Wachstum nur durch Zukäufe? „Im Kern macht Wefox nichts anderes als die anderen Versicherungen“

Julian Teicke ist ein begnadeter Verkäufer. Er überzeugte Salesfoce, einen Staatsfonds aus Abu Dhabi oder Schauspieler Ashton Kutcher als Investoren bei Wefox einzusteigen, um die Versicherungsbranche zu revolutionieren. Doch die Wachstumsstory bekommt Risse: Immer mehr Insider packen aus, wie es im Inneren des Start-ups vor sich geht. "Wenn bei einem Börsengang jemand unter die Haube schaut, wird er fragen: Was ist denn jetzt innovativ?", erklärt ein Ex-Manager gegenüber Capital.

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Allianz löst Ping An als wertvollste Versicherungsmarke der Welt ab

Gute Nachrichten für den Münchener Versicherungskonzern um CEO Oliver Bäte. Die Allianz ist mit knapp 48,4 Mrd. US-Dollar (etwa 44,7 Mrd. Euro) nach sechs Jahren wieder die wertvollste Versicherungsmarke der Welt. Dies geht aus dem neuen "Brand Finance Global 500" hervor. In Deutschland landen die Münchener auf Rang drei aller wertvollsten Marken.

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AGCS-Risikobericht: „Staatlich geführte oder geduldete Cyberangriffe sind ein Trend“

Putin, Inflation und Corona haben den Unternehmen den Blick auf andere Gefahren verstellt. Zudem werden Risiken wie politische Unruhen von vielen Unternehmen noch zu gerne auf die leichte Schulter genommen, analysiert der Spezialversicherer von Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS). Doch wie stets waren bei der Präsentation des Allianz Risk Barometers die Zwischentöne und nicht im Bericht enthaltenden Einschätzungen entscheidend.

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Mangelware Informatiker, Aktuare, Juristen: Zerbrechen die Versicherer am Fachkräftemangel?

Längst ist der Arbeits- und Ausbildungsmarkt ein Bewerbermarkt. Beim War for Talents sind Versicherer kein Wunscharbeitgeber. Dennoch kämpft die Branche intensiv und durchaus kreativ um geeignetes Personal, wie eine exklusive VWheute-Umfrage unter den großen Assekuranz-Häusern wie Ergo, Allianz, Axa, Debeka, HDI, R+V oder Huk-Coburg offenbart.

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Klickhits 2022: Streit, Skandale und Trennungen

Kurz vor den Feiertagen ist es üblicherweise Zeit für einen Ausblick auf das, was kommt – und natürlich den Rückblick auf die großen Versicherungsthemen des zurückliegenden Jahres. Neben dem Dauerbrenner Pandemie hinterließen auch der Ukraine-Krieg, die Inflation oder die ewige Debatte um Provisionen ihre Spuren in der Branche. Manch ein Manager schäumte vor Wut, andere zogen sich aus der Branche komplett zurück. An dieser Stelle blickt die Redaktion auf die wichtigsten Themen im Jahr 2022 zurück.

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Allianz angeblich größter Regelübertreter der US-Finanzwelt mit 6,8 Milliarden Strafzahlungen

Große Unternehmen wichen auch 2022 von den Regeln ab. Der Informations- und Analysedienst Forex Suggest hat die Allianz als größten Übertreter in den USA mit rund 6,8 Mrd. Dollar an der Spitze. Der Münchener Versicherer vertritt eine gegenteilige Ansicht.

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Leue greift für die Investoren nach den Sternen

Markige Sprüche und ehrgeizige Zielverkündung sind in der Versicherungsbranche selten. Wenn, dann kommen sie eher von Herren wie Julian Teicke oder Daniel Schreiber, also noch steigenden Sternen. Etablierte Manager vom Typ Torsten Leue setzen generell eher auf Understatement und lassen Zahlen sprechen. Bis heute. Ein Kommentar.

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Tops und Flops der Woche: Medibank bezahlt die Falschen, Allianz holt den Richtigen, Debeka schafft grüne Transparenz und Personalprobleme haben alle

"Happy Cyber Security Day", riefen die Medibank-Hacker gestern aus und erklärten den Fall für abgeschlossen. Der Krankenversicherer könnte nun bereuen, das Lösegeld von einem Dollar pro Datei nicht bezahlt zu haben. Schmerzvoll blickt die Allianz auch auf den Fondskandal in den USA, aber investiert gutes Präventionsgeld in einen Krisenmanager von der Commerzbank. Nicht alle finden indes das passende Personal. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.

