Die Versicherungsbranche gibt sich schon seit Langem einen grünen Anstrich – auch bei den Kapitalanlagen. Welche ESG-Kriterien für die einzelnen Unternehmen nun maßgeblich sind, will Assekurata in einer Umfrage unter mehreren Asset-Managern herausgefunden haben.
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Der Industrieversicherer hat neue Produkte zum Thema Klimaresilienz vorgestellt. FM Global bietet seinen Versicherungsnehmern den FM Global Klimarisikobericht und die FM Global Hilfe zur klimabezogenen Berichterstattung. Beide sind für Kunden von FM Global verfügbar
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Im August 2022 trat die EU-Beratungsverordnung in Kraft. Sie verpflichtet alle Versicherer (und Vermittler) bei Beratungsgesprächen die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden zu erfragen und diese über verfügbare nachhaltige Versicherungsprodukte zu informieren. Das ist aber kein Hemmschuh für den Vertrieb, sondern eine Chance, sagt René Schoenauer, Director Product Marketing EMEA bei Guidewire.
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Im Rahmen des EU-Aktionsplans „Finanzierung nachhaltiges Wachstum“ sollen Kapitalflüsse auf nachhaltige Investitionen umgelenkt und Nachhaltigkeitsaspekte in das Risikomanagement integriert werden. Das hat Auswirkungen sowohl auf das Solvency II-Regime als auch an die IDD-Anforderungen. Hierbei muss das Risikomanagement der Versicherer als Moderator und Integrator fungieren, erläutern Ghislain Perrisse und Timo Biskop.
Bereits vor Donald Trump hielten die US-Republikaner den Klimawandel für ein Fake. Daher ist es nur logisch, dass man auch die Anlagestrategie, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) berücksichtigt, als Teil einer linken Verschwörung ansieht. Finanzplayer, die nicht mehr in Öl und Kohle, investieren, könnten nach den Kongresswahlen große Probleme bekommen. Auch die Aktionäre von Chubb wollen weiterhin Geschäftsmodelle mit fossilen Brennstoffen absichern. Währenddessen feuert die Bank HSBC einen Fondsmanager, der die finanziellen Schäden des Klimawandels hinterfragt.
Der Erfolg bei der Datennutzung hängt nicht nur von Strategie, Systemen und Tools ab, sondern auch von neuen Fähigkeiten und einer starken Datenkultur unter den Mitarbeitenden aller Unternehmensbereiche. Einige Versicherer haben sich bereits einen großen Vorsprung erarbeitet. Andere hinken hinterher. Ein Gastbeitrag von Joachim Rawolle.
Die East African Crude Oil Pipeline (EACOP) ist für Versicherer ein heißes Eisen. Zuletzt erklärte die Hannover Re den Ausstieg, der Mitbewerber Munich Re erklärte sich ebenfalls öffentlich gegen das Projekt. Nun hat sich laut einer NGO auch die Allianz zum Ausstieg bekannt – genau wie gefordert.
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Wer als Versicherer nicht nachhaltig ist, wird langfristig keine Zukunft mehr haben, sagen die Experten. Nachhaltige Aspekte bestimmen das wirtschaftliche Handeln und werden aus Sicht der Verbraucher zu zunehmend relevanteren Kaufkriterien. Für die Branche ist das auch mit Kosten verbunden. Gerade kleine Akteure könnten Probleme bekommen, die hohen Anforderungen zu stemmen. Ein Nachhaltigkeitsexperte ist vom Gegenteil überzeugt.
Die ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) ändern die Risikolandschaft. Rechtsanwalt Henning Schaloske warnt vor dem „Sturm auf die Bastille. Den Haag hat die Türen aufgerissen.“ Es sei Zeit zu handeln – und dies an vielen Stellen, sagte der Partner der Kanzlei Clyde & Co. auf der Euroforum-Jahrestagung Haftpflicht. 2021 hatte Shell vor einem Den Haager Gericht einen Klimaprozess gegen Umweltschutzorganisationen verloren.
Nachhaltigkeit wird für Versicherer immer mehr zur Notwendigkeit. Doch welche Art der Umsetzung von Nachhaltigkeit im Portfolio ist am sinnvollsten? Um potenzielle Nachhaltigkeitschancen zu identifizieren und zu nutzen, kann es hilfreich sein, einen nachhaltigen Anlageansatz zu wählen, der über bloße Ausschlüsse hinausgeht. Welche Anreize es gibt, als Versicherer nachhaltig zu investieren und welche Punkte man bei der Umsetzung im Portfolio betrachten sollte, erläutert Marie Niemczyk, Head of Insurance Relations bei Candriam, in ihrem Gastbeitrag.
