Die Zahl der Vermittler ist zum Jahresende weiterhin rückläufig. So ging die Gesamtzahl der Versicherungsvermittler allein im vierten Quartal um 1.744 auf insgesamt 192.789 zurück – ein Minus von 0,9 Prozent gegenüber dem dritten Quartal. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) vermutet vor allem in der Regulierung einen Grund für das Vermittlersterben.
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Nach Tesla nun General Motors. Der amerikanische Kfz-Riese beabsichtigt bis zum Ende des ersten Quartals in einigen US-Bundesstaaten einen auf Algorithmen basierenden Autoversicherungstarif einzuführen. Weitere Expansion ist angedacht.
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Gut, besser, Versicherer? Die Kundenzufriedenheit unter den Privatkunden der deutschen Assekuranz erreicht 2021 "erneut einen historischen Höchststand". Allerdings heißt es in der Studie auch, dass die Kundenzufriedenheit aktuell "auf dem Stand von vor vier Jahren" sei, was der ersten Aussage widerspricht.
Cyber-Experten prognostizieren Herausforderungen für die IT-Sicherheit voraus. Die Unternehmen müssen auf die Cybersecurity-Trends 2022 reagieren, sonst sind sie der vierfachen Erpressungen, den neuen 5G-Gefahren oder personalisierten Phishing-Attacken ausgeliefert.
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Erst die Zinsangst und nun ein möglicher Ukraine-Krieg: Vier Prozent schmierte der Dax gestern ab, seit seinem Januar-Hoch bei 16.285 Punkten hat der Leitindex nunmehr über 1.000 Punkte verloren. Dabei haben die Versicherer bislang vom Börsenboom profitiert. Können höhere Aktienquoten sogar dabei helfen, Garantieversprechen einzuhalten?
"Ein phänomenales Jahr", fasst David Howden, CEO Howden Group Holdings, die Jahreszahlen zusammen. Ihm seien die zahlreichen Übernahmen bewusst, deshalb sei er vor allem auf das organische Wachstum stolz. Nichtsdestotrotz kauft der Makler seine Konkurrenten weiter auf. Diesmal handelt es sich um Tower SpA mit Sitz in Vicenza.
Die NÜRNBERGER Berufsunfähigkeitsversicherung überzeugt schon seit jeher mit starken Leistungen und fairem Preis. Für die BU4Future hat der Einkommensschutz-Versicherer noch weitergedacht – und die Themen Nachhaltigkeit und Flexibilität in den Fokus gerückt. Und mit BetterDoc zum Beispiel bietet der Gesundheitspartner NÜRNBERGER seinen Kunden einen praktischen Service.
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Der Deutsche Aktienindex (Dax) hat in den vergangenen Wochen – trotz Einbruch am letzten Freitag – einen wahren Höhenflug erlebt. Allerdings konnten die Titel der großen Versicherer nur mäßig davon profitieren. Analysten erkennen nunmehr Aufholpotenzial. Ob die Gastronomen im Streit um die Betriebsschließungsversicherung (BSV) mit den Versicherern juristischen Rückenwind erhalten, wird eine Entscheidung des BGH am Mittwoch zeigen.
Die Politik fordert von der Branche Änderungen in der Prämien- und Beratungsstruktur. Doch die Rufe werden nicht gehört, sagt Klaus Möller, Vorstand der DEFINO Institut für Finanznorm AG. Warum Vermittler und Unternehmen einen genaueren Blick auf die Norm(en) richten sollten, erklärt er im Gespräch.
Die Umsetzung der Transparenzverordnung, die schon zum 10. März 2021 in Kraft trat, und der Geeignetheitsprüfung für Kapitalanlagen- und Versicherungsanlageprodukte, die zum 2. August 2022 umgesetzt sein soll, ist deshalb besonders schwierig, weil auf europäischer Ebene z.B. (noch) die notwendigen Regulierungsstandards fehlen. Jetzt hat der Votum Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V. auf ein neues Problem aufmerksam gemacht: ein Übersetzungsfehler in den amtlichen Dokumenten. Umso peinlicher, weil mittlerweile nach dem Brexit mehr Menschen in der EU amtlich deutsch sprechen als englisch.
Für Aktienbesitzer dürfte es auch 2022 wieder einen warmen Geldregen geben. Laut einer aktuellen Analyse von Allianz Global Investors dürften die Dividendenausschüttungen in diesem Jahr in Europa um etwa acht Prozent auf rund 410 Mrd. Euro steigen.
