Der größte Börsengang Indiens ist vollbracht und hat die Anleger enttäuscht. Der staatliche Versicherungsriese Life Insurance Corporation (LIC), notierte am Dienstag mit einem Abschlag von über acht Prozent an der BSE und der NSE. Experten führen das jedoch auf ein schwieriges Marktumfeld zurück. Ist das Unternehmen nun unterbewertet?
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Die Kfz-Versicherer sind die großen Corona-Gewinner. Sie konnten 2020 und 2021 hohe Überschüsse einfahren. Während die Einnahmen unverändert sprudelten, gingen die Schäden deutlich zurück. Selbst 2022 könnte nochmals ein Gewinnjahr werden. Das geht aus einer Analyse des Rückversicherers GenRe hervor, die auf der Konferenz „Mobilität & Kfz-Versicherung“ des Business-Forums21 (BF21) vorgestellt wurde.
Über den vom Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. für 2021 prognostizierten Zuwachs von 4,5 Prozent in Rechtsschutz mag sich Rainer Brune nicht wirklich freuen. Er fürchtet, dass die Sparte in die "falsche Richtung" wachsen könne. "Bei der Combined Ratio ist Rechtsschutz ähnlich problematisch wie Wohngebäude. Viel Spaß macht das nicht", sagte der Vorstandschef der Roland Rechtsschutz-Versicherungs-AG auf einer MCC-Fachkonferenz. Dort wurden Lösungen diskutiert.
Jährlich starten immer weniger Auszubildende in die Ausbildung zur Kauffrau/-mann für Versicherungen und Finanzen bei Versicherern. Weiterhin fallen aktuell ca. 25 Prozent in der IHK-Prüfung durch. Der steigende Anspruch von Bewerbern und die Durchfallquote haben dazu geführt, dass sich IT-Dienstleister wie Adesso Gedanken gemacht haben, wie das Lernen attraktiver gestaltet werden kann.
Ein Zehntel aller Unternehmen, die den Einhorn-Status im globalen Fintech-Bereich erreicht haben, sind Insurtechs. Die meisten davon befinden sich in den USA. Das bereits auf dem deutschen Markt aktive Start-up Lemonade gehört aber nicht zu den wertvollsten Firmen. Ein Blick auf die Geschäftsmodelle der elf Insurtechs, die mehr als eine Milliarde Dollar wert sind.
Mit dem Verkauf ihrer Lebenbestände an Viridum hat die Generali vor einigen Jahren für einen regelrechten Dammbruch in der Branche gesorgt. Seitdem haben andere Unternehmen wie die Arag nachgezogen. Nun könnte die Zurich Deutschland mit einem Verkauf ihrer Altbestände für den größten Deal seit 2018 sorgen.
Mit der am 30. März 2022 gestarteten Markterforschung bereitet die EU-Kommission Regulierungen im Umgang mit Kfz-Daten vor. Die Versicherer sollten sich in der Diskussion frühzeitig zu Wort melden, um bei der Ausgestaltung der lukrativen Aftermarket-Services nicht zu kurz zu kommen. Die Kfz-Versicherung von morgen wird digital sein. Doch vielen Versicherern fehlen dafür noch die technischen Fähigkeiten. Ein Beitrag von Marcin Mekler.
Der Makler Superscript hat ein spezielles Produkt für Distributed-Ledger-Technologie (DLT), digitale Vermögenswerte und Blockchain-Unternehmen auf den Markt gebracht. Das Produkt Daylight des Lloyd's-Maklers soll den Versicherungsmarkt von morgen erkennen lassen.
Die 2.000 größten börsennotierten Unternehmen der Welt hat das US-Magazin Forbes auf der Grundlage von Umsatz, Gewinn, Vermögenswerten und Marktwert bewertet und zusammenfasst. Unter den Top 100 befinden sich sage und schreibe elf Versicherer. Trotz Schwächephase gibt es für Europas Versicherer kein Vorbeikommen an Ping An.
Der Markt für versicherungsgebundene Wertpapiere (Insurance-Linked Securities, ILS) ist lohnend. Einige Strategien für Katastrophenanleihen und ILS-Fonds erzielten in den ersten Monaten des Jahres 2022 im Gegensatz zu vielen anderen Anlageklassen überdurchschnittliche Renditen.
