Die digitale Transformation schreitet voran. Die Modernisierung von Kern-IT-Systemen wird die Versicherer noch weitere Jahre beschäftigen. ESG-Reporting und auch Künstliche Intelligenz, vor allem mit den neuesten Entwicklungen rund um ChatGPT, reihen sich als aktuelle Trends in den Themenkanon mit ein. Eine Einschätzung dazu liefern die Convista-Vorstände Martin Hinz und Hans-Peter Holl.
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Kaum ein Tag, wo nicht ein Berufsverband gegen ein Provisionsverbot wettert. Nun hat sich die Honorarfinanz zu Wort gemeldet. Ihre Forderung: Zugangsbeschränkungen für Berater und Stärkung der Honorarberatung.
Geldautomaten sind ein beliebtes Ziel für Kriminelle. Allein 2022 registrierte das Bundesinnenministerium insgesamt 496 Fälle - ein Anstieg von 27 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Gleichzeitig ist die Zahl der Banküberfälle stark rückläufig. Nun scheinen auch die Versicherer gefordert.
Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA will die Kosten für die Versicherung von Wohnblöcken senken. Was wie ein formaler Akt in der Wohngebäudeversicherung erscheint, ist in Wahrheit ein Eingriff in ein zweifelhaftes Vorgehen der Maklerschaft in Großbritannien. Das Problem ist nicht neu, auch die Regierung schaltet sich ein.
Die Allianz macht mit ihren Töchtern AGI und Pimco mit 15,9 Mrd. US-Dollar stolze 73 Prozent der fossilen Beteiligungen deutscher Investoren aus. Das ist viel für Deutschland, aber im Gegensatz zu manch anderem Asset-Manager erschreckend wenig, zeigt eine Auswertung von „Investing in Climate Chaos“. Die Gesamthöhe der fossilen Investitionen belief sich auf 3,07 Billionen US-Dollar, mit Stand Januar 2023. 17 Prozent hiervon entfielen allein auf die zwei US-Vermögensverwalter Vanguard und BlackRock, die Allianz plus Töchter liegt international auf Rang 40.
AIG verkaufte seine Tochtergesellschaft in Russland im vergangenen Jahr an lokale Investoren und folgte damit dem Beispiel vieler westlicher Unternehmen, die das Land nach dem Beginn des Krieges in der Ukraine verlassen haben. Inzwischen ist die AIG-Tochter in den Händen von Lukoil gelandet, deren CEO sich früh gegen den Ukrainekrieg aussprach und dann auf mysteriöse Art und Weise starb.
Der Lebensversicherer PrismaLife hat im abgelaufenen Geschäftsjahr 2022 einen deutlichen Gewinneinbruch hinnehmen müssen. Im exklusiven Interview mit VWheute ziehen Vorstandschef Holger Beitz und Finanzvorstand Volker Schulz eine Bilanz.
Der Rückversicherungsmakler Gallagher Re schätzt in seinem Naturkatastrophenbericht für das erste Quartal 2023 den weltweiten Gesamtschaden für alle Naturkatastrophen auf 77 Mrd. US-Dollar. Es ist der höchste Wert seit 2011. Die Schutzlücke ist riesig.
Die Lebenserwartung steigt. Allerdings scheinen viele Länder noch immer nicht ausreichend darauf vorbereitet zu sein. Laut einer aktuellen Analyse der Allianz sind die internationalen Rentensysteme kaum mehr als befriedigend.
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Der italienische Versicherungskonzern Generali fordert seine Aktionäre auf, weibliche Mitglieder für den Aufsichtsrat vorzuschlagen. Die derzeitige Kandidatenliste würde zu einem Aufsichtsrat ohne Frauen führen. Das würde gegen das italienische Gesetz verstoßen.
Die Schadenhäufigkeit durch politische Risiken ist 2022 deutlich gestiegen. Laut einer aktuellen Analyse des Beratungsunternehmens WTW fürchten neun von zehn Befragten derzeit enorme Verluste durch den Krieg in der Ukraine.
