Das Umfeld für Fusionen und Übernahmen in der Versicherungsbranche bot 2021 mit starken Kreditmärkten, willigen Verkäufern, erhöhter Finanzierung und massiven Anreizen ideale Bedingungen.
Mit der Absenkung des Höchstrechnungszinses zum 1. Januar dieses Jahres auf nunmehr 0,25 Prozent scheint die Zeit der klassischen Lebensversicherung endgültig abgelaufen. Angesichts einer Inflation von fünf Prozent ist sie aus Kundensicht nicht mehr attraktiv. Und die Anbieterseite? Die meisten schreiben kein Neugeschäft mehr, dabei haben die Versicherer aber weiterhin große klassische Bestände in ihren Büchern. Eine Analyse von Stefanie Gerards, Senior-Analystin bei Assekurata.
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Übermäßiger Alkoholkonsum, Frauenfeindlichkeit und nun droht dem Londoner Versicherungsmarkt der nächste Skandal: Das britische Serious Fraud Office (SFO) ermittelt seit Jahren gegen mehrere Versicherungsmakler wie Marsh, Jardine Lloyd Thompson (JLT) und Tysers Insurance Brokers, die sich womöglich mit Bestechung und Korruption Geschäfte in Südamerika sicherten. Es geht um den staatlichem Versicherungsfonds in Ecuador und die Frage, wie stark Lloyd's of London darin verwickelt ist.
Reputationsrisiken stehen weit oben auf der Agenda der Führungskräfte. 83 Prozent der Befragten der Reputation Risk Readiness Survey von Willis Towers Watson geben an, dass sie diese zu ihren wichtigsten Unternehmensrisiken überhaupt zählen. Ein Überblick.
Die letzten Tage waren durchaus turbulent ... nicht nur wegen des Krieges in der Ukraine und neuen Rekordinzidenzen bei Corona. Auch in den Etagen des Triester Versicherungskonzerns Generali rumort es wegen der Turbulenzen im Verwaltungsrat derzeit sehr. Derweil geht die Bilanzsaison der deutschen Versicherer in die nächste Runde.
Das große Ziel für viele Finanzberater ist es, vor dem Ruhestand den eigenen Bestand verkaufen und von dem Erlös leben. Dabei gibt es nach Benjamin Adamietz allerdings ein Problem: Im Moment werden für Bestände sehr viel geringere Summen bezahlt als erwartet. Was getan werden kann, verrät der Experte, der sich auf die Altersvorsorge von Finanzberatern spezialisiert, in seinem Gastbeitrag.
Für den Sonntag wird bereits der rote Teppich am Eingang des Dolby-Theaters in LA ausgerollt, wo die Oscars zum 94. Mal verliehen werden. Hollywood versuchte sich auch oft am trockenen Versicherungsgeschäft abzuarbeiten. Oscarreif waren die Leistungen allemal – ob Komödie, Drama oder Verschwörungsthriller. Ein Überblick über die besten von ihnen.
Der Insurtech-Appetit der Baloise färbt auf die deutsche Tochter ab: Die Basler investiert in das Start-up independesk. Die Pläne gehen dies- und jenseits des Bodensees weit über das Thema Versicherung hinaus.
Die Helvetia hat im abgelaufenen Geschäftsjahr 2021 auch dank des Rückenwindes durch die Börse gute Zahlen abgeliefert. Profitieren sollen auch die Anteilseigner, die wohl auf ein dickes Dividendenplus hoffen können – wenn die Hauptversammlung dem zustimmt.
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Deutschland steht erneut ein sonniges Wochenende bevor. Ungeachtet dessen gibt es auch in dieser Woche wieder ein Update über aktuelle Neuheiten aus der Versicherungsbranche. Heute unter anderem mit einer Krankenversicherung für Erntehelfer und Saisonkräfte in der Landwirtschaft.