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Durch eine Entlastung beim Rechnungszins sind die Pensionsverpflichtungen der Dax-40-Unternehmen von 434,6 Mrd. Euro um etwa 35 Mrd. Euro auf etwa 400 Mrd. Euro gesunken. Zu diesem Ergebnis kommt eine Analyse des Beratungsunternehmens Mercer. Damit liegt dieser Wert nur geringfügig unter dem Vorjahresstand von 406,7 Mrd. Euro (damals Dax30).
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Das Wochenende steht vor der Tür, Zeit also für die aktuellen Produktneuheiten aus der Versicherungsbranche. Heute unter anderem im Angebot: Die Signal Iduna mit einer neuen Risikolebensversicherung und die HDI mit einer neuen betrieblichen Altersvorsorge. Zudem baut ACE seine Kooperation mit Roland Schutzbrief weiter aus.
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Nicht nur, dass viele Firmen das Risiko unterschätzen, selbst Opfer von Cyber-Kriminellen zu werden, oftmals sind sie auch in mehrfacher Hinsicht nicht richtig aufgestellt. Dies zeigte sich bei einer Fachveranstaltung der Versicherungsforen Leipzig in einigen Referaten. Aufschlussreich waren auch Ausführungen von Carsten Wiesenthal, Leiter "Allianz Multinational und Cyber" der Allianz Versicherungs-AG, zu den Kapazitäten. "Wir kommen mit den Kapazitäten zurecht", sagte er. Seine Klientel sind Unternehmen bis maximal 150 Mio. Euro Jahresumsatz.
IT-Systeme sind die Grundlage für das Umsetzen von Digitalisierungsstrategien. Cloudtechnologien etwa spielen eine immer wichtigere Rolle. Versicherer stehen vor der Mammutaufgabe, sowohl ihre Software als auch den IT-Betrieb zu modernisieren. Im Eigenbetrieb ist dies kaum noch zu leisten. Einige Beispiele, wie der Migrationspfad zur modernen IT-Infrastruktur dennoch gelingt. Ein Gastbeitrag von Christian Thiel, Mitglied der Geschäftsführung Finanz Informatik Technologie Service.
Die Risikokapitalinvestitionen sind im vergangenen Jahr rund um den Globus auf ein neues Rekordniveau gestiegen. Nach Angaben von KPMG wurden im Jahr 2021 insgesamt 671 Mrd. Dollar in Start-ups gesteckt – dies sei fast doppelt so viel Geld wie im Jahr zuvor (plus 93,5 Prozent).
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Finanzen klingen schlecht. Die Bank- und Versicherungshäuser haben die Bedeutung von Sound und Stimme in der Markenkommunikation noch nicht verstanden und haben daher bei Podcasts, Voice Commerce, Clubhouse und Co. noch Nachholbedarf. Doch ein Unternehmen hat den Bogen raus.
Vor einer drohenden "katastrophalen" Luftfahrtkrise am heutigen Mittwoch warnen die Chefs der großen US-Passagier- und Frachtfluggesellschaften. Der Grund ist die Einrichtung neuer 5G-Dienste durch die Technik- und Kommunikationsunternehmen AT&T und Verizon in den USA. Die Versicherer schweigen zur potenziellen Gefahr und befinden sich damit in guter Gesellschaft.
Die öffentlichen Versicherer haben zum 1. Januar 2022 einen gruppeninternen Naturkatastrophen-Schadenpool eingerichtet. Dieser soll künftig die mögliche Schadenbelastung eines öffentlichen Versicherers nach einem regional konzentrierten, extremen Naturgefahrenereignis über den bestehenden Rückversicherungsschutz hinaus abfedern. Der Pool ist mit einer Summe von 500 Mio. Euro ausgestattet.
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Cristiano Ronaldo und Lionel Messi machen es - ebenso Keith Richards oder Daniel Craig und Jennifer Lopez: Versicherungsschutz für besondere Körperteile sind in der Promiwelt nichts Ungewöhnliches. Deutschlands Modelstar Heidi Klum hat daher auch ihre Beine versichern lassen ... allerdings mit jeweils unterschiedlichen Prämien.
Die Mehrheit der Versicherer will sich aufgrund der Inflation aus dem niedrig verzinsten Anleihemarkt zurückziehen und in weniger liquide Anlagen investieren. Das ergab eine Umfrage unter 90 Assekuranz-Häusern mit einem verwalteten Vermögen von insgesamt mehr als fünf Mrd. Euro. Infrastruktur sei für konservative Anleger jetzt attraktiver denn je.
