Das vor kurzem veröffentlichte KI-Tool ruft in der chinesischen Versicherungsszene großes Interesse und Neugier hervor, schreibt VWheute-China-Korrespondent Heng Yan. Experten und Manager wollen großen Nutzen erkannt haben. Einige Makler gaben etwa an, dass sie bei Kundenaufträgen Versicherungspläne für neugeborene Kinder auszuarbeiten DeepSeek eingesetzt haben.
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China erlebt derzeit einen beispiellosen Boom von NEVs (New Energy Vehicle), dazu zählen Elektro-, Hybrid- und Pluigin-Hybrid-Autos. Die Assekuranz profitiert davon erheblich, sodass auch die Hersteller wie Tesla, Nio und Xpeng ins Versicherungsgeschäft einsteigen. Doch wie in der Kfz-Sparte üblich drohen Schadenkostenquoten von über 100 Prozent.
Der Handel zwischen Russland und China ist Berichten zufolge seit 2021 um 121 Prozent gestiegen. Auch Assekuranzhäuser, die Exportlieferungen gegen das Risiko von Zahlungsausfällen versichern, profitieren davon. Chinas staatlicher Versicherer Sinosure machte bislang damit gute Geschäfte, aber schränkt diese nun ein – zum Unmut russischer Firmen.
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Die europäische Assekuranz sieht im chinesischen Markt viel unausgeschöpftes Geschäftspotenzial. Darunter der französische Rückversicherer Scor. Konzernchef Thierry Léger will die Investitionen im Reich der Mitte "massiv" steigern. Ähnlich hatte sich vor einigen Monaten auch Rückversicherungskollege und Munich-Re-Chef Joachim Wenning geäußert.
Der Rückversicherer Peak Re hat das Geschäftsjahr 2023 mit schwarzen Zahlen abgeschlossen. Unter dem Strich stand ein Nettogewinn von 200 Mio. US-Dollar. Wachstumstreiber waren laut Unternehmen das Rückversicherungsgeschäft und die Vermögensverwaltung. Zum Vergleich: 2022 schloss der Konzern noch mit einem Minus von 81 Mio. Dollar ab.
Im chinesischen Versicherungsmarkt, inzwischen weltweit der zweitgrößte, ist Ping An of China ohne Zweifel der Branchenprimus. Die Versicherungseinheit des Konzerns verfügte bis Oktober 2023 über rund 230 Millionen Privatkunden und erwirtschaftete alleine im ersten Halbjahr Prämieneinnahmen in Höhe von umgerechnet 58,6 Mrd. Euro. Ping Ans Erfolg ist bemerkenswert, besonders wenn man bedenkt, dass alles erst vor 35 Jahren in einem nicht größer als 400-qm-Raum in einem Ort im südchinesischen Shenzhen mit ein paar klapperigen Fahrrädern für Vertriebsleute angefangen hat. Eine Analyse.
Nach Beitragseinnahmen ist China der zweitgrößte Versicherungsmarkt. Alle großen Player wie Allianz oder Axa haben mit Joint Ventures angefangen und haben inzwischen auch die Mehrheit an den dortigen regionalen Versicherern übernommen. Im Gleichschritt folgt auch die Generali und erwirbt die restlichen 51 Prozent der Anteile an der Generali China Insurance Company Limited (GCI). Der Kaufpreis ist gering, aber der Versicherer aus Triest erreicht damit einen historischen Meilenstein.
Das in finanzielle Schieflage geratene chinesische Immobilienunternehmen Country Garden könnte bald einen neuen Mehrheitseigner bekommen. Wie die Nachrichtenagentur Reuters unter Berufung auf Insider berichtet, sollen die chinesischen Behörden den Versicherer Ping An um die Übernahme der Mehrheitsanteile gebeten haben. Die Börse reagiert eindeutig.
Den 2021 erworbenen Sachversicherer Tua Assicurazioni wollte die Generali schon lange loswerden. Nun hat man mit der Allianz einen Abnehmer gefunden, der als Kaufpreis den Jahresumsatz von Tua bezahlt. Gleichzeitig geben die Münchener das Joint-Venture in China auf, welches sie vor 20 Jahren aufgebaut haben, um den Marktzugang im Reich der Mitte zu erhalten. Priorität habe eine eigene Gesellschaft.
