Wertschwankungen und Echtheit-Prüfung sind die Grenzen der Kunstversicherung

Der Kunstversicherungsmarkt wächst. Kein großer deutscher Versicherer, der nicht längst eine entsprechende Abteilung führt. Doch es lauern Tücken, denn den Preis von Kunst bestimmen subjektive Werte, was den Zahlenmenschen in den Versicherungszentralen anhaltend Kopfzerbrechen bereitet. Im Kern steht die uralte Frage: Was ist Kunst wert?

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Munich Re-CFO Jurecka über IFRS 17: „Wir hatten mehr als 700 Mitarbeiter in den Projekten und mussten über 50 IT-Systeme anpassen“

Die neue Rechnungslegung IFRS 17 hält Christoph Jurecka für „insgesamt gelungen“, obwohl der Aufwand der Umstellung anspruchsvoll und teuer gewesen sei. Der Gewinn des Rückversicherers werde zukünftig volatiler ausfallen, was der Preis für die aktuellere Bewertung von Aktiva und Passiva sei. Der Munich Re-Vorstand ist gespannt, „wie vergleichbar die Zahlen unserer Peers dann tatsächlich sein werden“. Indes bereitet ihm mit ESG das nächste regulatorische Großprojekt etwas Sorgen.

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Branchenpuls der Woche: Schweizer Versicherer ziehen Bilanz, Zukunftsfragen der Branche

Der deutsche Branchenverband GDV hat jüngst seine Bilanz für das Geschäftsjahr 2022 gezogen - wobei das Zahlenwerk angesichts der aktuellen Debatte um Riester und die Bürgerrente eher ins Hintertreffen geriet. Dies dürfte beim SVV am Dienstag wohl anders aussehen. Wie die deutschen Versicherer nun mit den Herausforderungen der Zukunft umgehen, soll beim SZ-Versicherungstag beantwortet werden.

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Rückversicherung: Unfallgeschäft stabil, aber kompliziert

Auf die Unfallversicherung ist Verlass. Im Vergleich zu anderen Rückversicherungsmärkten bleibt der Unfallversicherungsmarkt nach der Januar-Erneuerungsperiode im Allgemeinen stabil, zeigt eine aktuelle Analyse. Für den gesamten Rückversicherungsmarkt sieht Joe Monaghan - Global Growth Leader bei Aon, trotz bleibender Probleme Potenzial für Wachstum.

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Gekommen, um zu gehen: Was Interim-Manager können müssen und welche Vorteile sie Versicherern bringen

Durch veränderte Bedingungen auf dem Führungskräftemarkt – Stichwort Corona-Krise oder unterbrochene Lieferketten – sind Versicherer mehr denn je herausgefordert, ihre drängenden Managementaufgaben durch rasch verfügbare professionelle Unterstützung zu bewältigen. Der Bedarf an Interim-Management hat dadurch erheblich an Bedeutung gewonnen und hat inzwischen als anerkannte Möglichkeit, brennende Themen effizient und ohne Zeitverlust umzusetzen, einen weiteren Schub bei Unternehmensentscheidern erhalten. Eine Analyse von Stephan Franken und Tapani Hänninen von der Personalberatung Boyden Deutschland.

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Kunden rennen Citizens die Bude ein: Floridas Politiker scheitern mit dem Versuch, einen privaten Markt zu schaffen

Im Jahr 2019, als Ron DeSantis sein Amt als Floridas Gouverneur antrat, hatte der staatliche Versicherer Citizens 425.000 Verträge. Im Jahr 2022 überschritt die Zahl der Kunden die Marke von einer Million und für 2023 prognostiziert Citizens etwa 1,7 Millionen Versicherte im Bestand. Dabei hat DeSantis kürzlich erst Gesetze erlassen, die genau das verhindern sollten. Warum das scheitern wird, hat viele Gründe. Lobenswert ist zumindest die Abschaffung der einseitigen Anwaltsgebühren. Ein Kommentar.

