Der bekannte GDV-Unfallforscher Siegfried Brockmann tritt nach 17 Jahren im Amt mit 65 Jahren in den Ruhestand. Im Interview mit dem Tagesspiegel sprach der Experte über Verkehrssicherheit Aggression auf deutschen Straßen und technischen Fortschritt.
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Der Klimawandel stellt die größte Bedrohung für südafrikanische Versicherer dar und könnte die Kosten für die Rückversicherung deutlich nach oben treiben. Das glaubt ein hochrangiger Manager des Versicherers Old Mutual, der 1845 in Kapstadt gegründet wurde.
Der gesetzliche Versicherer Unfallkasse Thüringen ist Opfer eines Hackerangriffs geworden. Der Vorfall ereignete sich noch im Dezember 2023, aber nun wurden inzwischen Kundendaten im Darknet gefunden. Die Unfallkasse warnt nun ihre Mitglieder.
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Finanzinstitute sind angehalten, ihren Beitrag dazu zu leisten. Das sehen nicht nur die gesetzlichen Vorgaben vor, es ist auch gesellschaftlich in weiten Teilen als notwendig akzeptiert. Vor diesem Hintergrund ist der Grad der Offenlegung von Kapitalanlagen gemäß der EU-Offenlegungsverordnung heute fester Bestandteil jeder Produktstrategie und eine regulierungssichere Einstufung von Fonds nach Artikel 8 oder Artikel 9 für Investoren wie Anbieter essenziell. Ein Überblick.
Erstmals seit 2011 ist der Bestand der Vollversicherten in der PKV netto, also nach Abzug der Sterbefälle und der Abgänge wegen gesetzlicher Versicherungspflicht, wieder gewachsen. Die Zahl stieg 2023 um 0,03 Prozent auf 8,71 Millionen. Im Jahr zuvor musste die Branche ein Minus von 0,16 Prozent hinnehmen.
Das Engagement von Private-Equity-Gesellschaften in der Lebensversicherung hat sich in den letzten Jahren intensiviert. In den USA ist die Zahl von 117 im Jahr 2020 auf heute 137 gestiegen, wie aus den Daten der National Association of Insurance Commissioners hervorgeht. 2022 kontrollierten die Firmen Vermögenswerte in Höhe von 6,5 Prozent von US-Versicherern. Morningstar DBRS prognostiziert, dass ihr Einfluss in Zukunft weitaus größer werden könnte. Das birgt auch Gefahren.
Seit der Sturzflut im Ahrtal hat die Debatte um die Versicherbarkeit von Wohngebäuden gegen Naturkatastrophen an Dynamik gewonnen. Dass Pflichtversicherungen in der richtigen Ausgestaltung ein probater Lösungsansatz seien, schreibt LBBW-Analyst Werner Schirmer in einer aktuellen Studie.
Der Rechtsruck in Deutschland macht sich auch bei Versicherungsvermittlern bemerkbar: 21 Prozent würden bei der nächsten Bundestagswahl ihr Kreuzchen bei der AfD machen, wie eine Umfrage des Vermittlerverbandes AfW ergab. Das ist ein Plus von zehn Prozentpunkten gegenüber der Vorjahresbefragung. Ist der Berufsstand AfD-affiner als der Durchschnittswähler? VWheute hat den Vergleich gemacht.
18.037 Beschwerden trudelten im vergangenen Jahr beim Versicherungsombudsmann ein. Damit stieg das Aufkommen 2023 um 2.130. Das geht aus dem aktuellen Tätigkeitsbericht der Schlichtungsstelle hervor, der für das vergangene Jahr jeweils bis zum 1. Februar vorzulegen ist.
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Versicherer müssen für Überschwemmungen und Stürme über den Britischen Inseln und Nordwesteuropa vom Oktober 2023 tief in die Tasche greifen. Auf 683 Millionen Euro beziffert Schadenmodellierer Perils die Ausmaße von Viktor und Wolfgang, im Ausland auch bekannt als Babet und Aline.
Versicherer stecken in ihre IT so viel Geld wie nie zuvor. 5,9 Milliarden Euro gaben die Unternehmen für den Aus- und Umbau ihrer IT-Infrastruktur aus. Das geht aus einer Erhebung des GDV für das Jahr 2022 hervor. „Die Versicherer treiben die Modernisierung ihrer IT-Systeme stark voran“, sagt GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Im Jahr zuvor bezifferte der Verband die IT-Ausgaben auf rund fünf Mrd. Euro.
