Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung befindet sich die Versicherungsbranche im Umbruch. Neue Technologien wie Künstliche Intelligenz, Cloud, Blockchain, Big Data, Internet der Dinge sowie wachsende Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden zwingen Versicherer, ihre bestehenden Geschäftsmodelle und Strategien zu überdenken.
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Im Jahr 2018 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) die Versicherungsaufsichtlichen Anforderungen an die IT (VAIT) verabschiedet. Doch noch immer stellt die Umsetzung der Vorgaben viele Versicherungsunternehmen vor Herausforderungen. Ein Gastbeitrag von Björn Görtz.
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Der Arbeitgeberverband der Versicherer (AGV) und die Gewerkschaften hatten sich bereits Ende 2019 auf einen Tarifvertrag für die Branche geeinigt, der bis 2022 gültig ist. VWheute sprach exklusiv mit dem stellvertretenden AGV-Hauptgeschäftsführer Sebastian Hopfner über das aktuelle Vertragswerk und seine Wünsche für künftige Verhandlungen.
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Wer durch eine Corona-Erkrankung berufsunfähig wird, könnte womöglich von seinem BU-Versicherer keine Leistungen bekommen. Dies geht aus einer Analyse der Beratungsfirma PremiumCircle hervor, die der Welt am Sonntag (WamS) vorliegt. Von 59 angefragten Versicherern hatten allerdings nur sieben geantwortet.
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Der Immobilienverwalter Allianz Real Estate will die Kohlenstoffemissionen seines globalen Portfolios bis 2025 um 25 Prozent reduzieren. Das Gesamtziel sei es, bis 2050 komplett kohlenstofffrei zu sein.
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Zum Start in den Mai hat die Redaktion von VWheute wieder die neuesten Produkte der Versicherer zusammengetragen. Heute im Angebot: Ein Versicherungsschutz für Mobilheime der Ostangler Brandgilde sowie eine Elektroauto-Versicherung der Helvetia.
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Das deutsche Rentenversicherungssystem ist nach Einschätzung der Aktuare zumindest stark reformbedürftig. Bei der e-Jahrestagung der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. (DAV) und der DGVFM Die Deutsche Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik e.V. meinten über 90 Prozent, dass das System „stark“ oder „sehr stark“ reformiert werden müssen. An der Umfrage beteiligten sich 655 der über 1.100 Zuschauer.
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Für viele Menschen in Vermittlungsberufen war das letzte Jahr wie eine Vollbremsung bei hoher Geschwindigkeit. Was vorher selbstverständlich schien, Gespräche und Dialoge in Person, scheint seit dem ersten Lockdown zum Erliegen gekommen zu sein. Aktuell ist für das Arbeiten auf Distanz auch noch kein Ende in Sicht. Von Mario Büßdorf.
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Zwei europäische Unternehmen unter den zehn wertvollsten Versicherungs-Brands; ist das Glas halb voll oder halb leer? Die beiden europäischen Schwergewichte konnten sich Platz drei und vier der Rangliste sichern, aber dominiert wird das Feld auf zwei anderen Kontinenten.
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Um auch künftig Gewinne und Wachstum zu generieren, müssen die Rückversicherer neue Wege gehen und innovative Produkte entwickeln. „Das klassische Geschäftsmodell der Risiko-Übertragung stößt an seine Grenzen“, betonte Frank Reichelt, Hauptbevollmächtigter der Swiss Re Europe S.A. in Deutschland.
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Obwohl manche US-Politiker politisch auf Distanz zu China gehen, wollen chinesische Unternehmen in den wirtschaftlichen Beziehungen weiter an den USA kleben bleiben. Ein Beispiel liefert jetzt ein chinesisches Start-up namens Shuidi. Mitte April hat das Unternehmen aus Peking der US-Finanzaufsicht SEC den Antrag auf Notierung an der New York Börse eingereicht.
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Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung befindet sich die Versicherungsbranche im Umbruch. Neue Technologien wie Künstliche Intelligenz, Cloud, Blockchain, Big Data, Internet der Dinge sowie wachsende Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden zwingen Versicherer, ihre bestehenden Geschäftsmodelle und Strategien zu überdenken.
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2020 und vor allem 2021 haben zahlreiche Anbieter die Beiträge in der Pflegezusatzversicherung erhöhen müssen – sowohl im Bestand als auch im Neugeschäft. In einer Analyse zeigt Assekurata die Gründe und erklärt, was Vermittler ihren Kunden raten sollten.
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Die Branchen-Initiative Nachhaltigkeit in der Lebensversicherung (BINL) hat im 1. Quartal 2021 weitere Mitglieder gewonnen. Inzwischen haben sich auch die Alte Leipziger, Standard Life, Swiss Life und Zurich Deutscher Herold der Initiative angeschlossen. Damit gehören nun 21 Mitglieder der Initiative an.
