Bafin erhöht Druck auf Lebensversicherer

Die Lebensversicherer sollen bei Produkten und Vertrieb kundenfreundlicher werden – oder die Bafin zwingt sie dazu. Zuletzt hatte die Finanzaufsicht ein Merkblatt zum Vertrieb und den Provisionsrichtwert veröffentlicht. Aktuell wird der Druck noch einmal erhöht. Bafin-Fachreferent Kaj Hanefeld konkretisiert, was laut der Aufsicht alles falsch läuft beim Verkauf der Lebensversicherung.

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„Jahrhundertflut“ in Australien:  Zerreißen die Klimafolgen den Versicherungsmantel?

Australien wird wieder überflutet. Die „Jahrhundertflut“ reiht sich in eine Vielzahl von ähnlichen Ereignissen in den letzten Jahr(zehnt)en ein; wieder sind mehrere Ortschaften komplett überschwemmt, Teile des Landes nur per Fluggerät zu erreichen. Die Auswirkungen spüren Betroffene, Politik und Versicherer bereits aktuell und noch stärker in der Zukunft.

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Globale Versicherungsvereinigung streitet mit Aufsicht über IT-Sicherheit und Meldepflichten

Wie resilient ist die Versicherungswelt? Über diese Frage streiten Aufsicht und Versicherungsbranche gerne. Den Aufsehern sind die Anstrengungen für Resilienz meist nicht stark genug, während die Branche neue Vorschriften verhindern will. Nun ist die Diskussion auf einem globalen Level angekommen und dreht sich um die Meldepflicht nach IT-Vorfällen, sogenannten IT-Security-Incidents (ICT).

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Rückversicherung: „Der Erneuerungsprozess war für die Teilnehmer zermürbend“

Es war eine „besonders schwierige“ Erneuerungssaison für die Rückversicherung im Januar 2023. Der Spezialmakler Gallagher Re bezeichnet die Verhandlungen als „angespannt und verspätet“, doch letztlich wurden viele der Probleme gelöst und die Erneuerungen seien „weitgehend abgeschlossen“. Dass die Branche keine einheitliche Taktik bei der Bewältigung der Probleme verfolgt, deutet auf eine Marktspaltung hin.

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OECD warnt Pensionsfonds vor Liquiditätsengpässen

Pensionsfonds müssten laut Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung "extrem vorsichtig" sein, wenn sie in illiquide Vermögenswerte investieren. Steigende Zinssätze und fallende Aktienmärkte würden die Wahrscheinlichkeit erhöhen, schnell auf Barmittel zugreifen zu müssen.

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Darag macht Millionendeal klar

Der Run-off-Spezialversicherer Darag schließt einen Rückversicherungsvertrag mit einem großen US-Versicherer. Der Wert der Transaktion beläuft sich auf rund 15 Millionen US-Dollar. Das Geschäft wurde bei der Darag Bermuda gezeichnet, die dem Träger Rückversicherungsschutz für sein Arbeiterunfallversicherungsgeschäft bietet. 

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Volkswirtschaftlicher Ausblick: Was für Versicherer wichtig wird

Auf diesen Augenblick hat die Versicherungswirtschaft lange und sehnsuchtsvoll gewartet: Die Zinsen steigen wieder - und wie! Seit Jahresbeginn beträgt der Anstieg der Langfristzinsen in der Spitze beinahe 300 Basispunkte. Doch wo bleibt der Jubel? Ein Ausblick von Allianz-Chefvolkswirt Ludovic Subran.

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Booster gegen Käuferstreik: Wie man Lebensversicherungen trotz Inflation vertreibt

Eine Umfrage von Simon-Kucher zeigt: Vor dem Hintergrund der anhaltenden Teuerungswelle ist für 74 Prozent der Versicherungskunden der Kauf einer Lebensversicherung unwahrscheinlicher geworden. Mit den richtigen Ansätzen beim Marketing und Vertrieb haben Versicherer aber dennoch die Chance, die verbleibenden Potenziale zu heben.

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Betreuung in der Assekuranz: Die Mär vom (rein) digitalen Kunden

Stellt man die Frage nach der Zukunft der Kundenbetreuung in der Assekuranz, erhält man häufig zwei verschiedene Antworten. Eine Seite behauptet, dass die persönliche Betreuung im besten Falle face-to-face stattfindet: Das ist der Wunsch des Kunden, sonst gibt es keine Bindung, keine Abschlüsse und der Betreuer wird austauschbar. Die andere Seite sagt, dass in der Welt von morgen Kundenbeziehungen fast ausschließlich über digitale Kanäle gepflegt werden. Warum beide Seiten recht haben und warum die Wahrheit wie so häufig in der Mitte liegt, zeigt die jährlich durchgeführte Marktstudie KUBUS Privatkunden. Ein Gastbeitrag.

