Jedes Jahr aufs Neue: Massive Waldbrände wüten in Kalifornien. Beinahe eine Viertelmillion Menschen mussten ihre Häuser verlassen. Die Evakuierungskosten bezahlen Versicherer. Teurer wird es hingegen für die Assekuranz in Texas, wo an diesem Donnerstag Hurrikan „Laura“ die Küste erreicht und viele Öl- Raffinerien beschädigt.
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Neodigital kooperiert ab sofort mit Fonds Finanz. Damit nimmt der Maklerpool die digitalen Sach-, Haftpflicht und Unfallversicherungsprodukte des saarländischen Versicherers in sein Angebot auf. Sämtliche Unterlagen sollen den Kunden sowie Vermittlern in elektronischer Form auf allen Endgeräten zur Verfügung stehen. Auch die Schadenregulierung soll komplett digital abgewickelt werden.
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Um bei der Digitalisierung vorne dabei zu sein, ist schnelles und stabiles Internet die absolute Grundvoraussetzung. Einzig Glasfaser liefert eine ausfallsichere Internetinfrastruktur, die jederzeit genügend Bandbreite für alle Bedürfnisse bereitstellt ‒ auf Kunden- und Unternehmensseite. Stellt sich nun die Frage, wie sicher dieses schnelle Netz ist. Ein Gastbeitrag von Sören Trebst.
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Ein hoch professionelles Service-Erlebnis für Geschäftspartner und Kunden von Swiss Life – für dieses Ziel hat Swiss Life die Antrags- und Risikoprüfung optimiert und im letzten Jahr viele Service- und Prozessverbesserungen umgesetzt. Insbesondere die Annahmerichtlinien wurden zum Vorteil der Kunden überarbeitet. Und die Geschäftspartner profitieren von einer schnelleren Bearbeitung. So konnte die Durchlaufzeit von der Antragstellung bis zur Policierung um rund 30 Prozent reduziert werden.
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Der Berliner Finleap-Inkubator, der u.a. das Insurtech Clark hervorbrachte, gründete eine neue Geschäftseinheit. „Finleap Forward“ soll Banken, Versicherern und mittelständischen Firmen bei der Digitalisierung helfen. Das sechsköpfige neue Team hat zuvor für das Wirecard Innovation Labs gearbeitet und wird von dessen früherem Chef Jörn Leogrande geleitet.
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Die Bundesbürger rechnen in den kommenden Jahren mit deutlichen Verschiebungen in der Versicherungsbranche. Laut einer Umfrage des Digitalverbandes Bitkom, dass Unternehmen wie Apple, Google oder Facebook in zehn Jahren eine bedeutende Rolle auf dem Versicherungsmarkt spielen werden.
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Nach Corona wird vieles nicht mehr so sein wie zuvor. Noch lassen sich nicht alle Folgen absehen, aber einige Lehren können schon jetzt gezogen werden. Egal ob Homeoffice oder Online-Einkauf – während der Krise hat sich die Akzeptanz digitaler Interaktion spürbar erhöht. Die viel diskutierte Kundeninteraktion scheint den Praxistest bestanden zu haben. Von Dr. Alexander Erdland, Ralph Hientzsch, Dr. Peter von Koppenfels.
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Binnen weniger Tage verlagerte der Versicherungskonzern Allianz im März 90 Prozent seiner Arbeit ins Homeoffice und sagte sämtliche Dienstreisen ab. Dieser Wandel kommt einer Revolution gleich und wäre noch vor wenigen Monaten schlicht undenkbar gewesen: Gelten die Versicherer doch als eine der traditionell konservativsten Branchen in Deutschland. Ein Gastbeitrag von Katja Nagel.
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Die Pandemie hat für immense Umwälzungen des Arbeitsalltags geführt. Diese werden sich auch in den Versicherungsprodukten niederschlagen, glaubt das Analyseunternehmen Global Data, das eine weitere Änderung prophezeit.
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In Deutschland haben derzeit nur vier von zehn Versicherungsnehmern zwischen 18 und 60 Jahren für die Altersversorgung ausreichend gesorgt. Besonders schlecht schneidet dabei die untere Einkommensgruppe mit einem monatlichen Haushaltseinkommen bis zu 2.000 Euro ab. Dies geht aus dem aktuellen Kundenmonitor Assekuranz 2020 der Sirius Campus GmbH und der Aeiforia GmbH hervor.
