Großbritannien sucht Regelung für Insolvenzfälle in der Versicherungsbranche

Die Regierung Großbritanniens kündigte die Ausarbeitung neuer Vorschriften an, die verhindern sollen, dass der Zusammenbruch eines großen Versicherungsunternehmens das Finanzsystem zusammenbrechen lässt. Im Gegensatz zum Bankensektor verfügt das Land für die Assekuranz über kein Auffangnetz.

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VersR BLOG von Theo Langheid: Shitstorm – und die völlig absurde Angst davor

Jemand muss nur vage die Aussicht darauf in Betracht ziehen und alle gehen in Deckung: Oh, ein Shitstorm! Rette sich, wer kann! Ganz egal, wer da was zu sagen hat, ganz egal, ob der Shit (nomen est omen) auch von der äußeren Form her Shit ist (in der Anonymität des Internetz wagen sich ja meist die ganz nach vorne, die früher auf dem Schulhof die meiste Dresche abgekriegt haben) und es ist auch ganz egal, dass hier ein weises pro und contra in Form eines gescheiten Diskurses (Diskuss? Was für’n Diskuss?) nicht einmal ansatzweise denkbar ist.

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GDV verbessert Jahresprognose

Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat seine Konjunkturaussichten für die Versicherungsbranche deutlich nach oben korrigiert. In seiner aktuellen Sommerprognose geht der Berliner Verband für 2023 spartenübergreifend von einem Plus von 1,3 Prozent aus.

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Versicherungsökonomen ordnen ein: „Die deutsche Wirtschaft tritt seit langer Zeit auf der Stelle“

Der Krieg in der Ukraine, Inflation und Energiekrise haben ihre Spuren hinterlassen. Die deutsche Wirtschaftsleistung ist im letzten Quartal nach einer ersten Einschätzung des Statistischen Bundesamtes stagniert. Kreditversicherer Coface bezeichnet die aktuellen Entwicklungen als "bitter-süß". Allianz-Chefökonom Ludovic Subran sieht für den Rest des Jahres "sehr eingetrübte Aussichten".

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Kampf gegen Klimarisiken: Versicherer wichtig, aber keine Patentlösung

Der europäische Verband der Gegenseitigkeitsversicherer und Versicherungsgenossenschaften in Europa (Amice) begrüßt den von der EU-Kommission veröffentlichten Zwischenbericht des Climate Resilience Dialogue. Das Format verfolgt das Ziel, Versicherungsschutzlücken in Zeiten des Klimawandels zu reduzieren. Viel Verantwortung wird den Versicherern zugemessen.

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DVAG-nahe Organisationen hoffen auf mehr Wettbewerb durch Wegfall der Garantie- und Verrentungspflicht

Die Pläne der Fokusgruppe private Altersvorsorge der Bundesregierung stoßen beim Deutschen Institut für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA) und dem DUV Deutscher Unternehmensverband Vermögensberatung auf weitgehende Zustimmung. Mit der Wahlfreiheit für Garantien und Verrentung würde künftig mehr Wettbewerb zwischen Rentenversicherungen und Fonds entstehen.

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Sterbetafeln: Lebenserwartung in den Corona-Jahren deutlich rückläufig

In Deutschland ist die Lebenserwartung während der Corona-Pandemie deutlich zurückgegangen. Nach Angaben des Statistischen Bundesamtes betrug die durchschnittliche Lebenserwartung bei Geburt im Jahr 2022 für Frauen 82,9 Jahre und für Männer 78,2 Jahre. Im Vergleich zum letzten Vorpandemiejahr 2019 habe diese sich sowohl bei Männern als auch bei Frauen um 0,6 Jahre verringert.

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Eiopa rügt die Bafin

Die europäische Versicherungsaufsicht (Eiopa) untersuchte wie erfolgreich die nationalen Aufsichtsbehörden die Vorgaben der Vertriebsrichtlinie IDD zur Produktaufsicht und Governance umsetzen. Sechs Behörden erfüllten alle Erwartungen, die Bafin und 17 weitere hingegen enttäuschten.