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Die Pandemie hat auch die Arbeitsstruktur der Vermittler kräftig durcheinander gerüttelt. Die KPMG-Experten Christian Schareck und Oliver Riedel sprechen im Interview über Vertrieb in Coronazeiten und die wichtige Rolle des Vermittlers.
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Groß sind die Unterschiede zwischen den verschiedenen Branchen bei der Entwicklung und Umsetzung einer Digitalisierungsstrategie. Laut einer Branchenumfrage des Nürnberger Fintechs Billomat belegt die Pole Position im Branchenranking wenig überraschend EDV/IT mit 91,8 Prozent. Ein Gastbeitrag von Karsten Schmitt.
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Mit Corona hat sich die Arbeitskultur bei den Banken und Versicherern grundlegend verändert. Viele Konzerne haben einen Großteil ihrer Belegschaften ins Homeoffice geschickt. Wie sich die Pandemie auf die Unternehmenskultur auswirkt, hat Sopra Steria in Zusammenarbeit mit dem F.A.Z.-Institut untersucht.
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Pünktlich zum Wochenende gibt die Redaktion von VWheute wieder einen Überblick über die neuesten Produktideen der Versicherer. Heute unter anderem in der Ladentheke eine kostenfreie Video-Sprechstunde für kranke Haustiere bei der DFV.
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Kryptowährungen erleben derzeit einen Höhenflug. So erlangen neue Anlageklassen wie Kryptowährungen (59 Prozent) immer mehr Bekanntheit und liegen damit sogar bereits vor ETF-Sparplänen, die nur 37 Prozent der Befragten kennen, heißt es in einer aktuellen Umfrage von Clark. In der Schweiz bietet die Axa ihren Kunden bereits an, ihre Rechnungen mit Bitcoin (BTC) zu bezahlen.
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Tesla bietet in Deutschland eine eigene Autoversicherung an. Wie das Bafin-Journal berichtet, hat der US-Konzern aber kein eigenes Versicherungsunternehmen für die Bundesrepublik gegründet, sondern operiert von einer Europa-Zentrale in Malta aus.
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Die Axa XL hat eine globale Partnerschaft mit dem Start-up-Unternehmen SpaceAble ins Leben gerufen. Damit erhalte der Versicherer einen Zugang zu den Produkten von SpaceAble, einschließlich ISSAN, einer webbasierten Plattform zur Erfassung und Sicherung von „Low Earth Orbit“-Daten.
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217 Mrd. Euro an Prämieneinahmen allein in Deutschland. Der Versicherungsmarkt ist lukrativ und noch nicht ausgeschöpft. Es verwundert also nicht, dass immer mehr Fremdunternehmen sich ihr Stück vom Kuchen abschneiden wollen. Es kommt zu Neugründungen (SAP), Angriffen von branchenfremden Größen (N26) und Neugründungen durch Ex-Allianz-Vorstände.
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Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung befindet sich die Versicherungsbranche im Umbruch. Neue Technologien wie Künstliche Intelligenz, Cloud, Blockchain, Big Data, Internet der Dinge sowie wachsende Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden zwingen Versicherer, ihre bestehenden Geschäftsmodelle und Strategien zu überdenken.
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Eine neue Studie des ifa hat gezeigt, dass in der jetzigen Niedrigzinsphase, Altersvorsorgeprodukte mit einer abgesenkten Garantie auch für risikoscheue Anleger bedarfsgerecht sein können. Das scheint zunächst unserem intuitiven Verständnis zu widersprechen. Alexander Kling vom Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften (ifa) in Ulm beantwortet im Gespräch mit Henriette Meissner, Mitherausgeberin des Kompass 2/2021 zum Thema „Abgesenkte Garantien, Sicherheit, Rendite. (betriebliche) Altersvorsorge und Niedrigzins“ hierzu drei Fragen.
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Die deutschen Unternehmen scheinen zunehmend mehr in die Cybersicherheit zu investieren. Laut aktuellem Cyber Readiness Report des Spezialversicherers Hiscox stieg der Anteil deutscher Unternehmen mit mindestens einer Cyber-Attacke auf 46 Prozent (2020: 41 Prozent). Allerdings investierten die befragten deutschen Unternehmen im internationalen Vergleich am meisten in Cyber-Sicherheit – ein Plus von 62 Prozent gegenüber 2019.
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„Das Ziel einer guten Beratung sollte immer sein, nicht einfach den leistungsstärksten oder günstigsten, sondern den passenden Versicherungsschutz für den Kunden zu finden“, meint Marco Felten. Der Bereichsverantwortliche des Konzept&Marketing-Produktmanagements spricht im Interview mit dem Vermittler über Anforderungen des Maklermarktes, Kundenorientierung und die Auflösung klassischer Sparten.
