Die Sachversicherungsbranche passt sich schnell an die neue Ära höherer Zinsen an, die durch die stärkste Straffung der Geldpolitik seit den 1980er-Jahren eingeleitet wurde. Das Swiss Re Institute spricht für 2023 von einem Übergangsjahr, in dem sich die Profitabilität der Branche weltweit verbessert. Die Preise werden an die erhöhten Risiken angepasst.
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Ein Jahrhundert-Erdbeben ereignete sich am Freitagabend in Marokko. Die Naturkatastrophe forderte über 2.000 Todesopfer. Die wirtschaftlichen Schäden sind groß, doch wie beim Erdbeben in der Türkei und Syrien im Februar dieses Jahres ist auch in Marokko nur ein kleiner Teil davon versichert.
Während die Rückversicherer dieser Tage im mondänen Monaco die Weichen für die Zukunft stellen, geht das Tagesgeschäft für die heimischen Versicherer unvermittelt weiter. So zieht die Deutsche Familienversicherung (DFV) im Rahmen der Capital Markets Day ihre Halbjahresbilanz.
Die Autoversicherung steht vor einer besonders schwierigen Wechselsaison. Der wirtschaftliche Druck ist in diesem Jahr besonders hoch. Gleichzeitig dürften die Kunden wieder mehr Aufmerksamkeit auf ihre Kfz-Versicherung richten. Drei Versicherer werden 2024 ein neues Telematik-Angebot auf den Markt bringen. Im Hintergrund steht Marktriese Huk-Coburg.
Lloyd's of London ist nach dem verlustreichen Halbjahr 2022 wieder in die Gewinnzone gerutscht. In den ersten sechs Monaten des laufenden Geschäftsjahres 2023 hat der britische Versicherungsmarkt sowohl beim Gewinn als auch den Prämieneinnahmen zugelegt. Chairman Bruce Carnegie-Brown erklärte unterdessen, wie viele Tage in der Woche seine Mitarbeiter ins Büro kommen sollten.
Der Rückversicherungsmakler Guy Carpenter plant eine versicherungstechnische Unterstützung für den Wiederaufbau der Ukraine. Dabei gehe es um geschätzte Investitionen in Höhe von rund einer Billion Dollar, die noch während der andauernden Kriegshandlungen fließen sollen, betonte David Priebe, CEO von Marsh McLennan auf einer Presseveranstaltung.
Klimawandel, Naturkatastrophen sowie die Transformationen bei Energie und Digitalisierung begründen laut dem Marktreport Aon eine neue Betrachtung der Risikoqualitäten. Deren lückenlose Dokumentation seitens der Unternehmen wird unverzichtbar, um Ausschlüsse zu vermeiden. Dabei seien diesen Risiken mit konventionellen Standardlösungen nicht beizukommen, warnt der Makler vor dem GVNW-Symposium. Expertenwissen, digitale Tools und individuelle Speziallösungen werden immer wichtiger. Dennoch gebe es eine Entspannung in den Sparten D&O, Cyber oder Haftpflicht.
Die internationale Insurtech-Szene trifft sich in Tel Aviv. Orchestriert von Kobi Bendelak, Gründer von InsurTech Israel und Gil Arazi, CEO von FinTLV Ventures treffen Start-ups, Versicherer, Investoren und Innovatoren aufeinander. Die Themen reichen von AI über Predictive Analytics bis zu Fundraising Strategien. Ein Gastbeitrag.
In den ersten sechs Monaten des laufenden Jahres ist die Kapitalbasis der Rückversicherer gestiegen, berichtet Gallagher Re in einer aktuellen Analyse. Die Eigenkapitalrendite übertrifft die Kapitalkosten deutlich.
Dass die Telematik an vielen Stellen für gescheitert erklärt wird, kann Markus Imle, Vorstand der Neodigital Autoversicherung, überhaupt nicht nachvollziehen. Der Manager ist vom Gegenteil überzeugt. Er glaubt, dass der für 2025 geplante EU Data Act dem Geschäft Flügel verleihen wird. Zudem spricht der Experte im Interview über die anstehende Wechselsaison.
Die Helvetia will das Vertriebsnetz für Hypothekar- und Immobilienvermittlung des Insurtechs Moneypark in die eigenen Vertriebsstrukturen aufnehmen. Die Dienstleistungen sollen unter der bestehenden Marke verkauft werden.
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Die EU-Kleinanlegerstrategie stößt in der Branche weiterhin auf verhaltene und geteilte Kritik. Der 1973 von Reinfried Pohl gegründete BDV Bundesverband Deutscher Vermögensberater sieht in seiner aktuellen Stellungnahme vor allem die Ziele finanzielle Allgemeinbildung und freier Marktzugang kritisch.
