Die ohnehin angespannte Gemütslage in der Versicherungswirtschaft hat sich noch einmal verschlechtert. Laut dem aktuellen Stimmungsbarometer zieht die „schwache wirtschaftliche Dynamik in Deutschland“ nun auch die Assekuranz herunter. Das Motto der Branche: 2024 kann nur besser werden. Unterdessen verbreitet eine Umfrage unter 150 Finanzverantwortlichen in Unternehmen wenig Optimismus fürs neue Jahr.
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In Düsseldorf kommen in dieser Woche wieder führende Versicherungsmanager zum Insurance Summit zusammen, um Antworten auf die aktuellen Herausforderungen der Branche zu finden. Zudem veröffentlichen die Deutsche Familienversicherung (DFV) und die Uniqa ihre Quartalszahlen.
Der Deutsche Bundestag hat am Donnerstag das Zukunftsfinanzierungsgesetz verabschiedet. Der Branchenverband GDV kritisiert jedoch, dass nun auch Änderungen bei der Restkreditversicherung vorgenommen werden sollen.
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Schlagzeilen wie „Versicherungsvertreter-Zahlen sinken deutlich“ muss die Branche zähneknirschend hinnehmen. Verbände und Verantwortliche versuchen es mit zum Teil kreativen Gegenmaßnahmen, doch laufen diese häufig ins Leere. Der Fall Stern TV bringt das ganze Dilemma auf den Punkt. Vertriebsleute und Versicherungen werden als lästig empfunden. Und die breite Öffentlichkeit bekommt von den guten Gegenargumenten kaum etwas mit. An die Feuerwehr wird die Assekuranz in der Beliebtheitsskala vermutlich niemals rankommen.
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Im Rahmen des TransVer Day veröffentlicht der GDV seinen dritten Nachhaltigkeitsbericht. Es gibt nur lobende Worte an die Versicherer und warnende an die Politik wegen möglicher fehlgeleiteter Regulierung. Ein eher gemischtes Bild zeichnet hingegen der Bericht zu den fossilen Geschäften weltweiter Versicherer des NGO-Netzwerks Insure Our Future, der VWheute exklusiv vorliegt. Hier werden Europas Player für ihre Fortschritte durchaus gelobt. Die Allianz erhielt die beste Bewertung für ihre Richtlinien zum Ausschluss von fossilen Geschäften gefolgt von Generali, Aviva, Swiss Re und Axa. Bei Öl und Gas gebe es hingegen viel Nachholbedarf.
Der GDV zeichnet angesichts der schlechten wirtschaftlichen Rahmenbedingungen düstere Aussichten für die Managerhaftpflicht. Der Gesamtverband der versicherungsnehmenden Wirtschaft GVNW, also die Kundenseite, hält dagegen und bezeichnet Warnungen vor steigenden Schäden in D&O als "nebulös". Sie würden jeglicher Grundlage entbehren.
Die versicherten Schäden für Naturkatastrophen werden in diesem Jahr erneut die Marke von 100 Mrd. US-Dollar knacken. Dies geht aus dem aktuellen Naturkatastrophen-Report des Rückversicherungsmaklers Gallagher Re hervor. Bis September entfielen 74 Prozent aller weltweiten Versicherungsschäden auf die USA.
Die schlechten wirtschaftlichen Aussichten und die steigende Zahl von Unternehmensinsolvenzen dürfte sich nach Ansicht des GDV auch auf die Managerhaftpflicht auswirken. So rechnet der Branchenverband mit einem weiteren Anstieg der Schadenfälle.
Die Zahl der Autodiebstähle ist 2022 nach dem coronabedingten Tief wieder deutlich angestiegen. Laut einer aktuellen Auswertung des Branchenverbandes GDV haben Autodiebe unter anderem 12.277 kaskoversicherte Pkw gestohlen und damit einen wirtschaftlichen Schaden in Höhe von fast 250 Mio. Euro verursacht. Die Diebe haben es auf bestimmte Modelle abgesehen.
