Wo Vermittler bei der ESG-Präferenzabfrage Umsatz verschenken

Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler sind dazu verpflichtet, in der Beratung die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden abzufragen. Die Antworten dokumentieren Vermittler in vier von zehn Fällen klassisch auf Papier oder per PDF-Format, ebenso viele nutzen spezielle Softwaretools, wie eine Umfrage des Vermittlerverbandes AfW ergab. Der große Rest schenkt sich womöglich die Abfrage – verschenkt damit aber auch Chancen auf mehr Umsatz.

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Versicherern und Kunden droht die große Entfremdung

Die Versicherer betreuen ihre Kunden nicht ausreichend, Anlässe zur Ansprache werden nicht genutzt und wenn es zum Kontakt kommt, geht dieser fast ausschließlich vom Kunden aus. Dieses ernüchternde Fazit zieht eine Studie des Beratungsunternehmens Horváth. „Die Versicherer verlieren die Bindung zum Kunden“, warnen die Autoren und sagen, was die Branche besser machen muss.

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„CSRD ist in der Lage, eine Transformation in der Versicherungsbranche anzustoßen“

Nachhaltigkeit wird weltweit zu einer zentralen Grundlage für unternehmerische Entscheidungen. Vor allem die Corporate Sustainability Reporting Directive ist hierbei ein wichtiger Faktor. Die im Juli 2023 final verabschiedete Direktive setzt Standards für die Offenlegung von ESG-Aspekten. Schon ab diesem Jahr bekommen Versicherer die neuen Spielregeln zu spüren. Eine Expertenanalyse.

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Studie: Pensionskassen schweigen zu ihrer ESG-Arbeit und kritisieren Bafin

Haben die Pensionskassen ein Transparenzproblem? Der Großteil verzichtet noch auf die inhaltliche Offenlegung der Berücksichtigung von ESG-Kriterien bei Anlageentscheidungen. Stattdessen rücken Bestandsübertragungen in den Fokus, zeigt eine Analyse. Mit der BaFin sind viele Unternehmen in einem Punkt unzufrieden.

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Zwölf Milliarden Dollar Ölschaden im Nigerdelta: Droht Versicherern ein Megaschaden?

Wer ist schuld an der Naturkatastrophe im Nigerdelta? Ölkonzerne wie Shell Plc und Eni SpA, mit Sitz in London und Rom, sollen zwölf Mrd. Dollar zahlen, um die Umweltzerstörung in Nigerias rohstoffreichem Nigerdelta zu beheben, ist das Fazit eines Berichts einer dafür eingesetzten Kommission. Die Ölkonzerne bestreiten eine Schuld, die Versicherer hoffen, ohne Schaden aus der Sache herauszukommen.

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Der lange Weg zur Symbiose zwischen IT und Nachhaltigkeitszielen

Das Thema ESG und Nachhaltigkeit ist vielschichtig und unterliegt Schwankungen in der Wahrnehmung. In der unternehmerischen Umsetzung ist eine Verstetigung unabdingbar. Das beinhaltet auch die frühzeitige Einbindung von IT. Dazu lassen sich verschiedene maßgebliche Cluster von Softwarelösungen beschreiben. Ein Überblick.

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Deutsche Versicherer unterliegen im europaweiten ESG-Rennen

Seit 2021 kooperieren Morgen & Morgen und Zielke Research Consult bei der Beurteilung der Nachhaltigkeit von Versicherungsunternehmen. Nun haben beide Instanzen die Qualität der jüngsten CSR-Berichte von 20 ausgewählten Assekuranzhäusern in Europa bewertet. Aus Deutschland schafft es keiner in die Top-3. Die Talanx-Gruppe belegt immerhin Platz 5. An der Spitze gibt es ein Kopf-an-Kopf-Rennen.

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Guidewire sieht EU-Beratungsverordnung als Vertriebsturbo

Im August 2022 trat die EU-Beratungsverordnung in Kraft. Sie verpflichtet alle Versicherer (und Vermittler) bei Beratungsgesprächen die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden zu erfragen und diese über verfügbare nachhaltige Versicherungsprodukte zu informieren. Das ist aber kein Hemmschuh für den Vertrieb, sondern eine Chance, sagt René Schoenauer, Director Product Marketing EMEA bei Guidewire.

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Integration von Nachhaltigkeitsfaktoren: Wie Versicherer ihre Unternehmensstrategie anpassen müssen

Im Rahmen des EU-Aktionsplans „Finanzierung nachhaltiges Wachstum“ sollen Kapitalflüsse auf nachhaltige Investitionen umgelenkt und Nachhaltigkeitsaspekte in das Risikomanagement integriert werden. Das hat Auswirkungen sowohl auf das Solvency II-Regime als auch an die IDD-Anforderungen. Hierbei muss das Risikomanagement der Versicherer als Moderator und Integrator fungieren, erläutern Ghislain Perrisse und Timo Biskop.

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ESG-Investing als „linke Verschwörung“: US-Republikaner könnten Versicherer abstrafen

Bereits vor Donald Trump hielten die US-Republikaner den Klimawandel für ein Fake. Daher ist es nur logisch, dass man auch die Anlagestrategie, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) berücksichtigt, als Teil einer linken Verschwörung ansieht. Finanzplayer, die nicht mehr in Öl und Kohle, investieren, könnten nach den Kongresswahlen große Probleme bekommen. Auch die Aktionäre von Chubb wollen weiterhin Geschäftsmodelle mit fossilen Brennstoffen absichern. Währenddessen feuert die Bank HSBC einen Fondsmanager, der die finanziellen Schäden des Klimawandels hinterfragt.