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Den Versicherern und Rückversicherern droht wegen des Streites um die Leasing-Flugzeuge in Russland ein Schaden in Milliardenhöhe. Dies geht aus einer Analyse von Moody’s hervor. Die russische Regierung hatte ihren Fluggesellschaften daher erlaubt, die geleasten Flugzeuge als ihr Eigentum einzutragen und ihnen russische Lizenzen erteilt.
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Die Vereinigten Staaten werden erneut von schweren Unwettern heimgesucht. Das einschneidendste Ereignis ist wohl ein Tornado, der kürzlich im Großraum New Orleans (Louisiana) gewütet hat. Die Rückversicherer sind alarmiert.
Der Ukraine-Krieg zieht wirtschaftlich weite Kreise. Laut Finlex sind aufgrund der Ausnahmesituation Vorstände und Geschäftsführer einem erhöhten Haftungsrisiko ausgesetzt. Neben dem normalen Geschäftsbetrieb müssten Entscheider die aktuelle Unternehmenssituation intensiver überwachen als bisher. Einschlägig könnte in wenigen Fällen allerdings die sogenannte Embargoklausel werden.
Der seit Jahren rückläufigen Versicherungsdichte in der gerne als "Cash-Cow" bezeichneten Unfallversicherung versuchen die Anbieter mit einem Bündel von Maßnahmen entgegenzutreten. "Wir haben unglaublich viel für das Produkt getan, trotzdem kommen wir als Branche nicht voran", sagte Torsten Schersching beim "MCC Online-FachForum UnfallVersicherung 2022".
Das Geschäft bei der Talanx-Gruppe läuft wie geschmiert, Zeit, den Gewinn zu investieren. Das Ziel der Begierde ist das Insurtech Layr, mit Sitz in Atlanta, USA, das auch dem Investor Carsten Maschmeyer ein paar Silberlinge wert ist.
Unterbrochene Lieferketten, fehlende Teile: Der Ukraine-Konflikt zeigt spürbare Auswirkungen auf den Welthandel. Durch die ausgebremste Weltwirtschaft steigt vielerorts das Risiko von Zahlungsausfällen und auch Insolvenzen dürften wieder merklich ansteigen, insbesondere in Europa. Dies geht aus einer aktuellen Analyse von Euler Hermes hervor.
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Die höhere Übersterblichkeit in den USA durch die aktuellen Virus-Varianten wird für die Rückversicherer zunehmend zu einem Problem. Eine besonders hohe Last trägt dabei der Schweizer Rückversicherer Swiss Re.
Eine Boeing 737-800NG der chinesischen Fluggesellschaft Eastern Airlines mit 132 Insassen an Bord ist in Südchina abgestürzt. Der Fall trifft eine taumelnde Luftfahrt (-Versicherungs-) Branche, die mitten im Ukrainekriegsdebakel steckt. Was nun passiert, zeigt die Analyse.
Der Bund der Versicherten (BdV) vergibt auch in diesem Jahr wieder einen „Negativpreis“ für die Versicherungsbranche. Nun haben die Verbraucherschützer ihre Kandidaten für den „Käse des Jahres“ bekannt gegeben. Zu den „Leidtragenden“ zählen unter anderem auch manch Schwergewichte.
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Die Bafin checkt die Lage der deutschen Lebensversicherer. Um sich einen branchenweiten Überblick zu verschaffen, hat die Behörde im vergangenen Jahr nach den Effektivkosten und weiteren Informationen zur Kostenbelastung von Versicherungsanlageprodukten befragt. Einige Erkenntnisse dürften für Verbraucher erschreckend sein.
Mit Business Line macht die NÜRNBERGER den Verkauf so einfach und schnell wie möglich. Alles läuft dabei ausschließlich digital. Und mit nur wenigen Eingaben gelangt man zum Abschluss. Vermittler sind nun sofort auskunftsfähig und können selbstständig Beiträge, Nachlässe und Leistungen zusagen. Das gilt nicht nur für Neuabschlüsse, sondern auch für bestehende Verträge. Und statt eines Fragebogens können mit der One-Klick-Methode nun alle risikorelevanten Fragen mit einem Klick bestätigt werden.
