Die Schadenbelastung durch Naturkatastrophen wird immer höher – mit entsprechenden Folgen für die (Rück-)Versicherungsbranche. Es sei bereits lange „erkennbar, dass die versicherten Naturkatastrophenschäden jedes Jahr um etwa fünf bis sieben Prozent zulegen. Insofern wird auch jedes künftige Jahr im Schnitt teuer werden.
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Schanghai will nach den Plänen der Stadtverwaltung zur Rückversicherungsszene aufschließen. Im Juni dieses Jahres hat die Versicherungsaufsichtsbehörde die "Durchführungsvorschrift zum Aufbau des Internationalen Schanghaier Rückversicherungszentrums" erlassen.
Kurz vor dem internationalen Rückversicherungstreffen in Monte-Carlo verbessern sich die Aussichten für die Branche allmählich. Analysten der Ratingagentur Standard & Poor’s haben ihre Einschätzung von negativ auf stabil angehoben.
Japan gehört zu den am stärksten bedrohten Regionen für schwere Erdbeben. Trotz aller denkbaren Vorkehrungen könnte ein einzelnes Beben in der japanischen Hauptstadt Tokio verheerende Schäden verursachen. Dass es bald zu einem größeren Schadenereignis kommt, ist Experten zufolge gar nicht unwahrscheinlich.
Die vier größten Rückversicherer weltweit zeigen angesichts der hohen Inflation und der Schadenbelastung durch Naturkatastrophen eine hohe Resilienz. Laut einer aktuellen Moody's-Analyse auf der Basis der jüngsten Halbjahresergebnisse lag das kombinierte Nettoergebnis bei 5,2 Mrd. Euro (HJ 2022: 1,9 Mrd. Euro).
Die globalen Prämien in der Cyberversicherung betragen etwa zwölf Mrd. Dollar und dürften laut S&P Global Ratings in den nächsten Jahren deutlich steigen. Ob das tatsächlich eintritt, hängt von einem bestimmten Faktor ab.
Der Streit zwischen der Swiss Re und deren ehemaligen Mitarbeiterin Julia Sommer ist um ein Kapitel reicher: Das Central London Employment Tribunal hat der Underwriterin eine Entschädigung von 1,6 Mio. US-Dollar zugesprochen. Sommer hatte wegen Diskriminierung aufgrund von Geschlecht und Mutterschaft sowie ungerechtfertigter Entlassung geklagt. Sie forderte eine viel höhere Entschädigungssumme.
Laut einer aktuellen Analyse von AM Best verteidigte die Munich Re gemessen an den gebuchten Bruttoleben- und Sachprämien im Jahr 2022 seine Spitzenposition. Auf den weiteren Plätzen landen ebenfalls alte Bekannte.
Die deutlichen Zinsanstiege der Europäischen Zentralbank (EZB) haben auch den europäischen Rückversicherern in die Hände gespielt. Laut einer aktuellen Analyse von Fitch sind die Kapitalrenditen von Munich Re, Swiss Re, Hannover Rück und Scor deutlich gestiegen.
Die Swiss Re will das Underwritung und Management von Betriebsunterbrechungsrisiken stärker unter die Lupe nehmen. Dafür geht der Schweizer Rückversicherer eine strategische Partnerschaft mit One Concern, einem KI-Unternehmen für physische Risiken, ein.
Die Rückversicherungstochter der Talanx bleibt der Goldesel der niedersächsischen Versicherungsgruppe. Der Nettokonzerngewinn der von Jean-Jacques Henchoz geführten Hannover Rück stieg im ersten Halbjahr 2023 auf 960 Mio. Euro (HJ 2022: 815 Mio. Euro). Die Bruttoeinnahmen nahmen um 3,9 Prozent auf 12,3 Mrd. Euro (HJ 2022: 11,8 Mrd. Euro) zu.
Die Unwägbarkeiten des Wetters sind weiterhin ein großes Problem für die Versicherungsbranche, wie die jüngsten Beispiele in Österreich und Slowenien zeigen. Nach Angaben der Swiss Re belaufen sich die versicherten Schäden aus Naturkatastrophen im ersten Halbjahr 2023 gemäß Schätzungen auf rund 50 Mrd. US-Dollar.
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Vor drei Jahren wollten die Munich Re und der Stuttgarter Automobilbauer Porsche im Rahmen des Joint Ventures groß in das Mietgeschäft mit Fabriken einsteigen. Nun ist alles wieder vorbei. Die Gesellschafter wickeln das Gemeinschaftsunternehmen FlexFactory ab.
Die Swiss Re scheint nach der coronabedingten Delle wieder auf Kurs. Der Schweizer Rückversicherer legte beim Gewinn im Vergleich zum Vorjahreszeitraum deutlich zu. Auch die steigenden Zinsen beflügeln das Unternehmen.
