„Die Ergebnisse für das Geschäftsjahr 2020 zeigen, dass die Baloise […] in Krisenzeiten widerstandsfähig ist und allen Ansprüchen ihrer Stakeholder nachkam“, erklärt CEO Gert De Winter. Die Medien schreiben von verfehlten Analystenerwartungen und Gewinnrückgang. Recht haben beide Parteien und sie stimmen auch darin überein, dass das eigene Insurtech Friday weiter expandiert.
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Mit der Vienna Insurance Group (VIG) und der Baloise legen heute zwei Schwergewichte in Österreich und der Schweiz ihre Geschäftsbilanz für 2020 vor. Während die VIG mit einem dreistelligen Millionenbetrag in der Gewinnzone landen dürfte, dürfte das Ergebnis bei den Eidgenossen wohl etwas düsterer ausfallen.
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Die Schweizer Versicherungsgesellschaft Baloise wird neuer Partner der Pensionskasse Basel-Stadt. Künftig soll der Versicherer neben dem Mandat als Vermögensverwalterin auch als Immobilienmanagerin für diese sieben Liegenschaften für die Pensionskasse Basel-Stadt zuständig sein.
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Andreas Burckhardt, Verwaltungsratspräsident der Baloise, will von seinem Amt abtreten und sich bei der nächsten Generalversammlung am 30. April 2021 nicht wieder zur Wahl stellen. Zudem hat der Verwaltungsrat Thomas von Planta, der dem Gremium seit 2017 angehört, für das Präsidium nominiert.
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Der Schweizer Versicherer Baloise investiert in das Berliner Mobility-Start-up Ben Fleet Services (Ben), einem technologiebasierten Anbieter von Fahrzeugflottendienstleistungen. Das Jungunternehmen wurde 2019 von Energie Baden-Württemberg (EnBW) und dem Company Builder Bridgemaker gegründet.
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Die Baloise und der Berliner Corporate Venture Builder Bridgemaker bringen mit „aboDeinauto“ einen Abo-Anbieter für Gebrauchtfahrzeuge auf den deutschen Markt. Dafür arbeiten die Kooperationspartner direkt mit den Gebrauchtwagenhändlern zusammen.
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Vor vier Jahren stellte die Baloise die Strategie „Simply Safe“ vor. Ein Programm, das nach Angaben des Konzerns große Früchte getragen hat. Der Versicherer gehöre heute zu den Top 10-Prozent Arbeitgebern der europäischen Finanzbranche, habe organisch 600.000 Neukunden hinzugewonnen und 1,3 Mrd. Franken Cash generiert. Auf dem Investorentag wurde die nächste Etappe bis 2025 besprochen. Die Pläne bleiben ehrgeizig.
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Der Schweizer Versicherer glaubt erneut an ein junges Tech-Unternehmen. Durch die Investition in das Startup Houzy, eine digitale Plattform für Haus- und Stockwerkeigentümer, erweitert die Baloise ihr Ökosystem „Home“.
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Die Corona-Krise hat im ersten Halbjahr 2020 deutliche Spuren in der Geschäftsbilanz der Baloise hinterlassen. So brach der Gewinn um 33 Prozent auf 177,7 Mio. Franken (HJ 2019: 395,0 Mio. Franken). Dabei fiel die Schadenbelastung durch die Pandemie mit 200 Mio. Franken zu Buche.
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Manche Wörter ziehen andere nach sich. Liest man beispielsweise „Baloise“, folgt kurz danach „Beteiligung“ und im Anschluss zwingend „Start-up“. Der Beweis: „Die Baloise investiert in das wallonische Startup ImmoPass, ein Dienstleister im Bereich der technischen Immobilienprüfung.“
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Die Baloise hat im vergangenen Jahr im Geschäft mit der beruflichen Vorsorge deutlich mehr Neukunden deutlich zugelegt. Dabei profitierten die Eidgenossen auch vom Rückzug der Axa aus dem Lebengeschäft. Dennoch ist die Zahl der Bestandskunden mit 153.541 Personen (minus zwei Prozent) rückläufig.