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Streit um DEVK-Neubau geht in die nächste Runde

Die Debatte um den Neubau der DEVK am Heimatstandort Köln und die möglichen Pläne des Versicherers für einen Standortwechsel erreicht das nächste Level. Medienberichten zufolge will der Stadtentwicklungsausschuss des Rates am 2. Februar die Planung des neuen DEVK-Hochhauses von bis zu 145 Metern Höhe vorantreiben. Der Versicherer hält allerdings an seiner Option für einen Umzug in eine andere Stadt fest.

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Branchenpuls: GDV zieht Jahresbilanz, Pessimismus in den Führungsetagen

GDV-Präsident Norbert Rollinger machte in den letzten Tagen vor allem mit seinen politischen "Dates" von sich reden. In dieser Woche zieht der Versicherungsmanager eine erste Bilanz der Branche für das zurückliegende Jahr. In Hamburg diskutieren Versicherungsmanager und Juristen über die Haftungsrisiken infolge des Ukraine-Krieges.

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Hannover Re baut führende Rolle im ILS-Markt aus

Der Rückversicherer Hannover Rück hat ein Retrozessionsinstrument entwickelt, über das der Kapitalmarkt erstmals die Möglichkeit bekommt, sich direkt über eine Quotenabgabe an der Deckung ihrer Cyberrisiken zu beteiligen. Unterstützt wird der Transfer mit einem Paket von 100 Mio. US-Dollar vom New Yorker Asset Manager Stone Ridge, einem langjährigen Partner der Hannoveraner. Das Team um CEO Henchoz zieht im ILS-Markt noch einmal die Zügel an.

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Debeka Allgemeine bekommt neues Kernsystem für Komposit

Die Debeka geht bei der Modernisierung ihrer IT-Systeme den nächsten Schritt. Demnach setzt die Debeka Allgemeine Versicherungs-AG, der Schaden- und Unfallversicherer des Koblenzer, auf die sogenannte Axon-Plattform des niederländischen Dienstleisters Keylane. Künftig sollen darüber alle Kernprozesse vom Verkauf, Vertrieb und der Verwaltung von Policen bis hin zur Bearbeitung von Schadensfällen abgewickelt werden.

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Eiopa bescheinigt Fondspolicen höchste durchschnittliche Nettorendite

Die Europäische Aufsichtsbehörde Eiopa hat ihren Leistungsbericht veröffentlicht, der einen Überblick über Renditen und Kosten von Versicherungs- und Rentenprodukten im Jahr 2021 gibt. Die umfassende Analyse von über 1.000 versicherungsbasierten Anlageprodukten spricht für das Angebot der Branche. Vor allem fondsgebundene Produkte arbeiteten auf einem hohen Level.

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IT-Kostenquote der Versicherer sinkt, Bedarf an IT-Personal steigt

Laut einer aktuellen GDV-Erhebung belaufen sich die Ausgaben der Versicherer für IT auf über fünf Mrd. Euro. Darin enthalten sind die Personalkosten für etwa 32.000 Beschäftigten in den IT-Bereichen der Branche. Sie werden steigen, falls man tatsächlich Informatiker auf dem hart umkämpften Bewerbermarkt findet. Schließlich sind derzeit etwa 85 Prozent der Versicherungsunternehmen auf der Suche nach IT-Spezialist/-innen, weil ohne sie die digitale Transformation nicht gelingen wird.

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AGCS-Risikobericht: „Staatlich geführte oder geduldete Cyberangriffe sind ein Trend“

Putin, Inflation und Corona haben den Unternehmen den Blick auf andere Gefahren verstellt. Zudem werden Risiken wie politische Unruhen von vielen Unternehmen noch zu gerne auf die leichte Schulter genommen, analysiert der Spezialversicherer von Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS). Doch wie stets waren bei der Präsentation des Allianz Risk Barometers die Zwischentöne und nicht im Bericht enthaltenden Einschätzungen entscheidend.

