Die jüngsten politischen und wirtschaftlichen Turbulenzen scheinen dem Finanzdienstleister OVB augenscheinlich nichts anhaben zu können. Zweistellig wuchsen die Kölner in Osteuropa, während in Deutschland und in dem restlichen Westeuropa die Erträge zurückgingen.
Weiterlesen
Weitere Bewegung auf dem internationalen Versicherungsmarkt: Die NSM Insurance Group hat eine Übernahmevereinbarung mit dem Spezialversicherer Acquis geschlossen. Das Unternehmen hat sich auf Spezialversicherungsprogramme für den Asset-Finance-Markt fokussiert.
Weiterlesen
Oliver Bäte hat den wichtigsten Ertragsbringer der Allianz aufgespalten und die Kernbereiche Sach-, Leben- und Krankenversicherung in die Eigenständigkeit entlassen. Noch trägt das keine Früchte, wie einige Kennzahlen offenbaren.
Weiterlesen
Wegen der Verteuerung des Kapitals müssen Rückversicherer und ILS-Investoren ihre Renditen festigen. Wenn das nicht gelingt, werden die Unternehmen in Schwierigkeiten geraten, denn die Investoren sind aufgrund der Vergangenheit vorsichtiger geworden, zeigt eine Analyse der Berenberg Bank.
In einem Brief an die Vorstandschefs von 30 Versicherern und Rückversicherern fordern knapp zwei Dutzend in der Initiative "Insure our Future" zusammengeschlossene Interessengruppen den sofortigen Stopp von Fossilprojekten. VWheute hat mit den Initiatoren über Ziele, Wahrnehmung in der Öffentlichkeit und die Leistungen deutscher Häuser wie Talanx und Allianz gesprochen.
Erst- und Rückversicherer erwarten laut Ratingagentur AM Best nicht, dass aus der Bankenkrise eine allgemeine Finanzkrise wird. „Sie haben die Bankenkrise auf dem Radar, fürchten sie aber nicht als systemisches Risiko“, sagte Angela Yeo, Senior Director Analytics bei AM Best, bei einer Kundenveranstaltung in Köln.
Die deutschen Lebensversicherer sind eigentlich Optimisten. Eine Untersuchung von Assekurata zeigt nun allerdings, dass die Lebensversicherer trotz Zinsanstieg eher negativ in die Zukunft blicken. Die Einschätzung zur Geschäftssituation ist schlechter als vor einem Jahr, die 2023-Geschäftserwartungen gerade noch neutral. Bei den Produkten verliert die bAV „massiv an Vertrauen“.
Das Ratingunternehmen hat in seiner jüngsten Analyse die aktuellen Angebote zur Hausratversicherung getestet. Dabei haben die Analysten unter anderem Umweltrisiken und Cybergefahren berücksichtigt. Geprüft wurde, in welchem Umfang Hausrat-Tarife diesen und weiteren Herausforderungen gerecht werden.
Weiterlesen
Während sich die Lebensversicherer die Freudentränen aus den Augen wischen, schaut die Insurtech-Branche voller Angst Richtung Zentralbanken. Die Zinserhöhungen bedrohen ihr Geschäftsfeld. Dass der Traum von der Disruption bereits ausgeträumt ist, glauben zwei Experten aber nicht, mit denen VWheute sprach.
Grund sind der Abbau von Kapazitäten aus Angst vor Großschäden und die Tatsache, dass selbst erhebliche Preissteigerungen von einem Drittel die Gefahren nicht decken. Auf dem Cyber-Markt werden Lösungen benötigt, um das systemische (Kumul-)Risiko einzugrenzen, doch davon gibt es wenige.
Der Karlsruher Versicherer BGV ist dieser Tage in Feierlaune: Das Unternehmen begeht am Montag seinen 100. Geburtstag - mit entsprechender Prominenz aus Politik und Wirtschaft. Während die Huk-Coburg ihre Bilanz für 2022 vorlegt, geht es bei den Bilanzpressekonferenzen der DFV und der Gothaer vor allem auch um strategische Fragen für das laufende Geschäftsjahr.
