Gemischte Gefühle bei Scor: Der französische Rückversicherer schreibt nach dem "Horrorjahr" 2022 wieder schwarze Zahlen. Die Belastung durch Naturkatastrophen lag im dritten Quartal 2023 allerdings über dem Schadenbudget.
Im Rahmen des TransVer Day veröffentlicht der GDV seinen dritten Nachhaltigkeitsbericht. Es gibt nur lobende Worte an die Versicherer und warnende an die Politik wegen möglicher fehlgeleiteter Regulierung. Ein eher gemischtes Bild zeichnet hingegen der Bericht zu den fossilen Geschäften weltweiter Versicherer des NGO-Netzwerks Insure Our Future, der VWheute exklusiv vorliegt. Hier werden Europas Player für ihre Fortschritte durchaus gelobt. Die Allianz erhielt die beste Bewertung für ihre Richtlinien zum Ausschluss von fossilen Geschäften gefolgt von Generali, Aviva, Swiss Re und Axa. Bei Öl und Gas gebe es hingegen viel Nachholbedarf.
Schon vor Jahren machten radikale Prognosen die Runde: „Die AO ist tot“, „Insurtechs werden die Kundenschnittstelle besetzen“, „Big Techs werden den Versicherungsmarkt übernehmen und traditionelle Player verdrängen“. Auch wenn sich diese und ähnliche Prognosen zur Entwicklung der Vertriebslandschaft oft als unpräzise oder zu dramatisch erwiesen haben, durchläuft der Versicherungsvertrieb derzeit die größten und schnellsten Veränderungen seit Jahrzehnten. Ein Gastbeitrag von Claudia Fell.
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Ob Klimawandel oder globale Konflikte: Die Welt stolpert derzeit von einer Krise in die andere. So wundert es nicht, dass sich dies auch auf die Stimmung unter den globalen Entscheidungsträgern auswirkt, wie die aktuelle Ausgabe des Axa Risk Report 2023 belegt.
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In Dortmund öffnen sich am Dienstag wieder die Tore der Westfalen-Hallen für die Vermittler-Leitmesse DKM. Anders als in den vorherigen Jahren setzt der Branchentreff unter einer neuen Führung auf ein geändertes Konzept. Parallel dazu kommen die Rückversicherer wieder im mondänen Kurhaus von Baden-Baden zusammen.
Die gebuchten Bruttoprämien der 30 größten Sachversicherer Europas stiegen im Vergleich zum Vorjahr um elf Prozent. Die zehn größten Player des Kontinents wuchsen insgesamt schneller als ihre kleineren Konkurrenten. Aus Deutschland spielt neben der Allianz vor allem Talanx in der ersten Liga mit. Die Hannoveraner sind mit Tochter HDI in der Liste einer der großen Gewinner.
Der Gesetzgeber hat im August mehrere Vorhaben auf den Weg gebracht, die die Weichen für das Gesundheitssystem von morgen stellen sollen. Seit dem 30. August liegen die Kabinettsentwürfe des Digital-Gesetzes (DigiG) sowie des Gesetzes zur verbesserten Nutzung von Gesundheitsdaten (GNDG) vor und werden nun im Bundestag behandelt. Die beiden Unternehmensberater von Roland Berger Dr. Karsten Neumann (Senior Partner Health) und Dr. Christian Schareck (Senior Partner Insurance) erklären im Interview, was das für die private Krankenversicherung bedeutet und welche Mehrwertservices rund um die elektronische Patientenakte (ePA) entstehen werden.
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Die Zukunft der Rente beschäftigt die Politik und die Branche weiter. Doch was bedeutet es für den Rest der Bevölkerung, wenn die Babyboomer in Rente gehen? Diese Frage will die ALH Gruppe in einem Pressegespräch erläutern. Der AGV beschäftigt sich mit Nachwuchsfragen.
Mit dem Deutschen Institut für Service-Qualität (DISQ) vergab der Newssender ntv kürzlich den Versicherungs-Award. Nun kommt ein neues Ranking. Aus einer Befragung von 3.600 Privatkunden wurde der „Versicherer des Jahres“ gekürt. In die Top 10 schaffen es überwiegend kleine Versicherer und drei Direktanbieter, aber keiner der umsatzstärksten Player wie Allianz, Ergo, R+V, Generali oder Axa.