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Alle Woche neu: VWheute hat wieder die neuesten Produkte der Versicherer zusammengestellt. Heute unter anderem im Angebot: Eine Cyberversicherung für Firmenkunden der Generali und eine Tier-Operationskostenversicherung der Degenia für Hunde und Katzen.
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Derzeit investieren Makler vermehrt Stunden in die Weiterbildung, weil Beratungstermine ausfallen und die freie Zeit auf diesem Weg sinnvoll genutzt werden kann, hat Karsten Allesch, geschäftsführender Gesellschafter des Deutschen Maklerverbunds (DEMV), beobachtet. Das betreffe vielfach neue Mitglieder des Verbundes.
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Die anhaltende Trockenheit in Deutschland macht sich erneut in der Erntebilanz der Landwirte bemerkbar. So bleibt die Getreideernte 2020 mit voraussichtlich 42,4 Millionen Tonnen um knapp fünf Prozent hinter dem Durchschnitt. Die Landwirte fordern erneut einen staatlichen Zuschuss für eine Mehrgefahrenversicherung – und bekommen Unterstützung von den Versicherern.
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Jeder dritte Euro, der 2019 in Europa in Investmentfonds angelegt wurde, landete – so das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) in einem Produkt, das sich dem Thema Nachhaltigkeit widmet. „Das wachsende Interesse an nachhaltigen Kapitalanlagen zeigt, dass Nachhaltigkeit bei zahlreichen Anlegern – neben Rentabilität, Sicherheit und Liquidität – zur vierten Entscheidungsdimension avanciert“, meint Martin Leibner, Fondspolicen-Experte des (IVFP).
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Kaum ein anderes Unternehmen verfügt über mehr Risikoinformationen als die Munich Re. Um dieses Wissen an einer zentralen Stelle zu sammeln und mit weiteren Daten anzureichern, entwickelte der Rückversicherer einen Data Lake. In Zusammenarbeit mit der Data Science- und KI-Beratung Alexander Thamm GmbH wurden interne und externe Systeme über Data Pipelines angebunden. Nun werden die Data Operations weiter standardisiert und professionalisiert, um in Zukunft Data Pipelines gewissermaßen am Fließband zu produzieren.
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Nach Corona wird vieles nicht mehr so sein wie zuvor. Noch lassen sich nicht alle Folgen absehen, aber einige Lehren können schon jetzt gezogen werden. Egal ob Homeoffice oder Online-Einkauf – während der Krise hat sich die Akzeptanz digitaler Interaktion spürbar erhöht. Die viel diskutierte Kundeninteraktion scheint den Praxistest bestanden zu haben. Von Dr. Alexander Erdland, Ralph Hientzsch, Dr. Peter von Koppenfels.
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Die Haltung von Pferden ist kostspielig, deren Absicherung ebenso. Was die Versicherer über einen Nischenmarkt mit viel Spezialwissen und einer vielschichtigen Klientel wissen müssen, erläutert Daniel Jokisch, GGF bei Reiter & Ross, in einem exklusiven Gastbeitrag für das E-Magazin „Der Vermittler“.
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Formal ist Großbritannien bereits Ende Januar 2020 aus der EU ausgeschieden, bis 31. Dezember 2020 gilt jedoch noch eine Übergangszeit. Noch können Policen, die sich auf den europäischen Wirtschaftsraum beziehen von London aus gezeichnet und administriert werden, ab 1. Januar 2021 hingegen wäre dies illegal und gelte als non-compliant.
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Laut einer Bitkom-Studie ist fast jedes zweite Start-up (47 Prozent) in Deutschland in seiner Existenz bedroht. Laut einer Umfrage des Berliner Digitalverbands Bitkom unter 112 IT- und Internet-Jungunternehmen, hat sich für zwei Drittel (68 Prozent) die eigene Situation seit Beginn der Pandemie verschlechtert. Neun von zehn (88 Prozent) sind zudem überzeugt, dass sich die Lage für Start-ups auch allgemein verschlechtert hat. Und drei Viertel (78 Prozent) erwarten eine Pleitewelle unter deutschen Start-ups.
