Die Erlöse des Finanzdienstleisters aus Wiesloch stiegen zum Ende des dritten Quartals auf einen Rekordwert. Wachstumstreiber war Unternehmensangaben zufolge vor allem die Sachversicherung.
Vor wenigen Tagen hatte die Munich Re bereits ihre Gewinnprognose für 2023 leicht nach oben angepasst. Nun scheint klar, weshalb der Rückversicherer derzeit so optimistisch nach vorne blickt. Es ist die aktuelle Schadenentwicklung.
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Im Rahmen des TransVer Day veröffentlicht der GDV seinen dritten Nachhaltigkeitsbericht. Es gibt nur lobende Worte an die Versicherer und warnende an die Politik wegen möglicher fehlgeleiteter Regulierung. Ein eher gemischtes Bild zeichnet hingegen der Bericht zu den fossilen Geschäften weltweiter Versicherer des NGO-Netzwerks Insure Our Future, der VWheute exklusiv vorliegt. Hier werden Europas Player für ihre Fortschritte durchaus gelobt. Die Allianz erhielt die beste Bewertung für ihre Richtlinien zum Ausschluss von fossilen Geschäften gefolgt von Generali, Aviva, Swiss Re und Axa. Bei Öl und Gas gebe es hingegen viel Nachholbedarf.
Die Finanzdienstleister JDC Group und OVB Holding legten in den ersten neuen Monaten des laufenden Geschäftsjahres bei den Erlösen wie erwartet zu. Allerdings sorgen die wirtschaftlichen Turbulenzen auch für manch Wermutstropfen.
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„Blendende Solvenzsituation, aber gestresste HGB-Bilanzen“, bescheinigt Carsten Zielke den Lebensversicherern in seiner jüngsten Studie „Das Geld wird knapper“. Darin verrät er auch, ab welcher Stornoquote eine Schieflage der Unternehmen droht.
Schon vor Jahren machten radikale Prognosen die Runde: „Die AO ist tot“, „Insurtechs werden die Kundenschnittstelle besetzen“, „Big Techs werden den Versicherungsmarkt übernehmen und traditionelle Player verdrängen“. Auch wenn sich diese und ähnliche Prognosen zur Entwicklung der Vertriebslandschaft oft als unpräzise oder zu dramatisch erwiesen haben, durchläuft der Versicherungsvertrieb derzeit die größten und schnellsten Veränderungen seit Jahrzehnten. Ein Gastbeitrag von Claudia Fell.
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Können Investoren in einem Umfeld höherer Zinsen auch in Zukunft auf attraktive laufende Erträge aus Private Credit-Anlagen zählen? Man muss schon genau hinschauen, erläutern die Experten der Bank Loans-, Direct Lending- und Distressed Credit-Teams von Invesco, und teilen ihre Ansichten zu den künftigen Anlagechancen in diesem Bereich.
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Der Sturm der Entrüstung unter Vermittlern war groß, nachdem Finanztip-Chefredakteur Hermann-Josef Tenhagen vor einem Millionenpublikum den Eindruck erweckte, dass Vergleichsportale bei der Vermittlung von Versicherungen keine Provisionen erhalten. Viele Makler forderten eine Richtigstellung. Erst auf Anfrage von VWheute wurde diese auch geliefert.
Mit dem Anstieg von Online-Beratungen und -Abschlüssen stehen Versicherer vor neuen Herausforderungen im After-Sales-Prozess. Hier kann künstliche Intelligenz maßgeblich zu mehr Effizienz und Kundenzentrierung in der Customer Journey beitragen. Dieses Potenzial wird derzeit jedoch noch nicht wirklich genutzt. Ein anschauliches Beispiel für einen innovativen Use Case ist eine Anwendung auf Basis von ChatGPT mit Googles Sprachdiensten für ein modernes Call-Center-Szenario.
