Allianz Global Investors (AllianzGI) engagiert sich stärker im Blended-Finance-Geschäft. Unternehmensangaben zufolge setzt die Investmenteinheit in Zusammenarbeit mit der Gruppe und einer regionalen Entwicklungsfinanzierungsinstitution („Development Finance Institution“, kurz DFI) künftig auf eine Blended-Finance-Fremdkapital-Strategie für Klimalösungen mit dem Fokus auf Schwellenländer.
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Neue Zahlen zu den Investitionen in Insurtechs. Im dritten Quartal 2022 erhielten sie weltweit Gelder in Höhe von 2,35 Mrd. US-Dollar, etwa 2,5 Prozent weniger als im zweiten Quartal. Zeit auch Bilanz zu ziehen, was daraus geworden ist. Makler Gallagher Re kommt in seinem Insurtech-Report zu dem Schluss, dass traditionelle Versicherer aus ihren Märkten nicht verdrängt wurden. Dennoch: In der Frühphasenfinanzierung explodieren weiterhin die Deals.
Der Provisionsrichtwert ist seit Montag vom Tisch, aber die Bafin will gegen die hohen Vertriebskosten weiterhin ankämpfen. Für den Votum-Verband greife das zu kurz, da „komplexe Produkte mit höheren Kosten für den Kunden höhere Rendite erbringen können.“ Auch die Stornoquoten als Messinstrument für die Vermittlungsqualität heranzuziehen, ist für den geschäftsführenden Vorstand Martin Klein höchst fragwürdig.
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In Zeiten von Corona wirken die Einschränkungen der sozialen Kontakte und die Digitalisierung der Kommunikation als zusätzlicher Katalysator für den Direktvertrieb. Obwohl persönliche Interaktionen mit Kunden und Interessierten beschränkt wurden, sind die Versicherungsbeiträge in 2020 um 1,62 Prozent gestiegen. Einige Direktversicherer konnten dabei ein Plus von über 10 Prozent erzielen. Doch wie gelingt es Versicherern, den Direktvertrieb zum Wachstumsmotor zu machen und welche Kernfragestellungen sind zu beantworten? Von Gregor Morin, Kevin Michael Gerth und Michael Gouasé.
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Die Digitalisierung hat die Ansprüche von Versicherungsnehmern erhöht – alles muss schneller, einfacher und bequemer und vor allem von überall funktionieren. In der Versicherungsbranche kommt dieser Paradigmenwechsel gerade an – so auch im Schadenbereich. Klug gesammelte und aufbereitete Daten können dabei helfen, diesen Prozess zu beschleunigen und Nutzen für alle Beteiligten daraus zu ziehen. Eine Einschätzung von Wolff Graulich.
Der spanische Versicherer Mapfre kann mit der Geschäftsbilanz für das dritte Quartal 2022 nur bedingt zufrieden sein. Unter dem Strich stand Ende September ein Rückgang des Nettogewinns um 6,9 Prozent auf 488 Mio. Euro. Dabei fielen die Covid-Schäden nach eigenen Angaben weniger ins Gewicht.
Zahlen sind ein wesentlicher Teil des Geschäfts. Dieser Tage öffnen die großen Versicherer wieder ihre Bilanzen und geben einen Einblick in die aktuelle Geschäftsentwicklung - allein diese Woche veröffentlichen die Axa und die Hannover Rück ihre Quartalszahlen. Um Zahlen geht es wohl auch bei der Jahres-Pressekonferenz der Bafin am kommenden Mittwoch.
Deutsche Versicherer sind gut bei der Wahl der Markenbotschafterinnen. Ein weiterer Beleg für diese These ist die VPV-Repräsentantin Beatrice Egli, die auf der großen DKM-Bühne sprach – und zuvor mit VWheute. Freundlich, reflektiert und voll im Thema präsentierte sich die Schweizer Sängerin.
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Im Rahmen einer Veranstaltung der Europäischen Investitionsbank sprachen Experten über die Stärkung des Risikobewusstseins für grenzüberschreitende Katastrophenereignisse. Zu diesem Zweck sollten die von einzelnen Staaten vorgehaltenen Ressourcen solidarisch den jeweils bedürftigen Staaten und Gemeinden zur Verfügung gestellt werden, hieß es.
