Die schlechten wirtschaftlichen Aussichten und die steigende Zahl von Unternehmensinsolvenzen dürfte sich nach Ansicht des GDV auch auf die Managerhaftpflicht auswirken. So rechnet der Branchenverband mit einem weiteren Anstieg der Schadenfälle.
Inflation, Naturkatastrophen, geopolitische Krisen und Cyberangriffe läuten eine neue Runde von Preiserhöhungen ein, berichtet Munich Re. Für 2024 erwarten die Experten des Rückversicherers im Basis-Szenario eine allgemeine Teuerungsrate von rund drei Prozent - mehr als das Doppelte des Durchschnitts der Inflationsraten der 2010er-Jahre. Für die Kundenseite bleibt das nicht ohne Folgen.
Seit dem 10. März 2021 gilt die Offenlegungsverordnung der EU. Zusätzlich hat die Bafin mit dem Merkblatt 02/2023 (VA) den sogenannten „Zuordnungsansatz“ als freiwilliges Verfahren zur Begründung der produktbezogenen ESG-Offenlegungspflichten vorgestellt. Damit schließt die Bonner Aufsichtsbehörde eine Regulierungslücke, glaubt Timo Biskop, Fokusbereichsleiter, German Sustainability Network (GSN). Ein Kommentar.
Die Ratingagentur Morgen & Morgen hat in einer aktuellen Analyse die Stabilität der Lebensversicherer untersucht. Dabei hatten die Unternehmen im Jahr 2022 vor allem unter einem deutlichen Einbruch des Neugeschäfts zu leiden. Von den 63 Gesellschaften wurden 19 mit der Bestbewertung ausgezeichnet.
Weil Kunden keine große Nachfrage nach nachhaltigen Altersvorsorgeprodukten verspüren, spiegelt sich das auch im Beratungsprozess wider. Laut einer aktuellen Umfrage von Sirius Campus ist der Anteil des Themas trotz Vermittler-Richtlinie nur auf 34 Prozent gestiegen (2021: 20 Prozent). Dennoch machen dabei die Vertreter von Debeka, Barmenia oder Huk-Coburg einen guten Job.
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Kein Tag vergeht, an dem nicht die derzeitige gebeutelte Verfassung der Bau- und Immobilienwirtschaft öffentlich thematisiert wird. Auch die Assekuranz wird unruhig. Langfristig kommen Versicherer allerdings nicht an Betongold vorbei. Und das hat viele Gründe. Was spricht für die Assetklasse? Warum ist sie so krisenresilient? Ein Gastbeitrag von Florian Bauer.
Die Schäden durch Naturkatastrophen sind in den letzten Jahren zu einem erheblichen Kostenfaktor für die deutsche Versicherungswirtschaft geworden. Der GDV hat nun erstmals die Schäden durch Naturereignisse in aktuelle Preise umgerechnet - mit düsteren Aussichten.
Ein neues Gesicht an der Spitze des Insurtechs Wefox: Nach einem Auswahlprozess wurde Mark Hartigan vom Board of Directors als künftiger Non-Executive Chair an die Shareholder vorgeschlagen. Das bestätigte ein Unternehmenssprecher gegenüber VWheute. Hartigan stand zuletzt wegen hoher Boni in der Kritik.
Die AOK Bayern und die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) haben einen Kooperationsvertrag zur privaten Krankenzusatzversicherung geschlossen. Ab Januar 2024 sollen AOK-Versicherte im Freistaat ihren Gesundheitsschutz mit ausgewählten Zusatzversicherungen zu besonderen Konditionen ergänzen können. Das Nachsehen hat der Konzern Versicherungskammer.
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Während der Kernsanierung seiner Zentrale an der Zoobrücke zieht der Kölner Versicherer DEVK in die frühere Messehalle am Bahnhof Messe/Deutz. Wie der „Kölner Stadt-Anzeiger“ berichtet, soll der Umzug von rund 1.650 Mitarbeitern am 1. Juli beginnen und Ende September 2024 abgeschlossen sein.
