Einen Tag vor dem Investors Day kündigt der Versicherer aus Hannover einen Geldregen für die Besitzer an. Vorbehaltlich einer entsprechenden Gewinn- und Liquiditätssituation der Gesellschaft beabsichtigt der Vorstand der Talanx AG die Dividende für das Geschäftsjahr 2022 auf 2,00 Euro je Aktie anzuheben. Der Anstieg ist kräftig und soll noch weiter steigen.
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Gemeinsam mit Moody’s und McKinsey hat VWheute Marktthesen zur Zukunftsfähigkeit entwickelt und führenden Lebensversichern vorgelegt. Einigen Unternehmen waren sie zu forsch, andere nehmen kein Blatt vor den Mund. Zum Beispiel die Alte Leipziger und die Debeka.
Schlaf. Was fällt Ihnen als Erstes zu diesem Thema ein? Ein Kinderlied - Schlaf, Kindchen, schlaf? Eine Traumsequenz? Ein Medikament? Das fragt sich Debeka-Vorständin Annabritta Biederbick. Wer Nacht für Nacht sieben bis acht Stunden schlafe, sei in einer glücklichen Minderheit. Wie das alles mit Versicherern und deren Angeboten zusammenhängt, beleuchtet die Expertin in ihrer heutigen Montagskolumne für VWheute.
Die Zurich hat den Verkauf ihres Altbestandes im Lebens- und Rentenversicherungsgeschäft in Italien an Gama Life abgeschlossen. Der Bestand umfasst sowohl traditionelle als auch fondsgebundene Policen. Allerdings will der Schweizer Versicherer auch weiterhin Risiko- und fondsgebundene Lösungen in Italien anbieten.
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Der Baufinanzierungsvermittler Interhyp reagiert mit Einsparungen auf die Zinswende. Wie Finanz-Szene zuerst berichtete, trennen sich die Münchener zum Beispiel von rund 100 Mitarbeitern. An dieser Stelle kommt nun die ebenso in der bayerischen Landeshauptstadt beheimatete Fonds Finanz in Spiel. Der Maklerpool buhlt um die Baufi-Leute. Chef Norbert Porazik ist im Hiring-Modus.
Der Aufsichtsrat der Haftpflichtkasse hat Rolf Saalfrank (60) zum Vorstand berufen. Der ehemalige IT-Chef u.a. von Prosieben und Premiere (heute Sky) übernimmt zum Jahreswechsel das neu geschaffene Ressort "Digitalisierung & Technik". Mit der Aufgabe wird zumindest in Teilen auch dem Cyberangriff von 2021 Rechnung getragen. Ein ähnlicher Fall soll sich nicht wiederholen. Aus einem internen Papier des Versicherers geht hervor, dass das Unternehmen damals Sorgen vor ernsthaften langfristigen Folgen aus der Attacke hatte.
"Happy Cyber Security Day", riefen die Medibank-Hacker gestern aus und erklärten den Fall für abgeschlossen. Der Krankenversicherer könnte nun bereuen, das Lösegeld von einem Dollar pro Datei nicht bezahlt zu haben. Schmerzvoll blickt die Allianz auch auf den Fondskandal in den USA, aber investiert gutes Präventionsgeld in einen Krisenmanager von der Commerzbank. Nicht alle finden indes das passende Personal. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Ist die BMS Group zu haben oder nicht? Erst war zu lesen, dass die Besitzer British Columbia Investment Management und Preservation Capital Partners den Versicherungsmakler für 720 Mio. Dollar abstoßen wollen, doch nach neuesten Berichten klingt das wie eine Ente.
Der Verschuldungsgrad der führenden europäischen Versicherungsunternehmen stieg im ersten Halbjahr 2022 um 483 Basispunkte auf ein Rekordhoch von durchschnittlich 28,2 Prozent. Die Ratingagentur Moody´s berechnete in einer aktuellen Untersuchung die Schulden in Prozent des Gesamtkapitals. Der Anstieg spiegelt einen starken Rückgang des ausgewiesenen Eigenkapitals wider, der auf nicht realisierte Anlageverluste zurückzuführen ist, die durch fallende Anleihekurse bei steigenden Zinssätzen verursacht werden.
Ford Credit, Finanzdienstleistungstochter des US-Autobauers, rollt unter dem Namen Ford Pro Insure eine gewerbliche Kfz-Versicherung mithilfe des Insurtechs Pie Insurance aus. Die Partnerschaft soll das Angebot von Ford Pro für Gewerbekunden um Produkte und Dienstleistungen aus einer Hand erweitern. Die Markteinführung ist für die erste Jahreshälfte 2023 vorgesehen.