Bestechung und Korruption sind keine Kavaliersdelikte - vor allem nicht im Reich der Mitte. In der Vergangenheit wurden bereits einige hochkarätige Manager wegen eben jener Vergehen zu drakonischen Strafen verdonnert. Nun hat es auch den ehemaligen CEO der China Life Insurance getroffen.
Schanghai will nach den Plänen der Stadtverwaltung zur Rückversicherungsszene aufschließen. Im Juni dieses Jahres hat die Versicherungsaufsichtsbehörde die "Durchführungsvorschrift zum Aufbau des Internationalen Schanghaier Rückversicherungszentrums" erlassen.
Die Zahl der Single-Haushalte ist in China mittlerweile deutlich gestiegen - auch durch den übermäßigen Handykonsum. Grund genug für chinesische Versicherer, ihre Produktpaletten den neuen Gegebenheiten anzupassen und neue Policen für Unverheiratete zu entwickeln. Dabei zeigt sich die Branche durchaus kreativ.
Die Ergo nimmt den chinesischen Lebensversicherungsmarkt stärker in den Fokus. So erhöht der Versicherungskonzern seine Beteiligung an der Ergo China Life von 50 auf nunmehr 65 Prozent. Die asiatischen Märkte gelten als wichtige strategische Säulen für die Düsseldorfer. Der Deal wurde von den Aufsichtsbehörden durchgewunken, doch für Ergos nächstes Vorhaben braucht es noch eine weitere Genehmigung.
Das chinesische Immobilienunternehmen Country Garden befindet sich seit geraumer Zeit in einer erheblichen finanziellen Schieflage. Aktuell stehen Schulden von rund 1.700 Mrd. Yuan (umgerechnet 215 Mrd. Euro) zu Buche. Die Allianz hielt vor einigen Monaten noch Unternehmensanleihen. Deutlich umfassender ist indes Chinas Versicherer Ping An involviert.
Hoffnungsland China: Die Leistung des chinesischen Versicherungssektors war in den ersten drei Monaten besser als erwartet, teilte die neu gegründete Aufsichtsbehörde auf ihrer ersten Arbeitssitzung Mitte Mai mit. Sie ist mit der Überwachung des Finanzsektors betraut.
Elektrofahrzeuge oder New Energy Vehicle entwickeln sich in China in einem rasanten Tempo. Ende 2022 fuhren auf chinesischen Straßen rund 13,10 Millionen NEV, im Vergleich zum Vorjahr eine Steigerung von 67,13 Prozent, berichtet das Ministerium für Öffentliche Sicherheit. Ein regierungsnahes Institut für Wirtschaftsforschung prognostiziert für 2030 eine Jahresabsatzmenge von 32 Millionen Stück. Experten schätzen das gesamte Prämienvolumen für NEV-Versicherungen im Jahr 2030 auf 62 Mrd. Euro.
Zahlreiche chinesische "NEV"-Hersteller - in China wird statt Elektroauto der Begriff "New Energy Vehicle" gebraucht - wollen ins Versicherungsgeschäft einsteigen oder das bestehende eigene Vermittlungsgeschäft ausbauen. Das Vorbild für die Branche ist der Platzhirsch BYD.
Die beiden Finanzriesen haben einen Versicherungsvertriebsvertrag mit einer Laufzeit von 15 Jahren geschlossen. Die neue Partnerschaft bietet breitere Handels- und Kundenprodukte und -lösungen zwischen der größten Bank Hongkongs und dem größten börsennotierten Industrie- und Spezialversicherer.
Der gegenwärtige unterversicherte Zustand, der nicht nur in der Sachversicherung, sondern auch in den anderen Sparten zu beobachten ist, bedeutet riesiges Potenzial am Versicherungsmarkt China. Trotz schwächelnder Wirtschaft plant derzeit auch keines der rund 23 Versicherungshäuser aus dem Ausland, die in China meistens in Form von Gemeinschaftsunternehmen tätig sind, das Land zu verlassen. Ein Marktbericht.
Der ambitionierte chinesische Versicherer Ping An hätte sich für das Jahr 2022 ein besseres Ergebnis gewünscht. Der Gewinn ging um 17,6 Prozent auf 83,8 Mrd. Yuan (2021: 101,6 Mrd. Yuan) zurück. Auslöser war ein Rückgang bei den Anlagegewinnen.