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Der Kaufwille der Schweizer ist eine Konstante in einer sich schnell verändernden Versicherungswelt. Hängt in einem Insurtech-Schaufenster ein „Investoren-Gesucht-Schild“, steht am nächsten Tag Baloise-CEO Gert De Winter mit Geldköfferchen und Vertrag vor der Tür. Das ist natürlich übertrieben, doch es ist schon bemerkenswert, mit welcher Vehemenz die Schweizer ihr Geschäftsfeld erweitern.
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Aktionäre eines Versicherungsunternehmens können sich dieser Tage über ordentliche Dividenden freuen. Aktuelles Beispiel: die Baloise. Der Schweizer Versicherer erwirtschaftete 2019 einen Aktionärsgewinn von 694,2 Mio. Franken, einem Plus von 32,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Dabei profitierten die Eidgenossen auch vom Rückzug der Axa aus dem Lebengeschäft.
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Die Baloise will ihre Kundenzahl bis 2021 um eine Million steigern. CEO Gert De Winter will das vor allem durch neue Beteiligungen an Firmen schaffen, die auf den ersten Blick nichts mit Versicherungen zu tun haben. Eine Umzugsberatung, eine Wäscherei oder eine Handwerkervermittlung. Warum? „Im reinen Versicherungsgeschäft haben wir nur punktuell Kontakt mit unseren Kunden. Daher wollen wir Dienstleistungen rund um das Kerngeschäft herum aufbauen und die Kundeninteraktionsfrequenz erhöhen.“
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Die Baloise hat bei den Prämieneinnahmen in den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres 2019 deutlich zugelegt. So verzeichnete der Schweizer Versicherungskonzern ein Beitragsplus von 4,3 Prozent auf 7,37 Mrd. Franken. Wachstumstreiber war dabei vor allem die Lebensversicherungssparte.
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Der Versicherer aus Basel übernimmt das Nichtlebenversicherungsportfolio von Athora Belgium für 60 Mio. Euro. Diese Transaktion folgt auf die Übernahme des belgischen Versicherers Fidea NV zu Beginn des Jahres. Der Kauf „stärkt die Position der Baloise Group als einer der Top-4-Versicherer auf dem attraktiven Nichtlebenmarkt in Belgien und insbesondere in der Region Wallonien“.
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Investments als Paniklösung? Gert De Winter erklärt in einem Interview den Unterschied zwischen Verzweiflung und Fokussierung beim Zukauf. Zudem sind Zukunftsangst, Ökosysteme und der Trend zur Individualversicherung Themen des Baloise-Chefs.
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Stillstand ist Rückschritt. Das weiß auch Baloise-Konzernchef Gert De Winter, der eine Expansion des eigenen Angebots über das Internet ins Auge zu fassen scheint. Ist Deutschland ein Ziel für die Ausdehnung und der Online-Versicherer Friday das Medium?
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Thomas Schöb und Yannick Hasler rücken zum 1. Januar 2020 in die Geschäftsleitung der Baloise Schweiz auf. Schöb übernimmt die Leitung des Bereichs Schaden, Hasler folgt Wolfgang Prasser als Leiter Produktmanagement Privatkunden.
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Die Baloise ist neuer Partner des kalifornischen Accelerator Plug and Play. Der Schweizer Versicherungskonzern verspricht sich damit vor allem entsprechende Kontakte zu versicherungsfremden Startups. Damit erweitert der Versicherer sein Portfolio an strategischen Innovationspartnerschaften.
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Gemischte Jahresbilanz bei der Schweizer Mobiliar: Im abgelaufenen Geschäftsjahr 2023 hat der Versicherungskonzern ein deutliches Gewinnplus von 23 Prozent auf 384 Mio. Franken (VJ: 311 Mio. Franken) verzeichnet. Allerdings belasten auch die Schadenaufwendungen durch Unwetter die Bilanz. Das erstmals veröffentlichte Gehalt der Vorstandschefin Michèle Rodoni kommt erwartungsgemäß nicht an das Salär von Gert De Winter von der Baloise oder Philipp Gmür von der Helvetia heran, geschweige denn das von Zurich-Chef Mario Greco oder Swiss-Re-CEO Christian Mumenthaler.