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DAV-Chef Happacher: „Komplette Abkehr von der Garantie ist nicht notwendig und zielführend“

Die Vorschläge der Fokusgruppe Altersvorsorge stoßen in der Branche augenscheinlich nur bedingt auf Gegenliebe. "Die Ergebnisse der Fokusgruppe private Altersvorsorge verfolgen in einigen Punkten den richtigen Ansatz, dem Kernthema Lebensstandardsicherung im Alter werden sie aber nicht gerecht", kommentiert Max Happacher, Vorsitzender der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV).

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Zerstörte Pfizer-Fabrik ist mit 2,5 Mrd. Dollar versichert

Am vergangenen Mittwoch traf ein Tornado ein Pfizer-Werk in Rocky Mount, North Carolina. In der Anlage werden 25 Prozent aller sterilen Injektionsprodukte für US-Krankenhäuser hergestellt. Entsprechend hoch ist die Deckung und trifft führende Versicherer der Branche, darunter auch europäische Player.

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Chubb strebt nach Wachstum in Greater Bay Area

Evan Greenberg, Vorstandsvorsitzender des US-Versicherers Chubb ist von der Attraktivität Hongkongs sowie ihrem Wachstumspotenzial für die internationale Assekuranz überzeugt. Die sogenannte Sonderverwaltungszone und ehemalige britische Kolonie im südöstlichen China müsse aber ihre Bürokratie begrenzen. Das Problem: Peking und die lokalen Regulierungsbehörden in Guangdong müssen mitspielen.

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Zurich-Chief-Data-Officer Zimmer: „Daten sind keine Macht des Einzelnen“

Die Nutzung von Daten ist keine Erfindung der digitalen Ära, kommentiert Michael Zimmer. Seit jeher erhebe und verarbeite die Versicherungsbranche enorme Datenmengen in ihren Prozessen - von der Risikobewertung bis hin zur Schadenbearbeitung. Auch regulatorische und datenschutzrechtliche Anforderungen seien elementare Bestandteile ihres Geschäftsmodells. „Die Versicherungsbranche steht in Sachen digitaler Transformation besser da als ihr Ruf“, glaubt der Chief Data Officer der Zurich. Gleichwohl gibt es wesentliche Herausforderungen zu lösen.

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Solvency-II-Reform: Europaparlament bringt Versicherer näher ans Ziel

Fast zwei Jahre sind vergangen seit die EU-Kommission erste Vorschläge für einen Review von Solvency II vorgelegt hat. Nun hat das EU-Parlament am Dienstag eine Überarbeitung der Kapitalvorschriften für Versicherer gebilligt, die Milliarden von Euro freisetzen. Der GDV ist nicht ganz zufrieden, er hält die Reform für "ausgewogen" und sieht in vielen Punkten Nachbesserungsbedarf. Erwartungsgemäß gab es auch Kritik von Umweltschützern.

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Wie Versicherer auf das Aus des Getreideabkommens reagieren

Das von den Vereinten Nationen und der Türkei im Juli 2022 vermittelte Getreideabkommen sollte die weltweite Nahrungsmittelkrise lindern. Es wurde drei Mal verlängert und Versicherer hatten dazu einen Großteil beigetragen. Ascot hatte im Rahmen eines mit Lloyd's und Marsh eingerichteten Programms die Schiffe für jeweils 50 Mio. Dollar versichert. Russland hat den Deal jetzt gestoppt. Versicherer prüfen dennoch, ob noch man noch weiter Deckungsschutz gewähren kann.

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Floridas Finanzdirektor eröffnet Schlammschlacht gegen Zurich-Tochter

Die Ankündigung, den Verkauf von Wohngebäudeversicherungen in Florida stark einzuschränken, brachte den Stein so richtig ins Rollen. Jimmy Patronis, oberster Finanzbeamter des US-Bundesstaates, ist wegen Farmers jetzt auf 180 und treibt Untersuchungen gegen den Versicherer voran. Er und sein Team wollen das Unternehmen „zur Verantwortung ziehen“. Auch Geldbußen stehen im Raum.

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Swiss Re setzt sich gegen ehemaligen Wirecard-Boss durch

Markus Braun kassiert im Rechtsstreit mit seinem Manager-Haftpflichtversicherer Swiss Re eine Schlappe. Der 53-jährige Österreicher wollte den Schweizer Versicherer über eine einstweilige Verfügung zwingen, eine Deckungssumme in Höhe von zehn Millionen Euro für seine Prozesse zu bezahlen. Die neunte Zivilkammer des Landgerichts Düsseldorf schmetterte die Klage ab.