Die Wetterextreme belasten die Schadenbilanz der Versicherungsbranche. Nach Angaben der Munich Re lagen sowohl die Gesamt- als auch die Versicherungsschäden durch Naturkatastrophen im ersten Halbjahr über dem Zehn-Jahres-Durchschnitt. Für Deutschland zieht der GDV eine düstere Starkregen-Bilanz.
Der Klimawandel macht's möglich: Geht es nach einer aktuellen Studie südkoreanischer Wissenschaftler, könnte die Arktis bereits in den kommenden Jahren in den Sommern eisfrei sein. Aus Sicht der Swiss Re könnte dies massive Folgen mit sich bringen.
Beim Münchener Rückversicherer ist Aravind Srinivas zum stellvertretenden CEO sowie Chief Underwriter und Pricing Officer im Lebens- und Krankengeschäft aufgestiegen. Er wird für die Asien-Pazifik-Region, den Nahen Osten sowie Afrika zuständig sein.
Auf dem Rückversicherungsmarkt ist weiterhin eine Verhärtung der Tarife zu beobachten, analysiert der Rückversicherungsmakler Howden Tiger. Die Anstiege seien erheblich und beginnen jenseits der 25-Prozent-Grenze.
Gleich drei Versicherer haben pünktlich zum (hoffentlich) langen Wochenende ihre Bilanzen für das erste Quartal 2023 vorgelegt: Während die Munich Re wegen einer hohen Schadenbelastung einen Gewinneinbruch hinnehmen muss, sehen sich die Zurich und die DFV weiterhin auf Kurs.
Die Deutsche Rück zieht ihre Bilanz für 2022: Unter dem Strich profitierte der Rückversicherer von einem Beitragsplus von 8,3 Prozent auf rund 1,5 Mrd. Euro. Gleichzeitig sank die Schadenbelastung deutlich unter die Marke von einer Mrd. Euro.
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Die Swiss Re hat Christoph Nabholz zum Chief Research Officer befördert. In dieser Position wird er neben der Leitung der Forschungsstrategie für das Swiss Re Institute auch die Nachhaltigkeitsstrategie des Schweizer Rückversicherers verantworten.
Mit dem Ausstieg der Munich Re aus dem Prestigebündnis Net-Zero Insurance Alliance (NZIA) sorgte der Rückversicherer jüngst für Schlagzeilen. Auf der Jahreshauptversammlung ging Munich Re-CEO Joachim Wenning vor allem mit der Pflicht zu Nachhaltigkeitsberichten scharf ins Gericht.
Unter dem Strich stand für das abgelaufene Geschäftsjahr ein Minus von 81 Mio. Dollar. Ein wesentlicher Grund für den Verlust waren vor allem die Katastrophenschäden, darunter Überschwemmungen in Australien und Südafrika, Dürre und Hagelstürme in Europa sowie Hurrikane in den USA.
Die Munich Re ist erwartungsgemäß gut ins Geschäftsjahr 2023 gestartet. Nach Angaben des Münchener Rückversicherers beläuft sich das vorläufige Nettoergebnis in den ersten drei Monaten auf rund 1,3 Mrd. Euro. Dementsprechend fällt die Gewinnprognose aus.
Im März hagelten zehntausende Klagen auf die Gerichte Floridas. Das ist kein Zufall, denn die Gesetzesreform zur Reform des Schadenersatzrechts des Staates trat zum 24. März in Kraft. Der Branchenverband Insurance Information Institute (Triple-I) sieht eine Bedrohung des angegriffenen Versicherungsmarktes und potenziell Milliardenforderungen gegen die Versicherer. Doch die Klageflut zeigt auch die Wirksamkeit der Reformen.
2022 war für die Rückversicherer kein leichtes Jahr. Obwohl es sich als das fünftteuerste Jahr seit Beginn der Aufzeichnungen für weltweit versicherte Schäden erwies, registriert der Versicherungsmakler Aon ein starkes Wachstum der P&C-Prämien, das durch höhere Preise und eine starke Nachfrage nach Risikotransfer in einem volatilen Betriebsumfeld angetrieben wurde.
Die Net-Zero Insurance Alliance (NZIA) verliert ein weiteres prominentes Mitglied: Die Hannover Rück will das Klimabündnis nun ebenfalls verlassen. Dies teilte der Rückversicherer am Mittwochabend in Hannover mit. Es ist bereits das dritte Schwergewicht, das der NZIA den Rücken kehrt.
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Der Rückversicherer Swiss Re hat die Ernennung von Paloma Quiroga Arias zum Head Risk Consulting & Analytics bekannt gegeben. Die Expertin berichtet an Russell Higginbotham, CEO Reinsurance Solutions.