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Nationen unterstützten Initiative zum Schutz der Ozeane vor den Auswirkungen des Klimawandels. Ein weiteres Unternehmen ist ebenfalls mit an Bord.
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Versicherungen spielen eine wichtige Rolle im Leben der Menschen und sie verfügen über ein Vermögen von mehr als zehn Billionen Euro – fast drei Viertel der EU-Wirtschaftsleistung. Die Branche muss daher eine zentrale Rolle bei den vor uns liegenden gesellschaftlichen Veränderungen spielen“, sagt die EU-Kommissarin für Finanzmärkte.
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Deutschlands Lebensversicherer müssen gleichzeitig den Niedrigzins und den Umstieg auf ESG-Investments wuppen. Kein leichtes Unterfangen. Der Druck kommt nicht nur von der Politik, sondern vom Verbraucher. „Bei gleichen Konditionen würde heute schon fast die Hälfte der Kunden zu einem nachhaltigeren Anbieter wechseln“, glaubt Heiko Faust, Partner bei Oliver Wyman. „Sobald jemand im Markt ein nachhaltiges Produkt mit den gleichen Eigenschaften anbietet, sind viele weg“, erklärt er im Das Investment-Interview.
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Die europäischen Versicherer setzen auf ESG. Die Environment-, Social-, Governance-Kriterien nehmen zunehmend einen höheren Stellenwert bei den Unternehmen ein, wie eine Untersuchung zeigt. Der wesentliche Punkt für das Interesse ist das Risiko-Management, doch es gibt weitere Gründe.
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Die Munich Re Investment Partners haben Steffen Hörter zum neuen Leiter für Nachhaltigkeit und ESG ernannt. Er war zuvor in gleicher Funktion bei Allianz Global Investors tätig.
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Am 4. November 2016 beschlossen 195 Vertragsparteien das Übereinkommen von Paris. Ein Meilenstein in der Klimapolitik – und nach der UN-Agenda aus dem Jahr 2015 ein weiterer Grundlagenbeschluss als Nachfolgeabkommen des Kyoto-Protokolls. Ein Gastbeitrag von Julius Jauch und Timo Biskop.
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Nachhaltigkeit dient den eigenen Interessen der Assekuranz. Doch die Branche kommt selbst nur langsam mit der Umsetzung der „Environment“, „Social“ und „Governance“ -Kriterien voran. Die deutsche Zurich ist in den letzten Wochen mit einer Reihe „grüner“ Meldungen aufgefallen.
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Es gilt Entscheidungen zu treffen. Amanda Blanc sprach zur Branche so, wie ein Präsident in einer Krise zu seinem Volk. Überparteilich zeigte die Aviva-Chefin auf der Konferenz von S&P Global Ratings die dringlichsten Schwierigkeiten in der Coronakrise auf – und nannte Lösungen in. „Wir müssen ein- nicht ausschließen“, war der zentrale Satz.
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ESG ist bei Risk-Transfer, Rückversicherung und Insurance-Linked Securities (ILS) ein signifikanter Faktor. Die „Environment“, „Social“ und „Governance“ -Kriterien wären für künftigen Erfolg ein kritischer Faktor. Das sehen auch die Unternehmen so, aber sie handeln nicht entsprechend.
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Die Berichterstattung der deutschen Versicherer über ihre „Corporate Social Responsibility“ (CSR) hat sich 2019 laut Zielke Research Consult GmbH verbessert, liegt im europäischen Vergleich aber tendenziell eher im Mittelfeld. „Es hat sich etwas getan, aber das ist der Anfang“, sagte Analyst Carsten Zielke bei der Vorstellung seines „Spotlight CSR Versicherungen 2019 – Europäische Versicherer“.
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Viele Kunden fordern von den Versicherungen die Einhaltung von ESG-Kriterien. Doch was bedeutet das für Vermittler in ihrer Tätigkeit und welche Auswirkungen hat die ab kommenden März gültige Transparenz-Verordnung? Es gibt Antworten auf diese Fragen.
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Trotz der Corona-Pandemie bewegt das Thema Nachhaltigkeit die Menschen gerade beim Thema Ernährung und Energieverbrauch. Damit auch mehr Geld in nachhaltige Anlagen fließt und der Umbau der Finanzwirtschaft zu verantwortlicherem Handeln funktioniert, plant die Europäische Union entsprechende Regelungen für Sparer. Zurich-Manager Michael Leinwand gibt Einblicke.
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