Der deutsche Rückversicherer befindet sich aktuell in einer der stärksten Phasen seiner jüngeren Geschichte, berichtet Berenberg in einer Analyse. Das Risiko-Ertrags-Verhältnis der Munich Re entwickle sich weiterhin positiv.
Die Nutzung von Daten ist keine Erfindung der digitalen Ära, kommentiert Michael Zimmer. Seit jeher erhebe und verarbeite die Versicherungsbranche enorme Datenmengen in ihren Prozessen - von der Risikobewertung bis hin zur Schadenbearbeitung. Auch regulatorische und datenschutzrechtliche Anforderungen seien elementare Bestandteile ihres Geschäftsmodells. „Die Versicherungsbranche steht in Sachen digitaler Transformation besser da als ihr Ruf“, glaubt der Chief Data Officer der Zurich. Gleichwohl gibt es wesentliche Herausforderungen zu lösen.
Fast zwei Jahre sind vergangen seit die EU-Kommission erste Vorschläge für einen Review von Solvency II vorgelegt hat. Nun hat das EU-Parlament am Dienstag eine Überarbeitung der Kapitalvorschriften für Versicherer gebilligt, die Milliarden von Euro freisetzen. Der GDV ist nicht ganz zufrieden, er hält die Reform für "ausgewogen" und sieht in vielen Punkten Nachbesserungsbedarf. Erwartungsgemäß gab es auch Kritik von Umweltschützern.
Das von den Vereinten Nationen und der Türkei im Juli 2022 vermittelte Getreideabkommen sollte die weltweite Nahrungsmittelkrise lindern. Es wurde drei Mal verlängert und Versicherer hatten dazu einen Großteil beigetragen. Ascot hatte im Rahmen eines mit Lloyd's und Marsh eingerichteten Programms die Schiffe für jeweils 50 Mio. Dollar versichert. Russland hat den Deal jetzt gestoppt. Versicherer prüfen dennoch, ob noch man noch weiter Deckungsschutz gewähren kann.
Erst wüteten die schweren Stürme in Ost-Frankreich, später zogen sie in der vergangenen Woche nach Süddeutschland. Die Vereinigte Hagel rechnet mit einem Millionenschaden.
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Die Ankündigung, den Verkauf von Wohngebäudeversicherungen in Florida stark einzuschränken, brachte den Stein so richtig ins Rollen. Jimmy Patronis, oberster Finanzbeamter des US-Bundesstaates, ist wegen Farmers jetzt auf 180 und treibt Untersuchungen gegen den Versicherer voran. Er und sein Team wollen das Unternehmen „zur Verantwortung ziehen“. Auch Geldbußen stehen im Raum.
Markus Braun kassiert im Rechtsstreit mit seinem Manager-Haftpflichtversicherer Swiss Re eine Schlappe. Der 53-jährige Österreicher wollte den Schweizer Versicherer über eine einstweilige Verfügung zwingen, eine Deckungssumme in Höhe von zehn Millionen Euro für seine Prozesse zu bezahlen. Die neunte Zivilkammer des Landgerichts Düsseldorf schmetterte die Klage ab.
Der Hamburger Transportversicherungsmakler Marine Assekuranz geht eine strategische Partnerschaft mit Fram Insurance Brokers aus Norwegen ein. Unter dem Dach der „Marine Alliance" von Mehrheitsgesellschafter Söderberg & Partners wollen die renommierten Makler im Schiff- und Transportgeschäft angreifen. Die "Marine Alliance" selbst ist damit noch lange nicht am Ziel.
Kann man bei Riester-Verträgen die Rentenfaktoren aufgrund des Niedrigzinses nachträglich kürzen? Dazu gibt es inzwischen zwei Urteile. Die Zurich Deutsche Herold verlor, die Allianz siegte.