Die aktuelle finanzielle Situation und die zunehmenden Zukunftssorgen wirken sich auch auf die Ausgabebereitschaft der Bundesbürger bei Versicherungen und Altersvorsorgeprodukten aus. Davon wären vor allem bestimmte Versicherungsprodukte betroffen.
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Während Lemonade immer noch Barmittel verbrennt und einen Nettoverlust in der Gewinn- und Verlustrechnung für das dritte Quartal ausweist, erwartet das Insurtech aus Israel, dass sich beide Situationen bis zum Jahresende 2026 umkehren werden. Bei der Profitabilität spielt der KI-Fortschritt eine entscheidende Rolle.
Die OVB Holding geht im laufenden Geschäftsjahr von einem höheren Gewinn aus als bislang geplant. Der Vorstand des Finanzdienstleisters geht von Erträgen aus Vermittlungen in einem Korridor zwischen 350 und 360 Mio. Euro aus. Zuvor nahm der Kölner Finanzvertrieb ein Ergebnis von 325 bis 350 Mio. Euro ins Visier.
In den kommenden Tagen dreht sich bei den Versicherern mal wieder alles um die nackten Zahlen: Nach der Axa und der Swiss Re legen nun unter anderem die Allianz, die Talanx und die Zurich sowie die weiteren großen Rückversicherer ihre Quartalszahlen vor. Zudem dreht es sich diese Woche auch um die Solvenz der Lebensversicherer.
„Neben hohen Schäden durch Unwetter sind Kosten für Baumaterialien wie Stahl, Stahlerzeugnisse, Holz oder Glas 2022 durch Lieferengpässe, Materialknappheit und hoher Energiepreise weiter gestiegen“, sagt André Boudon, Geschäftsführer Wohngebäudeversicherungen bei Check 24. Das hat große Folgen für die Versicherungsbeiträge in Wohngebäude.
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Die weltweiten Investitionen in Versicherungs-Start-ups sind im dritten Quartal des laufenden Jahres auf eine Summe von rund 1,1 Mrd. US-Dollar gestiegen. Laut dem neuesten Global Insurtech Report von Gallagher Re entspricht dies einem Anstieg von 19,8 Prozent gegenüber dem Vorquartal.
Der GDV zeichnet angesichts der schlechten wirtschaftlichen Rahmenbedingungen düstere Aussichten für die Managerhaftpflicht. Der Gesamtverband der versicherungsnehmenden Wirtschaft GVNW, also die Kundenseite, hält dagegen und bezeichnet Warnungen vor steigenden Schäden in D&O als "nebulös". Sie würden jeglicher Grundlage entbehren.
Laut dem aktuellen Global Insurance Market Index von Marsh sind die Preise für gewerbliche Versicherungen weltweit im dritten Quartal 2023 um drei Prozent gestiegen sind, genau wie im Vorquartal. Dies ist das 24. Quartal in Folge mit Preiserhöhungen. Die Preise für Cyberversicherungen gingen um zwei Prozent zurück, gegenüber einem Anstieg um ein Prozent im Vorquartal.
Der französische Versicherungskonzern Axa übernimmt den irischen Krankenversicherer Laya Healthcare von der AIG-Tochter Corebridge Financial. Der Kaufpreis liegt bei 650 Mio. Euro.
Die Kfz-Wechselsaison geht in die heiße Phase. Marktbeobachtern zufolge dürften die Prämien in der Kfz-Versicherung zweistellig steigen. Wie vor allem junge Autofahrer damit umgehen, hat Clark in einer aktuellen Umfrage untersucht.
Das IT-Unternehmen Appian startet eine Versicherungsplattform für Lebensversicherungsunderwriter. Mit der Lösung sollen Arbeitsprozesse optimiert werden. Mit an Bord ist der Schweizer Rückversicherer Swiss Re.