Die Produktentwickler der Versicherer waren auch in dieser Woche wieder besonders kreativ. Heute unter anderem im Angebot der VWheute-Ladentheke: eine neue Unfallversicherung der Cosmos Direkt. Zudem bietet die Admiral Direkt künftig Rechtsschutz-Tarife an.
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Die Maklergenossenschaft Vema, will bis Ende 2022 bis zu 30 neue Versicherer auf der zentralen digitalen Plattform anbinden. Damit unterstreicht das Unternehmen seine Marktführerschaft, die auch aus sehr hohen Courtageeinahmen resultiert. So hätten die Verma-Genossen im vorigen Jahr über 250 Millionen Euro Provisionsumsätze erzielt. Das sei ein Plus von 30 Prozent. Auch 2022 laufe gut an. „Wir sind das älteste Insurtech, das funktioniert“, sagte Hermann Hübner, Vorstandsvorsitzender der Vema anlässlich eines Pressegespräches auf den Vema-Tagen in Fulda.
Die globalen Unsicherheiten rund um den Konflikt in der Ukraine und die Corona-Pandemie scheinen bei der Swiss Life derzeit keine gravierenden Spuren zu hinterlassen. So legen die Eidgenossen bei den Beitragseinnahmen und den Fee-Beiträgen weiter zu. Konzernchef Patrick Frost sieht sich mit seinem neuen Strategieprogramm "Swiss Life 2024" auf Kurs.
"Die Disruption für die Versicherer kommt jetzt", behauptet Karsten John. Der Managing Director des Marktforschungsinstituts Infas Quo GmbH zeigte wie einige weitere Referenten beim SZ-Versicherungstag 2022 "Der Neuanfang: Neue Kundenbedürfnisse, neue Anbieter, neue Ausrichtung der etablierten Versicherer" die Folgen der Pandemie auf das Kundenverhalten. "Mehr als 20 bis 30 Finanzanbieter braucht es künftig nicht", sagte er.
Das Insurtech Finlex will weiter expandieren. Dafür übernehmen die Frankfurter nun den Cybermakler Erichsen GmbH. Durch den Deal soll der Marktanteil in Deutschland auf zehn Prozent wachsen. Die Marke Erichsen soll weiter existieren.
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Die Barmenia Versicherung öffnet ihre Geschäftsbilanz 2021 für die Öffentlichkeit. Unter dem Strich stand ein deutliches Beitragsplus von 11,5 Prozent auf 244,0 Mio. Euro für die Wuppertaler. Wachstumstreiber waren die Haftpflicht- sowie Hausrat- und Wohngebäudeversicherung und die Tierversicherung. Allerdings hat auch Sturmtief "Bernd" seine Spuren hinterlassen.
1,78 Mrd. US-Dollar – das ist der Preis, den die Private-Equity-Gesellschaft Carlyle Group Inc (CG.O) zahlen wird, um den US-Spezialversicherer NSM Insurance Group von der White Mountains Insurance Group Ltd. zu übernehmen. Carlyle teilte laut Reuters mit, dass das Geschäft voraussichtlich in der zweiten Hälfte dieses Jahres abgeschlossen wird.
Das Berliner Insurtech Element feiert seinen ersten runden Geburtstag: Fünf Jahre nach der Gründung bleiben die Pläne des Versicherungs-Start-ups ehrgeizig. Allein für das laufende Geschäftsjahr 2022 planen die Jungunternehmer, den Umsatz um satte 100 Prozent zu verdoppeln. Ist das realistisch?
Die Inter Krankenversicherung kooperiert künftig mit Medgate Deutschland. Demnach sollen die Krankenvollversicherten des Versicherers telemedizinische Leistungen über die App des Telemedizin-Anbieters in Anspruch nehmen können, sofern ein physischer Arztbesuch entbehrlich ist.
Der globale und vom deutschen CEO Franz Josef Hahn geführte Rückversicherer Peak Re legt mit der Black Kite Re Limited (Serie 2022-1) seine erste Katastrophenanleihe in Höhe von 75 Millionen US-Dollar auf. Es ist erst die zweite Katastrophenanleihe, die in Hongkong begeben wurde, seitdem die chinesische Sonderverwaltungszone ihre Vorschriften für Rückversicherungs-Zweckgesellschaften und Insurance-Linked Securities (ILS) erlassen hat.
