„Eine echte Disruption hat es im Schadenmanagement nicht gegeben – und das muss auch gar nicht sein“

Das Schadenmanagement habe sich bei den Versicherern von einem „Nice to have“-Faktor zu einem strategischen „Must have“ entwickelt, stellte Schadenexperte Marcus Mayer auf einer Fachtagung in Köln klar. Christian Krams, Vorstand im Konzern Versicherungskammer, forderte die Branche dazu auf, sich zu einer „kumulresistenten Schadenorganisation“ zu wandeln – auch als Antwort auf sich verändernde Erwartungen der Kunden. Diese zeigten für Engpässe in der Schadenregulierung zunehmend weniger Verständnis.  

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„Die Verlockung auf GenAI zu setzen ist groß – doch oft bieten bewährte Technologien den schnelleren Nutzen“

Die Versicherungsbranche steht vor zwei gewaltigen Herausforderungen: Schadeninflation und Fachkräftemangel. Entsprechend suchen die Unternehmen Lösungen, um den Schadenaufwand zeitnah signifikant zu senken und die Produktivität zu steigern. Hier kommt Technologie ins Spiel. Und damit verbunden die Frage, ob die aktuellen Entwicklungen bei KI den Versicherern gute Antworten bieten. Ein Gastbeitrag von Wolff Graulich.

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CoreLogic-Manager Verduzco-Weisel über innovative Ansätze im Schadenmanagement: „Digitale Lösungen helfen allen“

Große Techfirmen setzen Maßstäbe bei Transparenz und Benutzerfreundlichkeit. Die Versicherungsbranche hängt da noch hinterher. Das mag an der Komplexität liegen, aber laut Thomas Verduzco-Weisel, VP Central Europe Go-To-Market bei CoreLogic, lässt sich im Schadenmanagement viel mit digitalen Lösungen verbessern – gezielt zugeschnitten auch auf die Bedürfnisse der älteren Generation, wie er im VWheute-Interview verrät.

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Sollers erwartet „kräftige Aufwärtsbewegung“ bei Prämienniveau in Deutschland

Die Versicherungsbranche wird im kommenden Jahr mit stärkeren politischen und regulatorischen Vorgaben konfrontiert. Das erwarten die Unternehmensberater von Sollers auf Basis einer Studie, für die 15 Versicherungsmärkte in Europa, Amerika und Asien-Pazifik untersucht wurden. Speziell die deutschen Schaden- und Unfallversicherer geraten „weiterhin unter erheblichen Druck“ infolge der Schadeninflation, so die Prognose der Fachleute. Doch sie haben für die hiesige Branche auch gute Nachrichten mitgebracht.

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Erdbeben in der Türkei und Syrien: Schadenschätzungen um ein Drittel erhöht

Die Erdbeben-Folgen werden größer: Die Perils AG hat ihre Schätzung der Schäden für den Versicherungs- und Rückversicherungsmarkt für die jüngste Erdbebenserie in Kahramanmaras, die die Türkei und Syrien im Februar 2023 erschütterte, um 32 Prozent auf fast 4,5 Mrd. US-Dollar erhöht.

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Samsung verklagt Factory Mutual Insurance Co. wegen Stromausfall auf 400 Mio. Dollar

Hat Factory Mutual Insurance Co. zu wenig geleistet? Ein Halbleiterwerk der Samsung Electronics Co. in Texas verklagt den Versicherer wegen Schadensersatzansprüchen in Höhe von 400 Mio. Dollar im Zusammenhang mit einem Stromausfall während eines tödlichen Wintersturms im Jahr 2021. ,Mutual‘ hat eine gewisse Schadensumme gezahlt, doch das ist für den Kläger nicht ausreichend.

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Wertschwankungen und Echtheit-Prüfung sind die Grenzen der Kunstversicherung

Der Kunstversicherungsmarkt wächst. Kein großer deutscher Versicherer, der nicht längst eine entsprechende Abteilung führt. Doch es lauern Tücken, denn den Preis von Kunst bestimmen subjektive Werte, was den Zahlenmenschen in den Versicherungszentralen anhaltend Kopfzerbrechen bereitet. Im Kern steht die uralte Frage: Was ist Kunst wert?