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Lebensversicherer können mit Rückflüssen aus der Zinszusatzreserve (ZZR) rechnen

Die steigenden Leitzinsen machen sich mittlerweile auch bei den Lebensversicherern bemerkbar. So hat die Ratingagentur Assekurata die 89 deutschen Unternehmen einem sogenannten EKG-Check unterzogen. Die Analysten erwarten bereits 2022 Rückflüsse aus der Zinszusatzreserve (ZZR).

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„Nicht nachvollziehbar, warum Versicherungsmakler gegenüber den gebundenen Versicherungsvermittlern benachteiligt werden sollen“

Der Provisionsrichtwert und was noch davon übrig ist, löst bei den Versicherungsmaklern nach wie vor großes Unbehagen aus. Dirk Czaya, Rechtsanwalt und Mitglied des Vorstandes bei der Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen e.V. (SdV), nennt das Vorgehen der Bafin „bizarr“ und klärt im Exklusiv-Beitrag für VWheute auf, warum jegliche Deckelung der Provisionen auch für die Verbraucher Unfug wäre.

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Exklusive Studie zeigt Technikstand der Versicherungsbranche: Automatisierung bei 40 Prozent, aber keine KI-Nutzung

KPMG Financial Services hat unter deutschen Versicherern eine Umfrage zur Digitalisierung der Prozesse in der Finanzfunktion getätigt – VWheute hat die Ergebnisse. Die Ausprägung der Automatisierung ist innerhalb der Branche unterschiedlich, einige Häuser sind schon komplett technisiert, andere erst am Anfang.

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Wie Versicherungsmakler den bAV-Abschluss digitaler und effizienter gestalten

Die betriebliche Altersversorgung steht in dem Ruf, zu den komplexeren Disziplinen in der Versicherungsbranche zu gehören. Aus Sicht der Makler und Kunden gibt es jedoch viele Möglichkeiten, diese leichter und attraktiver zu gestalten. Wie die Digitalisierung hierbei die Verwaltungsprozesse vereinfacht und den Zugang zu relevanten Informationen vereinfacht, beschreibt Sandra Weis, Senior Business Consultant bei adesso SE.

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IT-Ausgaben der Versicherer bleiben auf hohem Niveau: Drei Gründe, warum Geschäftsprozesse gestrafft werden müssen

Die aktuellen ökonomischen Herausforderungen zwingen die Versicherer zu mehr Kosteneffizienz. So wird der wirtschaftliche Druck die Versicherungsbranche dazu zwingen, auf effizientere Geschäftsmodelle umzustellen, konstatiert das Wirtschafts- und IT-Beratugsunternehmen Sollers in einer aktuellen Analyse. Es führe kein Weg vorbei an der Cloud.

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Kreditversicherer lassen Frage nach Preiserhöhungen offen  

Auch wenn die Unternehmensinsolvenzen im Jahr 2023 wahrscheinlich um 20 Prozent ansteigen werden, bedeutet das keinen Kahlschlag, sondern nur, dass sich das Feld lichtet. So das Fazit des GDV auf der Jahrespressekonferenz der Kreditversicherer. Im Bereich Warenkredite, der sich um Bonitätsprüfung und Zahlungsausfälle kümmert, stiegen die Deckungssummen in diesem Jahr um elf Prozent auf 510 Mrd. Euro.

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Fast ein Drittel weniger Rückversicherungskapital

Der Rückversicherungsmarkt schrumpft stärker als gedacht. Das Swiss Re Institute schätzt, dass das traditionelle Rückversicherungskapital in den ersten neun Monaten des Jahres 2022 um 30 Prozent zurückgegangen ist, ein weitaus stärkerer Rückgang als zuvor prognostiziert. Welche Folgen hat das für den Markt?

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Run-off-Gesellschaften sind deutlich stärker auf den Aktionär ausgerichtet

Welche Rolle nehmen die Run-off-Gesellschaften derzeit auf dem Lebensversicherungsmarkt ein? Dieser Frage ist Assekurata in einer aktuellen Studie nachgegangen. Eine Erkenntnis: Die Rohüberschüsse bei der Run-off-Gruppe fallen seit dem Bilanzjahr 2017 deutlich höher aus als im Marktdurchschnitt. Assekurata legt sich auch fest, ob es trotz steigender Zinsen, weitere Bestandsverkäufe geben wird.