Welche Versicherer in der Gunst von Maklern bei bestimmten Vorsorgeprodukten besonders gut abschneiden, ist unter Vermittlern eine beliebte Informationsquelle. Im zweiten Teil seiner Biometrie-Abfrage hat der Maklerverbund Vema nun die beliebtesten Risikolebens- und Sterbegeldversicherer ermittelt. Zuvor wurden bereits die Maklerlieblinge bei Berufsunfähigkeit, Dread Disease und Grundfähigkeiten abgefragt.
Trotz der geografischen Nähe und des EU-Binnenmarkts bestehen erhebliche Unterschiede zwischen den Versicherungsmärkten in Belgien, den Niederlanden und Luxemburg, die aggregiert auf 160 Mrd. Euro an Bruttoprämie kommen. Es existieren jeweils nationale Champions, die es auf erstaunlich hohe, fast oligopolistische Marktanteile bringen. NN Group, Achmea oder Ageas mischen in Europa zudem stets bei M&A-Deals mit. Eine Marktanalyse.
Wie ihr Vorgänger Frank Grund kommt auch die aktuelle Bafin-Versicherungsaufseherin Julia Wiens von der Baloise. Die dortige Lebensparte weist allerdings sehr hohe Kostenquoten auf, die die Behörde eigentlich versucht zu begrenzen. Wie passt diese Personalentscheidung zusammen, hinterfragt das Wirtschaftsmagazin Capital.
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Das Geschäft mit Finanzierungen geht aufgrund der Zinswende zurück. Deshalb kämpft die OVB mit sinkenden Umsätzen, eine rückläufige Anzahl an Vermittlern erschwert dem Kölner Finanzvertrieb das Leben zusätzlich. Konzernweit ging das operative Ergebnis im Jahr 2023 um 19 Prozent zurück, allein in Deutschland brach das EBIT um 33 Prozent ein. CEO Mario Freis hat dafür eine einfache Erklärung.
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Der ehemalige Bafin-Versicherungschef Frank Grund kehrt ins Rating-Komitee von Assekurata zurück. Ab April bringt der vor einem halben Jahr in Ruhestand getretene Fachmann seine Erfahrungen in das urteilsgebende Organ der Kölner Ratingagentur ein.
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Kickbacks, bei denen Teile der Fondsgebühren als Provision weitergeleitet werden, sind der Bafin ein Dorn im Auge. Generali Deutschland will jedoch die Vertriebskosten nicht senken, sondern zahlt lieber einen Teil der hohen Abschlusskosten zurück. Deutschlandchef Stefan Lehmann betont, dass man dadurch ebenfalls die Effektivkosten der Kunden senken würde und beziffert, wie teuer das für die Generali wird.
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Die Verfügbarkeit von immer mehr Daten hat der Parametrie-Deckung zum Durchbruch verholfen. Inzwischen werden damit auch Cyberrisiken abgedeckt. Damit sind parametrische Modelle nicht nur eine Antwort auf die heutigen Herausforderungen, sondern auch ein entscheidendes (Strategie-)Instrument für die Zukunftssicherung von Unternehmen, schreiben die Wissenschaftler Dr. Marcus Schmalbach und Dr. Andreas Göhl in ihrem Gastbeitrag.
Die Nachhaltigkeitsberichterstattung europäischer Versicherer hat im Jahr 2022 gute Fortschritte gemacht. Dies geht aus einer aktuellen Studie der Zielke Rating GmbH hervor. Die analysierten 21 Versicherer erzielten eine durchschnittliche Bewertung von 3,53 Punkten. Im Jahr zuvor lag der Wert noch bei 3,04 Punkten.
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Maximilian Beck führt seit einem halben Jahr die Ideal Versicherung und muss noch die großen Fußstapfen von Vorgänger Rainer M. Jacobus ausfüllen. VWheute sprach mit Beck über prägende Ereignisse wie seine Militärausbildung, die Gründung seines eigenen Finanzvertriebs oder die Auftrennung der Versicherungsgruppe Deutscher Ring und zeichnet ein Portrait eines ambitionierten Managers, der seine Mentoren nicht vergisst.
