„Ein Auto braucht Liebe“, sagte einst der Rallyefahrer Walter Röhrl. Wohl kein Volk vergöttert Autos so sehr wie die Deutschen und ist gleichzeitig bei der Absicherung so preisbewusst. Welche Preisentwicklungen in dieser Wechselsaison erwartbar sind und welche Versicherer das beste Angebot schnüren, zeigen Analysen.
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Der Telemedizin-Anbieter Medgate hat in Deutschland mit der Arag Krankenversicherung einen neuen Kooperationspartner gefunden. Zudem seien bestehende Partnerschaften mit anderen privaten Krankenversicherungen weiter ausgebaut worden.
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Nächster Schritt in der Unternehmensgeschichte der Deutschen Familienversicherung: Die DFV ist in die Haftung als Rückversicherer des Konsortiums CareFlex Chemie (Gruppe) eingetreten. Dafür haben die Frankfurter Erstversicherungsanteile der Barmenia Krankenversicherung AG im Volumen von rund 35 bis 40 Mio. Euro im Wege eines Rückversicherungsvertrages rückwirkend zum 1. Juni 2021 übernommen.
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Weder Corona noch „Bernd“ und „Ida“ scheinen der Munich Re derzeit etwas anhaben zu können: Der Rückversicherer hält weiter an seiner Gewinnprognose für 2021 von rund 2,8 Mrd. Euro fest. Dabei haben die Münchener vor allem von einem starken Kapitalanlageergebnis und von positiven Zahlen der Konzerntochter Ergo profitiert.
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Lemonade hat seine erste Übernahme abgeschlossen: Das US-Insurtech übernimmt den Pay-per-Mile-Versicherer Metromile. Dessen Aktionäre sollen Lemonade-Stammaktien im Verhältnis 19 zu 1 erhalten, berichtet Bloomberg. Die Transaktion soll bis Mitte 2022 abgeschlossen sein. Metromile wird laut Unternehmensmitteilung mit rund 500 Mio. US-Dollar bewertet.
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Der Schweizer Versicherungskonzern Swiss Life sieht sich mit seinem Strategieprogramm weiter auf Kurs. In den ersten neun Monaten des laufenden Jahres bei den Fee-Beiträgen um 15 Prozent auf 1,64 Mrd. Franken zugelegt. Die Prämieneinnahmen beliefen sich auf 15,2 Mrd. Franken, was einem Minus von zwei Prozent in lokaler Währung entspricht.
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Markus Braun sitzt seit mehr als einem Jahr in Untersuchungshaft. Sein D&O-Versicherer Chubb will nicht zahlen, weil Braun vorsätzlich den Wirecard-Betrug deckte. Der Ex-CEO bestreitet das und will die Kosten für seine Anwälte und PR-Berater von Chubb erstattet bekommen. Das Oberlandesgericht Frankfurt gab nun Braun recht.
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Die neuseeländische Kiwibank hat ihre Lebensversicherungsgesellschaft für 45 Mio. US-Dollar an den Krankenversicherer NIB verkauft. Die Transaktion soll Anfang nächsten Jahres abgeschlossen werden. Kiwi Insurance verdiente im ersten Halbjahr 2021 rund 20 Millionen US-Dollar an Prämien und erzielte einen Nachsteuergewinn von 379.000 US-Dollar.
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Licht und Schatten bei Starinvestor Warren Buffet. „Das Versicherungsgeschäft hat im dritten Quartal Verluste nach Steuern in Höhe von 784 Millionen US-Dollar und in den ersten neun Monaten des Jahres 2021 Gewinne in Höhe von 356 Millionen US-Dollar erwirtschaftet“, teilte die Berkshire Hathaway-Gruppe mit.
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Neben Faktoren wie Perspektive oder Work-Life-Balance gehört das Gehalt für Bewerber als wichtiges Kriterium, um eine berufliche Tätigkeit aufzunehmen – auch auf Managementebene. In den Belegschaften ist es wohl eines der am besten gehüteten Geheimnisse. Das liegt an den betriebswirtschaftlichen Kostenvorteilen für den Arbeitgeber. Frauen in Führungspositionen leiden darunter.
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Pioniere werden für ihre Visionskraft gefeiert. Technik, Wissen oder Sport, – die Ersten bleiben in Erinnerung. Nicht so in der Versicherung, das Andenken des Erfinders unserer Wirtschaftszweigs ist zu Staub zerfallen. Klaus Hermann rächt diesen Frevel in seiner Kolumne.
