Die Axa und der US-Versicherer AIG haben im Rechtsstreit um eine D&O-Deckung für First Solar vor dem Obersten Gerichtshof von Delaware einen juristischen Sieg errungen. Für die Unternehmen stand viel auf dem Spiel.
Deutlich höhere Energiepreise, unterbrochene Lieferketten und harte Sanktionen gegen Russland: Der Krieg in der Ukraine wirbelt die Weltwirtschaft spürbar durcheinander. Die Versicherer selbst geben sich derzeit betont gelassen und berufen sich auf ihr geringes Geschäft in der Konfliktregion. Dennoch ziehen sich immer mehr Unternehmen zurück, denn Unsicherheiten bleiben. Eine Analyse.
Die Kosten steigen mit dem Wasser: Der australische Versicherungsrat (Insurance Council of Australia, ICA) hat eine aktualisierte Schätzung der Versicherungswirtschaft für die Schäden des jüngsten tropischen Wirbelsturms Seroja in Höhe von 346,7 Millionen Dollar vorgelegt. Analog dazu steigen die Überschwemmungskosten kräftig.
"Balance" war das gebräuchlichste Wort des GDVlive-Events "Überprüfung des aufsichtsrechtlichen Rahmens für Versicherungen – Was steht auf dem Spiel?". Unter der Moderation von GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen entspann sich vor allem eine Diskussion über die richtige Dosierung von Aufsicht; eben Balance. Der Zeitrahmen für die Solvency II-Überarbeitung steht bereits, war ein Ergebnis des Gesprächs.
Mitte April soll es nun so weit sein: Die indische Regierung will den staatlichen Lebensversicherer Life Insurance Corp (LIC) an die Börse bringen. Regierungskreisen zufolge sollen über den Verkauf eines fünfprozentigen Anteils rund acht Mrd. US-Dollar eingenommen werden. Die Hintergründe.
Als jüngste Gegenmaßnahme Moskaus gegen die weltweiten Sanktionen haben Wladimir Putin und das russische Parlament russischen Versicherern bis zum 31. Dezember 2022 untersagt, Geschäfte mit Versicherern, Rückversicherern und Versicherungsmaklern aus "unfreundlichen Staaten" zu tätigen. Gleichzeitig ordnete er die Verstaatlichung der geleasten internationalen Flugzeuge im Wert von mehr als zehn Mrd. US-Dollar an.
Haftet eine Reiseabbruchversicherung bei Naturkatastrophen, deckt sie nicht automatisch auch die Folgen der Corona-Pandemie ab. Dies hat das Amtsgericht München entschieden (Az.: 275 C 23753/20). Demnach sei die Pandemie keine Naturkatastrophe im herkömmlichen Sinne.
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Luftfahrt-Kriegsversicherer bieten ihren Kunden Policen an, die sie gegen die Beschädigung oder Beschlagnahme ihrer Flugzeuge während eines aktiven Konflikts absichern. Um die 600 Flugzeuge westlicher Bauart sind noch in Russland, der Kreml will diese beschlagnahmen. Jetzt beginnt das große Feilschen um den Marktwert der Flieger.
Die deutschen Lebensversicherer haben im vergangenen Jahr weniger Hypothekendarlehen ausgezahlt. Nach Angaben des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) dürfte die Corona-Krise die Ursache dafür sein. Die Gesamtsumme der bewilligten, aber noch nicht ausgezahlten Darlehen nahm hingegen weiter zu.
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Die kasachische Fluggesellschaft Air Astana hat alle Flüge nach Russland und über russisches Territorium ausgesetzt. Der Grund: Die Flüge über das Territorium des Nachbarlandes seien nicht mehr versichert, heißt es in einer Unternehmensmitteilung.
Russland kann seine Schulden nicht mehr bedienen und steht damit kurz vor der Staatspleite. Pimco hat laut Financial Times jedoch eine Wette im Wert von mindestens einer Mrd. Dollar darauf abgeschlossen hat, dass das Land nicht zahlungsunfähig wird. Zudem hält die Allianz-Tochter russische Staatsanleihen im Wert von 1,5 Mrd. Dollar. Droht Allianz-Chef Oliver Bäte erneut ein Milliardenverlust durch Fehleinschätzungen der Fondsmanager im eigenen Haus? Pimco widerspricht dem Zeitungsbericht.
Die Krankenversicherung in Amerika unterliegt einem ständigen Wandel: wo sie verkauft wird, wie viel sie kostet, wer an ihr teilnimmt und vieles mehr. Nicht immer ist die Sparte profitabel. Deswegen möchte der zweitgrößte US-Krankenversicherer Anthem seinen Schwerpunkt verlagern und ändert seinen Namen. Das ist nicht die erste Umfirmierung.
