Im Rahmen des Natural Capital Fund von Climate Asset Management investiert der Kölner Gegenseitigkeitsversicherer in einen Naturpark in Australien. Der Versicherer hat bereits im Dezember 2022 sein Portfolio um Investments in Naturkapital erweitert.
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Der australische Versicherungskonzern IAG leidet derzeit unter einer hohen Schadenbelastung durch die Flutkatastrophe in Neuseeland. Nun droht dem Versicherer zu allem Ungemach noch juristischer Ärger: Im Fokus stehen Treuerabatte in der Hausratversicherung.
Dank Prämienerhöhungen überzeugt Australiens Versicherer IAG bei den Gewinnkennzahlen. Doch aus dem Greensill-Rechtsstreit erwartet man 20 Forderungen mit einem Gesamtwert von sieben Mrd. AU-Dollar (4,5 Mrd. Dollar). Schlecht läuft es auch bei den Naturkatastrophen, sodass man das Schadenbudget erhöht. Australiens Versicherungsmarkt gerät zunehmend an den Rand seiner Leistungsfähigkeit. Eine Analyse.
In den letzten Jahren wurde Australien wiederholt von Hochwasser-Ereignissen heimgesucht. Allein die Überschwemmungen in Down Under Anfang 2022 haben der Assekuranz herbe Verluste in Milliardenhöhe zugefügt. Die Folgen könnten nun die Versicherten selbst zu spüren bekommen. Es gibt allerdings auch eine Reihe von Reformvorschlägen, um die Preiserhöhungen einzudämmen.
Weil sie Preisfehler begangen haben, müssen in Australien tätige Versicherer an mehrere Millionen Kunden einen Betrag von insgesamt über einer halben Milliarde Dollar zurückzahlen. Die Australian Securities & Investment Commission wies die Unternehmen schon vor Jahren auf die Probleme hin und fordert nun eindringlich, unnötige Komplexität zu beseitigen und Systeme sowie Kontrollen zu verbessern. Der Appell richtet sich auch an die lokal involvierte Allianz.
Der US-Großmakler übernimmt die Mavco Insurance Group. Das Unternehmen mit Sitz im westaustralischen Perth ist ein allgemeiner Versicherungsmakler, der landesweit und international Firmenkunden betreut.
Neuer Übernahme-Deal in Down Under: Der australische Spezialmakler BMS Group kauft die Gard Insurance Pty Ltd. Zu dem Unternehmen gehört auch Ale Underwriting, das sich auf Sach- und Haftpflichtversicherungen für Gastronomieunternehmen in Australien spezialisiert hat.
Die Überschwemmungen in Down Under Anfang 2022 haben der Assekuranz herbe Verluste zugefügt. In einer abschließenden Bilanz beziffert der Datenspezialist Perils die versicherten Schäden auf fast 6,53 Mrd. Australische Dollar (ca. 4,35 Mrd. US-Dollar).
Australien wird wieder überflutet. Die „Jahrhundertflut“ reiht sich in eine Vielzahl von ähnlichen Ereignissen in den letzten Jahr(zehnt)en ein; wieder sind mehrere Ortschaften komplett überschwemmt, Teile des Landes nur per Fluggerät zu erreichen. Die Auswirkungen spüren Betroffene, Politik und Versicherer bereits aktuell und noch stärker in der Zukunft.
QBE rechnet für das laufende Geschäftsjahr mit einer höheren Schadenbelastung als bislang erwartet. Derzeit geht der Versicherungskonzern von einer Summe von über einer Milliarde Australischen Dollar aus. Damit dürfte das eigene Katastrophenbudget um rund 100 Mio. Dollar überschritten werden.
Der größte australische Krankenversicherer Medibank Private ist kürzlich Opfer eines Hackerangriffes geworden. Dabei hatten die Angreifer die Daten von rund 9,7 Millionen aktuellen und ehemaligen Kunden gestohlen. Allerdings gibt sich das Versicherungsunternehmen kämpferisch und will das geforderte Lösegeld nicht zahlen.
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Australien ist in den vergangenen Jahren besonders hart von Hochwasserkatastrophen betroffen. Der Versicherungsverband des Landes, ICA, beziffert die Schäden seit 2019 auf nunmehr rund 8,8 Mrd. Australische Dollar.
