Der Versicherungsmakler Funk setzt auf die Software-Lösungen der Emil Group. Künftig will das Unternehmen die Emil-Technologie sowohl für die Bewirtschaftung verschiedener bestehender Portfolios als auch für den digitalen Vertrieb von neuen Versicherungsprodukten beispielsweise über die als Assekuradeur tätige Tochtergesellschaft Th. Funk & Sohn.
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Recht streng ging Roger Cericius von der VGH-Denkschmiede Futur-X auf der diesjährigen InsureNXT mit der Innovationsfähigkeit der deutschen Versicherer um. Grundlage ist eine aktuelle "Reifegradmessung" durch die Befragung von 59 großen und mittelständischen Unternehmen, darunter 18 Versicherer. Während insgesamt ein Innovationsreifegrad mit der Schulnote 2,95 erreicht wurde, liegen Versicherer bei 3,1.
Der vom GDV veröffentlichte Anpassungsfaktor in der Wohngebäudeversicherung hatte sich für 2023 im Vergleich zum Vorjahr um knapp 15 Prozent erhöht. Damit steigt neben der Prämie auch die Versicherungssumme – auch, um einer Unterversicherung vorzubeugen.
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Der Versicherer zählt zu den ersten acht Unterzeichnern. Konkret verpflichtet sich das Unternehmen, Maßnahmen im Jahr 2023 sowie den Folgejahren zu ergreifen, die das Ziel „Klimaneutrales Köln bis 2035“ unterstützen.
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Das Bundeskabinett wird nach Angaben von Sozial-Staatssekretär Rolf Schmachtenberg heute die Rentenerhöhungen am 1. Juli letztmals für West und Ost getrennt beschließen. Die Renten werden wie bereits früher festgelegt im Westen um 4,39 Prozent und die Renten im Osten um 5,86 Prozent anwachsen.
Die Bedrohungen durch Cyber-Attacken und der Verlust von Daten sind für die Entscheider aus der Wirtschaft derzeit das größte Risiko. Laut einer aktuellen Umfrage von WTW unter 610 Managern belegen die Cyber-Erpressung, -Attacken und Datenverlust die drei vorderen Plätze.
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Die Buchreihe Insurance and Innovation ist schon seit vielen Jahren ein Wegbegleiter für Entscheider in Versicherungsunternehmen. Um den Austausch der verschiedenen Akteure am Markt noch weiter zu verbessern, veranstaltet die vtmw AG in Kooperation mit dem VGH-Verbund erstmalig ein Insurance and Innovation-Event, bei dem Experten aus Forschung, Technologie, Beratung und natürlich innovativen Versicherern zusammenkommen, um mit Gleichgesinnten und auf Augenhöhe zu diskutieren. Was die Zukunft bringt, kann keiner genau sagen, wie man sich darauf vorbereitet oder besser noch – diese mitgestaltet, aber schon.
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Was viele lange flüsterten, ist jetzt geschehen: La Mutuelle Epargne Retraite Prévoyance Carac (Carac) kauft das französische Lebensversicherungsgeschäft des belgischen Konzerns Ageas. Der Verkäufer verspricht sich eine Verbesserung um neun Prozent bei Solvency
Zahlreiche chinesische "NEV"-Hersteller - in China wird statt Elektroauto der Begriff "New Energy Vehicle" gebraucht - wollen ins Versicherungsgeschäft einsteigen oder das bestehende eigene Vermittlungsgeschäft ausbauen. Das Vorbild für die Branche ist der Platzhirsch BYD.
Nachhaltigkeit ist derzeit ein absolutes Trendthema in der Assekuranz. Jeder Versicherer gibt sich grüner und nachhaltiger als der andere. Doch was ist dran am Hype um die "grüne Versicherungswelt"? Zudem geht es diese Woche um innovative Geschäftsmodelle der Zukunft sowie die Bilanzzahlen der R+V Versicherung.