Die Allianz Direct will in Spanien künftig auch Kfz-Versicherungen über das Vergleichsportal Check24 vertreiben. Dafür sind beide Unternehmen eine strategische Partnerschaft eingegangen. Von der Kooperation versprechen sich beide Seiten ein zusätzliches Wachstum und mehr Rentabilität.
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Die zehn größten Kfz-Versicherer kontrollieren 76 Prozent des US-Marktes. Lange hat sich State Farm an der Spitze gehalten, vor der Berkshire-Tochter Geico und Progressive. Nun gibt es eine neue Hackordnung - nicht nur auf den US-Markt, sondern weltweit.
Internet-Vergleichsportale haben einen Siegeszug hinter sich. Waren sie zunächst eher belächelte Randerscheinung, haben sie sich zu unverzichtbaren Vertriebsstützen für Versicherer gemausert. Selbst die Beschwerden von Vermittlern und deren Verbänden konnten das Wirken und den Kundenzuspruch nicht wesentlich beeinträchtigen. Jetzt schaltet sich die Wettbewerbszentrale ein und wirkt entschlossen, die Portale an die Kandare zu nehmen.
Mit dem Markteintritt in Deutschland ist der Finanzdienstleister Daimler Truck Financial Services alleine in diesem Jahr im mittlerweile achten Land aktiv geworden. Das Geschäft mit Versicherungslösungen für Busse und Lkw wird für das nächste Jahr anvisiert. Der Finanzdienstleister mit Hauptsitz in Leinfelden-Echterdingen ist vor einem Jahr als neues Unternehmen in damals sieben Ländern an den Start gegangen.
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MSG vollzieht einen Generationenwechsel an der Unternehmensspitze. Jürgen Zehetmaier (39) übernimmt zum 1. Januar 2023 den Vorstandsvorsitz von Stephan Frohnhoff (55). Jürgen ist der Sohn von Hans Zehetmaier, Mitgründer des in der Asskuranz umtriebigen IT-Beratungsunternehmens. Zudem wurde Andrea van Aubel (57) neu in den Vorstand berufen. Sie ist dort für das Versicherungsgeschäft zuständig.
Wie das American Council of Life Insurers (ACLI) berichtet, haben amerikanische Versicherer im abgelaufenen Geschäftsjahr 100 Milliarden US-Dollar an Lebensversicherte und 97,7 Milliarden Dollar an Inhaber von Rentenversicherungen ausgezahlt - beides Rekordwerte für ein einzelnes Jahr. Die Daten sind im aktuellen Life Insurers Fact Book enthalten. Höchstwahrscheinlich seien die gestiegenen Auszahlungen auf die Pandemie zurückzuführen.
Kurz vor dem Jahreswechsel veröffentlichen immer mehr Lebensversicherer ihre Überschussbeteiligungen für das kommende Jahr. Dabei setzen sowohl die Alte Leipziger als auch die Nürnberger 2023 auf Stabilität. Sie wollen für alle Tarifgenerationen sowohl die laufende Verzinsung – also die laufende Beteiligung am erwirtschafteten Überschuss zuzüglich Garantiezins – als auch die Gesamtverzinsung beibehalten. Andere Unternehmen verfahren ähnlich.
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Die New Yorker Private-Equity-Firma Kohlberg Kravis Roberts & Co (KKR), hierzulande bekannt aus ihrem Deal mit dem Axel-Springer-Verlag, ist neuer Mehrheitsaktionär der April Group. Zuvor half der Investor CVS Capital Partners dem französischen Versicherungsmakler seit 2019 bei der Neuausrichtung seines Vertriebs und der Umgestaltung seines Geschäftsmodells. Durch die Partnerschaft mit KKR will April, bereits jetzt einer der führenden Makler in Europa, in Frankreich und international schneller wachsen.
Der Außendienst der beiden großen Marken Wüstenrot und Württembergische zählt aktuell nahezu 6 .000 Köpfe, mit anderen Vertriebsformen gewann man 2021 etwa 420.000 Neukunden – bis 2025 sollen jährlich 500.000 neu hinzukommen. CEO Jürgen Junker will den Vertrieb stark ausbauen und setzt dabei auf vier Säulen, die aus Generalagenturen, Versicherungsmaklern, Kooperationspartnern und dem eigenen Direktvertrieb bestehen, „um die Fülle des Marktes auszuschöpfen“.