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Wahrscheinlich hat jeder Versicherer heimliche Favoriten, die im Vertrieb den Alltag versüßen. Auch wenn die Beratung ganzheitlich verfolgen und der Kunde im Zentrum stehen soll, liebt man das eine oder andere Produkt doch oft besonders. VWheute hat einige Gesellschaften gebeten, uns ihre Lieblingskinder vorzustellen. Ein humoristischer Blick auf die Produktwelt der Branche.
Zum Jahreswechsel gehört Versicherungsmakler Marquez + Ehmig GmbH zur Frankfurter Policen-Direkt-Gruppe. Das gesamte Team sowie der Standort werden am bisherigen Standort Mühlheim am Main erhalten bleiben. Ziel ist der Geschäftsausbau.
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Die kommende Woche ist dank Allerheiligen - zumindest in einigen Bundesländern - eine verkürzte Arbeitswoche. Mit dem neuen Monat beginnt auch die neuerliche Bilanzsaison der Versicherer für das dritte Quartal.
Mit dem Sozialpartnermodell sollte die betriebliche Altersvorsorge (bAV) attraktiver gemacht werden. In Praxis stößt es auf taube Ohren. Die Delegierten auf dem Gewerkschaftstag der IG Metall haben sich nun mit großer Mehrheit dagegen ausgesprochen.
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Die versicherten Schäden für Naturkatastrophen werden in diesem Jahr erneut die Marke von 100 Mrd. US-Dollar knacken. Dies geht aus dem aktuellen Naturkatastrophen-Report des Rückversicherungsmaklers Gallagher Re hervor. Bis September entfielen 74 Prozent aller weltweiten Versicherungsschäden auf die USA.
Die VHV Allgemeine und der Auto Club Europa gehen eine strategische Partnerschaft ein. Der niedersächsische Versicherer folgt auf Zurich Deutschland. Ab sofort stellt der Automobilclub seinen Mitgliedern Versicherungsangebote der VHV zur Verfügung.
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Die Zeiten sind unruhig: Nach der politischen Schnellanalyse von Karl-Theodor zu Guttenberg richtete sich der Blick in der zweiten großen "Elefantenrunde" der DKM 2023 auf die aktuellen Probleme für die Branche wie Zinswende, Fachkräftemangel und Image.
Angesichts des größten generationenübergreifenden Vermögenstransfers der Geschichte sind Lebensversicherer mit einem erheblichen Abfluss von verwalteten Vermögenswerten (AUM) konfrontiert. Zu diesem Ergebnis kommt das Capgemini Research Institute im aktuellen World Life Insurance Report. Demnach besitzen Versicherungsnehmer über 65 Jahre 40 Prozent des verwalteten Vermögens der Versicherer. Dieses beläuft sich bei den 40 größten Lebensversicherern weltweit auf 7,8 Billionen US-Dollar.
Seit 2019 stattet die Zurich Versicherung zusammen mit dem Schaden-Dienstleister Aqilo Kunden der Handelskette Media Markt Saturn mit einer Garantieverlängerung sowie ausgewählten sogenannten „Garantie-Plus-Schutz-Produkten“ aus. Die Leistungen zielen auf Geräte aus dem Bereich Unterhaltungselektronik sowie auf Haushaltsgeräte.
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Der Branchenprimus Allianz hat es vorgemacht, nun zieht die Gothaer nach. Der Kölner Gegenseitigkeitsversicherer führt die elektronische Patientenakte (ePA) für seine rund 120.000 vollversicherten Kunden ein. Der IT-Dienstleister Research Industrial Systems Engineering (RISE) hat damit erneut einen dicken Fisch an Land gezogen.
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Die Konjunkturaussichten haben sich in Deutschland in den letzten Monaten merklich abgekühlt, was nicht ohne Folgen für die Asset-Manager der Versicherungsunternehmen bleibt. Dennoch wird weiterhin in in Kapitalanlagen nach ESG-Kriterien investiert. Einer der Treiber sind die regulatorischen Anforderungen.