Der diesjährige chinesische Volkskongress, eine Art legislative Macht, setzt auf eine Reform der staatlichen Institutionen. Besonders auffällig ist, dass neben der Neugründung vom Ministerium für Wissenschaft und Technologie die Umgestaltung der Finanzaufsicht angeordnet wird. Das hat auch Folgen für die Versicherungsbranche.
Peking hatte 2018 die Kontrolle über Anbang übernommen und später ein neues Unternehmen namens Dajia Insurance Group Co. gegründet, um die meisten seiner Geschäftsbereiche zu übernehmen und Vermögenswerte im Ausland zu veräußern. Nun folgt ein ähnlicher Schritt, um einen angeschlagenen Versicherer zu schlucken, der seit zwei Jahren in staatlicher Obhut ist.
In China ist die Bewältigung der Altersversorgung so gewaltig wie in keinem anderen Teil der Welt. Angaben der Regierung zufolge leben bis zum Ende 2021 im Reich der Mitte 267,36 Millionen Menschen über 60 Jahre, davon sind 200,56 Millionen über 65. Bei der Volkszählung in 2021 zählt man 35,80 Millionen Menschen über 80 Jahre, eine Zunahme um 14,85 Millionen im Vergleich zu 2010.
In der derzeitigen Corona-Welle in China ist die Frage der Erstattungsfähigkeit von Covid-Behandlungskosten bei der Basis-Krankenversicherung zu einem zentralen Punkt geworden. Viele Menschen sind verunsichert, denn der Staat übernimmt nicht mehr alle Behandlungskosten. Dass die Regelungen für die Kostenerstattungen in verschiedenen Provinzen und sogar in Städten unterschiedlich sind, trägt zusätzlich zur Verunsicherung der Menschen bei.
Der Kreditversicherer der Allianz, bis März 2022 noch unter dem Namen Euler Hermes bekannt, hat Maxim Ryzhkov mit Wirkung zum 1. Januar 2023 zum CEO von Allianz Trade in China ernannt.
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Nach Protesten gegen die strenge Auslegung der Null-Covid-Politik hat China die Coronaauflagen gelockert. Bedeutet: Kein negativer Test für den Besuch im Supermarkt oder für die U-Bahn. Nun breitet sich das Virus stark aus, die Krankenhäuser sind überfüllt und die Assekuranz reagiert: Kostengünstige Covid-Policen, die von der von Alibaba und Tencent unterstützten ZhongAn Online P&C Insurance und der Yong An Insurance angeboten wurden, sind vom Markt verschwunden. Es werden Streitigkeiten über die Ablehnung von Ansprüchen oder die Stornierung von Policen erwartet.
China ist auch für den Industrieversicherer Chubb ein Markt der Zukunft. Da passt es gut, dass Chubb den Anteil an Huatai Insurance Group Co. Ltd. von 47,3 Prozent auf 83,2 Prozent vergrößern konnte. Die nötige Erlaubnis der China Banking and Insurance Regulatory Commission, sozusagen die chinesische Bafin, liegt nun vor.
China ist für Versicherer derzeit ein großer Milliardenmarkt mit entsprechendem Potenzial. Ganz vorne mit dabei ist auch die Allianz, die als einer der ersten ausländischen Player bereits seit Längerem im Reich der Mitte aktiv ist. Konzernchef Oliver Bäte legt nun einen besonderen Fokus auf das Asset Management.
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Der texanische Autobauer zieht alle Register. Wer zum richtigen Zeitpunkt einen Tesla bestellt, zahlt deutlich weniger Prämie. Der Hintergrund des Rabatts sind wohl Absatzprobleme, doch der eingeschlagene Weg des Versicherungsrabatts als Verkaufshilfe ist auch für Europa gangbar.
Der chinesische Mischkonzern spielt Medienberichten zufolge mit dem Gedanken, Anteile an dem Rückversicherer um den deutschen CEO Franz Josef Hahn zu veräußern. Ob Fosun dabei eine Mehrheits- oder eine Minderheitsbeteiligung verkaufen will, ist noch nicht bekannt. Eine Transaktion könnte Peak Re mit 500 Millionen bis einer Milliarde Dollar bewerten, heißt es.