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Eine private BU-Versicherung ist für die Generation Z mit die wichtigste Police nach der Haftpflicht. Das ausgeprägtere Bewusstsein im Vergleich zu den Vorjahren führt aber nicht dazu, dass die Menschen auch vorsorgen, so eine Continentale-Studie. Denn die Arbeitskraftabsicherung empfinden junge Menschen als zu teuer und gleichzeitig haben sie sich damit noch gar nicht auseinandergesetzt. Die Berufsunfähigkeitsversicherungen mit der besten Preisstabilität hat kürzlich das Analysehaus Morgen & Morgen gekürt.
Im Gespräch mit der Versicherungswirtschaft spricht Hannah Witzel über ihre Rolle als Chefin des Deutschlandgeschäfts von FM Global. Eine ihrer Hauptaufgaben sieht die Managerin darin, "die Zusammenarbeit mit Maklerhäusern zu stärken und die Neukundenakquise zu forcieren." Im Gegensatz zu vielen Konkurrenten verfolge FM Global bei der Versicherungsdeckung oft einen 100-Prozent-Ansatz, sagt Witzel.
Der spanische Versicherungskonzern Mapfre untersucht in einem aktuellen Ranking die führenden Player im Sach- und Lebengeschäft. Selbst wenn es bei manchen auf dem Heimatmarkt nicht lief, haben sie in den USA, Lateinamerika oder Asien performt. Die deutschen Versicherer Allianz und Talanx mischen vorne mit.
Der Bau des neuen Gebäudes in Stuttgart-Vaihingen verläuft ganz nach Plan, wie Allianz-Leben-Chefin Katja de la Viña in den sozialen Medien dokumentiert. Im eigentlichen Geschäft läuft es für den Marktführer dagegen nicht so gut. Viele Indizien zeigen, dass es in diesem Jahr wohl kein höheres Niveau erreichen wird. Die Allianz steuert jetzt massiv dagegen an. Die Gesamtverzinsung wurde erhöht und dürfte weiter steigen. Zudem strukturiert die Assekuranz ihren Vertrieb neu und hat eine umfangreiche Werbekampagne gestartet.
Die vier größten Rückversicherer weltweit zeigen angesichts der hohen Inflation und der Schadenbelastung durch Naturkatastrophen eine hohe Resilienz. Laut einer aktuellen Moody's-Analyse auf der Basis der jüngsten Halbjahresergebnisse lag das kombinierte Nettoergebnis bei 5,2 Mrd. Euro (HJ 2022: 1,9 Mrd. Euro).
Pflegeversicherungen gewinnen derzeit immer mehr an Bedeutung. Das Ratingunternehmen Morgen und Morgen hat in einer aktuellen Analyse das Tarifangebot der Versicherer genauer untersucht – mit ernüchternden Ergebnissen.
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Im Werbemarkt der Direktversicherer liegt der Fokus weiterhin auf der Kfz-Versicherung. Laut einer Analyse von Research Tools macht diese Sparte mit einem Anteil von 63 Prozent den Großteil der medialen Kommunikation aus.
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Die Folgen des Ukraine-Krieges haben Maklerpools massiv unterschätzt. Nur für eine knappe Mehrzahl der von Zeitschrift Cash. befragten Unternehmen verlief das Jahr 2022 positiv. Und nur vier Maklerpools, darunter etwa Fonds Finanz oder Jung, DMS & Cie., erzielten zweistellige Wachstumsraten beim Rohertrag.
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Die mediale Präsenz im Internet ist für die Versicherer heute notwendiger denn je. Doch wie sieht es mit der Sichtbarkeit in der Online-Welt tatsächlich aus? Das Marketing-Unternehmen Research Tools ist dieser Frage nachgegangen.
Versicherer fürchten, dass Mitarbeiter, die viel von zu Hause aus arbeiten, die Bindung ans Unternehmen verlieren und die Hemmschwelle zum Wechsel sinkt. Die Redaktion hat sich bei einigen Gesellschaften nach konkreten Zahlen und Lösungskonzepten umgehört. Perspektivisch wird ohnehin weniger Personal gebraucht. Eine Marktanalyse.
Die Huk-Coburg liegt nicht nur im Kfz-Versicherungsmarkt vor der Allianz. Auch in den sozialen Netzwerken scheinen die Franken der Marktführer zu sein. Dies geht aus dem aktuellen "Insurance-Ranking-Index" der Salesurance GmbH hervor.