Die steigenden Leitzinsen scheinen nun auch bei den ersten Versicherern anzukommen. So will die Allianz die Verzinsung in den ersten Vertragsjahren erhöhen. Besonders profitieren sollen vor allem die Kunden von Lebens- und Rentenversicherungen mit Einmalbeiträgen sowie kurzfristige, vorübergehende Geldanlagen.
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Die DKM und Baden-Baden sind für dieses Jahr Geschichte. Dennoch hat die Branche vor allem in Dortmund wieder mit einer Reihe neuer Produkte aufgewartet. Heute in unserem wöchentlichen Überblick: Die HanseMerkur und der Tierversicherer Luko bauen ihr Angebot für Tierversicherungen aus.
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„Schön, informativ und luftig“, „mehr kann man als Aussteller nicht verlangen“ oder gar „endlich wieder richtige DKM“. Sowohl Makler wie auch Aussteller ziehen ein positives erstes DKM-Fazit. Die Vorstandsvorsitzenden und Top-Vorstände spielten in den Diskussionsrunden auf Ergebnis und wollten nicht anecken. In den Einzelgesprächen wurde es hinsichtlich Provisionsrichtwert und Inflation deutlicher.
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Die Preise für gewerbliche Versicherungen stiegen im dritten Quartal 2022 weltweit um sechs Prozent. Das geht aus neuesten Untersuchungen des Marsh Global Insurance Market Index hervor. Das Tempo des Preisanstiegs verlangsamte sich im siebten Quartal in Folge. Der globale Preisanstieg im Kompositbereich erreichte im vierten Quartal 2020 einen Höchststand von 22 Prozent.
Das Florida Office of Insurance Regulation (OIR) hat seine Informationen über die durch den Hurrikan Ian verursachten Versicherungsansprüche und -schäden aktualisiert. Die Gesamtzahl der in Florida angemeldeten Ansprüche beläuft sich nun auf über 570.000, während sich die versicherten Schäden aufgrund der Schadenzahlungen bisher auf über 7,13 Milliarden Dollar belaufen.
Dann auf die Zähne, fertig, los – mit MeinZahnschutz, der neuen, leistungsstarken Zahn-Zusatzversicherung der Allianz! Der Markt für Zahn-Zusatzversicherungen in Deutschland wächst dynamisch und ist stark umkämpft. Auch die Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden haben sich weiterentwickelt. Deshalb hat die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) mit MeinZahnschutz ihr Zahn-Zusatzangebot völlig neu aufgestellt.
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Zwei Abstürze innerhalb von Monaten, ein Flugverbot und der Stopp der Produktion der 737 Max. Die damit verbundenen Milliardenschäden versucht Boeing nach wie vor der Assekuranz zu holen. Konkret geht es inzwischen um drei Mrd. Dollar und die Frage, wie stark die Luftfahrt-Rückversicherer Munich Re, Swiss Re oder Hannover Rück betroffen sind.
Seit dem zweiten August dieses Jahres ist die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden ein fester Bestandteil der IDD. Vermittler müssen demzufolge das Thema Nachhaltigkeit in den Beratungsprozess integrieren. Eine aktuelle Studie von EY zum Umgang der Versicherungsbranche mit der ESG-Beratungspflicht legt offen, dass 78 Prozent der Vermittler noch keine Präferenzabfrage durchführen.
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Baden-Baden. Das war eigentlich immer auch die Zeit für Demonstrationen und kleinere Proteste gegen umstrittene Aktivitäten der Erst- und Rückversicherer. Wie VWheute weiß, waren sie immer auch ein Thema bei den Top-Managern. Für dieses Jahr zogen sich Urgewald und "Insure our Future" überraschend zurück. Das liegt aber nicht daran, dass die Branche in Sachen Klima so vorbildlich agiert.
Globale Naturkatastrophen verursachten bis zum Ende des dritten Quartals 2022 gesamtwirtschaftliche Schäden von schätzungsweise 227 Mrd. Dollar. Davon waren 99 Mrd. USD durch öffentliche und private Versicherer gedeckt, was bedeutet, dass die versicherten Schäden das dritte Jahr in Folge über 100 Mrd. USD liegen werden, zeigt der Q3 Global Catastrophe Recap von Aon.