John Neal hat bei Lloyd's den Versicherungstechnischen Gewinn, die Prämien sowie Combined Ratio (CR) verbessert. Dennoch ist der Versicherungsmarkt für 2022 im roten Bereich gelandet, den er aber bereits in diesem Jahr wieder verlassen will. So sieht sein Plan aus.
In einem Bericht hat die Ratingagentur Moody's Investors Service die guten Aussichten für die vier großen Rückversicherern Munich Re, Swiss Re, Hannover Re und Scor deutlich gemacht. Schadenbelastung, Inflation und Katastrophenrisiko sowie Herausforderungen auf der Anlageseite stehen Preiserhöhungen von bis zu 18,8 Prozent in einigen Marktsegmenten entgegen.
Die Ratingagentur Franke und Bornberg (FB) bescheinigt den meisten Berufsunfähigkeitsversicherern im Rahmen des neu aufgelegten map-report BU-Ratings eine hohe Stabilität. Von 60 untersuchten Gesellschaften erhalten allerdings nur sieben Anbieter die Höchstnote „mmm+“ für hervorragende Leistungen. Es gibt auch einen klaren Sieger, der aus Bayern kommt und dessen Name nicht mit „A“ beginnt.
Die Wahl der Krankenversicherung ist für die meisten Versicherten „eine Wahl fürs Leben“, dennoch ist der Markt zunehmend hart umkämpft. Mit steigenden Beiträgen und Prämien wächst auch die Wechselbereitschaft. Nur durch konsequente Kundenzentrierung („Customer Centricity“) werden Versicherer ihre Kunden dauerhaft halten. Worauf es ankommt, beschreiben die BCG-Experten Matthias Becker, Konstantin Storms und Johanna Alfs.
Gute Nachrichten für die Branche. Trotz der erheblichen Verringerung des Eigenkapitals aufgrund der hohen nicht realisierten Verluste bleibt die Gesamtkapitalisierung der Versicherungsunternehmen im Euroraum robust, analysiert DBRS Morningstar. Probleme an mehreren Fronten könnten die steigenden Zinsen bringen.
Der gegenwärtige unterversicherte Zustand, der nicht nur in der Sachversicherung, sondern auch in den anderen Sparten zu beobachten ist, bedeutet riesiges Potenzial am Versicherungsmarkt China. Trotz schwächelnder Wirtschaft plant derzeit auch keines der rund 23 Versicherungshäuser aus dem Ausland, die in China meistens in Form von Gemeinschaftsunternehmen tätig sind, das Land zu verlassen. Ein Marktbericht.
„Noch nie da gewesene Naturschäden“ verursachten in den letzten sechs Jahren jährlich durchschnittlich mehr als 100 Milliarden Dollar an Kosten. Das ist eine große Herausforderung für Verständnis, Management und Preisgestaltung künftiger wetterbedingter Risiken, analysiert Moody's. Das Analysehaus will seine eigenen Modelle überarbeiten, sieht aber auch bei den Versicherern Handlungsbedarf.
Die ADAC Versicherung und der Münchener Versicherungsriese vertiefen ihre Kooperation. Mit dem Joint Venture erweitert ADAC sein Versicherungsangebot um Schutz- und Serviceleistungen für Wohnung und Haus. Die Allianz Versicherungs-AG hält einen Anteil von 51 Prozent, der Rest liegt bei der ADAC Versicherung AG.
Weiterlesen
Die Tochter zeigt den Weg: Während der Hauptkonzern unter neuer Führung umgebaut wird, hat der Spezialversicherer SCOR-Syndikat ein gutes Ergebnis vorgelegt. Das liegt vor allem an der Zeichnungspolitik. Der Erfolg schlägt sich auch in Zugängen im Personalbereich nieder.
Weiterlesen
Das nennt man eine Serie: Der Großmakler Arthur J. Gallagher & Co. hat das zehnte Unternehmen im aktuellen Kalenderjahr übernommen. Alleine im Januar wurden sechs Unternehmen aufgekauft, doch könnte dieser Wert im März noch übertroffen werden. Der Makler ist auf Kurs, den fast 40 Unternehmen umfassenden Vorjahreswert an Mergers noch zu übertreffen. Von der aggressiven Politik des CEO J. Patrick Gallagher, Jr., profitieren die Aktionäre.