Am Donnerstag kehrten weitere Finanz-Player Russland den Rücken. Neben der größten US-Bank JPMorgan zog auch Marsh, der weltweite größte Versicherungsbroker die Reißleine: „Wir beabsichtigen, das Eigentum an unseren russischen Geschäften an ein lokales Management zu übertragen, das unabhängig auf dem russischen Markt agieren wird“, erklärte Dan Glaser, Chief Executive Officer von Marsh. Konkurrent Aon hat bereits seine Aktivitäten in dem Land eingestellt.
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Die bislang veröffentlichten Bilanzzahlen der R+V Versicherung für 2021 waren eher durchschnittlich. Dennoch will der Genossenschaftsversicherer aus Wiesbaden einen zweistelligen Millionenbetrag an seine Kunden ausschütten. Der Grund dafür sei der günstige Schadenverlauf im letzten Jahr.
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Das französische Insurtech +Simple hat sich eine Wachstumsfinanzierung in Höhe von 90 Mio. Euro unter der Leitung von KKR gesichert. Mit dem frischen Kapital will das Versicherungs-Startup die strategische Expansion seiner Plattform fortsetzen. Erst vor wenigen Tagen hatten die Franzosen den Assekuradeur Carl Rieck GmbH im hessischen Rödermark übernommen.
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Der Krieg in der Ukraine ist Gift für die Aviation-Versicherer. Aufgrund der Größe Russlands und seiner engen Einbindung in die globale Luftfahrtindustrie haben die Sanktionen im Vergleich zu früheren Einfrierungen wie gegen den Iran und Nordkorea "überdimensionale Auswirkungen", zeigt die Analyse. Eine neue Gefahr könnte sich zum Alptraum der Branche entwickeln.
Neues Kapitel in der Opiat-Krise in den USA: Die Opioidhersteller haben sich bereit erklärt, mehr als 32 Mrd. Dollar zu zahlen, um die Kosten im Zusammenhang mit der Opioidabhängigkeit zu decken, an der in den letzten zwei Jahrzehnten schätzungsweise 500.000 Amerikaner gestorben sind. Aber: Die Versicherer verweigern die Regulierung.
Wichtig für alle bAV-Profis: Das Bundesarbeitsgericht hat mit erster Entscheidung zum Arbeitgeberzuschuss in der bAV den Markt verändert. Klarheit gab es beispielsweise bei der Übergangsregelung für kollektivrechtliche Entgeltumwandlungsvereinbarungen.
Die Ausbildungsordnung zum neuen Berufsbild Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen wurde vom Gesetzgeber (Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz (BMWK)) unterzeichnet und ist am Dienstag im Bundesgesetzblatt veröffentlicht worden. Sie tritt am 1. August 2022 in Kraft.
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Neuer „Schlag“ gegen Russlands Versicherer: Als Reaktion auf den Einmarsch Russlands in die Ukraine hat der Vorstand von Insurance Europe beschlossen, die Mitgliedschaft im Allrussischen Versicherungsverband zu beenden. Zudem würden viele seiner Mitglieder Solidaritätsinitiativen zugunsten der ukrainischen Bevölkerung und der Flüchtlinge ergreifen.
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In den Bedingungen von Cyberversicherungen sind Kriegsausschlussklauseln üblich. Schon vor dem Ukrainekonflikt versuchten Versicherer Cyberangriffe als Ereignisse einzustufen, die unter die Ausschlussklausel fallen und führten an, es handele sich um einen Cyberkrieg. Doch es gibt auch gewichtige Stimmen, die die Sachlage anders sehen.
Über 500 relativ neue Maschinen westlicher Bauart - hauptsächlich Airbus und Boeing - sind von Leasinggesellschaften mit Sitz in Irland an russische Airlines vermietet. Versichert werden die Flugzeuge von japanischen Versicherern. Das Problem: Russland will die Maschinen nicht zurückgeben. Unterstellt man im Schnitt einen Wert von 50 Mio. US-Dollar, wäre dies in Summe ein Schaden von rund 25 Mrd. US-Dollar.
Friss, ein Anbieter der meistverbreiteten Betrugs-, Risiko- und Compliancelösung für Komposit-Versicherer, übernimmt das IT-Unternehmen Polonious. Dieses bietet Expertensoftware für Sonderermittlungen und Fallmanagement an. Durch die Übernahme will Friss künftig Schadenregulierungsabteilungen, Sonderermittlungseinheiten und private Ermittlungsunternehmen besser unterstützen.