Liebe geht bekanntlich durch den Magen. In Österreich scheint dies wohl auch auf die Versicherer zuzutreffen. Laut aktuellem OGM Vertrauensindex sind Bäckereien, Molkereien und Brauereien deutlich beliebter als die Versicherungskonzerne.
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In der diesjährigen Forbes Global 2000-Liste, in der die 2.000 größten börsennotierten Unternehmen der Welt anhand von Umsatz, Gewinn, Vermögen und Marktwert bewertet werden, sind 100 Versicherer vertreten. Die Assekuranzhäuser aus den Vereinigten Staaten, China, Deutschland, Frankreich und der Schweiz stellen fünf der 100 größten Unternehmen auf der Liste, im letzten Jahr waren es noch elf. Ein Überblick, an welcher Stelle Allianz, Axa und Co. stehen.
Nachhaltigkeitsrankings und Beratung bei ESRS-Reports brachten Carsten Zielke und seiner Firma Zielke Research Consult GmbH viel Aufmerksamkeit und Umsatz ein. Dennoch möchte er eine größere Reichweite erreichen. Die Marketing-Kooperation mit dem Analysehaus Morgen & Morgen wird beendet, dafür kommt ein neuer Medienpartner an Bord.
Der Kampf um Fachkräfte ist auch im Versicherungsvertrieb voll entbrannt. Zwar ist der Nachwuchs wegen des wenig schmeichelhaften Images der Branche schon seit Längerem nicht reich gesät. Der schon vollzogene oder bevorstehende Ruhestand vieler Vermittler sowie hohe regulatorische Anforderungen machen die Situation nicht besser. Eine Analyse.
Sind Versicherer nur schein-ökologisch? Ein neuer Bericht von Greenpeace Nordic will das Ausmaß zeigen, in dem die Branche agiert. Vorgeworfen wird den Unternehmen, „schmutzigen Profiten Vorrang vor der Zukunft des Planeten einzuräumen“, indem sie neue Öl- und Gasprojekte unter "Missachtung der Ziele des Pariser Abkommens und ihrer eigenen Greenwashing-Rhetorik ermöglichen". VWheute hat bei den Versicherern zu ihrem Norwegen-Engagement nachgefragt und stieß auf eine Mauer des Schweigens.
Der US-Großmakler übernimmt die Mavco Insurance Group. Das Unternehmen mit Sitz im westaustralischen Perth ist ein allgemeiner Versicherungsmakler, der landesweit und international Firmenkunden betreut.
Über seine Tochtergesellschaft Risk Placement Services, Inc. (RPS) hat der Großmakler die in Texas ansässige RHP General Agency Inc. übernommen. Über Bedingungen der Transaktion wurde Stillschweigen bewahrt.
Zukaufen, groß werden und den Markt dominieren. Diese Strategie verfolgen hierzulande viele Industrieversicherungsmakler. Auf die Belegschaft wirkt sich die Konsolidierungswelle nicht immer positiv aus. Laut Mitarbeiter-Aussagen gehören auch die im Hintergrund agierenden und gegenüber den Medien eher scheuen Player zu den Top-Arbeitgebern. Die VWheute-Redaktion ordnet ein, welcher Industriemakler in Sachen Arbeitsatmosphäre, technische Ausrüstung oder Gehalt derzeit am besten abschneidet.
Die Allianz macht mit ihren Töchtern AGI und Pimco mit 15,9 Mrd. US-Dollar stolze 73 Prozent der fossilen Beteiligungen deutscher Investoren aus. Das ist viel für Deutschland, aber im Gegensatz zu manch anderem Asset-Manager erschreckend wenig, zeigt eine Auswertung von „Investing in Climate Chaos“. Die Gesamthöhe der fossilen Investitionen belief sich auf 3,07 Billionen US-Dollar, mit Stand Januar 2023. 17 Prozent hiervon entfielen allein auf die zwei US-Vermögensverwalter Vanguard und BlackRock, die Allianz plus Töchter liegt international auf Rang 40.
"Wir sind zurück auf Erfolgskurs", jubelte Carsten Schildknecht bei der Präsentation der Strategiebilanz der Zurich Deutschland. Einig waren sich der Zurich-Chef und seine Kollegen Torsten Utecht und Petra Riga, dass eine veränderte Kultur die Basis des zurückliegenden Erfolgs ist. Neben dem klassischen Erstversicherungsgeschäft wollen die Kölner vor allem in der Industrieversicherung Meter machen.