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Tesla will offensichtlich nach China expandieren. So hat der US-Automobilhersteller Anfang August das neue Unternehmen Tesla Insurance Brokers Co., Ltd. registriert. Dabei handelt es sich um einen Versicherungsmakler mit einem Grundkapital von 50 Millionen Yuan (etwa 6,1 Mio. Euro“, berichtet der Branchendienst Electrive.net.
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Auch in dieser Woche hat die Redaktion von VWheute wieder die neuesten Versicherungsprodukte zusammengetragen. Heute unter anderem mit einem neuen Versicherungsschutz der GEV Grundeigentümer-Versicherung für Feriendomizile.
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Die Ecclesia Gruppe übernimmt die Mehrheit der KM Credit Consulting GmbH. Der Spezialmakler für Kreditversicherungen mit Sitz im nordrhein-westfälischen Hünxe beschäftigt 17 Mitarbeitende und unterhält Niederlassungen in Wiesbaden und Köln. Zum Kaufpreis wollte sich die Ecclesia auf VWheute-Anfrage nicht äußern.
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Auch Omi und Opi können Versicherungsbetrüger sein. Über Jahre haben die Rentner Gisela (67) und Gunter (70) Reiseversicherern mit gefälschten Dokumenten einen Bären aufgebunden und 93.000 Euro kassiert, jetzt standen sie vor Gericht.
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Finanz- und Vermögensberatung muss man nicht als Job, sondern als echte Profession auffassen. „Das beinhaltet eine besondere Verpflichtung gegenüber dem Kunden“, sagt MLP-Chef Uwe Schroeder-Wildberg. Genau dieses Werteverständnis versucht der Finanzvertrieb aus Wiesloch seinem Nachwuchs so früh wie möglich zu vermitteln. Einblicke in den Alltag der MLP-Beraterin Justyna Dragon.
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Wenn Sie Frank Kettnaker treffen, fragen Sie ihn nach Bienen. Der Vertriebsvorstand wird begeistert über die Honigbringer, Blumenwiesen und Nachhaltigkeit reden. Doch nicht nur er, sondern der ganze Konzern hat sich der Nachhaltigkeit verschrieben und wendet das Prinzip auch beim Investmentprozess an.
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Rund die Hälfte der Deutschen erachtet ihren Versicherungsschutz auch während der Corona-Pandemie als ausreichend. Gleichzeitig erwarten sie von den Vermittlern, dass der Service und die Betreuung auch in Krisenzeiten wie gewohnt weiter läuft – auch digital.
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Die weltweiten Investitionen in die Versicherungs-Startups haben sich im zweiten Quartal 2020 nach einem deutlichen Corona-bedingten Einbruch wieder erholt. Nach Angaben von Willis Towers Watson stiegen diese zwischen April und Juni um 71 Prozent auf 1,56 Mrd. US-Dollar.
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Das Unternehmen aus Neukirchen-Vluyn will die Kunde-Unternehmen-Interaktion verbessern. Das wollen viele, doch Mathias Staar, Founder & CEO, hat bereits einiges erreicht, unter anderem Aufträge mit der Telekom und einigen Versicherern. Das Zauberwort lautet Konzentration auf das Wesentliche im „Hier und Jetzt“, anstatt sich in „Innovationsszenarien der Zukunft“ zu verlieren. In anderen Worten „no bullshit“.
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Vor sechs Jahren betraten die Insurtechs den deutschen Markt und verliehen dem Thema Digitalisierung der Versicherungsbranche eine ganz andere Dringlichkeit. In zahlreichen Studien von Experten und Beratern wurden den VUs veraltete IT-Strukturen und schlechte Kundenbindungen attestiert. Die Fintechs hatten gerade erste Erfolge gesammelt und das Unwort „Disruption“ hielt schlussendlich auch im Versicherungsmarkt Einzug. Ein Gastbeitrag von Jannis Klocke von Adesso.
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Die Leistungserfüllung der BU-Branche ist gut, die Technik weniger. Knapp 80 Prozent aller abgeschlossenen Regulierungen endeten mit einer Anerkennung der Leistungspflicht. Allerdings haben die Unternehmen besonders im technischen Bereich noch Nachholbedarf.