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Freie Bauern lassen nicht locker

Feindbild Versicherer. Die Freien Bauern haben ihren Mitgliedern eine Liste von sieben Versicherern zusammengestellt, die "der Landwirtschaft mit wahrheitswidrigen Behauptungen schaden und daher als Geschäftspartner zu hinterfragen sind.“ Nach der Attacke gegen die LVM rufen die Landwirte nun zum Boykott von Allianz, Huk-Coburg, Generali, Zurich und Ergo auf. Die R+V habe nach Angaben der Freien Bauern durch Intervention bei den Vertrauensleuten vor Ort "alle Lügen über angebliche ethische und ökologische Vorteile einer veganen Ernährung von ihrer Seite gelöscht."

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Zilkens zu Plänen um Provisionsverbot: „Manchem Versicherer dürfte das Vorhaben sogar gefallen – es spart Kosten und man ist die lästigen Makler los“

Die Pläne der EU-Kommissarin Meiread McGuiness für ein Provisionsverbot sorgen für massiven Widerstand aus der Branche. In einem bissigen Statement warnt Stephan Zilkens, Geschäftsführender Gesellschafter von Zilkens Fine Art Insurance Broker, dass es bei einem Inkrafttreten des Vorhabens allein in Deutschland bald 200.000 Arbeitslose mehr geben könnte.

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Branchenpuls: Risikobarometer von AGCS, Gipfeltreffen in Davos

Das elitäre Gipfeltreffen des Weltwirtschaftsforums in Davos bildet traditionell eines der ersten Highlights im Jahr. Dabei steht die 53. Ausgabe des Formats ganz im Zeichen des Krieges in der Ukraine, der Inflation und dem Klimaschutz. Auch Allianz-Chef Oliver Bäte soll wieder sein Kommen zugesagt haben. Die Konzerntochter AGCS veröffentlicht daher - passend zum Event - wieder ihr alljährliches Risikobarometer.

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Allianz, Axa und Huk24 sind die großen Gewinner der Kfz-Wechselsaison 2022

Corona scheint in der Kfz-Versicherung wohl keine Rolle mehr zu spielen: Im Jahr 2022 ist die Wechselaktivität von 18 Prozent im Jahr 2021 auf 29 Prozent bis Ende November 2022 gestiegen. Nach drei Jahren des Rückgangs steigt die Wechselaktivität wieder etwa auf das Niveau von 2020, heißt es in einer Analyse von Sirius Campus.

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Warum die Inflation intelligente Klauseln erfordert

Bei fortschreitender Inflation werden die Schaden- und Unfallversicherer neue Anpassungsmechanismen brauchen. „Rückwärtsgewandte Indexanpassungen wie etwa der gleitende Neuwertfaktor in der Gebäudeversicherung (VGV) können das Problem nicht lösen“, sagte Andreas Meyerthole. Zeitverzögerte Beitragsanpassung würden Risiken bergen.

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Kommt das Provisionsverbot? Markus Feber und Insurance Europe gegen Mairead McGuinness

Ist provisionsbasierte Vergütung Fluch oder Segen: Die EU-Finanzkommissarin Mairead McGuinness  hat ein Provisionsverbot in der Finanzberatung ins Gespräch gebracht. Sowohl Insurance Europe als auch der EU-Abgeordnete Markus Ferber reagieren nun mit deutlichem Widerstand.

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Rückversicherungspreise steigen teilweise um 100 Prozent

Die versicherungstechnischen Margen der Rückversicherer werden im Jahr 2023 voraussichtlich um durchschnittlich vier Prozentpunkte steigen. Grund dafür sind erhebliche Preissteigerungen, strengere Bedingungen und die Rücknahme von Deckungen im Zusammenhang mit dem Krieg in der Ukraine, analysiert Fitch Ratings in einem neuen Bericht.

