die Zinsangst und nun ein möglicher Ukraine-Krieg: Vier Prozent schmierte der Dax gestern ab, seit seinem Januar-Hoch bei 16.285 Punkten hat der Leitindex nunmehr über 1.000 Punkte verloren. Dabei haben die Versicherer bislang vom Börsenboom profitiert. Können höhere Aktienquoten sogar dabei helfen, Garantieversprechen einzuhalten?
"Ein phänomenales Jahr", fasst David Howden, CEO Howden Group Holdings, die Jahreszahlen zusammen. Ihm seien die zahlreichen Übernahmen bewusst, deshalb sei er vor allem auf das organische Wachstum stolz. Nichtsdestotrotz kauft der Makler seine Konkurrenten weiter auf. Diesmal handelt es sich um Tower SpA mit Sitz in Vicenza.
Die NÜRNBERGER Berufsunfähigkeitsversicherung überzeugt schon seit jeher mit starken Leistungen und fairem Preis. Für die BU4Future hat der Einkommensschutz-Versicherer noch weitergedacht – und die Themen Nachhaltigkeit und Flexibilität in den Fokus gerückt. Und mit BetterDoc zum Beispiel bietet der Gesundheitspartner NÜRNBERGER seinen Kunden einen praktischen Service.
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Der Deutsche Aktienindex (Dax) hat in den vergangenen Wochen – trotz Einbruch am letzten Freitag – einen wahren Höhenflug erlebt. Allerdings konnten die Titel der großen Versicherer nur mäßig davon profitieren. Analysten erkennen nunmehr Aufholpotenzial. Ob die Gastronomen im Streit um die Betriebsschließungsversicherung (BSV) mit den Versicherern juristischen Rückenwind erhalten, wird eine Entscheidung des BGH am Mittwoch zeigen.
Die Politik fordert von der Branche Änderungen in der Prämien- und Beratungsstruktur. Doch die Rufe werden nicht gehört, sagt Klaus Möller, Vorstand der DEFINO Institut für Finanznorm AG. Warum Vermittler und Unternehmen einen genaueren Blick auf die Norm(en) richten sollten, erklärt er im Gespräch.
Die Umsetzung der Transparenzverordnung, die schon zum 10. März 2021 in Kraft trat, und der Geeignetheitsprüfung für Kapitalanlagen- und Versicherungsanlageprodukte, die zum 2. August 2022 umgesetzt sein soll, ist deshalb besonders schwierig, weil auf europäischer Ebene z.B. (noch) die notwendigen Regulierungsstandards fehlen. Jetzt hat der Votum Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V. auf ein neues Problem aufmerksam gemacht: ein Übersetzungsfehler in den amtlichen Dokumenten. Umso peinlicher, weil mittlerweile nach dem Brexit mehr Menschen in der EU amtlich deutsch sprechen als englisch.
Für Aktienbesitzer dürfte es auch 2022 wieder einen warmen Geldregen geben. Laut einer aktuellen Analyse von Allianz Global Investors dürften die Dividendenausschüttungen in diesem Jahr in Europa um etwa acht Prozent auf rund 410 Mrd. Euro steigen.
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Durch eine Entlastung beim Rechnungszins sind die Pensionsverpflichtungen der Dax-40-Unternehmen von 434,6 Mrd. Euro um etwa 35 Mrd. Euro auf etwa 400 Mrd. Euro gesunken. Zu diesem Ergebnis kommt eine Analyse des Beratungsunternehmens Mercer. Damit liegt dieser Wert nur geringfügig unter dem Vorjahresstand von 406,7 Mrd. Euro (damals Dax30).
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Das Wochenende steht vor der Tür, Zeit also für die aktuellen Produktneuheiten aus der Versicherungsbranche. Heute unter anderem im Angebot: Die Signal Iduna mit einer neuen Risikolebensversicherung und die HDI mit einer neuen betrieblichen Altersvorsorge. Zudem baut ACE seine Kooperation mit Roland Schutzbrief weiter aus.
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Nicht nur, dass viele Firmen das Risiko unterschätzen, selbst Opfer von Cyber-Kriminellen zu werden, oftmals sind sie auch in mehrfacher Hinsicht nicht richtig aufgestellt. Dies zeigte sich bei einer Fachveranstaltung der Versicherungsforen Leipzig in einigen Referaten. Aufschlussreich waren auch Ausführungen von Carsten Wiesenthal, Leiter "Allianz Multinational und Cyber" der Allianz Versicherungs-AG, zu den Kapazitäten. "Wir kommen mit den Kapazitäten zurecht", sagte er. Seine Klientel sind Unternehmen bis maximal 150 Mio. Euro Jahresumsatz.
IT-Systeme sind die Grundlage für das Umsetzen von Digitalisierungsstrategien. Cloudtechnologien etwa spielen eine immer wichtigere Rolle. Versicherer stehen vor der Mammutaufgabe, sowohl ihre Software als auch den IT-Betrieb zu modernisieren. Im Eigenbetrieb ist dies kaum noch zu leisten. Einige Beispiele, wie der Migrationspfad zur modernen IT-Infrastruktur dennoch gelingt. Ein Gastbeitrag von Christian Thiel, Mitglied der Geschäftsführung Finanz Informatik Technologie Service.
Die Risikokapitalinvestitionen sind im vergangenen Jahr rund um den Globus auf ein neues Rekordniveau gestiegen. Nach Angaben von KPMG wurden im Jahr 2021 insgesamt 671 Mrd. Dollar in Start-ups gesteckt – dies sei fast doppelt so viel Geld wie im Jahr zuvor (plus 93,5 Prozent).
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