Das Jahr 2022 war für den französischen Rückversicherer Scor wohl eher ein "Annus horribilis": Bei den Ratingagenturen wurde der Konzern in den Bewertungen nach unten durchgereicht, CEO Laurent Rousseau wurde gefeuert und die Bilanz ist desaströs. Umso ehrgeiziger sind nun die Ziele für dieses Jahr.
2022 war für die Swiss Re kein einfaches Jahr: Unter dem Strich verbuchte der Rückversicherer einen deutlichen Gewinneinbruch auf 472 Mio. US-Dollar. Vorstandschef Christian Mumenthaler macht dafür vor allem zwei Ereignisse verantwortlich.
Die Insolvenz der kalifornischen Silicon Valley Bank bereitet dem Rückversicherer Munich Re keine Kopfschmerzen. Vielmehr wurde dort „gegen das Einmaleins des Bankgeschäfts verstoßen. Nicht so in den USA: Dort sind nur die größten zwölf Banken als systemisch deklariert. Was da passiert ist, war vermeidbar“, betont Vorstandschef Joachim Wenning.
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Die internationalen LV- und PKV-Märkte sind nicht vollständig inklusiv. Das ist nicht nur ein Problem für die Menschen und deren Absicherungs- und Gesundheitsprobleme, sondern auch für die Versicherer, wie eine Untersuchung der Swiss Re zeigt. Die Lösung wird zu einer Herkulesaufgabe.
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Der Rückversicherer Swiss Re verkauft seine hundertprozentige Telematik-Tochter Movingdots an den IT-Anbieter Powerfleet. Seit 2015 gehörte die Firma den Schweizern und galt als deren Technologiezentrum in den Bereichen Automotive und Mobilität. Die Transaktion soll noch im ersten Quartal 2023 über die Bühne gehen.
Wie schlecht sind die Modelle der Rückversicherer? Die Unwetterdichte in Europa steigt analog zu den Schäden, was die Preise treibt. Vermehrt kommt Kritik an den Unwetter- und Risikomodellen der Rückversicherer auf, die weder die Intensität der Schäden noch deren Frequenz prognostizierten. Den Griff zur Preis- und Bedingungsschraube empfinden die Erstversicherer daher als teilweise unfair. Einem Vorstand platzte der Kragen.
Die Meag, Investment-Tochter der Munich Re, nimmt einige Veränderungen in der Geschäftsführung vor. Alexander Röhrs (47) wird zum 1. Juli 2023 neu in die Geschäftsführung als Head of Public Markets berufen. Zudem übernimmt Katja Lammert (50), seit Oktober 2021 Chief Administration Officer der MEAG, die Verantwortung als Chief Investment Officer Alternative Assets.
Durch die Vereinbarung werden die Underwriting-Aktivitäten des Schweizer Rückversicherers mit 700 Mio. US-Dollar abgesichert. Unternehmensangaben zufolge soll die neue Schadenexzedenten-Transaktion schwere versicherungstechnische Verluste innerhalb der Swiss Re-Gruppe für die Finanzjahre 2023 bis 2027 abdecken.
Im abgelaufenen Geschäftsjahr 2022 sorgte der französische Rückversicherer Scor vor allem mit internen Turbulenzen für Schlagzeilen. So verwundert es nicht, dass die Bilanz entsprechend schlecht ausfällt. Unter dem Strich stand ein Verlust von 301 Mio. Euro, während es im Vorjahr noch einen Gewinn von 456 Mio. Euro gab. Das gute vierte Quartal verhinderte ein noch schlimmeres Defizit. Der Druck auf den neuen Scor-Chef Thierry Léger steigt.
Wirklich recht machen konnte es die Munich Re bei der Präsentation der Bilanzzahlen wohl kaum jemandem. So hat der Rückversicherer im Geschäftsjahr 2022 zwar ein deutliches Gewinnplus kommuniziert. Dennoch reagierten die Anleger enttäuscht über die jüngste Vertragserneuerung im Januar. Kritik gab es auch am geplanten neuen Aktienrückkaufprogramm.
Bevor die Munich Re am heutigen Donnerstag ihre Geschäftsbilanz für 2022 veröffentlicht, gibt es für die Aktionäre bereits ein erstes Geldgeschenk. So will der Rückversicherer bis Mai 2024 Aktien im Wert von einer Milliarde Euro zurückkaufen. Zudem soll die Dividende auf 11,60 Euro je Aktie steigen.
Vor fast 25 Jahren stellte sich die Munich Re einen 16-Tonnen-Koloss vor die Haustür ihres Geschäftsgebäudes an der Leopoldstraße in München. Die von dem US-amerikanischen Künstler Jonathan Borofsky gefertigte Skulptur stellt einen Walking Man dar. Er soll Aufbruch und Ausdauer verkörpern. Auf diese Tugenden wird es auch im neuen Geschäftsfeld „Global Specialty Insurance“ ankommen, das die Munich Re zuletzt mit einem eigenen Vorstandsmandat ausgestattet hat.