Die Titel einiger europäischer Versicherungskonzerne haben sich im Jahr 2021 vergleichsweise schwach entwickelt. Analysten erkennen nunmehr Aufholpotenzial und sehen insbesondere die Fed als Treiber. Besonders weit oben sehen die Experten Allianz und Axa.
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Frank Wörner ist Fachanwalt für Steuerrecht und kennt die Situation seiner freiberuflichen Kollegen. Bei der Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH ist er für Rechtsfragen der betrieblichen Altersversorgung der Ansprechpartner. Im neuen Kompass zur Unternehmerversorgung analysiert er die neuere Gesetzgebung, die aufgrund von sogenannten interprofessionellen Zusammenschlüsse ermöglicht. Dabei kann plötzlich auch die betriebliche Altersversorgung für den Freiberufler eine neue Rolle spielen.
Die Signal Iduna will agiler und flexibler werden. Dafür setzt der Versicherer auf sein Transformationsprogramm "Vision 2023". Was das für den Versicherer konkret bedeutet, erläuterte der Konzernchef jüngst in einem exklusiven Gastbeitrag für VWheute. Kritik kam allerdings in den vergangenen Tagen aus den eigenen Reihen. Der Industrieversicherer AGCS befasst sich hingegen mit den globalen Risiken für die Entscheidungsträger in Politik und Wirtschaft.
Der Rückversicherungsmarkt kommt nicht zur Ruhe. Die gewaltigen Naturkatastrophen ließen zwar die Preise klettern, jetzt droht allerdings die Inflation das Marktgleichgewicht durcheinanderzuwirbeln. Dennoch sieht Fitch die Rück- in einer besseren Position als die Erstversicherer.
Die R+V Versicherung wird in diesem Jahr 100 Jahre alt. Anlässlich des Jubiläums will der Genossenschaftsversicherer aus Wiesbaden rund 1,6 Mio. Euro für verschiedene Zukunftsprojekte bereitstellen. Dabei können gemeinnützige Vereine und Organisationen sowie Privatpersonen ihre Zukunftsprojekte mit einer kurzen Beschreibung beim Konzern einreichen.
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Wenn kleine Fehler große Folgen haben, kann es teuer werden. Dieser verhängnisvolle Dreiklang kommt leider nicht nur in Haushalt und Verkehr vor, sondern auch in Freizeit und Job. Schließlich ist niemand gegen Fehleinschätzungen oder Versäumnisse gefeit. Dumm nur, wenn diese richtig kostspielig werden. Für Funktionsträger im Verein, Verband oder in einer Stiftung, die - genauso wie Manager in Unternehmen - regelmäßig Entscheidungen mit großer Tragweite und Verantwortung treffen, gilt: Verstoßen sie dabei gegen geltendes Recht und entsteht dadurch ein Vermögensschaden, müssen sie für die Folgen ihrer Pflichtverletzung aufkommen. Von Christian Gründl.
Die zunehmenden Schadenfälle durch Corona zwingen die Lebensversicherer nun, ihre Risikomodelle anzupassen. Zudem könnten mehr Todesfälle oder Langzeitkrankheiten die Versicherer dazu zwingen, mehr Rücklagen zu bilden, um Ansprüche zu begleichen. Auch höhere Prämien seien durchaus möglich.
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Auch im Jahr 2022 stellt die Redaktion von VWheute wieder die aktuellen Produktneuheiten der Versicherer zusammen. Den Jahresauftakt machen unter anderem eine neue Grundfähigkeitsversicherung der Alten Leipziger. Zudem kooperiert Allianz Partners ab sofort mit der asiatischen Fluggesellschaft Singapore Airlines.
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Die Tarife für die Haftpflichtversicherung von Direktoren und leitenden Angestellten haben sich nach mehreren Jahren des Anstiegs stabilisiert. Experten gehen davon aus, dass die Tarife „zumindest in der ersten Jahreshälfte relativ stabil bleiben“ werden. Danach könnten die Preise sogar sinken.
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Alecta hat eine Investition in Höhe von 200 Mio. US-Dollar in das Atlas Gotland Worldwide Catastrophe Sidecar, ein separates Konto des neu gegründeten Spezialrückversicherers Atlas Re Limited auf den Bermudas getätigt. Dafür ist die schwedische Pensionskasse eine strategische Partnerschaft mit Scor Global P&C eingegangen.