In Düsseldorf kommen in dieser Woche wieder führende Versicherungsmanager zum Insurance Summit zusammen, um Antworten auf die aktuellen Herausforderungen der Branche zu finden. Zudem veröffentlichen die Deutsche Familienversicherung (DFV) und die Uniqa ihre Quartalszahlen.
Die Bilanzsaison geht in dieser Woche in die nächste Runde: Mit der Generali und der Talanx veröffentlichen weitere große Branchenplayer ihre aktuellen Quartalsbilanzen. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der privaten Altersvorsorge.
„Blendende Solvenzsituation, aber gestresste HGB-Bilanzen“, bescheinigt Carsten Zielke den Lebensversicherern in seiner jüngsten Studie „Das Geld wird knapper“. Darin verrät er auch, ab welcher Stornoquote eine Schieflage der Unternehmen droht.
Die gebuchten Bruttoprämien der 30 größten Sachversicherer Europas stiegen im Vergleich zum Vorjahr um elf Prozent. Die zehn größten Player des Kontinents wuchsen insgesamt schneller als ihre kleineren Konkurrenten. Aus Deutschland spielt neben der Allianz vor allem Talanx in der ersten Liga mit. Die Hannoveraner sind mit Tochter HDI in der Liste einer der großen Gewinner.
Der Schweizer Versicherungskonzern Helvetia sieht sich im laufenden Geschäftsjahr weiter auf Kurs. So legten die Eidgenossen im ersten Halbjahr bei den Prämieneinnahmen und dem Gewinn deutlich zu. Wachstumstreiber war vor allem das Nicht-Lebengeschäft.
Künstliche Intelligenz und andere digitale Tools spielen in der Schadenregulierung eine immer größere Rolle. Wie disruptiv ist KI für die Branche und das Schadenmanagement wirklich? Antworten darauf will die Actineo-Fachtagung geben. Zudem lädt der GDV zum Herbstempfang.
Die zunehmende Zahl von Hackerangriffen und der Ukraine-Krieg machen es den Cyberversicherern derzeit nicht leicht. Die Branche reagiert mit eingeschränkten Kapazitäten und zunehmender Vorsicht. Darüber wird auf der Jahrestagung "Cyber Insurance 2023" diskutiert. Auch bei der Zukunft der Altersvorsorge herrscht Gesprächsbedarf.
Die Nachfolge des Ende September ausscheidenden Bafin-Exekutivdirektors Frank Grund ist geregelt. Wie der Versicherungsmonitor berichtet, soll Julia Wiens seine Aufgaben übernehmen. Dass es im Gegensatz zu Grund keine sogenannte Abkühlung zwischen dem Wechsel von Vorstandstätigkeit zu Aufsicht geben wird, scheint nicht zu stören. Aktuell führt die Managerin bei der Baloise das Ressort Finanzen und Kapitalanlagen. Sobald das Bundeskabinett die Personalie durchwinkt, ist Wiens die erste Frau, die das wichtige Amt bei der Bafin bekleidet.
Die Versicherungsgruppe die Bayerische hat den Verkauf ihrer langjährigen Tochtergesellschaft iS2 AG an den Kaiserslauterer Finanzdienstleister Teckpro abgeschlossen. Der Softwarespezialist, der sich zuletzt in einer Phase der Reorganisation befand, war Teil der 2019 gegründeten Bayerische Digital. Diese bündelt die digitalen Aktivitäten des Versicherers unter einem Dach. Zu Verschiebungen im Management von iS2 kam es bereits im Juni.
Die junge Generation hat deutlich andere Vorstellungen von Vorsorge als die bisher dominierenden Kernzielgruppen der Lebensversicherung. Wie der aktuelle Riester-Umbau noch einmal verdeutlicht, stehen Lebensversicherungen zunehmend in Konkurrenz zu anderen Anlageformen, insbesondere Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs). Eine Analyse der zentralen Handlungsfelder zur Gewinnung der Next Gen.
Mehr Produktivität und weniger Krankschreibungen, so sehen die Effekte bei Unternehmen mit einer Vier-Tage-Woche aus. Deutsche Versicherer stellen das infrage und betonen, dass angesichts der flexiblen Arbeitszeitmodelle ihre Mitarbeiter gar nicht danach fragen. Das könnte sich ändern, wenn der Lohn gleich bleibt und die Künstliche Intelligenz umfassend den Arbeitsalltag erleichtert.
