Versicherer befinden sich in einer Transformation zu digitalen Unternehmen. Innovatives Schadenmanagement ist dabei eine der Hauptsäulen für den Erfolg am Markt. Wie sieht moderne Schadenbearbeitung heute aus und wohin geht die Reise?
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Was können Künstliche Intelligenz und virtuelle Assistenten leisten? Und warum sollten Versicherer über KIaaS (KI-as-a-Service) nachdenken? Das und mehr erklärt Thomas Zwack, Partner für den Versicherungsbereich in Deutschland, Österreich und der Slowakei bei Capco, in seinem Gastbeitrag.
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Eine zeitgemäße und professionelle Betreuung der unabhängigen Vermittler ist und bleibt ein zentraler Treiber der Maklerzufriedenheit und somit auch des Geschäftserfolgs. Zufriedene Makler realisieren mehr Geschäft mit dem jeweiligen Versicherungsunternehmen und sie empfehlen es auch häufiger weiter. Diese und weitere relevante Erkenntnisse umfasst die Benchmarkingstudie KUBUS Makler, welche seit 2010 mit mehr als 5.000 Maklerinterviews jährlich durchgeführt wird. Ein Gastbeitrag von Michael Kullmann, Geschäftsführender Partner, und Stephan Groll, Project Manager, beide MSR Consulting Group.
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Zeit der Entscheidung. In der Rückversicherung werden die Verträge zu Jahresanfang und -mitte verlängert. Zu Beginn des Jahres waren deutlich Zuwächse zu sehen, aktuell ist das Tempo etwas gewichen.
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Zum Wochenende hat die Redaktion wie jede Woche die jüngsten Produktneuheiten der Versicherer zusammengestellt. Heute u.a. im Angebot: Eine Cyberversicherung der Öffentlichen Versicherung Braunschweig.
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Die Digitalisierung der Geschäftsprozesse ist derzeit unzweifelhaft eine der größten Herausforderungen der Versicherungswirtschaft. Welche Schwerpunkte die einzelnen Versicherer bei ihren Digitalisierungsbemühungen setzen, ist dabei jedoch höchst individuell. Ein Gastbeitrag von Tillmann Lukosch.
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Es ist auch hierzulande eine Tatsache: Neukunden werden mit Einstiegspreisen gelockt, die Bestandskunden müssen tiefer in die Tasche greifen. Das gilt nicht nur bei Versicherungen. In England ist damit dank der Finanzaufsicht Schluss. Wird Deutschland nachziehen?
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Die Pandemie kostet die Branche Milliarden. Wie immer gilt: Manche Bereiche sind stärker betroffen, andere weniger. Die Ratingagentur S&P Global Ratings (SPGR) hat nun untersucht, wie es bei den Multiline-Versicherern aussieht. Spoiler: nicht gut.
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Mit harschen Worten reagiert Michael H. Heinz auf den Vorschlag von Jörg Asmussen zu einem “einfachen, digital vertriebenen und kostengünstigen Standardprodukt” bei Riester. “Es ist für mich ein Dammbruch und Foulspiel erster Güte”, sagte der Präsident des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute e.V. in einer Pressekonferenz anlässlich der BVK-Jahreshauptversammlung. Der Vorschlag des GDV-Hauptgeschäftsführers sei in der “derzeitigen Situation, kein Versehen oder Ausrutscher”.
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Welche Zinssätze haben in der Altersvorsorge noch eine realistische Zukunft? Im Gespräch mit dem E-Businessmagazin Der Vermittler spricht Thorben Schwarz, Vertriebsdirektor der Monuta Versicherungen, über den Provisionsdeckel, die Restrukturierung der Vermittlerarten und den Sinn von Sterbegeldpolicen.
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Technik ist aus unserem Alltag nicht mehr wegzudenken: Sie erleichtert uns die Arbeit, bietet zahlreiche Unterhaltungsoptionen und ermöglicht Kommunikation über Distanz – sogar in Echtzeit. Trotzdem ist klar, dass nichts die persönliche Kommunikation dauerhaft ersetzen kann – und das sollte auch nie das Ziel sein.
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Wir leben in einer Welt, in der durch die zunehmende Vernetzung Sachverhalte komplexer und kurzlebiger werden – der Begriff VUKA ist in aller Munde. Während Führung in der Vergangenheit in eher linearen, planbaren Kontexten dafür da war, Struktur zu schaffen und in Arbeitsteilung maximale Effizienz zu erzeugen, so sind heute ganz andere Aspekte relevant. Zunehmend geht es darum, Menschen in Netzwerken inner- und außerhalb des Unternehmens zusammenzubringen und ein Umfeld zu schaffen, in dem Individuen ihre Talente und Potenziale entfalten können. Ein Gastbeitrag von Barmenia-Vorständin Carola Schroeder.