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Wettbewerbszentrale macht Druck auf Vergleichsportale

Internet-Vergleichsportale haben einen Siegeszug hinter sich. Waren sie zunächst eher belächelte Randerscheinung, haben sie sich zu unverzichtbaren Vertriebsstützen für Versicherer gemausert. Selbst die Beschwerden von Vermittlern und deren Verbänden konnten das Wirken und den Kundenzuspruch nicht wesentlich beeinträchtigen. Jetzt schaltet sich die Wettbewerbszentrale ein und wirkt entschlossen, die Portale an die Kandare zu nehmen.

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Bessere CSR-Berichte, aber oft mit „Ungereimtheiten“

Die Berichterstattung der deutschen Versicherer über ihre „Corporate Social Responsibility“ (CSR) hat sich 2021 verbessert, hat aber noch Potenzial nach oben. „Der Großteil ist auf dem richtigen Weg. Jedoch sind wir noch ein weites Stück davon entfernt, beurteilen zu können, ob die Versicherer auf dem 1,5 Grad-Pfad angekommen sind. Hierzu erwarten wir vor allem mehr Scope 3-Angaben in den nächsten Berichten“, sagt Carsten Zielke, Geschäftsführer der Zielke Research Consult GmbH, bei der Vorstellung der Studie „ESG-Unternehmensranking Versicherungen 2022: Der Teufel steckt doch öfter im Detail“.

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Professor deckt auf: „Natürlich gibt es einzelne Berater, die mit 5.000 Euro pro Tag abgerechnet werden“

Die Versicherungsbranche ist von den Strategieberatern hart umkämpft. Ob McKinsey, BCG oder Bain. Alle wollen ein dickes Stück vom Kuchen abhaben. Im Interview mit VWheute deckt Dietmar Fink, renommierter Professor und Inhaber des Lehrstuhls für Unternehmensberatung an der Hochschule Bonn-Rhein-Sieg, die Kostensätze von Beraterprojekten auf und erklärt, warum Versicherer ohne Berater manchmal hilflos sind.

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Hat die Versicherungsbranche wirklich ein Imageproblem?

Dr. Rainer Reitzler, CEO Münchener Verein, sieht die Branche zu Unrecht am Pranger stehen. Zum Teil liege das an fragwürdigen Umfragen oder dass die Medien nur negative News herauspicken und positive wie die zuverlässigen Schadenleistungen und Kundenauszahlungen nicht erwähnen. Er plädiert dafür, den Berufsbegriff „Versicherungsvertreter“ umzuwandeln in „Risiko-, Vorsorge- und Notfallmanager“. Ein Gastbeitrag.

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R+V-Studie zur Angst der Deutschen: Früher Terroristen und Donald Trump, jetzt die Inflation

Die R+V-Studie "Ängste der Deutschen" gilt Forschern wegen ihres Langzeitvergleichs als kleiner Seismograph der Befindlichkeiten rund um Politik, Wirtschaft, Umwelt und Gesundheit. Es gab Zeiten, wo man sich vor Terrorismus oder Donald Trump fürchtete. In der 31. Auflage bangen die Deutschen eher um ihren materiellen Lebensstandard. Die Angst vor Zuwanderung ist kein Thema mehr.

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Russland-Geschäft von Allianz und Generali: Wenn man keinen Käufer findet, steht man am Pranger

VWheute berichtete, wie die Londoner „Moral Rating Agency“ (MRA) der Allianz und der Generali vorwirft, „Moralwashing“ zu betreiben, da beide weiterhin in Russland engagiert seien. Die beiden Versicherer sind wortkarg, aber geben zumindest ein Statement ab. Aber auch ohne eine offizielle Erklärung der Unternehmen gibt es plausible Gründe, warum ein Exit aus Russland nicht leicht zu stemmen ist.

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Bringt die Zinswende die Klassik-Tarife zurück?