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The pandemic has a long tail. While there are long-term health complications many economies are also registering persistent and permanent economic damage. In the near-term, the headwinds are already fierce in many emerging markets as they are in a race to vaccinate their population again resurging Delta-related infections and policy options are increasingly constrained, says Peak Re-CEO Franz Josef Hahn.
Der Konflikt in der Ukraine und Corona beherrschen weiterhin die Schlagzeilen – auch in der Versicherungsbranche. Dabei dreht sich derzeit alles um die Frage, welche finanziellen Belastungen der Krieg zwischen Russland und seinem Nachbarn für die Versicherer mit sich bringt. In der Corona-Politik sorgen die Pläne der Bundesregierung derweil für harsche Kritik.
Kürzlich holte Satiriker Jan Böhmermann die Keule raus, danach die Macher der TV-Sendung Frontal21 und nun das Online-Magazin Moment. Insider „Tim“ packt darin über das Innenleben der DVAG aus. Das dargestellte Bild lässt das Unternehmen alt aussehen. „Es war immer nur ein Kampf. Es ging nur darum, zu überleben.“
Der Lebensversicherer Canada Life hat im Geschäftsjahr 2021 erstmals die Milliardengrenze bei den Prämieneinnahmen überschritten. Unter dem Strich nahm das Unternehmen gebuchte Bruttobeitragseinnahmen von 1.010,6 Mio. Euro ein. Dies entspricht einem Plus von 15 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum (2020: 879 Mio. Euro).
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Der Schweizer Rückversicherer hat im Zuge des neuen Nachhaltigkeitsberichts eine bemerkenswerte Aktualisierung der Öl- und Gaspolitik beschlossen. Die Änderungen überzeugen sogar sonst eher kritische Nichtregierungsorganisation (NGO) und setzen die Mitbewerber wie Munich Re, Lloyd's und Scor unter Druck.
Die Redaktion von VWheute hat wie immer zum Wochenende wieder einen Blick in die Produktwerkstätten geworfen. Heute im Angebot: Die LVM-Lebensversicherung erweitert ihre Berufsunfähigkeitsabsicherung und die LV 1871 stellt jetzt mit „Mein LV 1871 Depot“ ein neues Online-Tool vor.
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Die Branche steht vor einem tiefgreifenden Umbruch angesichts neuer Märkte, rückläufiger Kosten, aufbrechender Wertschöpfungsketten und zusätzlicher Wettbewerber. Sicher ist, dass die Zahl der Versicherungspolicen steigen wird – diese müssen aber nicht automatisch von den klassischen Assekuranzhäusern kommen. Ein Gastbeitrag von Christian Kinder, Partner bei Bain & Company.
Die Pensionsverpflichtungen der DAX-40-Unternehmen sind im Jahr 2021 von 434,8 Mrd. Euro um etwa 23 Mrd. Euro auf etwa 412 Mrd. Euro gesunken. Ein wesentlicher Grund dafür ist die Entlastung beim Rechnungszins. Dies geht aus einer aktuellen Analyse von Mercer hervor.
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Das Fahrtziel nennen, sich im Sitz zurücklehnen und ausgeschlafen am Zielort ankommen. So sieht nach Meinung vieler Experten die Automobilität der Zukunft aus. Doch so schnell, wie oft suggeriert, wird diese Vision nicht Wirklichkeit werden – trotz eines Meilensteins bei Mercedes. Das sind gute Nachrichten für die Kfz-Versicherer, werden ihre Produkte somit doch weiterhin benötigt. Eine Marktanalyse von Assekurata.
Geht ihr Wissen über Panama über den gleichnamigen Kanal hinaus? Falls nicht, können sie den Tausendsassa Klaus Hermann fragen. Der Makler, Autor und Comedian hat den Dschungel drei Wochen per Fuß durchquert und vieles über sich und die Welt gelernt.