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Die Ostangler Brandgilde (OAB) expandiert in die benachbarte Alpenrepublik Österreich. Dazu hat der Versicherungsverein gemeinsam mit mehreren anderen Unternehmen einen gemeinsamen Assekuradeur, die Vereint VAG Assekuradeur GmbH, gegründet.
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Die Redaktion von VWheute hat zum Wochenende wieder die jüngsten Produktneuheiten der Versicherer zusammengestellt. Heute unter anderem im Angebot: Eine gewerbliche E-Bike-Versicherung von Hepster.
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Der Marktausblick für die Schaden- und Unfallversicherer fällt sehr positiv aus, wie eine Studie zeigt. Weniger Schäden in der Auto- und Hausratversicherung toppen 2020 die coronabedingten Mehrausgaben in der Industrieversicherung. Die Schaden- und Unfallversicherer haben in der Pandemie durch die Bank gut abgeschnitten.
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Das Thema Resilienz hat 2020 vor dem Hintergrund unterbrochener Lieferketten, politischer Spannungen und Klimarisiken für viele multinationale Unternehmen wesentlich an Bedeutung zugenommen. Laut einem aktuellen Report von FM Global profitiert Dänemark besonders von einem resilienten Geschäftsumfeld.
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Mehr private und betriebliche Altersvorsorge. Das fordern Andreas Wimmer, Vorstandsvorsitzender der Allianz Lebensversicherung, und Swiss Life Deutschland CEO Jörg Arnold in einem gemeinsamen Positionspapier.
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Die Nachfrage nach digitalen Finanzdienstleistungen ist in den vergangenen Monaten durch die Corona-Pandemie deutlich gestiegen. Allerdings ist der Anteil der Deutschen, die noch nie eine digitale Finanzdienstleistung in Anspruch genommen haben, weiterhin sehr hoch ist.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen.
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Der Innovationsdruck in der Versicherungswirtschaft bleibt ungebrochen hoch. Die Digitalisierung bewegt die Versicherungsbranche mit einer unterschwelligen Kraft, über die zwar alle reden, die aber tatsächlich immer noch wenig spürbar ist. Wie bei einem Vulkan, der erst jahrzehntelang brodelt und dann ganz plötzlich ausbricht. Genau das macht es für viele etablierte Akteure so gefährlich. Der Versicherungsmarkt verändert sich gerade in verschiedenen Bereichen zur selben Zeit und auf elementare Art. Ein Gastbeitrag von Pierre Dubosq, Gründer von tech11 und Dominik Lohle, Investment Manager beim High-Tech Gründerfonds.
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Die privaten Krankenversicherer (PKV) werden die Kostenprobleme im Gesundheitswesen nur gemeinsam lösen können. „Wir können ein relevantes Stück von Viel bekommen oder ein großes Stück von Nichts. Zusammenarbeit darf kein Buzzword, sondern muss im Mindset sein“, sagte Thilo Schumacher, Vorstand der Axa Konzern AG, bei der von Adesso veranstalteten „FlasHED – dem digitalen Experten-Talk zu Trends im Gesundheitswesen“. Oliver von Ameln, Geschäftsführer der Adesso Insurance Solutions GmbH, sieht die Lösung in einer „echten“ Disruption.
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“Sukzessive Ablösung des Altsystems” – diese Worte lassen Versicherungsvorstände vor Schreck erstarren. Wie die Basler mithilfe des IT-Spezialisten Sollers beim Transformationsprojekt letztlich alle Digitalkliffe umschiffte, erklären Ricarda Mertens, Product Owner Policy Center bei der Basler Deutschland, und Justyna Mekler, Managing Consultant bei Sollers.
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Die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) und Dieter Hallervorden setzen die erfolgreiche Zusammenarbeit fort. Mit dem Slogan “Versichern, was wirklich zählt” startete am 19. Mai die neue Werbekampagne im TV und online.
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Die Lebenserwartung in den USA hat sich “dramatisch verbessert”. Die steigende Lebenserwartung in den USA unterstützt die Wiederbelebung des Zweitmarkts für Lebensversicherungen, sagt Dr. Rainer Grünig, CEO von Plenum Investments. Das Potenzial des Marktes erreicht nicht mal ein Prozent und ist demnach nicht einmal angekratzt. Auch der asiatische LV-Markt ist in Bewegung geraten, es kam – und kommt? – zu einem Kaufrausch auf Anleihen.
