Branchenpuls: Risikobarometer von AGCS, Gipfeltreffen in Davos

Das elitäre Gipfeltreffen des Weltwirtschaftsforums in Davos bildet traditionell eines der ersten Highlights im Jahr. Dabei steht die 53. Ausgabe des Formats ganz im Zeichen des Krieges in der Ukraine, der Inflation und dem Klimaschutz. Auch Allianz-Chef Oliver Bäte soll wieder sein Kommen zugesagt haben. Die Konzerntochter AGCS veröffentlicht daher - passend zum Event - wieder ihr alljährliches Risikobarometer.

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Allianz, Axa und Huk24 sind die großen Gewinner der Kfz-Wechselsaison 2022

Corona scheint in der Kfz-Versicherung wohl keine Rolle mehr zu spielen: Im Jahr 2022 ist die Wechselaktivität von 18 Prozent im Jahr 2021 auf 29 Prozent bis Ende November 2022 gestiegen. Nach drei Jahren des Rückgangs steigt die Wechselaktivität wieder etwa auf das Niveau von 2020, heißt es in einer Analyse von Sirius Campus.

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Warum die Inflation intelligente Klauseln erfordert

Bei fortschreitender Inflation werden die Schaden- und Unfallversicherer neue Anpassungsmechanismen brauchen. „Rückwärtsgewandte Indexanpassungen wie etwa der gleitende Neuwertfaktor in der Gebäudeversicherung (VGV) können das Problem nicht lösen“, sagte Andreas Meyerthole. Zeitverzögerte Beitragsanpassung würden Risiken bergen.

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Kommt das Provisionsverbot? Markus Feber und Insurance Europe gegen Mairead McGuinness

Ist provisionsbasierte Vergütung Fluch oder Segen: Die EU-Finanzkommissarin Mairead McGuinness  hat ein Provisionsverbot in der Finanzberatung ins Gespräch gebracht. Sowohl Insurance Europe als auch der EU-Abgeordnete Markus Ferber reagieren nun mit deutlichem Widerstand.

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Rückversicherungspreise steigen teilweise um 100 Prozent

Die versicherungstechnischen Margen der Rückversicherer werden im Jahr 2023 voraussichtlich um durchschnittlich vier Prozentpunkte steigen. Grund dafür sind erhebliche Preissteigerungen, strengere Bedingungen und die Rücknahme von Deckungen im Zusammenhang mit dem Krieg in der Ukraine, analysiert Fitch Ratings in einem neuen Bericht.

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MRH Trowe schließt 2022 mit zwei weiteren Akquisitionen ab

Fast 20 Unternehmen in zwei Jahren und mehr als 300 Mitarbeiter: MRH Trowe hat im vergangenen Jahr vor allem durch seine zahlreichen Übernahmen von sich Reden gemacht. Pünktlich zum Jahreswechsel hat der Industrieversicherungsmakler wieder zwei Unternehmen übernommen. Der Kaufpreis wurde nicht genannt.

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Policen Direkt wächst

Der Frankfurter Versicherungsmakler Policen Direkt hat das Geschäftsjahr 2022 mit insgesamt 72 Bestandsübernahmen abgeschlossen. Das Bestandscourtagevolumen dieser Bestände liegt bei knapp vier Mio. Euro. Der Wert der übernommenen Bestände habe sich nach eigenen Angaben damit gegenüber dem Vorjahr mehr als verdoppelt.

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Katastrophenjahr 2022: Munich Re berechnet weltweit 120 Mrd. Dollar an versicherten Schäden

"Die Naturkatastrophenbilanz ist dominiert von Ereignissen, die nach dem Stand der Forschung stärker und häufiger werden", analysiert Munich Re-Vorstand Thomas Blunck die neuesten Zahlen. Dabei war 2022 eigentlich kein Rekordjahr: Die weltweiten Schäden nach Unwettern, Waldbränden, Gewitterschäden und Überschwemmungen summierten sich auf 270 Mrd. Dollar. 2021 waren es gut 50 Mrd. Dollar mehr. Die Summe der versicherten Belastungen ist mit 120 Mrd. Dollar gleich geblieben. In den USA und Australien traten 2022 die teuersten Schäden auf, in Deutschland lagen sie im Durchschnitt.