"Erstmals seit der Einführung des neuen Aufsichtsregimes im Jahr 2016 sind sowohl die Eigenmittel als auch die Kapitalanforderungen rückläufig", sagt Andreas Meyerthole, Geschäftsführer der aktuariellen Beratungsfirma Meyerthole Siems Kohlruss (MSK). Weiterhin sind Versicherungsvereine deutlich besser kapitalisiert als Aktiengesellschaften.
Klimaneutralität und Nachhaltigkeit stehen bei der deutschen Industrie derzeit hoch im Kurs. Laut einer aktuellen Analyse von Allianz Trade dürften die Kosten zur Vermeidung von CO₂-Emissionen ziemlich teuer werden. Allein in Deutschland rechnet der Kreditversicherer bis 2050 mit einer zweistelligen Milliardensumme.
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Mit 5.000 Versicherungsdatensätzen hat man die Produkte und Unternehmen auf Herz und Nieren geprüft, so erklärt Franke und Bornberg und der Fernsehsender n-tv die Methodik hinter dem zum sechsten Mal vergebenen "Deutschen Versicherungs-Award". Im Kfz-Bereich überzeugt etwa wenig überraschend die Huk-Coburg und bei Altersvorsorgeprodukten die Allianz. Und wer sind die anderen 35 Preisträger in den insgesamt 34 Kategorien?
Wie die Januar-Erneuerung 2023 fand auch das Renewal der Sachrückversicherung am 1. April 2023 in einem für Rückversicherer günstigen Marktumfeld statt, sowohl was die Preisgestaltung als auch die Bedingungen betrifft. Der zuletzt so krisengebeutelte französische Player Scor hat davon profitiert. Die Zahlen im Überblick.
2022 war für die Rückversicherer kein leichtes Jahr. Obwohl es sich als das fünftteuerste Jahr seit Beginn der Aufzeichnungen für weltweit versicherte Schäden erwies, registriert der Versicherungsmakler Aon ein starkes Wachstum der P&C-Prämien, das durch höhere Preise und eine starke Nachfrage nach Risikotransfer in einem volatilen Betriebsumfeld angetrieben wurde.
Stolperstein steigende Zinsen. Jahrelang beschwerten sich die Versicherer über die geringen Zinsen. Der jetzige Anstieg könnte ihnen aber noch ernstere Probleme beschaffen, zeigt eine Auswertung von Moody's. Der Grund ist einfach, durch die Entwicklung werden andere Produkte attraktiver.
"Wir sind zurück auf Erfolgskurs", jubelte Carsten Schildknecht bei der Präsentation der Strategiebilanz der Zurich Deutschland. Einig waren sich der Zurich-Chef und seine Kollegen Torsten Utecht und Petra Riga, dass eine veränderte Kultur die Basis des zurückliegenden Erfolgs ist. Neben dem klassischen Erstversicherungsgeschäft wollen die Kölner vor allem in der Industrieversicherung Meter machen.
Allianz X-Chef Nazim Cetin gilt als Manager mit einem goldenen Riecher für Investments. Unter seiner Führung ist die digitale Investment-Einheit der Allianz-Gruppe seit ihrer Gründung 2016 zu einem der weltweit größten Investoren aufgestiegen. Nun scheint das Unternehmen seine Beteiligung an der Direktbank N26 loswerden zu wollen.
Trotz einer massiven, weitgehend außerhalb der GuV erfolgten Eigenkapitalreduktion aufgrund der Kapriolen der Finanzmärkte im Jahr 2022 kommt Le Foyer auf eine Rekord-Solvenzquote von 309 Prozent.
Die Kfz-Versicherer haben die Prämien zum Jahresanfang nur in geringem Umfang erhöht. Damit drohen hohe Verluste. Die Autoversicherer müssen 2023 die Prämien massiv erhöhen, um die Inflation auszugleichen.