Der Beginn des Kalenderjahres stand auf dem deutschen Versicherungsmarkt noch ganz im Zeichen der Covid-19-Pandemie. Der Ukrainekrieg veränderte die Prioritäten grundlegend, doch am Ende werden drei juristische Stände den Verlauf von 2022 prägen.
Anfang Juni beginnt die neue Hurrikan-Saison im Atlantik. Experten zufolge könnte diese Saison die Zahl der Wirbelstürme über dem durchschnittlichen Jahresmittel von zwölf bis 14 Hurrikans liegen. Ein wesentlicher Grund dafür dürfte auch das Wetter-Phänonem "La Niña" sein.
Über 203.000 Mitarbeiter beschäftigt die deutsche Versicherungswirtschaft aktuell. Im Innendienst zählte der Arbeitgeberverband AGV im Jahr 2020 161.400 Mitarbeiter, im Außendienst 31.600. Ausgebildet wurden 10.300 Newcomer. Doch wie gut ist die Versicherungswirtschaft als Arbeitgeber wirklich? Und wie gelingt eine erfolgreiche Karriere? Der VersicherungswirtschaftCLUB geht diesen Fragen am 25. Mai mit exklusiven Gästen nach.
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Krisen bestimmen derzeit die Welt - von Corona über den Klimawandel bis zum Ukraine-Konflikt. Mittendrin stehen naturgemäß auch die Versicherer. Glücklich schätzen kann sich der Konzern, dessen Vorstandschef es schafft, sein Unternehmen ohne größere Kratzer um die Klippen zu manövrieren. Wie es den Managern gelingt, zeigen in der kommenden Woche die neuen Quartalszahlen der Versicherer. Um Zahlen geht es am Sonntag auch in NRW.
Im aktuell volatilem Börsenumfeld setzen Investoren gerne auf defensive Titel. Versicherungsunternehmen bieten mit ihren diversifizierten Geschäftsmodellen, soliden Bilanzen sowie hohen Dividendenzahlungen und Aktienrückkäufen ein gewisses Maß an Sicherheit. Beliebt sind die Papiere von Zurich und Axa. Dass die Allianz-Aktie relativ günstig erscheint, hat seinen Grund und deshalb halten Großanleger auch Abstand davon.
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Die Ratingagentur S&P stuft die deutschen Versicherer als sehr robust ein. Sorgen bereitet die steigende Inflation. Der oberste Versicherungsaufseher Frank Grund warnt vor Folgen wie Nachreservierung – und über Zinsanstiege – erhöhtem Storno und dem rapiden Abschmelzen von Bewertungsreserven. Auf der "S&P Global Ratings - 13. Versicherungskonferenz" wurden auch Preiserhöhungen diskutiert.
Getreidepreise und Minimierung der Cyberrisiken - die Wege zum Erfolg eines Versicherers können unterschiedlich sein, wie die Zahlen der Hiscox-Gruppe und des australischen Versicherungskonzerns QBE im ersten Quartal 2022 deutlich machen.
Die VWheute-Redaktion hat wieder einen bunten Reigen an neuen Produkten zusammengetragen. Heute sind unter anderem im Angebot: Eine neue Privathaftpflichtversicherung von Friday, eine neue Betriebshaftpflicht von K&M sowie eine neue Index-Rente der Gothaer.
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Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute zeigt sich überrascht vom Vorstoß der Bafin, im zweiten Halbjahr Provisionsrichtwerte bei Lebensversicherungen einführen zu wollen. VWheute berichtete. BVK-Präsident Michael H. Heinz glaubt, dass die Maßnahmen für die Vermittler weniger einschneidend sind als ein gesetzlich vorgeschriebener Provisionsdeckel.
Der Rückzug aus dem Russland-Geschäft geht für den Makler- und Beratungskonzern Willis Towers Watson mit hohen Einbußen einher. Das Unternehmen beziffert den Verlust auf rund 139 Mio. US-Dollar (etwa 110 Mio. Pfund). In den Büchern hat sich das bereits bemerkbar gemacht.