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Die Schäden durch Naturkatastrophen sind in den letzten Jahren zu einem erheblichen Kostenfaktor für die deutsche Versicherungswirtschaft geworden. Der GDV hat nun erstmals die Schäden durch Naturereignisse in aktuelle Preise umgerechnet - mit düsteren Aussichten.
Die Alterung der Bevölkerung macht den deutschen Versicherern mit Blick auf ihr künftiges Wachstum wohl keinen Strich durch die Rechnung. Nach einer Studie des International Center for Insurance Regulation sollen die Prämieneinnahmen bis 2040 allein wegen des demografischen Effekts um real zehn Prozent auf 140 Mrd. Euro zulegen. Bewegung gibt es auch an anderer Stelle in der Wohngebäudeversicherung.
Die Pläne der Bundesregierung zur Umsetzung einer europäischen Kfz-Richtlinie sorgen beim GDV für Unverständnis. Vorgesehen ist eine Versicherungspflicht für Fahrzeuge mit einer Höchstgeschwindigkeit von 20 km/h. Das könnte „hunderttausende Besitzer von Gabelstaplern, Landmaschinen, Aufsitzrasenmähern, Schneeräumern und anderen selbst fahrenden Arbeitsmaschinen vor Probleme stellen“, schreibt der Verband.
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Die deutsche Versicherungswirtschaft vermisst auf nationaler und auf europäischer Ebene eine Regulierung mit Augenmaß. Darunter würden zum einen die Kunden leiden, wenn Entscheidungen länger dauern würden als nötig und zum anderen die Versicherungsunternehmen, deren bürokratischer Aufwand ständig steige, erklärte der GDV in einem virtuellen Pressegespräch in Berlin.
Seit Jahren diskutieren Rechtsschutzversicherer und Anwaltschaft über den § 4 des Rechtsdienstleistungsgesetzes (RDG) und den möglichen und teilweise auch unterstellten Interessenkollisionen der Versicherer bei der Durchsetzung der Rechte für die Versicherten. Dabei ist es offensichtlich, dass die Bürger sich einen leichteren Zugang zum Recht wünschen und Legaltechs und Online-Kanzleien das Level-Playing-Field grundsätzlich verändern. Eine Rechtsanalyse von Andreas Heinsen.
Erst die Ersatzteile, jetzt die Stundensätze in Kfz-Werkstätten. Wie der GDV in einer aktuellen Untersuchung berichtet, kosteten die Arbeiten an Mechanik, Elektrik oder Karosserie im Jahr 2022 durchschnittlich 173 Euro pro Stunde. Das waren 5,5 Prozent mehr als im Vorjahr. Für die Versicherer und ihre Kunden sind das keine guten Nachrichten.
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Die Versicherungswirtschaft müsse sich fragen, wie sie die Zukunft gestalten wolle, sagte GDV-Präsident Norbert Rollinger beim Herbstempfang des Branchenverbands. Über die Zeit habe es zwar einen massiven Wandel und Transformation gegeben, aber „es ist heute kein Pioniergeist zu spüren“. Kanzleramtsminister Wolfgang Schmidt pflichtete Rollinger bei.
Seit April steht fest, dass Peter Schwark, bislang stellvertretender Hauptgeschäftsführer des GDV, den Branchenverband zum 30. September offiziell verlassen wird. Im November tritt der Experte eine interessante neue Aufgabe an.
Der Branchenverband GDV hat neue Regionalklassen festgelegt. Verbandsangaben zufolge gebe es für 70 Prozent der Autofahrer keine Veränderungen. Nur wenige Modelle werden um mehr als eine Klasse nach oben oder unten umgestuft.
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Stoïk, französischer Assekuradeur mit Spezialisierung auf Cyberrisiken bei kleinen und mittelständischen Unternehmen, expandiert nach Deutschland. Die Geschäfte werden hierzulande von Franziska Geier geleitet. Als Risikoträger fungieren die Swiss Re, Tokio Marine HCC und Axeria.