Diese Frage spaltet Länder: Wie viel der Grundversorgung soll der Staat in die Hände der Privatwirtschaft legen? Nach Ansicht des Versicherungsmarktes Lloyd's of London eine Menge. Das lehnte die konservative und wirtschaftsfreundliche Regierungspartei der "Tories" nun aber klar ab.
Die Folgen der Corona-Pandemie haben bei vielen Versicherern tiefe Spuren in den Bilanzen hinterlassen. Der digitale Krankenversicherer Ottonova scheint davon allerdings nur wenig zu spüren. So habe sich das Risikoprofil des Unternehmens "durch die Pandemie nicht wesentlich verändert", heißt es im aktuellen SFCR-Bericht.
Empfindliche Niederlage: Die US-Einheit der Zurich hatte einen Kunden vor Gericht erst vertreten und geriet dann wegen der Höhe der Deckung in einen Gerichtsstreit. Ein Bundesberufungsgericht hob nun die Entscheidung einer unteren Instanz auf. Das knappe Urteil könnte die Zurich teuer zu stehen kommen.
Wie schwer wird die diesjährige Hurrikan-Saison im Atlantik? Laut einer aktuellen Prognose des Department of Atmospheric Science der Colorado State University (CSU) dürfte die Aktivität tropischer Wirbelstürme in diesem Jahr ein "leicht unterdurchschnittliches Niveau" erreichen. Für Versicherer kann keine Rede von Entspannung sein.
Die Verbraucherzentrale Hamburg hat - wieder einmal - einen Versicherer abgemahnt. In diesem Fall hat es die Stuttgarter getroffen. Der baden-württembergische Lebensversicherer dürfe nach Angaben der Verbraucherschützer eine bestimmte Klausel zu Stornokosten in fondsgebundenen Lebensversicherungsverträgen nicht mehr verwenden. Der Fall im Überblick.
Zwischen 2013 und 2022 stiegen die durch Hunde verursachten Schäden um rund 132 Prozent. Der Trend setzt sich auch dann fort, wenn die Schadenfälle zurückgehen, wie im letzten Jahr zu sehen. Diese Entwicklung sollte die deutschen Versicherer beunruhigen, denn die auslösenden Faktoren in den USA haben auch zwischen München und Flensburg Relevanz.
Ein- und Austritte bei den Net-Zero-Allianzen können verwirrend sein. Wo Munich Re und die Zurich ausgestiegen sind, ging es ums Underwriting (Net-Zero Insurance Alliance) und das hatte seine berechtigten Gründe. Die R+V tritt nun einem Bündnis bei, wo es um die klimaneutrale Kapitalanlage (Net-Zero Asset Owner Alliance) geht und welches weit weniger umstritten ist.
Die deutschen Versicherer haben 2022 eine neue Rekordsumme für gestohlene Velos gezahlt. Dies geht aus einer aktuellen Erhebung des Branchenverbandes GDV hervor. Vergleicht man die Zahlen mit der Polizeistatistik, dann erkennt man, wie viele Fahrräder noch unversichert sind.
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Seit 2001 bieten Versicherer ihren Kunden ein kostenloses Schlichtungsverfahren an. Das sei "schnell, sachnah und unbürokratisch", urteilt Wilhelm Schluckebier, der als dritter Ombudsmann überhaupt bereits vier Jahre die Position innehat. Er verrät, in welchen Sparten sich Konfliktpotenzial vermeiden und welche kuriosen Fälle er bereits bearbeiten musste.
Versicherer als Sündenbock. Russland hat damit gedroht, das von den Vereinten Nationen ausgehandelte Getreideabkommen zu umgehen, wenn die Hindernisse für seine Agrarexporte nicht beseitigt werden. Damit sind in besonderem Maße Beschränkungen hinsichtlich der Versicherung gemeint.