30 von 38 untersuchten Versicherungsjobs in der Schweiz weisen zum Teil deutliche Anzeichen eines Fachkräftemangels auf. Zu diesem Schluss kommt eine aktuelle Studie des Basler Wissenschaftsinstituts BSS. Auch für die deutsche Branche ist das ein deftiges Warnsignal, zumal es um ähnliche Stellen geht und in der Schweiz zahlreiche Big Player wie Zurich, Swiss Life, Swiss Re, Baloise oder Helvetia beheimatet sind. Bitter: die Assekuranz trifft es wohl härter als die Gesamtwirtschaft.
Der Schweizerische Versicherungsverband hat Stefan Mäder, Verwaltungsratschef der Mobiliar, zum Präsidenten ernannt. Er folgt auf Rolf Dörig, der sechs Jahre an der Spitze des SVV stand.
Schweizer und chinesische Versicherer machen vor, wie man rund um Versicherung ein Ökosystem aufbaut. Dazu sind viele Investitionen in die IT notwendig. Allerdings ist umstritten, ob das hier in Deutschland ebenfalls so klappt und Versicherer überhaupt dazu in der Lage sind, zu einem großem Plattformanbieter wie Amazon oder Apple zu avancieren.
Angesichts des Fachkräftemangels erhalten Arbeitgeber-Rankings eine immense Bedeutung. Die Wochenzeitung Die Zeit hat in Kooperation mit Kununu zum zweiten Mal die Auszeichnung "Most wanted Employer" 2023 an 1.000 Unternehmen verteilt. Versicherer, Makler oder gesetzliche Krankenkassen wurden dabei in einen Topf geworfen. Dennoch schafft es keiner von denen in die Top-20, dafür aber zwei Strukturvertriebe. Hierbei stellt sich die Frage, wie "echt" die Kommentare der Mitarbeiter auf der Bewertungsplattform sind.
Stabübergabe an der Spitze von Friday: Christoph Samwer (39) hat sich nach über sechs Jahren seit der Gründung des Digitalversicherers entschieden, das Unternehmen zu verlassen. Sein Nachfolger wird zum 1. Juni der bisherige Marketing-Chef Nasier Ahmad Nasir.
Die Huk-Coburg-Autowelt will Mobilität und Versicherungen verbinden. Das Unternehmen bietet gleich vier Service-Bereiche an. Doch der Weg zum gleichberechtigten Partner des Versicherungskonzerns dürfte weit sein. So ist das Angebot ein Balanceakt, denn das Image der Mutter gilt als hervorragend und darf durch neue Aktivitäten nicht beschädigt werden. Die Versicherungswirtschaft hat der Autowelt in Düsseldorf einen Besuch abgestattet.
Die deutschen Kfz-Versicherer müssen „Tech-Companies und B2B2C-Kooperationspartner werden“, sagt Herbert Rogenhofer, Vorstandsvorsitzender der HDI Versicherung AG. Das ist in etwa die Beschreibung von Lemonade, das aus gutem Grund an der Börse als Technikunternehmen gehandelt wird. Ob und wie die Branche auf den Tech-Zug aufspringen kann, war neben der Preisentwicklung das Hauptthema auf der Fachveranstaltung „Mobilität & Kfz-Versicherungen im Fokus“ - VWheute war vor Ort.
Die Risikolebensversicherung hat in den letzten Jahren deutlich an Zuspruch verloren. Laut einer Analyse von Franke und Bornberg ist die Zahl der Neuverträge von 555.800 im Jahr 2015 auf gerade mal 431.923 im Jahr 2021 zurückgegangen. Positive Impulse seien nicht zu erwarten.
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Der Vorstand des Schweizer Versicherungsverbandes hat Stefan Mäder zum neuen Präsidenten des SVV nominiert. Der 59-jährige Ökonom soll auf der Generalversammlung Ende Juni 2023 zum Nachfolger von Rolf Dörig gewählt werden.
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