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Das vergangene Jahr war von Konsolidierung bei den Versicherungsmaklern geprägt. Dieser Trend wird sich in diesem Jahr fortsetzen, prophezeit die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft PricewaterhouseCoopers (PwC). Zudem wird eine Steigerung bei den Börsengängen prophezeit.
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„Wir sind jetzt WTW“ – sagt Carl Hess, Vorstandsvorsitzender des Unternehmens. Die Markenumstellung fiel mit der Änderung des Tickersymbols des Maklerriesen an der Nasdaq-Börse zusammen. Es soll nicht die einzige Änderung sein.
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Die Bereitschaft, den Kfz-Versicherer zum Jahresende zu wechseln, scheint im letzten Jahr deutlich gesunken zu sein. Von den rund 41 Mio. privaten Kfz-Versicherungsnehmern haben nur noch 18 Prozent einen möglichen Wechsel ihrer Kfz-Versicherung zum Jahresende 2021 in Betracht gezogen. Damit sinkt die Wechselaktivität im Jahresendgeschäft der Kfz-Versicherungssparte von 28 Prozent in 2018 auf nun 18 Prozent das dritte Jahr in Folge.
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Der Agenturvertrieb der Versicherungskammer Bayern geht eine Partnerschaft mit der Selli AG ein. Das Ziel: Mehr Firmenkunden im KMU-Markt zu erreichen. Dafür setzen die beiden Partner auf die digitale Vertriebslösung „move“ des Schweizer Start-Ups, welche auf künstlicher Intelligenz (KI) basiert.
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Soziale Netzwerke sind auch für die Versicherungsbranche immer wichtiger. Eine Analyse von As im Ärmel zeigt nun auf, welcher Versicherer im vergangenen Jahr zu den größten Gewinnern gehört. Die größten Gewinner sind zwar auch weiterhin die gesetzlichen Krankenkassen. Doch auch manch privates Versicherungsunternehmen konnte auf manchen Plattformen deutlich an Reichweite zulegen.
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Die Zinsflaute bei den Notenbanken machen den Pensionskassen weiterhin zu schaffen. So drohen Medienberichten zufolge bei einigen Kassen Leistungskürzungen bei der Betriebsrente, sofern der Arbeitgeber die Lücke nicht ausgleicht. „Problematisch sind aber die Fälle, wo es kein entsprechendes Bekenntnis der Arbeitgeber gibt“, betonte Bafin-Exekutivdirektor Frank Grund.
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Die Corona-Pandemie stellt unser bisher bekanntes Leben, privat wie beruflich, auf den Kopf. Die täglichen Neuinfektionen verharren auf einem hohen Niveau, eine neue Variante des Corona-Virus ist aufgetaucht und die Verunsicherung in der Gesellschaft ist groß. Schließlich ist noch nicht genau abzusehen, welche langfristigen physischen oder psychischen Folgen diese Pandemie mit sich bringen wird. Von Fiknet Veseli.
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Die bAV ist wahrscheinlich das dynamischste Altersvorsorgeprodukt. Sie unterliegt stetigem Wandel, dem die Anbieter vorhersehen und Rechnung tragen müssen. Künftig wichtiger wird die beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ), sagt Gordon Diehr, COO der Liechtenstein Life, in seinem Gastbeitrag. Die Methode wird gebraucht, um Potenziale der bAV zu hebeln; damit können neue Marktanteile erschlossen werden.
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Wie uptodate, das Corporate Start-up des Konzerns Versicherungskammer, ein Ökosystem für das Leben zu Hause aufbaut – und was das dem größten öffentlichen Versicherer nützt. Doppelinterview mit Barbara Schick, stellvertretende Vorstandsvorsitzende des Konzerns Versicherungskammer, und Jessica Schneider, CEO von uptodate Ventures GmbH.
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Mylife-Vorstandschef Jens Arndt rechnet in diesem Jahr mit weiteren Umbrüchen in der Versicherungsbranche: „Die Corona-Pandemie hat unserer Branche in vielen Bereichen die Stärken und Schwächen einzelner Geschäftsfelder, Produkte, Strukturen, Organisationen, Prozesse und Systeme vor Augen gehalten. Das hat bereits zu vielen Veränderungen geführt“.
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Durch Corona sind Social-Media-Kanäle als Vertriebsweg in den Fokus gerückt. Doch damit Facebook & Co. zu Vertrauens-Gewinn-Maschinen werden, sollten Vermittler die Fallstricke kennen. Denn nicht jeder Post führt automatisch zu mehr Umsatz. Wer nicht aufpasst, dem gehen Kontakte verloren oder entstehen gar nicht und die Mühe bleibt erfolglos. Wie es besser funktioniert, erklärt Matthias Klügl, Inhaber der Dillinger Agentur SocialMe.