Die Bafin veröffentlicht jährlich eine nach Versicherungsunternehmen und -zweigen aufgeschlüsselte unternehmensindividuelle Beschwerdestatistik. Im Mai werden die Daten publik. Bereits jetzt sind die vorläufigen Gesamtbeschwerden bekannt: Um elf Prozent sank die Zahl bei Versicherern. Häufigste Beschwerdegründe betrafen die Schadenbearbeitung und die Versicherungsleistung. Zweistellig stiegen die Beschwerden hingegen bei den Geldhäusern.
Die Zahl der Streiks, Proteste und zivilen Unruhen hat zweifellos in den vergangenen Jahren zugenommen und durch soziale Medien verbreiten sich diese schneller als früher. Versicherungsmakler Howden hat nachgerechnet, wie viel diese Unruhen seit 2015 die Erst- und Rückversicherer gekostet haben.
Direkt aus Karlsruhe: Der BGH hat in einer jüngst veröffentlichten Entscheidung (BGH, Urteil vom 15.12.2022, Az. I ZR 8/22) den Verkauf von Mitgliedschaften zur Erlangung von Versicherungsschutz im Rahmen einer Gruppenversicherung als erlaubnispflichtige Versicherungsvermittlung eingestuft.
Wichtige Regelung: Das Pflegeunterstützungs- und -entlastungsgesetz (PUEG) will verfassungskonform nach entsprechenden Beschlüssen des Bundesverfassungsgericht (BVerfG) zum 1. Juli 2023 Abschläge bei den Beiträgen zur Pflegeversicherung nach Anzahl der Kinder umsetzen.Die Umsetzung müssen Arbeitgeber für aktive Arbeitnehmer und Zahlstellen für Betriebsrentner leisten
Die größte Gefahr für ihre Geschäftsentwicklung sehen Makler in der Regulatorik und deren Auswirkungen auf die eigene Beratungs- und Betreuungspraxis. 57% der Befragten stufen die Regulatorik als Gefährdung ein. Doch die Maklerschaft sieht noch andere Bedrohungen. Die Digitalisierung ist keine.
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Das Landgericht Köln (LG-K) hat erstmals zum Insolvenzausschlusses in der D&O entschieden. Deckungsrechtliche Auseinandersetzungen in der Insolvenz der Versicherungsnehmerin spielen an der Schnittstelle von D&O-Versicherung, Organhaftung und Insolvenzrecht eine zunehmend gewichtige Rolle, analysiert die Kanzlei Noerr. Auf die Versicherer werden wegen der Intransparenz der Insolvenzausschlussklausel wohl Nachbesserungen zukommen.
Die Coronakrise ist überstanden. Im Zuge dessen behandelt die Zurich eine überstandene Covid-19 Infektion ab Juli in der Arbeitskraft- und Todesfallabsicherung ähnlich wie andere Infektionskrankheiten. Die Karenzzeit von vier Wochen, die momentan noch zwischen Ausheilung und Vertragsschluss liegen müssen, entfällt.
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Geschieht ein Unfall am Arbeitsplatz, Kindergarten oder Schule besteht gesetzlicher Unfallschutz (GuV). Dasselbe gilt auf dem direkten Weg zum Arbeits- oder Schulplatz. Dass diese Regelung auch das sogenannte S-Bahnsurfen beinhaltet, überrascht dann aber doch, gerade wenn es sich offenbar um einen Überzeugungstäter handelt.
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Der Gothaer-Konzern setzt verstärkt auf das Geschäft mit mittelständischen Unternehmen. Im Firmenkundengeschäft konnte die Assekuranz 2022 mit Bruttoeinnahmen von 1,47 Milliarden Euro ein Plus von 9,1 Prozent erzielen. Spürbar ist bei den Kölnern der Glaube, dass im Thema Nachhaltigkeit und Grüne Energie Potenzial steckt. In Sachen Energiewende sei von der Regierung bislang zu wenig gekommen.