Die neu errichtete Summitas-Gruppe positioniert sich als Partner für etablierte Versicherungsmakler und ist eine Konsolidierungsplattform für Versicherungsvermittler. Es ist ein Konstrukt von JDC, Bain und Canada Life. Die Plattform soll organisches Wachstum, partnerschaftliche Zusammenarbeit und Modernisierung ermöglichen. Das Unternehmen wird von Michael Schliephake als CEO geführt, bisher Leiter Maklervertrieb Sach der Allianz Deutschland. Auch ein Ex-Chef der Zurich Deutschland findet dort ein neues Zuhause.
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Die Erzeugerpreise gewerblicher Produkte sind laut Statistischem Bundesamt (Destatis) per September 2022 um 45,8 Prozent gegenüber dem Vorjahresmonat gestiegen. Damit dürften sich bei einem Großteil der Versicherungsnehmer der Inhaltsversicherungen die vereinbarten Versicherungssummen per Januar 2023 erhöhen, sagte Christian Buschkotte, Managing Director bei der Andsafe AG, bei der Vorstellung des dritten Gewerbeversicherungsreports „Zwischen Notfallplan und Zuversicht“.
Wenn Mitarbeiter kriminell werden und das eigene Unternehmen ins Visier nehmen, kann das schnell teuer werden – und zwar deutlich teurer als bei Schäden, die durch externe Täter verursacht werden, wie beispielsweise Hacker. Besonders mittelgroße Unternehmen sind (selbstverschuldete) Opfer der eigenen Mitarbeiter; der Chef haftet für seine Belegschaft.
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Alles für die Katz? Die Versicherungsprodukte der Woche stehen diese Woche ganz unter dem Zeichen der Tiere, Umwelt und Digitalität. Mit dabei sind HanseMerkur, Luko, Inter und FM Global.
Der Düsseldorfer Versicherer ist eine Kfz-Partnerschaft mit dem Mietwagenriesen eingegangen: Ergo und SIXT erproben die auslastungsbasierte Versicherung von Flottenfahrzeugen in Deutschland. Doch das Ziel sind die internationalen Märkte.
Der amerikanische Onlineversandhändler steigt in ein neues Geschäftsfeld ein und bietet britischen Verbrauchern Hausrat- und Wohngebäudeversicherungen von Drittanbietern an. Mit dabei im Angebot von Amazon ist auch die Allianz.
Die Allianz Versicherungs-AG baut Services und Leistungen für Elektrofahrzeuge aus und startet Anfang 2023 dazu eine Plattform. Man müsse „die Elektrofahrzeuge schnellstmöglich massentauglich machen“, um die Klimaziele der Bundesregierung zu erreichen, sagte Frank Sommerfeld, Vorstandschef der Allianz Versicherung, auf dem „10. Allianz Autotag“. Die Herausforderungen sieht er dabei auch in einer breiteren Akzeptanz in der Bevölkerung. Einer Allianz-Umfrage zufolge halten nämlich nur 44 Prozent der Bürger E-Autos für nachhaltiger als solche mit herkömmlichen Antrieben.
Die Branche hat wichtige Teile eines komplexen Rechtsstreits mit der britischen Kneipengruppe Stonegate gewonnen. Die Eine-Milliarde-Pfund schwere Klage war Teil der Streitigkeiten um Erstattung von Betriebsschließungsausfällen (BSV) während der Pandemie und betraf unter anderem die Zurich. An diesem juristischen Großkampftag kamen weitere BSV-Fälle zur Sprache, auch dort siegten die Versicherer, insbesondere die Allianz.
Dr. Rainer Reitzler, CEO Münchener Verein, sieht die Branche zu Unrecht am Pranger stehen. Zum Teil liege das an fragwürdigen Umfragen oder dass die Medien nur negative News herauspicken und positive wie die zuverlässigen Schadenleistungen und Kundenauszahlungen nicht erwähnen. Er plädiert dafür, den Berufsbegriff „Versicherungsvertreter“ umzuwandeln in „Risiko-, Vorsorge- und Notfallmanager“. Ein Gastbeitrag.
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Everest Insurance hat die Expansion auf den deutschen Markt bekannt gegeben. Das Unternehmen wird unter dem Namen Everest Insurance (Ireland) DAC, Niederlassung für Deutschland firmieren. Die deutsche Niederlassung hat ihren Sitz in Düsseldorf und wird von Bernd Wiemann, Head of Germany, geleitet. VWheute hat mit ihm gesprochen.
