Fitch warnt vor schweren Abwärtsszenarios bei Frankreichs Versicherern

Die Kreditgrundlagen werden sich in den nächsten zwölf Monaten im französischen Sachversicherungssektor verschlechtern. Dagegen bleiben sie in der Lebensversicherung weitgehend unverändert, da sich die Unternehmen „anpassen“, zeigt eine Analyse. Möglicherweise ist das nicht genug, um ein „schwerwiegendes Abwärtsszenario“ bei den Credit Fundamentals abzuwenden.

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Von Hanning bis de la Viña: Das sind die „jungen Talente“ der Assekuranz

Kaum eine Branche, die heute nicht händeringend nach geeigneten Fachkräften sucht. Dies gilt auch für die Versicherer - gerade für die Managementebene. So haben in den letzten Jahren manch Granden ihren Platz aus Altersgründen geräumt und damit Platz gemacht für neue aufstrebende Jungmanager und -managerinnen. VWheute hat die größten Talente in der Branche zusammengetragen.

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Branchenpuls der Woche: Debatte über PKV-Beiträge, Sorge um die Weltwirtschaft und Zoff um Katar

Die Beitragserhöhungen in der privaten Krankenversicherung (PKV) haben in den letzten Jahren für erheblichen Zündstoff gesorgt - bis hin zum Bundesgerichtshof (BGH). Für die SDK nun Grund genug, dies in einem Pressegespräch zu thematisieren. Die Chefvolkswirte der großen Rückversicherer und der Allianz sorgen sich indes um das weltweite Wirtschaftsklima.

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Wie verändern IFRS 9 und 17 den Nettogewinn der Allianz?

Der Münchener Versicherer schaltet in den Zukunftsmodus: Die Anwendung der IFRS 9-Finanzinstrumente wird Einfluss auf den Nettogewinn haben, sagt Finanzvorstand Giulio Terzariol. Der Schwerpunkt der Änderung wird allerdings auf der Verringerung von Volatilität bei der Asset-Bewertung liegen. Im nächsten Jahr schreiten die Münchener bei der Anwendung final zur Tat.

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Marsh und Beazley ermöglichen ersten Raketenstart in Großbritannien

Der Maklerriese Marsh hat im Auftrag von Space Forge eine Versicherung für den ersten Start einer Weltraumrakete in Großbritannien abgeschlossen. Platziert wurde die Police bei Beazley  und sie deckt unter anderem das Verlustrisiko für die Nutzlast der ForgeStar-Rakete ab. Das Projekt ist einzigartig und spektakulär.

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Versicherer drängen auf Konsequenzen aus „Bernd“

Gut anderthalb Jahre nach dem Sturmtief „Bernd“ steht eine politische Lösung für die Versicherung bestimmter Naturkatastrophenrisiken immer noch aus. Auf dem MCC-Kongress „Innovatives Schadenmanagement 2022“ beklagten verschiedene Referenten, dass die Politik noch nicht entsprechend auf das Konzept des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) eines „Opt-Out“ reagiert habe - auch wenn sich "im Hintergrund viel tut".

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Inflation verstärkt Trend zu höheren Schäden in der Schiffsversicherung

Der Industrieversicherer AGCS hat wieder einmal die aktuellen Schadentrends in der Schiffsversicherung untersucht. Demnach verursachen Feuer- und Explosionen die teuersten Versicherungsansprüche in der Schifffahrtsbranche. Transportschäden sind hingegen die häufigste Schadensursache. Auch die Inflation ist ein wichtiges Thema für die Schiffsversicherer.

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Hawaii schließt Korallenriff-Versicherung ab

Versicherungsschutz für Korallen? Der US-Bundesstaat Hawaii hat die erste Korallenriff-Versicherung in den Vereinigten Staaten abgeschlossen. Mit den Geldern aus der Police sollen die finanziellen Mittel für den Erhalt der Ökosysteme zur Verfügung gestellt werden. Auch andere Inselstaaten scheinen an einem solchen Angebot interessiert zu sein.

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Branchenpuls der Woche: Zukunftsthema Nachhaltigkeit und schöne neue Arbeitswelten

Der Klimawandel sowie die Energiekrise haben das Thema Nachhaltigkeit in der Themenagenda wieder ganz nach vorne gespült - auch bei den Versicherern. Kaum ein Unternehmen, welches sich nicht mehr medienwirksam einen grünen Anstrich verpassen will. So widmet sich der GDV in dieser Woche ausführlich diesem Zukunftsthema, während sich an der TH Köln alles um die Arbeitswelt von morgen dreht.

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Patrick Dahmen im Interview: „Wir müssen uns Produkte überlegen, die die Kaufkraft stärken oder zumindest erhalten, wie aktienbasierte Produkte“

Der ehemalige HDI- und Axa-Manager Patrick Dahmen vermisst das große Vorstandsrampenlicht nicht. Heute berät der Experte Versicherer in strategischen Fragen und engagiert sich etwa beim Insurlab Germany für die digitale Transformation sowie eine Innovationskultur der Branche. Das Thema Lebensversicherung lässt ihn aber auch nicht los.

