Makler PMA investiert in KI

Die PMA Finanz- und Versicherungsmakler GmbH schließt das Jahr 2023 mit einer Unternehmensrendite von fünf Prozent ab. Der Netto-Gesamtumsatz belief sich auf rund 35 Mio. Euro, woraus sich ein Ergebnis vor Steuern von 1,7 Mio. Euro ergab. Ein großes Thema beim Makler aus Münster ist die künstliche Intelligenz.

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Wie KI die Finanzfunktion der Versicherer prägen wird

Unternehmen sammeln erste Erfahrungen mit KI, erproben Use Cases und haben Task-Force-Teams in Fachbereichen oder sogar unternehmensweit installiert. Einige siedeln das Thema direkt im Vorstand an, um die notwendige Durchschlagskraft im Unternehmen zu entwickeln, beobachtet KPMG-Expertin Jana Behr in VWheute. Wohin die Reise mit der KI letztendlich gehen wird, ist noch nicht eindeutig zu beantworten – auch, weil sich zur Aufbruchstimmung Skepsis gesellt. Doch der Anfang ist gemacht und gerade in der Finanzfunktion ist das Potenzial der KI groß. Eine Chancenanalyse.

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ADAC-Versicherung-Chefin: „In manchen Ländern ist das Klinikwesen ein Stück weit Piraterie“

In Zeiten von Inflation, Dauerkrise und KI-Hype bekommt die Schadenregulierung bei der ADAC Versicherung einen noch höheren Stellenwert als ohnehin schon. Kernfrage: Können die Münchener ihrem „ADAC Way“ in der Auto- und Reisversicherung treu bleiben, ohne dass dabei Effizienz und Nachhaltigkeit unter die Räder kommen? Unternehmenschefin Claudia Tuchscherer sprach auf dem MCC-Kongress in Köln Klartext – und brachte den Gästen auch ein „Wohlfühlthema“ mit.

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Clara, haftest du für deine Beratung?

Nach sieben Monaten im Testbetrieb hat die Helvetia ihren KI-Chatbot Clara nun zum „Standardservice“ aufgewertet. Verbraucher dürfen die digitale Assistentin nun in allerlei verschiedenen Sprachen zu Versicherungs- und Vorsorgethemen befragen. VWheute hat es ausprobiert – und festgestellt: Wenn es ernst wird, duckt sich die Schweizerin gerne charmant weg.

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Ex-Ergo-Manager Harald Christ verdient Millionen an Verkauf von Berliner Start-up

Harald Christ beweist auch als Unternehmer ein gutes Händchen. Der ehemalige FDP-Schatzmeister und Ergo-Vorstand ist vor zwei Jahren mit seiner Firma Christ & Company beim Start-up G2K eingestiegen. Google und Microsoft wollten das Berliner KI-Unternehmen nun kaufen. Doch ein anderes US-Unternehmen erhielt den Zuschlag und füllt damit das Konto von Christ mit Millionen.

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Tech-Hype in der Assekuranz: Kann die Branche in den nächsten fünf Jahren wirklich 160 Milliarden Dollar einsparen?

Technologien wie Künstliche Intelligenz, Analytics und Co. werden in der Versicherungswirtschaft zum erfolgskritischen Faktor. Ein gutes Beispiel ist das Underwriting: Wenn die Branchenakteure hier den Schalter auf KI und Automatisierung umlegen, würden Mitarbeiter-Ressourcen sinnvoller genutzt und Betriebskosten drastisch gesenkt werden. Laut einer Untersuchung von Accenture könnte das in den kommenden fünf Jahren weltweit zu gigantischen Effizienzgewinnen führen. Eine Analyse von Markus Heyen.

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Montagskolumne mit Ramin Niroumand: „KI erweitert Anwendungsbereich für Versicherer auf regelbasierte Daten“
 Top-Entscheider exklusiv 

Künstliche Intelligenz (KI) birgt ein enormes Transformationspotenzial für Industrie und Gesellschaft. In der Montagskolumne schreibt Ramin Niroumand für VWheute, dass im Versicherungssektor die Chancen von KI insbesondere darin liegen, Effizienz zu steigern, Kundenservice zu verbessern und Risiken und Betrug besser zu analysieren und sogar zu verhindern. 