Japan gehört zu den am stärksten bedrohten Regionen für schwere Erdbeben. Trotz aller denkbaren Vorkehrungen könnte ein einzelnes Beben in der japanischen Hauptstadt Tokio verheerende Schäden verursachen. Dass es bald zu einem größeren Schadenereignis kommt, ist Experten zufolge gar nicht unwahrscheinlich.
Die Rückversicherer können dieser Tage durchaus zufrieden sein, die Geschäfte laufen trotz aller Unwägbarkeiten gut. Gute Vorzeichen also für das Rückversicherungstreffen in Monte-Carlo? Wesentlich mehr Sorgen treiben jedoch die Kfz-Versicherer um. Und auch die Stimmung unter Industrieversicherern wird auf dem GVNW-Symposium auf die Probe gestellt.
Die Klimaaktivisten der Letzten Generation verübten im Sommer viele Farbanschläge. Einige Geschädigte hatten explizit eine Vandalismus-Versicherung. Die Eigentümer eines Kleinflugzeugs wunderten sich indes über die Ausschlüsse in ihrer Police.
Die Zahl der Single-Haushalte ist in China mittlerweile deutlich gestiegen - auch durch den übermäßigen Handykonsum. Grund genug für chinesische Versicherer, ihre Produktpaletten den neuen Gegebenheiten anzupassen und neue Policen für Unverheiratete zu entwickeln. Dabei zeigt sich die Branche durchaus kreativ.
Er spielt die Person Enzo Ferrari in einem Film namens „Ferrari“, aber er durfte keinen Ferrari fahren. Obwohl sein Nachname sogar Driver lautet. Der Hauptdarsteller Adam Driver plauderte aus, was das mit der Versicherung zu tun hat.
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Was ist los auf dem D&O-Markt? Um kaum eine andere Sparte hüllen sich derart viele Geheimnisse. Aktuell laufen die Vertragsverlängerungen für 2024 und nicht alle Segmente sind von Prämiensteigerungen betroffen. Eine differenzierte Betrachtung nach Branchen ist vorzunehmen. Eine Kolumne von Rechtsanwalt Andreas Heinsen.
Was bewegt derzeit den Cybermarkt? Darüber wurde auf der Fachkreistagung "Cyberversicherung" der Vereinigung der Versicherungs-Betriebswirte e.V. diskutiert. „Wahnsinnig angestiegen“ seien in den letzten Monaten virtuelle Erpressungsversuche (Ransomware-as-a-Service) bei Kleinst- und Kleinunternehmen, sagte Daniel Blazquez, Head of Technology Lines bei Markel Insurance SE. Man sehe hier Schadenfälle bis in siebenstelliger Höhe.
Warmer Geldregen für die Versicherten der Debeka: Der Krankenversicherer aus Koblenz will Anfang September rund 240 Mio. Euro an seine Versicherten zurückzahlen. Insgesamt erhalten etwa 360.000 Mitglieder nach einem leistungsfreien Jahr durchschnittlich 2,5 Monatsbeiträge zurück. 2021 gab es für die Kunden noch etwas mehr Geld.
Die vier größten Rückversicherer weltweit zeigen angesichts der hohen Inflation und der Schadenbelastung durch Naturkatastrophen eine hohe Resilienz. Laut einer aktuellen Moody's-Analyse auf der Basis der jüngsten Halbjahresergebnisse lag das kombinierte Nettoergebnis bei 5,2 Mrd. Euro (HJ 2022: 1,9 Mrd. Euro).
Werden Versicherungsmakler von der EU-Kleinanlegerstrategie nun spürbar benachteiligt oder nicht? Offensichtlich herrschen bei den Branchenverbänden in dieser Frage unterschiedliche Ansichten. Der BVK sieht die Makler demnach von einem möglichen Provisionsverbot nicht betroffen - ganz im Gegensatz zum AfW.
Die aktuellen Waldbrände in Kanada gehören mittlerweile zu den verheerendsten in der Geschichte des Landes. Bislang brannte es auf mehr als 15 Millionen Hektar - das entspricht fast der Hälfte der gesamten Landesfläche Deutschlands. Aon geht daher von Schäden in Milliardenhöhe aus.
Die hohe Inflation macht den privaten Krankenversicherern derzeit kaum Sorgen. Laut einer aktuellen Konjunktur-Umfrage von Assekurata seien die PKV-Unternehmen vielmehr mit der sogenannten medizinischen Inflation konfrontiert, mit der sie schon früher kalkuliert hätten.