Amazon, Ikea oder Tesla: Große Player machen den etablierten Playern der Versicherungsbranche zunehmend Konkurrenz. Aber: "Die branchenverändernden Effekte neuer Zusammenschlüsse und Geschäftsmodelle sind bisher ausgeblieben. Und längst nicht alle Vorstöße in den Versicherungsmarkt waren erfolgreich. Dies deutet darauf hin, dass branchenfremde Unternehmen wie die Techgiganten Amazon, Google & Co. sich immer noch in einer Orientierungsphase befinden", glaubt René Schoenauer von Guidewire.
2021 war das viertaktivste Jahr der letzten zehn Jahre für globale Fusions- und Übernahmeaktivitäten (M&A), mit 418 abgeschlossenen Transaktionen im Versicherungssektor, gegenüber 407 im Jahr 2020. Das ist das Fazit der jährlichen M&A-Studie der Assekuranz-Kanzlei Clyde & Co. Dort, wo Innovationen stattfinden, werden die meisten Deals geschnürt.
Corona wird nicht nachwirken, das P&C-Geschäft ist golden und die Gefahren beherrschbar. Aus diesen Gründen hebt Moodys für Swiss Re und Munich Re sowie Scor und Hannover Rück den Ausblicksdaumen in der Rückversicherung. Aber es bleiben Fragen zur Zukunft offen.
Die Reform der Spielregeln für die europäischen Versicherer geht auf die Zielgerade. Die EU-Gesetzgeber streben eher eine „Evolution statt Revolution" an. Was sind die konkreten Inhalte und Ziele, wo gibt es noch Spielraum für Verhandlungen und wie risikobasiert sind die Kapitalanforderungen? Eine umfassende Analyse von Prof. Dr. Helmut Gründl und Prof. Dr. Mirko Kraft.
Ist Ihnen die Existenz von Tiktok und Social Media bewusst? Falls nicht, sollten Sie diesen Missstand beseitigen, sonst drohen Vertriebseinbußen, sagt Digitalexperte Robin Kiera. Ob die Versicherer in den sozialen Medien tatsächlich zu Hause sind, erklären sie in der kleinen Geschichte zum Thema.
Die russische Invasion in der Ukraine geht unvermindert weiter. Gespräche zwischen den Außenministern der beiden Kriegsparteien blieben am Donnerstag – erwartungsgemäß – ohne Erfolg. Keinen nennenswerten Erfolg gibt es zudem bei der Frage, ob Generali-CEO Philippe Donnet weiterhin in Amt und Würden bleiben wird.
Freiheit für junge Tech-Unternehmen: Der US-Bundesstaat Connecticut hat eine Kooperationsvereinbarung mit dem Vereinigten Königreich abgeschlossen, die es Versicherungs-Tech-Unternehmen von beiden Seiten ermöglicht, in der jeweils anderen Region zu expandieren. Ein vielversprechender Ansatz, der noch von sich Reden machen könnte.
Die Generali und das HUK-Werkstattnetz gehen zum Jahresende getrennte Wege. Ab dem nächsten Jahr schließt sich die Deutschlandtochter der Innovation Group an, Deutschlands größtem unabhängigen Dienstleister im Bereich der Fahrzeugreparatur. Player wie Axa, Zurich oder die Bayerische gehören bereits zu den Partnern. Was erhofft sich die Generali? Eine kurze Geschichte über Kampfpreise, Preiskämpfe und Effizienz.
Die Münchener Vorsorgeplattform Xempus kann sich über einen dicken Geldsegen freuen. In einer Serie-D-Finanzierung sichert sich die Vorsorgeplattform eine Kapitalerhöhung von 70 Mio. US-Dollar. Damit steigt die Gesamtfinanzierung auf 125 Mio. US-Dollar. Die Pläne des Unternehmens sind ehrgeizig.
