Wie man D&O-Underwriting einfacher gestaltet

Was ist die „richtige“ Prämie für eine D&O-Versicherung? Das ist nur eine von vielen Fragestellungen, deren Beantwortung insbesondere einem professionellen Underwriting-Prozess dienlich wären – sie werden aber oftmals erst gar nicht aufgeworfen oder die Informationen sind schlichtweg nicht verfügbar. Eine faktenbasierte Entscheidungsfindung ist jedoch mit strukturiert verfügbaren Daten machbar. Dr. Nikolaus Föbus von eagle lsp und Alexander Probst von der VOV GmbH erläutern, wie das funktioniert.

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Versicherungsstreit um in Russland gestrandete Flugzeuge zieht sich in die Länge

Die größten Flugzeugeigentümer der Welt, darunter Aercap und Carlyle Aviation Partners, befinden sich im Clinch mit der Versicherungsbranche. Es geht um Schadenansprüche für in Russland gestrandete Maschinen. Nun bereiten sich die Leasingunternehmen darauf vor, ihren Kampf gegen die in Moskau verhandelten Fälle zu forcieren.

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Proteste in Frankreich kommen Versicherer teuer zu stehen

Das massive Polizeiaufgebot hat die Krawalle in französischen Großstädten zuletzt eingedämmt. Laut der französischen Arbeitgebervereinigung seien in der vergangenen Woche über 200 Geschäfte vollständig geplündert, 300 Bankfilialen zerstört und 250 Tabakläden in Mitleidenschaft gezogen worden. Erste gesamtwirtschaftliche und versicherte Schäden sind nun bekannt, die sicherlich noch steigen werden.

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Umweltorganisationen schießen sich auf Solvency-II-Berichterstatter Ferber ein

Urgewald, Shareaction sowie Insure Our Future liefern sich ein Gefecht auf offener Bühne mit der EU. Nachdem letzten Freitag ein Kompromissvorschlag zur Solvency-II-Überarbeitung, die aktuell beim ECON Komitee des Europaparlaments liegt, an das Magazin Politico durchgesickert war, fordern die NGOs nun „deutlich stärkere Klimaschutzmaßnahmen“ und knüpfen sich vor allem den CSU-Europabgeordneten Markus Ferber vor. Er gilt als Gegner nachhaltigkeitsbezogener Änderungen in Solvency II. Im Vorfeld der GDV-Regulierungskonferenz kam es zu einer friedlichen Protestaktion.

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Bafin erklärt mit Fallbeispielen das komplizierte Gruppenversicherungs-Urteil

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Wenn Vereine oder Firmen für ihre Mitglieder oder Mitarbeiter Gruppenversicherungen anbieten, dann sind sie als Versicherungsvermittler einzustufen, so entschied der Europäische Gerichtshof im vergangenen Jahr. Seitdem ist unklar, auf welche Fälle das genau zutrifft. Die Bafin hat sich lange Zeit gelassen, um das Urteil zu interpretieren. Nun klärt die Aufsichtsbehörde auf, wer und unter welchen Bedingungen ein Versicherungsvermittler ist.

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Rollinger: „Pflichtversicherung löst das Problem nicht und setzt falsche Anreize“

Norbert Rollinger spricht sich weiterhin gegen die Einführung einer Elementarschadenpflichtversicherung aus. Nach Meinung des R+V-Chefs und GDV-Präsidenten könne ein solches Angebot dazu führen, dass Hausbesitzer nicht mehr in die Sicherheit ihrer Häuser investieren würden.

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Versicherer will nicht für getötete Bienen zahlen

Wer VWheute regelmäßig liest, weiß, dass die Redaktion auch außergewöhnliche (Versicherungs-)Schäden aufgreift. Im konkreten Fall forderte ein Imker Geld von seinem Versicherer, nachdem ein Blitzschlag seine Bienenvölker getötet hatte - allerdings ohne Erfolg. Nach Angaben des Unternehmens, einem führenden Branchenplayer, hätte der Fall extra versichert werden müssen.

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Luxemburgische Versicherer stellen Forderungen an den zukünftigen Premierminister

Der kleine EU-Staat Luxemburg hat es zwar zu einer überproportional großen Assekuranz gebracht, möchte aber laut dem Branchenverband ACA weiteres Wachstum generieren und stellt daher vor der Parlamentswahl neun konkrete Forderungen auf. Es geht dabei nicht nur um Regulierung.