Der Industrieversicherungsmakler MRH Trowe hat ein weiteres Kaufobjekt gefunden: Die Frankfurter übernehmen das Maklerhaus Asmarit GmbH. Die Mittelständler aus Mönchengladbach sind spezialisiert auf Gewerbekunden in den Bereichen Automobil- und Landmaschinenhandel.
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Das Ratingunternehmen Assekurata hat die 15 nach Provisionserlösen größten deutschen Finanzvertriebe in puncto Nachhaltigkeit untersucht. Wirklich schmücken kann sich mit seinen grünen Ambitionen kaum jemand.
Der Insurance Protection Gap "wird jeden Tag größer und größer". Abhilfe könnte der Embedded- Insurance-Ansatz schaffen, glaubt der bekannte Experte Simon Torrance. Die Plattformtechnologie soll die Distanz zwischen Nachfrage und Angebot verkürzen.
Die Osterferien sind vorbei, der Alltagsbetrieb nimmt wieder Fahrt auf. In dieser Woche blickt die Deutschlandtochter der Zurich auf das zurückliegende Geschäftsjahr und auf die Strategie bis 2025. Zudem geht es beim BF21-Forum um die Zukunft der Mobilität und der Kfz-Versicherung.
Der Analyst AM Best glaubt weiter an das globale Nicht-Leben-Rückversicherungssegment. Die Bewertung "stable" ist alles andere als selbstverständlich, wie ein Blick in den Q1-NatCat-Schadenreport von Aon zeigt.
Der Versicherungsmakler, Autor und Stefan Raab-Besieger Klaus Hermann hat Hummeln im Hintern. Nachdem er zuletzt im Dschungel Panamas umherstreifte, zieht es ihn nun nach Malawi in Südostafrika. Im Gepäck hat er reichlich Geld der deutschen Versicherer. Was hat der Tausendsassa nun wieder vor?
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Medienberichten zufolge könnte es in der Schweiz zu einer Elefantenhochzeit in der Versicherungsbranche kommen: So spekulieren Marktbeobachter über eine Fusion zwischen der Baloise und der Helvetia. Sowohl beim Umsatz als auch beim Gewinn ähneln sich die Zahlen der beiden Versicherer.
In der Wirtschaft wird der Sinn von Übernahmen oft hinterfragt. Die als Grund angeführten Skalen- und Potenzierungspotenziale werden hinsichtlich ihres Wertes von den Problemen oft übertroffen. Eine Studie von WTW hat sich der Frage gewidmet, ob M&A-Deals sich in jüngster Zeit an den Aktienmärkten ausgezahlt haben. In Europa lohnen sich die Deals oft nicht, weltweit gesehen hat die Anzahl der Übernahmen abgenommen.
Die gestiegenen Zinsen wirken sich deutlich auf die Pensionsverpflichtungen der 40 Dax-Unternehmen aus. Laut einer aktuellen Analyse des Beratungsunternehmens Aon Deutschland seien diese deutlich von 418 Mrd. Euro auf ca. 309 Mrd. Euro gesunken. Auch beim Deckungsvermögen bewegen sich die Zahlen.
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Erfolg macht selbstbewusst. Die Münsteraner [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler sind mit dem Geschäftsjahr 2022 „hochzufrieden“ und wollen in diesem Jahr mehr erreichen. Das soll auch wegen des Investments in künstliche Intelligenz gelingen.
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Das Jahr 2022 war für den französischen Rückversicherer Scor wohl eher ein "Annus horribilis": Bei den Ratingagenturen wurde der Konzern in den Bewertungen nach unten durchgereicht, CEO Laurent Rousseau wurde gefeuert und die Bilanz ist desaströs. Umso ehrgeiziger sind nun die Ziele für dieses Jahr.
Die steigenden Zinsen scheinen sich auch positiv auf die Solvenzquoten der Lebensversicherer auszuwirken. Laut einer aktuellen Analyse des Ratingunternehmens Assekurata sind die Quoten zum Jahresende 2022 auf durchschnittlich 613 Prozent gestiegen. Zum Vergleich: Ende 2021 lag der Schnitt noch bei etwa 474 Prozent. Dennoch zeige sich ein eher ambivalentes Bild.