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Axa XL, Howden und McGill versichern Flugzeugabsturz in Nepal

Ein Flugzeugabsturz in Nepal forderte über 70 Tote. Während die Rettungskräfte weiter nach Vermissten suchen, wurden die Blackboxes gefunden. Das wird die Rekonstruktion des Geschehens erleichtern und ist eine gute Nachricht für die beteiligten Versicherer rund um Axa XL. Tragisch: Die verunglückte Co-Pilotin finanzierte ihre Flugausbildung mit dem Geld aus einer Police, das ihr nach dem Tod ihres ebenso bei bei einer Flugkatastrophe verstorbenen Mannes zustand.

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20 Prozent mehr Verluste durch Hurrikan „Fiona“ in Kanada

Schlechte Nachrichten aus Nordamerika: Die Verluste der Versicherungs- und Rückversicherungsbranche durch die Auswirkungen des Hurrikans "Fiona" in Kanada im Jahr 2022 werden von Catastrophe Indices and Quantification Inc. auf über 800 Mio. Kanadische Dollar geschätzt, was ungefähr 556 Mio. Euro entspricht. Das ist ein Anstieg von 21 Prozent seit der letzten Schätzung. Schlimmer als die Branche hat es den Staat selbst getroffen.

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Britische Aufsicht sieht Abrechnungsschwindel bei Versicherern

Die britische Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen, Financial Conduct Authority (FCA), hat heute die Versicherungsunternehmen davor gewarnt, Autos oder andere versicherte Vermögenswerte bei der Regulierung von Versicherungsansprüchen unterzubewerten. Den gleichen Vorwurf müssen sich auch deutsche Versicherer stellen.

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Versicherer drängen auf Konsequenzen aus „Bernd“

Gut anderthalb Jahre nach dem Sturmtief „Bernd“ steht eine politische Lösung für die Versicherung bestimmter Naturkatastrophenrisiken immer noch aus. Auf dem MCC-Kongress „Innovatives Schadenmanagement 2022“ beklagten verschiedene Referenten, dass die Politik noch nicht entsprechend auf das Konzept des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) eines „Opt-Out“ reagiert habe - auch wenn sich "im Hintergrund viel tut".

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Allianz plant großen Wurf in der E-Mobilität

Die Allianz Versicherungs-AG baut Services und Leistungen für Elektrofahrzeuge aus und startet Anfang 2023 dazu eine Plattform. Man müsse „die Elektrofahrzeuge schnellstmöglich massentauglich machen“, um die Klimaziele der Bundesregierung zu erreichen, sagte Frank Sommerfeld, Vorstandschef der Allianz Versicherung, auf dem „10. Allianz Autotag“. Die Herausforderungen sieht er dabei auch in einer breiteren Akzeptanz in der Bevölkerung. Einer Allianz-Umfrage zufolge halten nämlich nur 44 Prozent der Bürger E-Autos für nachhaltiger als solche mit herkömmlichen Antrieben.

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Allianz X kauft britischen Schadenmanager Innovation Group

Die Investitionseinheit der Allianz hat die Innovation Group mit Hauptsitz in Großbritannien übernommen. Es wurde eine „verbindliche Vereinbarung zur vollständigen Übernahme des Unternehmens“ getroffen. Die Münchener wollen dadurch ihr Schaden-Management verbessern und denken dabei wohl insbesondere an die Allianz Direct.

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Die Margen der Versicherer schmelzen dahin: Was die Branche jetzt tun kann

Die Inflation galoppiert und lässt die Kosten in allen Lebensbereichen nach oben schnellen. Auch Versicherer sind betroffen. Der Mangel an Material und Fachkräften schlägt sich in steigenden Teilepreisen und Handwerkerkosten nieder. Nur durch Prämienanpassungen werden sich die Preissteigerungen nicht kompensieren lassen, die Schadenaufwände müssen deutlich gesenkt werden, schreiben die Experten Mirko Theine und Felix Cramer im Gastbeitrag. Dem Schadenmanagement kommt eine bedeutende Rolle zu, um die Profitabilität der Versicherer in den kommenden Jahren zu sichern.