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Die Kosten für Reparaturen lägen nach Erfahrungen der Allianz „etwa 40 Prozent über den Kosten herkömmlicher Fahrzeuge“, sagt Carsten Reinkemeyer, Leiter Sicherheitsforschung im Technik-Zentrum beim Münchener Versicherer der Wirtschaftswoche. Er fordert von den Autoherstellern, die Fahrzeuge anders zu konstruieren – sonst werden die Versicherungskosten steigen.
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Ein weiteres sonniges Wochenende steht bevor. Sonnig sieht es derzeit auch in den Produktwerkstätten der Versicherer aus: Die Waldenburger erneuert ihre Fahrradversicherung und Berlin Direkt bietet einen neuen Reiseschutz für internationale Freiwillige und Praktikanten an.
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Der Ukraine-Krieg könnte zu einem Anstieg der cyberbezogenen Versicherungs- und Rückversicherungsansprüche in Europa und Nordamerika führen. Das prognostiziert das Analyseunternehmen DBRS Morningstar. Um einen cyberbezogenen Anspruch abzulehnen, müssen Erst- und Rückversicherer zweifelsfrei nachweisen, dass der betreffende Anspruch nicht mit einem staatlich geförderten Angriff zusammenhängt oder von einer Gruppe ausgeführt wurde, die als Stellvertreter einer kriegführenden Regierung agiert. Das wird schwer.
Bekommen die deutschen Versicherer bald neue Konkurrenz aus Skandinavien? Es ist zumindest möglich: Das schwedische Insurtech Insurely hat frisches Kapital eingesammelt und wagt den Schritt über die Grenzen des Landes hinaus nach Großbritannien und Frankreich. Auch ein Markteintritt in Deutschland scheint nicht ausgeschlossen.
Sowohl als Versicherer wie auch als Arbeitgeber will die deutsche Axa-Gruppe die Langzeitfolgen der psychosozialen Pandemie-Begleiterscheinungen "genau beobachten" und ihnen entgegenwirken. Das sagte Unternehmenslenker Thilo Schumacher beim "Axa Science Talk". Der Versicherer will prüfen, ob gesundheitliche Coronafolgen auch zu generell höheren Leistungsausgaben führen.
Die Koalition gegen Russland wird länder- wie unternehmenstechnisch größer. Nun haben sich auch die Niederländer von Aegon beteiligt. Der Versicherer aus Den Haag hat bekannt gegeben, dass das Unternehmen in Zukunft keine Investitionen in Unternehmen mit Sitz in Russland oder Weißrussland tätigen wird.
Das Comeback des Vertriebs? Die Corona-Maßnahmen sind nahezu komplett weggefallen, werfen die Versicherer nun die alte Vertriebsmaschine an oder gibt es nach der Digitalentwicklung kein Zurück zum alten Muster?
Alternative Anlagen können Investoren eine interessante Möglichkeit bieten, die Diversifikation ihres Portfolios zu stärken. Mit den Vorteilen gehen allerdings auch zusätzliche Komplexität und Risiken einher. Über fünf Mythen, die es aufzuklären gilt. Von Frank Witt, Chief Executive Officer der Pimco Europe GmbH.
Im Programm für Armutsbekämpfung auf dem Land bildet die Förderung des Lebensstandards von Landwirten einen Schwerpunkt. Nach dem Willen der chinesischen Führung soll auch die Versicherungsbranche dazu einen Beitrag leisten. Im Oktober 2020 wurde auf die Initiative der chinesischen Regierung ein reines Rückversicherungsunternehmen für Landwirte – die China Agro Re – gegründet. Die Marktmacht dahinter ist enorm.
Der Krieg in der Ukraine hat Corona als dominierendes Thema aktuell abgelöst. Die internationalen Reaktionen auf die russische Invasion waren einhellig. Auch die Versicherer haben sich klar positioniert – sei es durch aktive Hilfsaktionen oder den Abbruch der Wirtschaftsbeziehungen in Russland.