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MRH Trowe schließt 2022 mit zwei weiteren Akquisitionen ab

Fast 20 Unternehmen in zwei Jahren und mehr als 300 Mitarbeiter: MRH Trowe hat im vergangenen Jahr vor allem durch seine zahlreichen Übernahmen von sich Reden gemacht. Pünktlich zum Jahreswechsel hat der Industrieversicherungsmakler wieder zwei Unternehmen übernommen. Der Kaufpreis wurde nicht genannt.

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Policen Direkt wächst

Der Frankfurter Versicherungsmakler Policen Direkt hat das Geschäftsjahr 2022 mit insgesamt 72 Bestandsübernahmen abgeschlossen. Das Bestandscourtagevolumen dieser Bestände liegt bei knapp vier Mio. Euro. Der Wert der übernommenen Bestände habe sich nach eigenen Angaben damit gegenüber dem Vorjahr mehr als verdoppelt.

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Katastrophenjahr 2022: Munich Re berechnet weltweit 120 Mrd. Dollar an versicherten Schäden

"Die Naturkatastrophenbilanz ist dominiert von Ereignissen, die nach dem Stand der Forschung stärker und häufiger werden", analysiert Munich Re-Vorstand Thomas Blunck die neuesten Zahlen. Dabei war 2022 eigentlich kein Rekordjahr: Die weltweiten Schäden nach Unwettern, Waldbränden, Gewitterschäden und Überschwemmungen summierten sich auf 270 Mrd. Dollar. 2021 waren es gut 50 Mrd. Dollar mehr. Die Summe der versicherten Belastungen ist mit 120 Mrd. Dollar gleich geblieben. In den USA und Australien traten 2022 die teuersten Schäden auf, in Deutschland lagen sie im Durchschnitt.

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Ukraine versucht Uniqa-Tochter Raiffeisen Life zu sanktionieren

Im Zuge des Ukraine-Krieges haben die USA und die EU viele Unternehmen und Personen sanktioniert. Nicht genug für Kiew. Deshalb hat das Außenministerium eine Sanktionsliste namens "War and Sanctions" erstellt, bei der eine Sanktionierung empfohlen wird. Unter der Rubrik "Awaiting Sanctions" steht auch der Versicherer Raiffeisen Life, eine Tochter des österreichischen Versicherungskonzerns Uniqa. Kiew hat es besonders auf den Partner der Österreicher abgesehen.

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Versicherer lehnen Anspruch von Dubai Aerospace Enterprise ab

Keinen Cent! Die Versicherer des Flugzeug-Leasinggebers Dubai Aerospace Enterprise (DAE) sehen keinen Anspruch auf die geforderte Entschädigung von über 800 Mio. Dollar. DAE ist wie weitere Leasingunternehmen davon betroffen, dass Russland in Folge des Ukrainekrieges Flugzeuge und Ersatzteile nicht mehr aus dem Land lässt. Sie wollen den Schaden von den Versicherern ersetzt sehen.

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China: Problem der Bevölkerungsalterung birgt Chancen für Versicherer

In China ist die Bewältigung der Altersversorgung so gewaltig wie in keinem anderen Teil der Welt. Angaben der Regierung zufolge leben bis zum Ende 2021 im Reich der Mitte 267,36 Millionen Menschen über 60 Jahre, davon sind 200,56 Millionen über 65. Bei der Volkszählung in 2021 zählt man 35,80 Millionen Menschen über 80 Jahre, eine Zunahme um 14,85 Millionen im Vergleich zu 2010.

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Montagskolumne mit Ramin Niroumand: „KI erweitert Anwendungsbereich für Versicherer auf regelbasierte Daten“
 Top-Entscheider exklusiv 

Künstliche Intelligenz (KI) birgt ein enormes Transformationspotenzial für Industrie und Gesellschaft. In der Montagskolumne schreibt Ramin Niroumand für VWheute, dass im Versicherungssektor die Chancen von KI insbesondere darin liegen, Effizienz zu steigern, Kundenservice zu verbessern und Risiken und Betrug besser zu analysieren und sogar zu verhindern. 