Der Tod des 17-jährigen Nahel löste in Frankreich große Proteste aus, die in gewaltsamen Ausschreitungen und Plünderungen gipfelten. Die Versicherer müssen nun über 11.000 Schäden in dreistelliger Millionenhöhe regulieren. Vor wenigen Tagen lag der Wert noch deutlich darunter.
Was ist die „richtige“ Prämie für eine D&O-Versicherung? Das ist nur eine von vielen Fragestellungen, deren Beantwortung insbesondere einem professionellen Underwriting-Prozess dienlich wären – sie werden aber oftmals erst gar nicht aufgeworfen oder die Informationen sind schlichtweg nicht verfügbar. Eine faktenbasierte Entscheidungsfindung ist jedoch mit strukturiert verfügbaren Daten machbar. Dr. Nikolaus Föbus von eagle lsp und Alexander Probst von der VOV GmbH erläutern, wie das funktioniert.
Ein akribisch geplanter Einbruch führte den Luxusuhrenhändler Watchmaster in die Insolvenz. Mehr als ein halbes Jahr später wartet der Insolvenzverwalter immer noch auf die Entschädigung aus dem Versicherungsschutz und reichte nun Klage ein. Wie reagiert der betroffene Versicherer?
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Dem früheren Vorstandschef des insolventen Finanzdienstleisters Wirecard droht im Streit mit seinen D&O-Versicherern vor dem Landgericht Düsseldorf eine juristische Schlappe. Die Vorsitzende Richterin betonte, dass seine Klage wohl keine Aussicht auf Erfolg haben werde.
Die größten Flugzeugeigentümer der Welt, darunter Aercap und Carlyle Aviation Partners, befinden sich im Clinch mit der Versicherungsbranche. Es geht um Schadenansprüche für in Russland gestrandete Maschinen. Nun bereiten sich die Leasingunternehmen darauf vor, ihren Kampf gegen die in Moskau verhandelten Fälle zu forcieren.
Die Gartenbau-Versicherung hat im zurückliegenden Geschäftsjahr 2022 vor allem vom Auslandsgeschäft in Italien und in der Schweiz sowie im indirekten Geschäft mit der Vereinigten Hagelversicherung profitiert. Das Auslandsgeschäft macht nun 46 Prozent aus.
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Vor wenigen Wochen wurde die Emilia Romagna im Norden Italiens von schweren Überschwemmungen heimgesucht. Medienberichten zufolge soll es sich um die schwerste Flutkatastrophe seit rund 100 Jahren handeln. Auf die örtlichen Versicherer kommen hohe Kosten zu.
Das massive Polizeiaufgebot hat die Krawalle in französischen Großstädten zuletzt eingedämmt. Laut der französischen Arbeitgebervereinigung seien in der vergangenen Woche über 200 Geschäfte vollständig geplündert, 300 Bankfilialen zerstört und 250 Tabakläden in Mitleidenschaft gezogen worden. Erste gesamtwirtschaftliche und versicherte Schäden sind nun bekannt, die sicherlich noch steigen werden.
Urgewald, Shareaction sowie Insure Our Future liefern sich ein Gefecht auf offener Bühne mit der EU. Nachdem letzten Freitag ein Kompromissvorschlag zur Solvency-II-Überarbeitung, die aktuell beim ECON Komitee des Europaparlaments liegt, an das Magazin Politico durchgesickert war, fordern die NGOs nun „deutlich stärkere Klimaschutzmaßnahmen“ und knüpfen sich vor allem den CSU-Europabgeordneten Markus Ferber vor. Er gilt als Gegner nachhaltigkeitsbezogener Änderungen in Solvency II. Im Vorfeld der GDV-Regulierungskonferenz kam es zu einer friedlichen Protestaktion.
Wenn Vereine oder Firmen für ihre Mitglieder oder Mitarbeiter Gruppenversicherungen anbieten, dann sind sie als Versicherungsvermittler einzustufen, so entschied der Europäische Gerichtshof im vergangenen Jahr. Seitdem ist unklar, auf welche Fälle das genau zutrifft. Die Bafin hat sich lange Zeit gelassen, um das Urteil zu interpretieren. Nun klärt die Aufsichtsbehörde auf, wer und unter welchen Bedingungen ein Versicherungsvermittler ist.