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Getsafe war als Assekuradeur tätig und erhielt 2021 die Bafin-Lizenz. Erstmals hat man Zahlen für das volle Geschäftsjahr 2022 des neuen Schaden- und Unfall-Risikoträgers Getsafe Insurance AG vorgelegt. Wie bei Start-ups üblich ist der Umsatz im Vergleich zu 2021 deutlich gestiegen, ebenso wie der Verlust signifikant anwuchs.
Die aktuellen Turbulenzen auf dem Bankenmarkt wirken sich auch auf die Kreditvergabe aus: Laut einer aktuellen Analyse des Kreditversicherers Allianz Trade dürfte eine noch restriktivere Kreditvergabe dazu führen, dass noch mehr Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraden werden. Für CEO Milo Bogaerts sei das ein Anlass zur Vorsicht, aber nicht zur Panik.
Die australische QBE Insurance hat mit den Tochtergesellschaften der Enstar Group ein Loss Portfolio Transfer (LPT) über 1,9 Mrd. Dollar abgeschlossen. Die Transaktion umfasst internationale und nordamerikanische Finanzsparten, europäische und nordamerikanische Rückversicherungsportfolios sowie mehrere nicht mehr fortgeführte US-Programme.
Der Fall Wirecard war für die deutsche Finanzgeschichte und -aufsicht einschneidend. Wie die Aufseher gerieten auch die D&O-Versicherer bei dem Fall schnell an ihre Grenzen. Das hat Folgen für die Zukunft des Marktes, weiß Ulrich Keunecke, Partner und Leiter Versicherungsrecht bei KPMG Law. Ist eine D&O-Pflicht die ultimative Lösung?
Der US-Versicherer Chubb hat im Jahr 2022 teilweise eigene Rekorde pulverisiert. CEO Evan Greenberg sieht aber anhaltenden Druck auf Schadenskosten und Preise. Der Markt erlebe einen von Rückversicherern gesteuerten harten Marktzyklus in der katastrophenexponierten Sachversicherung. Er hat eine Lösung, die aber birgt Risiken.
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Aviva hat mit den Treuhändern des Deutsche Bank (UK) Pension Scheme eine 400 Millionen Pfund schwere Transaktion zum Kauf von Rentenversicherungen abgeschlossen. Zudem wurde die Grundlage für weitere Transaktionen mit der „erfreuten“ Deutschen Bank geschaffen.
Der Schweizer Versicherer Helvetia holt sich alle Anteile von Mobile Garantie Deutschland. Das Unternehmen aus Hannover ist seit über 20 Jahren im Bereich der Garantieversicherung mit Fokus auf Fahrzeug- und Elektronik tätig.
Die Rückversicherer haben eine starke Verbesserung gezeigt. Das steht auf den ersten Blick im Gegensatz zu den rückläufigen Messgrößen Gesamtkapital und Eigenkapitalrendite (ROE), doch der Branche ist eine maßgebliche Verbesserung der zugrunde liegenden Leistung gelungen: Erstmals seit zehn Jahren liegt die Eigenkapitalrendite über den Kapitalkosten der Branche. Dazu beigetragen hat auch de Sektor Lebensversicherung, wenigstens bei den großen Vier der Branche.
Bei der Bancassurance brechen die Branchenzahlen mit Ausnahme der LV ein. Eine Ausnahme ist die Zurich, was nicht zuletzt an Ulrich Christmann liegt. Der ehemalige Deutsche Bank-Manager und heutige Zurich „Bankvorstand“ erklärt ausführlich, was die Zurich anders macht, und welche Auswirkungen Provisionsrichtwert und Filialsterben auf die Partnerschaft haben
Die Signal Iduna Lebensversicherung AG startet mit der Deutschen Unterstützungskasse in der betrieblichen Altersversorgung eine strategische Kooperation. Der Ende 2021 gegründete und auf Nachhaltigkeit ausgerichtete Versicherer sieht in dem Geschäft die Chance auf langfristiges Wachstum.