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KI-Gesetz: EU überrumpelt Europas Versicherer

Der Europarat hat seinen gemeinsamen Standpunkt, die "allgemeine Ausrichtung", zum Gesetz über Künstliche Intelligenz festgezurrt. KI-Systeme, die auf dem EU-Markt in Verkehr gebracht und in der Union genutzt werden, sollen dadurch sicherer gemacht werden und die geltenden Rechtsvorschriften über Grundrechte und Werte der Union beachten. Lebens- und Krankenversicherungen werden als „High Risk“ eingestuft. Das sorgt für Unmut.

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Die Zukunft beginnt heute: Data- und KI-driven Insurance Business als Wachstumstreiber

Versicherer verfügen aufgrund ihrer Tätigkeit prinzipiell über ein datengetriebenes Geschäftsmodell. In den letzten Jahren wird aber immer deutlicher, dass sie im Vergleich zu anderen Branchen eher zögerlich bei der Aktivierung und Nutzung dieser Datenassets agieren. Die Versicherer erschienen in dieser Hinsicht lange zu vorsichtig, obwohl Risikobeurteilung ihre Kernkompetenz ist. Inzwischen ziehen datengesteuerte und KI-unterstützte Entscheidungsfindung und damit daten- und KI-gestützte Geschäftsmodelle Schritt für Schritt in die Assekuranz ein.

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Adesso-Experte Breiter: „Die Ansprüche hinsichtlich der vielfältigen Datenströme und neuartigen Anbindungen an Versicherer werden sich weiter verändern“

Die Wechselperiode in der Kfz-Versicherung steht an. Experten rechnen mit einer großen Pendelbewegung der Kunden, was die Kfz-Unternehmen unter starken Wettbewerbsdruck setzt. Für künftigen Erfolg sind Flexibilität und Kreativität in Denken und Systemen zentral, weiß Marc Breiter, Leiter des Produktmanagements Kfz bei adesso insurance solutions. Ein Gastbeitrag.

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Loadsure will mit KI-Frachtversicherung den Schiffsmarkt aufrollen

Steht die Schifffahrtsversicherungsbranche vor einer Neuordnung? „60 bis 90 Prozent der im Transit befindlichen Fracht“ sei entweder un- oder unterversichert, sagt Loadsure-CEO Johnny McCord. Dieser „globalen Krise“ will er mit einer „Holistic Freight Protection“ begegnen, indem er kleine und mittlere Unternehmen (KMU) aus den kalten Fängen der Versicherer löst, die den Kleinen unpassende Großunternehmensdeckung überstülpen wollen.

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Ineffizienz könnte Versicherer bis 2027 etwa 330 Mrd. Dollar kosten

Bis zu 170 Milliarden Dollar an Versicherungsprämien könnten in den nächsten fünf Jahren durch schlechte Erfahrungen bei der Schadenregulierung gefährdet sein, warnt die Strategieberatung Accenture. Aufgrund von ineffizienten Prozessen bei der Risikoprüfung drohen der Branche im gleichen Zeitraum weitere 160 Milliarden Dollar.

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Deutschen Versicherern droht KI-Debakel

Tokio Marine, Admiral und Ageas: Einige der weltweit größten Versicherer haben KI in ihren Schadenprozessen in ganz Europa, den USA und Asien eingesetzt, um die Effizienz zu steigern und ihren Millionen Kunden ein besseres Serviceerlebnis zu bieten. Der Nutzen von KI ist unbestritten. Und doch sind die Auswirkungen der Technologie auf die deutsche Versicherungswirtschaft bisher praktisch gleich null, schreibt Tractable-Experte Mario Vierschilling im Gastbeitrag für VWheute. Woran liegt das?

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Das plant KI-Spezialist Tractable in Deutschland

Mit der deutschen Tochtergesellschaft Tractable GmbH will das britische Insurtech den drittgrößten Versicherungsmarkt der Welt erschließen. Die Hoffnungen auf Erfolg sind immens. Das Unternehmen sieht hierzulande große Schwächen im Bereich Schadenmanagement - und für sich darin eine noch größere Marktchance.

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Polnischer Versicherer PZU führt neues KI-System ein und wirft Ballast ab

Der polnische Versicherer PZU greift zur Bearbeitung von Kfz-Schäden auf Künstliche Intelligenz zurück. Der KI-Assistent des Technologieunternehmens Tractable erstellt auf Grundlage von Fotos, die der Kunde über die bereitgestellte Anwendung schickt, einen vorläufigen Kostenvoranschlag für die Reparatur. Das klingt nicht ganz neu. Der Versicherer selbst hofft auf einen Quantensprung in Sachen Effizienz – und auf Einsparungen in Milliardenhöhe.