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Für manchen Autofahrer kann selbst ein temporäres Fahrverbot von ein bis drei Monaten aufgrund kleinerer Verstöße bereits berufsexistenzielle Bedeutung haben. Dies gilt insbesondere für Berufsgruppen, die auf individuelle Fortbewegung angewiesen sind. Ein Gastbeitrag von Thomas M. Schrader.
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News, Expertenmeinungen und Emotionen – spannende Themen für Ihren Erfolg 2021: Das sind in diesem Jahr die Zutaten der Maklerforen der Allianz Private Krankenversicherungs-AG, die unter dem Motto „Einfach gute Gesundheit“ stehen.
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Die Corona-Infektionen steigen derzeit wieder deutlich an. Gleichzeitig will die Bundesregierung mit einer sogenannten „Bundesnotbremse“ im Eilverfahren die Infektionszahlen wieder in den Griff bekommen. In der Bevölkerung stoßen die Anti-Corona-Maßnahmen hingegen auf geteilte Reaktionen, wie eine Yougov-Umfrage im Auftrag der Roland Rechtsschutz aufzeigen will.
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Zum Wochenende hat die Redaktion von VWheute wieder einen Blick in die Produktwerkstätten geworfen. Heute unter anderem auf der Ladentheke: Eine neue Industriehaftpflicht der Gothaer und ein neues Cyberprodukt-Angebot von Beazley.
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So schnell kann es gehen. „Wefox legt Expansionspläne im Ausland auf Eis“, lautete die VWheute-Meldung im Oktober. Das ist Schnee von gestern, klammheimlich hat das Unternehmen seinen Start in Polen vorbereitet. Die ersten Poster hängen bereits, im Mai wird es losgehen.
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Der Deutsche Industrie- und Handelskammertag (DIHK) veröffentlicht regelmäßig zu Quartalsbeginn die Daten zur Entwicklung der Vermittlerbestände. Bei der Zahl der Versicherungsvermittler, die seit Jahren rückläufig ist, ergab sich nach den DIHK-Zahlen überraschenderweise zum zweiten Mal in Folge ein Zuwachs, der vor allem auf eine Zunahme der gebundenen Versicherungsvertreter zurückzuführen ist. Deuten die Zahlen auf eine Trendumkehr hin? Eine solche Annahme wäre verfrüht heißt es beim GDV und Vermittlerverbänden.
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Der deutsche Leitindex DAX soll bald auf 40 Mitgliedsunternehmen erweitert werden. Dabei setzen laut einer Analyse des Beratungsunternehmens Aon auch die potenziellen Neumitglieder auf eine betriebliche Altersvorsorge (bAV). Nur Online-Modehändler Zalando erwähnt im Geschäftsbericht keinerlei arbeitgeberfinanzierte Absicherung fürs Alter.
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Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung befindet sich die Versicherungsbranche im Umbruch. Neue Technologien wie Künstliche Intelligenz, Cloud, Blockchain, Big Data, Internet der Dinge sowie wachsende Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden zwingen Versicherer, ihre bestehenden Geschäftsmodelle und Strategien zu überdenken.
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Noch immer betrachten viele Makler:innen die digitale Transformation in der Versicherungsbranche als Gefahr für ihren Arbeitsplatz. Dabei verkennen viele die Potenziale, die sich ihnen in puncto Effizienz und Kundenzentriertheit bieten. Ein Gastbeitrag von Stephan Bruckner, Director Sales Department Germany bei Liechtenstein Life.
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In China, offiziell ein sozialistisches Land, wird in der Finanzbranche an hohe Manager nicht weniger gezahlt als in westlichen Ländern. Seit vielen Jahren werden verschiedene Bezahlungsmodelle in Unternehmen experimentiert. Es herrscht ein hartes Leistungsprinzip.
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MLP greift an. Zuletzt hat das Unternehmen aus Wiesloch sein Leistungsspektrum für Berater ausgeweitet und systematisiert. Zudem wurden durch Zukäufe weitere Marktsegmente erschlossen. „Akquisitionsbereit sind wir weiterhin insbesondere für unser neues Segment Industrieversicherungsmakler sowie bei Vermögensverwaltern für unser Tochterunternehmen Feri“, erklärt MLP-Chef Uwe Schroeder-Wildberg in einem Gastbeitrag exklusiv bei VWheute. Eine Kampfansage.
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Die Solvenzquoten der deutschen Lebensversicherer liegen im Schnitt bei knapp 390 Prozent und damit knapp zehn Prozent unter dem Vorjahr. 17 Gesellschaften befinden sich jetzt in „enger Manndeckung“ der Bafin. Dies geht aus einer aktuellen Analyse von Policen Direkt hervor.