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Die Stadt New York wurde kurzzeitig zum Football-Mekka als Star-Quarterback Aaron Rodgers nach 18 Jahren bei den Green Bay Packers seinen Wechsel zu den Jets im April verkündete. Doch im ersten Spiel riss er sich nach nur vier Spielzügen die Achillessehne und fällt für die komplette NFL-Saison aus. Eine Versicherung hätte den Klubbesitzern viele Millionen Dollar erspart.
Den 2021 erworbenen Sachversicherer Tua Assicurazioni wollte die Generali schon lange loswerden. Nun hat man mit der Allianz einen Abnehmer gefunden, der als Kaufpreis den Jahresumsatz von Tua bezahlt. Gleichzeitig geben die Münchener das Joint-Venture in China auf, welches sie vor 20 Jahren aufgebaut haben, um den Marktzugang im Reich der Mitte zu erhalten. Priorität habe eine eigene Gesellschaft.
Im Dezember 2022 zerplatzte das riesige Berliner Aquarium Aquadom. Zehn Monate lang hat ein Gutachter die Scherben analysiert und zusammengefügt. Das Ergebnis ist auch für die Sachversicherungspolice durch ein Konsortium relevant.
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Eigentlich könnten die Lebensversicherer optimistisch in die Zukunft blicken: Die Herausforderungen der Niedrigzinsjahre sind überwunden, die Covid-19-Pandemie führte zu einem gestiegenen Bewusstsein für biometrische Risiken, und der Bedarf an Altersvorsorge nimmt stetig zu. Die nüchterne Analyse der Prämienentwicklung und deren Implikationen zeigen allerdings, dass bereits der nächste Sturm über der Branche aufzieht. Auch wenn er nicht alle Marktteilnehmer gleich stark treffen wird, sollte jeder Lebensversicherer seine Situation analysieren und seine strategische Positionierung prüfen. Eine Analyse von Georg Henig, Partner bei Roland Berger.
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Der französische Versicherer Axa verkauft seine Anteile am indischen Joint Venture Bharti Axa Life Insurance an den Mischkonzern Bharti Group. Aktuell sind die Franzosen mit 49 Prozent am Lebensversicherer beteiligt, die verbleibenden 51 Prozent gehören Bharti.
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Die Pläne der Bundesregierung zur Umsetzung einer europäischen Kfz-Richtlinie sorgen beim GDV für Unverständnis. Vorgesehen ist eine Versicherungspflicht für Fahrzeuge mit einer Höchstgeschwindigkeit von 20 km/h. Das könnte „hunderttausende Besitzer von Gabelstaplern, Landmaschinen, Aufsitzrasenmähern, Schneeräumern und anderen selbst fahrenden Arbeitsmaschinen vor Probleme stellen“, schreibt der Verband.
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Vertreter des Versicherungs- und Insurtechstandorts Israel zeigen sich betroffen von den jüngsten Angriffen der Hamas auf die israelische Zivilbevölkerung. Mindestens 900 Menschen kamen ums Leben, 2.500 wurden verwundet oder entführt. In einem Gespräch mit Insurtech Insights aus Tel Aviv erläutern Kobi Bendelak, CEO von Insurtech Israel, und andere die Situation vor Ort.
Die deutsche Versicherungswirtschaft vermisst auf nationaler und auf europäischer Ebene eine Regulierung mit Augenmaß. Darunter würden zum einen die Kunden leiden, wenn Entscheidungen länger dauern würden als nötig und zum anderen die Versicherungsunternehmen, deren bürokratischer Aufwand ständig steige, erklärte der GDV in einem virtuellen Pressegespräch in Berlin.
New Normal ade? Die CEOs der größten Unternehmen der Welt, darunter Versicherer, hadern mit dem Home Office und wollen ihr Personell lieber früher als später wieder in den Büros sehen. Zu diesem Ergebnis kommt der Wirtschaftsprüfer KPMG in seinem aktuellen CEO Outlook. Es wäre ein Rückschritt.