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Versicherungsmakler können aufatmen. Gewerbekunden, die eine Betriebsschließungsversicherung (BSV) abgeschlossen haben und Ansprüche aus Betriebsschließungen wegen der Corona-Pandemie gelten machen, werden kaum ihren Vermittler in Haftung nehmen können. Für die Versicherer sieht die Sache ganz anders und mitunter finster aus.
Die Pandemie zum Schummeln genutzt: Eine 49 Jahre alte Essenerin hatte Coronazentren, -Tests und -Impfungen erfunden und sich somit mehr als eine Million Euro ergaunert. Doch die Strafe folgt auf dem Fuß. Die Rolle der Kassenärztlichen Vereinigungen in dem Fall ist beschämend.
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Die extremen Regenfälle und Überschwemmungen an der australischen Ostküste haben einen Versicherungsschaden von rund 900 Mio. Dollar verursacht. Zu dieser Schätzung kommt der australische Versicherungsverband Insurance Council of Australia (ICA). Die Rating-Agentur S&P befürchtet jedoch, dass die Schäden in die Richtung der Zwei-Mrd.-Dollar-Grenze gehen werden.
Vor der ukrainischen Küste ist ein estnisches Frachtschiff gesunken. Die Gründe für die Explosion sind noch unklar. Der Schiffseigner glaubt an eine Miene, der in Großbritannien ansässige Versicherer EOS Risk Group hat eine andere Vermutung.
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Erneut ist eine US-amerikanische Institution aufgrund zurückliegender Missbrauchsfälle in Insolvenzgefahr. Die Erzdiözese Santa Fe hat Klage gegen vier Versicherungsgesellschaften eingereicht. Diese hätten ihre Verträge nicht erfüllt, die Haftpflichtdeckungen für jahrzehntealte sexuelle Missbrauchsfälle beinhaltet.
Lust auf eine Geschichte voll Pferdesperma? Die Geschichte um den Lebenssaft des Wunderpferdes Totilas dreht sich um Millionen, dosierte Deckung und eine Pferdepfändung. Hü!
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Der Ausbruch des Unterwasservulkans Hunga Tonga-Hunga Ha'apai bei Tonga im Januar 2022 hat versicherte Schäden von fast vier Mio. US-Dollar verursacht. Dies geht aus einer ersten Schadenschätzung des Insurance Council of New Zealand hervor.
Einen Krieg in Europa hatten vor der Invasion Russlands in der Ukraine wohl viele ausgeschlossen. Schnell formte sich Solidarität mit dem Angegriffenen, auch die deutsche und Schweizer Versicherungsbranche wollen tatkräftig mit finanzieller Unterstützung helfen.
Aon Plc untersucht einen "Cybervorfall". Nach Angaben des Versicherungsmaklers sei eine "begrenzte Anzahl" der Systeme durch einen Cyberangriff betroffen. Auch der japanische Autobauer Toyota muss den Folgen eines Hackerangriffs Tribut zollen.
Niederlage für die Axa. Der französische Versicherer Axa SA muss den Besitzer des Londoner Restaurants Wolseley von Eigentümer Corbin & King für mehrere durch COVID-19 verursachte Betriebsunterbrechungen entschädigen. Der Fall könnte Symbolcharakter haben.
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Der Westen hat Russland wegen seines Einmarsches in die Ukraine mit harten Sanktionen belegt. Die Versicherer reagieren ebenfalls darauf. So will der britische Versicherungsmarkt Lloyd’s of London die Sanktionen unterstützen. Der norwegische Staatsfonds zieht zudem seine Investitionen aus Russland ab.
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Land unter in Australien. Der Insurance Council of Australia, ICA, hat nach den extremen Regenfällen und dem Anstieg des Hochwassers in den Gebieten an der Ostküste den Katastrophenfall ausgerufen. Die Versicherer warnen vor steigenden Schadenssummen.
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Die Bundesregierung hatte sich lange schwer damit getan, die wohl härteste Sanktion mitzutragen. Nun haben sich am Samstag doch alle westlichen Verbündete darauf geeinigt, bereits sanktionierte russischen Banken von Swift auszuschließen. Einen kompletten Rauswurf soll es bislang nicht geben, damit wohl russisches Erdgas weiter fließt. Was sind die Folgen für deutsche Versicherungstöchter in Russland?
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Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) beziffert die versicherten Schäden durch die jüngsten Winterstürme „Ylenia“, „Zeynep“ und „Antonia“ auf rund 1,4 Mrd. Euro. Bislang seien nach Angaben von GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen etwa 970.000 Schäden gemeldet worden.