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Mammutprojekt Marine Alliance

Der Hamburger Transportversicherungsmakler Marine Assekuranz geht eine strategische Partnerschaft mit Fram Insurance Brokers aus Norwegen ein. Unter dem Dach der „Marine Alliance" von Mehrheitsgesellschafter Söderberg & Partners wollen die renommierten Makler im Schiff- und Transportgeschäft angreifen. Die "Marine Alliance" selbst ist damit noch lange nicht am Ziel.

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France Assureurs korrigieren Schäden für Krawalle weit nach oben

Der Tod des 17-jährigen Nahel löste in Frankreich große Proteste aus, die in gewaltsamen Ausschreitungen und Plünderungen gipfelten. Die Versicherer müssen nun über 11.000 Schäden in dreistelliger Millionenhöhe regulieren. Vor wenigen Tagen lag der Wert noch deutlich darunter.

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Wie man D&O-Underwriting einfacher gestaltet

Was ist die „richtige“ Prämie für eine D&O-Versicherung? Das ist nur eine von vielen Fragestellungen, deren Beantwortung insbesondere einem professionellen Underwriting-Prozess dienlich wären – sie werden aber oftmals erst gar nicht aufgeworfen oder die Informationen sind schlichtweg nicht verfügbar. Eine faktenbasierte Entscheidungsfindung ist jedoch mit strukturiert verfügbaren Daten machbar. Dr. Nikolaus Föbus von eagle lsp und Alexander Probst von der VOV GmbH erläutern, wie das funktioniert.

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Versicherungsstreit um in Russland gestrandete Flugzeuge zieht sich in die Länge

Die größten Flugzeugeigentümer der Welt, darunter Aercap und Carlyle Aviation Partners, befinden sich im Clinch mit der Versicherungsbranche. Es geht um Schadenansprüche für in Russland gestrandete Maschinen. Nun bereiten sich die Leasingunternehmen darauf vor, ihren Kampf gegen die in Moskau verhandelten Fälle zu forcieren.

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Proteste in Frankreich kommen Versicherer teuer zu stehen

Das massive Polizeiaufgebot hat die Krawalle in französischen Großstädten zuletzt eingedämmt. Laut der französischen Arbeitgebervereinigung seien in der vergangenen Woche über 200 Geschäfte vollständig geplündert, 300 Bankfilialen zerstört und 250 Tabakläden in Mitleidenschaft gezogen worden. Erste gesamtwirtschaftliche und versicherte Schäden sind nun bekannt, die sicherlich noch steigen werden.

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Umweltorganisationen schießen sich auf Solvency-II-Berichterstatter Ferber ein

Urgewald, Shareaction sowie Insure Our Future liefern sich ein Gefecht auf offener Bühne mit der EU. Nachdem letzten Freitag ein Kompromissvorschlag zur Solvency-II-Überarbeitung, die aktuell beim ECON Komitee des Europaparlaments liegt, an das Magazin Politico durchgesickert war, fordern die NGOs nun „deutlich stärkere Klimaschutzmaßnahmen“ und knüpfen sich vor allem den CSU-Europabgeordneten Markus Ferber vor. Er gilt als Gegner nachhaltigkeitsbezogener Änderungen in Solvency II. Im Vorfeld der GDV-Regulierungskonferenz kam es zu einer friedlichen Protestaktion.

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Bafin erklärt mit Fallbeispielen das komplizierte Gruppenversicherungs-Urteil

Wenn Vereine oder Firmen für ihre Mitglieder oder Mitarbeiter Gruppenversicherungen anbieten, dann sind sie als Versicherungsvermittler einzustufen, so entschied der Europäische Gerichtshof im vergangenen Jahr. Seitdem ist unklar, auf welche Fälle das genau zutrifft. Die Bafin hat sich lange Zeit gelassen, um das Urteil zu interpretieren. Nun klärt die Aufsichtsbehörde auf, wer und unter welchen Bedingungen ein Versicherungsvermittler ist.