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Die einflussreiche Verbraucherschützerin Dorothea Mohn fordert ein Umdenken in der Altersvorsorge. Null Prozent Garantien ist in der Argumentation unserer Kolumnistin das Gebot der Stunde. Die Debatte über Garantien beim Sparen ist ihrer Meinung nach allerdings von Missverständnissen geprägt.
Im September sickerte es bereits durch, nun ist es offiziell: Debeka-Chef Thomas Brahm ist neuer Vorsitzender des PKV-Verbandes. Laut Verband wurde er im PKV-Hauptausschuss einstimmig zum Nachfolger von Ralf Kantak gewählt, der zum Jahresende in den Ruhestand gehen wird.
Die entwicklungsfreudigen PKV-Unternehmen werden laut Deloitte unter anderem von Politik und Aufsicht gegängelt. „Private Krankenversicherer transformieren ihr Geschäftsmodell konsequent weiter, leiden dabei aber unter regulatorischen Vorgaben, niedrigen Nutzerzahlen und schwacher Datenqualität.“ Die Digitalität ist für die Versicherer im Geschäftsmodell zentral, nicht zuletzt wegen fehlender Fachkräfte und Datenmangel.
Ein guter Kundenservice ist für die Versicherer ein A und O. Die Signal Iduna kann ein Lied davon singen, wenn Kunden ihrem Unmut freien Lauf lassen. Nun geloben die Dortmunder Besserung und suchen sich Unterstützung von außen. Keine Besserung dürfte allerdings im Streit um die Fußball-WM in Katar einkehren. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Die italienische Bankengruppe Iccrea Banca begibt sich derzeit auf die Suche nach einem neuen Versicherungspartner. So soll das Kreditinstitut bereits einige unverbindliche Angebote erhalten haben. Die bestehende Partnerschaft mit der Generali-Tochter Cattolica läuft zum Jahresende aus.
Alexander Mahnke ist ein geschickter Verhandler. Seine Rolle als GVNW-Vorsitzender nutzte er oft, um der Branche den Spiegel vorzuhalten. Zum Beispiel kritisierte er zu hohe Preise oder eine strenge Ausschlusspolitik der Industrieversicherer. Der partnerschaftliche Austausch stand für den Siemens-Versicherungschef aber immer im Vordergrund. Nun wechselt er die Seiten und wird im März 2023 Vertriebschef von MSIG. Seine wertvollen Kontakte spielen dem Europaableger des japanischen Unternehmens in die Karten.
Die Liberty Mutual Holding prüft den Verkauf ihrer Geschäfte in Spanien, Portugal und Irland und schließt sich damit anderen amerikanischen Versicherern an, die sich aus dieser Region zurückziehen. Der US-Versicherer arbeitet mit der Bank of America an den möglichen Veräußerungen, die mehr als eine Mrd. Dollar einspielen könnten.
Angesichts der steigenden Risiken geht die Zurich Deutschland davon aus, dass die Unternehmen künftig keinen passenden Versicherungsschutz mehr finden werden. Daher wolle man verstärkt auf Präventionsangebote setzen. „Die Risiken rund um Naturgefahren, Cyberangriffe und Lieferketten-Vernetzungen werden für die Versicherungsindustrie immer größer und unberechenbarer“, konstatiert Industrievorständin Petra Riga-Müller.
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Gestern gab die Supermarktkette Rewe bekannt, ihren Vertrag mit dem Deutschen Fußballbund ruhen zu lassen und auf Werberechte zu verzichten. Das Verbot der „One-Love“-Binde bei der WM in Katar brachte das Fass zum Überlaufen. Die Ergo, wichtiger Sponsor des Verbands, nimmt die aktuellen Negativ-Schlagzeilen „zur Kenntnis“. Schwerer wiegende Konsequenzen wird man in Düsseldorf aber nicht ziehen.
„Wenn du einen Tag auf den Lift verzichtest, könntest du dir zwölf Stunden lang die Haare föhnen. Gönn dir morgen die Löwenmähne und nimm heute dafür die Treppe.“ Auf diese humorvolle Art animiert die Axa Schweiz ihre Mitarbeiter, bewusster mit dem Energieverbrauch umzugehen. Dazu macht das Unternehmen auch vor der Deaktivierung von Aufzügen oder Kühlschränken keinen Halt. In Deutschland will man nicht so weit gehen.