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Deutschland steht in diesen Tagen trotz Corona mitten in der Sommer-Reisezeit – trotz zweiter Hitzewelle in den kommenden Tagen. Viele Reiseversicherer haben nun ihre Versicherungsprodukte rundum erneuert. VWheute hat pünktlich zum Wochenende die wichtigsten Produktneuerungen zusammengestellt.
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In Berlin demonstrieren tausende maskenlos gegen Corona-Maßnahmen, Urlauber bringen den Virus zurück ins Land und die Fleischindustrie liefert neue Großausbruchstellen. Die Versicherer sehen die Gefahr, sind aber ruhig und handlungsbereit.
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Wer als Versicherungsvermittler erfolgreich sein will, muss heute mehr leisten als noch vor einigen Jahren. Die Konkurrenz besteht nicht mehr nur aus Maklern und Vermittlern „von nebenan“. Direktversicherer und Online-Aggregatoren kommunizieren anders, bieten neue technische Lösungen und nutzen ihre Marketingreichweite, um an der Kundenschnittstelle zu graben. Ein Gastbeitrag von Sumcomo-CEO Björn Freter.
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Die private Altersvorsorge ist derzeit wichtiger denn je. Eine deutliche Mehrheit der Deutschen wünscht sich von den Versicherern allerdings umfassendere Lösungen von den Versicherern. Dies geht aus einer aktuellen PwC-Umfrage „Elderly Care“ unter 2.000 Befragten hervor, die VWheute exklusiv vorliegt.
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Die europäischen Versicherer sind dreifach unter Druck geraten. Sowohl politisch wie auch sozial und rechtlich stehen die Nicht-Leben-Unternehmen derzeit am Pranger, das hat Auswirkungen auf die künftigen Geschäfte und den Wettbewerb auf dem Kontinent.
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Die HDI verändert ihren Kfz-Service. Kunden und Geschädigte mit einem Anspruch auf ein Unfallersatzfahrzeug haben bei HDI jetzt die Wahl zwischen einem Mietwagen, der Erstattung des Nutzungsausfalls oder einem Wertguthaben bei dem Carsharing-Anbieter Share Now.
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Bei Versicherungsunternehmen und MVP-Anbietern sind wirtschaftliche Faktoren die Treiber der Konsolidierung, während es bei den Maklern der Branche überwiegend demografische Faktoren sind. Das Durchschnittsalter bei Versicherungsmaklern in Deutschland liegt inzwischen bei weit über 50 Jahren und auch das Policen Direkt Maklerbarometer 2020 offenbart, dass fast zwei Drittel der Makler über 65 Jahren ihre Nachfolge noch nicht geregelt haben.
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Vor kurzem hat Ant Financial Service (Ant Group), eine Finanzdienstleister-Tochter von Alibaba, angekündigt, an die Börse gehen zu wollen. Geplant ist eine gleichzeitige Notierung an der chinesischen „NASDAQ“ SSE Star Market in Schanghai und Hongkonger Börse. Für die Vorbereitung für den IPO wurden unter anderem die Citi Bank, Morgan Stanly und JP Morgan beauftragt.
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Die Konsolidierung in der Versicherungsbranche findet nicht nur bei den Versicherern statt, sondern auch bei Softwareanbietern für Vermittler. Der Markt der Maklerverwaltungsprogramme (MVPs) und Vergleichsrechner zeigt deutliche Tendenzen zur Konzentration. Was das für Versicherungsmakler bedeutet, zeigen wir im zweiten Teil der Serie zur Konsolidierung in der Versicherungsbranche.
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Es ist unbestritten: Wenn uns Corona und die Folgen der Pandemie eine Sache gelehrt haben, dann dass die Digitalisierung unser Leben, unsere ganze Welt in der Zukunft noch stärker bestimmen wird. Für Unternehmen wie Ergo, zahlt sich dieser – nicht immer einfache – Wandel jetzt aus. Ein gutes Beispiel dafür sei der Umgang mit der Schadenbearbeitung. Eine Ergo-Bereichsleiterin berichtet.