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Sturmtief "Bernd" hat im Sommer 2021 vor allem im Ahrtal für erhebliche Schäden gesorgt. Heute gilt die Flutkatastrophe als eine der teuersten Schäden in der jüngeren deutschen Versicherungsgeschichte. Nun setzen die Unternehmen vor allem auf Prävention.
Norbert Rollinger spricht sich weiterhin gegen die Einführung einer Elementarschadenpflichtversicherung aus. Nach Meinung des R+V-Chefs und GDV-Präsidenten könne ein solches Angebot dazu führen, dass Hausbesitzer nicht mehr in die Sicherheit ihrer Häuser investieren würden.
Wer VWheute regelmäßig liest, weiß, dass die Redaktion auch außergewöhnliche (Versicherungs-)Schäden aufgreift. Im konkreten Fall forderte ein Imker Geld von seinem Versicherer, nachdem ein Blitzschlag seine Bienenvölker getötet hatte - allerdings ohne Erfolg. Nach Angaben des Unternehmens, einem führenden Branchenplayer, hätte der Fall extra versichert werden müssen.
Der kleine EU-Staat Luxemburg hat es zwar zu einer überproportional großen Assekuranz gebracht, möchte aber laut dem Branchenverband ACA weiteres Wachstum generieren und stellt daher vor der Parlamentswahl neun konkrete Forderungen auf. Es geht dabei nicht nur um Regulierung.
Der britischen Finanzaufsicht Financial Conduct Authority (FCA) liegen seit Monaten Beweise vor, dass im Kfz-Bereich an Kunden zu geringe Schadensummen ausbezahlt wurden. Nun wird Direct Line öffentlich beschuldigt und muss gemäß FCA-Anordnung alle abgewickelten Totalschäden der vergangenen fünf Jahre überprüfen. Der ohnehin kriselnde Pionier der Kfz-Direktversicherung antwortet auf die Vorwürfe.
Die versicherten Schäden der Sommerstürme „Lambert“ und „Kay“ liegen laut dem GDV unter einer Mrd. Euro. Ein Anlass, wieder über Versicherungspflicht oder Opt-out zu diskutieren. Wenn es um den Elementarschutz geht, hört man auf die Position der Politiker, der Versicherer und Experten. Selten erfasst man die Meinung der Bevölkerung. Diese wünscht sich laut einer Umfrage ein günstiges Modell wie in Frankreich, wo eine Versicherungsdichte von 98 Prozent aller Haushalte herrscht. Wie funktioniert das System beim Nachbarn?
„Eine Krise ist eine besondere Form von Risiko“, schreibt Christian Rieck in einem Gastbeitrag für VWheute. Nach Angaben des Professors für Finance und Wirtschaftstheorie an der Frankfurt University of Appliedy Sciences, häufen sich Ereignisse, die im Normalfall unabhängig voneinander auftreten, hier schlagartig. Im Risikomanagement nehme man dann erstaunt zur Kenntnis, dass die eigene Kalkulation „spektakulär falsch war, weil die Korrelationsstrukturen unerwartet zusammengebrochen sind.“
Der ehemalige Wirecard-Chef Markus Braun ist im Dauerclinch mit seinen Versicherern. Angesichts der horrenden Kosten im Mammutprozess fordert der frühere Top-Manager weitere Deckungszusagen in Millionenhöhe. Die Grunddeckung von Chubb ist bald aufgebraucht.
Wo sehen Chefvolkswirte großer Versicherungskonzerne derzeit die besonderen wirtschaftlichen Herausforderungen in der Weltwirtschaft? Einig waren sich die Wirtschaftsexperten der Münchener Rück, der Allianz und der Swiss Re in einem Talk des GDV, dass die Inflationsbekämpfung eine Marathon-Aufgabe nicht nur in diesem Jahr bleiben werde.