Was ist die  beste Rentenversicherung auf dem Markt und wie hat sich diese verändert? Diesen Fragen hat sich die Ratingagentur Franke und Bornberg (FB) angenommen und dabei interessante Marktbeobachtungen aufgezeigt. Die Versicherer könnten die Klassiktarife wiederbeleben, auch wenn die nackten Zahlen zunächst Gegenteiliges erwarten lassen.

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Vorwurf „Moralwashing“: Hat sich die Allianz gar nicht aus Russland zurückgezogen?

Den Angriffskrieg in der Ukraine quittierten die Versicherer mit einem Rückzug ihrer Geschäfte aus Russland. Laut der Moral Rating Agency (MRA) sind jedoch viele weiterhin dort investiert. Die Allianz sei einer von 12 großen Unternehmen, die die Öffentlichkeit über ihre Reaktion auf den Einmarsch in der Ukraine getäuscht habe, behauptet MRA.

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Überraschendes Rating-Ergebnis: Kleine Lebensversicherer halten sich eher an Zinsversprechen als große Anbieter

Mit der Zinswende hat sich die Lage für Lebensversicherer entspannt. Kunden werden ihr garantiertes Geld erhalten - wie viel sie sich davon künftig kaufen können, ist durch die Inflation ungewiss. Die Wirtschaftswoche hat ein Ranking erstellt, bei welchem Anbieter die Chance auf Überschüsse oberhalb des garantierten Mindestniveaus am besten steht. Unter den leistungsfähigsten Anbietern finden sich an der Spitze nicht die großen Lebensversicherer, sondern die Europa Versicherung, Huk-Coburg und die Ergo Vorsorge.

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Gefährliche Scheinruhe im Rechtsschutz?

Die prognostizierten Verluste für Rechtsschutzversicherer sind nicht eingetreten: Es zeigt sich, dass in Krisenzeiten die Bürger sensibel für Rechtsfragen sind. Dieser Umstand könnte auch bei einem möglichen Gasmangel wichtig werden - zumal die Inflation und der Reiseboom die Schadenquoten wieder steigen lassen. Eine umfassende Analyse zu den Vertriebswegen, Rankings und Legaltechs im Rechtsschutz-Markt von Andreas Heinsen.

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Mitarbeiter spricht offen: „Die gesamte Allianz versucht, mit diversen Mitteln ihre Mitarbeiter loszuwerden“

Der laute Streit auf der Allianz-Re-Betriebsversammlung hat hohe Wellen geschlagen. Die VWheute-Redaktion erhielt darauf zahlreiche Leserkommentare. Ein Allianz-Mitarbeiter etwa kritisiert das Arbeitsklima im gesamten Konzern. Er spricht u.a. über Geschäftsstellenleiter, die sich als "Halbgötter" positionieren und Mitarbeiter beleidigen und dass Selbstständige mehr leisten müssten als Haupt- oder Generalvertreter.

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Kommentar: „Rollinger kann für den GDV Gold wert sein“

Hinter den Kulissen galt es lange als offenes Geheimnis. Nun ist es offiziell. Norbert Rollinger, Chef den viertgrößten Versicherers Deutschlands, wird die Versicherungsbranche künftig auch als GDV-Präsident repräsentieren. Er wurde gestern auf der Mitgliederversammlung gewählt. Für den Verband um Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen ist das ein wichtiger Coup. Rollinger kennt die Branche wie seine eigene Westentasche und hat sowohl Lust als auch den Einfluss, sie nachhaltig nach vorne zu bringen. Das wird er auf seiner heutigen Antrittsrede beim Versicherungstag noch einmal belegen.  

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Branchenpuls der Woche: Neuer Präsident des GDV, Solvabilität der Lebensversicherer, Steigende Korruption

R+V-Chef Norbert Rollinger ist dieser Tage ein viel gefragter Mann. Erst feierte der Wiesbadener Genossenschaftsversicherer seinen 100. Geburtstag. Am kommenden Donnerstag dürfte der Versicherungsmanager womöglich auch der neue Präsident des Branchenverbandes GDV sein. Der BVK informiert derweil über die Finanzlage der Lebensversicherer.