Aston Lark ist erst seit vier Jahren auf dem Markt - und hat bereits für einen kleinen "Rekord" gesorgt: Mit dem Versicherungs-, Gesundheits- und Risikomanagement-Anbieter UKGlobal Broking Group hat der Versicherungsmakler die 50. Übernahme seit der Unternehmensgründung im Jahr 2018 fix gemacht.
Versicherungsklauseln können tückisch sein. Immer wieder gibt es mitunter langwierige juristische Auseinandersetzungen zwischen Versicherern und Versicherten um die Frage, wie eine solche Klausel ausgelegt werden kann. Jüngstes Beispiel war der Streit um die Betriebsschließungsversicherung. Nun könnten die Kriegsklauseln in der Cyberversicherung für neuen Sprengstoff sorgen.
Mit der deutschen Tochtergesellschaft Tractable GmbH will das britische Insurtech den drittgrößten Versicherungsmarkt der Welt erschließen. Die Hoffnungen auf Erfolg sind immens. Das Unternehmen sieht hierzulande große Schwächen im Bereich Schadenmanagement - und für sich darin eine noch größere Marktchance.
Neugründungen in der Versicherungsbranche sind in Deutschland derzeit selten. Und nicht alle Versuche sind auch erfolgreich, wie das Beispiel Flypper leidlich zeigt. Dennoch wagt sich nun ein neues Insurtech an den Start und will mit einem neuen Angebot für eine Gebäudeversicherung den Markt aufmischen.
Der jährliche Prämienanstieg hat sich seit Ende 2020 verlangsamt und bei den Unternehmen die Hoffnung geweckt, dass der "harte Markt" zu einem Ende kommt. Doch die Auswirkungen des Ukraine-Krieges verleihen ihm neuen Schwung, so die Meinung von Marsh und Howden.
Cyberversicherungen haben lange Zeit ein Nischendasein gefristet. Der stärkere Trend zur Digitalisierung durch die Corona-Pandemie und der Konflikt in der Ukraine haben das Bewusstsein für die Gefahren durch Hackerangriffe wieder stärker ins Bewusstsein der Unternehmen gebracht. VWheute sprach mit dem KPMG-Experten Michael Sauermann exklusiv über die aktuellen Trends in der Sparte und warum sich vor allem kleinere Unternehmen noch immer schwer mit einem Abschluss tun.
Die Lebensversicherung galt lange als stabiles Instrument der Altersvorsorge. Vorbei sind nun die Zeiten, als Lebens- und Rentenversicherungen vier Prozent Zinsen im Jahr auf das angesparte Kapital garantierten. Heute hat sich das Blatt gewendet. Ein Aufschrei der Kunden blieb dennoch aus. Wenig Aufschrei gibt es derzeit allerdings auch bei den Aktionären auf den Jahreshauptversammlungen der Branchen.
Das „Woodstock für Kapitalisten“ ist zurück. Zum ersten Mal seit 2019 hat der Star-Investor seine legendäre Hauptversammlung wieder mit Publikum abhalten, und mehr als 10.000 Anteilseigner sind dafür eingeflogen. Buffett hat kräftig eingekauft und im ersten Quartal 51 Milliarden Dollar in neue Wertpapiere gesteckt.
Die weltweiten Investitionen in Insurtechs sind 2021 auf ein neues Rekordhoch gestiegen. Insgesamt steckten die Investoren mit 15,8 Mrd. US-Dollar die höchste Summe aller Zeiten in Versicherungs-Start-ups. Dies sind laut einem aktuellen Report von Gallagher Re mehr als in den Jahren 2020 und 2019 zusammen.
Versicherer sollten sich auf einen Marathon, statt auf einen Sprint einstellen. Agilität bezeichnet die Fähigkeit, sich an den jeweiligen Kontext anzupassen. Dabei geht es darum, schneller, flexibler und näher am Kunden zu agieren. Um als Unternehmen das zu erreichen, braucht es einen Veränderungsprozess – die agile Transformation. Mit der Transformation gehen strukturelle Veränderungen, Anpassungen der Prozesse und Abläufe sowie der Aufbau von Know-how und ein Wandel der Unternehmenskultur einher.