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Wieder einmal soll es Reformen auf dem Finanzmarkt geben. Wieder einmal trifft es die Vermittler. Wieder einmal stellt sich der BVK dagegen.„Jede neue Regulierung am Markt bringt für die Vermittlerbetriebe Zusatzarbeiten, ist kostenintensiv und führt zu neuen bürokratischen Belastungen“, sagt BVK-Präsident Michael H. Heinz. Stein des Anstoßes ist ein Vorschlag der europäischen Aufsichtsbehörde EIOPA.
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Der Sachverständigenrat für Verbraucherfragen (SVRV) hat sich angesichts der Überflutungen im vergangenen Jahr für eine umgehende Einführung einer Versicherungspflicht für Elementarschäden ausgesprochen. „Die Flutkatastrophe des Sommers 2021 hat gezeigt, dass Deutschland vom Klimawandel voll erfasst wird, aber nicht hinreichend an die Folgen des Klimawandels angepasst ist“, heißt es in einem Positionspapier.
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Eine Hausratversicherung bezahlt bei Einbruch die Schäden. Doch was geschieht bei einem Schaden, der Einbruch und Erpressung unter Androhung von Gewalt verbindet? Eine durch Erpressung und Androhung von Gewalt erzwungene Sparbuchabhebung fällt nicht unter die Leistungspflicht einer Hausratversicherung, erklärt die Universa mit Bezug auf das Urteil des Oberlandesgerichts Köln (Az. 9 U 172/20).
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Die Bafin ist unzufrieden mit den deutschen Kfz-Versicherern. Den Aufsehern sind die unterjährigen Verträge vieler Unternehmen ein Dorn im Auge. Die Unternehmen zeigen sich reumütig bis patzig, zeigt eine Blitzumfrage. Unterstützung hinsichtlich ihrer Bedenken gegen einen unterjährigen Schutz bekommen die Aufseher derweil von einem Fußballprofi, der mit einer spektakulären, aber nicht zwingend klugen Aktion glänzte.
Der Verband der privaten Krankenversicherer investiert jedes Jahr rund 1,4 Mio. Euro in die eigene Interessenvertretung im Bund. Dafür will sich der Verband nun - nach dem Branchenverband GDV - ebenfalls im Lobbyregister des Deutschen Bundestages eintragen.
Teures Urteil für die Stadtsparkasse München: Das Kreditinstitut muss einem 58-jährigen Kunden wegen Falschberatung einen Schadenersatz in Millionenhöhe zahlen. Dies hat das Landgericht München I entschieden (Az. 40 O 8534/20).
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Erst „Ylenia“ und „Zeynep“ – dann „Antonia“: Die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) beziffert die versicherten Schäden durch das jüngste Sturmtief auf rund 200 Mio. Euro. Im Vergleich zu den vorherigen Stürmen fällt die Bilanz noch vergleichsweise glimpflich aus.
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Der Krieg in der Ukraine ist wohl nicht mehr abzuwenden. Das hat neben dem Leid der Ukrainer auch wirtschaftliche Folgen. Als Teil eines internationalen Maßnahmenpaket gegen Russland hat die Bundesregierung die Zertifizierung von Nord Stream 2 ausgesetzt.
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Der Bilanzskandal um den insolventen Zahlungsdienstleister Wirecard beschäftigt auch die Justiz in der benachbarten Alpenrepublik Österreich. So hat die Pleite nicht nur 22 Mrd. Euro Börsenwert vernichtet, es sind auch mindestens 10.000 Österreicher als Aktionäre geschädigt worden, berichtet der Kurier.
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Mehr als ein Jahr nach dem EU-Austritt lockert Großbritannien die Solvency-II-Versicherungskapitalregeln. Nach dem Willen der britischen Regierung sollen "Dutzende von Milliarden Pfund" an Kapital aus dem Versicherungssektor freigesetzt werden, um die Wirtschaft durch Infrastrukturinvestitionen anzukurbeln.
Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat sich ins Lobbyregister des Deutschen Bundestages eingetragen. Eigenen Angaben zufolge wendete der Verband allein 2020 rund 15 Mio. Euro für die Interessenvertretung im Sinne des Lobbyregistergesetzes auf.
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Die letzten Tage waren in Deutschland besonders stürmisch. „Ylenia“, „Zeynep“ und „Antonia“ haben das Land ordentlich durcheinandergewirbelt – ganz zum Leidwesen der Versicherer. Laut einer ersten Schadenschätzung von Aon dürften die Schäden für die Versicherer in Milliardenhöhe liegen.
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Es ist mittlerweile ein Ritual: Sobald die europäische Aufsicht Eiopa einen Vorschlag präsentiert, antwortet Insurance Europe (IE) prompt mit Anmerkungen oder Gegenvorschlägen. Auch der neue ORSA-Leitfaden zum Klimawandel in das Muster von Vorschlag und Gegenrede.