Barbara Klimaszewski-Blettner, Deutschlandchefin von HDI Global, sieht in der Unternehmenskultur ein wichtiges Differenzierungsmerkmal – sowohl im Industriegeschäft allgemein als auch im Kampf um Fachkräfte. „Wie wohl fühlen sich unsere Leute? Was für Entwicklungsoptionen haben sie? Wie unternehmerisch, wie eigenständig, wie eigenverantwortlich können sie entscheiden?“ Diese Fragen treiben die Managerin stark um, wie sie zuletzt im VWCLUB preisgab.
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Große Bühne für die Vertriebselite der italienischen Generali. Vor den Augen des Konzernchefs Philippe Donnet und seinem CEO für die DACH-Region, Giovanni Liverani, wurden im Mailänder San Siro-Stadion die besten Generali-Vertreter geehrt. Wer schafft es an die Spitze?
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Vor drei Wochen strahlte das ZDF einen fragwürdigen „Wiso“-Beitrag aus, wo Sätze der Redaktion fielen wie „Makler einzelner Versicherungen“ und „auf Provisionen für den Berater habe ich keine Lust“. Im Auftrag der Fonds Finanz hat Stephan Peters mit gewohnt scharfen und humorvollen Kommentaren den Beitrag auseinandergenommen.
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Dank der Kooperation mit Versicherern hat der Makler Finlex einen guten Einblick in die Geschäfte der Cyber- und D&O-Versicherer. Zu der aktuellen Lage und der sich abzeichnenden und zu erwartenden Trends hat er nun einen Marktreport verfasst. Das Fazit: Die Stimmung hellt sich auf, weil u.a. die Schadenfälle bei Cyber zwar hoch, aber "verhältnismäßig glimpflich" sind und die vielen vorhergesagten Risiken bei D&O sich "(noch) nicht im befürchteten Ausmaß verwirklicht haben".
Signal Iduna, Sparkassen-Versicherung oder Funk: Emil hat bereits viele namhafte Kunden für sein Cloud-basiertes Versicherungskernsystem gewonnen. Nun werden auch die Assekuradeure in der GGW-Gruppe, die unter der Marke Wecoya gebündelt sind, die Technologie sowohl für die Migration und Bewirtschaftung bestehender Portfolios als auch für den Start neuer Versicherungsprodukte anwenden.
Der Gesetzgeber hat im August mehrere Vorhaben auf den Weg gebracht, die die Weichen für das Gesundheitssystem von morgen stellen sollen. Seit dem 30. August liegen die Kabinettsentwürfe des Digital-Gesetzes (DigiG) sowie des Gesetzes zur verbesserten Nutzung von Gesundheitsdaten (GNDG) vor und werden nun im Bundestag behandelt. Die beiden Unternehmensberater von Roland Berger Dr. Karsten Neumann (Senior Partner Health) und Dr. Christian Schareck (Senior Partner Insurance) erklären im Interview, was das für die private Krankenversicherung bedeutet und welche Mehrwertservices rund um die elektronische Patientenakte (ePA) entstehen werden.
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Die zwischen 1995 und 2009 geborenen jungen Leute – die sogenannte Generation Z – tickt anders: Keine neue Erkenntnis. Wie man sie in traditionelle Versicherungsunternehmen integrieren kann, wurde beim HR Lunch Talk des AGV mit Gründer und Vorstand des Instituts für Generationenforschung, Rüdiger Maas, diskutiert.
Die Verluste im Einmalbeitragsgeschäft wirkten sich auch auf die unterschiedlichen Vertriebswege aus. Banken haben das Nachsehen während Einfirmenvermittler sowie Makler und Mehrfachagenten Markanteile hinzugewinnen. Das sind die Kernergebnisse der 24. WTW-Studie zur Lebensversicherung.
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Howden enthüllt wie die im April angekündigte Vereinheitlichung der globalen Geschäftsstruktur aussieht, inklusive neuem Markenauftritt. Die Namen der aufgekauften Makler wie A-Plan und Aston Lark verschwinden, ebenso wie die deutschen Töchtergesellschaften Euroassekuranz und Howden Caninenberg. Einige Marken bleiben jedoch erhalten.