Der Bundesrat hat sich für die Einführung einer verpflichtenden Elementarschaden-Versicherung ausgesprochen. Der Gesetzesentwurf wird nun an die Bundesregierung übergeben, die ihn in Kürze dem Parlament vorlegen muss. Der Gesamtverband der Versicherer ist vom Vorschlag nur bedingt begeistert.
Underwriterin Julia Sommer musste sich bei der Swiss Re Sprüche anhören wie „Wenn ich Brüste wie Sie hätte, wäre ich auch anspruchsvoll." Gegen den Schweizer Rückversicherer gewann sie daraufhin einen Prozess wegen Diskriminierung aufgrund von Geschlecht und Mutterschaft sowie ungerechtfertigter Entlassung. Nun stehen sich die Parteien erneut vor Gericht und verhandeln um eine millionenschwere Entschädigung.
Schwere Schäden: Die Auswirkungen des Zyklons Gabrielle in Neuseeland haben nach Schätzungen von Perils in der Versicherungs- und Rückversicherungsbranche einen Schaden von 1,543 Mrd. NZ-Dollar verursacht. Zusammen mit den jüngsten Überschwemmungen sind das zwei der schlimmsten Wetterkatastrophen in der jüngeren Geschichte Neuseelands.
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Sind die steigenden Zinsen nun positiv für die Lebensversicherer oder nicht? Glaubt man einer aktuellen Analyse des Branchenverbandes GDV war die Branche zum Jahresende 2022 sehr gut mit Eigenmitteln ausgestattet. Die Quoten im Überblick.
„Es bringt der Branche keinen Ruhm, wenn nach jedem Großschaden drei Jahre juristische Prozesse stattfinden“, sagte Munich Re-Vorstand Stefan Golling auf dem 23. Vorlesungstag an der Universität Leipzig. Er meinte damit die Rolle der Branche bei Großschäden wie Betriebsunterbrechung und Covid oder dem Entschädigungsstreit in der Luftfahrtbranche in Folge des Ukrainekriegs. Er hätte allerdings auch den Boys Scouts of America (BSA)-Fall meinen können - an dem die Munich Re nicht beteiligt ist. Die amerikanischen Versicherer zeigen sich dort nicht von ihrer besten Seite - und es ist leider verständlich.
Nach den Jahren der Corona-Pandemie ist die Zahl der versicherten Wohnungseinbrüche 2022 wieder angestiegen. So verzeichnete der Branchenverband GDV im letzten Jahr rund 80.000 Einbrüche. Zum Vergleich: 2021 waren es noch rund 70.000.
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Die Roland Rechtsschutz hat im Geschäftsjahr 2022 sowohl bei den Beitragseinnahmen als auch bei den Leistungsfällen zugelegt. Unter dem Strich stiegen die Prämienerlöse zwar um 3,1 Prozent auf 536,8 Mio. Euro (Vorjahr 520,8 Mio. Euro). Allerdings stieg auch die Zahl der Leistungsfälle deutlich an.
Die deutlich gestiegenen Zinsen im letzten Jahr haben sich auch auf die Pensionsverpflichtungen der Dax-Pensionswerke ausgewirkt. Laut einer aktuellen Analyse von WTW stieg der Ausfinanzierungsgrad auf einen neuen Höchststand auf 80 Prozent. Zum Vergleich: 2021 lag dieser noch bei 72 Prozent.
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Nach der Pleite der Krypto-Börse FTX verweigerten die Versicherer mit Hinweis auf die Bedingungen den Schutz. Der Streit ist längst noch nicht entschieden, da wird der Kreis der Klagen bereits größer: Jetzt sind werbende Prominente wie Tom Brady, Larry David oder Giselle Bündchen dran, aber vor allem Influencer.
Die steigenden Zinsen drücken automatisch den Wert von Anleihen, in denen gerade die Versicherer riesige Summen angelegt haben. Die Silicon Valley Bank ist daran pleite gegangen. GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen erklärt, warum es zur Assekuranz einen entscheidenden Unterschied gibt. Eine Entwarnung will er für die Versicherungsbranche aber nicht aussprechen.