Das Einkommen verändert sich im Leben. Daher muss speziell in der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) oftmals angepasst werden. Das kann unter Nutzung der sogenannten Nachversicherungsgarantie (NG) geschehen. Wie sich die Branche dabei schlägt, hat das Analysehaus Morgen & Morgen (M&M) erstmals bewertet. Der Experte Ludwig ist insgesamt zufrieden, sieht aber auch noch „Luft nach oben“.
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Die deutschen Versicherer Allianz und Munich Re haben laut einer Reuters-Meldung den Versicherungsschutz für die Gaspipeline Nord Stream 1 erneuert. Die beschädigte, von Russland kontrollierte Gasröhre sei offenbar von einer Wiederinbetriebnahme nicht weit entfernt. VWheute hat von unternehmensnahen Quellen gegensätzliches erfahren.
In einem Brief an die Vorstandschefs von 30 Versicherern und Rückversicherern fordern knapp zwei Dutzend in der Initiative "Insure our Future" zusammengeschlossene Interessengruppen den sofortigen Stopp von Fossilprojekten. VWheute hat mit den Initiatoren über Ziele, Wahrnehmung in der Öffentlichkeit und die Leistungen deutscher Häuser wie Talanx und Allianz gesprochen.
Die Ratingagentur Franke und Bornberg (FB) bescheinigt den meisten Berufsunfähigkeitsversicherern im Rahmen des neu aufgelegten map-report BU-Ratings eine hohe Stabilität. Von 60 untersuchten Gesellschaften erhalten allerdings nur sieben Anbieter die Höchstnote „mmm+“ für hervorragende Leistungen. Es gibt auch einen klaren Sieger, der aus Bayern kommt und dessen Name nicht mit „A“ beginnt.
Verstecktes Juwel Grundfähigkeitsversicherung: Das unabhängige Analysehaus Morgen & Morgen (M&M) beobachtet ein weiterhin starkes Wachstum in der Grundfähigkeitsversicherung. Im aktuellen Rating schneiden die neuen Tarife „sehr gut“ ab. Für Versicherer besonders wichtig: die Kunden werden immer jünger. Das Ratinghaus sieht um diese Kundengruppe bereits einen Wettbewerb entbrennen.
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Die Zeitschrift CEOWorld Magazine hat Daten von über fast 3.000 CEOs weltweit gesammelt und untersucht, wie die Chefs großer börsennotierter Unternehmen abgeschnitten haben. Die Spitzenmanger der Techriesen wie Apple und Amazon sind erwartungsgemäß in der Top Ten. Für die Versicherer ist überraschenderweise Sir Andrew Witty, CEO United Health Group, ganz oben vertreten. Wo landen Axa-Chef Thomas Buberl, Allianz-CEO Oliver Bäte und Joachim Wenning von der Munich Re?
Das nennt man eine Serie: Der Großmakler Arthur J. Gallagher & Co. hat das zehnte Unternehmen im aktuellen Kalenderjahr übernommen. Alleine im Januar wurden sechs Unternehmen aufgekauft, doch könnte dieser Wert im März noch übertroffen werden. Der Makler ist auf Kurs, den fast 40 Unternehmen umfassenden Vorjahreswert an Mergers noch zu übertreffen. Von der aggressiven Politik des CEO J. Patrick Gallagher, Jr., profitieren die Aktionäre.
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Gute Steigerungsraten bei Zusatzversicherungen können das Kernproblem, die Stagnation bei Vollversicherten, nicht beseitigen. Und sowohl über Beitragsanpassungen als auch über neue Service-Angebote werden Kunden nur unzureichend aufgeklärt. Immerhin wird der Branchenverband nun von einem echten Vertriebsmann geführt. Vielleicht sorgt er für den notwendigen Zukunftsdrift. Eine Analyse.
In dieser Woche geht das Zahlenwerk der Versicherer in eine neue Runde. Mit der Generali und der Talanx sowie der VIG legen drei weitere Versicherungsgiganten ihre Geschäftsbilanz für 2022 vor. Zudem lädt Guidewire am Mittwoch zum Versicherungsforum nach Köln.
Die Ratingagentur Assekurata hat erneut die aufsichtliche Solvenzquote von 51 Versicherungsgruppen untersucht. Dabei sei die Spannweite der SCR-Quoten laut Analyse durchaus enorm: Diese reicht von 151 Prozent bis 878 Prozent. Der Zinsanstieg sorgt für Bewegung im Ranking.