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Analyse: Top-Rückversicherer schwächeln beim Neunmonatsergebnis

Weniger Gewinn für die Top-vier der Rückversicherungsbranche. Höhere Schäden aus Naturkatastrophen, ein schwächeres Kapitalanlageergebnis und eine Stärkung der Reserven führten dazu, dass die Gewinne der vier größten europäischen Rückversicherer Munich Re, Swiss Re, Hannover Rück und Scor im Vergleich zum Vorjahreszeitraum der neun Monate des Vorjahres zurückgingen. Doch für das Drücken des Panikknopfes besteht kein Anlass.

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Ideal Lebensversicherung protzt mit hoher Überschussbeteiligung

Immer zum Ende des Jahres versenden die Lebensversicherer eine Standmitteilung, in der sie ihre Kunden über die Höhe der Überschüsse im kommenden Jahr informieren. Die Ideal ist stets einer der ersten, weil sie seit Jahren einer der höchsten Überschussbeteiligungen bietet. Das ist auch cleveren Immobilien-Investments geschuldet. Da nun die Zinswende kommt, werden auch die Rivalen ihre Zahlen nach oben korrigieren.

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Hepster-Manager Hornung: „Generation Z und Alpha interessiert sich nicht mehr dafür, ob sie bei der Gesellschaft A, B oder C versichert ist“

Das klassische Assekuranzmodell - Kunde schließt über Makler oder direkt beim Versicherer eine Police mit einem mehr oder weniger standardisierten Deckungsumfang und meist unbegrenzter Laufzeit ab - dominiert zwar heute noch den Markt, wird aber in Zukunft immer mehr in den Hintergrund treten. Ein Beitrag von Alexander Hornung.

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Plant das Finanzministerium eine Reformwelle in der Altersversorgung?

Die Alterssicherung in Deutschland wird nach dem Willen der Bundesregierung ganzheitlich neu gedacht und alle drei Säulen werden reformiert. Die neue Aktienrente, die 2023 eingeführt wird und ab den 2030er Jahren den Beitragssatz der gesetzlichen Rente stabilisieren soll, ist nur ein Baustein, wie Florian Toncar, Parlamentarischer Staatssekretär des Bundesfinanzministeriums, gestern auf der diesjährigen Handelsblatt-Jahrestagung zur betrieblichen Altersversorgung (bAV) betonte.

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Bessere CSR-Berichte, aber oft mit „Ungereimtheiten“

Die Berichterstattung der deutschen Versicherer über ihre „Corporate Social Responsibility“ (CSR) hat sich 2021 verbessert, hat aber noch Potenzial nach oben. „Der Großteil ist auf dem richtigen Weg. Jedoch sind wir noch ein weites Stück davon entfernt, beurteilen zu können, ob die Versicherer auf dem 1,5 Grad-Pfad angekommen sind. Hierzu erwarten wir vor allem mehr Scope 3-Angaben in den nächsten Berichten“, sagt Carsten Zielke, Geschäftsführer der Zielke Research Consult GmbH, bei der Vorstellung der Studie „ESG-Unternehmensranking Versicherungen 2022: Der Teufel steckt doch öfter im Detail“.

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Zu träge und hierarchisch? Japans Versicherer in der Systemkrise

Japans Versicherungslandschaft ist geprägt durch europäische Einflüsse, aber der Modernisierung stehen nach wie vor traditionalistische Strukturen im Wege. Die Dominanz von Tokio Marine, MS&AD und Sompo verhindert die Existenz von Versicherungsmaklern und ist innovationshemmend. Gerade die in der Robotertechnologie führenden Japaner haben deshalb in Sachen Digitalisierung im Insurance-Sektor Nachholbedarf. Auch die Zukäufe im Ausland bereiten Probleme.

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Branchenpuls: Q3-Zahlen bei Talanx und DFV, schlechtes Klima um das Klima

Nahezu täglich veröffentlichen die Versicherer ihre Bilanz für die ersten neun Monate des laufenden Geschäftsjahres. Nach den Branchengranden Allianz, Munich Re und Co. folgen in dieser Woche die Talanx und die DFV. Deren Chef Stefan M. Knoll machte dabei zuletzt besonders durch seine politischen Ambitionen von sich Reden. In Ägypten dreht sich in dieser Woche noch alles um das globale Klima.

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Todsichere Wette: Lloyd’s of London sagt Weltmeister in Katar voraus

Die Macher des Fußballspiels "Fifa 23" stellten kürzlich die hauseigene Prognose zum Ablauf der Weltmeisterschaft bereit. Demnach würde Argentinien gegen Brasilien im Finale gewinnen. Auch Lloyd's of London hat Brasilien als Finalteilnehmer, aber der Gewinner kommt aus Europa. Lloyd's verwendet ein Modell, das die Mannschaften nach dem kollektiven Versicherungswert ihrer Spieler einstuft und hat damit bereits 2014 und 2018 Deutschland und Frankreich als Sieger richtig ermittelt.