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Rollinger: „Pflichtversicherung löst das Problem nicht und setzt falsche Anreize“

Norbert Rollinger spricht sich weiterhin gegen die Einführung einer Elementarschadenpflichtversicherung aus. Nach Meinung des R+V-Chefs und GDV-Präsidenten könne ein solches Angebot dazu führen, dass Hausbesitzer nicht mehr in die Sicherheit ihrer Häuser investieren würden.

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Versicherer will nicht für getötete Bienen zahlen

Wer VWheute regelmäßig liest, weiß, dass die Redaktion auch außergewöhnliche (Versicherungs-)Schäden aufgreift. Im konkreten Fall forderte ein Imker Geld von seinem Versicherer, nachdem ein Blitzschlag seine Bienenvölker getötet hatte - allerdings ohne Erfolg. Nach Angaben des Unternehmens, einem führenden Branchenplayer, hätte der Fall extra versichert werden müssen.

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Luxemburgische Versicherer stellen Forderungen an den zukünftigen Premierminister

Der kleine EU-Staat Luxemburg hat es zwar zu einer überproportional großen Assekuranz gebracht, möchte aber laut dem Branchenverband ACA weiteres Wachstum generieren und stellt daher vor der Parlamentswahl neun konkrete Forderungen auf. Es geht dabei nicht nur um Regulierung.

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Direct Line reagiert auf Betrugsvorwürfe

Der britischen Finanzaufsicht Financial Conduct Authority (FCA) liegen seit Monaten Beweise vor, dass im Kfz-Bereich an Kunden zu geringe Schadensummen ausbezahlt wurden. Nun wird Direct Line öffentlich beschuldigt und muss gemäß FCA-Anordnung alle abgewickelten Totalschäden der vergangenen fünf Jahre überprüfen. Der ohnehin kriselnde Pionier der Kfz-Direktversicherung antwortet auf die Vorwürfe.

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Deutsche wollen Elementarschadenversicherung nach französischem Vorbild 

Die versicherten Schäden der Sommerstürme „Lambert“ und „Kay“ liegen laut dem GDV unter einer Mrd. Euro. Ein Anlass, wieder über Versicherungspflicht oder Opt-out zu diskutieren. Wenn es um den Elementarschutz geht, hört man auf die Position der Politiker, der Versicherer und Experten. Selten erfasst man die Meinung der Bevölkerung. Diese wünscht sich laut einer Umfrage ein günstiges Modell wie in Frankreich, wo eine Versicherungsdichte von 98 Prozent aller Haushalte herrscht. Wie funktioniert das System beim Nachbarn?

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Die Mechanik von Krisen

„Eine Krise ist eine besondere Form von Risiko“, schreibt Christian Rieck in einem Gastbeitrag für VWheute. Nach Angaben des Professors für Finance und Wirtschaftstheorie an der Frankfurt University of Appliedy Sciences, häufen sich Ereignisse, die im Normalfall unabhängig voneinander auftreten, hier schlagartig. Im Risikomanagement nehme man dann erstaunt zur Kenntnis, dass die eigene Kalkulation „spektakulär falsch war, weil die Korrelationsstrukturen unerwartet zusammengebrochen sind.“

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Chefvolkswirte der Versicherer üben Kritik an Zentralbanken

Wo sehen Chefvolkswirte großer Versicherungskonzerne derzeit die besonderen wirtschaftlichen Herausforderungen in der Weltwirtschaft? Einig waren sich die Wirtschaftsexperten der Münchener Rück, der Allianz und der Swiss Re in einem Talk des GDV, dass die Inflationsbekämpfung eine Marathon-Aufgabe nicht nur in diesem Jahr bleiben werde.

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IAIS nähert sich Abschluss bei Versicherungs-Kapitalstandards

Die Internationale Vereinigung der Versicherungsaufsichtsbehörden (IAIS) hat die vierte und damit letzte öffentliche Konsultation zum Insurance Capital Standard ICS eingeleitet. Der neue Rahmen soll international agierenden Versicherern eine "konsolidierte, risikobasierte Messung der Kapitaladäquanz" ermöglichen. Die Verabschiedung der Standards ist für Dezember 2024 geplant.

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