Das Saarland war im letzten Jahr besonders stark von Naturkatastrophen betroffen. Insgesamt verzeichnete der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) eine Schadenhäufigkeit von 54,9 Meldungen je 1.000 Sachversicherungsverträge (plus sieben Prozent). Berlin war mit 3,4 Meldungen am wenigsten betroffen.
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Freude über Zielerfüllung und Progress, aber großer Verlust. So lässt sich das Ergebnis des amerikanischen Versicherungsriesen im letzten Quartal des Vorjahres zusammenfassen. Einen Ausblick auf das laufende Jahr blieb AIG schuldig.
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Willis Re, die Rückversicherungsgesellschaft von Willis Towers Watson, beziffert die versicherten Schäden durch Naturkatastrophen im Jahr 2020 auf rund 78 Mrd. US-Dollar. Dabei handele es um die vierthöchste Schadensumme seit 2011, die rund 17 Prozent höher liege als der Zehn-Jahresschnitt von 66,5 Mrd. US-Dollar.
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Laut einer aktuellen Analyse des Maklerunternehmens Aon führten 416 Naturkatastrophenereignisse des Jahres 2020 zu wirtschaftlichen Verlusten in Höhe von 268 Mrd. US-Dollar. Damit liegen diese um acht Prozent über den durchschnittlichen jährlichen Verlusten in diesem Jahrhundert. Davon sind aber nur 36 Prozent versichert.
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Vor vielleicht zwei Jahrzehnten pflegten sich professionelle Rückversicherer ihre Kapazität speziell für Naturkatastrophen im Retrozessionsmarkt innerhalb der eigenen Branche zu suchen. Mittlerweile aber gestatten neue Risikotransferkonstrukte auch nicht-Versicherern auf das fehlenden Eintreten von Naturkatastrophen in einem bestimmten Jahr zu setzen. Munich Re besorgt sich berits seit 2014 unter der biblisch inspirierten Bezeichnung Eden Re II in folgenderweise Kapazität:
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Die Folgeschäden durch Naturkatastrophen kommen die Versicherungsbranche weiterhin teuer zu stehen. Allein die Munich Re schätzt die wirtschaftlichen Schäden für 2020 auf insgesamt 210 Mrd. US-Dollar. Einen wesentlichen Grund für die Entwicklung sieht Klimaexperte Ernst Rauch vor allem im Klimawandel.
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Die Schäden aus Naturkatastrophen sind nach Angaben der Munich Re im letzten Jahr deutlich gestiegen. So verbuchte der Rückversicherer für das Jahr 2020 einen wirtschaftlichen Schaden von insgesamt 210 Mrd. US-Dollar, einem Anstieg um 44 Mrd. US-Dollar gegenüber dem Vorjahr (2019: 166 Mrd. US-Dollar.). Dabei kam Europa noch recht glimpflich davon.
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Ungeachtet der Corona-Pandemie dürfte das Jahr 2020 für die Rückversicherer zu einem der teuersten Schadenjahre in der Geschichte werden. Laut vorläufigen Sigma-Schätzungen des Swiss Re Institute beliefen sich die weltweiten Schäden aus Natur- und Man-made-Katastrophen für die Versicherungswirtschaft auf 83 Mrd. US-Dollar.
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Die Swiss Re Insurance-Linked Investment Management AG (SRILIM) legt einen neuen Investmentfonds auf, mit dem sich die Anleger am Naturkatastrophengeschäft des Schweizer Rückversicherers beteiligen können. Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finma) hat dazu nun die Genehmigung erteilt.
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Mit dem „Progressive Modeling“-Ansatz sollen Versicherer relevante Informationen zu ihrer Naturgefahrenexponierung über einen deutlich längeren Zeitraum erhalten als bisher. Aon verspricht einen weitreichenderen „Blick in die Zukunft“, der Versicherungsgesellschaften dabei hilft, regulatorische Anforderungen vorausschauender zu erfüllen und die Unternehmensstrategie nachhaltig zu steuern. Es ist auch eine Antwort auf den von der Bafin eingeforderten Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken. Ein Gastbeitrag.
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Im ersten Halbjahr 2020 haben die Naturkatastrophen rund um den Globus Schäden von insgesamt 68 Mrd. US-Dollar verursacht. Nach Angaben der Munich Re lagen sie damit leicht unter dem 30-jährigen Durchschnitt von inflationsbereinigt 74 Mrd. Dollar. Der Anteil der versicherten Schäden war mit etwa 27 Mrd. Dollar deutlich höher als üblich.
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Die Corona-Krise scheint bei der Swiss Re derzeit wohl für keine allzu großen Sorgenfalten zu sorgen: “Die finanziellen Auswirkungen sind noch ungewiss, aber wir halten sie für absolut beherrschbar. Wir sind also sehr zuversichtlich, dass wir diesen Sturm gut überstehen werden”, sagte Edi Schmid, Chief Underwriting Officer des Schweizer Rückversicherers.
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Der Rückversicherer Hannover Rück hat 2019 trotz höherer Schäden so viel verdient wie nie zuvor. Auch dank der Übernahme des deutschen Lebensversicherers Generali Leben stand unter dem Strich nach vorläufigen Zahlen ein Überschuss von 1,28 Mrd. Euro.
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Die Wetterkapriolen machen den Rückversicherern weiter schwer zu schaffen. Im vergangenen Jahr verursachten 820 Naturkatastrophen einen Gesamtschaden von 150 Mrd. US-Dollar. Davon waren rund 52 Mrd. US-Dollar versichert, teilte die Munich Re mit. Weltweit kamen im vergangenen Jahr rund 9.000 Menschen bei Naturkatastrophen ums Leben (Vorjahr 15.000).
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Die versicherten Schäden aus Naturkatastrophen und Man-Made-Katastrophen des Jahres 2019 kosten die Versicherer voraussichtlich rund 56 Mrd. US-Dollar. Dies geht aus einer vorläufigen Sigma-Schätzung des Swiss Re Institute hervor. Die gesamtwirtschaftlichen Schäden belaufen sich auf 140 Mrd. US-Dollar (2018: 176 Mrd. US-Dollar).
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