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Branchenpuls der Woche: Rückversicherer in Monte Carlo, 100 Jahre R+V, düstere Konjunkturaussichten

Es ist so weit: die Rückversicherer kommen in Monte Carlo nach zweijähriger Pause wieder zum alljährlichen Rendez-vous zusammen. Die Stimmung in der Branche ist jedoch zwiespältig: Steigenden Prämieneinnahmen stehen die Weltpolitik und das Klima gegenüber. Auch die schwächelnde Konjunktur dürfte das Stimmungsbild weiter eintrüben.

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Branchenpuls der Woche: Rückversicherer-Treffen in Monte Carlo, Ergo-Risikoreport, Sommer-Bilanz

Am letzten Donnerstag endete - zumindest meteorologisch - der Sommer 2022. Der Deutsche Wetterdienst hat bereits eine erste Bilanz gezogen. Angesichts der aktuellen Dürre fällt diese entsprechend alles andere als sommerlich aus. Die aktuellen Klimakapriolen spielen ab Sonntag auch beim Rückversicherungstreffen in Monte Carlo eine zentrale Rolle.

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Stiftung Warentest krönt den Direktversicherungs-König

Die Betriebsrente ist der Liebling der Vorsorgeanbieter. Im Gegensatz zur viel gescholtenen und mitunter per Run-off verhökerten Lebensversicherung bietet sie Vorteile wie Steuervergünstigungen und Förderung. Sie hat schlicht ein besseres Image. Welches Unternehmen das beste Paket in der Direktversicherung schnürt, hat Stiftung Warentest ermittelt.

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Unterschiedliche Strategien in die Gewinnzone: Warum manche Rückversicherer ihre Exponierung erhöhen und andere reduzieren

Moody's senkt das Rating von Peak Re und die Ratingagentur S&P droht Ähnliches zu tun, wenn bei Rückversicherern die Gesamtverluste im Jahr 2022 das 1-in-50-Jahres-Niveau erreichen. Um das zu umgehen, fahren die Reinsurance-Player bei der Zeichnung von Risiken unterschiedliche Strategien. Manche weiten ihre Exponierung gegenüber Naturkatastrophen aus, andere reduzieren sie. Das liegt auch an unterschiedlichen Prognosen und Stressszenarien.

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Halbjahresgewinne halbiert: Rückversicherer leiden unter Naturkatastrophen und schwachem Anleihemarkt

Den vier größten Rückversicherern machen die hohe Schadenbelastung und die Turbulenzen an den Kapitalmärkten derzeit deutlich zu schaffen. Laut einer Analyse der Ratingagentur Moody's sind die Gewinne der Konzerne im ersten Halbjahr um etwa 47 Prozent eingebrochen. Auch für die etwa 20 Rückversicherungsgruppen mit Sitz in den USA oder auf den Bermudas scheint es nicht besser zu laufen.

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Fliegende Teslas und schrottreife Golfs: Axa-Crashtest zeigt die Zukunft der Elektro-Autoversicherung

Die Axa hat groß aufgefahren. Mehrere Crashtests, Fahrtests verschiedener E-Fahrzeuge und eine Flut von Dienstleistern und Experten standen für hunderte Besucher aus vielen europäischen Ländern bereit, die Tribüne und Infostände bevölkerten. Der Crashtest des Versicherers auf dem Militärflugplatz Dübendorf  steht im Jahr 2022 ganz unter dem Motto Elektromobilität, spannende und spektakuläre Stunts wurden angekündigt – und gehalten. VWheute-Redakteur Maximilian Volz war vor Ort.

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„Kündige dich glücklich“ zur R+V

Auch wenn manche Werbekampagnen nicht sonderlich originell sind, vertrauen viele Versicherer auf bekannte Kreativagenturen aus Berlin, Hamburg und München. Die R+V setzt auf eine renommierte Adresse in ihrer Heimatstadt Wiesbaden: Scholz & Volkmer. Dort wurde die Kampagne zum 100-jährigen Jubiläum des Versicherungskonzerns entwickelt. Nun regt die Werbeagentur IT-Fachkräfte an, ihren Job zu kündigen, um bei der R+V anzufangen.