QBE rechnet für das laufende Geschäftsjahr mit einer höheren Schadenbelastung als bislang erwartet. Derzeit geht der Versicherungskonzern von einer Summe von über einer Milliarde Australischen Dollar aus. Damit dürfte das eigene Katastrophenbudget um rund 100 Mio. Dollar überschritten werden.
Die Fußballweltmeisterschaft im Wüstenstaat Katar erhitzt die Gemüter. Gerade einmal zwei Tage ist das Turnier alt – und vielen vergeht bereits die Lust am Milliardenspektakel. Bemerkenswert: Ein Versicherer und ein Vorstand zeigen öffentlich klare politische Kante – gegen die Fifa und gegen den Austragungsort.
China ist auch für den Industrieversicherer Chubb ein Markt der Zukunft. Da passt es gut, dass Chubb den Anteil an Huatai Insurance Group Co. Ltd. von 47,3 Prozent auf 83,2 Prozent vergrößern konnte. Die nötige Erlaubnis der China Banking and Insurance Regulatory Commission, sozusagen die chinesische Bafin, liegt nun vor.
Goodbye Irland: Die Zurich Insurance plant, ihre Holdinggesellschaft für den Europäischen Wirtschaftsraum von Irland nach Deutschland zu verlagern. Der Grund ist wohl der Austritt Großbritanniens aus der Europäischen Union. Wird es Köln oder Frankfurt?
Die Ergo hat ihr Geschäft in Griechenland ausgebaut. So haben die Düsseldorfer von Mapfre 75 Prozent der griechischen Assistance-Tochter Eurosos Assistance gekauft. Der spanische Versicherer wird allerdings weiterhin eine Minderheitsbeteiligung von 25 Prozent halten.
Robin Kiera ist streitbar. Nicht nur seine Kolumnen ecken an, auch auf der DKM war er stets zum offenen Disput bereit, speziell bei Vertriebsfragen. Anhand eines Beispiels zeigt er in seiner heutigen Kolumne, was die Branche von anderen lernen kann. Träume statt Faltblätter, lautet das Motto der Stunde.
Viele der heutigen Spitzenmanager fassten Fuß in der Assekuranz über das Sprungbrett Consulting. Nachvollziehbar: Es ist wohl der beste Weg, über Projekte in verschiedene Branchen hineinzuschnuppern, sich im Lieblingsbereich zu spezialisieren und dann auf Unternehmensseite aufzusteigen. Den ultimativen Karriere-Booster nutzten neben Oliver Bäte und Thomas Buberl viele weitere A-Promis der Branche. Ein Überblick.
Wenn die Deutsche Familienversicherung (DFV) Einblick in ihre Bilanzen gewährt, rückt das eigentliche Zahlenwerk für gewöhnlich eher in den Hintergrund. Vielmehr geht es dabei regelmäßig vor allem um die weitere strategische Ausrichtung des Frankfurter Versicherers. Nach dem Umbau im Vertrieb - samt neuem Vertriebschef - nimmt Gründer und CEO Stefan M. Knoll nun das Marketing in den Fokus. Dabei sollen die Frankfurter Eintracht und seine eigene Tochter künftig eine zentrale Rolle spielen.
Wer ist Jens Florian-Jansen? Seit dieser Woche dürften diese Frage deutlich mehr Branchenbeobachter beantworten können als zuvor. Ein Manager vom Schlag Mario Greco ist in seiner Karriere da an einem ganz anderen Punkt. Und doch haben beide zumindest eines gemeinsam: Dort, wo sie selbst stehen, wollen sie auch ihre Unternehmen sehen. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Die neuen Finanzziele der Zurich für 2023 bis 2025: Eine Eigenkapitalrendite von über 20 Prozent, Gewinn pro Aktie von acht Prozent pro Jahr bei einer Solvenzquote von mindestens 160 Prozent. Keine Frage, CEO Mario Greco ruht sich nicht auf alten Lorbeeren aus. Seine Ziele sind anspruchsvoller als die der Allianz; er strebt die „klare Führungsposition“ in der Branche an, sagte er auf dem Zurich Investors Day.
Zukünftig ist die Service-Plattform Onpier keine hundertprozentige Tochter der Huk-Coburg mehr. Mit der LVM kommt eine neue Teilhaberin hinzu und erweitert den Gesellschafterkreis. Onpier entstand vor einem Jahr - beteiligt ist auch der HDI. Zu Kosten und Höhe der Anteile wurden keine Angaben gemacht.