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Versicherungsunternehmen gehören nicht gerade zu den beliebtesten Ausbildungsbetrieben. Glaubt man den Zahlen des Arbeitgeberverbandes AGV, ist die Ausbildungsquote in den Versicherungsunternehmen in den letzten Jahren von 6,2 Prozent (2011) auf 5,1 Prozent im Jahr 2021 zurückgegangen. Ein Trainee-Beitrag im Spiegel will nun mit gewissen Klischees über die Branche aufräumen.
Der Markt für Industrieversicherungen verhärtet sich weiter. Dies zeigt die Umfrage des Gesamtverbandes der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. zum Renewal 2021/22. Beitragssprünge bis zur Verdopplung kann der Verband nicht nachvollziehen. Dabei dürfte die nächste Preisrunde angesichts der weltpolitischen Lage bevorstehen.
Es ist Freitag, das Wochenende steht vor der Tür. Damit ist bei VWheute wieder Zeit für die Produkte der Woche. Heute unter anderem mit einer neuen Gesundheits-App für Kunden der Inter sowie einem neuen Reiseschutzkonzept der HanseMerkur für Busveranstalter.
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Dass die Mehrzahl der Teilnehmer der DAV-Jahrestagung die umlagefinanzierte Gesundheits- und Pflegesystem für nicht nachhaltig hält, überrascht nicht. Aber auch das private System wird kritisch gesehen. Einigen DAV-Vorschläge zur Stärkung des Systems kann auch der Bund der Versicherten zustimmen.
Mit dem Inkrafttreten der IDD-Änderungsverordnung am 2. August 2022 sind Vermittler künftig verpflichtet, die Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen. Laut einer aktuellen Umfrage des BVK und des German Sustainability Network (GSN) ist das Thema Nachhaltigkeit zwar längst in der Vermittlerschaft angekommen. Allerdings hapert es wohl noch mit der Umsetzung.
Die indische Regierung hat weitere Details zum geplanten Börsengang der Life Insurance Corporation (LIC) bekannt gegeben. Demnach soll der staatliche Lebensversicherer am kommenden Mittwoch an die Börse gehen. Dabei will Indien rund 3,5 Prozent seiner Anteile im Wert von 22,13 Mrd. Rupien (etwa 274 Mio. Euro) verkaufen. Dies wäre der bislang größte Börsengang in der Geschichte des Landes.
Über 100 Fachvorträge, 150 Aussteller und mehrere tausend Besucher machen die Münchner Makler- und Mehrfachagentenmesse (MMM), welche alljährlich von Deutschlands größtem Maklerpool, der Fonds Finanzgruppe als Hausmesse organisiert wird, zu einer der wichtigsten Veranstaltungen ihrer Art im Lande. In diesem Jahr drehte sich alles um Inflation, Energie und Ukraine.
Eine Wende in der Altersvorsorge in Deutschland wird aufgrund der ungünstigen demografischen Entwicklung immer drängender. Doch anstatt die seit 20 Jahren etablierte Riester-Rente zu reformieren, will die Ampel-Koalition die Riester-Rente auslaufen lassen und gibt nur einen Bestandsschutz für bereits abgeschlossene Verträge, kritisiert Michael H. Heinz.
Der Erfolg bei der Datennutzung hängt nicht nur von Strategie, Systemen und Tools ab, sondern auch von neuen Fähigkeiten und einer starken Datenkultur unter den Mitarbeitenden aller Unternehmensbereiche. Einige Versicherer haben sich bereits einen großen Vorsprung erarbeitet. Andere hinken hinterher. Ein Gastbeitrag von Joachim Rawolle.
Die stillen Zahlenherren im Hintergrund eines jeden Versicherers sehen sich großen Aufgaben, aber auch Kritik gegenüber. Die Aktuare würden sich Kompetenzen zuschreiben, die ihnen nicht zustehen, sagen Kritiker. Pünktlich zur Jahrestagung von DAV und DGVFM hat VWheute mit dem Vorsitzenden der Aktuarvereinigung – Herbert Schneidemann - über diese und weitere Themen gesprochen.