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Direct Line reagiert auf Betrugsvorwürfe

Der britischen Finanzaufsicht Financial Conduct Authority (FCA) liegen seit Monaten Beweise vor, dass im Kfz-Bereich an Kunden zu geringe Schadensummen ausbezahlt wurden. Nun wird Direct Line öffentlich beschuldigt und muss gemäß FCA-Anordnung alle abgewickelten Totalschäden der vergangenen fünf Jahre überprüfen. Der ohnehin kriselnde Pionier der Kfz-Direktversicherung antwortet auf die Vorwürfe.

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Deutsche wollen Elementarschadenversicherung nach französischem Vorbild 

Die versicherten Schäden der Sommerstürme „Lambert“ und „Kay“ liegen laut dem GDV unter einer Mrd. Euro. Ein Anlass, wieder über Versicherungspflicht oder Opt-out zu diskutieren. Wenn es um den Elementarschutz geht, hört man auf die Position der Politiker, der Versicherer und Experten. Selten erfasst man die Meinung der Bevölkerung. Diese wünscht sich laut einer Umfrage ein günstiges Modell wie in Frankreich, wo eine Versicherungsdichte von 98 Prozent aller Haushalte herrscht. Wie funktioniert das System beim Nachbarn?

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Die Mechanik von Krisen

„Eine Krise ist eine besondere Form von Risiko“, schreibt Christian Rieck in einem Gastbeitrag für VWheute. Nach Angaben des Professors für Finance und Wirtschaftstheorie an der Frankfurt University of Appliedy Sciences, häufen sich Ereignisse, die im Normalfall unabhängig voneinander auftreten, hier schlagartig. Im Risikomanagement nehme man dann erstaunt zur Kenntnis, dass die eigene Kalkulation „spektakulär falsch war, weil die Korrelationsstrukturen unerwartet zusammengebrochen sind.“

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Chefvolkswirte der Versicherer üben Kritik an Zentralbanken

Wo sehen Chefvolkswirte großer Versicherungskonzerne derzeit die besonderen wirtschaftlichen Herausforderungen in der Weltwirtschaft? Einig waren sich die Wirtschaftsexperten der Münchener Rück, der Allianz und der Swiss Re in einem Talk des GDV, dass die Inflationsbekämpfung eine Marathon-Aufgabe nicht nur in diesem Jahr bleiben werde.

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IAIS nähert sich Abschluss bei Versicherungs-Kapitalstandards

Die Internationale Vereinigung der Versicherungsaufsichtsbehörden (IAIS) hat die vierte und damit letzte öffentliche Konsultation zum Insurance Capital Standard ICS eingeleitet. Der neue Rahmen soll international agierenden Versicherern eine "konsolidierte, risikobasierte Messung der Kapitaladäquanz" ermöglichen. Die Verabschiedung der Standards ist für Dezember 2024 geplant.

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Deutsche Insurtech-Szene blickt neidisch auf Macrons Pläne

Emmanuel Macron tourt gerne auf der Weltbühne und versucht im Ukraine-Krieg zu vermitteln oder mit Ideen Europa als Ganzes voranzubringen. Frankreichs Präsident kennt sich auch bestens mit Start-ups aus, was ihm die Bewunderung u.a. von Wefox-Chef Julian Teicke eintrug. Macrons neuer Finanzierungsplan für Start-ups findet in Deutschland erneut lobende Worte.

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Gewerbeimmobilien-Crash würde Swiss Life am härtesten treffen

Ein moderater Rückgang der Werte von Gewerbeimmobilien dürfte die Ratings der europäischen Versicherungsbranche insgesamt nur wenig belasten, analysiert Fitch. Käme es zu einer systemischen Krise, würden einzelne Emittenten mit größeren Engagements allerdings ziemlich stark unter Druck geraten.

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Betriebsrente des GGF: Bundesfinanzhof setzt neue Akzente

Auch Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF) sind Babyboomer und gehen mit den geburtenstarken Jahrgängen in Rente. Häufig gibt es Pensionszusagen - üblicherweise mit dem Endalter 65. Doch nicht immer klappt es mit der Nachfolge so wie geplant. Die Pension wird fällig und trotzdem muss oder soll der bisherige GGF noch weiterarbeiten.

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Thomas Brahm: „Wir müssen uns große Sorgen um die GKV machen“

Auf der Jahrestagung des PKV-Verbandes kritisierten Branchenvertreter die hohen Ausgaben in der gesetzlichen Krankenversicherung und die Pläne der Ampelkoalition. Den Unmut der versammelten Versicherungsmanager konnte auch Grünen-Chefin Ricarda Lang nicht wirklich besänftigen.