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Ukraine versucht Uniqa-Tochter Raiffeisen Life zu sanktionieren

Im Zuge des Ukraine-Krieges haben die USA und die EU viele Unternehmen und Personen sanktioniert. Nicht genug für Kiew. Deshalb hat das Außenministerium eine Sanktionsliste namens "War and Sanctions" erstellt, bei der eine Sanktionierung empfohlen wird. Unter der Rubrik "Awaiting Sanctions" steht auch der Versicherer Raiffeisen Life, eine Tochter des österreichischen Versicherungskonzerns Uniqa. Kiew hat es besonders auf den Partner der Österreicher abgesehen.

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Versicherer lehnen Anspruch von Dubai Aerospace Enterprise ab

Keinen Cent! Die Versicherer des Flugzeug-Leasinggebers Dubai Aerospace Enterprise (DAE) sehen keinen Anspruch auf die geforderte Entschädigung von über 800 Mio. Dollar. DAE ist wie weitere Leasingunternehmen davon betroffen, dass Russland in Folge des Ukrainekrieges Flugzeuge und Ersatzteile nicht mehr aus dem Land lässt. Sie wollen den Schaden von den Versicherern ersetzt sehen.

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China: Problem der Bevölkerungsalterung birgt Chancen für Versicherer

In China ist die Bewältigung der Altersversorgung so gewaltig wie in keinem anderen Teil der Welt. Angaben der Regierung zufolge leben bis zum Ende 2021 im Reich der Mitte 267,36 Millionen Menschen über 60 Jahre, davon sind 200,56 Millionen über 65. Bei der Volkszählung in 2021 zählt man 35,80 Millionen Menschen über 80 Jahre, eine Zunahme um 14,85 Millionen im Vergleich zu 2010.

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Montagskolumne mit Ramin Niroumand: „KI erweitert Anwendungsbereich für Versicherer auf regelbasierte Daten“
 Top-Entscheider exklusiv 

Künstliche Intelligenz (KI) birgt ein enormes Transformationspotenzial für Industrie und Gesellschaft. In der Montagskolumne schreibt Ramin Niroumand für VWheute, dass im Versicherungssektor die Chancen von KI insbesondere darin liegen, Effizienz zu steigern, Kundenservice zu verbessern und Risiken und Betrug besser zu analysieren und sogar zu verhindern. 

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Chinas Versicherer ändern Erstattungskataloge und Annahmerichtlinien nach Corona-Lockerungen

In der derzeitigen Corona-Welle in China ist die Frage der Erstattungsfähigkeit von Covid-Behandlungskosten bei der Basis-Krankenversicherung zu einem zentralen Punkt geworden. Viele Menschen sind verunsichert, denn der Staat übernimmt nicht mehr alle Behandlungskosten. Dass die Regelungen für die Kostenerstattungen in verschiedenen Provinzen und sogar in Städten unterschiedlich sind, trägt zusätzlich zur Verunsicherung der Menschen bei.

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Bond-Boom und explodierende Prämien: Wohin bewegt sich der Nat-Cat-Markt?

Interessante Entwicklung im Bereich Naturkatastrophendeckung: Während bei den Katastrophenanleihen Rekorde angestrebt werden, explodieren auf dem Sachkatastrophen-Rückversicherungsmarkt die Preise. Versuchen die Rückversicherer sich trotz steigender Preise an Risikobegrenzung?

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Bafin erhöht Druck auf Lebensversicherer

Die Lebensversicherer sollen bei Produkten und Vertrieb kundenfreundlicher werden – oder die Bafin zwingt sie dazu. Zuletzt hatte die Finanzaufsicht ein Merkblatt zum Vertrieb und den Provisionsrichtwert veröffentlicht. Aktuell wird der Druck noch einmal erhöht. Bafin-Fachreferent Kaj Hanefeld konkretisiert, was laut der Aufsicht alles falsch läuft beim Verkauf der Lebensversicherung.

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„Jahrhundertflut“ in Australien:  Zerreißen die Klimafolgen den Versicherungsmantel?

Australien wird wieder überflutet. Die „Jahrhundertflut“ reiht sich in eine Vielzahl von ähnlichen Ereignissen in den letzten Jahr(zehnt)en ein; wieder sind mehrere Ortschaften komplett überschwemmt, Teile des Landes nur per Fluggerät zu erreichen. Die Auswirkungen spüren Betroffene, Politik und Versicherer bereits aktuell und noch stärker in der Zukunft.