Die weltweiten Cyber-Versicherungsprämien im Jahr 2021 beliefen sich auf 8 Mrd. US-Dollar und wachsen schnell. Bis 2026 soll das Marktvolumen bei 28 Mrd. US-Dollar liegen, prophezeit eine Untersuchung von Quod Orbis und Liberty Specialty Markets (LSM).
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Wildunfälle mit Kängurus sind in Australien keine Seltenheit. Wie in Deutschland auch kommt es allerdings auch in Down Under hin und wieder zu Rechtsstreitigkeiten zwischen Kfz-Versicherern und Versicherten. In einem aktuellen Fall witterte Suncorp nun einen Versicherungsbetrug mit einem „höchst unwahrscheinlichen“ Unfall mit einem solchen Beuteltier.
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Um die Rentabilität zu verbessern, forderten die Investoren schon lange die Aufspaltung von Suncorp, die als Versicherer und Bank in Australien agiert. Nun hat man mit dem Finanzinstitut AZN einen Käufer gefunden. Dieses gehört zusammen mit der Commonwealth Bank, der Westpac und der National Australia Bank zu den "Big Four" der australischen Banken. Angesichts der großen Macht dieser vier Kreditgeber könnten die Aufsichtsbehörden den Deal jedoch zum Platzen bringen.
Erleichterung für den Münchener Versicherer down under: Die australische Aufsichtsbehörde Australian Prudential Regulation Authority (APRA) hat eine zusätzliche Kapitalanforderung an die Allianz aufgehoben. Gleichzeitig warnt sie den Versicherer eindringlich.
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Australien leidet in diesem Jahr besonders unter schweren Überschwemmungen. Anfang 2022 sorgten die wochenlangen Regenfälle für eine Schadenbelastung von mehr als zwei Mrd. Australischen Dollar. Nun schätzt der Insurance Council of Australia (ICA) die Hochwasserschäden auf derzeit 122 Mio. Australische Dollar.
Keine guten Nachrichten aus „down under“. Experten erwartet, dass die Rückversicherungskosten für australische Sach- und Unfallversicherer weiter steigen werden. Da die Schadenskosten durch Naturkatastrophen in diesem Land in den letzten Jahren erheblich stiegen, sind Anpassungen in der Rückversicherung wahrscheinlich, schreibt der Analyst S&P Global Ratings.
Der australische Versicherungsverband (Insurance Council of Australia) hat seine Schadenschätzung für die Flutschäden an der Ostküste deutlich auf 4,3 Mrd. Australische Dollar erhöht. Damit wären die verheerenden Überschwemmungen das viertteuerste Naturkatastrophenereignis in der Geschichte des Landes.
Wochenlanger Regen hat an der Ostküste Australiens zu verheerenden Überschwemmungen geführt. Die versicherten Schäden belaufen sich bislang auf etwa zwei Mrd. Dollar und steigen von Tag zu Tag. Die Bilanzen der Erstversicherer dürften verschont bleiben, die Hauptlast werden Rückversicherer stemmen müssen, so eine Analyse von der Ratingagentur AM Best.
Die Kosten steigen mit dem Wasser: Der australische Versicherungsrat (Insurance Council of Australia, ICA) hat eine aktualisierte Schätzung der Versicherungswirtschaft für die Schäden des jüngsten tropischen Wirbelsturms Seroja in Höhe von 346,7 Millionen Dollar vorgelegt. Analog dazu steigen die Überschwemmungskosten kräftig.
Die extremen Regenfälle und Überschwemmungen an der australischen Ostküste haben einen Versicherungsschaden von rund 900 Mio. Dollar verursacht. Zu dieser Schätzung kommt der australische Versicherungsverband Insurance Council of Australia (ICA). Die Rating-Agentur S&P befürchtet jedoch, dass die Schäden in die Richtung der Zwei-Mrd.-Dollar-Grenze gehen werden.
Land unter in Australien. Der Insurance Council of Australia, ICA, hat nach den extremen Regenfällen und dem Anstieg des Hochwassers in den Gebieten an der Ostküste den Katastrophenfall ausgerufen. Die Versicherer warnen vor steigenden Schadenssummen.