Aus der chinesischen Sachversicherungs-Tochter der Allianz wurde mit dem Einstieg von dem Internet-Händlers JD.com vor vier Jahren ein Gemeinschaftsunternehmen. Auch viele Investmentfirmen sind an Allianz JD als Minderheitsaktionäre beteiligt. Doch wer Anteile verkaufen möchte, findet kaum noch Käufer - das geht allen Marktteilnehmern so. Alibaba hat auf seiner Plattform in den vergangenen 12 Monaten 10 gerichtliche Versteigerungen von Aktien im chinesischen Versicherungssektor durchgeführt. Bei der Allianz JD gab es nur ein Bieter.
Die Allianz plant einen weiteren strategischen Schritt im Reich der Mitte: So will die Konzerntochter Allianz Global Investors (AllianzGI) gemeinsam mit der Industrial Bank und der China CITIC Bank ein Vermögensverwalter mit Mehrheitsbeteiligung in China gründen. Ziel ist es, den 4,3 Billionen Dollar schweren Markt für Vermögensprodukte zu erschließen. Zuletzt gab es aber auch Rückschläge in für den Münchener Versicherer in der Volksrepublik.
China ist nicht nur wirtschaftlich eine Großmacht. Die Versicherer der Volksrepublik dominieren mittlerweile auch den Versicherungsmarkt der asiatisch-pazifischen Region. Allein sieben Versicherer sind laut einer Analyse von Global Data unter den Top Ten vertreten.
China wird aufgrund seiner Größe und des Klimawandels häufig von Katastrophen getroffen. Die Provinz Henan ist die jüngste im Land, die ein Pilotprogramm für eine parametrische Katastrophenversicherung ankündigt. Der Schwerpunkt liegt zunächst auf der Deckung extremer Regenfälle und Überschwemmungen; die Swiss Re ist ganz vorne mit dabei.
Keiner der 132 Insassen der Boeing 737 hat den Absturz am 21. März in China überlebt. Während man noch immer die Daten-Flugschreiber auswertet, beginnt die Versicherungsauszahlung an die Hinterbliebenen. Gesetzlich ist ein Schadensersatz pro Opfer in Höhe von 400.000 Yuan (56.902 Euro) zu leisten. Die Summe könnte aber höher ausfallen.
Nach dem Absturz des Passagierflugzeugs MU 5735 der China Eastern Airline mit 132 Menschen an Bord haben mehr als 50 Versicherungsunternehmen das sogenannte Emergency Response aktiviert. Bis dato sind keine Überlebenden gefunden worden. Die Versicherer erwarten einen dreistelligen Millionenschaden.
Die Covid-19-Pandemie hat ohne Zweifel nicht nur die chinesische Wirtschaft, sondern auch die Versicherungsbranche vor eine Bewährungsprobe gestellt. Besonders im ersten Quartal 2020, als die Pandemie im Land ausbrach, ist die Inlandsproduktion um 6,8 Prozent gesunken. Die Versicherer sind an der Krise gewachsen. Das hat einen großen und mehrere kleine Gründe.
Eine Boeing 737-800NG der chinesischen Fluggesellschaft Eastern Airlines mit 132 Insassen an Bord ist in Südchina abgestürzt. Der Fall trifft eine taumelnde Luftfahrt (-Versicherungs-) Branche, die mitten im Ukrainekriegsdebakel steckt. Was nun passiert, zeigt die Analyse.
Der erfolgsverwöhnte chinesische Versicherer Ping An gerät seit seinem Umbau unter Druck. Hinzukommen nun externe Faktoren wie die Covid-Pandemie und die Immobilienkrise im eigenen Land, die zum größten Gewinnrückgang seit mehr als einem Jahrzehnt führen. Auch der Umsatz stockt, vor allem im Leben- und Krankengeschäft. Besser läuft es hingegen beim Wachstum des KI-Geschäfts. Die Zahlen im Überblick. Die Zahlen im Überblick.
Die Swiss Re ernennt Ivan Gonzalez mit Wirkung vom 1. Juli 2022 zum CEO Reinsurance China und zum Country President China. Er wird von New York nach Peking umziehen. Katie McGrath wird Gonzalez als Regional CEO für Swiss Re Corporate Solutions in Nordamerika nachfolgen.