Anfang Juni hat offiziell wieder die atlantische Hurrikan-Saison begonnen. Im vergangenen Jahr hatte vor allem Hurrikan "Ian" schwere Schäden verursacht. Moody's RMS legt nun Wahrscheinlichkeitsrechnungen vor, ob es eine "normale" Hurrikan-Saison wird.
Die Internationale Vereinigung der Versicherungsaufsichtsbehörden (IAIS) hat die vierte und damit letzte öffentliche Konsultation zum Insurance Capital Standard ICS eingeleitet. Der neue Rahmen soll international agierenden Versicherern eine "konsolidierte, risikobasierte Messung der Kapitaladäquanz" ermöglichen. Die Verabschiedung der Standards ist für Dezember 2024 geplant.
Deutschland hat seinen ersten Sommersturm hinter sich. Tief „Lambert“ hat dabei zahlreiche Schäden verursacht. Der Zugverkehr war deutlich beeinträchtigt, der Flugverkehr wurde teilweise eingestellt. Die Versicherer erwarten „seriöse“ Schadenschätzungen Anfang dieser Woche.
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Die Versicherungsbranche hat sich angesichts der aktuellen politischen und wirtschaftlichen Herausforderungen als besonders resistent erwiesen. Dies geht aus dem aktuellen Finanzstabilitätsbericht der europäischen Versicherungsaufsicht Eiopa hervor.
Die Überschwemmungen in der neuseeländischen Hauptstadt Auckland sowie Zyklon "Gabrielle" haben die Versicherer des Landes schwer getroffen. Der Versicherungsrat Te Kāhui Inihua o Aotearoa (ICNZ) geht von einer Milliardensumme aus.
Die westlichen Verbündeten der Ukraine haben sich auf der Geberkonferenz in London auf ein milliardenschweres Wiederaufbauprogramm für das kriegsgebeutelte Land geeinigt. Das Geld soll unter anderem in die Infrastruktur fließen. Auch die Versicherer machen mit.
Vor rund drei Jahren sorgte ein spektakulärer Kranunfall im Hafen von Rostock für Schlagzeilen. Dabei waren zwei Kräne beim Verladen auf ein Transportschiff ins Wasser gestürzt. Der Versicherer des Kranbauers Liebherr hat gegen die Verladefirma geklagt.
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Die Folgen des Ukraine-Krieges sowie die Störung der Lieferketten haben sich 2022 in der Bilanz des Pensions-Sicherungs-Verein (PSVaG) (noch) nicht durchgeschlagen. Auch für dieses Jahr werde nur ein durchschnittliches Schadenaufkommen erwartet.
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Emmanuel Macron tourt gerne auf der Weltbühne und versucht im Ukraine-Krieg zu vermitteln oder mit Ideen Europa als Ganzes voranzubringen. Frankreichs Präsident kennt sich auch bestens mit Start-ups aus, was ihm die Bewunderung u.a. von Wefox-Chef Julian Teicke eintrug. Macrons neuer Finanzierungsplan für Start-ups findet in Deutschland erneut lobende Worte.
Ein moderater Rückgang der Werte von Gewerbeimmobilien dürfte die Ratings der europäischen Versicherungsbranche insgesamt nur wenig belasten, analysiert Fitch. Käme es zu einer systemischen Krise, würden einzelne Emittenten mit größeren Engagements allerdings ziemlich stark unter Druck geraten.
Die Pensionsverpflichtungen der 40 Dax-Konzerne sind 2022 deutlich gesunken. Gleichzeitig ist der Ausfinanzierungsgrad weiter gestiegen. Dies geht aus einer aktuellen Aon-Analyse der Geschäftsberichte hervor.
Auch Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF) sind Babyboomer und gehen mit den geburtenstarken Jahrgängen in Rente. Häufig gibt es Pensionszusagen - üblicherweise mit dem Endalter 65. Doch nicht immer klappt es mit der Nachfolge so wie geplant. Die Pension wird fällig und trotzdem muss oder soll der bisherige GGF noch weiterarbeiten.