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Der US-Versicherer hat im dritten Quartal 2021 die Gewinnerwartungen der Analysten übertroffen. Demnach stieg der Nettogewinn im Vergleich zum Vorjahreszeitraum auf 837 Mio. US-Dollar (Q3 2020: 708 Mio. US-Dollar). Die gebuchten Bruttoprämien stiegen im allgemeinen Versicherungsgeschäft um 13 Prozent auf 8,3 Mrd. US-Dollar.
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Erst- und Rückversicherer hadern mit ihrer Naturkatastrophenlast. Auf globaler Ebene lagen die Combined Ratios zwischen 2012 und 2016 für das Rückversicherungsgeschäft zum Teil deutlich unter 100 Prozent. Die jüngeren Jahrgänge waren aber schlechter. „Mit Blick auf Naturgefahren war zum Beispiel das europäische Geschäft seit den 1990er-Jahren bisher profitabel“, erklärt Jan-Oliver Thofern. Der CEO von Aon Benfield Deutschland ist sich sicher, dass 2021 ein Jahr mit überdurchschnittlichen Belastungen in der Naturgefahrenrückversicherung für die Erst- und Rückversicherer werden wird. Was kann man tun?
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Die Sparkassen-Versicherung Sachsen hat mit dem Erwerb der tschechischen Ergo pojišťovna ihren ersten internationalen Zukauf abgeschlossen. Ziel sei es, ergänzend zur bisherigen Produktpalette das Angebot in den Bereichen der Schadens- und Lebensversicherung zu erweitern und den Vertrieb, insbesondere über die Sparkassen im Grenzgebiet zur Tschechischen Republik, auszubauen.
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„Solide Zahlen“ beim Rückversicherer der Talanx-Gruppe. Die Hannover Rück hat ihren Nettokonzerngewinn in den ersten neun Monaten 2021 um 28 Prozent gesteigert. Trotz „hoher Großschadenbelastungen“ im dritten Quartal werde das Gewinnziel für das laufende Geschäftsjahr erreicht. Gleichzeitig wurde die Zielmarke für 2022 bekannt gegeben.
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Der US-Versicherungskonzern MetLife hat im dritten Quartal 2021 besser performt als erwartet. Demnach erzielte das Unternehmen einen bereinigten Gewinn von 2,1 Mrd. US-Dollar oder 2,39 US-Dollar pro Aktie gegenüber 1,6 Mrd. US-Dollar oder 1,73 US-Dollar pro Aktie im Vorjahr. Die Analysten hatten im Durchschnitt einen Gewinn von 1,74 US-Dollar pro Aktie erwartet.
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Die Axa hat in den ersten neun Monaten des laufenden Jahres einen Umsatz von insgesamt 75,97 Mrd. Euro erzielt. Dies entspricht einem Plus von sieben Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum (2020: 73,39 Mrd. Euro). Zudem hat der französische Versicherer ein Aktienrückkaufprogramm mit einem Volumen von 1,7 Mrd. Euro angekündigt.
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„Wir hätten früher auf die Klimaforscher hören sollen, uns geht die Zeit aus“, sagt Munich-RE-CEO Joachim Wenning auf der Klimakonferenz in Glasgow. Mit deutlichen Worten kritisiert er die staatlichen Klimabemühungen und erhob Forderungen bezüglich einer wirtschaftsfreundliche(re)n Politik. Derweil ergreifen neben seinem Unternehmen auch andere Häuser wie die Axa und Allianz weitere Maßnahmen, um dem Klimawandel entgegenzuarbeiten. Ob es reicht, ist fraglich.
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Das US-Insurtech Lemonade lanciert in den Vereinigten Staaten einen Telematik-Tarif. Dieser wurde nach eigener Aussage so konzipiert, dass US-Fahrer mit sicherer Fahrweise und geringer durchschnittlicher Kilometerzahl niedrigere Beiträge zahlen. Dasselbe gilt für Besitzer von umweltfreundlichen Elektro- und Hybridautos. Der neue Tarif wird zunächst im Bundesstaat Illinois angeboten, soll aber in den ganzen USA eingeführt werden.
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Der australische Vermögensverwalter AMP zieht sich aus dem Lebensversicherungsgeschäft zurück. Das Unternehmen gab bekannt, seine verbliebenen Anteile in Höhe von 19 Prozent am Australiengeschäft von Resolution Life an das britische Unternehmen zu verkaufen. Der Verkauf der Aktien spült 389,28 Mio. US-Dollar in die Kassen von AMP.