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Branchenpuls der Woche: Gothaer und Kreditversicherer ziehen Bilanz, Solvenz der Lebensversicherer

Das Jahr 2022 neigt sich dem Ende zu, die Weihnachtstage stehen vor der Tür. Zeit also, eine erste Bilanz für die zurückliegenden Monate zu ziehen. So gibt die Gothaer einen ersten Überblick über den aktuellen Geschäftsverlauf. Zudem ziehen die Kreditversicherer in ihrem traditionellen Jahresgespräch ihr Resümee.

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Private-Equity-Investoren erwarten 16 Prozent Rendite: Das müssen Versicherer tun

Steht auf dem Private-Equity-Markt eine Blockade bevor? Das aktuelle Global Private Equity Barometer von Coller Capital zeigt Probleme durch den Denominator-Effekt. Für VWheute erklärt Gregor von Deuten, Investmentexperte bei Coller Capital, was das für Markt und Versicherer bedeutet und was die aktuelle Marktanalyse an Chancen bietet.

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Generali: Warum ein Verkauf des italienischen Leben-Geschäfts keine Überraschung wäre

Der italienische Versicherer Generali prüft den Verkauf eines italienischen Lebensversicherungsportfolios im Wert von rund 20 Mrd. Euro. Nach Informationen verschiedener Medien soll das Portfolio aus Bestandteilen der im letzten Jahr übernommenen Cattolica und Genertel bestehen. Was als Sensation verkauft wird, ist nur die Umsetzung eines Vorjahresplans.

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Allianz beteiligt sich an finnischem Wasserstoff-Entwickler Nordic Ren-Gas Oy

Die Allianz Global Partners haben ein lukratives Investitionsobjekt gefunden: Der Versicherer steigt mit 25 Mio. Euro in das finnische Wasserstoff- und Power-to-Gas-Entwickler Nordic Ren-Gas Oy („Ren-Gas“) ein. Der Münchener Konzern wird Minderheitsaktionär des Unternehmens und kann damit über Ren-Gas in zukünftige grüne Power-to-Gas-Projekte in Finnland investieren.

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Versicherungsstreit in Florida eskaliert: Ratingagentur Demotech will keine neuen Unternehmen mehr bewerten

Der Versicherungsmarkt im Süden der USA ist ein Tollhaus. Regelmäßige Naturkatastrophen, eine erratisch handelnde Regierung und eine fragwürdige Gesetzgebung lassen mehr und mehr (Rück-) Versicherer scheitern oder vom Markt in Florida zurücktreten. Dass neue Unternehmen nachkommen, wird durch eine Entscheidung der Ratingagentur Demotech unwahrscheinlicher. Laut Aussage des CEO soll sein Unternehmen "zerstört werden".

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Eiopa erforscht Nachhaltigkeitsrisiken

In einem neu veröffentlichten Diskussionspapier skizziert Eiopa ihre Ansätze zur Bewertung der aufsichtsrechtlichen Behandlung von nachhaltigen Vermögenswerten und Aktivitäten von Versicherern. Bis zum 5. März bittet die europäische Aufsichtsbehörde um Kommentare zu den vorgestellten Punkten. Der Bericht legt offen, dass es noch sehr viele offene Fragen über das "Risiko" Nachhaltigkeit gibt.

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Branchenpuls der Woche: Talanx bewegt sich in neuen Höhen und die Arag zieht Bilanz

"Die Mannschaft" hat sich bei der Fußball-Weltmeisterschaft in Katar sportlich blamiert und ist nach 2018 erneut in der Vorrunde ausgeschieden. Die Talanx erklärt sich auf dem Capital Markets Day über das laufende Geschäftsjahr und die Arag zieht eine erste Bilanz für 2022.

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Smart gegen die Preis-Krise

Eine Folge der geopolitischen Situation sind enorme Preissteigerungen in vielen Lebensbereichen. Auch bei Kfz-Versicherern macht sich die Inflation bemerkbar, vor allem bei den Schadenaufwänden. Auf der Suche nach Möglichkeiten, anfallende Kosten zu senken, bietet sich ein automatisierter Schadenabwicklungsprozess unter Einsatz neuer Technologien als smarte Lösung an. Ein Gastbeitrag von Andreas Witte, Geschäftsführer ControlExpert, und Kai Siersleben, Geschäftsführer Copart Deutschland.

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