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Chinas Versicherer ändern Erstattungskataloge und Annahmerichtlinien nach Corona-Lockerungen

In der derzeitigen Corona-Welle in China ist die Frage der Erstattungsfähigkeit von Covid-Behandlungskosten bei der Basis-Krankenversicherung zu einem zentralen Punkt geworden. Viele Menschen sind verunsichert, denn der Staat übernimmt nicht mehr alle Behandlungskosten. Dass die Regelungen für die Kostenerstattungen in verschiedenen Provinzen und sogar in Städten unterschiedlich sind, trägt zusätzlich zur Verunsicherung der Menschen bei.

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Bond-Boom und explodierende Prämien: Wohin bewegt sich der Nat-Cat-Markt?

Interessante Entwicklung im Bereich Naturkatastrophendeckung: Während bei den Katastrophenanleihen Rekorde angestrebt werden, explodieren auf dem Sachkatastrophen-Rückversicherungsmarkt die Preise. Versuchen die Rückversicherer sich trotz steigender Preise an Risikobegrenzung?

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Bafin erhöht Druck auf Lebensversicherer

Die Lebensversicherer sollen bei Produkten und Vertrieb kundenfreundlicher werden – oder die Bafin zwingt sie dazu. Zuletzt hatte die Finanzaufsicht ein Merkblatt zum Vertrieb und den Provisionsrichtwert veröffentlicht. Aktuell wird der Druck noch einmal erhöht. Bafin-Fachreferent Kaj Hanefeld konkretisiert, was laut der Aufsicht alles falsch läuft beim Verkauf der Lebensversicherung.

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„Jahrhundertflut“ in Australien:  Zerreißen die Klimafolgen den Versicherungsmantel?

Australien wird wieder überflutet. Die „Jahrhundertflut“ reiht sich in eine Vielzahl von ähnlichen Ereignissen in den letzten Jahr(zehnt)en ein; wieder sind mehrere Ortschaften komplett überschwemmt, Teile des Landes nur per Fluggerät zu erreichen. Die Auswirkungen spüren Betroffene, Politik und Versicherer bereits aktuell und noch stärker in der Zukunft.

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Globale Versicherungsvereinigung streitet mit Aufsicht über IT-Sicherheit und Meldepflichten

Wie resilient ist die Versicherungswelt? Über diese Frage streiten Aufsicht und Versicherungsbranche gerne. Den Aufsehern sind die Anstrengungen für Resilienz meist nicht stark genug, während die Branche neue Vorschriften verhindern will. Nun ist die Diskussion auf einem globalen Level angekommen und dreht sich um die Meldepflicht nach IT-Vorfällen, sogenannten IT-Security-Incidents (ICT).

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Rückversicherung: „Der Erneuerungsprozess war für die Teilnehmer zermürbend“

Es war eine „besonders schwierige“ Erneuerungssaison für die Rückversicherung im Januar 2023. Der Spezialmakler Gallagher Re bezeichnet die Verhandlungen als „angespannt und verspätet“, doch letztlich wurden viele der Probleme gelöst und die Erneuerungen seien „weitgehend abgeschlossen“. Dass die Branche keine einheitliche Taktik bei der Bewältigung der Probleme verfolgt, deutet auf eine Marktspaltung hin.

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OECD warnt Pensionsfonds vor Liquiditätsengpässen

Pensionsfonds müssten laut Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung "extrem vorsichtig" sein, wenn sie in illiquide Vermögenswerte investieren. Steigende Zinssätze und fallende Aktienmärkte würden die Wahrscheinlichkeit erhöhen, schnell auf Barmittel zugreifen zu müssen.

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