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Die Allianz und die International Finance Corporation (IFC) haben ein Programm im Rahmen des Managed Co-Lending Portfolio Program (MCPP) unterzeichnet. Damit soll eine neue Plattform geschaffen werden, um klimafreundliche Investitionen zu ermöglichen. Dazu sollen bis zu drei Mrd. US-Dollar für private Unternehmen in den Entwicklungsländern bereitgestellt werden.
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Zu wenig Spielraum: Die Monuta Deutschland will das Band mit der niederländischen Mutter trennen und führt „Gespräche mit strategischen Partnern“. Ob es tatsächlich eine Scheidung oder eine „Neuordnung der Besitzverhältnisse“ wird, ist noch nicht entschieden, erfuhr VWheute exklusiv.
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Juristischer Ungemach für die Zurich im Vereinigten Königreich: Der Großbäcker Greggs verklagt den Schweizer Versicherungskonzern wegen des coronabedingten Lockdowns auf Schadenersatz. Das Unternehmen beziffert die Schadensumme wegen angeordneten Schließungen seiner Läden auf 100 Mio. Pfund (etwa 125 Mio. Euro). Die Zurich hingegen will lediglich 2,5 Mio. Pfund bezahlen.
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Generali hat am Freitag die Übernahme des kleineren Konkurrenten Cattolica für 1,17 Mrd. Euro beschlossen und seine Marktführerschaft im Inland gefestigt. Zusammen mit den bereits im Besitz von Generali befindlichen Aktien hält der Konzern nun einen Anteil von 84,5 Prozent an Cattolica.
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Hiscox hat in den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres bei den Bruttoprämien um 6,1 Prozent 2.462,9 Mio. US-Dollar (etwa 1.805,22 Mio. Pfund) zugelegt. Gleichzeitig hat der Spezialversicherer 110 Mio. US-Dollar für die Schäden durch Hurrikan „Ida“ zurückgelegt. Die Schadenschätzung durch die coronabedingten Lockdowns bleibt unverändert bei 475 Mio. US-Dollar für 2020 und 17 Mio. US-Dollar für 2021.
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Welche Anlagestrategien verfolgen die kirchlichen Versicherer? VWheute sprach mit exklusiv mit Charlotte Klinnert, Vorstand des Verka VK Kirchliche Vorsorge VVaG, über Investitionsentscheidungen und Anlagekriterien in Zeiten der Corona-Pandemie.
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Gelegentlich müssen wir uns klarmachen, dass die realen Grenzen in der (Medizin-)Technik weiter liegen als wir vermuten. Doch nicht alles, was möglich ist, kann in der Breite finanziert werden, weiß Debeka-Vorständin Annabritta Biederbick. Sie stellt in ihrer Kolumne unbequeme und absolut nötige Fragen hinsichtlich Moral, Kosten und Grenzen der Solidargemeinschaft.
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Der Wirtschaftsaufschwung in Deutschland hat nach der jüngsten Herbstumfrage des Deutschen Industrie- und Handelskammertags (DIHK) unter rund 28.000 Unternehmen an Schwung verloren. Eine Detailauswertung zeigt allerdings, dass sich die Versicherungswirtschaft diesem Trend entziehen konnte. Die Beurteilung der aktuellen Geschäftslage sowie die Erwartungen für die nahe Zukunft liegen deutlich über den Vorjahresergebnissen und auch über den Einschätzungen der Gesamtwirtschaft. Der DIHK reduzierte seine Wachstumserwartungen für 2021 auf nunmehr 2,3 von 3,0 Prozent.
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„Viele Versicherer haben in der Pandemie wichtige Schritte nach vorne gemacht und die Zeit nicht ganz ungenutzt gelassen“, sagte Michal Trochimczuk, Gründer und CEO von Sollers Consulting, zum Einstieg einer Abendveranstaltung für ausgewählte Gäste in Köln. Hochrangige Manager von Axa, Zurich und VHV sprachen über Chancen und Hürden der Versicherer auf dem Weg zur Prozessautomatisierung. Eine wichtige Lehre: An erster Stelle müsse der Mensch die Automatisierung annehmen, damit sie auch gelinge.
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Die Swiss Re ist trotz hoher Schadenbelastung wieder in die Gewinnzone zurückgekehrt. So schloss der Schweizer Rückversicherer die ersten neun Monate des laufenden Geschäftsjahres mit einem Konzerngewinn von 1,3 Mrd. US-Dollar ab. Die Großschäden infolge von Naturkatastrophen beliefen sich in den ersten neun Monaten des Jahres auf 1,7 Mrd. US-Dollar.