Im Programm für Armutsbekämpfung auf dem Land bildet die Förderung des Lebensstandards von Landwirten einen Schwerpunkt. Nach dem Willen der chinesischen Führung soll auch die Versicherungsbranche dazu einen Beitrag leisten. Im Oktober 2020 wurde auf die Initiative der chinesischen Regierung ein reines Rückversicherungsunternehmen für Landwirte – die China Agro Re – gegründet. Die Marktmacht dahinter ist enorm.
Die chinesische Regierung will etwas gegen die niedrige Geburtenrate im Reich der Mitte unternehmen. So hat die Staatsführung rund ein Dutzend Fruchtbarkeitsdienste in ein medizinisches Versicherungsprogramm aufgenommen. Die neue Reproduktionsversicherung könnte dazu beitragen, die Kosten zu senken und Paaren mit geringem Einkommen, die sich ein Kind wünschen sowie Paaren mit wenig oder gar keinem Zugang zu einer privaten Krankenversicherung zugutekommen, berichtet die Nachrichtenagentur Reuters.
Am 5. Juli 2021 rauscht im chinesischen Weltraumbahnhof Jiuquan eine Rakete von der Reihe Langer Marsch 3 in den Himmel. Auf der Rakete befand sich der neuartige Wettersatellit Fengyun 3E. Der Satellit ist in der Lage, das Wetter speziell in den Morgen- und Abendstunden zu beobachten, sodass in Kombination mit anderen sich bereits im All befindlichen Satelliten eine 24-Stunden-Wetterbeobachtung ermöglicht wird. Genutzt wird der Satellit nach Angaben des chinesischen Zentralen Wetteramtes von 121 Ländern. Nachdem der Satellit in die vorgesehene Bahn gebracht worden war, müsste der Versicherer aufatmen können.
Mit den chinesischen Behörden ist nicht zu spaßen: Chinas Zentrale Kommission für Disziplinarinspektion (CCDI) hat Wang Bin, den Vorsitzenden der China Life Insurance Co. Ltd. „unter Beobachtung“ gestellt, wie die Behörde mitteilte.
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Der chinesische Versicherer Ping An, der seit jeher immer erfolgsgewohnt ist, gerät in diesem Jahr unter Druck. Einige asiatische Investoren haben Anteile verkauft, während westliche Geldgeber weiterhin an die Wachstumsstory glauben. Die Unternehmenszahlen zeigen ein differenziertes Bild.
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Das Jahr 2025 ist offenbar ein Meilenstein in China. Nach der Wirtschaftsplanung der Regierung ist es das Abschlussjahr des 14. Fünfjahrplans, demzufolge das Label „Made in China“ auf die nächste Stufe gehievt werden soll. Quantitativ soll sich das chinesische Versicherungswesen ein großes Stück dem amerikanischen Markt annähern. Verschiedene chinesische Forschungsinstitute schätzen das gesamte Prämienvolumen 2025 auf ca. 1.293 Mrd. Euro. Darunter 333 Mrd. Euro für die Lebensversicherung.
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Die Allianz China Life hat vom Shanghai Regulatory Bureau der China Banking and Insurance Regulatory Commission die Genehmigung erhalten, die 49-prozentigen Anteile der CITIC Trust Co., Ltd. an die Allianz China Holding zu übertragen. Damit wird Allianz China Life eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Allianz China Holding.
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Gegentrend: Während die europäischen Finanzunternehmen gar nicht schnell genug aus der Kohle aussteigen können – kräftig unterstützt von Öffentlichkeit und Aufsicht – hat China eine entgegengesetzte Richtung eingeschlagen. Die Finanzunternehmen werden in die Kohlepflicht genommen.
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Der Hoody-tagende Teenager ist passe. Längst sind Hackerattacken ein milliardenschweres Geschäft für Profis, die oftmals staatliches Patronat genießen. Die jüngsten Attacken könnten in der Cyberversicherung zu einer Entwicklung führen, an deren Ende möglicherweise die Unversicherbarkeit des Risikos steht.
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Innerhalb von 33 Jahren hat eine anfangs völlig unbekannte Versicherungsfirma mit einem aus ein paar klapprigen Fahrrädern bestehenden Fuhrpark den Weg an die Weltspitze gefunden. Mittlerweile blicken europäische Player wie Allianz oder Axa auf den Riesen aus dem Reich der Mitte. Denn Ping An baute etwas auf, was für die meisten noch Vision ist: ein funktionierendes Ökosystem.
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