Skurrile Schadenfälle sind in den USA keine Seltenheit. Laut einem Bericht der Nachrichtenagentur Bloomberg hat sich der Technologiekonzern 3M Co. bereit erklärt, mehr als 5,5 Mrd. US-Dollar zu zahlen, um über 300.000 Klagen wegen defekter Kampfohrstöpsel beizulegen.
Gute Rücklaufquoten bei Zufriedenheitsumfragen geben Aufschluss über die Haltung der Kunden zu Produkten und Dienstleistungen. Dabei kann man viele Fehler machen. Es kommt u.a. viel auf das Anschreiben an, die Art der Fragen, die Wahl der Kommunikationskanäle und den Zeitpunkt der Befragung. Eine Analyse.
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Die Integration von Versicherungsprodukten in Wertschöpfungsprozesse von Drittanbietern ist zunehmend auf dem Vormarsch. Vor allem für Banken und Fintechs bieten sich durch integrierte Versicherungsprodukte Chancen auf starkes Umsatzwachstum, so eine aktuelle Studie von Chubb. Auch das Insurtech hepster zeigt sich in einer eigenen Studie in seinem Geschäftsmodell bestätigt.
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Chatbots spielen in der Kundenbetreuung eine immer größere Rolle. Was das konkret für Versicherer und Vermittler bedeutet, erläutert Robert Weber, Chief Marketing Officer, im KI-Unternehmen moinAI (knowhere GmbH) im Gespräch mit VWheute. Ein erfolgreicher Use-Case sei für ihn der Direktversicherer AdmiralDirekt.
Pflege wird zur Armutsfalle. Derzeit müssen Bedürftige im ersten Jahr ihres Aufenthaltes in einem Pflegeheim durchschnittlich rund 2.700 Euro pro Monat selbst aufbringen. Eine Pflege-Vollversicherung könnte Abhilfe schaffen. Die privaten Krankenversicherer wettern gegen diese Überlegungen.
Die Folgen der diesjährigen Naturkatastrophen dürften die Versicherungsbranche erneut hart treffen. So beziffert Bloomberg Intelligence die versicherten Wetterschäden erneut auf mehr als 100 Mrd. US-Dollar. Es wäre bereits das dritte Jahr in Folge mit Schadenzahlungen im dreistelligen Milliardenbereich. Dennoch kommen Munich Re, Swiss Re und auch Makler Aon auf unterschiedliche Summen was das erste Halbjahr angeht.
Die Vermittler-Branche leidet weiterhin an Blutverlust. Laut aktuellen Zahlen des DIHK ist die Zahl der registrierten Vermittler im ersten Halbjahr 2023 weiter eingebrochen. Keine guten Zahlen liefert das Vermittlerregister allerdings auch bei allen anderen Vermittlertypen. Der BVK zeigt sich besorgt.
Das chinesische Immobilienunternehmen Country Garden befindet sich seit geraumer Zeit in einer erheblichen finanziellen Schieflage. Aktuell stehen Schulden von rund 1.700 Mrd. Yuan (umgerechnet 215 Mrd. Euro) zu Buche. Die Allianz hielt vor einigen Monaten noch Unternehmensanleihen. Deutlich umfassender ist indes Chinas Versicherer Ping An involviert.
Pflegeversicherungen gewinnen derzeit immer mehr an Bedeutung. Das Ratingunternehmen Morgen und Morgen hat in einer aktuellen Analyse das Tarifangebot der Versicherer genauer untersucht – mit ernüchternden Ergebnissen.
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Der US-Autoversicherer Geico, der zu Warren Buffetts Firma Berkshire Hathaway gehört, hat weitere Entlassungen vorgenommen. Das berichten Mitarbeiter in den sozialen Medien und werben mit ihren Fähigkeiten, um an neue Jobs zu kommen. Die Betroffenen stammen aus unterschiedlichen Abteilungen.
Die deutlichen Zinsanstiege der Europäischen Zentralbank (EZB) haben auch den europäischen Rückversicherern in die Hände gespielt. Laut einer aktuellen Analyse von Fitch sind die Kapitalrenditen von Munich Re, Swiss Re, Hannover Rück und Scor deutlich gestiegen.
Haben Versicherer kein Herz für Tiere? Glaubt man einem Bericht der Bild, scheint dies zumindest bei der Deutschen Familienversicherung (DFV) der Fall zu sein. So hat der Frankfurter Versicherer der Halterin eines todkranken Hundes gekündigt – und erntet dafür Kritik.
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Vermittler und Makler gehören weiterhin nicht gerade zu den Spitzenverdienern der Versicherungsbranche. Laut aktueller BVK-Strukturanalyse 2022/2023 erzielt jeder sechste Einfirmenvertreter einen Gewinn von weniger als 50.000 Euro. Bei den Mehrfachvertretern und Maklern sind es etwa 30 Prozent. Auch andere Kennzahlen offenbaren wichtige Erkenntnisse.