Der Konzern Versicherungskammer hat die bislang bei der PS-Pension Solutions GmbH gehaltenen Anteile an der VIA Vorsorge GmbH übernommen. Damit ist VIA Vorsorge seit dem 1. Oktober 2022 hundertprozentige Tochter des Konzerns Versicherungskammer, der seinerseits zur Sparkassen-Finanzgruppe gehört
Dann auf die Zähne, fertig, los – mit MeinZahnschutz, der neuen, leistungsstarken Zahn-Zusatzversicherung der Allianz!
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Satte 250 Mio. US-Dollar sammelte das US-Insurtech Coaltion im Rahmen der letzten Finanzierungsrunde ein. Einer der fünf größten Aktionäre ist die Münchener Allianz. Die Finanzspritze setzt das Start-up nun gezielt in strategische Projekte ein. Der neueste Coup: Coaltion gründet mit Ferian Re einen unabhängigen Rückversicherer mit Sitz auf den Bermudas, der Kapazitäten für die Cyber-Programme bereitstellen soll.
Der Rückversicherer Axis Capital will Energie-, Bergbau- und andere Projekte, die nicht von den lokalen indigenen Gemeinschaften unterstützt werden, nicht mehr zeichnen. Ein Schritt, der von Aktivisten als neuer Branchenstandard begrüßt wird. Die Entscheidung folgt auf jahrelange Proteste von Gemeinschaften – insbesondere in den Entwicklungsländern – die argumentieren, dass ihre Stimme oft ignoriert wird, wenn Banken, Versicherer und Investoren Projekte verfolgen, die sich negativ auf ihr Leben auswirken können.
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Veränderungssieger Hannover Re. Die Analysten von Jefferies sind der Ansicht, dass die Hannover Rück von Chancen in Bereichen des Wandels profitieren wird, die sie „in größerem Maße als viele andere Unternehmen angenommen hat“. Dazu gehören die ILS-Märkte, das Wachstum in Asien und sogar IFRS 1
Die mehrheitlich staatliche italienische Bank Monte dei Paschi di Siena (MPS) ist an der Börse nur noch knapp 250 Mio. Euro. Nun soll sie wieder gerettet werden, diesmal mit einer 2,5 Mrd. Euro schweren Kapitalerhöhung. Axa will sein Joint Venture mit der Bank ebenfalls nicht aufgeben und steuert mindestens 100 Mio. Euro bei.
Von Top zu Flop. Die Ratingagentur Franke und Bornberg hat ein Rating für gewerbliche Inhaltsversicherungen entwickelt. Dafür wurden 67 Tarife und 234 Tarifvarianten von 41 Gewerbeversicherern analysiert. Von hervorragend bis ungenügend sind alle Ratingklassen besetzt. Bessere Qualität wird für die Zukunft erwartet.
Die Kfz-Wechselsaison naht. In dieser Woche ist Autoschutz ein wichtiges Thema. Zudem finden sich in den Versicherungsprodukten der Woche Unfall-, Vorsorge- und bAV-Produkte. Dabei sind u.a. die Versicherungskammer, Allianz und Hanse Merkur.
Einzige Fachtagung im deutschsprachigen Raum zu IVP – 29. und 30. November 2022 in Düsseldorf. Im Focus: IVP als Geschäftsmodell – IVP Praxisberichte – Schadenbearbeitung – Cyberrisiken – rechtliche und steuerliche Implikationen. Unsere Leser erhalten 200 € Rabatt auf ihr Präsenzticket mit dem Zugangscode: 76_D2201411_VVW
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Ist das Ende erreicht? Trotz Krisen stieg das weltweite Geldvermögen zuletzt weiter, doch damit ist nun wohl Schluss. Gleichzeitig wachsen Schulden und Ungleichheit auf der Welt, zeigt der „Global Wealth Report“ der Allianz.
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Noten vom Chef. EIOPA hat in einem Bericht festgehalten, wie und ob die nationalen Behörden ihre Aufsichts-Hausaufgaben seit dem letzten Peer Review erledigt haben. Das Ergebnis ist überwiegend positiv.