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Deutschland sucht den Datenkönig

Der Erfolg bei der Datennutzung hängt nicht nur von Strategie, Systemen und Tools ab, sondern auch von neuen Fähigkeiten und einer starken Datenkultur unter den Mitarbeitenden aller Unternehmensbereiche. Einige Versicherer haben sich bereits einen großen Vorsprung erarbeitet. Andere hinken hinterher. Ein Gastbeitrag von Joachim Rawolle.

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Analyse: Können sich kleine Versicherer den teuren Megatrend Nachhaltigkeit wirklich leisten?

Wer als Versicherer nicht nachhaltig ist, wird langfristig keine Zukunft mehr haben, sagen die Experten. Nachhaltige Aspekte bestimmen das wirtschaftliche Handeln und werden aus Sicht der Verbraucher zu zunehmend relevanteren Kaufkriterien. Für die Branche ist das auch mit Kosten verbunden. Gerade kleine Akteure könnten Probleme bekommen, die hohen Anforderungen zu stemmen. Ein Nachhaltigkeitsexperte ist vom Gegenteil überzeugt.

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Haftpflicht-Konferenz streitet über Vorgehensweise bei ESG-Risiken

Die ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) ändern die Risikolandschaft. Rechtsanwalt Henning Schaloske warnt vor dem „Sturm auf die Bastille. Den Haag hat die Türen aufgerissen.“ Es sei Zeit zu handeln – und dies an vielen Stellen, sagte der Partner der Kanzlei Clyde & Co. auf der Euroforum-Jahrestagung Haftpflicht. 2021 hatte Shell vor einem Den Haager Gericht einen Klimaprozess gegen Umweltschutzorganisationen verloren.

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Candriam-Experte Niemczyk: „ESG-Analyse muss der Finanzanalyse gleichgestellt sein“

Nachhaltigkeit wird für Versicherer immer mehr zur Notwendigkeit. Doch welche Art der Umsetzung von Nachhaltigkeit im Portfolio ist am sinnvollsten? Um potenzielle Nachhaltigkeitschancen zu identifizieren und zu nutzen, kann es hilfreich sein, einen nachhaltigen Anlageansatz zu wählen, der über bloße Ausschlüsse hinausgeht. Welche Anreize es gibt, als Versicherer nachhaltig zu investieren und welche Punkte man bei der Umsetzung im Portfolio betrachten sollte, erläutert Marie Niemczyk, Head of Insurance Relations bei Candriam, in ihrem Gastbeitrag.

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„Der Druck auf Lebensversicherer wächst auch zunehmend vonseiten der Verbraucher“

Deutschlands Lebensversicherer müssen gleichzeitig den Niedrigzins und den Umstieg auf ESG-Investments wuppen. Kein leichtes Unterfangen. Der Druck kommt nicht nur von der Politik, sondern vom Verbraucher. „Bei gleichen Konditionen würde heute schon fast die Hälfte der Kunden zu einem nachhaltigeren Anbieter wechseln“, glaubt Heiko Faust, Partner bei Oliver Wyman. „Sobald jemand im Markt ein nachhaltiges Produkt mit den gleichen Eigenschaften anbietet, sind viele weg“, erklärt er im Das Investment-Interview.

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Aviva-Chefin Amanda Blanc: Mächtigste Versicherungsfrau der Welt bescheinigt Branche schwere Reputationsverluste wegen BSV

Es gilt Entscheidungen zu treffen. Amanda Blanc sprach zur Branche so, wie ein Präsident in einer Krise zu seinem Volk. Überparteilich zeigte die Aviva-Chefin auf der Konferenz von S&P Global Ratings die dringlichsten Schwierigkeiten in der Coronakrise auf – und nannte Lösungen in. „Wir müssen ein- nicht ausschließen“, war der zentrale Satz.

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ESG-Berichterstattung: Zielke kritisiert willkürlich gewählte und rückwirkend korrigierte Kennzahlen

Die Berichterstattung der deutschen Versicherer über ihre „Corporate Social Responsibility“ (CSR) hat sich 2019 laut Zielke Research Consult GmbH verbessert, liegt im europäischen Vergleich aber tendenziell eher im Mittelfeld. „Es hat sich etwas getan, aber das ist der Anfang“, sagte Analyst Carsten Zielke bei der Vorstellung seines „Spotlight CSR Versicherungen 2019 – Europäische Versicherer“.

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Nachhaltigkeit: Zurich sieht sich in der Pflicht, neue Impulse in den Markt zu tragen

Trotz der Corona-Pandemie bewegt das Thema Nachhaltigkeit die Menschen gerade beim Thema Ernährung und Energieverbrauch. Damit auch mehr Geld in nachhaltige Anlagen fließt und der Umbau der Finanzwirtschaft zu verantwortlicherem Handeln funktioniert, plant die Europäische Union entsprechende Regelungen für Sparer. Zurich-Manager Michael Leinwand gibt Einblicke.

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