Der Jungmakler-Award hat sich für manch ehrgeizigem Vermittler als Karrieresprungbrett erwiesen. Der Gewinn im Jahr 2017 habe ihm „einige Türen geöffnet“, sagt Makler und Influencer Bastian Kunkel. Zwölf Jahre nach der Premiere will die bbg Betriebsberatungs GmbH das Wettbewerbsformat nun auffrischen – und hat für diese Aufgabe Ex-Gewinner Moritz Heilfort gewonnen. VWheute hat nachgefragt, was sich konkret ändern soll.
Im Streitfall forderte die Restaurantkette Various Eateries infolge eines Betriebsunterbrechungsfalls durch die Corona-Pandemie eine Entschädigung in Höhe von über 16 Mio. Pfund. Die Allianz dagegen vertritt die Ansicht, dass die Schäden als ein einziges Ereignis zusammengefasst werden sollten und als solches einer Obergrenze von 2,5 Mio. Pfund unterliegen. Das Berufungsgericht folgt der Argumentation der britischen Einheit des Versicherers nicht.
In seinem Jahresbericht nimmt Gallagher Re die wichtigsten Katastrophenereignisse 2023 unter die Lupe. Die geschätzten wirtschaftlichen Gesamtkosten für direkte Sachschäden und Netto-Betriebsunterbrechungen durch weltweite Naturgefahren beliefen sich demnach auf 357 Mrd. US-Dollar. Der private Versicherungsmarkt und die öffentlichen Versicherungsträger deckten davon schätzungsweise 123 Mrd. US-Dollar.
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Um Schifffahrt in internationalen Gewässern zu schützen, führten das US-amerikanische sowie das britische Militär am 11. Januar mehrere Luftangriffe gegen Ziele der Huthi im Jemen durch. Nach einer anfänglichen Abschwächung der Kriegsversicherungstarife prognostiziert der Seeversicherungsmarkt nun einen Anstieg der Tarife in den nächsten Tagen. Die Branche erwartet Vergeltungsangriffe der Rebellen.
Den guten Ruf zu verlieren, kann für Unternehmen teuer werden oder gar ihre Existenz gefährden. Trotzdem scheinen einige Firmenlenker dieses Risiko zu verdrängen, wie eine Studie des Maklers Willis Towers Watson (WTW) nahelegt. Zugleich zeigt sich, dass das Vertrauen der befragten Führungskräfte in die eigenen Risikomanagementsysteme seit 2021 gesunken ist.
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Wie steht es um die Restschuldversicherung? Dafür schickte die Bafin Testkäufer los und fand heraus, dass etwa die Prämien bei fast allen Kreditinstituten gesunken seien. Bei der Beratungsqualität gebe es hingegen Mängel. Einigen Testkäufern wurde nicht mitgeteilt, dass die Restschuldpolice nur freiwillig sei.
Lebensversicherer sind zunehmend gefragt, flexible Lösungen anzubieten. „Zahlreiche aktuelle Krisen zwingen zu kurzfristigen Planungen, eine Situation, die zu langfristiger Vorsorge so gar nicht passt“, sagt Christian Eck, Versicherungschef bei BNP Paribas Deutschland.
Swiss Life und die Pensionskasse Degussa stellen ihre Anteile an Amprion teilweise zum Verkauf, berichtet die Börsen-Zeitung. Der Dortmunder Übertragungsnetzbetreiber transportiert Strom für 29 Millionen Menschen und ist einer von vier in Deutschland. Der genaue Wert der Beteiligung ist nicht bekannt, soll sich aber auf mehrere hundert Millionen Euro belaufen.
Die Stern-TV-Sendung und die Aussagen der "Verbraucherschützer" hallen noch weiter nach. Vermittler regen sich auch über die Reaktion des GDV auf. Dabei geht es in der Debatte eigentlich um eine ganz andere Kernfrage, schildert Versicherungsmakler Andreas Kötterheinrich. Die Vermittler müssen seiner Meinung nach die Stärkung der eigenen Interessenvertretung zum obersten Gebot machen. Ein Gastbeitrag.
Was ein „Local Pack“ ist, können wohl nur die Wenigsten erklären, gesehen hat ihn aber schon fast jeder – zumindest fast jeder Google-Nutzer. Es handelt sich um den Bereich oben auf der Google-Suchergebnisseite, der Geschäfte und Dienstleister in der Nähe des Suchenden auflistet. Warum diese Funktion speziell für Versicherungsagenturen nicht zu unterschätzen ist, zeigt sich am Beispiel der Baloise.