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Globale Versicherungsvereinigung streitet mit Aufsicht über IT-Sicherheit und Meldepflichten

Wie resilient ist die Versicherungswelt? Über diese Frage streiten Aufsicht und Versicherungsbranche gerne. Den Aufsehern sind die Anstrengungen für Resilienz meist nicht stark genug, während die Branche neue Vorschriften verhindern will. Nun ist die Diskussion auf einem globalen Level angekommen und dreht sich um die Meldepflicht nach IT-Vorfällen, sogenannten IT-Security-Incidents (ICT).

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Rückversicherung: „Der Erneuerungsprozess war für die Teilnehmer zermürbend“

Es war eine „besonders schwierige“ Erneuerungssaison für die Rückversicherung im Januar 2023. Der Spezialmakler Gallagher Re bezeichnet die Verhandlungen als „angespannt und verspätet“, doch letztlich wurden viele der Probleme gelöst und die Erneuerungen seien „weitgehend abgeschlossen“. Dass die Branche keine einheitliche Taktik bei der Bewältigung der Probleme verfolgt, deutet auf eine Marktspaltung hin.

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OECD warnt Pensionsfonds vor Liquiditätsengpässen

Pensionsfonds müssten laut Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung "extrem vorsichtig" sein, wenn sie in illiquide Vermögenswerte investieren. Steigende Zinssätze und fallende Aktienmärkte würden die Wahrscheinlichkeit erhöhen, schnell auf Barmittel zugreifen zu müssen.

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Darag macht Millionendeal klar

Der Run-off-Spezialversicherer Darag schließt einen Rückversicherungsvertrag mit einem großen US-Versicherer. Der Wert der Transaktion beläuft sich auf rund 15 Millionen US-Dollar. Das Geschäft wurde bei der Darag Bermuda gezeichnet, die dem Träger Rückversicherungsschutz für sein Arbeiterunfallversicherungsgeschäft bietet. 

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Volkswirtschaftlicher Ausblick: Was für Versicherer wichtig wird

Auf diesen Augenblick hat die Versicherungswirtschaft lange und sehnsuchtsvoll gewartet: Die Zinsen steigen wieder - und wie! Seit Jahresbeginn beträgt der Anstieg der Langfristzinsen in der Spitze beinahe 300 Basispunkte. Doch wo bleibt der Jubel? Ein Ausblick von Allianz-Chefvolkswirt Ludovic Subran.

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Booster gegen Käuferstreik: Wie man Lebensversicherungen trotz Inflation vertreibt

Eine Umfrage von Simon-Kucher zeigt: Vor dem Hintergrund der anhaltenden Teuerungswelle ist für 74 Prozent der Versicherungskunden der Kauf einer Lebensversicherung unwahrscheinlicher geworden. Mit den richtigen Ansätzen beim Marketing und Vertrieb haben Versicherer aber dennoch die Chance, die verbleibenden Potenziale zu heben.

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Betreuung in der Assekuranz: Die Mär vom (rein) digitalen Kunden

Stellt man die Frage nach der Zukunft der Kundenbetreuung in der Assekuranz, erhält man häufig zwei verschiedene Antworten. Eine Seite behauptet, dass die persönliche Betreuung im besten Falle face-to-face stattfindet: Das ist der Wunsch des Kunden, sonst gibt es keine Bindung, keine Abschlüsse und der Betreuer wird austauschbar. Die andere Seite sagt, dass in der Welt von morgen Kundenbeziehungen fast ausschließlich über digitale Kanäle gepflegt werden. Warum beide Seiten recht haben und warum die Wahrheit wie so häufig in der Mitte liegt, zeigt die jährlich durchgeführte Marktstudie KUBUS Privatkunden. Ein Gastbeitrag.

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Lebensversicherer können mit Rückflüssen aus der Zinszusatzreserve (ZZR) rechnen

Die steigenden Leitzinsen machen sich mittlerweile auch bei den Lebensversicherern bemerkbar. So hat die Ratingagentur Assekurata die 89 deutschen Unternehmen einem sogenannten EKG-Check unterzogen. Die Analysten erwarten bereits 2022 Rückflüsse aus der Zinszusatzreserve (ZZR).

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„Nicht nachvollziehbar, warum Versicherungsmakler gegenüber den gebundenen Versicherungsvermittlern benachteiligt werden sollen“

Der Provisionsrichtwert und was noch davon übrig ist, löst bei den Versicherungsmaklern nach wie vor großes Unbehagen aus. Dirk Czaya, Rechtsanwalt und Mitglied des Vorstandes bei der Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen e.V. (SdV), nennt das Vorgehen der Bafin „bizarr“ und klärt im Exklusiv-Beitrag für VWheute auf, warum jegliche Deckelung der Provisionen auch für die Verbraucher Unfug wäre.