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Axa-Deutschlandchef Alexander Vollert übernimmt zum 1. Dezember 2021 die Rolle des Chief Operating Officer (COO) der Axa Gruppe und ist damit global für das operative Tagesgeschäft verantwortlich. Thilo Schumacher wurde zum Vorstandsvorsitzenden der Axa Deutschland berufen.
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In schlechten Zeiten sind selbst kleine Lichtblicke willkommen: Zwar bleibt die deutsche Lebensversicherungsbranche aufgrund des nach wie vor bestehenden Niedrigzinsumfeldes unter Druck, doch deutet sich eine Stabilisierung an. Der Ausblick in 2022 ist “stabil”. Schlechter sieht es in der Schaden- und Unfallversicherung aus.
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Eine Erfolgsmeldung für CEO Evan G. Greenberg. Chubb Ltd. meldete für das dritte Quartal einen Nettogewinn von 1,83 Mrd. US-Dollar. Das ist ein Anstieg um 53,5 Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal. Das Unternehmen bleibt für das weitere Geschäft optimistisch.
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Nationen unterstützten Initiative zum Schutz der Ozeane vor den Auswirkungen des Klimawandels. Ein weiteres Unternehmen ist ebenfalls mit an Bord.
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Es gibt schlechtere Meldungen für einen Mitarbeiter. Im Sektor der Finanz- und Versicherungsdienstleistungen lag der durchschnittliche Brutto-Monatsverdienst im 2. Quartal bei 5.671 Euro, ohne Sonderzahlungen. In keiner Branche verdient ein Angestellter mehr, zeigt eine Auswertung des Statistischen Bundesamtes (Destatis).
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Das hätte man wissen können: Die Verbraucherzentrale Hamburg hat die Württembergische Versicherung AG wegen einer Klausel in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen ihrer Rechtsschutzversicherung abgemahnt. Der Versicherer hat die Art der Schadensmeldung unzulässig eingeschränkt.
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Die Berichtsaison der börsennotierten Unternehmen läuft auf Hochtouren. Auch Scor musste seine Bücher für das dritte Quartal öffnen. Der französische Rückversicherer hat nach neun Monaten bereits mehr Nettogewinn erwirtschaftet als im Gesamtjahr 2020 – nämlich 399 Mio. Euro. Die Gesamtkosten der Naturkatastrophen belaufen sich aufgrund der Überschwemmungen in Europa und des Hurrikans „Ida“ im dritten Quartal 2021 auf 708 Mio. Euro. Zudem wurde ein Aktienrückkauf angekündigt.
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Niemand mag Vorstandswechsel so gerne wie die Allianz. Im neusten Kapitel finden sich mit Laura Gersch, Martin Riesner und Heinke Conrads zwei bekannte und eine neue Kraft im Führungskarussell wieder. Alle drei können sich über (neue) Vorstandsposten freuen. Der Auslöser der neusten Rochade ist die Hedgefonds-Affäre der Münchener und der damit in Verbindung stehende vorherige Führungsumbau.
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Das gab es noch nie: Deep Instinct, führt eine weltweit einmalige Garantie für Ransomware-Abwehr und niedrige False-Positive-Werte ein. Unterstützt wird das von der Munich Re. Deep Instinct bietet seinen Kunden die Garantie einer Zahlung von bis zu 2,5 Millionen Euro der Recovery-Kosten im Fall eines Ransomware-Angriffs. Die Garantie greift auch, wenn der Kunde mehr als 0,1 Prozent falsche Alarme pro Gerät pro Quartal für zwei aufeinanderfolgende Quartale erlebt.
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Der Markt für Gewerbeversicherungen brummt, berichtet das Insurtech Finanzchef24 in einem aktuellen Report. „Ob Betriebshaftpflicht-, Vermögensschadenhaftpflicht-, Inhalts-, Cyber- oder D&O-Versicherung: Viele Produktentwicklungen und die Nachfrage werden aktuell von externen Faktoren angestoßen. Die Wirtschaft befindet sich durch Disruption im massiven Wandel, die Corona-Pandemie und zunehmende Unwetterkatastrophen bringen völlig neue Risiken aufs Tapet, und die Nachhaltigkeitsdebatte ordnet Themen neu“, sagt Tobias Wenhart, Co-CEO des Unternehmens.