Jedes Jahr untersucht das renommierte Institut für Finanzwirtschaft der Hochschule Ludwigshafen die wirtschaftliche Lage der Lebensversicherer. Glaubt man der jüngsten Analyse, hat die Branche nur wenig Grund zum Jubeln. Während Allianz, Alte Leipziger und Axa gute Noten vom Studienautor Professor Hermann Weinmann erhalten, landen HDI oder die Zurich im Mittelfeld. Generali und die Württembergische Leben stehen noch schlechter da.
Die Unwetter in Süddeutschland Ende August haben Schäden verursacht, die auch die Versicherungswirtschaft teuer zu stehen kommen. Zuletzt hatte Tief „Denis“ den Konzern Versicherungskammer schwer erwischt.
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Nach längerer Tristesse scheinen sich die wirtschaftlichen Aussichten der Versicherer jüngst deutlich aufgehellt zu haben. Wie aus einer Sonderumfrage des Ifo-Instituts im Auftrag des GDV hervorgeht, haben sich die Ertragserwartungen deutlich verbessert - vor allem bei den Lebensversicherern.
Acht Jahre lang war Frank Grund als Exekutivdirektor der Finanzaufsicht Bafin tätig - sein Job wird in wenigen Wochen enden. So rückte das eigentliche Thema der diesjährigen Jahreskonferenz schon beinahe zwangsläufig in den Hintergrund - und der Lobpreis auf das Getane des scheidenden Aufsehers besonders in den Vordergrund.
Die Schäden aus Sturm, Hagel, Blitz und Überschwemmungen haben im ersten Halbjahr 2023 in Deutschland versicherte Schäden in Höhe von 1,9 Mrd. Euro verursacht. Dies geht aus einer aktuellen Analyse des Branchenverbandes GDV hervor. Die Sommergewitter waren besonders teuer.
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Im Mai stellte die EU-Kommission ihre Kleinanlegerstrategie vor. Die Reaktionen aus der Branche waren durchaus unterschiedlich. Der AfW Bundesverband wolle Klarheit und beauftragte Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski mit der Erstellung eines rechtswissenschaftlichen Gutachtens. Dieses belegt nun, dass die Richtlinie in Teilen gegen das Europarecht verstößt. Die Details im Überblick.
Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat die neuen Regionalklassen für 2024 festgelegt. Demnach werden im kommenden Jahr die Regionalklassen in 76 der insgesamt 412 Zulassungsbezirken auf der Basis des jüngsten Unfallgeschehens angepasst.
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Die Unwetter der letzten Tage in Deutschland haben der politischen Debatte um eine Pflichtversicherung neue Nahrung gegeben. Der niedersächsische Ministerpräsident Stephan Weil (SPD) sieht erneut den Bund in der Pflicht.
Nürnberg unter Wasser, Sturzfluten in Hamburg und schwere Sturmschäden in Brandenburg: Schwere Gewitter und Unwetter sind in den letzten Tagen über Deutschland hinweg gezogen. Auf die Versicherer dürften hohe Schäden zukommen - auch wenn sich die Branche mit Schätzungen noch zurückhält.
Nachhaltigkeit gehört derzeit zu den großen Trendthemen der Versicherungsbranche. Doch kommt dies auch bei den Kunden so an? Während laut Assekurata die Bürger eher große Versicherer mit Nachhaltigkeit verbinden, fand eine Umfrage der Bayerische-Tochter Pangaea Life heraus, dass die Greenwashing-Debatte Spuren hinterlassen hat.
Die Zahl der Blitzeinschläge ist in Deutschland im letzten Jahr deutlich zurückgegangen. Auch die Schadensumme war laut dem Branchenverband GDV rückläufig, allerdings ist der Schadendurchschnitt gestiegen.
Die Versicherer geben sich dieser Tage gerne einen grünen Anstrich. Beim Thema Nachhaltigkeit sieht sich jeder an der Spitze der Bewegung. Doch kommt dies auch so bei den Kunden an? Die Ratingagentur Assekurata ist dieser Frage nachgegangen.
Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat seine Konjunkturaussichten für die Versicherungsbranche deutlich nach oben korrigiert. In seiner aktuellen Sommerprognose geht der Berliner Verband für 2023 spartenübergreifend von einem Plus von 1,3 Prozent aus.
Die Wetterextreme belasten die Schadenbilanz der Versicherungsbranche. Nach Angaben der Munich Re lagen sowohl die Gesamt- als auch die Versicherungsschäden durch Naturkatastrophen im ersten Halbjahr über dem Zehn-Jahres-Durchschnitt. Für Deutschland zieht der GDV eine düstere Starkregen-Bilanz.
Das Wetterphänomen El Niño hat im ersten Halbjahr für überdurchschnittliche Naturkatastrophenschäden gesorgt. Zu diesem Ergebnis kommt eine aktuelle Analyse des Rückversicherers Gallagher Re. Zwei Drittel der weltweiten Schäden (76 Prozent) entfallen demnach auf die USA.
Fast zwei Jahre sind vergangen seit die EU-Kommission erste Vorschläge für einen Review von Solvency II vorgelegt hat. Nun hat das EU-Parlament am Dienstag eine Überarbeitung der Kapitalvorschriften für Versicherer gebilligt, die Milliarden von Euro freisetzen. Der GDV ist nicht ganz zufrieden, er hält die Reform für "ausgewogen" und sieht in vielen Punkten Nachbesserungsbedarf. Erwartungsgemäß gab es auch Kritik von Umweltschützern.
Die Fokusgruppe unter dem Vorsitz des parlamentarischen Staatssekretärs im Bundesfinanzministerium Florian Toncar (FDP) hat endlich ihren Abschlussbericht zur Reform der privaten Altersvorsorge vorgelegt. Die Experten schlagen einen Umbau der Riester-Rente und die Einführung neuer geförderter Anlagemöglichkeiten vor. Die Versicherer konnten mit ihrer Idee einer Bürgerrente nicht überzeugen.
Lebensversicherer profitieren bislang noch nicht von den gestiegenen Zinsen. Bei den gesamten Beitragseinnahmen und im Neugeschäft gab es 2022 Rückgänge, besonders dramatisch bei den Riester-Verträgen, fasst der GDV zusammen. Lichtblicke gibt es hingegen im bAV-Geschäft. Der Bestand an Verträgen der betrieblichen Altersversorgung hat sich in den vergangenen 20 Jahren auf mehr als 16,5 Mio. Stück verdoppelt.
Urgewald, Shareaction sowie Insure Our Future liefern sich ein Gefecht auf offener Bühne mit der EU. Nachdem letzten Freitag ein Kompromissvorschlag zur Solvency-II-Überarbeitung, die aktuell beim ECON Komitee des Europaparlaments liegt, an das Magazin Politico durchgesickert war, fordern die NGOs nun „deutlich stärkere Klimaschutzmaßnahmen“ und knüpfen sich vor allem den CSU-Europabgeordneten Markus Ferber vor. Er gilt als Gegner nachhaltigkeitsbezogener Änderungen in Solvency II. Im Vorfeld der GDV-Regulierungskonferenz kam es zu einer friedlichen Protestaktion.
Norbert Rollinger spricht sich weiterhin gegen die Einführung einer Elementarschadenpflichtversicherung aus. Nach Meinung des R+V-Chefs und GDV-Präsidenten könne ein solches Angebot dazu führen, dass Hausbesitzer nicht mehr in die Sicherheit ihrer Häuser investieren würden.
Die versicherten Schäden der Sommerstürme „Lambert“ und „Kay“ liegen laut dem GDV unter einer Mrd. Euro. Ein Anlass, wieder über Versicherungspflicht oder Opt-out zu diskutieren. Wenn es um den Elementarschutz geht, hört man auf die Position der Politiker, der Versicherer und Experten. Selten erfasst man die Meinung der Bevölkerung. Diese wünscht sich laut einer Umfrage ein günstiges Modell wie in Frankreich, wo eine Versicherungsdichte von 98 Prozent aller Haushalte herrscht. Wie funktioniert das System beim Nachbarn?