Provinzial, R+V und Württembergische steigen beim Kfz-Schadensteuerer Riparo ein. Jeder der drei Versicherer übernimmt 25 Prozent der Unternehmensanteile. Im operativen Geschäft soll sich nichts ändern. Die Partnerschaft dürfte auch als Reaktion auf die teils massiv gestiegenen Reparaturkosten in den Werkstätten zu verstehen sein.
Ohne die Einführung einer Versicherungspflicht drohe der Staat zum Versicherer zu werden, warnt Baden-Württembergs Ministerpräsident Winfried Kretschmann (Grüne) angesichts der nach wie vor angespannten Hochwasserlage in Teilen Deutschlands. Doch der Versicherungsverband GDV will davon nichts wissen: „Eine Versicherungspflicht allein löst kein einziges Problem“, sagte GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen.
Das vergangene Jahr verschaffte den Rückversicherern eine Verschnaufpause: Die weltweiten Gesamtschäden, die durch Naturkatastrophen verursacht wurden, verharrten nach Angaben der Munich Re gegenüber dem Vorjahr bei 250 Mrd. US-Dollar. Davon waren 95 Mrd. versichert – deutlich weniger als im Katastrophenjahr 2022, das die Branche mit 125 Mrd. belastete. Sorge bereiten den Fachleuten neue Rekordschäden durch Gewitter, ungewöhnlich viele Todesopfer und dass der Klimawandel immer mehr Extremwetterereignisse begünstigt.
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Über 15 Mio. Euro groß ist das Budget des GDV um Lobbyarbeit gegenüber Bundestag und Bundesregierung zu betreiben – keine Interessengruppe hatte laut Lobbyregister mehr Mittel zur Verfügung als der Versicherungsverband, wie eine Auswertung des Vereins Bürgerbewegung Finanzwende für das Jahr 2022 ergab. Kritiker fordern eine Verschärfung der bestehenden Regeln und mehr Durchblick darüber, wer sich wann mit wem trifft.
Die Notpetya-Malware hatte 2017 beim US-Pharmariesen Merck 40.000 Rechner infiziert und einen Schaden von 1,4 Mrd. Dollar verursacht. Seitdem streitet die Firma vor Gericht gegen namhafte Versicherer, die den Cyberangriff als kriegerischen Akt betrachten und nicht zahlen wollen. Mit vielen der mehr als 30 in den Fall verwickelten Versicherern hat sich Merck geeinigt. Kurz vor der mündlichen Verhandlung vor dem New Jersey Supreme Court gab es nun erneut einen außergerichtlichen Deal.
Einige Teile Deutschlands stehen unter Wasser, obwohl sich die Niederschlagsmenge laut Experten kaum verändert hat. Anlass, um wieder die Elementarschadensversicherungspflicht zu fordern. „Es dauert zu lange, bis wir an dieser Stelle gemeinsam mit Bund und Ländern zu Potte kommen“, sagt Niedersachsens Ministerpräsident Stephan Weil. Sein Bundesland liegt bei der Durchdringung der Elementarschadenversicherungen deutlich unter dem Bundesdurchschnitt.
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Im Zuge der Solvency II-Einigung hat sich der Trilog der EU-Gremien unter anderem auf eine Senkung der Kapitalkostenrate verständigt – doch Begeisterung ernten sie bei Aktuaren damit nicht. Erhebliche Entlastungen der deutschen Kompositversicherer seien mit den Beschlüssen „nicht zu erwarten“, zeigt sich die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) enttäuscht.
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Das verheerende Erdbeben, das sich zu Neujahr an der Westküste Japans ereignete, hat mindestens 48 Menschenleben gefordert und große Schäden verursacht. Trotzdem wird sich das Beben mit einer Stärke von 7,6 kaum auf den Markt für Katastrophenanleihen auswirken, wie eine erste Einschätzung der Schweizer Fachleute von Plenum Investment ergab.
Die Managementberatung hat einem Vergleich mit US-Krankenversicherern und Versorgungsplänen im Zusammenhang mit der Opioidkrise zugestimmt. McKinsey wurde vorgeworfen, durch seine Arbeit für Arzneimittelhersteller wie den Oxycontin-Produzenten Purdue Pharma die Epidemie angeheizt zu haben. Fast eine Milliarde Dollar hat die Consultingfirma bereits zur Beilegung von Klagen gezahlt.
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Auslandskrankenversicherer müssen umdenken, fordert Eithan Wolf, CEO und Gründer von Passportcard Europe, in seinem Gastbeitrag für VWheute. Den veränderten Anforderungen und Bedürfnissen der heutigen Expats wird die Versicherungsbranche mit analogen Prozessen längst nicht mehr gerecht.