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Ob persönlich, digital oder hybrid: Der Versicherungsvertrieb steht als Herz der Branche niemals still. Die Zugänge zum Kunden werden vielfältiger, Prozesse effizienter. Kosten sollen nach unten, Umsätze nach oben gefahren werden. Kann da eine harmonische Koexistenz zwischen physischem und digitalem Vertrieb überhaupt gelingen? Womit tun sich die Versicherer schwer? Und wo sind die Marktchancen noch nicht einmal ganz ausgelotet? Antworten auf Fragen, die alle bewegen und nur wenige kennen, erhalten Sie im Rahmen unseres Talk-Formats VersicherungswirtschaftClub aus erster Hand von den Spitzenentscheidern der Branche. Management-Lehren wie immer inklusive.
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Die Kfz-Wechselsaison geht allmählich in die heiße Phase. Zu den Profiteuren könnte dabei die ADAC-Versicherung zählen, die seit 2019 mehrheitlich der Allianz gehört. Für die Münchener scheint sich die Übernahme bislang zu rechnen, kamen in den letzten zwei Jahren doch rund 200.000 Policen dazu.
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Die Allianz rechnet nach Sturm „Bernd“ mit einer Schadenbelastung von rund 1,1 Mrd. Euro. Anfang August bezifferte der Versicherungskonzern die Schäden durch die Überschwemmungen im Juli in Teilen Europas auf 900 Mio. Euro, von denen rund 500 Mio. Euro durch ihre Rückversicherung gedeckt würden.
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Nach den Verhandlungen ist vor den Verhandlungen: Der französische Versicherungskonzern Covéa verhandelt wieder mit der italienischen Investmentholding Exor über den Kauf der Partner Re. Medienberichten zufolge geht es dabei erneut um den Unternehmenswert des Rückversicherers von rund neun Mrd. Euro. Bereits zuvor hatten beide Seiten über einen Kauf verhandelt – was letztlich in einen handfesten Streit mündete.
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Steinbrück ist raus und Scholz Kanzler. Ob es auch für die Versicherer unter der neuen Ampel-Regierung hart werden wird, fragt sich Assekurata-Chef Reiner Will in der Montagskolumne. Besonders die Versprechen zu mehr Gerechtigkeit in den Sozialsystemen könnten das Geschäftsfeld der Assekuranz „erheblich durchschütteln“, glaubt der Analyst.
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Die Generali und der Konzern Versicherungskammer haben es vorgemacht. Nun setzt auch die R+V Versicherung künftig auf ein hybrides Arbeitsmodell. Die jahrzehntelang gelebte Praxis, nach der die Mitarbeiter an fünf Tagen der Woche ins Büro kommen, werde es so nicht mehr geben, teilt der Wiesbadener Genossenschaftsversicherer mit.
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„Das Vertrauen der Kunden in Lebensversicherungen und Anlageformen grundsätzlich muss gestärkt werden“, konstatiert Karoline Mielken. Seit 1. Oktober 2021 ist die 35-Jährige neue Geschäftsführerin von Nettowelt. Im Gespräch mit VWheute skizziert sie ihre Ziele in der neuen Funktion und warum die Wahl zwischen Brutto- und Nettotarifen „das schwindende Vertrauen“ in die Lebensversicherung wieder zurückgewinnen könnte.
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Neuer Schritt für das Insurtech Getsafe: Die Heidelberger haben von der Finanzaufsicht Bafin die Lizenz für die Schaden- und Unfallversicherung erhalten. Damit startet der erste Sachversicherer in Deutschland, seit die Bafin zum Jahreswechsel die Anforderungen an Neuzulassungen verschärft hat.
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Die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss rechnet für Sturm „Ignatz / Hendrik“ mit einem versicherten Marktschaden von 250 Mio. Euro für Deutschland. „Am heftigsten wütete das Sturmtief in der Mitte Deutschlands in einem Gebiet vom Saarland bis nach Sachsen, in dem die Böengeschwindigkeiten Werte über 100 km/h erreichten. Nur der äußerste Norden und Süden waren kaum betroffen“, erläutert Geschäftsführer Onnen Siems.
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Angriffslustige Allianz Global Corporate & Specialty: Der Spezialversicherer will die Räume nutzen, die der (pandemiebedingte) Rückzug von Mitbewerbern im Bereich der Industrieversicherung öffnete. Wo er im Bereich Property und Liability Wachstumschancen sieht, warum große Schiffe ihn sorgen und warum er bei Kfz-Rückrufen handeln musste, erklärt Hans-Jörg Mauthe, CEO Germany & CE bei AGCS, in einer ausführlichen Analyse der Geschäftsbereiche. Die AGCS will wachsen, um die Volatilität der Industrieversicherung beherrschbar zu machen und die hochgesteckten Eigenziele zu erreichen.
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