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Versicherungsbranche mit Aufholbedarf in Sachen KI

Versicherer in Südost- und Zentralasien sind weiter, wenn es darum geht Machine Learning und Künstliche Intelligenz gewinnbringend zu nutzen. „Hierzulande stehen die Versicherer bei Machine Learning und AI oft noch am Anfang“, kritisiert Dirk Schmidt-Gallas, Senior-Partner und Leiter der Versicherungs-Practice bei Simon-Kucher. Versicherer ließen viel Wachstumspotential ungenutzt.

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Wie IT-Experte Florian Wäsch mit KI und App Unfälle bei Verkehrsunternehmen verhindern will

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Innovation statt Standard: Die Dittmeier Versicherungsmakler GmbH hat sich auf Verkehrsunternehmen spezialisiert. Mit Standardsoftware ist in diesem Geschäft nichts zu gewinnen, sodass das Unternehmen seine Software selbst erstellt und dazu eine eigene IT-Abteilung mit Entwicklern aufgebaut hat, erklärt Florian Wäsch, Prokurist und Leiter IT. Das Unternehmen hat auch eine App entwickelt, die bei Unfällen Daten liefert, Schadenschilderungen übersetzt und Ansätze zum persönlichen Fahrertraining liefert. Ein Blick in die Zukunft der Mobilität (bei Verkehrsunternehmen)?

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Perspektive 2022: Was war, was kommen wird

Auch 2021 stand natürlich unter dem Einfluss der Pandemie. Vor allem die Notwendigkeit der Digitalisierung von Prozessen und Produkten wurde Versicherungen deutlich vor Augen geführt. Automatisierung, Dunkelverarbeitung und perspektivisch auch der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) spielen 2022 eine wichtige Rolle, sagt Oliver von Ameln, Geschäftsführer bei der adesso insurance solutions GmbH in seinem Ausblick.

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Munich Re-KI-Chef Michael Berger im Interview: „Wir versichern die Performance von Künstlicher Intelligenz“

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Es ist eine im Cyber-Markt einmalige Sache. Deep Instinct hat eine Garantie für Ransomware-Abwehr und niedrige False-Positive-Werte inklusive einer Millionengarantie eingeführt. Versichert und unterstützt wird das Ganze von der Munich Re. Was das Angebot kann, wie kalkuliert wurde und welche Rolle die Münchener in der internationalen Kooperation innehaben, erklärt Michael Berger, Head of AI Insurance Munich Re.

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Tractable bekommt frisches Kapital und steigt zum Einhorn auf
 VWheute Sprint 

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Das KI-Unternehmen Tractable erhält im Rahmen einer D-Serien-Finanzierungsrunde unter der Führung der nordamerikanischen VC-Investoren Insight Partners und Georgian frisches Kapital in Höhe von rund 60 Mio. US-Dollar. Mit einer Bewertung von einer Milliarde US-Dollar steigt es damit zum weltweit ersten Einhorn für Bilderkennungstechnologien bei Finanzdienstleistungen und zum zweiten für Bilderkennungstechnologien in Europa auf.

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Gute Nachricht für Vermittler: Künstliche Intelligenz ersetzt keine Empathie

3 Kommentare

Ob Einkauf, Hotel- oder Zugbuchung, Wetterprognose oder Kreditantrag, Routenplaner oder Konzertkarten – vieles wird heute über Apps und in Echtzeit geregelt. Die digitale Revolution hat längst Einzug in den Alltag gehalten und verändert das Kundenverhalten. Auch die Versicherungswirtschaft muss das Potential von Big Data und Künstlicher Intelligenz (KI) nutzen, um bei Produkten, Service, Beratung und Vertrieb das Feld nicht anderen zu überlassen. Ein Gastbeitrag von Walter Capellmann.

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KI: Warum Roboter Entscheidungen treffen, die Versicherer nicht verstehen

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Algorithmen erstellen individuell angepasste Policen-Angebote. Sie entscheiden, wer überhaupt einen Vertrag bekommt und zu welchen Konditionen – oder abgelehnt wird. Diese Entscheidungen kann der Mensch aber oft nicht nachvollziehen oder überprüfen. In der Zukunft muss das aber der Fall sein, sonst wird sich der Einsatz der Künstliche Intelligenz in der Branche nicht durchsetzen.

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