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Mit Roberto Svenda hat die Inter Versicherungsgruppe seit Juli einen neuen Chef, der einen Strategiewechsel auf der Kostenseite vornimmt. Der Vertrag zur Erstellung der jährlichen Bonitätsratings mit Assekurata wurde gekündigt. Der Vorgang ist nicht ungewöhnlich. Schließlich kosten solche Ratings viel Geld.
In Dortmund öffnen sich am Dienstag wieder die Tore der Westfalen-Hallen für die Vermittler-Leitmesse DKM. Anders als in den vorherigen Jahren setzt der Branchentreff unter einer neuen Führung auf ein geändertes Konzept. Parallel dazu kommen die Rückversicherer wieder im mondänen Kurhaus von Baden-Baden zusammen.
Die schlechten wirtschaftlichen Aussichten und die steigende Zahl von Unternehmensinsolvenzen dürfte sich nach Ansicht des GDV auch auf die Managerhaftpflicht auswirken. So rechnet der Branchenverband mit einem weiteren Anstieg der Schadenfälle.
Inflation, Naturkatastrophen, geopolitische Krisen und Cyberangriffe läuten eine neue Runde von Preiserhöhungen ein, berichtet Munich Re. Für 2024 erwarten die Experten des Rückversicherers im Basis-Szenario eine allgemeine Teuerungsrate von rund drei Prozent - mehr als das Doppelte des Durchschnitts der Inflationsraten der 2010er-Jahre. Für die Kundenseite bleibt das nicht ohne Folgen.
Seit dem 10. März 2021 gilt die Offenlegungsverordnung der EU. Zusätzlich hat die Bafin mit dem Merkblatt 02/2023 (VA) den sogenannten „Zuordnungsansatz“ als freiwilliges Verfahren zur Begründung der produktbezogenen ESG-Offenlegungspflichten vorgestellt. Damit schließt die Bonner Aufsichtsbehörde eine Regulierungslücke, glaubt Timo Biskop, Fokusbereichsleiter, German Sustainability Network (GSN). Ein Kommentar.
Die Ratingagentur Morgen & Morgen hat in einer aktuellen Analyse die Stabilität der Lebensversicherer untersucht. Dabei hatten die Unternehmen im Jahr 2022 vor allem unter einem deutlichen Einbruch des Neugeschäfts zu leiden. Von den 63 Gesellschaften wurden 19 mit der Bestbewertung ausgezeichnet.
Weil Kunden keine große Nachfrage nach nachhaltigen Altersvorsorgeprodukten verspüren, spiegelt sich das auch im Beratungsprozess wider. Laut einer aktuellen Umfrage von Sirius Campus ist der Anteil des Themas trotz Vermittler-Richtlinie nur auf 34 Prozent gestiegen (2021: 20 Prozent). Dennoch machen dabei die Vertreter von Debeka, Barmenia oder Huk-Coburg einen guten Job.
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Kein Tag vergeht, an dem nicht die derzeitige gebeutelte Verfassung der Bau- und Immobilienwirtschaft öffentlich thematisiert wird. Auch die Assekuranz wird unruhig. Langfristig kommen Versicherer allerdings nicht an Betongold vorbei. Und das hat viele Gründe. Was spricht für die Assetklasse? Warum ist sie so krisenresilient? Ein Gastbeitrag von Florian Bauer.
Die Schäden durch Naturkatastrophen sind in den letzten Jahren zu einem erheblichen Kostenfaktor für die deutsche Versicherungswirtschaft geworden. Der GDV hat nun erstmals die Schäden durch Naturereignisse in aktuelle Preise umgerechnet - mit düsteren Aussichten.
Ein neues Gesicht an der Spitze des Insurtechs Wefox: Nach einem Auswahlprozess wurde Mark Hartigan vom Board of Directors als künftiger Non-Executive Chair an die Shareholder vorgeschlagen. Das bestätigte ein Unternehmenssprecher gegenüber VWheute. Hartigan stand zuletzt wegen hoher Boni in der Kritik.