Erst die Corona-Pandemie, dann Inflation und die Folgen des Ukraine-Krieges – dazu die Endlos-Debatte um die Prämienerhöhungen. Dennoch scheinen die privaten Krankenversicherer gestärkt aus dieser Situation hervorzugehen, wie aktuelle Zahlen von Assekurata belegen wollen.
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Die Zurich-Tochter in den USA setzt verstärkt auf Abwehr von Cyberspionage. Dafür hat der Versicherer nun SpearTip übernommen, welches die Kunden durch proaktive und Reaktionsdienste vor Cyber-Bedrohungen schützen soll.
Rosige Aussichten für die Schadenversicherer in den Vereinigten Staaten. Laut einer Analyse von Global Data dürfte die Branche bis 2027 die Marke von drei Mrd. US-Dollar an Beitragseinnahmen knacken. Allerdings dürften auch die Inflation und die Zinswende einen Einfluss haben.
„Der Jungmakler Award hat einige Türen geöffnet“, sagte einst Bastian Kunkel, der Gewinner aus dem Jahr 2017. Heute hat er über 120.000 Follower allein auf Instagram und darf im Einzelgespräch mit Bundesfinanzminister Christian Lindner ausführlich über Versicherungen sinnieren. Gut möglich, dass dem nächsten Jungmakler-Award-Gewinner auf der DKM eine ähnlich steile Karriere bevorsteht. Die 13 jetzt bekannten Finalisten haben durchaus das Zeug dafür.
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Im Werbemarkt der Direktversicherer liegt der Fokus weiterhin auf der Kfz-Versicherung. Laut einer Analyse von Research Tools macht diese Sparte mit einem Anteil von 63 Prozent den Großteil der medialen Kommunikation aus.
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Der Wettbewerb unter Maklerpools ist hart. Sie versuchen, Kunden an sich zu binden und müssen die Konsolidierungswelle überstehen. Am besten klappt das mit vereinten Kräften. Deshalb gehen die VEMA eG und die BCA AG eine strategische Zusammenarbeit ein.
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Die Nachfrage nach D&O-Policen steigt rasant, die Annahmebereitschaft ist stark abhängig vom jeweiligen Versicherer. Vergleichbar sind die Managerhaftpflicht-Versicherungen ohnehin nur schwer. Der Versicherungsmakler Transparent Beraten hat es dennoch versucht und neun Anbieter bezüglich Service, Schadenbearbeitung und Risikofragen bewertet.
Nachhaltigkeit gehört derzeit zu den großen Trendthemen der Versicherungsbranche. Doch kommt dies auch bei den Kunden so an? Während laut Assekurata die Bürger eher große Versicherer mit Nachhaltigkeit verbinden, fand eine Umfrage der Bayerische-Tochter Pangaea Life heraus, dass die Greenwashing-Debatte Spuren hinterlassen hat.
Das Berliner Insurtech SureIn hat in einer Seed-Finanzierungsrunde insgesamt vier Mio. Euro eingesammelt. Angeführt wurde sie von Pact VC. Neben verschiedenen weiteren Unternehmen ist auch Vincenz Klemm, Gründer der Gabi-Versicherung, beteiligt.
"Zeit ist Geld" wusste bereits der US-Staatsmann Benjamin Franklin vor mehr als 250 Jahren. Bei den britischen Versicherern scheint dieser Satz allerdings noch nicht angekommen zu sein. Laut einer aktuellen Analyse verlieren die Unternehmen wegen fehlerhafter Zeiterfassung jährlich mehrere Hundert Millionen Pfund.
Die Folgen der schweren Waldbrände auf Hawaii werden immer gravierender. Das Pacific Desaster Center, die US-Katastrophenschutzbehörde Fema, der Katastrophenmodellierer Karen Clark & Company und Moody's haben bereits eine erste konkrete Schadenschätzung abgegeben. Unterdessen müssen immer mehr US-Amerikaner höhere Wohngebäude-Prämien zahlen.
Rund 47,64 Millionen Menschen haben in Deutschland eine private Haftpflichtversicherung abgeschlossen oder leben in einem Haushalt mit einem entsprechenden Versicherungsschutz. Doch wie ist es um die Qualität der einzelnen Tarifangebote bestellt? Über 30 Versicherer erhielten die Bestnote.
Der Finanzskandal um das israelische Fintech Vesttoo hat erwartungsgemäß nun auch juristische Konsequenzen. So fordert die Aon-Tochter White Rock nun die Rückgabe von Sicherheiten in Höhe von 136,7 Mio. US-Dollar.