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„Alles begann mit einem Hutständer“, – seit Kurzem präsentiert sich Beazley im neuen Look und erzählt auf der Website die Geschichte der Marke seit der Gründung 1986. European Broker Relations Manager Andreas Bergler verrät, was es mit dem Relaunch auf sich hat, wie sich die Marke Beazley in Europa verändert und warum das Team auch dort aktiv wird, wo andere es nicht sind, beispielsweise auf dem Meeresgrund.
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Die Versicherer Ergo, Generali, HDI und Nürnberger erzielen Bestnoten beim Berufsunfähigkeitsversicherungs-Unternehmensrating von Franke und Bornberg. Die BU-Analyse erlaubt zugleich „tiefe Einblicke“ in die Antrags- und Leistungspraxis, das Controlling und Wachstum der Unternehmen. Corona ist kein Problem (mehr), aber Inflation und Energiekosten trüben die Erwartunge
Zusammen gelingt Krankenversicherung besser: Generali Spanien und Sanitas haben eine strategische Vereinbarung getroffen. Damit wird den mehr als 150.000 Kunden, die bei Generali Spanien krankenversichert sind, sowie Neukunden der Zugang zu einem erweiterten Krankenversicherungsangebot ermöglicht. Die Vereinbarung beginnt am 1. Januar 2023 und hat eine Laufzeit von zehn Jahren.
Die weltweiten Cyber-Versicherungsprämien im Jahr 2021 beliefen sich auf 8 Mrd. US-Dollar und wachsen schnell. Bis 2026 soll das Marktvolumen bei 28 Mrd. US-Dollar liegen, prophezeit eine Untersuchung von Quod Orbis und Liberty Specialty Markets (LSM).
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Werbebotschaften wie „Wir haben das beste Angebot für Sie“ erreichen Verbraucher nicht mehr. Von Emotionalität sind sie weit entfernt. Musik hingegen erzeugt Gefühle und verbindet die Menschen. Unternehmens- und Markennamen prägen sich in der euphorischen Menge eines Festivals viel stärker ein als beim Warten an der Bushaltestelle. Das belegen neurologische Untersuchungen. Das gilt auch für Musik und Versicherungen – gleich ob kleines Maklerbüro oder milliardenschwerer Konzern. Ein Gastbeitrag von Michael Frohoff zum Musikmarketing.
Dirk Wegener, Ferma-Präsident und Global Head Corporate Insurance, Deukona - Deutsche Bank Group, nahm bei seiner Eröffnungsrede des diesjährigen Ferma Forums in Kopenhagen sowohl Versicherer als auch Staaten in die Pflicht, innovativer zu werden, um Schutzlücken in Bezug auf den Klimawandel, Cyberrisiken und andere potenziell systemische Risiken zu schließen.
Als proaktive Reaktion hat Lloyd's sein Netzwerk am Mittwoch offline genommen und externe Verbindungen gekappt, um einen möglichen Cyberangriff zu untersuchen. Die von Lloyd's beauftragten Cyberspezialisten Mandiant und NTT kommen bislang zu dem Schluss, dass es keine Hinweise auf eine Kompromittierung gibt. Gleichzeitig gibt es Theorien zu einer möglichen Pishing-Email als Ursache.
Immerhin 21 der 80 deutschen Lebensversicherer erwirtschaften nicht genug Kapitalerträge. Das Plus ist nicht ausreichend, um die Garantieversprechen an die Kunden zu erfüllen. Die gute Nachricht ist: Das sind zwölf Versicherungsgesellschaften weniger als im letzten Jahr.
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Die Leistungen der D&O-Versicherer und damit auch die Schadenquote nach Abwicklung wurden in der bisherigen GDV-Statistik in den Jahren 2017 bis 2021 zu hoch ausgewiesen. Grund dafür waren „fehlerhafte Meldungen eines Mitgliedsunternehmens an den Verband“. Das hat Auswirkungen auf die Gewinne der Branche.
Die Kombination aus steigenden Zinsen und der Nervosität, die durch die Beinahe-Zusammenbruch der Pensionsfonds verursacht wurde, könnte den Bemühungen der britischen Regierung, die Solvency-II-Regeln aus der EU-Ära zurückzudrehen, einen Strich durch die Rechnung machen. Kleinere Anpassungen am Regelwerk seien möglich, der Umfang werde jedoch begrenzt sein, berichtet Bloomberg unter Berufung auf das Umfeld der Bank of England.