Moralisch richtig, geschäftlich fragwürdig. Der größte australische Krankenversicherer Medibank Private ist kürzlich Opfer eines Hackerangriffes geworden. Die erbeuteten Kundendaten wollten sich die Erpresser vergolden lassen. Doch CEO David Koczkar lehntenicht zuletzt aufgrund von Ratschlägen der australischen Regierung ab, den Preis zahlen die Versicherten durch die Veröffentlichung intimster Gesundheitsdaten. Sind die deutschen Privatversicherer auf einen deutschen Medibank-Skandal vorbereitet?
Die Kapitalerhöhung um 2,5 Mrd. Euro war bei der mehrheitlich staatlichen italienischen Krisenbank Monte dei Paschi di Siena (MPS) erfolgreich. Axa war dabei größter privater Beitragszahler bei Bezugsrechtsemission und führt Gespräche, um sich weitere lukrative Versicherungsaufträge von der italienischen Bank zu sichern. Der französische Versicherer will schließlich die Verluste von einer Milliarde Euro mit MPS-Beteiligungen wieder wettmachen.
Die geopolitischen und wirtschaftlichen Unwägbarkeiten rund um den Globus scheinen die Vienna Insurance Group (VIG) derzeit nicht zu tangieren. So verbuchte der österreichische Versicherungskonzern in den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres 2022 sowohl bei den Prämieneinnahmen als aus dem Vorsteuergewinn ein deutliches Plus.
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Die W&W-Tochter Württembergische Versicherung beteiligt sich im Rahmen einer Series A+-Erweiterungsfinanzierungsrunde an der Qidenus Group GmbH aus Berlin. Das Finanzierungsvolumen liegt bei zwölf Mio. Euro. Das Start-up will mit dem Produkt „omnius“ eine KI-Lösung zur automatisierten Schadenbearbeitung anbieten.
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Die wachsende Relevanz von Frauen im Spitzenmanagement spiegelt sich langsam auch in den Gehältern wider. Insgesamt strichen Top-Managerinnen deutscher im Dax, Mdax und Sdax notierten Unternehmen laut Studie von Ernst & Young im Jahr 2021 gut 2,4 Mio. Euro ein. Das sind 348.000 Euro mehr als bei den männlichen Kollegen. In der Assekuranz kommt am ehesten die Allianz an diese Werte heran. Munich Re, Hannover Re und Talanx haben Luft nach oben.
In den ersten neun Monaten hat die Talanx ihre Prämieneinnahmen und das Konzernergebnis gesteigert. Die Gruppe glich die hohen Schäden durch Naturkatastrophen sowie die Rückstellungen für mögliche Schäden durch den Angriffskrieg Russlands auf die Ukraine aus. Doch es ist nicht alles gut in Hannover, zeigt ein Blick in die Daten – Kritik an der Führung kommt auch von einer anderen Stelle.
Die Sünden der Vergangenheit holen die Axa-Krankenversicherung erneut ein. Wieder muss der Versicherer ein Urteil wegen unwirksamer Beitragserhöhungen gegen sich hinnehmen; es ist noch nicht rechtskräftig.
Der Wiesbadener Finanzdienstleister JDC kassiert seine Jahresprognose 2022 und schraubt sein Umsatzziel nach unten. Als Grund nennt das Unternehmen um CEO Sebastian Grabmaier die aktuelle Kaufzurückhaltung der Kunden in Deutschland und Österreich in Verbindung mit dem Ukraine-Krieg, Inflation und der Energiekrise. Insbesondere im Advisory Bereich stottert der Motor.
Die gesetzlichen Krankenassen müssen in Gegensatz zu den Privaten nicht mehr über Beitragserhöhungen informieren. Diese Praxis ist zweifelhaft, doch dahinter steht für unsere Kolumnistin Linda Oppermann die wichtigere Frage: „Wie viel Informationen sind nötig und ab wann schrecken sie ab“. Eine Diskussion, die nie aktueller war als jetzt.
Der baden-württembergische Versicherer W&W muss in den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres 2022 ein deutliches Minus beim Jahresüberschuss auf 160,2 Mio. Euro (Q3 2021: 236,9 Mio. Euro) hinnehmen. Allerdings hält der Konzern an seiner bisherigen Gewinnprognose fest – auch wegen des Booms im Bauspar-Neugeschäft.
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