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Der australische Versicherer QBE hat den Zahlen-Turnaround geschafft. Doch der verhältnismäßig neue Vorstandschef Andrew Horton hat weit größere Ziele, wie er erklärt. Dem Heimatmarkt Australien scheint das Unternehmen zu entwachsen.
Der australische Versicherer QBE Insurance ist im abgelaufenen Geschäftsjahr 2021 wieder in die Gewinnzone gerutscht. So verzeichnete der Konzern einen Nettogewinn nach Steuern in Höhe von 750 Mio. Dollar. Ein Jahr zuvor stand noch ein Nettoverlust nach Steuern in Höhe von 1,52 Mrd. Dollar in den Büchern.
Die neuseeländische Kiwibank hat ihre Lebensversicherungsgesellschaft für 45 Mio. US-Dollar an den Krankenversicherer NIB verkauft. Die Transaktion soll Anfang nächsten Jahres abgeschlossen werden. Kiwi Insurance verdiente im ersten Halbjahr 2021 rund 20 Millionen US-Dollar an Prämien und erzielte einen Nachsteuergewinn von 379.000 US-Dollar.
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Staaten und Versicherer rücken bei Versicherungslösungen enger zusammen. In Europa bei den Themen Pandemie und Terror, in Australien sind es Wirbelstürme und Fluten. In Neuseeland ist das Problem ein anderes: Erdbeben. Der Staat hat nun neue Schritte eingeleitet, mithilfe der Versicherer. Die Partnerschaften sind ein Trend, der Europa (noch) nicht erreicht.
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Zu groß geworden: Die Zurich Insurance Group will einige ihrer Schadenversicherungs-Aktiva in Australien verkaufen. Die Schweizer möchten ihr Portfolio straffen, sagen Insider. Diesen Weg sind in jüngerer Vergangenheit bereit die großen europäischen Mitbewerber Axa und Allianz gegangen.
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Natasha Gale ist seit dem 1. Juli 2021 neue Vorstandschefin der Arag Services Australia. Sie folgt damit auf Antoinette von Wendt, die nun die Funktion des Chief Operating Officer übernehmen wird.
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Machen statt reden. Während in Europa noch über staatlich-private Partnerschaften sinniert wird, macht Australien Nägel mit Köpfen. Um der Privatindustrie bessere Versicherungsangebote zu ermöglichen, wird ein Pool gegen die Folgen von Überflutungen und Wirbelstürmen eingerichtet.
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Das Adjektiv „ungewöhnlich“ wäre ein Euphemismus für die vergangene CEO-Saga beim australischen Versicherungsriesen QBE. Dem alten CEO Pat Regan wurde unpassendes Verhalten gegenüber weiblichen Angestellten zum Verhängnis, zum Lückenfüllen musste ein Rentner reaktiviert werden. Die spektakuläre Vorgeschichte verlangt nach einem spektakulären Abschluss, QBE liefert.
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Die Allianz hat offensichtlich ein neues Objekt der Begierde gefunden: Demnach will der Versicherer wohl das allgemeine Assekuranzgeschäft der australischen Bank Westpac übernehmen, berichtet die Finanzzeitung Financial Review (AFR) unter Berufung auf Insiderkreise.
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Das tut weh. Während die Versicherer hierzulande verhältnismäßig gut durch die Krise kommen, brennt in Australien der Baum. Das Schlimme, es wird wohl im kommenden Jahr nur unwesentlich besser.
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Mehrere Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen haben sich für „Stella“ zusammengeschlossen. Gemeinsam haben Sie eine Kfz-Versicherung nur für Frauen gestartet und prominente Unterstützung angeworben. QBE hat seine Finger mit im Spiel.
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Wegen der Buschbrände ist die Luftqualität in Melbourne ist derzeit so schlecht, dass die Bürger aufgefordert wurden, zu Hause zu bleiben. „Halten Sie Fenster und Türen geschlossen, lassen Sie ihre Haustiere drinnen“, schrieb die Stadt bei Twitter. Kein Wunder, dass das Training bei den Australian Open unterbrochen wurde. Tennisspieler hatten Hustenanfälle. Die Verschiebung des Turniers ist nicht ausgeschlossen.
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Wer wäre nicht gerne reich? Das Schicksal eines Australiers zeigt, dass nicht alles mit Geld aufgewogen werden kann. Mit Sicherheit jedenfalls keine Haft von 19 Jahren.
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