Nach einem Bericht der Nachrichtenagentur Reuters will die europäische Aufsichtsbehörde Eiopa prüfen, wie anfällig andere regionale Versicherer für die steigenden Zinsen sind. Bereits 2017 hatte das britische Private-Equity-Unternehmens Cinven den italienischen Lebensversicherer Eurovita übernommen.
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Auf der Jahrestagung des PKV-Verbandes kritisierten Branchenvertreter die hohen Ausgaben in der gesetzlichen Krankenversicherung und die Pläne der Ampelkoalition. Den Unmut der versammelten Versicherungsmanager konnte auch Grünen-Chefin Ricarda Lang nicht wirklich besänftigen.
Schneller und kostengünstiger können Schäden per Künstlicher Intelligenz (KI) reguliert werden. "Mit dem Einsatz von künstlicher Intelligenz regulieren wir Kfz-Schäden in der Hälfte der Zeit", sagte Christian Krams, Vorstandsmitglied der BavariaDirekt und Leiter Konzern Schaden für die Versicherungskammer Bayern (VKB) anlässlich einer Online-Pressekonferenz.
Seit knapp drei Jahren müssen sich der ehemalige Audi-Chef Rupert Stadler sowie zwei weitere ehemalige Manager wegen des Dieselskandals vor Gericht verantworten. Nachdem der Manager zunächst seine Unschuld beteuerte, räumte er schließlich vor wenigen Tagen seine Schuld ein. Offen ist nun, inwieweit die D&O-Versicherer zahlen müssen.
Der Klimawandel macht's möglich: Geht es nach einer aktuellen Studie südkoreanischer Wissenschaftler, könnte die Arktis bereits in den kommenden Jahren in den Sommern eisfrei sein. Aus Sicht der Swiss Re könnte dies massive Folgen mit sich bringen.
Die Öleinnahmen versucht Dubai in nachhaltige und moderne Technologie zu stecken. Innovationen sollen auch aus dem Insurtech-Bereich kommen. Doch dieser ist im Wüstenstaat noch gar nicht etabliert. Abhilfe soll nun Lloyd's of London schaffen.
Juristische Auseinandersetzungen zwischen Versicherungsunternehmen sind in Deutschland für gewöhnlich die Ausnahme - im Unterschied zu den USA. Konkret wirft dort Big Player Aon dem Versicherungsmakler Alliant Diebstahl von Geheimnissen vor.
Die Eurasische Wirtschaftsunion (EAEU) hat im Oktober 2022 die Gründung einer Eurasischen Rückversicherungsgesellschaft beschlossen, die Investitionen, Handel und Wirtschaftsbeziehungen zwischen den EAEU-Mitgliedsländern und anderen Ländern durch die Rückversicherung von Exporten und Investitionen gegen geschäftliche oder politische Risiken erleichtern soll. Seitdem hat man von dem Projekt wenig gehört. Nun hat der russische Präsident Wladimir Putin den nächsten Schritt zur Realisierung vollzogen. Erste Zahlenschätzung zum Satzungskapital und zur Kapazität des Rückversicherers existieren bereits.
Der Zwist zwischen Kunden und Versicherungsanbietern um Beitragserhöhungen in der PKV geht weiter. Laut einem Urteil des Landgerichts Halle vom 18. April 2023 (Az.: 5 O 433/21) muss die Generali Krankenversicherung zu viel bezahlte Beiträge rückerstatten. Wie reagiert der Versicherer darauf und kommt es zum Berufungsverfahren?
Liebe geht bekanntlich durch den Magen. In Österreich scheint dies wohl auch auf die Versicherer zuzutreffen. Laut aktuellem OGM Vertrauensindex sind Bäckereien, Molkereien und Brauereien deutlich beliebter als die Versicherungskonzerne.
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