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Die digitale Transformation verändert alles. Tatsächlich? Vielerorts zeichnet die Realität längst ein deutlich differenzierteres Bild. Ungeachtet dessen erfreuen sich zahlreiche Mythen aus den frühen Tagen der Digitalisierung weiterhin großer Beliebtheit. Die Assekuranz macht darin keine Ausnahme. Höchste Zeit für einen Realitätscheck: Was sind die am weitesten verbreiteten Fehleinschätzungen? Woher kommen sie? Und warum verstellen sie den Blick auf das, was wirklich wichtig ist? Von Christoph Tatje, Information Services Group (ISG).
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Online-Konferenzen sind während der Pandemie inzwischen Standard. Einen Pitch abzuhalten, ist herausfordernder. Versicherungsstudenten der DHBW Mannheim machten sich einen Monat lang Gedanken zur Zukunft der Arbeitswelt. Vier Gruppen pitchten schließlich vor einer erfahrenen Jury, bestehend aus prominenten Versicherungsmanagern. Das Gewinnerteam stellte das Team Globalisierung und Interkulturalität in den Vordergrund.
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Zum Wochenende präsentiert VWheute wieder eine reich gefüllte Theke mit neuen Versicherungsprodukten. Heute unter anderem mit einer neuen Agrar-Rechtsschutzversicherung der Ostangler Brandgilde und einem neuen Kfz-Tarif von Universa.
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Ein Duell zwischen einem leidenschaftlichen LV-Befürworter gegen den LV-Edelkritiker garantiert Spannung. Herbert Schneidemann, Vorstandsvorsitzender Bayerische, und Axel Kleinlein, Vorstand Bund der Versicherten, lieferten sich bei einem Streitgespräch zur Lebensversicherung einen Meinungsaustausch zu allen wesentlichen LV-Punkten. Einigkeit wurde wenig überraschend keine erreicht.
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Bisher gilt die Versicherungsbranche als träge in Bezug auf die Digitalisierung ihrer Prozesse und Endkundenorientierung. Es gibt Aufholbedarf – Kunden erwarten integrierte, personalisierte und einfache Produkte und Services. Inmitten dieser digitalen Kundenrevolution kommen nun auch noch InsurTechs als kleine, agile Player auf den Markt, die die Riten der großen Versicherer nicht akzeptieren und damit mächtig an deren Marktmacht rütteln! Ein Gastbeitrag.
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Die Arbeitswelt befindet sich in einem grundlegenden Wandel, von der auch die Versicherungswirtschaft bereits betroffen ist. Die Digitalisierung hält Einzug in die Büros der Makler und auch viele Kunden sind bereits an einem elektronischen Austausch interessiert. Die Corona-Pandemie tritt dabei nur als Brandbeschleuniger für einen Fortschritt auf, der längst begonnen hat. Eine Schnellanalyse von Thomas Köhler.
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Matthias Christ hat große Ziele. Der Head of Product & Insurance Content bei Thinksurance will zwischen Makler und Versicherer „den optimalen Product-market-fit“ erreichen. Wie das gelingt, erklärt er im Interview.
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Die Digitalisierung arbeitet hartnäckig an einer Auflösung von Silos. Um dem aktuellen Kundenbedarf erfolgreich zu begegnen, müssen Versicherer bereichsübergreifend denken und technologiegestützt nahtlose Customer Journeys etablieren, bei der Mensch und Maschine Hand in Hand arbeiten.
Davon profitiert auch der Vermittler. Von Juliane Czepak.
Die Havarie der „Ever Given“ im Suezkanal dürfte für den Betreiber und die Versicherer noch sehr teuer werden. So verweigert Ägypten dem Schiff bislang die Weiterfahrt – und fordert einen Schadenersatz über eine Milliarde US-Dollar wegen der tagelangen Blockade des Seeweges.
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Die Franke und Bornberg Research GmbH aus Hannover will noch 2021 an die Börse gehen. Der Börsengang ist im regulierten Markt (Prime Standard) der Frankfurter Wertpapierbörse geplant. Dabei wird eine Bewertung von 1,1 Mrd. Euro angestrebt, 350 Mio. Euro sollen eingenommen werden.
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Ein Drittel der Finanzdienstleister werden Umfragen zufolge gestärkt aus der Corona-Krise hervorgehen. Es werden diejenigen sein, die sich dem Digitalisierungsschub stellten. Ist der Zug für die übrigen zwei Drittel abgefahren? Nur wenn sie glauben, Digitalisierung erschöpfe sich in Online-Beratung. Von Jörg Röckinghausen.
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Wenn Covid aus dem Milliardengewinn ein sattes Minus macht: Lloyd’s hat im vergangenen Jahr einen Verlust von 900 Mio. Pfund eingefahren. Ursächlich waren Corona-Schäden in Höhe von 3,4 Mrd. Pfund im Bereich der Rückversicherung. Doch das ist nur ein Problem des Versicherungsmarktes.
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