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Der US-Versicherer Chubb setzt strengere Zeichnungskriterien für den Versicherungsschutz von Öl- und Gasprojekten. Demnach soll von den Kunden künftig verlangt werden, die Methanemissionen zu reduzieren. Zudem will das Unternehmen keinen Versicherungsschutz mehr für Öl- und Gasprojekte in staatlich geschützten Gebieten der World Database on Protected Areas anbieten.
Naturkatastrophen verursachten 2022 weltweit wirtschaftliche Schäden von 275 Mrd. Dollar, wovon 125 Mrd. Dollar durch Versicherungen gedeckt waren. Deutschland kam verhältnismäßig gut durch das Jahr, rechnet die Swiss Re vor. Die versicherten Schäden beliefen sich hierzulande auf 2,1 Mrd. Dollar, gegenüber zwölf Mrd. Dollar im Jahr 2021. Trotzdem warnt Swiss Re-Experte Thorsten Steinmann, dass die versicherten Schäden infolge von Naturkatastrophen „seit Jahren kontinuierlich ansteigen“. Der GDV ist alarmiert und schickt seinen Hauptgeschäftsführer in die Debatte.
Große Änderungen bei der Nachhaltigkeitsberichterstattung: Die Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) ersetzt mit Wirkung zum 1. Januar 2024 die bisher geltende Non Financial Reporting Directive (NFRD). Das hat für die Unternehmen erhebliche Auswirkungen.
Eine aktuelle Studie der Wirtschaftsfakultät der Koç-Universität beziffert die wirtschaftlichen Verluste durch das Februar-Erdbeben in der Türkei auf 70 bis 87 Mrd. US-Dollar. Zu den versicherten Schäden geben nun Hannover Rück, das Datenanalyseunternehmen Corelogic und die Risikomodellierer Perils und Moody's RMS ihre aktuellsten Schätzungen ab, die sich ein Stück weit unterscheiden.
Der Spezialversicherer Hiscox und das Berliner Start-up Moojo haben eine strategische Partnerschaft bekannt gegeben. Zusammen wollen die Unternehmen vor allem sogenannten Freelancern – freien Mitarbeitern – digital das Leben erleichtern.
Japan ist aufgrund seiner Inselstruktur großen Naturgefahren ausgesetzt. Ein gutes Beispiel ist der Taifun Nanmadol, der laut einer Swiss Re Schätzung fast eine Milliarde Dollar an Schäden verursachte. Es ist die dritte und bisher finale Einschätzung der Schweizer. Dass diese so genau ausfielen, lag vor allem an den japanischen Versicherern.
In der Schweiz hat das Parlament die Reform der Pensionskassen beschlossen. Der Nationalrat stimmte mit 113 zu 69 Stimmen bei 15 Enthaltungen. Der Ständerat stimmte mit 29 zu acht Stimmen bei fünf Enthaltungen für das Gesetzesvorhaben. Eine Volksabstimmung gilt Medienberichten zufolge als sicher.
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Die betriebliche Krankenversicherung boomt, doch das Potenzial ist noch bei Weitem nicht ausgeschöpft. Dass Wachstum in dem Bereich kein Selbstläufer ist, weiß Ottonova-Chef Bernhard Brühl. Vor allem komplizierte Abwicklungsprozesse schrecken Unternehmen und Versicherte ab. Eine Analyse.
Kurz nach der Vienna Insurance Group (VIG) hat nun auch die Rückversicherungstochter VIG Re ihre - vorläufigen - Finanzzahlen für 2022 veröffentlicht. Unter dem Strich stehen ein Rekordwert bei den Prämieneinnahmen und beim Gewinn.
Der Bundesfinanzhof (Urteil vom 6. Dezember 2022 - Az.: IV R 21/19) hatte sich mit der Frage zu befassen, ob für Pensionszusagen, die Vorbehalte enthalten, eine (volle) steuerliche Rückstellung nach § 6a EStG gebildet werden kann.