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Exklusive Studie zeigt Technikstand der Versicherungsbranche: Automatisierung bei 40 Prozent, aber keine KI-Nutzung

KPMG Financial Services hat unter deutschen Versicherern eine Umfrage zur Digitalisierung der Prozesse in der Finanzfunktion getätigt – VWheute hat die Ergebnisse. Die Ausprägung der Automatisierung ist innerhalb der Branche unterschiedlich, einige Häuser sind schon komplett technisiert, andere erst am Anfang.

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Wie Versicherungsmakler den bAV-Abschluss digitaler und effizienter gestalten

Die betriebliche Altersversorgung steht in dem Ruf, zu den komplexeren Disziplinen in der Versicherungsbranche zu gehören. Aus Sicht der Makler und Kunden gibt es jedoch viele Möglichkeiten, diese leichter und attraktiver zu gestalten. Wie die Digitalisierung hierbei die Verwaltungsprozesse vereinfacht und den Zugang zu relevanten Informationen vereinfacht, beschreibt Sandra Weis, Senior Business Consultant bei adesso SE.

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IT-Ausgaben der Versicherer bleiben auf hohem Niveau: Drei Gründe, warum Geschäftsprozesse gestrafft werden müssen

Die aktuellen ökonomischen Herausforderungen zwingen die Versicherer zu mehr Kosteneffizienz. So wird der wirtschaftliche Druck die Versicherungsbranche dazu zwingen, auf effizientere Geschäftsmodelle umzustellen, konstatiert das Wirtschafts- und IT-Beratugsunternehmen Sollers in einer aktuellen Analyse. Es führe kein Weg vorbei an der Cloud.

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Kreditversicherer lassen Frage nach Preiserhöhungen offen  

Auch wenn die Unternehmensinsolvenzen im Jahr 2023 wahrscheinlich um 20 Prozent ansteigen werden, bedeutet das keinen Kahlschlag, sondern nur, dass sich das Feld lichtet. So das Fazit des GDV auf der Jahrespressekonferenz der Kreditversicherer. Im Bereich Warenkredite, der sich um Bonitätsprüfung und Zahlungsausfälle kümmert, stiegen die Deckungssummen in diesem Jahr um elf Prozent auf 510 Mrd. Euro.

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Fast ein Drittel weniger Rückversicherungskapital

Der Rückversicherungsmarkt schrumpft stärker als gedacht. Das Swiss Re Institute schätzt, dass das traditionelle Rückversicherungskapital in den ersten neun Monaten des Jahres 2022 um 30 Prozent zurückgegangen ist, ein weitaus stärkerer Rückgang als zuvor prognostiziert. Welche Folgen hat das für den Markt?

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Run-off-Gesellschaften sind deutlich stärker auf den Aktionär ausgerichtet

Welche Rolle nehmen die Run-off-Gesellschaften derzeit auf dem Lebensversicherungsmarkt ein? Dieser Frage ist Assekurata in einer aktuellen Studie nachgegangen. Eine Erkenntnis: Die Rohüberschüsse bei der Run-off-Gruppe fallen seit dem Bilanzjahr 2017 deutlich höher aus als im Marktdurchschnitt. Assekurata legt sich auch fest, ob es trotz steigender Zinsen, weitere Bestandsverkäufe geben wird.

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Branchenpuls der Woche: Gothaer und Kreditversicherer ziehen Bilanz, Solvenz der Lebensversicherer

Das Jahr 2022 neigt sich dem Ende zu, die Weihnachtstage stehen vor der Tür. Zeit also, eine erste Bilanz für die zurückliegenden Monate zu ziehen. So gibt die Gothaer einen ersten Überblick über den aktuellen Geschäftsverlauf. Zudem ziehen die Kreditversicherer in ihrem traditionellen Jahresgespräch ihr Resümee.

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Private-Equity-Investoren erwarten 16 Prozent Rendite: Das müssen Versicherer tun

Steht auf dem Private-Equity-Markt eine Blockade bevor? Das aktuelle Global Private Equity Barometer von Coller Capital zeigt Probleme durch den Denominator-Effekt. Für VWheute erklärt Gregor von Deuten, Investmentexperte bei Coller Capital, was das für Markt und Versicherer bedeutet und was die aktuelle Marktanalyse an Chancen bietet.

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