Weiterlesen
Gute Steigerungsraten bei Zusatzversicherungen können das Kernproblem, die Stagnation bei Vollversicherten, nicht beseitigen. Und sowohl über Beitragsanpassungen als auch über neue Service-Angebote werden Kunden nur unzureichend aufgeklärt. Immerhin wird der Branchenverband nun von einem echten Vertriebsmann geführt. Vielleicht sorgt er für den notwendigen Zukunftsdrift. Eine Analyse.
Die Bilanzsaison der Branche geht auch in dieser Woche weiter: In den kommenden Tagen veröffentlicht die ALH Gruppe ihre Geschäftszahlen für 2022. Zudem geht die Allianz mit ihrem Sponsoring des FC Bayern in die Verlängerung.
Anfang März informierte der US-Versicherer Chubb, dass rund 13,5 Mio. der Grundversicherungssumme in Höhe von 15 Mio. Euro für den D&O-Fall Wirecard ausgeschöpft sind. Da sich die Deckungssumme des Skandal-Finanzdienstleisters hier auf 150 Mio. Euro beläuft, muss bald wohl ein anderer Versicherer einspringen.
Weiterlesen
Die ersten Reportings nach IFRS 17 stehen unmittelbar bevor. Welcher Aufwand in dem neuen Regelwerk steckt und wie lange es noch bis zur tatsächlichen Operationalisierung in den Versicherungsunternehmen dauert, erklärt Andreas Schröder, IFRS 17-Experte bei der Versicherungsberatung von WTW, im Gespräch mit der VWheute.
Die Risikolebensversicherung hat in den letzten Jahren deutlich an Zuspruch verloren. Laut einer Analyse von Franke und Bornberg ist die Zahl der Neuverträge von 555.800 im Jahr 2015 auf gerade mal 431.923 im Jahr 2021 zurückgegangen. Positive Impulse seien nicht zu erwarten.
Weiterlesen
Der Kfz-Branchenprimus muss sich verändern. Die Huk-Coburg verfolgt eine Ökosystemstrategie, um näher an den Kunden heranzurücken, erklärt CEO Klaus-Jürgen Heitmann. Für die Zukunft sind die Pläne groß und enden keineswegs an der Kfz-Tür, sondern beinhalten insbesondere die Sektoren Sach und PKV, wie er in einem Interview erläutert.
Prudential wurde 1848 in London gegründet und ist auf Druck der Investoren inzwischen ein auf Asien und Afrika fokussierter Versicherer. Neuer CEO ist seit einem Monat Anil Wadhwani. Er durfte gleich einen über den Erwartungen liegenden Anstieg des Jahresgewinns für 2022 präsentieren. Ausschlaggebend war u.a. Chinas Lockerung der Covid-Beschränkungen. Die Presse interessierte jedoch viel mehr, wie hoch das Engagement der Prudential bei der Silicon Valley Bank ist.
Der Versicherungskonzern Ageas trennt sich von seinem Lebensversicherungs-, Spar- und Rentengeschäft in Frankreich. Das Unternehmen verhandelt bereits mit La Mutuelle Epargne Retraite Prévoyance Carac (Carac). Nach dem Verkauf will sich Ageas stärker auf seine Kernmärkte fokussieren.
Die branchenoffene Plattform Onpier hat einen weiteren Versicherungspartner gewonnen. Künftig nutzt die Württembergische Gemeinde-Versicherung (WGV) die Plattform, um ihren Kfz-Kunden mit E-Fahrzeugen eine Treibhaus-Prämie anzubieten.
Weiterlesen
Der Streit um die von Russland entwendeten Flugzeuge wird bald enden. Im Zuge des Ukrainekriegs hat Russland bis heute viele Maschinen in ihrem Einzugsgebiet behalten. Etliche Flugzeug-Leaser wollen den Schaden von ihren Versicherern ersetzt bekommen, was diese mit Hinweis auf die Bedingungen ablehnen. Nun ist einem Versicherer-Konsortium unter Führung von AIG ein Teilerfolg geglückt, der für die Versicherungsbranche insgesamt wichtig ist.