Der Freiburger Versicherungsmakler Südvers hat zum 31. Mai die verbliebenen Anteile in Höhe von 35 Prozent an der Assicura AG übernommen. Die Homepage der Schweizer ziert bereits ein prominent platzierter Vermerk, dass Assicura nun ein Unternehmen von Südvers ist. Die Geschäftsführung hat zum 1. Oktober der 55-jährige Knut Richter aufgenommen.
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Mit dem Deutschen Institut für Service-Qualität (DISQ) vergab der Newssender ntv kürzlich den Versicherungs-Award. Nun kommt ein neues Ranking. Aus einer Befragung von 3.600 Privatkunden wurde der „Versicherer des Jahres“ gekürt. In die Top 10 schaffen es überwiegend kleine Versicherer und drei Direktanbieter, aber keiner der umsatzstärksten Player wie Allianz, Ergo, R+V, Generali oder Axa.
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Die Zukunft der Rente beschäftigt die Politik und die Branche weiter. Doch was bedeutet es für den Rest der Bevölkerung, wenn die Babyboomer in Rente gehen? Diese Frage will die ALH Gruppe in einem Pressegespräch erläutern. Der AGV beschäftigt sich mit Nachwuchsfragen.
Wie haben sich die privaten Krankenversicherer im Geschäftsjahr 2022 geschlagen? Die Ratingagentur Franke und Bornberg hat die aktuellen Bilanzzahlen der PKV-Unternehmen untersucht. Insgesamt zeigt sich die Branche widerstandsfähig.
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Die Wechselsaison in der Kfz-Versicherung geht in den kommenden Wochen wieder in die heiße Phase. Laut einer Umfrage der ADAC Versicherung zeigen sich aktuell 46 Prozent aller Autofahrer für einen Versicherungswechsel offen.
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Nach einem wackeligen Start schaltet Allianz Direct in den Angriffsmodus. Nun breitet der Direktversicherer seine Flügel aus und expandiert nach Frankreich. Es ist der fünfte europäische Versicherungsmarkt, auf dem das Unternehmen operiert.
Der Schweizer Versicherungskonzern Helvetia sieht sich im laufenden Geschäftsjahr weiter auf Kurs. So legten die Eidgenossen im ersten Halbjahr bei den Prämieneinnahmen und dem Gewinn deutlich zu. Wachstumstreiber war vor allem das Nicht-Lebengeschäft.
Künstliche Intelligenz (KI) ist der neue Skill. "HR soll bei Einstellungen nicht nach der Fähigkeit hinsichtlich Powerpoint oder Excel fragen. Das kann ein KI-Tool", rät Zukunftsforscher Sanjay Sauldie. Seiner Einschätzung lässt sich KI auch nicht durch einen von der EU geplanten AI-Act kontrollieren. Unternehmen sollten aber keine öffentlichen KI-Systeme verwenden, sondern sich ihre eigene unternehmensinterne KI-Umgebung schaffen.
Die Ratingagentur Moody's hält an ihrem negativen Ausblick für die britischen Schadenversicherer fest. Eine Analyse zeigt, dass das Wachstum der Versicherungspreise in der Privatversicherung weiterhin hinter den durch die Inflation bedingten steigenden Kosten zurückbleibt.
Einst war Optiopay als Gutschein-Startup für Banken und Versicherungen gestartet. Nun will sich das Jungunternehmen komplett neu aufstellen – sowohl beim Namen als auch im Management und der strategischen Ausrichtung.
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Der Münchener Versicherer baut seine seit 2020 bestehende Partnerschaft mit Fleetpool aus. Die Allianz sichert sich das Recht, alle Elektrofahrzeuge des Auto-Abo-Anbieters abzusichern. Darüber hinaus agiert das Unternehmen nun als Hauptpartner für das Versicherungsgeschäft der übrigen Fleetpool-Flotte.