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Der Stellenwert von Risikomanagement in Unternehmen ist in den vergangenen zwölf Monaten für einen Großteil der Verantwortlichen gestiegen. Das zeigt eine Umfrage von Willis Towers Watson (WTW). Nie war die Gefahrenerkennung so wichtig.
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Positiver Ausblick: Der noch im letzten Frühjahr angesichts der aufkommenden Corona-Pandemie von der Versicherungswirtschaft befürchtete Einbruch in der Geschäftsentwicklung ist ganz offensichtlich ausgeblieben. Die Geschäftserwartungen in diesem Frühjahr sind wieder überwiegend positiv und deutlich besser als in der Gesamtwirtschaft, wie Detailzahlen der DIHK-Frühjahrsumfrage, die VWheute vorliegen, zeigen.
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Große Ziele in München. Der Spezialversicherer Markel investiert über seinen Corporate Venture Capital-Arm in das Insurtech und Gewerbeversicherer für kleine und mittlere Unternehmen. Finanzchef24 hat ehrgeizige Ziele, die Kundenanzahl soll verfünffacht werden.
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Der Maklerpool Fonds Finanz plant seine MMM-Messe für den Oktober 2021 in München. Die bbg Betriebsberatungs GmbH als Veranstalter der DKM ist ebenfalls “optimistisch”, dass die eigene Veranstaltung stattfindet.
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Nachdem der MLP-Konzern im Februar mit dem Erwerb von RVM die Grundlage für den strategischen Ausbau des neuen Segments Industrieversicherungsmakler gelegt hat, kommt nun die Adolph Jahn GmbH & Co. KG, die Ed. Sengstack & Sohn GmbH & Co. KG, die Hans L. Grauerholz GmbH sowie die Erich Schulz GmbH dazu. Der Firmenverbund verfügt über Expertise im Bereich Transportversicherungen und erzielt mit zusammengenommen 15 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern einen jährlichen Umsatz von gut 2 Mio. Euro.
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Was bedeuten die großen Themen Rückversicherung, Solvency und Elementarschäden für ein kleineres Haus? Im Gespräch mit VWheute spricht Jürgen Meier, Sprecher des Vorstandes, OKV – Ostdeutsche Kommunalversicherung a. G., erfrischend offen über diese und weitere große Themen. Wer mehr von ihm hören will, er referiert morgen auf dem „Brennpunkt Rückversicherung“, den die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) veranstaltet.
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In der Schweiz sitzen investitionsoffene Unternehmen. Der Helvetia Venture Fund glaubt finanziell an das deutsche Auto-Abo-Unternehmen Faaren; die Baloise investiert ins Berliner Start-up Kuno, welches Finanz- und Personal-Administrationsservices für Unternehmen anbietet.
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Der Dortmunder Versicherer hat im vergangenen Jahr in der Lebensversicherung zugelegt. Im Bereich der Sachversicherung bleibt das Unternehmen vage. Die Volkswohl Bund Versicherungen (VB) konnte dort “gute Erträge” verbuchen.
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Die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) und Dieter Hallervorden setzen die erfolgreiche Zusammenarbeit fort. Mit dem Slogan “Versichern, was wirklich zählt” startete am 19. Mai die neue Werbekampagne im TV und online.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen.
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Das ist die traurigste (Versicherungs-)Nachricht: In den USA ist die Nachfrage nach Versicherungen gegen Amokläufe mit Schusswaffen (mass shootings) erheblich angestiegen. Der Grund ist das Ende der Pandemie.
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Werden steigende Schadenquoten in der Cyberversicherung zum Problem? Immerhin 13 Prozent der Befragten einer Untersuchung bezeichneten die Profitabilität in diesem Segment als „mangelhaft“, zusätzliche sieben Prozent als „ausreichend“. Die Studie zeigt, alle Beteiligten müssen nun ihre Hausaufgaben machen und sich kompetenter und sachgemäßer aufstellen.
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Die Digitalisierung bei den Versicherern und Dienstleistern für die Schadensteuerung führt nach den Worten von Peter Börner zu mehr Aufwand für die Kfz-Werkstätten. Der Präsident des Zentralverbands Karosserie- und Fahrzeugtechnik e. V. (ZKF) sprach sich auf dem 14. BusinessForum21-Kongress „Aktives Schadenmanagement“ gegen die „Alleingänge“ der Assekuranz aus und mehr Dialog aus. „Die Digitalisierung muss zu den Management-EDV-Systeme der Werkstätten passen“, so Börner.
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Klasse statt Masse? Die Berliner Fintechbauer von Finleap haben ihren Minderheitsanteil am Affiliate-Netzwerk financeAds International an den Mitgesellschafter „verticalAds Group“ von Ralf Fischer verkauft. Über den Preis für das 45-Prozent-Paket wurde nichts bekannt.