Bereits im letzten Oktober hatte der Konzern Versicherungskammer die VIA Vorsorge GmbH komplett übernommen. Jetzt folgt der nächste Schritt und VIA wird in die Konzernstrukturen eingebettet. Zudem soll ein neuer Marktauftritt kommen.
Weiterlesen
Der diesjährige chinesische Volkskongress, eine Art legislative Macht, setzt auf eine Reform der staatlichen Institutionen. Besonders auffällig ist, dass neben der Neugründung vom Ministerium für Wissenschaft und Technologie die Umgestaltung der Finanzaufsicht angeordnet wird. Das hat auch Folgen für die Versicherungsbranche.
Krankenzusatzversicherungen sind ein wichtiger Baustein für die privaten Krankenversicherer. Laut Franke und Bornberg ist die Zahl der Zusatzverträge von 2018 bis 2022 um 2,8 Prozent pro Jahr auf 29,1 Millionen Policen gestiegen. Doch halten die Angebote auch das, was sie versprechen?
Weiterlesen
Wie schlecht sind die Modelle der Rückversicherer? Die Unwetterdichte in Europa steigt analog zu den Schäden, was die Preise treibt. Vermehrt kommt Kritik an den Unwetter- und Risikomodellen der Rückversicherer auf, die weder die Intensität der Schäden noch deren Frequenz prognostizierten. Den Griff zur Preis- und Bedingungsschraube empfinden die Erstversicherer daher als teilweise unfair. Einem Vorstand platzte der Kragen.
In dieser Woche geht das Zahlenwerk der Versicherer in eine neue Runde. Mit der Generali und der Talanx sowie der VIG legen drei weitere Versicherungsgiganten ihre Geschäftsbilanz für 2022 vor. Zudem lädt Guidewire am Mittwoch zum Versicherungsforum nach Köln.
Der Belgier Hans Laenen leitet seit der Zusammenfügung der durch Fusionen vereinigten Portfolios von Axa, XL und Catlin die Bereiche Fine Art und Specie für die Territorien Europa, Asien und Pazifik. Seine Vision ist es, die Axa allen Marktakteuren im Bereich der Kunst und Wertgegenstände als verlässlichen Partner anzudienen. Differenzierungskriterium seien 65 qualifizierte Mitarbeiter, davon viele mit kunstgeschichtlichem Abschluss.
Der Finanzdienstleister MLP bleibt seinem Kurs trotz aller geopolitischen und wirtschaftlichen Unwägbarkeiten in diesen Tagen treu. Auch für 2022 lieferten die Wieslocher - wie eigentlich schon üblich - ein Plus bei den Erlösen ab. Dennoch brach das EBIT wegen des Ukraine-Krieges und der aktuell hohen Inflation deutlich ein. Zudem haderte CEO Uwe Schroeder-Wildberg mit der Debatte um ein Provisionsverbot.
Der Wiesbadener Finanzdienstleister JDC hat sich angesichts der widrigen Marktbedingungen des Geschäftsjahres 2022 trotzdem robust gezeigt. Unter dem Strich stand am Jahresende ein Umsatzplus von sechs Prozent auf rund 156 Mio. Euro sowie ein Gewinnanstieg um sieben Prozent auf 8,9 Mio. Euro. Dennoch fällt die Bilanz gemischt aus.
Weiterlesen
Kurz vor dem Wochenende hat die VWheute-Redaktion wieder die aktuellen Produktupdates und -neuheiten aus den Versicherungswerkstätten zusammengetragen. Heute unter anderem in der Ladentheke: Die Waldenburger Versicherung hat ihre Hausratversicherung überarbeitet und die Provinzial-Tochter Andsafe bringt eine Reiseversicherung auf den Markt.