Zukauf im Vereinigten Königreich: Der britische Versicherer Aviva übernimmt AIG Life Limited ("AIG Life UK") von Corebridge Financial, einer börsennotierten Tochtergesellschaft von AIG. Der Kaufpreis liegt Unternehmensangaben zufolge bei etwa 460 Mio. Pfund (etwa 563 Mio. US-Dollar).
Sieben der zwölf größten Versicherer nach Marktanteil haben seit dem letzten Jahr das Neugeschäft mit Sachpolicen in Kalifornien entweder pausiert oder eingeschränkt. Denn profitabel bleiben können sie im Bundesstaat nur, wenn sie die Prämien massiv erhöhen. Das ist gesetzlich nicht so einfach. Der kalifornische Versicherungskommissar Ricardo Lara hat nun neue Vorschriften vorgelegt.
Eine halbe Milliarde Euro. Diesen Betrag will die Munich Re über ihre Assetmanagement-Tochter Meag in den US-Wohnimmobilienmarkt stecken. Das Unternehmen zielt vor allem auf Objekte in den großen Städten des East Coast Markets und der Sunbelt States. Den traditionellen Deutschland-Schwerpunkt wird Meag reduzieren.
Künstliche Intelligenz und andere digitale Tools spielen in der Schadenregulierung eine immer größere Rolle. Wie disruptiv ist KI für die Branche und das Schadenmanagement wirklich? Antworten darauf will die Actineo-Fachtagung geben. Zudem lädt der GDV zum Herbstempfang.
Venture Capital (VC) ist Teil einer rasant wachsenden Kategorie von Kapitalanlagen, die oftmals unter dem Begriff „Private Markets“ zusammengefasst werden. Hier handelt es sich um Investments, die nicht an einer Börse notiert und für den Privatkunden daher nur schwer zugänglich sind. Das Kapitalanlagevolumen gilt hier in den nächsten Jahren als überproportional zum Markt. Eine Analyse von Patrick Dahmen, Oliver Oster und Timo Biskop.
Angesichts steigender Zinssätze werde sich die Lebensversicherungsbranche der Kapitalverluste bewusst, die sich aus dem zunehmenden Storno von Versicherungsnehmern ergeben könnten. Das geht es einer aktuellen Analyse des Rückversicherungsmaklers Gallagher Re hervor. Der Zusammenbruch eines großen Versicherers könne ein systemisches Risiko darstellen.
Die JDC Group Jung, DMS & Cie. und der Münchner Technologie-Anbieter Xempus AG sowie deren Tochterunternehmen eVorsorge haben eine langfristige strategische Kooperation vereinbart. In deren Rahmen wurde mit der Plug-InSurance GmbH eine Digital-Plattform für die betriebliche Vorsorge gegründet.
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Cyber-Lösegeldschutz ist legitim und sinnvoll. Die Ergänzung für Cyberversicherung hat am Markt noch sehr viel Potenzial. Denn bisher haben nur ein Drittel aller Solo-Cyberpolicen in Deutschland diesen Extra-Schutz. Das geht aus einer Statistik hervor, die die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) jetzt veröffentlicht hat.
Im Rahmen des Natural Capital Fund von Climate Asset Management investiert der Kölner Gegenseitigkeitsversicherer in einen Naturpark in Australien. Der Versicherer hat bereits im Dezember 2022 sein Portfolio um Investments in Naturkapital erweitert.
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Der Versicherungskonzern aus Hannover platziert frische Aktien in Höhe von bis zu 300 Mio. Euro bei institutionellen Investoren. Talanx-Großaktionär HDI V.a.G. offeriert Wertpapiere im Wert von 100 Mio. Euro. Mit der Barkapitalerhöhung zielt der Versicherungskonzern auf eine Steigerung des Streubesitzes, eine bessere Handelbarkeit der Aktie sowie eine stärkere Position in Aktienindizes.
Stoïk, französischer Assekuradeur mit Spezialisierung auf Cyberrisiken bei kleinen und mittelständischen Unternehmen, expandiert nach Deutschland. Die Geschäfte werden hierzulande von Franziska Geier geleitet. Als Risikoträger fungieren die Swiss Re, Tokio Marine HCC und Axeria.