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Die Zukunft beginnt heute: Data- und KI-driven Insurance Business als Wachstumstreiber

Versicherer verfügen aufgrund ihrer Tätigkeit prinzipiell über ein datengetriebenes Geschäftsmodell. In den letzten Jahren wird aber immer deutlicher, dass sie im Vergleich zu anderen Branchen eher zögerlich bei der Aktivierung und Nutzung dieser Datenassets agieren. Die Versicherer erschienen in dieser Hinsicht lange zu vorsichtig, obwohl Risikobeurteilung ihre Kernkompetenz ist. Inzwischen ziehen datengesteuerte und KI-unterstützte Entscheidungsfindung und damit daten- und KI-gestützte Geschäftsmodelle Schritt für Schritt in die Assekuranz ein.

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Lloyd’s-Syndikat Apollo steigt ins Cyber-Rückgeschäft ein

Der Spezialrückversicherer Apollo will mit Envelop Risk künftig Cyber-Rückversicherungen verkaufen. Im Rahmen der Partnerschaft wird die Cyber-Rückversicherungs-MGA innerhalb des Apollo-Syndikats 1971 einen neuen Cyber-Rückversicherungszweig mit Wirkung ab dem Rechnungsjahr 2023 zeichnen.

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Tesla lockt chinesische Versicherungskunden mit fetten Rabatten

Der texanische Autobauer zieht alle Register. Wer zum richtigen Zeitpunkt einen Tesla bestellt, zahlt deutlich weniger Prämie. Der Hintergrund des Rabatts sind wohl Absatzprobleme, doch der eingeschlagene Weg des Versicherungsrabatts als Verkaufshilfe ist auch für Europa gangbar.

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Swiss Re beziffert Deckungslücke im Cybergeschäft auf 90 Prozent

Neues zum Thema Cyberversicherung: Die Swiss Re hat sich in einer aktuellen Studie mit der aktuellen Marktentwicklung beschäftigt. Nach Ansicht der Experten des Schweizer Rückversicherers würden die neuen Cyberrisiken auch einen neuen Ansatz für die Cyberversicherung erfordern.

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Waada kauft Konkurrenten und wird zum größten Insurtech Südasiens

Pakistan hat eine der weltweit größten Bevölkerungsgruppen ohne Bankverbindung, was dem Finanzsektor reichlich Wachstumspotenzial verleiht. Die Versicherungsdurchdringung des Landes beträgt nur 0,7 Prozent und liegt damit hinter der seiner asiatischen Nachbarn. Hier setzt das Insurtech Waada an und schluckt einen Konkurrenten, um seine Machtposition auszubauen. Zum Aufstieg des Unternehmens hat maßgeblich auch der Deutsche Jonas Eichhorst beigetragen.

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Autoversicherer Geico vermiest Buffett die Bilanz

Versicherungsgesellschaften sind der Eckpfeiler von Berkshires Strategie, weil sie für einen stetigen Strom an Einnahmen generieren, aber nicht sofort zum Auszahlen verfügbar sein müssen. Dieses Geld investiert Warren Buffett dann in Übernahmen. Aber mit der weltweiten Rezession und der hohen Inflation leidet auch der Insurance-Bereich, besonders der Autoversicherer Geico ist bereits seit fünf Quartalen in Folge defizitär. Hurrikan "Ian" brachte zusätzliche Millionenschäden.

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Branchenpuls der Woche: Klatsch und Tratsch rund um die Quartalsbilanzen, heikle Beziehungen zum Reich der Mitte

Der November ist traditionell der Monat im Jahr, in dem die Versicherer ihre Bilanzen für die ersten neun Monate ziehen - Zahlen, die bereits deutliche Rückschlüsse auf das Gesamtjahr zulassen. Besonderes Augenmerk liegen in dieser Woche auf der Allianz und der Generali, die jüngst eher abseits des Geschäfts für Schlagzeilen sorgten.

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Probleme bei der automatisierten Leistungsabrechnung in der PKV

Deutschland ist kein Digitalisierungsland. Im europäischen Vergleich liegen wir bei der Anwendung von Informationstechnologien noch im Mittelfeld, vergleicht man aber bspw. die Investitionen in Digitalisierung mit dem BIP, sind wir eines der Schlusslichter. Mangelhafte Digitalisierung bedeutet dabei nicht nur Fax- und Schriftverkehr, sondern auch Altsysteme und manuelle Prozesse mit digitalen Anwendungen. Von Jonathan Dittrich.

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Für Gewerbekunden: die neue NÜRNBERGER Cyberversicherung
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Laut einer Statistik des Bundesamts für Sicherheit in der Informationstechnik werden neun von zehn Unternehmen in Deutschland Opfer von Datendiebstahl. Dagegen können Vermittler ihren Gewerbekunden nun einen zuverlässigen Schutz bieten: mit der neuen NÜRNBERGER Cyberversicherung. Denn sie schützt zuverlässig und leistet schnelle Hilfe im Notfall. Das Besondere: Vermittler haben die Möglichkeit, mit dem Phishing-Test beim Kunden vor Ort festzustellen, wie gut dessen IT gegen Kriminelle geschützt ist.

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