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Munich Re überrollt die Konkurrenz

Der stärkste Rückversicherer sitzt erneut in München, gefolgt von Swiss Re und Hannover Rück. Das zeigt eine Aufstellung des Analysehauses AM Best. Doch das Ranking gleicht nur scheinbar dem Vorjahr, in den Top-Ten gab es erhebliche Verschiebungen. Zum ersten Mal ist ein reiner Lebensrückversicherungskonzern in die Top vier aufgestiegen; die Marktentwicklungen lassen weitere Tabellenturbulenzen erwarten.

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Talanx belohnt CEO Leue mit neuem Sechsjahresvertrag

Torsten Leue musste in große Fußstapfen treten, als er 2018 an die Spitze des drittgrößten deutschen Versicherungskonzerns rückte und auf den langjährigen Chef Herbert K. Haas folgte. Der amtierende Aufsichtsratschef der Talanx bewertet die Arbeit seines Nachfolgers mit dem Prädikat „hervorragend“. Leue habe den Konzern „sehr erfolgreich weiterentwickelt“. Nun wurde sein Vorstandsvertrag bis 2028 vorzeitig verlängert. Ziele und Aufgaben bleiben die gleichen.

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Sorgenkind Allianz Direct findet Check24 wieder gut

Allianz Direct, Online-Arm des Münchener Versicherungsriesen, lässt sich ab September wieder voll bei Check24 listen. Man wolle den Kunden durch einfache Self-Service-Prozesse und attraktive Preise begeistern, kommentierte CEO Philipp Kroetz den Schritt zurück zum Vergleichsportal. 2019 war der Direktversicherer ausgeschieden und wollte damit dem Vorbild der Huk24 folgen, die bereits seit 2017 in keinem Vergleichsportal mehr zu finden ist. Ausgezahlt hat sich der Schritt für die Münchener nicht.

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Warum sind Vertreter so unbeliebt?

Im Beliebtheitsranking schneiden die Versicherungsvertreter jedes Jahr aufs Neue miserabel ab. Im aktuellen "Monitor Öffentlicher Dienst" belegen sie den letzten Platz. Selbst Telefonisten genießen in der deutschen Bevölkerung ein höheres Ansehen als Verkäufer von Versicherungen. Wie kann das sein? Sind sie zu aufdringlich, zu sehr aufs Geld aus oder einfach nur ein missverstandener Prügelknabe? Die Schere zwischen Selbstwahrnehmung und Außenbild ist riesig. Und das ist Teil des Problems.

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Talanx überholt Zurich, Wachstumsschub bei R+V

Die Erholung der Wirtschaft und der Finanzmärkte 2021 wirkte sich positiv auf die Entwicklung der 15 größten europäischen Versicherungsgruppen aus. Diese verzeichneten einen Anstieg der Prämieneinnahmen um 9,1 Prozent auf 579.284 Mio. Euro, berichtet Mapfre in einer aktuellen Untersuchung. Am stärksten gewachsen sind die französischen Bankversicherer Sogecap (38,3 Prozent), BNP Paribas Cardif (30,6 Prozent), Crédit Agricole Assurance (23,8 Prozent) und CNP Assurances (17,6 Prozent). Talanx und R+V sorgten am deutschen und internationalen Markt für dicke Ausrufezeichen.

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Tops und Flops der Woche: Teickes Meisterstück, Johnsons Scherbenhaufen, Breuers Aufstieg

Jede Top-Performance braucht einen Überbringer der frohen Nachricht. Wefox-Chef Julian Teicke und Provinzial-CEO Wolfgang Breuer konnten sich über solche Momente in dieser Woche freuen. Boris Johnson und der AGV hingegen haben underperformt. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.

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Acrisure befördert sich mit millionenschwerem NFL-Deal in den Maklerolymp

In acht Jahren von 38 Mio. zu 3,8 Mrd. Dollar Umsatz. Das sind die Zahlen des amerikanischen Maklers Acrisure, der aktuell mit einer spektakulären Aktion offiziell in die Riege der Top-Unternehmen in den USA aufgestiegen ist. Das Unternehmen hat allerdings weit größere Ziele.