Die frisch vorgelegten Pläne der EU-Kommission für einen offenen Zugang zu Finanzdaten stoßen bei den deutschen Versicherern auf Skepsis. GDV-Geschäftsführer Jörg Asmussen kritisiert, dass die benötigten Schnittstellen und Datenstandards hohe Kosten verursachen, ohne wirklich zu wissen, ob tatsächlich Kundenbedarf vorhanden sei. Finanzkommissarin Mairead McGuinness hielt beim Brüsseler Sommerempfang dagegen.
Wo sehen Chefvolkswirte großer Versicherungskonzerne derzeit die besonderen wirtschaftlichen Herausforderungen in der Weltwirtschaft? Einig waren sich die Wirtschaftsexperten der Münchener Rück, der Allianz und der Swiss Re in einem Talk des GDV, dass die Inflationsbekämpfung eine Marathon-Aufgabe nicht nur in diesem Jahr bleiben werde.
Deutschland hat seinen ersten Sommersturm hinter sich. Tief „Lambert“ hat dabei zahlreiche Schäden verursacht. Der Zugverkehr war deutlich beeinträchtigt, der Flugverkehr wurde teilweise eingestellt. Die Versicherer erwarten „seriöse“ Schadenschätzungen Anfang dieser Woche.
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Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) bemüht sich um eine Opt-out-Lösung beim Einschluss von Elementarschäden in die Wohngebäudeversicherung statt einer Pflichtversicherung. Wer den Schutz ausschließt, so GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen, und damit bewusst Risiken eingeht, bei dem „wäre es die beste Lösung“, wenn er ganz ohne Entschädigung ausginge.
Seit knapp drei Jahren müssen sich der ehemalige Audi-Chef Rupert Stadler sowie zwei weitere ehemalige Manager wegen des Dieselskandals vor Gericht verantworten. Nachdem der Manager zunächst seine Unschuld beteuerte, räumte er schließlich vor wenigen Tagen seine Schuld ein. Offen ist nun, inwieweit die D&O-Versicherer zahlen müssen.
Die Zeit der feiertagsbedingten kurzen Wochen ist nun vorbei und der Sommer läuft allmählich zur Hochform auf. Bevor die Feriensaison in der Branche ebenfalls auf Hochtouren kommt, zieht die DEVK ihre Bilanz für 2022. Zudem lädt der PKV-Verband zur Jahrestagung nach Berlin.
Nachdem die EU-Kommission nun auf ein europaweites Provisionsverbot verzichten will, kommt Kritik von der Universität Regensburg. Im Rahmen einer Studie errechnen die Wissenschaftler, dass das Vermögen der Haushalte in Ländern mit Provisionsverbot signifikant stärker gewachsen sei als in Ländern ohne ein entsprechendes Verbot.
Vertreter der Versicherungsbranche rühren auf dem Insurance Summit in Berlin die Werbetrommel für die Stärkung der privaten Altersvorsorge. GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen, der in der Fokusgruppe um die Bürgerrente kämpft, bekräftigt seine Forderung nach einer standardisierten, digitalisierten und günstigeren Lösung als Riester.
Weil die US-Regierung mehr ausgibt, als sie einnimmt, muss die Schuldenobergrenze regelmäßig vom Kongress angehoben werden. Ohne Einigung der Republikaner und Demokraten droht Anfang Juni ein Zahlungsausfall, der in der Geschichte der USA bislang noch nie vorgekommen ist. Auf diese geringe Eintrittswahrscheinlichkeit hoffen auch deutsche Versicherer wie Allianz, Talanx oder der Branchenverband GDV und geben sich gelassen. Dennoch wäre ein Default verheerend.
Das Geschäftsklima in der deutschen Versicherungsbranche hat sich in den ersten Monaten dieses Jahres deutlich verbessert. Laut aktueller Frühjahrsbefragung des Ifo-Instituts in Zusammenarbeit mit dem GDV sorgt vor allem die nachlassende Inflation für einen Stimmungsschub.