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Deutlicher Zuwachs in bestimmten Bereichen. Die Raten und Preise für die Sachkatastrophenrückversicherung stiegen bei der Erneuerung der Rückversicherungsverträge im Januar 2022 um 10,8 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der höchste Anstieg seit 2006.
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Ende 2020 hatten viele Menschen wie auch Volkswirte die leise Hoffnung, im Jahr 2021 wieder „klar“ in die ökonomische Zukunft blicken zu können. Daraus wurde leider nichts: Auch im Herbst/Winter 2021 verändert sich die Corona-Szenerie fast täglich und vernebelt den wirtschaftlichen Ausblick (Stichwort Omikron-Variante). Daher im Folgenden der Versuch, etwas mehr Klarheit in den konjunkturellen Nachrichtendschungel zu bringen. Von Christiane von Berg, Coface-Volkswirtin für Nordeuropa.
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Mehr als gewünscht: Internationale Katastrophenereignisse, jenseits von den USA, lagen 2021 über den Erwartungen. Der kumulierte Schaden lag mit 21,6 Milliarden US-Dollar deutlich über dem langfristigen Durchschnitt von 13,7 Milliarden US-Dollar. Dennoch ist Europa besser dran als die USA, zeigt eine Auswertung.
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Im vergangenen Jahr gab es auf den Versicherungsmärkten zahlreiche Übernahmen. Die größten Auswirkungen hatten der Rückzug der britischen Versicherer Aviva und RSA aus dem internationalen Geschäft. Die Allianz nutzte das zu Zukäufen in Italien und Polen. In Schweden und Dänemark kommt es zu einer Neuordnung der bereits stark konzentrierten Märkte. Bemerkenswerterweise ging die M&A-Welle des vergangenen Jahres an Deutschland vorbei, dem bedeutendsten Versicherungsmarkt der EU. Ein Gastbeitrag von Michał Trochimczuk, Managing Partner von Sollers Consulting.
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Die Zahl der Milliardäre ist laut der Forbes-Liste 2021 um 660 auf 2.755 gestiegen. 724 leben in den USA, darunter die beiden reichsten Elon Musk und Jeff Bezos. Und auch wenn es nur wenige Einträge gibt, ist die Versicherungsbranche immer noch gut vertreten.
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Was erwartet uns 2022? Vermutlich werden uns die gleichen Themen beschäftigen wie 2021. Das wird allerdings keineswegs langweilig. Corona wird uns noch lange begleiten. Nach Monaten wiedergewonnener Freiheiten hat sich die Situation drastisch verschärft und vor allem die Situation in den Krankenhäusern ist dramatisch. Entscheidend wird sein, wie schnell und konsequent jetzt gehandelt wird. Spannend wird sein, ob die neue Ampel einer Impfpflicht grünes Licht geben wird. Ein Ausblick von Dr. Andreas Jahn, Vorstandschef der SV SparkassenVersicherung.
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Die Pandemie hat die Welt aus ihren Angeln gehoben – in vielen Bereichen des Lebens. Noch immer greifen die umfangreichen staatlichen Unterstützungsmaßnahmen. Gleichzeitig wirbeln die Entwicklung bei den Energiepreisen, die zeitweisen Unterbrechungen der Lieferketten, der Chipmangel und die Engpässe bei den Container- und Schiffskapazitäten die wirtschaftlichen Prozesse ordentlich durcheinander, sodass Licht und Schatten sich hier abwechseln. Von Milo Bogaerts, CEO Euler Hermes.
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Wenn man/frau die Ureinwohner Nord-Amerikas früher beim Namen nennen wollte, sagte man/frau einfach „die Indianer“. Das geht nicht mehr, weil der Kindheitstraum Indianerhäuptling zu werden, als unzulässige identitäre Aneignung bewertet wird. Und die oberste Sprachautorität des Landes, der Autofabrikant AUDI, hat dekretiert, dass in internen Anschreiben nur noch die „Lieben Audianer_innen“ zu adressieren sind. Man hat lange diskutiert, ob man/frau nicht Audianer*innen oder Audianer*Innen sagen könne, aber das schien nicht inklusiv genug, weil sich „Diverse“ in dem sog. Gendersternchen nicht hinreichend repräsentiert finden würden. Der Unterstrich _ soll das Problem lösen. Ein Beitrag von Prof. Dr. Theo Langheid.
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