Nach einer ersten Schätzung der aktuariellen Beratungsfirma Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) kommt auf die deutsche Assekuranz infolge von Sturm Zoltan ein versicherter Sachschaden, inklusive Kasko, im dreistelligen Millionenbereich auf. Die konkrete Summe von 200 Mio. Euro sei eine, wie sie die Versicherer fast jedes Jahr für ein Wintersturmereignis zahlen, heißt es. Rückversicherer werden wohl nicht belastet.
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Im kommenden Jahr wirft die Bundestagswahl 2025 bereits ihre Schatten voraus. Sarah Wagenknecht will die Parteienlandschaft aufmischen und die AfD in den neuen Ländern zum Machtfaktor aufsteigen. Krieg und Migration stellen die Bundesregierung zusätzlich auf den Prüfstand. Werden die Reformen in der Altersvorsorge dadurch vernachlässigt?
Das Flugzeugleasingunternehmen Dubai Aerospace Enterprise (DAE) klagte gegen elf Versicherer – darunter Lloyd’s of London, AIG, Chubb und Swiss Re, weil es fast 600 Mio. Dollar für 19 in Russland festsitzende Flugzeuge abgeschrieben hatte. Der Prozess läuft noch, aber an einer anderer Front gibt es bereits einen Vergleich mit NSK, dem russischen Versicherer von Aeroflot. Die Airline hat sich bereits mit vielen westlichen Leasingfirmen auf Entschädigungssummen geeinigt.
Der GDV veröffentlicht die Abschlusszahlen zum Diesel-Skandal für die Rechtschutzversicherung. Im Streit mit Autoherstellern wegen mutmaßlich manipulierter Abgaswerte haben bis Ende Oktober 2023 fast 426.000 Kunden ihre Police in Anspruch genommen. Etwa drei Viertel der bearbeiteten Fälle sind bislang erledigt.
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Wie viel Rendite bescheren Vorsorgeverträge den Anlegern und wie viel kosten sie? Um das herauszufinden, hat die europäische Versicherungsaufsicht Eiopa die Performance von Fondspolicen, Hybrid- und klassischen Policen innerhalb der vergangenen fünf Jahre gemessen und zudem die Kostenbelastung für das Jahr 2022 ermittelt. Letzteres dürfte die deutsche Versicherungsbranche mit Genugtuung zur Kenntnis nehmen.
Das laufende Insolvenzverfahren des Insurtechs Vesttoo offenbart neue Milliardenforderungen von Gläubigern. Ein Großteil stammt von Aon's Tochterfirma White Rock. Doch das Geld werden die Geschädigten kaum wiedersehen.
Die Versicherungsbranche befindet sich in einem anspruchsvollen Makroumfeld und ist mit grundlegend veränderten Rahmenbedingungen konfrontiert. Kostendruck, Erfüllung der Anforderungen der EU-Taxonomie, Komplexität der Kapitalanlage durch geopolitische sowie makroökonomische Einflüsse und der demografische Wandel zählen zu den großen Herausforderungen. Wie richten sich die Unternehmen strategisch aus?
Zwar sind US-Kriegsschiffe im roten Meer unterwegs und konnten mehrere Drohnen der schiitischen Huthi-Milizen abschießen, dennoch wurden am Wochenende auch einige Frachtschiffe getroffen. Mehrere große Reedereien kündigten als Konsequenz auf den Vorfall an, den Suez-Kanal künftig zu meiden. Schließlich erspare man sie dadurch auch die hohen Versicherungskosten.
Vor zwei Jahren wurde eine alte deutsche Fliegerbombe im englischen Exeter gesprengt und verursachte dabei Schäden an den umliegenden Gebäuden, darunter Studentenwohnheime. Die Universität verlangte Schadenersatz von der Allianz. Der Versicherer wehrte sich gegen die Klage mit Verweis auf die Kriegsausschlussklausel.
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Der britische Finanzausschuss hat Amanda Blanc zum Thema Sexismus in der Stadt vorgeladen. Sie erzählte, dass ihr viele Frauen von zahlreichen Fällen sexueller Belästigung in unterschiedlichen Unternehmen schilderten. Die Aviva-Chefin enthüllte gleichzeitig, dass der Versicherer Maßnahmen ergriffen hat, um männliche Angestellte wegen unangemessenen Verhaltens zu entlassen.