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Männer sind Digitalisierungsprofiteure, Frauen das Gegenteil. Wie zunehmender Automatisierung bereits etablierte Gehaltsunterschiede festigt, zeigt eine Studie. Ergo und Axa (Deutschland) widersprechen, die Ergebnisse der Studie spiegle nicht die Realität in ihren Häusern wider. Gegen Gehaltsunterschiede und für gleiche Chancen haben sie Strategien entwickelt.
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Am Wochenende erwartet Deutschland die erste kleine Hitzewelle dieses Sommers. Auch die Versicherer arbeiten derzeit mit heißer Nadel an neuen Produkten. So hat unter anderem die Stuttgarter ihre Privathaftpflichtversicherung überarbeitet.
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Die Frage der Altersvorsorge der Versicherungsmakler hat jüngst für heftige Reaktionen – sowohl in der Branche als auch der VWheute-Leserschaft – gesorgt. Im Gespräch betont Norbert Porazik, Geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz Maklerservice GmbH, dass „Erfolg und Misserfolg zu jeder Form der Selbständigkeit gehören – davon bleibt auch der Vermittlermarkt nicht verschont“.
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„Unabhängig, sehr gute Produkte, schnelle Antworten und digital – nach langer Suche habe ich endlich einen Versicherungsmakler gefunden, dem ich vertraue.“ Dieses Feedback eines Kunden von mir spiegelt nicht nur wider, wofür ich mit meinen Geschäftspartnern bei maiwerk Finanzpartner stehe, sondern auch, was sich die Kunden von heute wünschen. Ingo Schröder, Gewinner des Jungmakler-Awards 2019, berichtet.
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Analog oder digital: Versicherungsvermittler scheinen von den Angeboten durchaus zu profitieren. So geben vier von zehn Personen in Deutschland ab 18 Jahren (39 Prozent) an, dass sie sich gerne online über Versicherungen informieren, dann aber doch lieber persönlich bei einem Vermittler abschließen. Darüber hinaus lassen sich 22 Prozent der Bundesbürger persönlich beraten, um dann den Abschluss per Internet zu tätigen.
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Ärzte – Zahnärzte – Apotheker: Alles Heilberufler und doch ist jeder Beruf anders. Damit einhergehen unterschiedliche Erwartungen an die Berater. Doch werden häufig alle über einen Kamm geschert, weil es die Versicherer mit ihren „Heilwesentarifen“ und „Werbeflyern“ so vorleben. Ein Gastbeitrag von Lars Christiansen und Michael Jeinsen.
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Die Unternehmen schaffen immer mehr Anreize, dass sich Mitarbeiter eine betriebliche Altersversorgung über Entgeltumwandlung aufbauen können. Fast zwei Drittel der Firmen (64 Prozent) gewähren dabei einen Arbeitgeberzuschuss. Dies geht aus einer aktuellen Umfrage von Aon hervor.
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Aus Schaden wird man klug. Das gilt in der Cyberversicherung für Versicherer wie Kunden. Erfahrene Unternehmen „professionalisieren ihren Underwriting-Ansatz zunehmend“, während bei vielen kleinen – und mittleren Unternehmen (KMU) nur „Aufklärung oder eigene Schadenerfahrung“ hilft, erklärt Thomas Pache, Head of Cyber Specialty (DACH) bei AON. Der Experte war auch beim Branchenverband GDV in Cyber-Arbeitsgruppen tätig und erklärt im Exklusiv-Interview mit VWheute, woran die Branche derzeit tüftelt.
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Bei der Tarifierung der Kfz-Versicherungen gibt es derzeit keine Hinweise darauf, dass die Versicherer in ihren Tarifen nach Geschlecht, sexueller Orientierung, Religion oder Behinderung unterscheiden. Dies geht aus einer aktuellen Studie des Kölner Institutes für Versicherungswesen hervor.
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Die eigene Altersvorsorge scheint bei den Maklern augenscheinlich nicht zu den Prioritäten zu gehören. Laut jüngstem Maklerbarometer von Policen Direkt will die Mehrheit über das gesetzliche Rentenalter hinaus weiterarbeiten. Im Exklusiv-Interview mit VWheute geht Oliver Pradetto, COO und Geschäftsführer von Blau Direkt, mit der Maklerschaft hart ins Gericht.
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