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Untätigkeit kann dem AIG-Chef niemand vorwerfen. Zaffino baut das Unternehmen kräftig um und verknüpft den Konzern enger mit führenden Finanzhäusern außerhalb der Branche. Am Ende muss sich sein Kurs im Ergebnis bestätigen lassen, jetzt hat er Zahlen geliefert.
Rekordmeister FC Bayern München ist im deutschen Fußball die unangefochtene Nummer eins. Gleiches gilt auch für die Allianz in der deutschen Versicherungsbranche. Die idealen Voraussetzungen also für eine lukrative Partnerschaft beider Akteure. Nun stehen die Zeichen offenbar vor einer Verlängerung des Sponsoring-Vertrages.
Die Zeit des stillen Protests ist vorbei. Die Nichtregierungsorganisation (NGO) Insure Our Future geht beim Infrastruktur-Projekt East African Crude Oil Pipeline (EACOP) von der kontrollierten in die Volloffensive. Nachdem sie den führenden Makler Marsh zum Rückzug aufforderte, und dabei Unterstützung von Teilen der Marsh-Belegschaft erhielt, wird nun der Rest der Branche angegangen. Es gibt eine Änderung in der Taktik, statt die Versicherer direkt anzugehen, stehen nun die Makler im Fokus
Seit 2021 kooperieren Morgen & Morgen und Zielke Research Consult bei der Beurteilung der Nachhaltigkeit von Versicherungsunternehmen. Nun haben beide Instanzen die Qualität der jüngsten CSR-Berichte von 20 ausgewählten Assekuranzhäusern in Europa bewertet. Aus Deutschland schafft es keiner in die Top-3. Die Talanx-Gruppe belegt immerhin Platz 5. An der Spitze gibt es ein Kopf-an-Kopf-Rennen.
Die Bilanzsaison der Versicherer ist in vollem Gange: Mit der Allianz und der Swiss Re legen in dieser Woche zwei weitere Schwergewichte ihr Zahlenwerk für 2022 vor. Mit besonderem Interesse dürften die Branchenbeobachter auch die Geschäftsbilanz der Deutschen Familienversicherung (DFV) verfolgen. Zudem blicken die Versicherer auch mit Sorgen in die Erdbebenregion im türkisch-syrischen Grenzgebiet.
Der Markt der Maklerpools und Verbünde meldet weiterhin teilweise deutliche Umsatzsteigerungen. Noch. Denn die Zukunft sieht schwierig aus, weil sich Versicherungsmakler in einer starken Konsolidierungsphase befinden. Wie trifft das die großen Maklerpools wie Vema, Fonds Finanz, Netfonds, Blau Direkt oder Jung, DMS & Cie.?
Fossile Projekte werden für Versicherer und Großmakler mehr und mehr zum Spießrutenlauf. Der weltgrößte Versicherungsmakler Marsh McLennan muss sich wegen seiner Beteiligung an der East African Crude Oil Pipeline (EACOP) massiver Kritik von Menschenrechts- und Umweltgruppen aus Uganda, Tansania und den USA stellen. Sie haben eine formelle Beschwerde eingereicht. Zuvor haben schon Marsh-Mitarbeiter die eigene Führung kritisiert.
Erfolg wird belohnt: Die Zurich Deutschland hat den Vertrag mit CEO Carsten Schildknecht vorzeitig "bis mindestens 2027" verlängert. Der promovierte Diplom-Wirtschaftsingenieur steht bereits seit 2018 an der Spitze des Unternehmens und hat in dieser Zeit einen Strategie- und Kulturwandel angestoßen. Ein Rückblick auf seine Erfolgsbilanz.
Dieser Tage legen die Unternehmen ihre - zumindest vorläufigen Bilanzzahlen - für das Geschäftsjahr 2022 vor. Nach dem Branchenverband GDV und der ALH Gruppe oder der LVM Versicherung folgen in dieser Woche nun die ersten Schwergewichte der Branche und legen ihre Zahlen vor. Die Hannover Rück informiert zudem über den aktuellen Stand der Vertragserneuerungen.
Die Allianz katapultiert sich nach sechsjähriger Durststrecke in einer wichtigen Kategorie wieder auf die Pole Position und ist auch sonst sehr zufrieden mit sich selbst. Die Freien Bauern lassen nicht locker und ihrem Ärger um den Veganuary mit Lügen-Vorwürfen freien Lauf. Ein CEO indes entscheidet sich gegen die große Karriere und für private Projekte. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