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Die Allianz hat die Entwicklung der Versicherungsmärkte weltweit analysiert, im Jahr 2020 fielen die weltweiten Prämieneinnahmen lediglich um 2,1 Prozent. Wachstum für Deutschland prognostiziert.
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Wie verkauft man richtig – eine Frage so alt wie der Vertrieb. Warum die richtigen Fragen, zielgerichtete Kommunikationspausen und ein geringer Eigenredeanteil zum Erfolg führen, erklärt der Verkaufscoach Stefan Mercier.
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Technik machts möglich: Die VGH Versicherungen sind künftig besser online auffindbar und können plattformübergreifend alle eingehenden Online-Bewertungen sehen und moderieren. Unterstützt werden sie dabei künftig von Yext.
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Ist das Vertrauen der Kunden in die Lebensversicherung noch berechtigt? Neben der Qualität der Versicherungspolice ist die Qualität einer Versicherungsgesellschaft gerade von entscheidender Bedeutung für den Wert der Lebensversicherung, heißt es bei Policen Direkt. Corona scheint dabei momentan keine Spuren zu hinterlassen.
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Nur noch wenige Meter: Die Fusion der Broker Willis Towers Watson (WTW) und AON rückt näher. Die europäische Kartellbehörde hatte als Zustimmungsvoraussetzung Verkäufe und damit einhergehend eine Marktmachtbegrenzung gefordert. Diese ist nun erfolgt. Das hat Auswirkungen auf den deutschen Markt und den Rivalen Gallagher.
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Zum (verlängerten) Wochenende hat die Redaktion von VWheute wieder einen bunten Strauß neuer Produkte zusammengestellt. Heute unter anderem im Angebot: Die Hausratversicherung von Adam Riese und eine Drohnen-Kasko der Gothaer.
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Wichtiger als die Argumente ist das Timing. Die Verbraucherschützer haben sich zusammengetan und wollen die Riester-Rente begraben. In der kommenden Bundestagswahl sehen sie die Gelegenheit dazu. Der GDV spricht von einer Erfolgsgeschichte, sieht aber auch Reformbedarf. Bei der Forderung eines “kostengünstigen Vorsorgeangebots” will der Verband auf die Verbraucherschützer zugehen.
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Wohin führt der Weg für deutsche Versicherer in einer Welt, die sich immer schneller weiterentwickelt und immer globaler vernetzt ist? Eines steht fest: Der Versicherer von morgen unterscheidet sich deutlich von heutigen Unternehmen. Im Mittelpunkt stehen Kundenorientierung und die Verbesserung von Kundenerfahrungen.
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Der E.ON Pensionsfonds übernimmt nach Abschluss des noch laufenden Bafin-Zulassungsverfahrens den innogy-Rentnerbestand vom Willis Towers Watson Pensionsfonds. Bereits mit dem Anfangsbestand von rund 10.000 Betriebsrentnern und rund 2,5 Milliarden Euro Sicherungsvermögen, der 2019 vom RWE Pensionsfonds auf den Willis Towers Watson Pensionsfonds übertragen wurde, wird sich der E.ON Pensionsfonds unmittelbar in die Riege der größten deutschen Unternehmenspensionsfonds einreihen.
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Bisher war die Versicherungsbranche bei Digitalwährungen eher zögerlich. Hier und da gab es Investitionen, doch alles in einem für Versicherer geringen Rahmen. Das liegt auch daran, dass viele Aufseher hohe Investments mitunter kritisch sehen. Einen großen Schritt hat nun der Versicherer Metromile gewagt.
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Oliver von Ameln spricht Klartext. Der Geschäftsführer von adesso insurance solutions sieht die PKV im Wettbewerb mit der GKV übervorteilt, kritisiert mangelnde Akteursvernetzung und sieht Milliardenersparnisse durch neuronale Netze. Für viele Probleme hat er Lösungen, die er mit der neuen Austauschplattform FlasHED transportieren möchte.
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Um Firmenkunden im Beratungsgespräch vom Nutzen einer Cyberversicherung zu überzeugen, lohnt es sich, einen genaueren Blick auf die aktuellen Ereignisse rund um Sicherheitslücken in Microsoft Exchange zu werfen. Tausende Unternehmen in Deutschland sind davon betroffen und die Verunsicherung ist immer noch hoch. Die Notfall-Hotlines und Schadensabteilungen der Cyber-Versicherer waren nahezu voll ausgelastet. Doch zunächst ein kleiner Blick zurück in die jüngste Vergangenheit. Von Hanno Pingsmann.
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