Der französische Rückversicherer Scor nimmt weitere Veränderungen in der Führungsebene vor. So wird Yves Goldschild, zuvor Head of Compensation and Benefits zum Group Head of Human Resources ernannt. Er folgt auf Emmanuel Joffre, der das Unternehmen verlässt, um sich neuen beruflichen Herausforderungen zu widmen.
Analysten hatten im Vorfeld eher schlechtere Zahlen erwartet: Die Allianz hat das Geschäftsjahr 2022 mit einem Rekordgewinn von 14,2 Mrd. Euro abgeschlossen, einem Plus von 5,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg um 2,8 Prozent auf 152,7 Mrd. Euro. Zudem schloss die Swiss Re das abgelaufene Jahr ebenfalls unerwartet mit einem Gewinn ab.
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Der größte und staatliche Sachversicherer des Bundesstaates Florida hat einen neuen CEO. Der Vorstand der Citizens Property Insurance Corporation (Citizen) ernannte den früheren Chefsyndikus des Unternehmens Tim Cerio, nachdem sein Vorgänger nach massiven Gesetzesänderungen zurücktrat. Der neue Chef muss den Staatsversicherer von möglichst vielen Versicherungsnehmern befreien, was nicht einfach wird.
Hinter den Parisern liegen turbulente Jahre. Der weltweit tätige Rückversicherungskonzern Scor hat nach Ergebnisrückgängen kürzlich seinen CEO ausgetauscht. Doch bereits zuvor wurden massive Maßnahmen zur Risikoverminderung getroffen, die jetzt bekannt wurden. Wird der neue Chef Thierry Léger alles umstoßen? Moody's ist skeptisch und setzt das IFSR-Rating der Franzosen ab.
Am Züricher Mythenquai 50/60, dem Hauptsitz der Swiss Re, wird im großen Stil umgebaut. Der Schweizer Konzern splittet seine zentrale Geschäftseinheit Rückversicherung auf. Die Reorganisation, wie es der Konzern nennt, hat mehrere strategische Gründe. Den Stein ins Rollen brachte auch der Abgang des Group Chief Underwriting Officers Thierry Léger. Seine Aufgaben werden künftig auf mehrere Schultern verteilt.
Die steigenden Schäden durch Naturkatastrophen werden zunehmend zu einem Problem für die Assekuranz. Der US-Rückversicherer Gallagher Re beziffert die Schäden durch entsprechende Unwetterereignisse auf rund 140 Mrd. US-Dollar. Damit sei zum fünften Mal seit 2017 die 100-Milliarden-Marke gerissen worden.
Die neue Rechnungslegung IFRS 17 hält Christoph Jurecka für „insgesamt gelungen“, obwohl der Aufwand der Umstellung anspruchsvoll und teuer gewesen sei. Der Gewinn des Rückversicherers werde zukünftig volatiler ausfallen, was der Preis für die aktuellere Bewertung von Aktiva und Passiva sei. Der Munich Re-Vorstand ist gespannt, „wie vergleichbar die Zahlen unserer Peers dann tatsächlich sein werden“. Indes bereitet ihm mit ESG das nächste regulatorische Großprojekt etwas Sorgen.
Die Klimaaktivisten der „Extinction Rebellion“ (XR) sorgen derzeit für einigen Wirbel – auch mit juristischen Folgen. Im April 2022 hatten Mitglieder der Klimaschutzbewegung während der Hauptversammlung der Munich Re für den sofortigen Stopp aller Versicherungen von Öl- und Gasprojekten und den Ausstieg aus allen Investments fossiler Energieförderung demonstriert. Der Rückversicherer hat sie nun wegen Hausfriedensbruchs angezeigt.
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Der Rückversicherer Hannover Rück hat ein Retrozessionsinstrument entwickelt, über das der Kapitalmarkt erstmals die Möglichkeit bekommt, sich direkt über eine Quotenabgabe an der Deckung ihrer Cyberrisiken zu beteiligen. Unterstützt wird der Transfer mit einem Paket von 100 Mio. US-Dollar vom New Yorker Asset Manager Stone Ridge, einem langjährigen Partner der Hannoveraner. Das Team um CEO Henchoz zieht im ILS-Markt noch einmal die Zügel an.
In Amerika sind Fluten keine Seltenheit. Abhilfe verspricht der parametrische Hochwasserversicherer Flood Flash aus London, den enge Bande mit der Munich Re verbinden. Das Unternehmen startet nun in fünf Staaten in den USA.
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