Die Aufseher sind erbost: Nachdem Wirtschaftsprüfer von Ernst & Young (EY) die Wirecard-Bilanzen jahrelang nickend bestätigten, kam es 2020 zur Insolvenz und einem der größten deutschen Finanzskandale. Nicht nur die Wirecard-Unternehmensführung und EY waren düpiert, sondern auch die deutschen Finanzaufseher inklusive BaFin. Nun wurde ein harsches Urteil gegen Wirecard gesprochen, dass bei Bestand erhebliche Auswirkungen auf die Versicherungsbranche haben wird.
Der Vorteil eines Marktes ist die freie Partnerwahl. Wenn ein Unternehmen nicht kooperativ ist, wird ein anderes gewählt. Das gilt aber nur, wenn nicht eine komplette Marktseite als fester, unverrückbarer Block auftritt, wie aktuell auf dem Rückversicherungsmarkt. Gallagher Re konstatiert Rigorosität bei den Bedingungen, steigende Preise und sogar Maßnahmen wie Verkürzung der Verhandlungsdauer, um die eigenen Vorstellungen durchzudrücken.
Rechtsquellen im Umbruch: Der öffentlich-rechtliche Rahmen für das Versicherungsvertriebsrecht in der Schweiz ist Gegenstand einer tiefgreifenden Umgestaltung. Dies gilt für die beiden Hauptrechtsquellen, das VAG und die dazugehörige Aufsichtsverordnung ebenso wie für ganz neu geplante Rechtsakte wie das Bundesgesetz über die Regulierung der Versicherungsvermittlertätigkeit.
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Das von großen US-Technologie-Größen wie Tesla-Chef Elon Musk geforderte Moratorium für die Entwicklung künstlicher Intelligenz dürfte nach Meinung von Torsten Oletzky keine Aussicht auf Erfolg haben. Es sei nicht zu erwarten, dass Tech-Firmen ihr Kerngeschäft einstellten, sagte der Professor des Instituts für Versicherungswesen der TH Köln bei der Fachkreistagung Krankenversicherung der Vereinigung der Versicherungsbetriebswirte e.V. Er fordert Politik und Regulierer auf, den Umgang mit künstlicher Intelligenz zu regeln, ohne ihn zu verbieten.
Die Alte Oldenburger hat das Geschäftsjahr 2022 solide abgeschlossen. Der Fünfjahrestrend zeigt in die richtige Richtung, weswegen der Vorstandsvorsitzende Manfred Schnieders optimistisch nach vorne blickt. Das Jahr 2022 sei geprägt von vielen Krisen. Man sei dankbar, dass sich die Unternehmen positiv entwickeln.
Die Gegner des Provisionsverbots finden sich überwiegend im Umfeld der Berater und -verbände. Nun bekommen sie Unterstützung von Zielke, Defino und Going Public. Das Trio sieht bei einem Provisionsverbot Probleme bei der Vermittlerhaftung, Ökologie und Fairness und plädiert für das Wahlrecht des Kunden.
Die polnische Wirtschaft geriet infolge des Ukrainekriegs heftig unter die Räder. Energie- und Nahrungsmittelkrise sowie Probleme in den Lieferketten lösten einen enormen Anstieg der Inflation aus. 2022 lag diese bei durchschnittlich bei 14,4 Prozent. Polens Vorzeigeversicherer PZU zeigte sich in diesem Umfeld robust. Die gebuchten Bruttoprämien stiegen auf 26,7 Milliarden Zloty (5,7 Mrd. Euro).
What‘s next in der Versicherungswelt in Sachen Technik? Die Beantwortung dieser Frage haben sich Munich Re und Ergo mit dem „Tech Trend Radar 2023“ gewidmet und interessante Erkenntnisse gewonnen.