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Buberl auf Stippvisite bei Axa Deutschland

Köln-Paris, Paris-Köln. Die Verbindung steht. Vor einem Monat besuchte Thilo Schumacher seinen Chef Thomas Buberl in der französischen Hauptstadt. Nun kam der Vorstandsvorsitzende zum Axa-Campus nach Holweide, um sich Fragen der Mitarbeiter zu stellen und mit ihnen über Entwicklungen am Standort D zu sprechen. Vieles, das heute funktioniert, hat der Konzernchef vor Jahren eingeleitet.

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Branchenpuls: Bastian Kunkel, Lebensversicherung, Commerzbank

Kritische Stimmen sind in der Versicherungsbranche nicht besonders häufig. Und wenn Kritiker mal ihre Stimme erheben, ist die mediale Aufmerksamkeit nicht weit. Jüngstes Beispiel: Makler Bastian Kunkel mit seinem Buch "Total verunsichert". Einer kritischen Betrachtung muss sich in dieser Woche auch die Lebensversicherung stellen.

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Versicherer bei Nachhaltigkeit besser als Banken

„Nachhaltigkeit ist kein Hype, sondern wird sich zum Mindestmaß entwickeln.“ Davon ist Branchenexperte Carsten Zielke fest überzeugt. Durch die Einführung der Nachhaltigkeitspräferenzabfragen ab August kämen Versicherer nicht drumherum, sich nachhaltig zu verhalten und entsprechende Produkte anzubieten. Laut Zielke geben gerade die deutschen Versicherer aktuell ein gutes Bild ab.

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Unternehmensberater Martin Schachinger: „Generell fällt auf, dass alle deutschen Insurtechs verschiedene Schwachpunkte aufweisen“

Das internationale Beratungsunternehmen Finnoconsult hat erstmals die Digitalkompetenz von Versicherern untersucht. Unter den deutschen Anbietern belegte - beinahe erwartungsgemäß - die Allianz den Spitzenplatz. VWheute sprach mit Martin Schachinger, Gründer und Geschäftsführer von Finnoconsult, über die Ergebnisse der Analyse.

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Branchenpuls: Zurich, Arag, Commerzbank, Cyberattacken

Mit dem Verkauf ihrer Lebenbestände an Viridum hat die Generali vor einigen Jahren für einen regelrechten Dammbruch in der Branche gesorgt. Seitdem haben andere Unternehmen wie die Arag nachgezogen. Nun könnte die Zurich Deutschland mit einem Verkauf ihrer Altbestände für den größten Deal seit 2018 sorgen.

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Forbes 2000: Allianz, Axa und Zurich gehören zu den größten Unternehmen der Welt

Die 2.000 größten börsennotierten Unternehmen der Welt hat das US-Magazin Forbes auf der Grundlage von Umsatz, Gewinn, Vermögenswerten und Marktwert bewertet und zusammenfasst. Unter den Top 100 befinden sich sage und schreibe elf Versicherer. Trotz Schwächephase gibt es für Europas Versicherer kein Vorbeikommen an Ping An.

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Branchenpuls: Versicherungsmanager, Quartalszahlen, Commerzbank

Krisen bestimmen derzeit die Welt - von Corona über den Klimawandel bis zum Ukraine-Konflikt. Mittendrin stehen naturgemäß auch die Versicherer. Glücklich schätzen kann sich der Konzern, dessen Vorstandschef es schafft, sein Unternehmen ohne größere Kratzer um die Klippen zu manövrieren. Wie es den Managern gelingt, zeigen in der kommenden Woche die neuen Quartalszahlen der Versicherer. Um Zahlen geht es am Sonntag auch in NRW.

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Wunsch und Wirklichkeit bei Kultur, Kommunikation und Organisation: Versicherer werden ihren Ansprüchen als moderner Arbeitgeber nicht gerecht

Einige Versicherungshäuser erfüllen schon lange nicht mehr das Klischee der grauen, staubigen Bürokomplexe. Auch Krawatten und Kostüm als Symbole der alten Arbeitswelt sind nur noch selten anzutreffen. Stattdessen setzt man auf Agilität und Nachhaltigkeit, achtet auf eine Wohlfühlatmosphäre am Arbeitsplatz und bezieht Mitarbeiter in Entscheidungen ein. Doch eine Studie der Versicherungsforen Leipzig zeigt: Trotz klarer Vorstellung der neuen Arbeitswelt gelingt den Versicherern die ganzheitliche Transformation (noch) nicht.

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