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In welche Haftungsfallen drohen Manager im neuen Jahr zu tappen? Die Allianz hat in ihrem D&O-Ausblick die aus ihrer Sicht wichtigsten Risikotrends aufgeschrieben, die auf Führungskräfte zukommen. Von Entwarnung keine Spur: „Die Aussichten sind düster“, raunen die Autoren des Berichts. Doch die Manager können selbst etwas tun, um sich zu wappnen, so der Appell der Fachleute.
Die deutschen Kreditversicherer verzeichnen für 2023 einen massiven Anstieg der Zahlungsausfälle bei Unternehmen. Das zeigt eine Hochrechnung des GDV. Die Leistungen der Branche beliefen sich auf über 1,2 Milliarden Euro. Im Vergleich zum Vorjahr ist das ein Anstieg um rund 44 Prozent.
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Mit 4,6 Millionen Versicherten ist die AOK Bayern mit Abstand die größte gesetzliche Krankenkasse im Freistaat und die viertgrößte in ganz Deutschland. In einem bestimmten Bereich scheint es offenbar Budgetprobleme zu geben. Nach Einschätzung der Kassenzahnärztlichen Vereinigung Bayerns (KZVB) gibt es 2023 kein Geld mehr für Patienten, die noch einen Prophylaxetermin haben wollen. Hintergrund ist ein Streit um die Honorare der Zahnärzte.
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Die aktuell zahlreichen Krisen haben auch bei Versicherern Spuren hinterlassen. Die Gesamtliquidität etwa hat sich aufgrund des Wertverlusts von Anleihen verschlechtert, ermittelte Eiopa in ihrem jährlichen Financial Stability Report. Zweiter wichtiger Befund: Im Niedrigzinsumfeld waren alternative Anlagen wie Immobilien, Private-Equity-Fonds und Darlehen beliebt , nach der Normalisierung der Geldpolitik müsste das Interesse dafür eigentlich aber absinken. Entgegen der Erwartungen hält der Boom jedoch weiter an.
Das weltweit erste Gesetz zur Regulierung künstlicher Intelligenz durch die EU stößt beim Versicherungsverband GDV auf gemischte Gefühle. Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen begrüßt die „für alle verbindlichen Regeln“. Zugleich missfällt der Branchenvertretern, dass bestimmte KI-Anwendungen der Versicherer in den Hochrisikobereich fallen.
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Nur zwei der fünf größten Risiken für Unternehmen weltweit sind derzeit versicherbar – und von den zehn größten Risiken sind es nur die Hälfte. Das ergab die Studie „Global Risk Management Survey 2023“ des Großmaklers Aon, an der global rund 3.000 Führungskräfte teilnahmen. Was die Studienautoren besonders irritiert: Das Klima landet im Risiko-Ranking der Firmenlenker nur auf Platz 17 – warum Aon-Manager Kai Büchter das beunruhigend findet.
Italiens Premierministerin Giorgia Meloni will die klammen Staatsfinanzen mit einem ehrgeizigen Privatisierungsprogramm aufpolstern – rund 20 Mrd. Euro sollen dadurch bis 2026 erlöst werden. Laut eines Medienberichts erwägt Meloni nun, einen Teil des Postbetreibers Poste Italiane zu verkaufen. Der Allfinanz-Anbieter ist auch groß im Versicherungsgeschäft und war auch an der Eurovita-Rettung beteiligt.
Das OLG Karlsruhe hat in einem Urteil einen Gebäudeversicherer zum Schadenersatz verurteilt, obwohl im Zeitpunkt des Leitungswasserschadens keine Versicherungsprämien flossen. „Dieses Urteil zeigt, dass auch Versicherungsgesellschaften hohe Beratungspflichten haben können,“ schlussfolgert Tobias Strübing, Fachanwalt für Versicherungsrecht.
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In einer noch sehr frischen Entscheidung hat sich das OLG Köln zur Beweissituation geäußert, die entsteht, wenn die Versicherungsnehmerin einer D&O – Versicherung sich den Deckungsanspruch ihres Organs abtreten lässt und dann unmittelbar gegen den D&O – Versicherer vorgeht (AZ 9 U 206/22). Gilt dann noch die Beweislast des § 43 Abs. 1 GmbHG (entsprechend § 93 Abs. 2 S. 2 AktG), wonach das Organ (und jetzt also der Versicherer) nachweisen muss, dass ihm kein Verstoß gegen seine Sorgfaltspflichten anzulasten ist oder er ohne Verschulden gehandelt hat oder dass der Schaden auch bei pflichtgemäßem Verhalten eingetreten wäre?
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