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Versicherer kaufen immer mehr Schadendienstleister

Immer mehr Schadendienstleister werden von den Versicherern gekauft. Das Geschäftsmodell ist aber schwierig, wie der Rechtsanwalt Jochen Tenbieg auf dem MCC-Kongress „Innovatives SchadenManagement“ in Köln darstellte. „So sollen die Dienstleister selbstständig weiterhin am Markt aktiv sein“, erläuterte der Berater, der früher bei der Allianz SE tätig war. Das birgt Chancen, aber auch Probleme, wie die Experten darlegen.

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Volle Datenkraft voraus: Drei Erfolgsfaktoren für die digitale Schadenregulierung

Die deutschen Schaden- und Unfallversicherer regulieren jährlich um die 20 Millionen Schäden, dafür wenden sie mehr als 70 Prozent ihrer Beitragseinnahmen auf. Durch gezielten Dateneinsatz lassen sich aber erhebliche Kosten einsparen. Eine Analyse von Stephan Hans, CEO des Hamburger Plattformanbieters SDA SE Open Industry Solutions.

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Regu24-Geschäftsführer Frank Werres: „Den richtigen Regulierer zum richtigen Schaden zu schicken, ist unsere Vision“

Schadengroßereignisse zeigen mögliche Schwachstellen bei der Regulierung auf. Da es an denen im Vorjahr nicht mangelte, muss die Lernkurve der Branche entsprechend groß gewesen sein. Was er 2021 lernte, warum festangestellte Regulierer besser sind und wie die Zusammenarbeit mit den Versicherern funktioniert, erklärt Frank Werres, Geschäftsführer Innovation Group Property GmbH – REGU24.

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„Wir wollen noch schlagkräftiger werden“: SV Sparkassenversicherung trotzt hohen Schäden mit Rekordergebnissen

Rekorde in Sach- und Lebensversicherung für die SV Sparkassenversicherung. Was die Zahlen des Jahres 2021 bedeuten und wie sich der Versicherer für die Zukunft positioniert, darüber hat VWheute exklusiv mit Ralph Eisenhauer gesprochen, Vorstandsmitglied im Ressort Schaden & Unfall.

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Letzte Rettung Versicherungspolice: Wayne Rooneys ‚Derby County‘ vor dem Aus

Es geht um alles: Der Zweitligist Derby County Football Club prüft eine Versicherungspolice, um eine mögliche Liquidation zu vermeiden. Dies geschieht vor dem Hintergrund, dass die Teams Middlesbrough und Wycombe Millionenbeträge als Entschädigung für angebliche finanzielle Verstöße Derbys in den Spielzeiten 2018/19 und 2020/21 fordern.

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Analyse: Was die guten Zahlen der Hannover Rück über den (Rück-) Versicherungsmarkt aussagen

Prämiensteigerung, Preisanstieg, verbesserte Konditionen und Bestätigung des Gewinnziels: Die Hannover Rück ist ein gutes Beispiel dafür, wie stark der Rückversicherungsmarkt derzeit ist. Das liegt an Unwettern wie "Bernd", aber auch an weniger greifbaren Faktoren wie dem Klimawandel und entspannten Erstversicherern und Maklern; der wichtigste Punkt ist aber das Knowhow der Branche.

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Angebot ungleich Deckung: Geico erstreitet in tragischem Fall ein zentrales Urteil

USA-Rechts-Doppelpack: Der US-Versicherer Geico hat vor Gericht ein wegweisendes Kfz-Urteil für sich erstritten. Derweil muss in Michigan eine betrügende Vermittlerin ins Gefängnis. Ein Versicherungsangebot für eine "uninsured motorist insurance in a renewal packet" bedeutet keine Deckung, bestätigt der US Court of Appeals for the Eleventh Circuit.