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KI berät Sachbearbeiter des Konzerns Versicherungskammer bei der Schadenregulierung

Schneller und kostengünstiger können Schäden per Künstlicher Intelligenz (KI) reguliert werden. "Mit dem Einsatz von künstlicher Intelligenz regulieren wir Kfz-Schäden in der Hälfte der Zeit", sagte Christian Krams, Vorstandsmitglied der BavariaDirekt und Leiter Konzern Schaden für die Versicherungskammer Bayern (VKB) anlässlich einer Online-Pressekonferenz.

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D&O-Fall Stadler? „Regress möglicherweise ausgeschlossen“

Seit knapp drei Jahren müssen sich der ehemalige Audi-Chef Rupert Stadler sowie zwei weitere ehemalige Manager wegen des Dieselskandals vor Gericht verantworten. Nachdem der Manager zunächst seine Unschuld beteuerte, räumte er schließlich vor wenigen Tagen seine Schuld ein. Offen ist nun, inwieweit die D&O-Versicherer zahlen müssen.

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Swiss Re warnt vor eisfreien Seewegen in der Arktis und Hackerangriffen auf künstliche Intelligenz

Der Klimawandel macht's möglich: Geht es nach einer aktuellen Studie südkoreanischer Wissenschaftler, könnte die Arktis bereits in den kommenden Jahren in den Sommern eisfrei sein. Aus Sicht der Swiss Re könnte dies massive Folgen mit sich bringen.

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Putin macht Ernst bei der Rückversicherung

Die Eurasische Wirtschaftsunion (EAEU) hat im Oktober 2022 die Gründung einer Eurasischen Rückversicherungsgesellschaft beschlossen, die Investitionen, Handel und Wirtschaftsbeziehungen zwischen den EAEU-Mitgliedsländern und anderen Ländern durch die Rückversicherung von Exporten und Investitionen gegen geschäftliche oder politische Risiken erleichtern soll. Seitdem hat man von dem Projekt wenig gehört. Nun hat der russische Präsident Wladimir Putin den nächsten Schritt zur Realisierung vollzogen. Erste Zahlenschätzung zum Satzungskapital und zur Kapazität des Rückversicherers existieren bereits.

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Generali Kranken kassiert Schlappe vor Gericht

Der Zwist zwischen Kunden und Versicherungsanbietern um Beitragserhöhungen in der PKV geht weiter. Laut einem Urteil des Landgerichts Halle vom 18. April 2023 (Az.: 5 O 433/21) muss die Generali Krankenversicherung zu viel bezahlte Beiträge rückerstatten. Wie reagiert der Versicherer darauf und kommt es zum Berufungsverfahren?

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Geldautomatensprengungen: Strobl nimmt Banken in die Pflicht

Der baden-württembergische Innenminister Thomas Strobl fordert Banken und Sparkassen zu einem besseren Schutz vor Geldautomaten-Sprengungen und bringt dabei verschärfte Versicherungsbedingungen ins Spiel. 2022 seien im Bundesland 34 Geldautomaten beschädigt oder vollständig gesprengt worden und hätten mittlerweile den "klassischen" Banküberfall abgelöst.

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Kapitalanlage: „Der Appetit der Investoren auf Fonds für private Kredite zeigt keine Anzeichen für ein Nachlassen“

Die Mehrheit der institutionellen Investoren sieht die Aussichten für Private Equity in Europa und Nordamerika in den Jahren 2023 und 2024 positiv. Laut Global Private Equity Barometer von Coller Capital wird davon ausgegangen, dass es sich um starke Jahrgänge handele. Bei den Aussichten für Private Equity im asiatisch-pazifischen Raum sind die Meinungen der Investoren eher ausgewogen.

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Alte Leipziger springt auf den Wärmepumpenzug auf

Zu spät dran oder Trendsetter? Die Alte Leipziger sichert ab sofort den Diebstahl von Wärmepumpen ab, die wegen der Energiewende immer beliebter werden. Allerdings haben mehrere Versicherer wie auch die (Landes-)Polizei bereits abgewunken und erklärt, dass es "kein vermehrtes Aufkommen" von Entwendungen gäbe. Dennoch sind viele Versicherer alarmiert.

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Wie Versicherer ihre Kosten im Schadenmanagement herunterschrauben

Kaum sind die schwierigen Jahre der Pandemie einigermaßen überstanden, stehen die Versicherer vor einer Situation, mit der sie schon seit Jahrzehnten nicht mehr konfrontiert waren: hohe Inflation. Der Preisauftrieb wirkt sich sehr unterschiedlich auf einzelne Versicherungssparten aus – eines ist allerdings klar: Die Inflation verteuert die Schadenregulierung extrem. Was die Branche jetzt tun kann.

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