Weiterlesen
Underwriting top, Anlage Flop: Der weltweit führende Marktplatz für kommerzielle, unternehmerische und spezielle Risikolösungen Lloyd's, hat sich 2022 bei den Bruttoprämien gesteigert. Dem „Update zu den Geschäftsergebnissen“ ist zudem eine Verbesserung der versicherungstechnischen Leistung zu entnehmen. Allerdings gibt es auch Verluste bei der Anlage zu vermelden, die wohl in einem negativen Gesamtergebnis resultieren werden.
Der Verband der Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit und Versicherungsgenossenschaften in Europa (Amice) hat Gothaer-Manager Thomas Bischof zum neuen Vizepräsidenten gewählt. Er folgt in dieser Funktion auf seinen Vorstandskollegen und Gothaer-Boss Oliver Schoeller.
Der Schauspieler und zweifache Oscar-Preisträger Christoph Waltz bleibt das Werbegesicht der Allianz. Mit der zuletzt forcierten Kampagne zur finanziellen Vorsorge landete der Münchener Versicherer einen großen Marketingcoup. Nun wird die Zusammenarbeit mit dem deutsch-österreichischen Hollywood-Star verlängert. Die Allianz dürfte keine Kosten gescheut haben.
Die Entscheider in der Versicherungsbranche sind laut einer aktuellen Umfrage von WTW in dieser Frage jedenfalls eher zwiegespalten. 45 Prozent geben an, dass das Industriegeschäft zu individuell sei, um die Risikoeinschätzung und -übernahme in einem automatisierten Prozess vorzunehmen. 55 Prozent glauben, dass die Digitalisierung zunehmen werde und ein weitgehend automatisiertes Underwriting in fünf Jahren denkbar sei.
Weiterlesen
Die HanseMerkur hat im angelaufenen Geschäftsjahr 2022 in der Reisesparte deutlich zugelegt. Unternehmensangaben zufolge stiegen die Beitragseinnahmen gegenüber dem Vorjahr um 45,9 Prozent auf 267,6 Mio. Euro (2021: 183,4 Mio. Euro).
Weiterlesen
Dass die Folgen des Klimawandels teuer werden können, ist eigentlich kein Geheimnis mehr. Nun haben führende Wirtschaftsinstitute die finanziellen Auswirkungen für die Unternehmen genauer berechnet - mit düsteren Aussichten. "Die Ergebnisse sind besorgniserregend", urteilt GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Er fordert mehr Präventionsmaßnahmen.
Wer glaubte, dass die Insurtech-Welle ihren Zenit überschritten hat, wurde auf dem Messekongress Insurtech Insight Europe eines Besseren belehrt. Mehr als 200 Redner aus ganz Europa kamen in London zusammen, um über Technologie für die Versicherungsbranche zu sprechen. Der Tenor: Insurtechs haben sich vom Herausforderer zum Partner gewandelt.
Die Bilanzsaison der Versicherer läuft auf Hochtouren: Mit der Debeka, der SV Sparkassenversicherung und der Hannover Rück öffnen in dieser Woche weitere Versicherungsunternehmen ihre Geschäftsbücher für die Öffentlichkeit. Den Wochenstart macht gleich heute die Helvetia.
Der US-Assekuradeur Coalition, an dem u.a. die Allianz beteiligt ist, hat sich mit der von der britischen Polizei geführten Organisation Cyber Resilience Centre for London zusammengesetzt und Computer bereitgestellt, die so konfiguriert waren, dass sie Cyberkriminellen vorgaukelten, es handele sich um kleine Unternehmen in London. Der Köder wirkte: Im Januar wurden sie über 2.000 Mal pro Minute von Hackern angegriffen. Die meisten Angreifer wurden in einem bestimmten Land lokalisiert.
Der US-Autoversicherer State Farm hat 2022 den größten versicherungstechnischen Verlust in seiner 100-jährigen Geschichte verzeichnet: 13 Mrd. Dollar. "Wir haben den Inflationsdruck nicht vorhergesehen", lieferte CEO Michael Tipsord als Begründung ab. Nicht vorhergesehen hat auch die Progressive Corp. einen fast 80-prozentigen Gewinnrückgang, wenn auch aus anderen Gründen als Inflation. Erst kürzlich hat Progressive den Kfz-Konkurrenten State Farm nach Marktanteilen in den USA überholt.