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Staatlich-privater Gefahrenschutz schreitet global voran – Europa humpelt hinterher

Staaten und Versicherer rücken bei Versicherungslösungen enger zusammen. In Europa bei den Themen Pandemie und Terror, in Australien sind es Wirbelstürme und Fluten. In Neuseeland ist das Problem ein anderes: Erdbeben. Der Staat hat nun neue Schritte eingeleitet, mithilfe der Versicherer. Die Partnerschaften sind ein Trend, der Europa (noch) nicht erreicht.

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„Unwetter haben zu einer steilen Lernkurve geführt“ – Matthew Whittall von der Innovation Group kennt die Zukunft der Schadenbearbeitung

Heute startet der Messekongress „Schadenmanagement & Assistance“. Was liegt näher, als vorab mit Matthew Whittall über die neusten Trends in der Schadenbearbeitung zu sprechen? Der CEO der Innovation Group Deutschland ist nicht nur Profi, sondern auch ein feiner Vordenker, wie er in vorherigen und diesem Interview bewies.

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„KI kann helfen, den vermeintlichen Trade-off zwischen Kundenzufriedenheit, Effektivität und Effizienz in der Schadenabwicklung aufzulösen“

PropertyExpert ist der Schaden- und Prozessdienstleister für die größten deutschen Versicherer in der Gebäudeschadenbranche. Wir sprachen mit Geschäftsführer Frank Feist über den Einsatz von Künstlicher Intelligenz, die Vor- und Nachteile der Automatisierung und das deutsche Schadenmanagement im internationalen Vergleich.

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„Unangemessen“: Opfer lehnen 650-Mio.-Dollar-Entschädigung im Boy Scout of America-Missbrauchsprozess ab

Alles auf Anfang. Jahrzehntelang kam es bei den Boy Scouts of America (BSA) zu sexuellem Missbrauch. Die finanziell und moralisch schwer angeschlagene Vereinigung hatte sich mit dem Versicherer The Hartford Financial Services Group Inc. (Hartford) auf die Zahlung von 650 Mio. US-Dollar geeinigt, um die Beilegung von jahrzehntealten Prozessen zu gewährleisten. Diese Vereinbarung steht nun vor dem Widerruf.

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Versicherer alarmiert: Paderborner Krankenhaus muss wegen Behandlungsfehler 1,2 Mio. Euro zahlen

Elf Jahre Prozess haben ein Ende gefunden. Das Paderborner St. Vincenz-Krankenhaus muss der Familie eines Mädchens wegen „grober Behandlungsfehler“ 1,2 Mio. Euro Schadenersatz zahlen. Über den Fehler hinaus rügten die Richter das Vorgehen des Hauses während des Prozesses. Die steigenden Zahlungen in solchen Fällen ist eine Entwicklung mit Auswirkungen auf die Versicherer.

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Umkehr des Gewollten: Digitalisierung verteuert Kfz-Reparaturen

Die Digitalisierung bei den Versicherern und Dienstleistern für die Schadensteuerung führt nach den Worten von Peter Börner zu mehr Aufwand für die Kfz-Werkstätten. Der Präsident des Zentralverbands Karosserie- und Fahrzeugtechnik e. V. (ZKF) sprach sich auf dem 14. BusinessForum21-Kongress „Aktives Schadenmanagement“ gegen die „Alleingänge“ der Assekuranz aus und mehr Dialog aus. „Die Digitalisierung muss zu den Management-EDV-Systeme der Werkstätten passen“, so Börner.

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Gerücht nicht totzukriegen: GDV muss Versicherer erneut gegen Vorwurf der Leistungsverweigerung verteidigen

Genexperiment, Vergiftung oder globale Verschwörung als Ziel; Bill Gates, George Soros oder Angela Merkel als Täter. Die Impfgegner sind wenig sachlich, dafür aber laut. Wiederholt findet sich auch die Versicherungsbranche in der Bubbel von falschem Halbwissen und Pseudoargumenten wieder. Die Versicherer würden Coronaleistungen verweigern, lautet der Vorwurf, dem sich der GDV (erneut) entgegenstellt.

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