Die AOK Bayern und die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) haben einen Kooperationsvertrag zur privaten Krankenzusatzversicherung geschlossen. Ab Januar 2024 sollen AOK-Versicherte im Freistaat ihren Gesundheitsschutz mit ausgewählten Zusatzversicherungen zu besonderen Konditionen ergänzen können. Das Nachsehen hat der Konzern Versicherungskammer.
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Während der Kernsanierung seiner Zentrale an der Zoobrücke zieht der Kölner Versicherer DEVK in die frühere Messehalle am Bahnhof Messe/Deutz. Wie der „Kölner Stadt-Anzeiger“ berichtet, soll der Umzug von rund 1.650 Mitarbeitern am 1. Juli beginnen und Ende September 2024 abgeschlossen sein.
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Die Stadt New York wurde kurzzeitig zum Football-Mekka als Star-Quarterback Aaron Rodgers nach 18 Jahren bei den Green Bay Packers seinen Wechsel zu den Jets im April verkündete. Doch im ersten Spiel riss er sich nach nur vier Spielzügen die Achillessehne und fällt für die komplette NFL-Saison aus. Eine Versicherung hätte den Klubbesitzern viele Millionen Dollar erspart.
Den 2021 erworbenen Sachversicherer Tua Assicurazioni wollte die Generali schon lange loswerden. Nun hat man mit der Allianz einen Abnehmer gefunden, der als Kaufpreis den Jahresumsatz von Tua bezahlt. Gleichzeitig geben die Münchener das Joint-Venture in China auf, welches sie vor 20 Jahren aufgebaut haben, um den Marktzugang im Reich der Mitte zu erhalten. Priorität habe eine eigene Gesellschaft.
Im Dezember 2022 zerplatzte das riesige Berliner Aquarium Aquadom. Zehn Monate lang hat ein Gutachter die Scherben analysiert und zusammengefügt. Das Ergebnis ist auch für die Sachversicherungspolice durch ein Konsortium relevant.
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Eigentlich könnten die Lebensversicherer optimistisch in die Zukunft blicken: Die Herausforderungen der Niedrigzinsjahre sind überwunden, die Covid-19-Pandemie führte zu einem gestiegenen Bewusstsein für biometrische Risiken, und der Bedarf an Altersvorsorge nimmt stetig zu. Die nüchterne Analyse der Prämienentwicklung und deren Implikationen zeigen allerdings, dass bereits der nächste Sturm über der Branche aufzieht. Auch wenn er nicht alle Marktteilnehmer gleich stark treffen wird, sollte jeder Lebensversicherer seine Situation analysieren und seine strategische Positionierung prüfen. Eine Analyse von Georg Henig, Partner bei Roland Berger.
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Der französische Versicherer Axa verkauft seine Anteile am indischen Joint Venture Bharti Axa Life Insurance an den Mischkonzern Bharti Group. Aktuell sind die Franzosen mit 49 Prozent am Lebensversicherer beteiligt, die verbleibenden 51 Prozent gehören Bharti.
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Die Pläne der Bundesregierung zur Umsetzung einer europäischen Kfz-Richtlinie sorgen beim GDV für Unverständnis. Vorgesehen ist eine Versicherungspflicht für Fahrzeuge mit einer Höchstgeschwindigkeit von 20 km/h. Das könnte „hunderttausende Besitzer von Gabelstaplern, Landmaschinen, Aufsitzrasenmähern, Schneeräumern und anderen selbst fahrenden Arbeitsmaschinen vor Probleme stellen“, schreibt der Verband.
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Vertreter des Versicherungs- und Insurtechstandorts Israel zeigen sich betroffen von den jüngsten Angriffen der Hamas auf die israelische Zivilbevölkerung. Mindestens 900 Menschen kamen ums Leben, 2.500 wurden verwundet oder entführt. In einem Gespräch mit Insurtech Insights aus Tel Aviv erläutern Kobi Bendelak, CEO von Insurtech Israel, und andere die Situation vor Ort.
